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1、证劵从业( 新 )考试真题5节证劵从业( 新 )考试真题5节 第1节下列各项中，属于个人投资者申请成为专业投资者的条件的有( )。证券账户净资产不低于人民币100万元具备债券投资基础知识，并通过相关测试最近2年内具有10笔以上的债券交易成交记录不存在严重不良诚信记录A: . . B: . C: . . D: . . 答案：B解析：债券市场投资者按照产品认知水平和风险承受能力，分为专业投资者和普通投资者。具备下列条件的个人投资者，可以申请成为号业投资者：证券账户净资产不低于人民币50万元；具备债券投资基础知识，并通过相关测试；最近3年内具有10笔以上的债券交易成交记录；与会员书面签署债券市场专业
2、投资者风险揭示书，作出相关承诺；不存在严重不良诚信记录。融资融券交易风险揭示书中向客户提示的风险应包括（）。政策风险市场风险系统风险违约风险A 、B 、C 、D 、答案：D解析：融资融券交易风险揭示书中，应提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以（）为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。 A、银行储蓄存款和持有的证券资产 B、持有的证券资产 C、出资 D、银行储蓄存款答案：C解析：中华人民共和国证券投资基金法第五条第一款规定
3、，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明（ ）事项。“证券研究报告”字样证券公司、证券投资咨询机构名称署名人员的证券投资咨询执业资格证书编码发布证券报告的时间A.B.C.D.答案：D解析：考查发布证券研究报告业务关键环节的规范要求。 证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明下列事项： （1）“证券研究报告”字样。 （2）证券公司、证券投资咨询机构名称。 （3）具备证券投资咨洵业务资格的说明。 （4）署名人员的证券投资咨询执业资格证书编码。
4、（5）发布证券研究报告的时间。 （6）证券研究报告采用的信息和资料来源。 （7）使用证券研究报告的风险提示。按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（ ）。A.50%B.40%C.30%D.20%答案：A解析：证券公司次级债券的发行条件。参照公司债券发行与交易管理办法，选A。下列有关证券业从业人员执业行为的说法，错误的是( )。 A、从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务B、了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务C、充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务D、充分揭示其推
5、荐产品或服务涉及的相关风险，且仅限于法律风险、政策风险、市场风险答案：D解析：证券业从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。根据期货交易管理条例规定，会计师事务所、律师事务所未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，可以对上述会计师事务所、律师事务所采取的措施包括（ ）。责令改正没收业务收入并处业务收入一倍以上五倍以下罚款吊销营业执照A.、B.、C.、D.、答案：C解析：根据期货交易管理条例第七十六条
6、，会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等中介服务机构未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收业务收入，暂停或者撤销相关业务许可，并处业务收入1倍以上5倍以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上10万元以下的罚款。首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据（ ）结果协商确定发行价格。A.动态市盈率B.静态市盈率C.累计投标询价D.初步询价答案：D解析：我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果协
7、商确定发行价格，不再进行累计投标询价。下列融资保证金比例的公式正确的是( )。 A.融资保证金比例=保证金（融资买入证券数量买入价格）100%B.融资保证金比例=保证金（融券卖出证券数量卖出价格）100%C.融资保证金比例=保证金（融资买入证券数量收盘价）100%D.融资保证金比例=保证金（融券卖出证券数量收盘价）100%答案：A解析：融资保证金比例是指客户融资买人时交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式为：投资保证金证金比例=购买证券数量买人价格100%证劵从业( 新 )考试真题5节 第2节中华人民共和国证券投资基金法规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。
8、A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.3亿元答案：B解析：中华人民共和国证券投资基金法第十三条规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：（一）有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程；（二）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；（三）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；（四）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（五）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；（六）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；（
9、七）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；（八）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件有（ ）。注册资本不低于1亿元人民币最近5年没有违法记录取得基金从业资格的人员达到法定人数有良好的风险控制制度A.B.C.D.答案：A解析：根据证券投资基金法第十三条的规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件有：1.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程；2.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；3.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会
10、信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录；4.取得基金从业资格的人员达到法定人数；5.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；7.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。除上述条件外，设立管理公开募集基金的基金管理公司还应当具备法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。#以下属于中央银行负债类业务的是（ ）。储备货币对其他金融性公司债权不计入储备货币的金融公司存款政府存款A.B.C.D.答案：D解析：中央银行负债业务包括储备货币、不计入储备货币的金融公司
11、存款、发行债券、政府存款、国外存款、自有资金和其他负债。对其他金融性公司债权属于中央银行资产类业务。按照组织方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。A.债券市场和权益市场B.一级市场和二级市场C.货币市场和资本市场D.交易所市场和场外交易市场答案：D解析：按照组织方式，可以将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场。下列关于协议收购的说法，不正确的是( )。A: 收购人不得进行股份转让B:达成协议后，收购人必须在3日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告C:协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让的股票，并将资金存放于指定的银行D: 收购行为完成后，被
12、收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当依法变更企业形式答案：A解析：根据证券法第94条的规定，采取协议收购方式的，收购人可以依照法律、行政法规的规定同被收购公司的股东以协议方式进行股份转让。以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在3日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告。在公告前不得履行收购协议。在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署（ ）。A.证券交易委托代理协议书B.证券风险客户提示书C.风险揭示书D.证券客户须知答案：C解
13、析：在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署风险揭示书。对股份公司而言,发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为()A.优先股的股息率固定B.优先股股东股息分派优先C.优先股股东表决权受限D.优先股股东剩余资产分配优先答案：C解析：发行优先股的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润分配的负担。另外，优先股股东一般不参与公司经营决策，表决权受到限制，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。下列有关国家强制力保障法律实施的说法中，说法不正确的是（
14、 ）。A.国家通过强制力来保障法得以实施，应符合一定的程序，依法进行B.任何违法行为，都将受到国家强制力的制裁C.国家强制力是保障法的实施的唯一手段D.法与其他社会规范相区别的重要标志是法律具有强制性答案：C解析：法是调整人们的行为或社会关系的规范，具有规范性；法是由国家制定或认可的社会规范，具有国家意志性；法是以权利和义务为内容的社会规范；法是依靠国家强制力来保障实施的规范，具有国家强制性。国家强制力是保障法得以实施的最后手段，但不不是唯一的手段（ ）是符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。A.融资融券业务B.
15、质押式报价回购业务C.股票质押式回购业务D.股票约定式回购业务答案：C解析：股票质押式回购是符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。证劵从业( 新 )考试真题5节 第3节下列属于证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当提交的文件的是( )。 A、参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单B、银行开具的信用证明C、硕士学位证D、个人简历答案：A解析：根据证券、期货投资咨询管理暂行办法第15条的规定，证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当提交下列文件：中国证监会统一印制的申请表
16、；身份证；学历证书；参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单；所在单位或者户口所在地街道办事处开具的以往行为说明材料；中国证监会要求报送的其他材料。根据合伙企业法规定，下列（ ）选项符合除名退伙情形。.未履行出资义务.执行合伙事务时有不正当行为.因故意或重大过失给合伙企业造成损失.合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行A：.B：.C：.D：.答案：A解析：根据合伙企业法第四十九条规定，合伙人由下列情形之一的，经其他合伙人一致同意可以决议将其除名：（1）未履行出资义务；（2）因故意或者重大过失给合伙企业造成损失；（3）执行合伙事务时有不正当行为；（4）发生合伙协议约定的事由。合伙人在合
17、伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行属于当然退伙的情形。中国证监会及其派出机构依据（ ）对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为以及从事证券投资顾问业务实行监督管理。证券、期货投资咨询管理暂行办法证券分析师执业行为准则证券登记结算管理办法证券经纪人管理暂行规定A.B.C.D.答案：B解析：除上述两项外，还有发布证券研究报告暂行规定证券投资顾问业务暂行规定发布证券研究报告执业规范等。政策性银行金融债券发行申请应包括（）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。发行数量期限安排竞价方式发行方式A.、B.、C.、D.、答案：D解析：政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发
18、行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。下列中属于债券基本性质的是（ ）。债券属于有价证券债券是一种虚拟资本债券是债权的表现发行人必须在约定的时间付息还本A.B.C.D.答案：A解析：债券具有以下基本性质：（1）债券属于有价证券。（2）债券是一种虚拟资本。（3）债券是债权的表现。全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、（ ）、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。A.合理的公司文化B.政策支持C.前瞻性的风险预警机制D.量化的风险控制指答案：D解析：全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专
19、业的人才队伍、有效的风险应对机制。证券公司代销公募基金时不得存在的情形有（ ）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金以低于成本的销售费用销售基金承诺利用基金资产进行利益输送?A：B：C：D：答案：C解析：根据证券投资基金销售管理办法的规定，证券公司代销公募基金时不得存在如下情形：（1）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（2）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（3）以低于成本的销售费用销售基金。（4）承诺利用基金资产进行利益输送。（5）进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基
20、金的发售日期。（6）挪用基金销售结算资金。中国证券业协会的诚信信息来源有( )。中国证监会及其派出机构传送的文件中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道有关媒体，经证实后予以记录投诉，经核实后予以记录A:. . B:. . . C:. . . D:. . . .答案：D解析：中国证券业协会的诚信信息来源于以下几个方面：中国证监会及其派出机构传送的文件；中周证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道；证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备；有关媒体，经证实后予以记录；投诉，经核实后予以记录；其他合法途径。能提高适应新常态下经济运行的特
21、点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是（ ）。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.创新性货币政策工具D.其他货币工具答案：C解析：随着我国经济发展进入新常态，人民银行货币政策调控主动做出调整，创新推出了一系列货币政策工具。这些政策工具较好地适应了新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强。证劵从业( 新 )考试真题5节 第4节一家公司发行股票、债券进行筹资，下列哪项行为构成欺诈发行股票、债券罪（ ）。A.行为人在招股说明书.认股书.公司.企业债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，但尚未发行股票和公司.企业债券B.行为人因过失制作了虚假招股
22、说明书.认股书.公司.企业债券募集办法，且已经发行股票和公司.企业债券C.行为人制作了虚假的招股说明书.认股书.公司.企业债券募集办法发行股票或者公司.企业债券，并达到数量巨大.后果严重或者有其他严重情节D.行为人制作并向社会发行了虚假招股说明书.认股书.公司.企业债券募集办法答案：C解析：主观方面:本罪主观上只能是故意构成，过失不构成本罪客观方面:(1)行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容的行为(2)行为人必须既制作了虚假的上述文件，且已经发行股票和公司、企业债券的才构成本罪(3)行为人制作虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法发
23、行股票或者公司、企业债券的行为，必须达到一定严重，即达到“数量巨大、后果严重或者有其他严重情节的”，才构成犯罪与认购、认沽期权价值均正相关的是(?)。A.标的资产波动率B.执行价格C.无风险利率D.到期时间答案：A解析：标的资产波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系。（ ）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。A.证券法律业务B.证券咨询业务C.证券监管业务D.法律服务业务答案：A解析：证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。间接融资的
24、特点有（ ）。间接性融资的相对集中性融资信誉有较大的差异性可逆性A.B.C.D.答案：B解析：直接融资与间接融资特点的区分：直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。）。下列说法中错误的是（ ）。A.公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券B.保荐机构对其保荐代表人履行保荐职责，可以减轻或免除发行人及其董事、监事、高级管理人员、证券服务机构及其签字人员的
25、责任C.公司债券可以公开发行，也可以非公开发行D.债券募集说明书及其他信息披露文件所引用的审计报告、资产评估报告、评级报告应当由具有从事证券服务业务资格的机构出具答案：B解析：保荐机构对其保荐代表人履行保荐职责，不能减轻或免除发行人及其董事、监事、高级管理人员、证券服务机构及其签字人员的责任。政府债券的举债主体包括（ ）中央政府地方政府国有企业国有金融机构?A：B：C：D：答案：C解析：注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（ ）年以上。A.1B.2C.3D.5答案：A解析：注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书1年以上。构成诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主体包括（ ）。证券
26、交易所的从业人员期货交易所的从业人员证券业协会的工作人员银行工作人员A.、B.、C.、D.、答案：A解析：题干所述罪责的主体为特殊主体，即只有证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员及单位。证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（ ）。A.30%B.20%C.15%D.10%答案：C解析：证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证
27、金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。证劵从业( 新 )考试真题5节 第5节中国证监会建立监管信息系统，将（ ）记入其诚信档案。.财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会采取监管措施的.在持续督导期间，上市公司或者其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市经营成果等于财务顾问的专业意见出现较大差异的.上市公司就并购重组事项出具预测，实际完成情况只有预测指标80%的.中国证监会认定的其他事项。A：.B：.C：.D：.答案：A解析：关于财务顾问的监管，第.项属于财务顾问的法律责任。#以下（ ）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本
28、原则。A.投资者利益优先原则B.勤勉尽责原则C.客观性原则D.审慎性原则答案：D解析：证券经营机构执行投资者适当性基本原则包括：（1）投资者利益优先原则；（2）勤勉尽责原则；（3）客观性原则；（4）有效性原则；（5）差异性原则。个人投资者参与中国存托凭证交易，应当符合（ ）条件。申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币300万元（不包括该投资者通过融资融券交易融人的资金和证券）不存在严重的不良诚信记录不存在境内法律、上海证券交易所业务规则等规定的禁止或限制参与证券交易的情形A.B.C.D.答案：D解析：投资者适当性管理，均属于个人投资者参与中国存托凭证交易的条件。可
29、转换债券的回售条件一般是（ ）。A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度答案：C解析：可转换公司债券的回售是指公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度时，可转换债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为。证券业从业人员执业行为准则规定的特定禁止行为包括()。接受他人委托从事证券投资与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失向委托人承诺证券投资收益中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为A.B.C.D.答案：D解析：
30、证券业从业人员执业行为准则规定的特定禁止行为包括：(1)接受他人委托从事证券投资。(2)与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益。(3)依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告。(4)中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为。我国私募基金的监管原则有（ ）。集中监管适度监管多头监管底线监管A.B.C.D.答案：D解析：私募基金采取适度监管和底线监管原则。证监会依据证券投资基金法和私募投资基金监督管理暂行办法对私募基金实施行政监管，中国证券投资基金业协会根据自律规则对会员机构进行自律管理。政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金
31、融通的一种方式是()。A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.民间借贷答案：B解析：本题主要考查债券市场融资的概念。债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。政府发行债券筹集的资金形成国家财政的债务收入，用于弥补公共投资的不足。金融机构与企业符合债券发行条件，经过金融、证券监督管理部门的批准、核准或许可，也可以通过举债筹措资金。举债融资的政府、金融机构或企业需要按约定的资金使用期限和商定的利率支付给债权人资金使用的报酬，即支付利息，并按期返还本金。下面关于证券公司代销金融产品与委托人签署书面代销合同，应约定的是（ ）。证券公司对金融产品承担担保责任因金融产品设计产生的责任由管理人承担因金融产品设计产生的责任由委托人承担双方在信息披露、风险揭示等方面的分工A.B.C.D.答案：C解析：证券公司代销金融产品与委托人签署书面代销合同应该约定的内容。证券公司对金融产品不承担任何担保责任。根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（ ）。A.普通型保险B.健康保险C.分红型保险D.投资连结型保险答案：D解析：人身保险公司基础类业务包括普通型保险（人寿保险和年金保险）、健康保险、意外伤害保险、分红型保险、万能型保险；扩展类业务包括投资连结型保险和变额年金。