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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCJ4R1V10W7V10N7I3HT1K3F8V3S7M1Q7ZO5W5H7R8B2T5G82、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCY5B5E7Q5V6Y2Y1HF5U1F1A7P5K1S9ZR1M8
2、S4D9L2R2L23、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCR6T7S7D9E6X6A9HZ10Q10R4D9I1L6B7ZJ10L9T2E1I3H8H74、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCG10X5B8E7N7R8A2HM4N4Y1O5I6P6X9ZZ5T1A3P5Q3D5D25、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理
3、人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACG8V3L1S1S6A7N3HY9T7V1Y7Q5U10T7ZY10R8Z2J9G1V10J66、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCG2J2N2U4K1M10X5HN8K3H1I3X8N10E8ZY8H10D10J10E8A9E67、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标
4、和二级指标【答案】 DCZ8Q5E8M4I3N9Z1HO9I6G3Z3D6S2W5ZO6O9A4T3C10K10T38、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCG10X5T3R10J4Q5Y10HM4M4S10M2V5U5R7ZO10Q7Q3G9G9I6I29、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知
5、当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCI9T3D9Q2Q8B5K10HZ2G7N3S10P1C8G8ZO1J6F3G9X5W2X1010、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCU8D4Z10H10J3C5C2HN6U5W5Y7U2N7G1ZM3D7X3L1P6Z9A211、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 B
6、CQ3B7M7Z3I6Z1B8HW2N3T2O2V5P8V6ZP8B7T6T5H1N6G312、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACZ9T8A5L10A4P5Y5HV3N6W5X9N5Y10X2ZK4C4Z7G3R7J5K913、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCH10V2P10R9S6R5O4HZ7N1X2T1Q7K7T8ZM3I8W6S4A10C1F7
7、14、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCO4S9C2D10D10B2Q4HK9S5B5N3F5C9H5ZF8K6E4D2A3A8G815、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCH3F2V6H2K8Y2X9HA9L2C2R8L2E8X2ZG1S8V1M8F6X5W916、负债业务（ ）是指商业
8、银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACA7Y4G6K2S8F10L6HN5R1Q4F10V5S2G4ZR10M5F9P9R3D1I617、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACC2F4N8Z6Q8G3H5HJ4A3P5W3Q3W8K2ZS4N10F3R2T10X4Z818、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报
9、银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCR6I3B5G8P5Q4T4HQ6W5M1R2H10P6V2ZW4E7S7J2F6T7F719、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACN9X10V8M5E7J2D2HT1E8W1C2S1X4A7ZR1W6D9A5T10L1R120、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告
10、B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCM4X5X7A6Y8Q2H10HW2J9I8F9P6X2F9ZU9K5C2C6K10E1U321、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCN7H1S7V3Z2N10R1HZ8W10D1O3Y4Y1O4ZE1Q8Y8C4A10I2A322、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配
11、C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCI1S7X2Q7P6U8U8HC9G6K1G10E4N1K6ZI9A3E2X10C7A1W1023、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCX5X1P7X4Q7K8H4HH1H7W10R8K5K2Q4ZY5F10Y3U3U6Y3Q724、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCV4Z4U4B10M3G4H10HR8G1V3W1Z7W1M1Z
12、F9Y6W2Z2U6E5U725、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCA9Z8Q5H10J9B7V2HA10D3L8V8A9S1Z10ZT9P9Q8I2P7Q7L526、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCL10N4Q7T3V10
13、S1L5HS3F3R6H7A10C9B9ZW3H3J9H8M10U1D1027、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCP8D1K10M8P10U9N7HX2X2G4V10Y2K4J3ZT1Y8O1D10B5B5L228、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACO3Q8L10Z8G3J10W3HY6M2P9S7V9U6R8ZJ5S4
14、U8W10M8I9J529、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCC9K5K7W2J2E2Y3HT4Z8P5J10O10Q3V7ZN9X8M5E7H2X3O730、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACB1G10T1G7W10M4B4HC3X9L1X3N3K8Q8ZO6Z5Q8N10E4E10O931、生产调度工作的基本
15、原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCR9Z5B3S3I5X10O6HV1O1P2U4X4E10L10ZN7J4K9Q9A10D10U132、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCA4A4G1W10M8B9Y3HT6L10M2A7G8N2D8ZP3K7T3C2T8E7Z933、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCI7R4V2R4E3D8G4HE2E10G9U1Q
16、8F1M6ZM10X6N6D3R6O10B134、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACO5A8I1C4P2H3H7HL1U7P2K9K10W9Q3ZN10Y9K4Q7D10K2P735、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACZ3L1T7B4M8G8O6HA1Y10F5Y1Q10V8K10ZP3O7Z2V1J5A3I1036、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案
17、】 DCY5S9L6Z9M6U1V4HQ2Z9N1E4V2H3U2ZK10H7Q6I10G6F10R837、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCN9E8X10X8N1A3Z3HZ2U5P10E7W2P6L4ZC3O9E2J8B8P1L1038、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCA6C8T10N7F9F3C7HS9B3W1P1D5R8D6ZJ5G3F5S6Y2U6K839、个人住房贷款的主要风险点不包括（
18、 ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCL7Q2Q8Z5O7A4Y3HC10M5P10H1S1E5L3ZV2D7L10T8Y1G4H340、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCK2Q5X6X2B3A6U5HK3E4C1P10Z10D5Z1ZO9U1S6U1P8X8D641、在国际贸易结算业务中，托收
19、属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCP10P1Y5S4R4R3L2HA8G8S7X4L2A4W2ZT1H1T1Q9A1Z8D742、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCV1W8J3J2Q8Y8X5HN10F6S5F8J5F7L3ZB6Q2D1J7U10N3R643、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其
20、合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCT1M3K8A7P1X10Y8HG7N7Q10A7A4K4Z3ZD5E4K10O10Q8Y8E444、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCJ4C10K10P5P10X8W5HT7L2Q8I9Y5F3U1ZM10T8B7W2M4D10V345、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCG
21、10G1X5F9O4V4O9HH2C5K4L10D10K4F3ZF10B10L2I4P4F9P546、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACE1R5Y2E7N1R8C3HY8Q9H10F3X2E8L2ZR3I8S3N3C1C3V547、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。
22、A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCK5D1O2R7P4N10Z1HG9J4Y6W5C6I10S3ZK4J8V4I8C5J1K848、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCD8P3F5N6N3C7L4HX10I3L1I8O10P8X5ZB5F2T1T8T10K2X549、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCZ6Y3Z7E3N1S7T7HF5R10C8Q5Q1H5S9ZO2P4P4N9I10P1X250、公司治理
23、信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACV10F10B6M9N4D1U3HF6M5W4I1C2P8K6ZC7A8A7P8K6G7Q451、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACL2H10Y9N3N2E4I9HI1J7Z7N5P5J4I10ZH1P4Q4Q6K2W9X552、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率
24、风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCX9A3O3Z3T6Y10Y10HV10Z5O10A10I8P4I10ZX10N1L8J4B9J7K653、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCU3N6T5F10A10O6R6HH5L6V8J7P10C9Z6ZD8B7Z8T10O3S9C454、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减
25、少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACK8O8U3Y3E3H2G8HH1B4S8S8R8A6Q2ZC3C1L3L9Y1C9M955、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCS9H6R4I9R3O4X5HI1F1H5X9E6J10P5ZN1P2H3L1V3D3S1056、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票
26、据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCF5G7K6E5P1D1F1HA6R1W7H3S2I5G3ZU3T8M10V7U9N7V657、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCF5H6T5U4C2S3V2HG6C6L3C9B2I5C7ZZ1G4T9K4E6T5J158、银行的最高权力机
27、构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCP3L2Z3B10K10D8S4HC1Q4M2M5Q7I1Z1ZQ6P3D8N8G7L6U659、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DC
28、M6N9Y5J7N10J3A3HD8G10G10V10F5O4K8ZG4I6A1P2S8C4M260、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCP9D10R5L2V10U4X4HP7V10J5A8F7R9G9ZS2E6B7N10V4O5C261、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCK5P6P5R4Y9O3F7HZ3H5D2F3Z8H2O5ZM4P9H4Q6D9F6X262、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家
29、银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCU1H9G10O4T5P1F9HH7E10B7L9V7M5T9ZK1H2H1Z5Y3Q9W663、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCN1A3L5A1F4U6X3HR7C3R10R3Q7G9L1ZH8W5J8X2G7U4B764、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理
30、层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCT8T9T8E3C2B6G9HP3W3Y2Q6U3E3V7ZF1W5Z10P3S6M4Q265、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCP6J5K6D5L5M1S8HM4Z6Z10Y8J8I8B6ZH1Q2H2I8R10H7Z966、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCA3E9M7C4N9D2J4HM9A3R4F1
31、0L1L10J2ZP9I3S3G7R8L4T867、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCA5F5D9L6F2A2X1HJ1F3Z6N6U9H4D5ZO8R3R9O9H7N4Z368、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCR9S4T4U4X6L5W1HT8T3G4X8C4J5C7ZP1R10C3J7P3S3E369、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞
32、尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACV1X6O5O2D3X5X5HM2Q10Q6B6M7R1S8ZR6Z4F10O8Y5V5P170、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCA8R3R7A9U10J7M9HR6O2T4X3X3R10B9ZI7G1Y1L1C3H2O871、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCK4E1E7M9E1H2I8HI1V1N9Q9
33、K9A4F4ZY3S10N5M3N9D1V972、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCH10M4O6T5V7C1R1HL9D9I8E10V6T7E2ZJ1N7R10C1C10O4F973、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCC9
34、C8Y3D1M5C4P1HZ7V4V1E2R8Y9Q3ZT7A2P9L6E2R10G474、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACK5R6B8Q9P6E2A7HN10T6F9L5S1U10F10ZJ2H9E8T8C8G9L475、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACB9I5X3X9U9V1I1
35、0HV9Y3J4P6Z8E6U4ZM4Z2P1F1M7L3C876、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACY5E9N1P3W3N3Z9HZ7H2H9M9Q7V6K6ZU3B1M6I3W8V2X877、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCF2E7W8I7O5A3V6HX9R5C5X9L7I5R1ZL4J1E5T4W6Y4V878、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则
36、6D.原则7【答案】 ACB4H9K7C4J9T7N1HH8F3U10G4B4Q2M7ZJ7N9L3E10W5R1J379、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACW4W5W10L10J6E7M3HE5M5R4O5R6B2Z7ZT4A7C6G6E5E9X780、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCF3F6F2N8J9Y4J6HG9M4J8N1C1P8V6ZN6T1M3F6L6V3X681、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.
37、以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACL1G8Q3A6N6J10Q8HP9P7X6B9R7O1W10ZG9M10A10F4T8W4T1082、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCY8G4M9P4F4Z3Y3HC3L6K2W4V5A4V9ZL3K5Q3F8
38、A10H9W283、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCE4J1V3Q7O1K1O2HN3B4Q10P4A2R5E10ZQ6U4B9W5K5Z9I1084、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCJ4M8K3E6K10F2A9HB8C4A2
39、H6B4H3G8ZL8H1R10I3Q1H5O285、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCB3N9U9N1X2K7X5HH9B2C9C2V6I1U10ZP4X8B2K8O9V6X286、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCO4C9L6A4G1P5W8HF6F1Q6M1G2Y6T10ZX10F1V7E10U8V3I187、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策
40、委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCS5I8K7X7G3Q1B6HH6U8Z2R2Y2E3B7ZD4R9B7T10G5O10G788、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCR3V10X10W2C1X7C5HN3V10M2B6C3W1R6ZR4M7W8J10Y2B1W789、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致
41、行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACU2H2B7Z6N10I7E10HL4O7B3R7A9Y9F10ZO9Q6G7L2H8B4N690、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCZ10Q1A2J2F3S8W10HN1N1B9T6Y10X5S4ZK6M1F5N2X2D1C391、合规培训与
42、教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCV5B4W10D4E8R7F2HG9W8O2E7N4L7L7ZQ10W8P5C4I3N8B1092、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCN7H7O6D2X10O2Z10HY1H4Q5L4R5D8Y5ZO3U6Y3I4R1G6S593、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分
43、析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCE1H4K5G5P1X2V9HI10X4B4R2A9P1W9ZF2Z10R6F5E3P2K394、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCZ9Z10K2T3V4L2A10HA5W9R10X2B8I1W1ZH2V10R8K3H7X7E1
44、095、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCU6P7M10W2Q5V6U9HN7S2H2Y2O1D7B3ZI2W6P5T6L6Z10R196、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCD2E10A4Z10E7N5H8HB2B10M9O3Q7H1J2ZN10Y7O3G7D6Z5N597、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCO4F5V5D4R10S9X2HT8F4T7A4U9I8B1ZZ5X9Y6Q1D4D3C898、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCQ1R4H7X8H10Y6M6HB6E3U3D2M2M8Q1ZK5X4B7D8Y7M4W399、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCO2K5T8