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1、基金从业考试真题精选及答案6节基金从业考试真题精选及答案6节 第1节 下列关于机会成本的说法错误的是（ ）。A.机会成本属于显性成本B.机会成本属于隐性成本C.目标组合与被转换组合的差异越大，机会成本增加的可能性就越高D.机会成本是转持成本中最难预测的部分正确答案：AAB两项，显性成本包括佣金、印花税和过户费等，隐性成本包括买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等；CD两项，受市场因素影响，目标组合和被转换组合在转持期间往往有不同的损益表现，目标组合与被转换组合的差异越大，机会成本增加的可能性就越高，这是转持成本中最难预测的部分。 基金清算的原因包括().保护公司股东利益;.为了防止实际控制公
2、司的董事终止之前私自处分公司财产成不公平地分配公司财产;.为了防止实际控制公司的经理终止之前私自处分公司财产或不公平地分配公司财产;.为了防止实际控制公司的控股股东在公司终止之前私自处分公司财产或不公平地分配公司则产A、.B、.C、.D、.答案：D解析：为了防止实际控制公司的董事、经理或控股股东在公司终止之前私自处分公司财产或不公平地分配公司财产，保护公司股东利益，以法定程序对公司财产进行公平的清算就显得尤为重要。 下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是()。A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等B.立法机关和证监会发布的基本法律
3、规则C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信职业道德D.以上说法都正确正确答案：D解析：基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则包括:立法机关和证监会发布的基本法律规则;基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。 关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是()。A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务
4、内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费答案：B 现阶段，中国基金业协会建议，私募基金合格投资者数量累计不超过( )人，以有限责任公司或者合伙企业形式设立的，投资者人数累计不超过( )人。A.10050B.202200C.20220D.300200正确答案：C ( )指境外投资者对我国境内企业的直接投资。A.对外直接投资B.跨境直接投资C.入境直接投资D.外国直接投资正确答案：D解析：跨境直接投资包括外国直接投资(FDI)和对外直接投资(ODI)两种具体形式，前者指境外投资者对我国境内企业的直接投资，后者指我国境内投资者对境外企业的直接投资。故本
5、题选D选项。基金从业考试真题精选及答案6节 第2节 操作风险是来源于( )，以及其他不可控但会影响公司运营的风险。A.投资价值的波动B.人力、系统、流程出错C.宏观政策的变化D.利率的变化而产生的基金价值的不确定性正确答案：B 从事私募基金募集业务的人员应当( )。.具有基金从业资格.遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则.恪守职业道德和行为规范.参加后续执业培训A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：私募投资基金募集行为管理办法第四条规定，从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格(包含原基金销售资格)，应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应
6、当参加后续执业培训。 差异回报率也称为( )。A.夏普指数 B.特雷诺指数 C.詹森指数 D.单位风险回报率答案：C 下列不属于业务尽职调查事项的是( )。A.市场分析B.竞争地位C.客户关系D.资产抵押或担保正确答案：D解析：业务尽职调查的事项包括市场分析、竞争地位、客户关系、定价能力、供应链、环保和监管等问题，其涵盖了企业商业运作中涉及的各种事项。 律师事务所及其经办律师在对申请机构的风险管理和内部控制制度开展尽职调查时，应当核查和验证包括但不限于( )。.申请机构是否已制定私募基金管理人登记法律意见书指引第四条第(八)项所提及的完整的涉及机构运营关键环节的风险管理和内部控制制度.判断相关
7、风险管理和内部控制制度是否符合中国基金业协会私募投资基金管理人内部控制指引的规定.评估上述制度是否备有效执行的现实基础和条件.评估上述制度是否备有效执行的经济基础和政治条件A.、B.、C.、D.、答案：A解析：律师事务所及其经办律师在对申请机构的风险管理和内部控制制度开展尽职调查时，应当核查和验证包括但不限于以下内容：(1)申请机构是否已制定私募基金管理人登记法律意见书指引第四条第(八)项所提及的完整的涉及机构运营关键环节的风险管理和内部控制制度;(2)判断相关风险管理和内部控制制度是否符合中国基金业协会私募投资基金管理人内部控制指引的规定;(3)评估上述制度是否备有效执行的现实基础和条件。例
8、如，相关制度的建立是否与机构现有组织架构和人员配置相匹配，是否满足机构运营的实际需求等。 股权投资基金在运作过程中会进行项目收集、项目初审、尽职调查、投资决策与协议签署等活动，上述活动属于( )阶段。A.投资B.项目退出C.募集与设立D.投资后管理正确答案：A基金从业考试真题精选及答案6节 第3节 在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）。A.资产分离制度B.岗位分离制度C.重要业务部门和岗位的物理隔离D.以上都正确正确答案：D本题考查控制活动方面的知识。 基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的( )，
9、并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。. 信息管理平台建设. 账户管理制度. 投资管理能力. 销售人员能力A、B、C、D、答案：C解析：本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。 决定投资者的风险承受能力的因素不包括（ ）。A.投资期限B.现金流人情况C.资产负债状况D.风险厌恶程度正确答案：D风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流人
10、情况和投资期限。D项，风险厌恶程度决定投资者的风险承担意愿。 基金的会计核算对象不包括()。A.资产损益共同类B.损益类C.资产负债共同类D.负债类正确答案：A根据证券投资基金会计核算业务指引，基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算，涉及基金的投资交易、基金申购和赎回、基金持有证券的上市公司行为、基金资产估值、基金费用计提和支付、基金利润分配等基金经营活动。 投资基金是一种()的集合投资方式。A.组合投资、专业管理、利益共享、风险共担B.分散投资、专业管理、利益共享、风险共担C.分散投资、混业管理、利益共享、风险共担D.组合投资、专业管理、利益自享、风
11、险自担正确答案：A投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 以下关于P/B法说法错误的是( )。A、市净率(P/B)也称市账率，等于股权价值与股东权益账面价值的比值B、公司价值=估计市净率净资产C、我国各大银行在上市前所进行的私募融资往往采用市净率的估值方法D、市净率估值方法更加适合资产流动性更低的金触机构正确答案：D解析：市净率法:公司价值=估计市净率净资产，市净率(P/B)也称市账率，等于股东价值与股东权益账面价值的比值，或者每股价格除以每股账面价值。市净率估值方法更加适合资产流动性更高的金融机构，因为这类企业的资产账面价值更加接近市
12、场价值。我国各大银行在上市前所进行的私募融资往往采用市净率的估值方法。基金从业考试真题精选及答案6节 第4节 我国( )的正式生效，使得我国建立有限合伙型私募股权投资基金有了可能。A、合同法B、合资企业法C、合伙企业法D、证券法正确答案：C解析：合伙企业法的正式生效，使得我国建立有限合伙型私募股权投资基金有了可能。 对于公司型基金，现行的公司法对公司的注册资本限额、缴付安排及出资方式等内容不再由法律作强制性规定(除非法律、行政法规、国务院有另外规定)，全部由( )进行规定。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金公司章程D.基金年度报告正确答案：C解析：对于公司型基金，现行的公司法对公司的注册资
13、本限额、缴付安排及出资方式等内容不再由法律作强制性规定(除非法律、行政法规、国务院有另外规定)，全部由公司章程进行规定，因此可根据基金情况进行适应性约定。故本题选C选项。 证券业协会属于()。A.证券监管机构B.证券市场中介机构C.自律性组织D.证券服务机构正确答案：C考5;见基金销售教材P11 基金资产的所有者()A.基金管理人B.基金托管人C.基金代销机构D.基金份额持有人正确答案：D考4;见基金销售教材P54 基金管理公司应该在每周的( )公告上周结束时的资产净值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三答案：A 2022年5月颁布国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见，明确提出
14、我国将推出( )这一新型交易工具。A.黄金投资B.碳排放权C.艺术品D.私募股权正确答案：B基金从业考试真题精选及答案6节 第5节 ( )是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买人或卖出期货合约价值的一定比例交纳资金。A.盯市制度B.平仓制度C.交割制度D.保证金制度参考答案：D 长期以来，我国居民的主要理财方式是()。A、投资B、保险C、货币储蓄D、股票正确答案：C解析：长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。 按基金运作方式不同，可将基金分为()A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案：AB ( )应保证督察长的独立性。A.董事会B.监事会C.证监会D.基金管理人
15、参考答案：D参考解析：基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。 巨额赎回的确认标准为：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()。A.5%B.15%C.10%D.20%正确答案：C巨额赎回的确认标准为：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%。 根据契约型私募投资基金合同内容与格式指引基金合同应订明、订立基金合同的( )。.目的.依据.原则.投资策略A、.B、.C、.D、.正确答案：C解析：应订明、订立基金合同的目的、依据和原则。基金从业考试真题精选及答案6节 第6节 股指期货投资者适当性制度要求自然人投资
16、者应全面评估自身的( )等，审慎决定是否参与股指期货交易。A.经济实力B.风险控制能力C.生理及心理承受能力D.产品认知能力正确答案：ABCD （）是目前世界上影响最大、最有权威性的一种股票价格指数，于1896年5月26日问世。A.标准普尔指数B.日经指数C.金融时报股价指数D.道琼斯工业平均指数正确答案：D道琼斯工业平均指数是目前世界上影响最大、最有权威性的一种股票价格指数，于1896年5月26日问世。 关于投资者教育基本原则的说法，正确的是( )。.应有助于监管者保护投资者.不应被视为是对市场参与者监管工作的替代.模式比较固定.可以找到广泛适用的投资者教育计划.可以代替投资咨询A.、B.、
17、C.、D.、正确答案：A投资者教育不存在固定的模式，也不存在可以广泛适用的投资者教育计划，更不能等同于投资咨询。 为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括()。A、门禁制度B、内外网分离制度C、授权制度D、投资管理制度参考答案：D解析：应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。 内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的()原则。A.审慎性B.全面性C.适时性D.合规性答案：C解析：内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的适时性原则。 当基金只投资于()的证券时，对其资产进行估值较为容易。A.交易不活跃B.组合C.上涨D.交易活跃正确答案：D当基金只投资于交易活跃的证券时，对其资产进行估值较为容易。