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1、银行岗位答疑精华7辑银行岗位答疑精华7辑 第1辑 第五套人民币20元纸币背面主景图案是（）。A.长江三峡B.布达拉宫C.桂林山水正确答案：C 下列不属于基本授权书中应当记载事项的是( )A.受权人名称B.授权文书编号C.委托事项和权限D.授权人签章及农业银行行政印章正确答案：C ()负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。A.人民银行B.银监局C.统计局D.公安局正确答案：B2022年4月20日某银行接到李先生投诉:3月7日在银行办理现金取款业务时,收到了假币,且假币已被另一行收缴,要求办理冠字号码查询。李先生提供了上次办理现金取款业务的日期,
2、金额与假币的冠字号码后,该银行工作人员为李先生办理了冠字号码查询业务,以判断假币是否由该银行柜面付出。这个案例中,违反了规定()A.查询人的查询申请已超过时效，该银行不应受理查询B.查询人应携带有效证件C.查询人应提供办理现金取款业务的证明资料D.查询人应携带假币实物或假币收缴凭证参考答案：ABCD 洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了()的发展脉络A.毒品犯罪特定犯罪最广泛的上游犯B.黑社会性质犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪C.恐怖活动犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪D.贪污贿赂犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪答案：A 请简要说明登记簿记载错误如何处理?本题答案：登记簿记载发生差错，用一道红线全行划
3、销，经办人员在左端盖章，在划销记录上重新登记正确内容。如果划错红线，可在红线两端用红笔划“”销去，由经办人员在右端盖章证明。 经整改督办部门同意，()整改期限可以适当延长。A.业务操作类问题B.非业务操作类问题C.非制度流程类问题D.非产品工具类问题正确答案：B银行岗位答疑精华7辑 第2辑 无论是年度总额内的购汇还是超过年度总额的购汇，个人购汇后每人每次可以直接提取不超过等值1万美元的外币现钞。此题为判断题(对，错)。正确答案： 我行接受的抵押财产的产权证明资料不包括以下那种( )A.土地证B.房地产权证C.机器设备购置发票D.机动车驾驶证正确答案：D 商业银行办王坠业务，提供服务，按照规定收
4、取于续费。收费项目和标准由哪些部门制定?( )A.国务院银行业监督管理机构B.中国人民银行C.国务院价格主管部门D.国务院银行业监督管理机构、中国人民银行会同国务院价格主管部门正确答案：D 会计主管应( )对柜员库存现金余额及重要空白凭证的检查监督一次。A.每周B.每旬C.每月D.每季正确答案：B国际结算方式按结算使用的信用工具所体现的信用性质划分为()两大类。A、商业信用B、国际信用C、银行信用D、个人信用参考答案：AC 反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。()答案： 错 对任现职不满()的被审计高管人员，审计机构可以就其任前一职务的职责履行情况进行延伸审计。A.1年B.2年
5、C.3年D.5年正确答案：A银行岗位答疑精华7辑 第3辑 民营企业参与城市商业银行风险处置的，持股比例可以适当放宽至（ ）%以上。A.10B.15C.20D.25正确答案：C 反洗钱行政处罚的对象是：A.违反反洗钱法律的公民、法人或其他组织B.构成洗钱行政违法行为的公民、法人或其他组织C.构成洗钱和恐怖融资犯罪的公民、法人或其他组织D.不遵守反洗钱规章的金融机构及其从业人员正确答案：B开办非保本浮动收益型理财投资业务,法人机构监管评级应为()。A.二级(含)以上B.三级(含)以上C.不受限制D.四级(含)以上参考答案：B其他应收款账户标准可按属性化、对象化设置,实施()管理。A、标准化B、规范
6、化C、差异化D、统一化参考答案：C 为防范不法分子从事洗钱等违规活动，人民币银行结算账户管理办法从哪些方面强化了账户管理？正确答案：八个方面：（1）核准制度；（2）开户登记证制度；（3）开户证明文件核实制度；（4）严格单位资金向个人账户划款的规定；（5）严格现金支取管理；（6）实行生效日制度；（7）严格账户撤销、变更的管理；（8）异常支付申报制度。 办理存单质押贷款，贷款人和出质人可以采用口头协议。判断对错参考答案：()解析：个人定期存单质押贷款办法第13条：办理存单质押贷款，贷款人和出质人应当订立书面质押合同，或者贷款人、借款人和出质人在借款合同中订立符合本办法规定的质押条款。 汇款业务有哪
7、些规定?本题答案：1)单位客户办理汇兑汇出业务，原则上只能在付款人开户行办理。在付款人开户行以外的中间行办理汇兑汇出业务的，可比照通存通兑业务管理规定执行。2)对公司客户、个人客户使用的信汇凭证和电汇凭证均作为重要空白凭证进行管理。个人客户使用的电汇凭证出售给客户填写，无需收费。3)单位客户不得直接以现金方式汇款，必须将现金存入账户，再办理汇款业务。4)汇款人和收款人均为个人，需要在汇入银行支取现金的，可引导客户通过电子汇兑系统办理按址汇款或密码汇款业务。公司业务系统暂不办理现金留行待取业务。5)汇款人持现金办理汇往邮政储蓄个人结算账户的汇款时，可引导客户通过电子汇兑系统或储蓄系统办理。6)暂
8、不办理与其他银行之间的转汇业务。待业务稳定开办后，如有需要，再按照相关规定，签署支付结算代理协议后开办。银行岗位答疑精华7辑 第4辑 商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报_、_或_的行为，并充分保护举报人。正确答案：违法 违反职业操守 可疑 信用社协助有权机关查询的资料仅限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。有权机关可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。判断对错参考答案：对 中国人民解放军军人的实名证件为军人身份证件。()本题答案：对 建筑设计防火规范规定，总容积大于50立方米的液化石油气储罐区或单罐容积大于20立方米的液化石油气储罐
9、应设()。A.移动式水枪B.固定喷水冷却装置C.自动喷水灭火系统D.泡沫灭火系统本题答案：B 合规风险识别是指对银行内部()等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险类别，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险的存在B.合规风险发生的可能性C.合规风险评估结果D.合规风险产生的原因正确答案：ABD 主债务因诉讼时效到期变成自然债务时，保证虽然不当然失效，但保证人可以主张债务人的时效完成的抗辩。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确 金融机构在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A.3B.5C.7D.10正确答案：
10、D银行岗位答疑精华7辑 第5辑 POS分期付款业务只能在我行特约单位具有分期付款功能的POS机具上完成，只允许对()进行分期付款。A.消费交易B.消费、预授权交易C.消费、脱机预授权交易D.消费、预授权完成交易正确答案：d以下关于业务差错处理说法正确的是()A、属当日冲正的，营业网点直接操作;属隔日冲正、隔年冲正的，则通过申请由集中作业中心操作B、所有差错业务处理完毕后，均由网点经办人员登记账务差错登记簿C、当业务差错涉及客户存款账的，应由网点对相应的业务处理录像进行备份，直到差错处理完毕D、根据“长款归公，短款自赔”的原则，若发现账务差错时已经造成经济损失，事后又无法追回的，所产生的经济损失
11、由相应原业务处理岗位人员承担参考答案：ABD我国在1996年实现了经常项目的可兑换。也就是说,只要单证齐全、交易真实可靠,企业和个人便可在银行直接办理经常项目的外汇业务。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确省联社96288电话服务投诉管理办法客户投诉处理原则为()。A.首问责任制原则;谁的客户谁负责原则B.公开透明、及时规范原则C.信息保密、资料保存完整原则;总结与改进原则D.投诉责任及回复客户满意率与绩效挂钩原则正确答案：ABCD中国反洗钱监测分析中心的职责包括()。A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.按照规定向中国人民银行报告分析结果C.经中国人民银行批准，与境外有关
12、机构交换信息、资料D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告E.在职责范围内调查可疑交易活动参考答案：ABCD 投诉处理过程要遵守银行服务礼仪，言行举止充分体现银行人员的专业素养，让客户充分感受到被尊重、被重视，从而营造良好的沟通氛围。判断对错参考答案：对员工被列入异常行为名单,但仍办理柜面业务的网点,应在原评定等级基础上下调()级,直至评定为E级。A、一B、二C、三D、四参考答案：B银行岗位答疑精华7辑 第6辑 领导干部离任审计应付责任可以分为直接责任、主管责任和领导责任，其认定的原则是什么?正确答案：责任认定应遵循“实事求是，客观公正;谁主管，谁负责”的原则。一是属领导班子
13、集体研究决定的事项，主要领导负主要责任，班子其他成员负次要责任;二是属主管或协管领导决策的事项，主管领导负主要责任，协管领导负次要责任;三是属领导干部独自决定、未与其他班子成员议定的事项，由独自决策的领导干部负责;四是重大问题上追一级。对贷款以外的各类资产分类时,要以资产价值的()程度为核心,具体可参照贷款风险分类的标准和要求。A.效益B.流动C.安全D.好坏参考答案：C 道德风险(名词解释)本题答案：指经济代理人在使其自身效用最大化的同时损害委托人或其他代理人效用的行为。企业应当按国际收支申报和货物贸易外汇收支信息申报规定办理贸易外汇收支信息申报,并根据贸易外汇收支流向填写申报单证,其中从境
14、内收款的,填写()。A、涉外收入申报单B、境外汇款申请书或对外付款/承兑通知书C、境内汇款申请书或境内付款/承兑通知书D、境内收入申报单参考答案：D 信贷合同由信贷业务合同和担保合同组成，信贷业务合同是主合同，担保合同是从合同，主从合同必须相互衔接。()本题答案：对 有价单证和重要空白凭证对于因业务需要必须开展而暂时无法自动核算的，应通过表外账户进行手工核算。参考答案：() 中华人民共和国人民币管理条例于（）年（）月（）日开始实施。A.2000 5 1B.2000 1 1C.2022 5 1D.2022 1 1正确答案：A银行岗位答疑精华7辑 第7辑被巴塞尔委员会计算外汇风险总敞口头寸的是()
15、。A.短边法B.累计敞口法C.净敞口法D.长边法参考答案：A ()年，FATF发布了四十项建议评估方法，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。A.2022年B.2022年C.2022年D.2022年正确答案：D下列哪些款项可以转入个人银行结算账户?()A、货款B、稿费、演出费等劳务收入C、个人贷款转存D、工资、奖金收入参考答案：ABCD远程授权分为()。A、直接提交B、现场授权C、先审后授D、查询授权参考答案：AC 商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，并向（ ）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.股东代表大会正确答案：B 自2022年10月30日起，国债计息将区别于普通定期存款，其中储蓄国债(电子式)()算一年，整年后按实际持有天数算头不算尾计算。A.对月对日B.对日C.对年对月对日D.对月正确答案：A反洗钱内部控制是内部控制制度制定、执行、监督的统一体,任何一个环节都缺一不可。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确