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1、钢铁金色链下游网络客户选择及额度审核管理办法（试行）第一章 总则第一条 为为落实总总行对公公发展战略略,发挥挥全行网络络营销优优势，打打造我行行钢铁金金色链融融资品牌牌，拉进进我行与与核心钢钢厂的合合作关系系，选择择优质上上下游企企业入网网，更好好地解决决金色链链网络业业务操作作中的流流程控制制和额度度核准问题题，现根据据我行信信贷政策策及中国光光大银行行“保兑仓仓”业务管管理办法法、金金色链网网络建设设规范等办法制定本办法。本办法主要针对保兑仓业务模式的金色链网络。第二条 保保兑仓有有单一额额度和双双额度之之分。钢钢铁行业业保兑仓仓单一额额度管理理是指在审批批机构对核心企企业核定定单一额度度
2、项下保保兑仓回回购担保保额度后后，总行行或经总总行公司司业务部部授权的的主办行行公司业业务管理理部有权权根据总总行核准准的额度度审核相相关办法法，直接接审核确确定经销销商（或或买方的的授信额额度，不不需信贷贷审批部部门对经经销商的的二次授授信审批批。钢铁行业实实行单一一额度管管理的前前提条件件为，按按我行金金色链网网络建设设规范建建设并管管理网络络，且使使用我行行标准版版三方保保兑仓协协议。审批机机构为核核心企业业核定单一一额度项项下的保保兑仓回回购担保保额度可作作为双额额度保兑兑仓回购购担保额额度使用用，反之之不可。第三条 入入网下游游客户为网络单单位，网网络主办办行为经经办行，核核心钢厂厂
3、主办行行为主办办行。在本办办法基础础上，各各网络主主办分行行应针对对具体网网络制定定网络管管理细则则，规范范业务操操作，防防范业务务风险。第四条 在在满足以下下条件下下，总行行公司部部将网络络项下的的额度审审核权授授权给主主办分行行公司业业务管理理部。1、分行有有专人负责责管理和和审查钢钢铁金色色链业务务并按时上报月报及及时与总总行沟通通。2、分行建建立了完完善的单一额度度管理分分配制度度。业务务操作流流程清晰晰，风险险可控。3、此网络络按网络络建设规规范建立立并管理理，未出出现风险险。4、取得上上下游客客户名单单并上报报总行。未满足以上上4个条条件并得得到总行行公司部部批复前前，不得实实际使
4、用用单一额额度。第二章 “金色链链”入网经经销商选选择标准准第五条 保保兑仓单单一额度度管理项项下，钢钢厂下游游经销商商选择原原则上要要满足以以下条件件：1、原则上上该经销销商从事事向我行行融资的的商品经经销业务务2年（含含）以上上，且实实际控制制人从事事该商品品经营55年（含含）以上上；2、有钢厂厂出具的的推荐函函；3、经销商商资产负负债率原原则上不不得超过过75，钢钢材经销销商提供供的年度度财务报报表原则则上要求求经过会会计师事事务所审审计；4、与钢厂厂合作关系系良好；5、内部管管理规范范，有专专业团队队配合我我行开展展业务；6、公司有有正式的的经营场场所，能能够提供供有效期期内的经经营场
5、所所租赁合合同，同同时提供供年度购销合同、月月度购销销单据等材料料。第六条 保保兑仓双双额度管管理项下下，钢厂厂下游经经销商选选择遵循循以下原原则，经厂家推推荐的经经销商可可适当放放宽准入入标准：1、原则上上该经销销商从事事向我行行融资的的商品经经销业务务2年（含含）以上上，且实实际控制制人从事事该商品品经营55年（含含）以上上；2、该经销销商的注注册资金金须在5500万万元以上上（含）；3、经销商商资产负负债率原原则上不不得超过过70，钢钢材经销销商提供供的年度度财务报报表原则则上要求求经过会会计师事事务所审审计；4、为钢厂厂一级经经销商或或直供户户；5、内部管管理规范范，有专专业团队队配合
6、我我行开展展业务；6、公司有有正式的的经营场场所，能能够提供供有效期期内的经经营场所所租赁合合同，同同时提供供年度购销合同、月月度购销销单据等材料料；7、无逃税税、漏税税记录，银行信用记录正常。8、涉及货货物监管管的四方方保兑仓仓业务监监管机构构的选择择标准按按照我行行的货押押业务管管理规定定执行。第三章 额度度审核原原则第七条 单单一额度度审核原原则1、对满足足入网经经销商选选择标准准的网络络单位，由由核心钢钢厂初步步核定额额度并推推荐给主主办行或或经办行行，主办办行根据据经办行行报送的的资料在在总额度度范围内内核定各各入网经经销商的的开票额额度。2、核定推推荐额度度的具体体标准为为经销商商
7、提交的的近三年财务务报表、经经销商的的销售业业绩包括括销售量量、销售售收入、年度（月度）供销的证明材料等。(如经销商经营未满一年、不能提供相应财务报表，主办行可在核心钢厂与该经销商签署的销售合同的前提下，进行额度的审核。) 3、最终核核定的经经销商开开立银行行承兑汇汇票额度度（或法法透额度度等）原原则上不不得高于于其在上上年度销销售总额额的300%，如遇遇价格变变动可适适当调整整。4、如核心心钢厂出出具的正正式推荐荐函中已已说明经经销商月月度或年年度经销销量，并并给出推推荐额度度的，原则上上以钢厂厂核定额额度为准准。5、入网经经销商额额度的增增减原则则上以其其上年度度销售业业绩的增增减和使使用
8、开票票额度的的多少为为依据。第八条 双双额度项项下入网网经销商商授信额额度以我我行授信信审批部部门的批批复为准准。第四章 业务务受理和和审批程程序第九条 经经办行申申请经销销商授信信额度时时须报送送的材料料：1、通过正正常年检检的企业业法人营营业执照照、企业业组织机机构代码码证、公公司章程程2、近三年年的财务务报表和和最新季季度的财财务报表表（资产产负债表表、损益益表、现现金流量量表）、审审计报告告3、企业注注册资本本验资报报告4、董事会会人员名名单、签签字样本本、决议议、法人人代表身身份证5、企业公公章、法法人代表表或被授授权人（须须有授权权委托书书）签字字样本、印印鉴6、企业贷贷款卡审审查
9、报告告7、商品交交易合同同（复印印件）8、上年度度授信申申请人（经经销商）的的销售业业绩包括括销售量量、销售售收入、年年度（月月度）供供销的证证明材料料等9、授信申申请人（经经销商）上年度（或最新）的授信批复（新入网经销商可不提供）10、授信信调查报报告11、主办办行认为为其他需需提供的的证明材材料第十条 入入网经销销商授信信额度单单一额度度项下审审批程序序：1、入网下下游客户户做为授授信申请请人向所所在区域域内光大大银行提提交授信信申请，并并提供相相关授信信材料；经办行在在取得核核心钢厂厂对申请请人的入入网额度度推荐函函后，审审核经销销商是否否具备单单一额度度管理项项下业务务申请资资格。经经
10、办行应应要求主主办行确确认是否有有回购额额度及钢钢厂推荐荐信息，或或要求主主办行出出具金金色链网网络入网网经销商商确认通通知书（附件件一）。2、经办行行公司业业务管理理部在单一额额度授信信核准审批批过程中中，应组组织客户户培养评评价会，充充分听取取多方意见见，分析析授信主主体的潜潜在风险险，采取取有效的的风险控控制措施施。在对对入网经经销商的的信用风风险进行行全面评评估后，出出具*钢厂厂“金色链链”入网经经销商风风险评估估意见表表（附件件二）。经办行公公司业务务管理部部应收集集整理经销销商相关关授信材材料，连连同分行行（一级级分行）主主管行长长签字的的*钢厂厂“金色链链”入网经经销商风风险评估
11、估意见表表及金融服服务网络络三方（或或四方）经议一并报送主办行公司业务管理部。经办行同时将此网络单位（经销商）的协办权在OCRM中给予主办行公司业务管理部（或其指定的人员）用于网络信息统计。3、主办行行公司业业务管理理部应对对经销商商情况与与核心厂厂家进行行仔细核对对，审核核经销商商本年度度及上一一年度的的经营情情况，了了解钢厂厂对此经经销商的的评价，并并根据市市场情况况等信息息核准经经销商授授信额度度，切分分保兑仓仓回购担担保额度度。4、主办行行公司业业务管理理部应对对经办行行出具填写写完整，加盖主办行（一级分行）公司业务管理部公章，主管分行（一级分行）副行长签字的中国光大银行“金色链”经销
12、商额度核准通知书（附件3）。5、主办行行公司业业务管理理部应在在中国国光大银银行“保兑仓仓”经销商商额度核核准通知知书注注明批复复时间及及有效期期。如在在批复有有效期内内，钢钢铁金色色链金融融服务网网络合作作协议失失效或网网络整体体终止合合作，网网络项下下经销商商额度批批复自动动失效。主办行公司业务管理部接到经办行提交的单一额度授信材料5个工作日内完成授信审批意见并通知经办行。6、总行公公司业务务部、主主办行公公司业管管理部、经办行公司业务管理部主要负责人员定期沟通，加强信息交流，及时了解网络经销商存在的问题和有关建议反馈。7、经办行行每月初初3日内内，将已已授信的的经销商商和授信信额度情情况
13、、出出票等情况报报主办行行公司业业管理部部。主办办行每月月初5日日内将网网络授信信额度领领用的情情况、出出票金额额、承兑兑余额及及有关数数据上报报总行公公司业务务部。第十一条 双额度度项下入入网经销销商授信信额度审审批按我我行一般般风险授授信审批批规定和和流程执执行，经经办行领领用主办办行回购购担保额额度时参参照单一一额度流流程操作作。第五章 回购额额度管控控和动态态管理第十二条 经办行应应在与经经销商签签定额度度合同之之后三日日内以书书面文件件通知主主办行，主主办行应应建立台台账进行行管控。第十三条 入网经经销商额额度一经经核定，原原则上一一年之内内不得变变动。如如经销商商冬储等等情况需需临
14、时增增加授信信额度，须由核心钢厂在单一额度项下的回购担保额度内申请增加，除按本办法流程办理以外，经办行申请此业务时，还须向主办行提交*（核心企业）”金色链”入网经销商临时额度申请表（附件4）。经销商临时额度临时申请需单笔单批，不得循环使用。第十四条 经办行应应于每月月3日前将将网络内内经销商商授信情情况、出出票金额额、承兑兑余额等等信息通通知主办办行。第十五条 主办行行应充分分挖掘钢钢厂上下下游企业业，积极极向经办办行推荐荐客户。并并在每月月5日前前完成并并上报网网络月报报和网络络统计表表。第十六条 网络建建设及管管理应重点强强化通过过钢厂对对网络单单位信息息的验证证确认和和主办行行与经办办行
15、的密密切沟通通。主办办行应负负责将钢钢厂的交交易信息息传递至至经办行，协助经办办行及时时掌握钢钢厂对网网络单位位的评价价和采购购等经营营状况。经办行须及时将网络单位的资金流和物流变动情况等信息反馈主办行，以便于更为有效地分析核心钢厂下游市场反应，进而强化我行与核心钢厂的谈判能力。通过“钢铁金色链”网络建设，将更多的钢厂及上下游客户的资金在我行封闭运行，增加我行的供应链资金沉淀，多产品切入上下游客户，建立网络信息日常沟通机制，打造跨分行的钢铁网络营销团队，进而提高我行客户整体综合收益和整体风险掌控水平。第六章 附则第十七条 本办法法由中国国光大银银行公司司业务部制定并并负责解解释。第十八条 本办
16、法法自下发发之日起起执行。附件：1、金色色链网络络入网经经销商确确认通知知书2、*（核心心企业）“金色链”入网经销商风险评估意见表3、中国国光大银银行“金色链链”经销商商额度核核准通知知书4、*（核心心企业）”金色链”入网经销商临时额度申请表附件一：金色链网络络入网经经销商确确认通知知书中国光大银银行 （经办行）根据金色色链网络络下游客客户选择择及额度度审核管管理办法法中的的管理要要求，我我行确认认， （经经销商） 为*钢厂推荐经销商，推荐回购担保额度为 万元，按 （单一/双）额度管理，请你行办理。银行承兑汇汇票收款款人（核核心企业业）：帐号：开户行：联系人：电话：（可附推荐荐函） 中中国光大
17、大银行*分行（主主办行）盖章 签字字*钢厂“金色链链”入网经经销商风风险评估估意见表表经销商名称称呈报经办行行、部借款人评级级客户经理审查员基 本 信信 息息注册资本（万万元）注册地址从业年限入网时间人行信用记记录展厅（平米米）上年度销售售量上年度销售售收入申 请 信信 息息额度类型授信方式综合授信推荐额度（万元）授信额度（万万元）授信品种币种金额（万元元）保证金比例例期限（月）利率人民币担保方式及及内容授信敞口（万万元）公司业务管管理部风风险评估估意见注：可单列列附件公司业务管管理部意意见及签签章分行主管行行长意见见及签字附件二：中国光大银银行“金色链链”经销商商额度核核准通知知书 批复编号
18、: 申请人名称称隶属网络名名称呈报行、部部借款人评级级客户经理审查员申请信息额度类型授信方式推荐额度（万万元）授信额度（万万元）授信品种币种金额(万元元)保证金比例例期限(月)利/费率人民币担保方式及及内容授信敞口(万元)批复意见同意并按照照以下方方式给予予授信额度类型授信方式授信额度（万万元）期限(月)授信品种币种金额(万元元)保证金比例例期限(月)利/费率首批合格证证释放比比例贷款性质本次授信敞敞口(万万元)授信总敞口口(万元元)担保方式及及内容授信前提条条件分行主管行行长（或或分行主主管行长长授权的的公司业业务管理理部负责责人）意见及签签字： 审批机构构（主办分分行业务务管理部部盖章） 日期期: 附件四：*（核心心企业）“金色链”入网经销商临时额度申请表核心企业主办行主要产品经办行授信信息基基本情况况推荐额度(万元)授信额度授信品种币种金额保证金比例例期限(月)利/费率额度使用情情况（单单位：万万元）目前开票余余额当年累计开开票金额额上一年度累累计开票票金额此次申请额额度情况况授信品种币种金额保证金比例例期限利/费率申请额度用用途