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1、2022基金从业答疑精华7辑2022基金从业答疑精华7辑 第1辑 按照人民银行的规定，企业账户设立后，必须经过( )小时，才可以对外进行划款。A、48B、72C、12D、24正确答案：B解析：按照人民银行的规定，企业账户设立后，必须经过72小时，才可以对外进行划款。 ( )是我国股权投资基金的监管机构，依法对股权投资基金业务活动实施监督管理。A、中国证监会及其派出机构B、中国证券投资基金业协会C、中国人民银行D、中国发改委正确答案：A解释：中国证监会及其派出机构是我国股权投资基金的监管机构，依法对股权投资基金业务活动实施监督管理。中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金的自律组织，依法对股权投
2、资基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。 投资者持有股票可能获得股利，持有股指期货合约不会获得股利。( )正确答案：对 目前，在我国的证券投资基金估值中，通常按照()对上市流通的有价证券进行估值。A.最高价B.均价C.最低价D.收盘价正确答案：D通常情况下，交易所上市的有价证券(包括股票、权证等)以其估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值。 开放式基金注册登记机构通过设立和维护()，确认基金份额持有人持有基金份额。A.基金份额持有人资金账户B.基金管理的交易账户C.基金份额持有人名册D.基金销售机构的销售账户正确答案：C 基金职业道德中的守法合规要求（ ）要熟悉并自觉遵守
3、法律法规等行为规范。A.基金从业人员B.基金投资人员C.股票投资人员D.证券投资人员正确答案：A(P115)基金职业道德中的守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。 公司选择IPO的方式，会给公司带来很多好处，但不包括( )。A.有利于筹集大量资金B.有利于提高企业知名度C.有利于增强股票流动性D.有利于股票市价上涨正确答案：D解析：公司选择上市以众多投资者为发行对象，发行的证券数量多，有利于筹集大量资金，有利于提高企业知名度，有利于增强股票的流动性等。 封闭式基金的内容不包括( )。A.基金份额在基金合同
4、期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定D.可以在依法设立的证券交易所交易正确答案：C封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。与开放式基金相比，封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。基金的募集与认购 A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“基金公司的债券型基金产品红利来一号，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（ ）。A.推介短信中，“参
5、加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述不合理正确答案：A证券投资基金销售管理办法规定，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。另外，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。2022基金
6、从业答疑精华7辑 第2辑 ()亦称损益表,反映一定时期的总体经营成果.A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表答案：B解析：(P139)利润表亦称损益表,反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的总体经营成果,揭示企业财务状况发生变动的直接原因.利润表由三个主要部分构成.第一部分是营业收入;第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用;第三部分是利润. 按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金正确答案：C参考解析：按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。
7、基金协会鼓励最近( )未因违法执业行为受到行政处罚的律师参与出具法律意见书。A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案：B解析：基金协会鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚的律师参与出具法律意见书。 设立外商投资创业投资企业，至少有( )个投资者应符合必备投资者的要求A.1B.2C.3D.5正确答案：A解析：设立外商投资创业投资企业，至少有一个投资者应符合必备投资者的要求。 在投资者教育工作中，中国证券投资基金业协会及基金公司采用( )等形式传播基金知识。.在线路演.行业主题沙龙.专题讲座.全国巡回报告会A、B、C、D、答案：B解析：本题考查投资者教育工作的形式。中国证券投资基金业协会及基金
8、公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识。 基金销售机构应当向监管机构提供的监管系统信息有( )。A:内部监察稽核报告B:基金的异常交易情况C:调查和评价基金投资人风险承受能力的方法D:基金的日常交易情况正确答案:A B C D解析：基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法等信息。基金注册登记机构应当提供每日基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。 基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括( )A、 具有相应的技术设备办理申购和赎回业务B、 具有一定的市
9、场认可度C、 开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项D、 具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务答案：B 詹森指数等于零，说明( )。A.无法判断B.基金表现与比较基准的表现相当C.基金表现好于市场指数的表现D.基准表现差于市场指数的表现正确答案：B 基金管理人合规管理的基本原则是( )。独立性原则客观性原则公正性原则公平性原则专业性原则协调性原则A.B.C.D.参考答案：C参考解析：基金管理人合规管理的基本原则有五条：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。2022基金从业答疑精华7辑 第3辑 对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融
10、衍生产品的杠杆效用，（）的投资模式。A.承担低风险、追求低收益B.承担低风险、追求高收益C.承担高风险、追求低收益D.承担高风险、追求高收益正确答案：D对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式。 夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是_。A.全部风险B.不可控制风险C.市场风险D.股票市场风险答案：C 公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人未经股东会或者董事会决议，中国证监会应当责令其限期改正，并可视情节采取以下措施()。A.责令该股东、实际控制人转让所持有或者控制的基金管理人B.对该股东、实际控制人选派
11、的公司董事进行罚款C.认定该股东、实际控制人永久不得再持有或者控制基金管理公司股权D.责令该股东、实际控制人将其股东权利授予第三方行使正确答案：A公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人未经股东会或者董事会决议，中国证监会应当责令其限期改正，并可视情节责令该股东、实际控制人转让所持有或者控制的基金管理人。 基本分析的优点是( )A.能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单B.同市场接近，考虑问题比较直接C.预测的精度较高D.获得利益的周期短答案：A解析:基本分析主要是对公司的基本面进行分析，能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单。 QDII基金的禁止性行为不包括
12、( )。A、购买不动产和房地产抵押按揭B、购买贵金属或代表贵金属的凭证C、购买实物商 品D、借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%答案：D解析： 本题考查QDII基金的投资对象。除中国证监会另有规定外，QDII不得有下列行为：(1)购买不动产;(2)购买房地产抵押按揭;(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;(4)购买实物商品;(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;(7)参与未持有基础资产的卖空交易;(8)从事证券承销业务;(9)中国证监会禁止的其他行为。 期货市
13、场的基本功能不包括（ ）。A.风险管理B.价格发现C.投机D.增加收益正确答案：D根据期货合约的定义和要素，一般而言，期货市场的基本功能有：风险管理；价格发现；投机。 以下投资策略中，不属于量化策略的是（ ）。A.多因子策略B.固定比例投资组合保险策略C.量化阿尔法策略D.量化红利策略正确答案：B 处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（ ）。A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等C.基金的发起运作普遍不规范D.“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无
14、法回收的困扰，资产质量普遍不高正确答案：D(P28)处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题表现在以下三个方面：一是由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。二是“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等，因此实际上可算是一种产业投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。三是“老基金”深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。 自助式前台系统通常包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。( )A.对B.错正确答案:A解题思路：自助式前台系统是指基金
15、销售机构提供的、由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。2022基金从业答疑精华7辑 第4辑 某企业准备发行可转换债券，则以下四种可转换债券中有利于发行企业的要素是（ ）。A.担保条款B.赎回条款C.转股价格向下修正条款D.回售条款正确答案：B 证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人管理和运用资金，由基金管理人保管资金的一种集合投资方式。( )A.对B.错正确答案:B解题思路：证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人
16、托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）。A.3年B.5年C.10年D.15年正确答案：D对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。 开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过( )个月。A.1B.2C.3D.4答案：C 影响期权价格的因素不包括( )A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格B.期权的有效期限C.无风险利率水平D.权利金的波动率答案：D考点
17、：期权合约解析：期权价格的影响因素：合约标的资产的市场价格与期权的执行价格;期权的有效期限;无风险利率水平;标的资产价格的波动率以及合约标的资产的分红。 在证券市场监管中应将证券投资基金与其他投资者放在平等的市场竞争地位上。（）答案：正确 关于有限合伙制说法错误的是( )A、有限合伙人负责出资B、在国内的普通合伙人通常为基金管理公司C、普通合伙人代表整个私募股权基金对外行使权力D、普通合伙人没有经营管理权利，而有限合伙人有，但受到普通合伙人监督正确答案：D解析：普通合伙人负责日常经营管理，有限合伙人负责监督。 不属于基金收益中其他收入的项目是()。A.赎回费余额B.基金获得的赔偿款C.存款利息
18、收入D.新股手续费返还正确答案：C 基金的财务会计报告通常不包括( )。A.年报B.周报C.季报D.月报B基金的财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。2022基金从业答疑精华7辑 第5辑 关于基金从业协会的作用，以下表述错误的是( )。A.提高从业人员素质B.促进行业规范发展C.促进同业交流D.对违法违规行为进行行政处罚答案：D解析：基金业协会作为基金业市场创新的主体和推动诚信自律的组织者，在充分发挥促进行业自律与发展、增进业内沟通、维护行业合法利益和推动业务创新等方面将发挥积极作用。 市盈率等于每股市价与( )的比值。A、每股股息B、每股净值C、每股收益D、每股现金流参考答案
19、C 信息成本是指与证券投资管理中的信息管理相关的成本， 它主要包括信息的( )的成本。A.保密 B.收集 C.整理 D.加工答案：B C D 基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其()。A.固定资产B.无形资产C.固有财产D.净资产答案：C 首次公开发行是发行人在满足必备的条件,经()审核、核准或注册后,通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程.A.证券监管机构B.证券承销机构C.证券交易所D.发行人答案：A解析：通常,首次公开发行是发行人在满足必备的条件,经证券监管机构审核、核准或注册后,通过证券承销机构面向社会公众
20、公开发行股票并在证券交易所上市的过程. 下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是( )。A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明答案：D解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩;
21、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩;基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩;业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。考点：基金宣传推介材料规范 上海证券交易所的综合指数有( )。A.上证成分股指数B.上证50指数C.上证综合指数D.新上证综合指数答案：CD 目前对基金信息披露进行管理的部门主要是( )。A:证券业协会B:基金监管部C:中国证监会各地方监管局D:证券交易所正确答案:B C D解析：目前对基金信息披露进行监管的
22、部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。 招募说明书不包含()A.基金收益分配原则和方式B.基金运作方式C.从基金资产中列支的费用的种类D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定正确答案：A解析：招募说明书包含的重要信息包括：基金运作方式;从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式;基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款;基金投资目标、投资范围、投资策、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等;基金资产净值的计算方法和公告方式;基金风险提示;招募说明书摘要。A项属于基金合同应包含的信息。2022基金从业答疑精华7辑 第6辑 ( )是指私募股权投资基金将其
23、所持有的创业企业股权出售给企业的管理层从而退出的方式。A.首次公开发行B.买壳上市C.管理层回购D.二次出售答案：C考点：私募股权投资解析：管理层回购是指私募股权投资基金将其所持有的创业企业股权出售给企业的管理层从而退出的方式。 证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期利息须在( )天内退还给基金认购者。A、15B、30C、60D、90答案：B 下列关于基金业行业自律组织监管，说法错误的是（ ）。A.是对政府监管的有益补充B.自律组织对市场运作和行为的了解深入，专业水平高C.对市场变化的反应比政府机构慢且不够灵活D.自律组织可以要求其管理对象除遵循政府法
24、规之外，还要遵守一定的道德规范正确答案：CC项，由于自律组织对市场运作和行为的了解更为深人，专业水平更高，可能对市场变化的反应比政府机构更快、更灵活。 我国的证券交易所的竞价方式有( )。.差额竞价.时间竞价.集合竞价.连续竞价A.、B.、C.、D.、正确答案：B解析：我国的证券交易所采用两种竞价方式：集合竞价方式和连续竞价方式。故本题选B选项。从时间跨度和风格类别上看，资产配置的类别不包含（ ）。A.动态资产配置B.战略性资产配置C.战术性资产配置D.资产混合配置正确答案：A资产配置在不同层面有不同含义。从范围上看，可分为全球资产配置、股票债券资产配置和行业风格资产配置等；从时间跨度和风格类
25、别上看，可分为战性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等；从配置策上可分为买入并持有策、恒定混合策、投资组合保险策和动态资产配置策等。 ( )是金融市场中的基本利率，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率。A、即期利率B、远期利率C、市场利率D、名义利率参考答案A解析：本题考查即期利率与远期利率。即期利率是金融市场中的基本利率，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率。 从业人员受到机构处分，机构应当在做出处分决定、知悉或者应当知悉该从业人员违法违规被调查处理事项之日起（ ）个工作日内向协会报告。A.7B.10C.12D.14正确答案：B期货从业人员执业行为准则(修订)第三十五条，从业人员
26、有违反有关法律、法规、规章或本准则行为的，任何人都可以向协会进行举报。从业人员受到机构处分，或者从事的期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理的，机构应当在做出处分决定、知悉或者应当知悉该从业人员违法违规被调查处理事项之日起10个工作日内向协会报告。故本题答案为B。 在有异常的情况下，中位数和均值哪个评价结果更合理和贴近实际()。A.中位数和均值无区别B.均值C.中位数D.不确定正确答案：C 关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是( )。A、基金无特定存续期限B、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C、基金份额在基金合同期限内固定不变D、基金份额持有人不得随时申请赎回答案：A解析：本题考查证券投资
27、基金的运作方式。封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。2022基金从业答疑精华7辑 第7辑 根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2022年3月底，我国境内共有基金管理公司( )家。A.65B.78C.96D.101答案：C解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据,截至2022年3月底，我囯境内共有基金管理公司96家。 基金业最常用的营业推广手段有( )。A.销售点宣传B.召开研讨会C.投资者交流D.特制品答案：ABC 关于证监会工作人员的表述，以下说法正确的是( )。A.经过中国证监会批准，离职工作人员可以在基金公司担任督察长B.工作人员依法履行职责，进
28、行调查或检查，需要保密时可以不出示证件C.工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于3人D.一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职答案：D 以下不属于基金客户个性化服务的是()。A.做好客户动态分析B.接受客户委托，代理客户进行投资决策C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险D.加强客户沟通，了解客户深度需求B 关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是（）。A.基础利率是投资者所要求的最低收益率B.不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块间利差C.发行人的种类是影响债券收益率的首要因素D.税收负担不是影响债券收益率的因素正确答案：
29、A不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。 ( )，中国金融期货交易所正式成立。A.2022年9月B.2022年5月C.2022年9月D.2022年6月正确答案：A考点：远期合约和期货合约。解析：我国的期货市场开始于20世纪90年代。2022年9月，中国金融期货交易所正式成立。 ( )依照证券投资基金法、私募投资基金监督管理暂行办法、中国证监会其他有关规定和基金业协会自律规则，对私募基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。A.中国证券投资基金业协会B.
30、中国证券业协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国人民银行答案：A解析：私募投资基金监督管理暂行办法第六条规定，中国证券投资基金业协会(以下简称基金业协会)依照证券投资基金法、本办法、中国证监会其他有关规定和基金业协会自律规则，对私募基金业开展行业自律.协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。 基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起()内解除对其采取的有关措施。A、10日B、5日C、7日D、3日正确答案：D解析：基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收，符合有关要求后，应当自3验收完毕之日起日内接触对其采取的有关措施。 招募说明书摘要部分出现在每()个月更新的招募说明书中。A.1B.3C.5D.6正确答案：D招募说明书摘要部分出现在每6个月更新的招募说明书中，主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容，是招募说明书内容的精华。