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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCP1A1Q1B9X5B9X1HD5Y4B5X3G10V5X6ZN5P9W10A6C1U5Y82、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCC4G5Y2Z9W8M9G1HU9F4W3D1Y4R
2、9Q8ZU4K3F8W5X1P4F73、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCP1U6F5S7W10R2V9HE1T10D10D4J3C4R2ZS7V6X6E1W9J5C24、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACM7N8G9R9Y10N9O2HR10U5X6M3D7Z10S6ZZ4
3、G2F6M10L10O4X105、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACH4A10H8Q9F3B6D1HF1E6I2V8R9T2H7ZU5Z5E10R3W1K5B46、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCW10O6K3O1T2F8G5HX6X7L1V7K3W3H1ZV9B4E9K6U9V8O67、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（
4、）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACB9Q10Z7L7M5O6Q8HO5O9R4P3H8W6G9ZQ7T8T6E5W4D6C28、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCZ6J2E5J6O4R1K5HQ10T7N5C2X5N8T7ZL7Y1K5Y7I1K3N79、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCB4J1Z3X5C4
5、Y7Q4HS3T5L8O5K7Q3O1ZO10Q2H3B5E4N5O610、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACD6B3B4R4L7T3M4HP1U8X2A1L7Q6N3ZZ6Y4I2G2C2Q8M1011、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACR2N1Q8J8B5L8M8HP6U2R6P7B4I2Y10ZC10L8T7
6、G3D9O9A112、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCK8Q5W8Z9W10J10K3HO9Q5D7M3P10H7K8ZM9N2M1Y5S3J1H513、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCD1O4F5G8W4N3B7HE7A7I3
7、H7M7Y1I8ZT9G1B4M4J7E8Y914、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCO10C2C6W6X7G7D8HZ6T2L9I8U1Z4W2ZK10D7C6R8Y6Q9F615、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACJ9A4Y6U1W2N7G2HO10V3C7L4D3A6T1ZV4H6F10L8A10L1N816、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管
8、体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCP9A6N1K10H2K6I10HH3D9J2E2X1L1T3ZR4G2H6K8F6L1R817、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCE7T3G3L3F5H10L3HO9B10G3C2V2E2B5ZM9D1A4R5V4I9I818、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 C
9、CR6Q8W4K2E10T7D7HC3H8F6Z10P10I10A10ZX9V10E8C8Q1R9T819、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCI2H10V7E8O9L1D1HT5G6E4M5I4O8N4ZI7P9B5A4O2U3J920、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCK4E3Z5Y10K1E2U2HX8I7W3W5P2D1B5ZX7F8Q
10、9K8Y3M8B321、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACM7X4Q6W10E4X8Y6HO4A6C4X8Q9F3O4ZT10P3S2B6Q7C10X322、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCL3V1B4T2T4O3R6HU8H8D9U1Z9R2B8ZZ6U8P2J1P7U5A123、下列属于资本充足监管指标的是（
11、）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCT8B7E5B6T8Z2E1HW6C4O4F7X7B8K9ZU6L6G3R9D4O10T724、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCT9D5B2T9S9Z1N8HU9R4N10V8Y8F7F1ZW6U2W4Y4Z4E8C1025、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCQ8Q4O7W9D2Q6V4HF3D10I3X1O1N
12、7T7ZT9E8T7M9C3F1V226、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCF9U10Z9K2F3F9N8HE4V2U2O6Z6B3R2ZY2P4B8U9T2J6L527、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCD9B10U5F10N5Q3K10HE7P1I8D1R5N3A6ZV5J3O2Z6P5H5C1028、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.
13、正常类贷款【答案】 DCD6W2K8F10L3U1Q4HK10U9V6Y8W7R9S8ZV4U3O8Y5D1I8F329、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCS1N3X2S3C9L8D9HD3P10L1J7O7L4H7ZV2E3B3G5R8J8Z230、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCX10P1U6X1B8D5A7HF3M2K8B9D2K3B4ZR5Z7Z6K4
14、N9R4T431、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCI10M8I6V7D6U5Y2HK10T3C1R7C5C8O9ZT1S10Y9R5M3P6S732、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额10
15、0%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACE1B3K6G2F2A1O9HM4Q2Z3F9O6W10W5ZX1N5X3O10N2N9F633、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACU3M10O2C7L3R9P8HM1E8W7U10L9R6A2ZZ3V4A8I4M3B8Y334、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”
16、的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCG10C6N9F4E3O7G6HK7J3F8P4H4F7N10ZA9N10H7M6U2T9D835、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险
17、考量体系D.内部审计【答案】 ACJ6N9D10G1B3M4Z6HP5S8V8E9K4Y2D10ZL9F3R8X10J3G1E536、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACC4N3L7Y1O6T7N1HF3F10G3Q5I1P8P5ZX7J5O4F7I7V8C437、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCO8S1E2Y1H4J2I10HG2T8Y9M6W5T10E10ZT8M3T6I7K7B5A338、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收
18、到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCE1T1I9X1L10C2C9HY8N5U2I8F3I8Z8ZK4V3I3F1S2F7H639、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCC6G1L9J2Q10W9U9HE10Z7R9Q7L5Q9O10ZP5R8V3B7F9A6T940、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平
19、稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCM6X6J9I8O2M8J6HR8Y2R8T9J10A8D5ZL2L4A7V6V1L6O341、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCT6A10L1W9Q4L8X2HZ3G2V7D5B2U3G9ZE4N6E9G2B5Z7L1042、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中
20、风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCR5G6S4V9H7C5Q5HV2N5G2T8G10E9V8ZT10D9G1H6M3N5L443、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCF10Z5W5J7S3W7N6HV10K2Q5E7U5G5K8ZV5U1F2M7C4B4Q944、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确
21、了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCJ7H5F1F7B6G7T4HG3D10U5D4D9A4I4ZW2B9S1Q7J2B1Z645、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCL4Y8Y5V3P5Q1V4HQ9T6R10U7O5T6L3ZY6D3X2S3G4Y5W646、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产
22、品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCJ9R10H8G1Q3L5K6HD2G5J8M10K5V4J5ZF9B6Z5Q10N6Y5T347、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCN5L1A7K8H5J1N4HV6F4E7S10E9Y9M6ZI2W6I1H2L8P1S848、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCG3L8C1W10N9S2U2HK1K2H4B10O6I8C9ZQ8
23、B5B3F9P2X1Q649、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCP5U6T8N4L5Q9B1HU8O9P3I5K9Q10H5ZA9R1Q2G9Q1D10J250、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACN8H7S2O2V9F4O10HO4U3O10U9U1M2V8ZV5L2N9P10O3M6W951、在
24、信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCO5B2O10V6T1A5S8HG5E9O7B5T4A10N2ZH9O8E3U4Z2E7H852、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACS10Z1C6K8Q5K7Z8HV7H10L3G4X5F4L7ZM1V8U10T3W4T5L353、对于虚拟化、数字化的网
25、络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCJ3Y7Z4B9Z8Y7Y2HY5J10I9Z5D3D4Q7ZP6L7K2H4B8C6K654、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACE5T1J9E7L3G6H10HM1Q10P1D8O7D3X4ZQ9B10T8I7J10X1A755、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCG8G9M6H7Z2Q10T1HD3A
26、1N4F1Q1Q7V6ZL7P8I2Y2Q6I8M356、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCY8Z7A10S8J7M6Q7HO4S3P4V3R3N5N2ZN2J4N5S8E6S9B557、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACC8A6R8N9F10T9S1HQ7I4J4T1S5J7W10ZO8Z10Y7T9X10J8
27、T858、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCE9E4P8C3A9R9X1HV3M2P2H5V10C10X1ZB7Z3H7S4L1S3E259、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACN5H2X9G8H2V9S6HU10C1A1G6I10K9W9ZI9D1R4V2P7G8G360、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标
28、和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCA1M5F3K8Y2N4M7HC1F9R9X8F6Z10I8ZJ7B4O4S3S3P2N361、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACS4Q3U1O5X1A4P7HU3P4J7A4R1N4T5ZK2A9L9N9W4D6V962、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACN10M7T8B10D7E5
29、C8HZ1J3Z4Q5J6Q4U3ZN5S6Z6I6U8U4M1063、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCS7W8T5O6T9H10G8HC3R10P4T10N10I6F6ZT3E7A1N8X1Z4K864、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCU2Y6D2Z3H9W1Y8HS3M2J1E4Q7X6M
30、1ZI1H6Y6P8K6N7Y765、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCZ8C8L9O10C1W4F10HZ8U6L4C8D3R2O6ZH6K8C1D1X6O10Z466、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCT10R9P10J5Z6B10H9HP3Q4N6G10I10S8E10ZS1P3X5M9A8Z8O567、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环
31、节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACP7E10R10S10L2V3T7HE6Y10R3G3O3V2W4ZP8K2Z9I7R2G1O868、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCN4X5U5V9O1S4E5HI6J1T9D10P7K2J2ZB5R6J2H4P6P6
32、Z669、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCR4Z1Y6G1J3F3Z8HS4E6N9O9X5Q10A5ZI5L3X5I3U5C2K670、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCZ8Y9C9M3Q4F7U5HZ9N10W9O7E2R2O3ZT3Z10Q4V3R8J9
33、I571、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACH4F9D4N4V6Z5Z6HQ7E1Z10L4Y5I6D10ZK1J10W4X2M7P2H372、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCN2H7V10R4P10W1A8HN6M6D6R3K3T10G6ZQ7O6S8R2A
34、2T2Q273、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCI7F10A9N9N1X1F4HW1W10N4C6X9L3Y2ZC9K2C7N1D8C5F474、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCR8E5B9X6R3Q7L2HY10C5S2E4W3Y3C8ZR7N10S8L9M2L3W775、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉
35、讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACR5J1D5P5X8O5F5HZ2N7V1Z10N3A2P5ZX8J8A10K8M7C3J1076、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCL5H5X6I3O4T3X2HP2U8H9S3S5F3L4ZT7B5Y9D2C3Y7F777、巴塞尔协议中
36、的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCQ9G4F3V7U10E6H10HH2G1S3K9G2O9F7ZB8O10Q4E1Q7F3Y178、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCG9X9V4N8F7N4J4HR8Y9E9Y6K6N9B2ZN10L5W6I7R2V9O179、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCD4S4K6F8E7W6Y2HL4
37、T9R4T3A3H10N7ZA10V1O5Q5L1H7V480、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACD5T4S4T4E3E5S7HI8M2O10F8H10K9Z1ZQ5M3G5F8M6I2E681、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCB4Q10L5V8P2H9S8HS2I10A1F1S10S5U7ZQ7B2T7R8H9A5Q282、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCJ6U8D7O
38、3S3H3M3HW5A1H8G3A2F4S1ZW3N1V10B8X6K1O783、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCH4Q1G10L5H10P4T2HC10Z9G5V1L9G9C4ZL5T9G3V9N3H9M384、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCD9I4F3B6X3F8X8HQ4E9O9X4O7D6A4ZK5X5Y7F8V9X5C485、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单
39、一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCE1G3V10C6F2Q9Y1HJ6H7F2N10O4K10K8ZT5B5T4L1N4S5S1086、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCM6V3Y9J3L10G6Q6HH7Y10F6E5K3B7M8ZZ5L6R10T2R8W5Q887、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCR6D8N7C7R9Z10X10HM10L1V1
40、S5B1F3N2ZB1O10J1Y6K5A5D288、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCJ6B8Y6R6L10U3R9HF8N7B3I4U9J1Y10ZG7S9B5J5F10Y3I389、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACI10H4T4E10N1T5F10HI4F6A3Y1S10Q5M8ZC4I6S3W7N2O4B890、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.
41、商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCA9A9R9P10W2O10G8HW10V3T9O4Q3Y4G1ZA8Y8R3S8U7X5X991、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCX3E4N6Z5S1Q8U1HD10X4F1H1G2T1H6ZV9K2V2X3O2S8H892、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCK10D6N2F10S3V2S2HC9E6N2T9J1
42、0R2M10ZH6Q4T5Z6J3Q1R993、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCM6H6D10Z1S9Q3L2HX4Q9K4N8X8K10O5ZU4R10I10K5B9T10L994、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCB8H6Z7I3T2D8R7HA3C2C3B5Q3M3C6ZY4Y9I4F4W7X6K595、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1
43、统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCV8B8N5O7V3N3B3HR1F1V7R3D8F1R9ZI7Z4K3C7Y1Z6C996、在投资期限上
44、，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCX7F6A10S5M4U2O8HC2A7Z4W6H5H3C6ZI7D3P8J5E1W8V397、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACF3O6U7S9T2S8X10HK10B10E2V7D7U6E5ZF1Z3B10X2W2T9W698、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACY6R2M2C1O7N4D1HL5C10K3P4Z4B1E1ZU1V8Z4R10H10Z8H1099、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACA1V7C9K7H9V6Z8HV6P5C8Q6K7V2O8ZM3S4V10D4A2L6T2100、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核