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1、2022证券经纪人考试真题6节2022证券经纪人考试真题6节 第1节 客户交易结算资金第三方存管制度充分体现了以下( )的原则。A保护客户资产安全B便利投资者交易C有利于证券的流动性D防范银行系统风险向证券系统转移正确答案：AB答案 AB解析 客户交易结算资金第三方存管制度充分体现了“保护客户资产安全，便利投资者交易，有利于证券行业创新，防范证券系统风险向银行系统转移”的原则。 深圳证券交易所综合指数包括( )。A深证A股指数B深证综合指数C深证B股指数D深证红利指数正确答案：ABC答案 ABC解析 深圳证券交易所综合指数包括：深证综合指数、深证A股指数和深证B股指数。深证综合指数、深证A股指
2、数、深证B股指数分别以在深圳证券交易所上市的全部股票、全部A股、全部B股为样本股。 陌生拜访法是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是一个营销人员经常使用的方法，特别是对于新入行的营销人员。( )正确答案：答案 解析 运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。因此，缘故法是一个营销人员经常使用的方法，特别是对于新入行的营销人员。 代办股份转让系统股份转让以10%的涨跌幅为限制。( )正确答案：答案 解析 代办股份转让系统股份转让以集合竞价的方式配对撮合，转让价格不设指数，设5%的涨跌幅限制。 经济周期变动过程中，影响股票价格的环节的
3、是( )。A经济周期变动公司利润增减股息增减投资者心理变化供求关系变化股价变化B经济周期变动投资者心理变化公司利润增减股息增减供求关系变化股价变化C经济周期变动公司利润增减投资者心理变化股息增减供求关系变化股价变化D经济周期变动供求关系变化公司利润增减股息增减投资者心理变化股价变化正确答案：A答案 A解析 经济周期变动通过下列环节影响股价：经济周期变动公司利润增减股息增减投资者心理和投资决策变化供求关系变化股价变化。在影响股价的各种经济因素中，景气循环是一个很重要的因素。 业界公认的“现代营销学之父”是( )。A罗伯特劳特朋B保罗萨缪尔森C凯恩斯D菲利普科特勒正确答案：D答案 D解析 罗伯特劳
4、特朋于20世纪90年代中期提出了“4C”营销组合理论；保罗萨缪尔森和凯恩斯都是著名的经济学家。 期限长的债券票面利率不一定比期限短的债券票面利率高。( )正确答案：答案 解析 一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券，流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。 地方政府债券通常可分类为( )。A一般债券和专项债券B实物国债和货币国债C流通国债和非流通国债D建设国债与特种国债正确答案：A答案 A解析 地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经
5、费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。 下列( )是具有标准格式的债券。A实物债券B凭证式债券C记账式债券D电子债券正确答案：A答案 A解析 A项实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标准格式的债券券面上，一般印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素；B项凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券；C项记账式债券也是没有实物形态的票券，利用账户通过电系统完成国债发行、交易及兑付的全过程；D项电子债券以电子方式记录债权，没有实物形态。2022证券经纪人考试真题6节 第2节 在吸收
6、资金时，以个人为目标的( )，一般吸收个人小额储蓄资金，又被称为储蓄债券。A流通国债B非流通国债C短期国债D中长期国债正确答案：B答案 B解析 非流通国债(储蓄国债)是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，它可以记名，也可以不记名。非流通国债吸收资金，有的以个人为目标，有的以一些特殊的机构为对象。以个人为目标的非流通国债，一般是吸收个人小额储蓄资金，故有时称之为储蓄债券。 以下各客户委托中，最优先的是( )。A9时35分，11.25元卖出B9时40分，11.30元卖出C9时35分，11.30元卖出D9时40分，11.25元卖出正确答案：A答案 A解析 证券公司接受投资者委托后应
7、按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价，因此根据价格优先，低价格优先卖出，排除BC两项；再根据时间优先原则，故选择A项。 在我国，根据不同种类席位的含义，将经营A种股票、债券和基金等证券买卖的席位，称为( )。A普通席位B专用席位C有形席位D无形席位正确答案：A答案 A解析 按照席位经营的证券品种不同，可以将席位分为普通席位和专用席位。普通席位(又称“A股席位”)主要是指可从事A种股票、债券、基金等证券买卖的席位。CD两项是根据席位的报盘方式不同划分的。 股东在取得固定的股息以后，又从股份有限公司领取的收益，称之为( )。A资本利得B红利C资本增值收益D股票股息正确答案：B答案 B解析 红
8、利是指股东在取得固定的股息以后，又从股份有限公司领取的收益。但一般对红利和股息并没有严格区分。 某只股票上一交易日的收市价为9.10元，当日集合竞价中使所有有效委托产生最大成交量的价位有5个，即9.15元、9.16元、9.17元、9.20元、9.30元。其中前5个价格能使高于选取价格的所有买方有效委托和低于选取价格的所有卖方有效委托能够全部成交，前4个价格能使与选取价格相同的委托一方必须全部成交。那么，当日集合竞价的成交价是( )元。A9.15B9.16C9.17D9.20正确答案：A答案 A解析 根据集合竞价确定成交价的原则：在有效价格范围内选取使所有有效委托产生最大成交量的价位。如有两个以
9、上最大成交量的价位，则应按下面原则：高于选取价格的所有买方有效委托和低于选取价格的所有卖方有效委托能够全部成交；与选取价格相同的委托一方必须全部成交。如满足以上条件的价位仍有多个，则选取离上日收市价最近的价位。根据题意，满足条件的价格有5个，满足条件的价格有4个，因此，应选择离上一日收市价(9.10元)最近的价位，即9.15元。 下列选项中，属于反洗钱法的上游犯罪的是( )。A破坏金融管理秩序罪B金融诈骗罪C毒品犯罪D走私犯罪正确答案：ABCD答案 ABCD解析 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪
10、、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。 股票持有人不能退股，但可以在股票交易市场很方便的卖出股票来变现，这是指股票的( )特征。A流动性B持续性C参与性D收益性正确答案：A答案 A解析 股票可以在依法设立的证券交易所上市交易或者在经批准设立的其他证券交易场所转让，股票的流动性很高。 按照公司法的规定，公司股东依法享有的权利包括（ ）。A直接参与经营管理B资产收益C参与重大决策D选举管理者正确答案：BCD 关于证券经纪商，下列表述错误的是( )。A遵照客户发出的委托指令进行证券买卖B与客户是委托代理关系C不承担交易中的价格风险D尽可能以有利于自身
11、的价格使委托指令得以执行正确答案：D答案 D解析 D项应为尽可能以最有利投资者的价格使委托指令得以执行，体现投资者利益优先的原则。2022证券经纪人考试真题6节 第3节 借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券是( )。A龙债券B亚洲债券C欧洲债券D外国债券正确答案：C答案 C解析 国际债券分为外国债券和欧洲债券两种：前者是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券；后者是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。 我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票( )
12、。A可以进行再质押，也可单项卖出B只能进行再质押C可以进行同业回购，也可单项卖出D只能单向卖出正确答案：D答案 D解析 我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资金进行证券投资，但仅限投资于国债。对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。银行业金融机构经银监会批准后，也可通过理财计划募集资金进行有价证券投资。 对于契约型基金与公司型基金的区别，下列说法正确的是( )。A组织形式相同B投资者的地位不同C法律依据相同D投资的方式不同正确答案：B答案 B解析 契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们的投资方式都
13、是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者。 证券市场监管的原则包括（ ）。A依法监管原则B保护投资者利益原则C“三公”原则D监督与自律相结合的原则正确答案：ABCD 证券法对证券交易行为做了进一步的规范，下列选项中不属于证券交易行为的基本规范的是( )。A证券交易当事人买卖的证券必须是依法发行的证券B证券发行人必须持续公开披露其生产经营和财务状况的信息C禁止证券公司挪用客户保证金或客户证券D健全证券公司内部控制制度，保证客户资金安全，严格防范风险正确答案：D答案 D解析 D项属于证券法对证券公司监管方面所作的
14、规定。 下列各项中，对金融衍生工具的概念叙述正确的是( )。A金融衍生工具又称金融衍生产品B金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念C金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具D作为金融衍生工具基础的变量则包括利率、各类价格指数甚至天气(温度)指数正确答案：ABD答案 ABD解析 基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等等)，也包括金融衍生工具。 在股份公司盈利分配顺序上，普通股票排在优先股票之前。（ ）正确答案： 下列关于我国的主要指数的说法，正确的是( )。A深圳证券交易所股价指数有综合指数系列和成份指数系列指数两大类B上证综合指数于1991年7月1
15、5日公开发布，上证指数以“点”为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为1000点C成份指数以1994年7月20日为基准日，基期指数为1000，1995年1月23日开始发布，计算权数为公司的可流通股本数。其样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的40种股票D上证成份指数(简称上证180指数)是上海证券交易所对原上证100指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有A股股票巾抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2000年7月1日起正式发布正确答案：C答案 C解析 A项深圳证券交易所股价指数有综合指数系列、成份指数系列和深圳基金指数三大类；B项上证综合指数于1991年7月15
16、日公开发布，上证指数以“点”为单位。基日定为1990年12月19日，基期指数定为100点；D项上证成份指数(简称上证180指数)是上海证券交易所对原上证30指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有A股股票中抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2022年7月1日起正式发布。 下列相关机构或人员中，成为证券公司营销的组织实施者的是( )。A证券交易所B证券公司C证券经纪人D证券发行人正确答案：B答案 B解析 证券公司一方面在开展营销活动时，需设计与提供多样化的证券类金融产品和专业化的证券服务，以满足客户的需求；另一方面，证券公司可以作为代销机构，为其他金融机构代理销售证券类金融产品和服务。
17、由此可以看出，证券公司是证券公司营销的组织实施者。2022证券经纪人考试真题6节 第4节 下列选项中，不属于证券登记结算公司的职能的是( )。A集中登记B集中存管C集中结算D集中交易正确答案：D答案 D解析 证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。 筹资者在确定债券期限时，主要需考虑的因素不包括( )。A偿还能力B发行对象C市场利率变化D债券变现能力正确答案：AB答案 AB解析 筹资者在确定债券期限时，主要需要考虑的因素包括：资金使用方向，如果为弥补短期资金周转的短缺，可以发行短期债券；市场利率变化，市场利率上升时，可以发行长期债券；反之，可以发行短期债
18、券；债券变现能力，变现能力强，可以发行长期债券；反之，可以发行短期债券。 下列属于申请股份挂牌报价转让须履行的程序的有( )。A董事会、股东大会决议B披露股份报价转让说明书C配合主办报价券商尽职调查D申请股份报价转让试点企业资格正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除题中四项外，申请股份挂牌报价转让须履行的程序还有：签订推荐挂牌报价转让协议；主办报价券商向中国证券业协会报送推荐挂牌备案文件；中国证券业协会备案确认；股份集中登记。 无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流。这体现出金融衍生工具的（ ）。A跨期性B杠杆性C时间性D不确定性正确答案：A 中国结算
19、公司的分公司进行申购资金冻结处理的时间是（ ）。AT+0日BT+1日CT+2日DT+3日正确答案：B 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的( )属内幕信息。A10%B30%C40%D50%正确答案：B答案 B解析 证券法第七十五条规定，证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息皆属内幕信息：本法第六十七条第二款所列重大事件；公司分配股利或者增资的计划；公司股权结构的重大变化；公司债务担保的重大变更；公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十；公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承
20、担重大损害赔偿责任；上市公司收购的有关方案；国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。 下列收入可免纳个人所得税的是（ ）。A个人的股息B个人的红利所得C国债的利息收入D国家发行的金融债券的利息收入正确答案：CD 中证指数有限公司的成立时间是（ ）。A2022年B2022年C2022年D2022年正确答案：D 在我国，根据不同种类席位的含义，将经营A种股票、债券和基金等证券买卖的席位，称为( )。A普通席位B专用席位C有形席位D无形席位正确答案：A答案 A解析 按照席位经营的证券品种不同，可以将席位分为普通席位和专用席位。普通席位(又称“A股席位”)主要是指可从事A种
21、股票、债券、基金等证券买卖的席位。CD两项是根据席位的报盘方式不同划分的。2022证券经纪人考试真题6节 第5节 中国证监会派出机构有权对辖区内的从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等服务机构的活动进行监督管理。( )正确答案：答案 解析 中国证监会派出机构只能对题目中涉及的服务机构的证券、期货业务活动进行监督管理，无权对其他活动进行监督管理。 报价券商应通过专用通道，按接受投资者报价委托的( )顺序向报价系统申报。A价格高低B数量大小C时间先后D金额大小正确答案：C答案 C解析 报价券商应通过专用通道，按接受投资者报价委托的时间先后顺序向报价系统申报。报价系统收到报价申报后，
22、自动验证卖出股份报价申报的投资者股份账户。如余额不足，报价系统将不接受该笔申报，并反馈至报价券商。 知悉证券交易内幕信息的知情人员是持有公司( )以上股份的股东。A2%B3%C5%D10%正确答案：C答案 C解析 证券法第七十四条规定，持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员为知悉证券交易内幕信息的知情人员。 公司的行业地位分析的侧重点是( )。A对公可所在行业的未来发展前景进行分析B对公司所在行业的生命周期进行分析C对公司在行业中的竞争地位进行分析D对公司所在行业的市场潜力进行分析正确答案：C答案 C解析 行业地位分析的目的是找
23、出公司在所处行业中的竞争地位，同时也是公司行业分析的侧重点。 股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是( )。A股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于其内在价值B股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值C股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值D股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕着股票的内在价值波动正确答案：BD答案 BD解析 考查股票内在价值与价格的关系。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价
24、值波动。 单位犯编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（ ）以下有期徒刑或者拘役。A3年B5年C10年D15年正确答案：B 在做市商市场，证券交易的价格由做市商报出i投资者接受做市商的报价后，即可与做市商进行买卖，完成交易。（ ）正确答案： A股账户按持有人可以分为：一般机构证券账户、( )、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。A特殊机构证券账户B交易所证券账户C自然人证券账户D银行证券账户正确答案：C答案 C解析 人民币普通股票账户简称“A股账户”，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允
25、许买卖A股的境内投资者。A股账户按持有人还可以分为：自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。 我国证券法对证券监督管理机构的规定内容包括( )。A证券监督管理机构的职责B监督管理机构履行职责可采取的措施C履行职责中发现涉嫌犯罪的证券违法行为移送立法机关D对监督管理机构监督检查或者调查的程序性规定及相关当事人的要求正确答案：ABD答案 ABD解析 C项中应为移送司法机关，而不是立法机关。另外，规定内容还包括监管人员的职业操守，监督管理信息共享机制。2022证券经纪人考试真题6节 第6节 股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金
26、不得少于注册资本的( )。A10%B15%C20%D25%正确答案：D答案 D解析 公司法规定资本公积金不得用于弥补公司的亏损，法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%。 某投资者于2022年11月19日将持有的可转换债券转换为公司股票，则其在( )可以将该股票卖出。(假设中间不存在非交易日)A11月19日B11月20日C11月21日D11月22日正确答案：B答案 B解析 根据即日买进的可转债当日可申请转股，当日(T日)转换的公司股票可在T+1日卖出的原则，该投资者转换的股票可以在11月20日卖出。 发现客户有多种方法，利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的
27、人际关系进行客户开发的方法称为( )。A缘故法B介绍法C直接法D陌生法正确答案：A答案 A解析 发现客户的主要方法有：缘故法、介绍法和直接法(或陌生法)。B项介绍法通过现有客户介绍新客户的方法；C项直接法也称为陌生法，是直接开发新的市场，寻找新的客户。 关系营销主要涉及的方面包括( )。A顾客B合作伙伴C社区D渠道正确答案：ABD答案 ABD解析 C项属于社会责任营销涉及的方面。 在代理买卖业务中，证券公司应遵循的合法原则是指证券公司在开展证券经纪业务时要做到资料、委托价格、成交情况的公开，操作程序、交易结果公平、公正。( )正确答案：答案 解析 合法原则是指证券公司不能受理按有关法规规定不能
28、参与证券交易的人的委托，也不能受理全权选择证券种类，全权决定买卖数量、买卖价格、买卖方向等的委托。题中描述的是证券公司代理买卖业务中的“三公”原则。 当可转换证券的理论价值低于市场价格时，称为( )。A转换平价B转换升水C转换贴水D转换等价正确答案：B答案 B解析 从理论上说，当市场价格与转换价值相同时，称为转换平价；当市场价格高于理论价值时，称为转换升水；当市场价格低于转换价值时，称为转换贴水。 营销环境是企业生存和发展的各种（ ）条件。A内部B外部C客观D主观正确答案：B 封闭式基金通常有规定的封闭期，通常在5年以内。( )正确答案：答案 解析 封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。 陌生拜访法是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是一个营销人员经常使用的方法，特别是对于新入行的营销人员。( )正确答案：答案 解析 运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。因此，缘故法是一个营销人员经常使用的方法，特别是对于新入行的营销人员。