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1、银行岗位答疑精华7章银行岗位答疑精华7章 第1章 删除资金归集关系，必须()，即先删除最()账户，然后逐级()删除。本题答案：自下而上、下级、向上借记IC卡有效期最长二十年。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误一般情况下,评级小组至少由评级机构的( )名专业分析人员组成。A、1B、2C、3D、4答案：B 在内控合规管理信息系统中，()通过“督办事项”功能对二级分行提交的县级支行评价结果进行督办复审。A.一级分行及总行内控合规部B.一级分行内控合规部C.总行内控合规部D.系统管理员正确答案：B 客户申请开办电子商业汇票业务，客户部门应对()等基本信息的真实性进行审核，并依据相关规定，与客户
2、签订电子商业汇票服务协议，明确双方的权利和义务。A.客户名称B.账号C.组织机构代码D.业务主体类别本题答案：A, B, C, D 农信银业务中，如系统返回处理结果为“DC”(待查)状态的业务，下确的说法有（ ）A.如“待查”业务为发起通存业务，系统视同交易成功进行账务处理(不能将通存资金退回客户)B.如“待查”业务为发起通兑业务，系统视同交易失败进行处理，不做账务处理(不能向客户支付通兑资金)C.出现“DC”(待查)业务状态时，经办人员须指引客户填写客户投诉表(附件2)，对账后根据业务对账结果进行后续处理D.将现金交还客户离开正确答案：ABC 一级分行财务会计部主管副行长出差一周，可以由(
3、)代为行使职权。A.财务会计部总经理B.信贷业务部主管行长C.财务会计部主管行长授权其他副行长D.行长授权该一级分行其他副行长正确答案：D 银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息()A.执行客户身份识别制度的情况B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况D.反洗钱宣传和培训情况参考答案：ABC 个人活期储蓄存款账户分为个人结算账户和个人非结算账户两种。此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位答疑精华7章 第2章 财务分析(名词解释)本题答案：财务分析是以会计核算和报表资料及其他相关资料为依据,采用一系列专门的分析技术和方法,对企业等经济组
4、织过去和现在有关筹资活动、投资活动、经营活动的偿债 办理项目营运期贷款业务的前提是( )。A项目尚未建成B项目已建成，尚未投产C项目已建成，并且投产D项目已建成，并已实现达产参考答案：C 客户身份核查的访问方式有()。A.接口方式B.非接口方式C.总行WEB联网核查D.辅助方式参考答案：ABC 通常情况下，可以再信贷资产到期后60天之内足额收回贷款本息的贷款是：( )。A.正常四级B.关注一级C.关注二级D.可疑一级E.可疑二级参考答案：BC项目监管人应对贷款的使用情况和项目运行情况进行跟踪检查,检查主要内容包括()。A.项目资本金及其他资金来源的情况，自有资金的到位情况B.项目进展是否顺利，
5、是否按设计方案要求和工程计划进度施工、竣工C.借款人是否按照借款合同规定和实际用款计划使用贷款D.项目所在区位市场变化情况，项目是否按预定计划进行销预售E.国家有关房地产方面政策和法规的变动情况参考答案：ABCDE 晚还几天利息，会记入个人信用报告吗?()A、会B、不会C、不同银行处理方式不同D、不同地区处理方式不同本题答案：A下列关于利率掉期的说法正确的是()。A、是指交易双方将同一种货币不同利率形式的资产或债务进行交换B、利率掉期的期限为210年C、目标客户为所有已经和即将发生债务的企业D、利率调期不需要初始费用，期限灵活参考答案：ABCD以下关于银行业金融机构特殊残缺污损人民币兑换单各联
6、用图描述正确的是()A.兑换单一式两联B.一联粘贴在专用袋上C.一联银行业金融机构留存D.一联交持有人参考答案：BCD 理财产品销售之前必须进行中国银行股份有限公司个人理财产品客户投资风险承受能力测试，测试的有效期为()。A、6个月B、12个月C、24个月D、36个月答案：B银行岗位答疑精华7章 第3章 内部控制评价按照()原则进行。A统一领导，全面管理B统一领导、分级管理C分级领导、分级管理D分级领导、逐级分配参考答案：B岗位轮换是指农村信用社按照规定的条件、程序,通过跨岗位、跨机构(网点)、跨部门等方式,定期对员工的工作岗位进行有序调整、轮换,以达到加强内部监督,防范()的目的。A.市场风
7、险和道德风险B.操作风险和法律风险C.道德风险和操作风险D.声誉风险和操作风险正确答案：C人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融结构提出的货币真伪鉴定申请的,由中国人民银行给予()。A.警告、罚款B.对直接负责的主管人员给予罚款C.责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分D.对直接责任人员给予罚款参考答案：AC 中国银行业文明服务公约实施细则规定：在提供 服务时，应诚实、守信地对待客户，尤其在涉及收费及可选择性服务 项目时，应履行如实告知义务。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：理赔时,可将理赔款支付到投保人、被保险人、受益人的任意账户。()此题为判断题(对，错)。参
8、考答案：错 第一套人民币最大面额是（）A.10000元B.20000元C.50000元正确答案：C单位“中止账户所有业务”是指涉案账户不收不付,并支持司法部门的()。A、查询B、冻结C、扣划参考答案：ABC “个人投资风险承受能力评估”结果1年内有效，且须待上一次接受测评1周后，客户方可重新测评，并以新测评结果记载客户档案。(判断题)参考答案：() 用眼观的方法检测人民币真伪时主要观察哪些部位（）A.水印B.正背对印C.光变油墨D.安全线E.主景人像F.隐性面额数字正确答案：ABCDEF银行岗位答疑精华7章 第4章 按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，商业银行应当为所承担的信用风险提取
9、充足的资本，但操作风险难以计量，可以不提取资本。（）此题为判断题(对，错)。正确答案： C3信贷风险预警监控系统是一个完全由系统自动预警的信贷风险预警监控台。此题为判断题(对，错)。正确答案：授信是指商业银行向客户直接提供资金支持,或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证。包括但不限于:贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等表内外业务。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确解析：商业银行集团客户授信业务风险管理指引第一章第四条。广东华兴银行营运业务系统用户管理办法规定,系统用户操作权限实行“谁审批,谁负责”的管理原则,由用户所在部门提出申
10、请,经逐级审批后,提交总行营运管理部门集中审核和维护操作。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对如果法定准备金率翻倍,那么货币乘数将下降。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对 代理营业机构经邮储银行委托，可以代理经营邮储银行的部分业务，但不得开办()。A.对公存款业务B.对私存款业务C.资产业务D.中间业务正确答案：AC 1999年版第五套人民币发行采用（）原则。A.一次公告、分次发行、新旧版混合通用、逐步回收旧版B.一次公告、一次发行、新旧版混合通用、逐步回收旧版C.多次公告、分次发行、新旧版混合通用、逐步回收旧版正确答案：A 国务院反洗钱行政主管部门或者其()发现可疑交易活动，需要调
11、查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、省一级派出机构B、市一级派出机构C、县一级派出机构参考答案：A金融机构通过第三识别客户身份的,应当确保第三已经采取符合反洗法要求的客户身份识别措施,第三未采取符合反洗法要求的客户身份识别措施的,由此产生的责任由()承担。A、第三;B、该金融机构;C、不承担责任;D、客户自己承担。参考答案：B银行岗位答疑精华7章 第5章 福费廷业务又称单据包买，系指包买商( )购买远期信用证项下已承兑/承诺付款的应收账款的贸易融资业务。A有追索权B无追索权C视情况而定参考答案：B 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对
12、象有( )A.拟开立账户的对公客户B.法定代表人C.开户经办人正确答案：ABC 财务公司应当每年的4月底前向中国银行业监督管理委员会提供其所属企业上年度的业务经营状况及有关数据。此题为判断题(对，错)。正确答案：贯彻信贷效益性原则,要注意做好()。A.重视贷款利息收入B.努力降低信贷业务经营成本C.选好贷款的投向和增加贷款投放量D.加强信贷管理，在管理中要效益E.重视资金的流动性参考答案：ABCD 信息系统项目可行性分析包括以下方面（ ）。A.技术可行性分析B.经济可行性分析C.运行环境可行性分析D.法律可行性正确答案：ABCD()指标是指小贷、担保、典当等重点关注行业实际发生交易的账户数量。
13、A、异地单位账户B、重点关注对账账户C、特定行业账户D、集中处理复杂度参考答案：C 省联社下达的关于进一步加强全省农信社对账工作的通知中对账范围及频度是如何规定?正确答案：社企往来对账。指信用社(储蓄所、分社、营业部，下同)与开立结算账户的单位之间的账务核对。包括活期存款账户和定期存款账户。社企往来要求按月对账。内部往来对账。指信用社与县联社、县联社与市州联社(办事处)及省联社、市州联社(办事处)与省联社之间的账务核对。包括约期存款、备付金存款、结算保证金、调剂资金等。内部往来要求采取按日对账与按月对账两种形式。同业往来对账。指信用社与人民银行以及其他金融机构之间的账务核对。同业往来要求按月对
14、账。在涉及未决诉讼、未决仲裁的情况下,按照准则披露全部或部分信息预期对我行造成重大不利影响的,我行无须披露任何信息。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误欧元纸币水印图案是由()和()组成。其中,部分属于白水印。参考答案：门窗图案、面额数字银行岗位答疑精华7章 第6章 在名义收入不变时，因为该商品价格的变化，而导致消费者实际收入发生变化，进而导致消费者所购买的该商品数量的变化，称为( )。A.乘数效应B.弹性效应C.替代效应D.收入效应正确答案：D中央银行运用货币政策调控宏观经济生效是需要时间的,这段时间称为货币政策的:()。A.时效B.进程C.时滞D.有效期参考答案：C经鉴定单位鉴定,人
15、民币纸币是真币,则()A.鉴定单位交收缴单位B.收缴单位按照面额兑换完整券给持有人C.收回假币收缴凭证D.盖有假币戳记的人民币按不宜流通人民币处理参考答案：ABCD金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定的目的()。A、为了防止利用金融机构进行洗钱活动B、规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为C、维护金融秩序D、促进金融稳定参考答案：AB按照巴塞尔新资本协议内部评级初级法,公司贷款A的风险权重为()。A.14.44%B.20%C.100%D.150%参考答案：A依据人民币鉴别仪通用技术条件(GB_16992022),各银行业金融机构使用的A类点验钞机在开启冠字号码识别记录时的鉴别速度不能低于
16、分钟()。A.500B.700C.800D.1000参考答案：B 各营业网点应该提交可疑交易报告的务必在交易或行为发生后( )个工作日内登录反洗钱系统，浏览属于本营业网点的可疑交易信息，在“未上报信息”中录入填报要素、新增可疑交易信息。A、1个 B、3个 C、5个 D、10个参考答案：C风险防控四注意是指哪几项风险()A、操作风险防控B、资金风险防控C、系统风险防控D、信用风险防控答案：ABCD 办理工银伦敦开户见证业务的客户需年满( )周岁A.12B.16C.18D.21正确答案：B银行岗位答疑精华7章 第7章 省辖通存通兑基本运行方式是()A.实时记账B.每日核对C.当日对帐D.逐级清算本
17、题答案：A, B, C, D基金定投业务的每月最低申购额为()元人民币,投资金额级差为()元人民币。A、5050B、10050C、202200D、400100参考答案：C 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在()管理部门。A、公司业务B、个人理财业务C、信贷业务D、电子银行业务本题答案：A 凭证式国债的收益一般()同期限定期存款利率。A、高于B、低于C、等于D、以上都不对本题答案：A 投资银行主要开展哪些业务种类(答案不少于5种)?正确答案：主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务 个人综合授信额度的有效期限不能超过( )年，有效期从综合授信
18、额度批准之日起计算。A.10B.5C.2D.1正确答案：C 以下关于强化案件防控建立长效机制的叙述或观点，哪些是正确的？A.“六相符”与50年前的银行“三铁”核心要求是一致，应当长期坚持B.对案件而言，容忍度是指案件只要不是高发频发态势，其查处就主要由银行金融机构自己处理C.案件风险资金损失相比信用风险损失很小，银行应始终把经营放在第一位D.平安就是效益、合规经营同样可以创造价值正确答案：ABD 尽职监督是指商业银行各级机构职能部门按照职责分工，对下级对口部门相关经营管理活动进行监测、检查、督导和纠偏的管理行为。()此题为判断题(对，错)。正确答案：冻结是发卡网点根据相关规定,应有权机关冻结的要求,将卡账户臵成禁止或部分禁止状态,其中有()三种类型。A.部分冻结B.只收不付C.不收不付D.只付不收正确答案：ABC