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1、证劵从业( 新 )考试历年真题精选5卷证劵从业( 新 )考试历年真题精选5卷 第1卷证券期货投资者适当性管理办法构建了一整套适当性管理的制度框架，从（ ）方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。投资者分类产品分级强化经营机构适当性义务突出违规行为惩戒A.B.C.D.答案：D解析：中国证监会发布证券期货投资者适当性管理办法（以下简称管理办法），这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制
2、度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。管理办法构建了一整套适当性管理的制度框架，从投资者分类、产品分级、强化经营机构适当性义务及突出违规行为惩戒方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本成形。管理办法于2022年7月1目正式实施。同时，中国证券业、期货业与证券投资基金业三大协会分别公布了各行业的投资者适当性管理实施指引，即证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）
3、基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）。此后，沪深交易所、中金所等均发布了相关修订版投资者适当性制度实施办法与操作指引等。会员大会可以行使的职能不包括（ ）。A.制定和修改证券交易所章程B.决定高级管理人员的聘任、解聘及薪酬事项C.审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告D.选举和罢免会员理事、会员监事答案：B解析：会员大会的职能。会员大会可以行使的职能有制定和修改证券交易所章程；选举和罢免会员理事、会员监事；审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告；审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告；法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程规定的其他重大事项。下列关于证券公司客户资产的存管、
4、托管制度的说法中，正确的有（ ）。从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理A.、B.、C.、D.、答案：D解析：关于证券公司客户资产的存管、托管制度证券监督管理条例规定：(1)从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理，客户的交易结算资金的存取，应当
5、通过指定商业银行办理。（2）从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管。（3）从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理。下列选项中，不属于基金管理人职责的是（）。A.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益B.保存基金财产管理业务活动的记录.账册.报表和其他相关资料C.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权答案：D解析：公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：(1)依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；(2)办理基
6、金备案手续；(3)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；(4)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；(5)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；(6)编制中期和年度基金报告；(7)计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；(8)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；(9)按照规定召集基金份额持有人大会；(10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；(11)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；(12)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。按照证券公司合规管理实施指引的要
7、求，证券公司董事会、监事会或监事、经营管理主要负责人、其他高级管理人员、下属各单位负责人及其他工作人员均有自己的合规管理职责。其中，属于证券公司董事会的合规管理职责的是（ ）。.组织制定规章制度，并监督其实施.审议批准年度合规报告.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员.决定聘任、解聘、考核合规负责人，决定其薪酬待遇.对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议VI.建立与合规负责人的直接沟通机制A：.B：.VI.C：.D：.VI.答案：B解析：组织制定规章制度，并监督其实施属于经营管理主要负责人的合规管理职责；对发生重大合规风险负有主
8、要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议属于监事会或监事的合规管理职责。（2022年）中央政府发行的国债,主要用途有（ ）、改变自身资产负债结构、解决由政府投资的公共基础设施或重点建设项目的资金需要、补国家财政赤字、满足国有企业经营需要A.、B.、C.、D.、答案：D解析：中央政府发行的债券被称为国债，其主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。个人申请保荐代表人资格应具备的条件包括（ ）。具备3年以上保荐相关业务经历最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效未负有数额较大到期未清偿的债
9、务A.B.C.D.答案：D解析：个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：（1）具备3年以上保荐相关业务经历。（2）最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人。（3）参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效。（4）诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。（5）未负有数额较大到期未清偿的债务。证劵从业( 新 )考试历年真题精选5卷 第2卷股份有限公司公开发行股票需要向证监会报送的材料有（ ）。公司章程招股说明书承销机构名称营业执照A.B.C.D.答案：A解析：设立股份有限公司公开发行股票，应当符合公司法规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管
10、理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：公司章程；发起人协议；发起人姓名或者名称，发起人认购的股份数、出资种类及验资证明；招股说明书；代收股款银行的名称及地址；承销机构名称及有关的协议。依照本法规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。法律、行政法规规定设立公司必须报经批准的，还应当提交相应的批准文件。证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的（ ）机构。A.非法人B.投资C.合伙D.法人答案：D解析：证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。
11、关于证券公司开展经纪业务的相关规定，以下说法正确的是（ ）。 A、证券公司可以委托证券公司以外的人员作为经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动 B、客户证券账户内的证券不足的，可以接受其卖出委托 C、证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，不需将收费项目、收费标准在营业场所的显著位置予以公示 D、客户资金账户内的资金不足的，可以接受其买入委托答案：A解析：根据证券公司监督管理条例第三十七条规定，证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。客户资金账户内的资金不足的，不得接受其买入委托；客户证券账户内的证券不足的，不得接受其卖出委托。因此，B、D项说
12、法错误。第四十条规定，证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位置予以公示。因此，C项说法错误。(2022年)期货交易所负责人应由（ ）聘任。A.国务院期货监督管理机构B.财政部C.期货交易所D.期货业协会答案：A解析：根据期货交易管理条例的规定，期货交易所不以营利为目的，按照其章程的规定实行自律管理。期货交易所以其全部财产承担民事责任。期货交易所的负责人由国务院期货监督管理机构任免。期货交易所的管理办法由国务院期货监督管理机构制定。对消费者信用控制的主要内容说法错误的是（ ）。A.主要针对各种耐用消费品的销售融资B.规定了分期付款的最长期限
13、C.规定了分期付款第一次付款的最低金额D.以不动产最为明显答案：D解析：消费者信用控制指中央银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。D选项错误。下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（ ）。A.是以有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员答案：D解析：任何成员公司的股东、高级职员、雇员都不能担任证券交易所的高级职员，以保证交易的公正性。A是B的
14、全资子公司，A采购一批生产物资，尚未付款。下列说法中，正确的是（ ）。 A、付款责任由A承担，B承担连带责任 B、付款责任由A独立承担 C、付款责任由B承担，A承担连带责任 D、付款责任由B独立承担答案：B解析：子公司具有法人资格，能够依法独立承担民事责任。因此，付款责任由A独立承担。证劵从业( 新 )考试历年真题精选5卷 第3卷证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向（ ）报告。A.银保监会B.中国证监会C.中国证券业协会D.司法部答案：B解析：证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公
15、司借入次级债，应当事先向中国证监会报告。下列有关合伙企业债务清偿的说法，错误的是（ ）。A.合伙企业不能清偿到期债务的，合伙人对其承担无限连带责任B.人民法院强制执行合伙人的财产份额时，人民法院应当通知全体合伙人，但该情形下，其他合伙人没有优先购买权C.合伙人由于承担无限连带责任，清偿数额超过其亏损分担比例的，有权向其他合伙人追偿D.合伙人自有财产不足清偿其自有债务的，该合伙人可以以其从合伙企业中分取的收益用于清偿答案：B解析：根据合伙企业法第三十八、三十九、四十、四十二条的规定，合伙企业对其债务，应先以全部财产进行清偿。合伙企业不能清偿到期债务的，合伙人对其承担无限连带责任。合伙人由于承担无
16、限连带责任，清偿数额超过其亏损分担比例的，有权向其他合伙人追偿，选项AC正确；合伙人自有财产不足清偿其与合伙企业无关的债务的，该合伙人可以以其从合伙企业中分取的收益用于清偿；债权人也可以依法请求人民法院强制执行合伙人的财产份额。人民法院强制执行合伙人的财产份额时，应当通知全体合伙人，其他合伙人有优先购买权，选项D正确。选项B错误，直接融资的特点有（ ）。.直接性.分散性.融资信誉有较大的差异性.可逆性A：.B：.C：.D：.答案：A解析：直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对
17、集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（ ）。A.附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利B.附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权C.附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权D.附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利答案：D解析
18、：附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利。法律主体是法律关系的参加者。下列属于法律主体的是（）。我国公民在我国境内的外国人组织国家A.B.C.D.答案：B解析：法律主体主要包括自然人、组织和国家三类，其中，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人，选项B正确。下列关于证券公司投资决策机制一般规定的说法中，正确的有()。各证券公司不得以他人名义开立自营账户各证券公司应按要求将全部自营账户明细(和不规范账户)报送公司注册地证监局，由证监局转报上海、深圳证券交易所以及中国证券登记结算有限公司备案各证券公司不得将自营业务与
19、资产管理业务、经纪业务混合操作各证券公司对不规范账户要制订有明确时限和具体责任人、按年细化落实的清理计划A.B.C.D.答案：A解析：项说法错误，各证券公司对不规范账户要制定有明确时限和具体责任人、按月份细化落实的清理计划。清理期间，不规范账户只能卖出证券，不能买进，并要逐步注销。国际货币基金组织总部位于（ ）。 A、华盛顿 B、巴黎 C、纽约 D、斯德哥尔摩答案：A解析：国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的国际货币基金协定，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部位于华盛顿。证劵从业( 新 )考试历年真题精选5卷 第4卷证券账户的子账户包括（ ）。人民币普通股票账户
20、人民币特种股票账户全国中小企业股份转让系统账户封闭式基金账户开放式基金账户A.B.C.D.答案：A解析：子账户包括人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、全国中小企业股份转让系统账户、封闭式基金账户、开放式基金账户以及其他证券账户。货币乘数的大小由以下（ ）因素决定。法定准备金率超额准备金率现金比率存款比率A.B.C.D.答案：C解析：货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。而货币乘数的大小又由以下四个因素决定：法定准备金率、超额准备金率、现金比率、定期存款与活期存款间的比率。项说法过于宽泛。（2022年）下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最
21、高权力机构是由全体会员组成的会员大会B.中国证券业协会是行业自律性组织C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准答案：D解析：审题，题目问的错误的是。中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依据中华人民共和国证券法和社会团体登记管理条例的有关规定设立的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性社会团体法人。它的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，以利于证券市场的健康发展。中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券
22、公司应当加入中国证券业协会。中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。D选项错误，注意最后两字应当为“备案”。有价证券的持有人可凭该证券取得( )。商品货币利息股息A:. . B:. . . C:. . . D:. . . . V答案：D解析：有价证券本身没有价值，但南于它代表着一定量的财产权利。持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币。或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通客观上具有了交易价格。无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负( )，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。A
23、: 10%B: 20%C: 30%D: 40%答案：C解析：有涨跌幅限制证券的大宗交易须在当日涨跌幅价格限制范围内，无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负30%或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。按照证券法第一百二十七条的规定，证券公司经营（）、（）及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问三项业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元。证券经纪证券投资咨询证券自营证券资产管理A、B、C、D、A.B.C.D.答案：C解析：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问三项业务的，注册资
24、本最低限额为人民币5000万元。（ ）是指投资者事先缴存足额合约标的作为将来行权结算所应交付的证券，并据此卖出相应数量的认购期权。A.备兑开仓B.保证金C.做市D.行权答案：A解析：备兑开仓，是指投资者事先交存足额合约标的作为将来行权结算所应交付的证券，并据此卖出相应数量的认购期权。证劵从业( 新 )考试历年真题精选5卷 第5卷下列属于股票应当载明的事项的有（ ）。公司名称公司成立日期股票种类股票编号A.B.C.D.答案：D解析：股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称；公司成立日期；股票种类、票面金额及代表的股份数；股票的编号。股票由法定代
25、表人签名，公司盖章。发起人的股票，应当标明发起人股票字样。19491978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起大一统模式的金融体系，此时，建立新中国金融体系的首要任务包括（ ）。成立非银行金融机构建立统一的人民币制度成立新中国的金融机构体系建立以中央银行为中心的多金融主体分工协作的金融体系A.B.C.D.答案：C解析：19491978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起大一统模式的金融体系，建立新中国金融体制的两个首要任务是：建立统一的人民币制度和成立新中国的金融机构体系。选项属于19791983年建立多元混合型金融体系的内容，选项属于19841993年的金融体系特征。
26、沪深300指数所选择的公司一般满足下列（ ）条件。经营状况良好股票价格无明显波动财务报告无重大问题无明显市场操纵A.B.C.D.答案：A解析：上述四项皆为沪深300指数选择样本股票所考虑的条件。在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以（ ）为第一优先原则。A.时间优先B.价格优先C.数量优先D.客户优先答案：B解析：在订单匹配原则方面，根据各国（地区）证券市场的实践，优先原则主要有价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。其中，各证券交易所普遍以价格优先原则为第一优先原则。A公司由于涉嫌操纵证券市场而被证监会立案调查，根据规定，监管
27、机构可以限制A公司证券买卖的最长期限为（）个交易日。 A、20 B、15 C、30 D、60答案：C解析：中华人民共和国证券法第一百八十条规定，在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过十五个交易日；案情复杂的，可以延长十五个交易日。因此，监管机构可以限制证券买卖的最长期限为30个交易日。下列说法中，错误的是（ ）。A.同次发行的证券（股票类），其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担B.保荐机构依法对发行人申请文件.股票和可转换公司债券发行募集文件进行核查，向中国证监会.证券交易所出具保
28、荐意见C.保荐机构应当保证所出具的文件真实.准确.完整D.证券（股票类）发行的主承销商只能由该保荐机构担任答案：D解析：证券（股票类）发行的主承销商可以由该保荐机构担任，也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任。甲是普通合伙企业的合伙人，合伙协议约定合伙期限为2年，在合伙企业存续期间，发生下列情形，甲可以退伙的有（）。A.合伙协议约定的退伙事由出现B.经过全体合伙人一致同意甲退伙C.发生了甲难以继续参加合伙的事由D.其他合伙人严重违反合伙协议约定的义务答案：A,B,C,D解析：合伙协议约定期限的，在合伙企业存续期间，有下列情形之一的，合伙人可以退伙；（1）合伙协议约定的退伙事由出现；（2）经全体合伙人一致同意；（3）发生合伙人难以继续参加合伙的事由；（4）其他合伙人严重违反合伙协议约定的义务。