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1、21年基金从业预测试题5章21年基金从业预测试题5章 第1章 关于风险指标，以下属于纯粹事前指标的是()。A.夏普比率B.跟踪误差C.贝塔系数D.风险价值VaR正确答案：C风险指标可以分成事前和事后两类。事后指标一般用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则一般用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。贝塔系数()是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。因此，贝塔系数属于事前指标。 能从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得普通股的升值收益的基金()A.成长型基金B.收入型基金C.股票基金D.平衡型基金正确答案：D 不属于按投
2、资市场对股票基金分类的是()。A国内股票基金B国外股票基金C全球股票基金D成长型股票基金答案：D 营销人员在开发客户中运用最多的方法是（ ）。A.介绍法B.陌生拜访法C.缘故法D.广告宣传法正确答案：B陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。 下列选项不属于基金业绩评价需考虑的因素的是( )。A.投资目标B.风险水平C.基金规模D.成立时间答案：D考点：基金业绩评价概述。解析：基金业绩评价持有区间收益率通常需考虑的因素有：投资目标与范围、基金風险水平、基金规模、时期选择。 债券组合管理的利
3、率预期策略运用的关键点在于( )。A、能否熟练运用分析工具B、能否准确地预测未来利率水平C、是否有计算机自动交易系统D、能否控制交易成本答案：B21年基金从业预测试题5章 第2章 基金管理公司应当设立督察长，对( )负责，经( )聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会;经营层B.理事会;董事会C.总经理;董事会D.董事会;董事会正确答案：D解析：基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。 国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则包括( )。.投资者教育等同于投资咨询.投资者教育应有助于监管者保护投资者.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的
4、替代.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节A、B、C、D、答案：C解析：本题考查投资者教育的基本原则。国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资
5、者教育不能也不应等同于投资咨询。 买断式回购属于()的交易品种。A.银行间债券市场B.商业银行柜台市场C.外汇交易市场D.交易所债券市场正确答案：D买断式回购属于交易所债券市场的交易品种。 基金是一种间接投资工具，所筹集的资金流向实业。A.正确B.错误正确答案：B 在有异常值的情况下，中位数和均值哪个评价结果更合理和贴近实际( )。A、 中位数和均值无差别B、 均值C、 不确定D、 中位数答案：D解析：中位数用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值，可以避免极端值的影响，所以D正确。 为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券
6、的到期收益率之间的差额，称为( )。A、风险补偿B、风险溢价C、风险评估D、风险抵押B本题考查信用利差。为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为风险溢价。21年基金从业预测试题5章 第3章 假设某基金持有的股票总市值为2 000万元，持有的债券总市值为1 000万元，应收债券利息280万元，银行存款余额为50万元，对托管人和管理人应付未付的报酬为11万元，应付税费为19万元，基金总份额为2 000万分。当日基金份额净值为( )元。A.1.5B.1.65C.1.68D.1.64正确答案：B 封闭式基金
7、只能采用()方式分红。A.现金B.股利C.红利D.现金与股利相结合答案：A解析：封闭式基金只能采用现金方式分红。 假设某只基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人和管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500万元，已售出的基金份额为2000万份，则该基金份额净值为( )元。A、1.15B、2.15C、2.2D、2.05答案：A解析：本题考查基金估值的概念。基金份额净值=(1030+5020+10010+1000)-500-5002000=1.15(元)。 国际证监会组织关于投资基金监管的基本制
8、度有( )。.关于证券投资基金的监管原则.关于基金管理人的监管制度.关于保护投资者权益的制度.关于证券投资基金监管机构职能的制度A、B、C、D、答案：A解析：本题考查投资基金监管的国际化发展概况。国际证监会组织关于投资基金监管的基本制度有：(1)关于证券投资基金的监管原则;(2)关于基金管理人的监管制度;(3)关于保护投资者权益的制度;(4)关于基金跨境活动的监管合作与协调制度;(5)关于证券投资基金监管机构职能的制度;(6)关于自律监管的制度 ( )是目前全球最大的UCITS基金注册地。A.美国B.卢森堡C.英国D.法国正确答案：B解析：卢森堡的监管机构与政府均有极高效率，以金融创新及对新法
9、律法规的快速适应而闻名。卢森堡是欧洲第一个推行UCITS指令的国家，是目前全球最大的UCITS基金注册地。 开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的( )，并应当归入基金财产。A 0.1B 0.25C 0.3D 0.5参考答案：B解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。21年基金从业预测试题5章 第4章 主要投资于土地以及建筑物等土地定着物的股权投资基金是( )。A、定增基金B、狭义创业投资基金C、不动产基金D、基础设施基金参考答案C解析：本题考查不动产基金。不动产基金，是指主要投资于土地以及建筑物等土地定着物的股权投资基金，也
10、叫做房地产投资基金。 目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A.发起人B.基金销售机构C.基金管理人D.发行债券的企业正确答案：D个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。 合规与风险控制部的职责不包括()A.风险的日常管理B.识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险C.向高级管理层和董事会提出合规建议和报告D.定期对本部门的合规风险进行评估答案：D解析：D项为各业务部门的职责。 ()是最为广泛、最具权威、最为有效的监
11、管。A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监管D.基金机构内控正确答案：B相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而讲，政府基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。 我国股权投资基金业在发展早期以( )为主。A.外资股权投资基金和人民币股权投资基金B.外资人民币股权投资基金和内资人民币股权投资基金C.外资人民币股权投资基金和外币股权投资基金D.以上都是正确答案：C解析：我国股权投资基金业在发展早期以外资人民币股权投资基金和外币股权投资基金为主。 股份有限公司董事会应当在创立大会结束后( )，向公司登记机关报送一系列文件，申请设立登记。A、50日之后B、50日内C、30日内D、
12、30日之后正确答案：C解析：中华人民共和国公司法第九十二条规定，董事会应于创立大会结束后30日内，向公司登记机关报送下列文件，申请设立登记：(一)公司登记申请书;(二)创立大会的会议记录;(三)公司章程;(四)验资证明;(五)法定代表人、董事、监事的任职文件及其身份证明;(六)发起人的法人资格证明或者自然人身份证明;(七)公司住所证明。21年基金从业预测试题5章 第5章 不属于基金客户服务特点的是( )。A、持续性B、全面性C、专业性D、时效性答案：B解析：基金客户服务的特点是：专业性、规范性、持续性和时效性。 按由股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类股票以及(
13、 )，后三类也可以合并称为非增长类股票。A.稳定类股票 B.价值类股票C.周期类股票 C.能源类股票答案：A C D 依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）。A.50人B.100人C.200人D.500人正确答案：C依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。 下列关于资产负债表的表述中，正确的是( )。A.它是反映现金增减变动的报表B.它是一张损益报表C.它是根据“资产=负债+所有者权益”等式编制的D.流动资产排在左方，非流动资产排在右方正确答案：C 证券投资的基本前提或基础是（ ）。A.对证券市
14、场进行分析B.对企业财务状况进行分析C.对相关政策进行分析D.对股票市场运行进行分析正确答案：B(P137)当证券投资基金投资上市企业股票、企业债券或相关衍生工具时，需要对企业的财务状况进行分析，这是证券投资的基本前提或基础。投资者分析企业的财务状况，一般应从企业的财务报表入手。 以下关于基金会计核算的特点，表述不正确的是（ ）。A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算B.目前，我国基金会计核算的会计区间细化到日C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算D.基金会计核算主体为证券投资基金正确答案：CC项，基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。