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1、银监系统9月开罚单186张 2名村镇银行员工涉骗贷案被拘 银监2022村镇银行报告据澎湃新闻统计，20_年9月，各级银监部门共披露186张罚单，相比上个月减少163张，罚没3890.28万元。其中，各级银监局披露31张罚单，罚没888万元；各级银监分局披露155张罚单，罚没3002.28万元。尽管9月份披露的罚单总数仅186张，但从问责情况来看，共有135名相关责任人被处分，其中7人被制止终身从事银行业工作。农村金融机构罚单占比过半，农信社违规乱象不断从各月统计的罚单情况来看，农村金融机构一直占据各级银监部门查处银行业乱象的榜首。今年9月，涉及农村商业银行、农村信誉社、村镇银行等机构的罚单数量
2、到达97张，占总罚单数的52%。作为省政府管理辖内农村商业银行、农村合作银行在内的农村信誉社的职能部门，省联社详细承当对上述机构的管理、指导、协调、效劳职责。但在详细的工作中，一些省联社存在的问题仍然不少。银保监会曾在8月底公开通报了5家省联社违法违规的问题。9月30日，河北银监局披露的罚单显示，河北省农村信誉社结合社因未经任职资格审查任命高管人员，被罚款15万元。相比之下，省联社下属的农信社违规情况更为泛滥。比方，位于山西省的阳泉市郊区农村信誉合作联社存在信贷资金被挪用、违规办理授信业务等情况，除了机构被罚款40万元外，7名相关责任人被问责；位于吉林省的伊通满族自治县农村信誉合作联社那么因违
3、规迁址被罚60万元；广东南雄市农村信誉合作联社因违规分配利润被罚30万元。详细到违规案由，违规虚增存款、违规划转存款、违规发放贷款、违规转让信贷资产等比比皆是，开展同业业务严重违背审慎经营原那么的农信社并非少见。作为效劳特定区域农村经济的金融机构，受制于区域经营限制，农信社也往往青睐于将贷款向优质客户发放，这也使得授信集中度超标等问题频频发生。广西桂平市农村信誉合作联社因贷款“三查”不到位、授信集中度超标，被罚款45万元，8名相关责任人被警告。多起旧案被处分，2人因涉嫌骗取贷款案被拘留在各级银监部门9月份披露的罚单中，有多起违规案件为几年前或者过去某些年间发生的旧案。以上海银监局披露的罚单为例
4、，20_年6月至20_年9月期间，光大银行上海真新支行员工朱霞蓉，因参与非法集资活动，构成非法吸收公众存款罪。上海银监局罚单明确，该行员工行为管理严重违背审慎经营规那么，朱霞蓉对此负有直接责任，被处以终身制止从事银行业工作。时任光大银行真新支行理财经理的邹依琳，因对该行员工行为管理严重违背审慎经营规那么负有直接责任，被终身制止从事银行业工作。澎湃新闻从中国裁判文书网得悉，邹依琳在担任光大银行真新支行理财经理时，曾向客户推荐非本行理财产品，后因出售方问题未按时还本付息致购置产品方利益受损，即发生“飞单”情况。产品购置方要求退款赔偿不成后，诉至法院。从披露的文书来看，邹依琳涉及的飞单案并非个例。一那么甘肃庆阳银监分局于9月20日披露的罚单显示，庆阳市西峰瑞信村镇银行营业部于20_年至20_年未经调查发放贷款、违规发放贷款共计56笔900万元，被庆阳市公安局西峰分局认定为“涉嫌骗取贷款”案件。庆阳市公安局西峰分局并对案件直接责任人方星程、李天锋依法拘留，目前二人取保候审。该银行6名相关责任人被处分，上述方、李二人被终身制止从事银行业工作。第 3 页 共 3 页