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1、基金从业考试真题及答案7节基金从业考试真题及答案7节 第1节 基金业协会的最高权力机构为()A、理事会B、会员大会C、股东会D、理事大会答案：B 关于经济增加值(EVA)的基本计算方法，错误的是( )。A.EVA=税后净营业利润-资本成本B.EVA=(R-C)AC.EVA=税后净营业利润资本成本D.EVA=RA-CA答案：C解析：EVA的基本计算方法为：EVA=税后净营业利润-资本成本=(R-C)A=RA-CA，故选项C错误。 以下关于战术性资产配置说法错误的是（ ）。A.战术性资产配置重在管理短期的收益和风险B.战术性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排C.战术性资产
2、配置的有效性是存在争议的D.运用战术性资产配置的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化，发现单个证券的投资机会，并且能够有效动态实时动态资产配置方案正确答案：BB项，战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时，调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险。战术资产配置的周期较短，一般在一年以内。 以下关于经济增加值说法正确的是( )。.其实质是股东考核企业经营水平，进行投资决策时的最好工具.是企业经营者加强公司战略等的最佳手段.企业税后净营运利润减去包括股权和债务的全部投入资本的机会成本的所得.EVA是对真正的“经济”利润的评价A、.B、.C、.
3、D、.正确答案：A解析：经济增加值(EVA)的定义:企业的税后净营运利润减去包括股权和债务的全部投入资本的机会成本后的所得。EVA是对真正的“经济”利润的评价，其实质是股东考核企业经营水平，进行投资决策时的最好工具，同时也是企业经营者加强公司战略等的最佳手段。 B 基金是一家已有190名投资者的契约型股权投资基金，B基金还可以接受下述哪类主体作为投资者?( )A.10名投资者成立的契约型股权投资基金B.50名股东的公司C.12名自然人D.11名合伙人的有限合伙企业正确答案：A 同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为( )。A.混合型基金B.平衡型股票基金C.保本型基金D.收入型基金正
4、确答案：B专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金，专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金，同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。基金的交易、申购和赎回基金从业考试真题及答案7节 第2节 附息债券的麦考利久期()其到期期限;对于零息债券而言，麦考利久期()其到期期限。A.等于;大于B.大于;等于C.小于;等于D.大于;小于正确答案：C 非法开设证券交易场所的，由国务院证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款。( )正确答案：错 AIFMD自()起开始实施。A.2022-2-13B.2022-7-1C.2022-7-22D.
5、2022-7-22正确答案：CAIFMD自2022年7月22日起开始实施。 关于开放式基金，以下表述错误的是()。A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产B.基金份额数量不固定C.一般有一个固定的存续期D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回C 关于国有股权非上市转让的特殊要求，说法正确的是( )A、各级人民政府负责审核国有企业的股权转让事项B、股权转让事项经批准后，由转让方委托会计师事务所对转让标的企业进行审计C、股权转让原则上通过二级市场公开进行D、交易价款原则上应当自合同生效之日起5个工作日内一次付清，不可分期付款正确答案：B解析：国有股权非上市
6、转让的特殊要求具体如下：(1)国资监管机构负责审核国有企业的股权转让事项。(2)股权转让事项经批准后，由转让方委托会计师事务所对转让标的企业进行审计。(3)股权转让原则上通过产权市场公开进行。(4)交易价款原则上应当自合同生效之日起5个工作日内一次付清。金额较大、一次付清确有困难的，可以采取分期付款方式。(5)由于国有股权非上市转让须履行特定的审批程序，在涉及国有股权转让协议的效力时，并非签订就生效，需要附加生效条件，在前期的审批、评估各项工作完成后，获得各部门批准后方能生效。 基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载（ ）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生
7、效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.最近10个完整会计年度的业绩正确答案：D(JP143)基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。基金从业考试真题及答案7节 第3节 下列关于公司法中合伙企业解散、清算规则说法错误的是( )。A、清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在十五日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙人企业注销登记。B、合伙企业依法被宣告破产的，对普通合伙人对合伙企业债务不承担无限连带责任。C、合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通人合伙人
8、清偿。D、合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任。正确答案：B解析：第九十二条:合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通合伙人清偿。合伙企业依法被宣告破产的，普通合伙人对合伙企业债务人应承担无限连带责任。 申请募集基金应提交的主要文件不包括()。A、招募说明书正式文本B、基金合同草案C、律师事务所出具的法律意见书D、基金募集申请报告正确答案：A解析：另外还有基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。 下列关于法人合伙人投资于多个符合条件的有限合伙制创业投资企业的说法，错误的是( )。A、按照总投资额的70%抵扣
9、应纳税所得额B、可合并计算其可抵扣的投资额和应分得的应纳税所得额C、当年不足抵扣的，可结转以后纳税年度继续抵扣D、当年抵扣后有结余的，按照企业所得税法的规定，计算缴纳企业所得税正确答案：A解析： 本题考查合伙企业的税收制度。如果法人合伙人投资于多个符合条件的有限合伙制创业投资企业，可合并计算其可抵扣的投资额和应分得的应纳税所得额。当年不足抵扣的，可结转以后纳税年度继续抵扣;当年抵扣后有结余的，按照企业所得税法的规定，计算缴纳企业所得税。 世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于( )年。A.1686B.1420C.1768D.1868正确答案：D 一个拥有100%权益资
10、本的公司被称为( )。A.杠杆公司B.无杠杆公司C.全资公司D.无负债公司正确答案：B解析：有负债的公司被称为杠杆公司。一个拥有100%权益资本的公司被称为无杠杆公司，因为它没有债权资本。 连续（）没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.0.5年B.1年C.2年D.3年正确答案：D中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的；违反本法规定，情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。基金从业考试真题及答案7节 第4节 期货从业人员违反期货从业人员执业行为准则(修订)情节轻微的会受到警告处分。（ ）A.
11、对B.错正确答案：B暂无。 基金管理人内部控制机制不包括()A.员工自律B.各部门主管(包括监察稽核)的检查监督C.行业自律D.公司管理层对人员和业务的监督控制正确答案：C解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：员工自律;各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;公司管理层对人员和业务的监督控制;董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。 基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是( )A.向投资人做出保证最低收益的承诺B.向投资人做出投资不受损失的承诺C.妥善保管交易数据D.交易结束后损毁交易数据正确答案：C解析：基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低
12、收益的承诺。基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。 某 ETF基金在集中申购期间因接受某股票超比例换购导致资产严重损失，事后分析认为公司制度未能覆盖 ETF基金管理环节。该事件反映该基金公司在内部控制方面违背了以下哪项原则，()。A.独立性原则B.有效性原则C.相互制约原则D.健全性原则正确答案：D 经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时( )基金管理人登记。A.检查B.修改C.复核D.注销正确答案：D解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第10条规定，经登记后的私募
13、基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时注销基金管理人登记。故本题选D选项。 将基金进行拆分、进行大比例分红与投资人利益优先原则是相违背的。( )A.对B.错正确答案:A解题思路：许多没有经验的基金投资者认为份额净值为1元的新基金就像新股一样，有更大的升值空间;更有不少投资者认为2元、3元的基金价位已高，不如买1元基金便宜、有潜力。有一些基金公司为了迎合这些投资者的错误认识，将基金进行拆分，或者进行大比例分红以降低份额净值。这类销售手段在当时确实能在短时间内把基金规模做大，有效地提升基金公司股东的利益，但这样的做法不但不能很好地培养投资者的风险意识，反而更助长了其
14、错误的投资理念，这与投资人利益优先原则是背道而驰的。基金从业考试真题及答案7节 第5节 基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照( )的规定进行备案。A、基金业协会B、证券业协会C、中国证监会D、中国银监会正确答案：C解析：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A.20B.50C.100D.200正确答案：D(P102)依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。 下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（ ）
15、。A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络正确答案：AB项，介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户；C项，缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发；D项，采用陌生拜访法可以使营销人员逐步建立属于自己的营销网络。 关于UCITS基金的申购与赎回价格，规定应至少（）公布两次。如不损害持有人利益，监管机关可以允许
16、（）公布一次。A.一周；一个月B.一个月；一个月C.一周；两个月D.一个月；一季度正确答案：B关于UCITS基金的申购与赎回价格，规定应至少一个月公布两次。如不损害持有人利益，监管机关可以允许一个月公布一次。 系统性风险不能通过分散投资加以消除，不包括()。A.利率风险B.经营风险C.购买力风险D.政策风险正确答案：B系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可分散风险。 对于股票型基金，其标准差越()，贝塔系数越()，则基金的风险越大。A.小，低B.大，低C.大，高D.小，高正确答案：C考7;见销售基础教材P1
17、80基金从业考试真题及答案7节 第6节 国债期货合约的最小交割单位是( )手。A.5B.10C.20D.50正确答案：B 按照交易工具的期限，金融市场分为( )。A.票据市场和证券市场B.一级市场和二级市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场正确答案：D 某开放式基金的基金总份额为 1 亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是( )。A.赎回 2000 万份，申购 1500 万份，通过基金转换转出 1300 万份，转入 700 万份B.赎回 700 万份，申购 100 万份，通过基金转换转出 1500 万份，转入 1000 万份C.赎回 1000 万份，申购 100 万元通过基金转换转出 8
18、00 万份，转入 900 万份D.赎回 1500 万份，申购 1300 万份，通过基金转换转出 1800 万份，转入 900 万答案：C 某基金股票部分收益率为7.52%，沪深300指数的收益率为5.37%;固定收益证券的收益率为1.3%，债券指数收益率为1.12%，股票资产比重为70%，债券资产比重为7%，那么该基金行业和证券选择带来的贡献是()A、1.52%B、3.97%C、0.31%D、1.45%答案：A 私募基金管理人内部控制活动方面的资料保存期限自私募基金清算终止之日起不得少于( )年。A、5B、8C、10D、15正确答案：C解析：私募投资基金管理人内部控制指引第二十六条规定，私募基
19、金管理人应当保存私募基金内部控制活动等方面的信息及相关资料，确保信息的完整、连续、准确和可追溯，保存期限自私募基金清算终止之日起不得少于10年。 另类投资基金不可以投资于( )。A.房地产B.大宗商品C.证券化资产D.债券正确答案：D解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。基金从业考试真题及答案7节 第7节 下列选项中，可以自行募集设立的私募基金的是( )。A.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构B.在中国证监会注册取得基金销售业务资格的机构C.已成为中国基金业协会会员的机构D.已办理备案手续并
20、取得基金销售资格的基金销售机构及其从业人员正确答案：A解析：私募投资基金募集行为管理办法第二条规定，在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构(基金销售机构)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。 我国股权投资基金行业发展的探索与起步阶段主要沿着( )两条主线进行。.科技系统对创业投资基金的最早探索.国家财经部门对产业投资基金的探索.科技系统对并购投资基金的最早探索.国家财经部门对创业投资基金的探索A.、B.、C.、D.、正确答案：A 债券基金的主
21、要投资对象不包括()A.国债B.可转债C.股票D.企业债答案：C 某债券的面值1000元，票面利率为5%，期限为4年，每年付息一次。现以950元的发行价向全社会公开发行，则该债券的到期收益率为（ ）。A.5%B.6%C.646%D.742%正确答案：C根据固定利率债券估值法到期收益率的计算公式，得： 基金份额登记机构的主要职责包括( )。A.基金份额的募集与客户服务 B.基金的销售与基金投资C.基金份额的注册登记 D.基金份额的募集与运作管理答案：C解析：基金份额登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资人的基金账户。(2)负责基金份额的登记。(3)基金交易确认。(4)代理发放红利。(5)建立并保管基金份额持有人名册。(6)法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。 基金跟踪与评价的核心是()。A对销售业绩的维护B对客户关系的维护C对基金销售业务以及人际关系的维护D对客户收益的维护正确答案：C