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1、21年基金从业考试题目下载8篇21年基金从业考试题目下载8篇 第1篇 我国基金管理公司最核心的业务是（ ）。A.基金资产保管业务B.基金销售业务C.投资管理业务D.基金募集业务正确答案：C投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。基金公司的投资管理能力直接影响到基金份额持有人的投资收益，投资者会根据基金公司以往的收益情况选择基金管理人。 ( )是对风险因子的暴露程度。A.在险价值B.风险收益C.风险价值D.风险敞口正确答案：D解析：风险敞口是对风险因子的暴露程度。 关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是()A.混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例B.混合型基金的预期收益高于股
2、票型基金C.混合型基金的风险高于股票型基金D.混合型基金的预期收益低于债券型基金答案：A 决定投资者的风险承受能力的因素不包括（ ）。A.投资期限B.现金流人情况C.资产负债状况D.风险厌恶程度正确答案：D风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流人情况和投资期限。D项，风险厌恶程度决定投资者的风险承担意愿。 关于股权投资基金生命周期中的关键要素，下列说法不正确的是( )。A.项目投资周期是指股权投资基金对某个投资项目从投资进入到投资退出所花的时间B.基金管理人在投资期与管理退出期内所收取的基金管理费可能实行不同的费率C.基金存续达到约定的期限，应该进行基金的清算，若存在项目尚
3、未退出情况，也应按规定进行清算D.多数股权投资基金对滚动投资会进行一定的限制，比较多见的是限制在基金存续期的后期阶段进行滚动投资答案：C解析：C项说法错误，通常情况下，基金存续达到了约定的期限，就应该进行基金的清算。在实践中，各方投资者和基金管理人可能会约定，虽然基金达到了存续期限，但是基金所投资的项目仍有一些尚未实现退出时，基金的存限可以进行一次或数次延长，通常每次延长不超过一年;项目投资周期是指股权投资基金对某个投资项目从投资进入到投资退出所花的时间;基金管理人在投资期与管理退出期内所收取的基金管理费可能实行不同的费率;多数股权投资基金对滚动投资会进行一定的限制，比较多见的是限制在基金存续
4、期的后期阶段进行滚动投资。 对投资者需求进行重新评估的次数要求是至少（ ）。A.每年一次B.2年一次C.5年一次D.不必进行重新评估正确答案：A投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求做一次重新的评估。 投资者教育的内容，应当突出()A.分析市场趋势B.个人资产配置C.推荐基金产品D.优选基金经理正确答案：B 督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.全体董事B.全体监事C.总经理D.合规管理部门正确答案：A督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在
5、董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是()。A、认购费一般高于申购费B、认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日内确认C、认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回D、认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回参考答案：B解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内
6、进行确认，确认后的下一个工作日就可以赎回。21年基金从业考试题目下载8篇 第2篇 ETF具有三大特点，下列说法中错误的是（ ）。A.被动操作的指数基金B.独特的实物申购机制C.独特的实物赎回机制D.实行一级市场与二级市场分离的交易制度正确答案：DETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。 新三板交易规则中，投资者委托不可以撤销的是()。A、意向委托B、定价委托C、成交确认委托D、已经报价系统确认成交的委托答案：D解析：投资者委托分为意向委托、定价委托和成交确认委托，委托当日有效。其中，意向委托、定价委托和成交确认委托均可撤销，但
7、已经报价系统确认成交的委托不得撤销或变更。 私募股权投资基金的特点说法正确的是( )A、投资期限长、流动性弱、风险大B、投资期限短、流动性弱、风险小C、投资期限短、流动性强、风险大D、投资期限长、流动性强、风险小正确答案：A解析：私募股权投资基金投资期限长，因此流动性弱，投资者需要做好长期投资计划及准备，其投资风险大。 股权投资经理应具备的基本条件是( )。A、对资产市场的专业能力B、与客户的沟通能力C、良好健康状况D、对股市的分析能力正确答案：ABC 私募股权投资基金募集资金的方式为( )A、私募方式B、公开方式C、一般方式D、特殊方式正确答案：A解析：私募股权投资基金募集资金方式为私募方式
8、。 以下关于债券收益率说法正确的为( )。A.市场中债券报价用的收益率是票面利率B.市场中债券报价用的收益率是到期收益率C.到期收益率高的债券，通常价格也高D.到期收益率低的债券，通常久期也低正确答案：B 以下不符合基金职业道德规范的是()。A.管理人利益优先B.守法合规C.诚实守信D.保守秘密A 基金管理人应当自收到验资报告之日起( )日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A 5B 10C 15D 20参考答案：A解析：基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。 投资者的风险容忍度取决于其风险
9、承受能力和意愿；风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限；而风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误正确答案：B21年基金从业考试题目下载8篇 第3篇 基金半年度报告、年度报告的财务会计均应当经过审计。此题为判断题(对，错)。正确答案： QDII基金的下列行为符合证监会规定的有（ ）。A.购买不动产和房地产抵押按揭B.购买贵金属或代表贵重金属的凭证C.购买商品D.借入临时用途现金比例不超过基金净值的5%正确答案：D除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：购买不动产；购买房地产抵押按揭；购买贵重
10、金属或代表贵金属的凭证；购买实物商品；除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%：利用融资购买证券，但投资金融衍牛产品除外；参与未持有基础资产的卖空交易；从事证券承销业务；中国证监会禁止的其他行为。 根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公司基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于( )考虑。A.行为监控中的特定人员分别管理B.事项识别中的不同管理事项的分类C.控制活动中的不相容职务分离D.内部环境中经营理念和经营风格正确答案：C解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识
11、别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。其中，控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。 督察长应当（ ）向全体董事报送工作报告。A.每个月B.每个季度C.不定期D.定期或不定期正确答案：D督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 下列关于净资产收益率的说法，错误的是（）。A.净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高B.由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富
12、，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率C.影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法D.净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润正确答案：A净资产收益率高，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高；净资产收益率低则相反。 中国证监会对基金托管银行的日常监管要求是()。A.只有获得基金托管资格的商业银行，才可以承接QDII基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管B.是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效D.是否建立科学合理、控制严密、运行高
13、效的内部控制体系答案：BCD 下列关于基金资产估值，表述错误的是（ ）。A.基金管理人进行基金估值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任B.基金管理人每个工作日对基金资产估值C.基金资产估值的责任人是基金托管人D.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核正确答案：CC项，我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。 下列机构中，属于我国股权投资基金行业自律组织的是( )。A.国家发展改革委B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会正确答案：B解析：中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金的自律组织，依法对
14、股权投资基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。 AIFMD自()起开始实施。A.2022-2-13B.2022-7-1C.2022-7-22D.2022-7-22正确答案：CAIFMD自2022年7月22日起开始实施。21年基金从业考试题目下载8篇 第4篇 以下关于风险和收益关系的说法错误的是()。A.金融市场上风险与收益常常是相伴而生的B.投资者承担风险期望得到更高的风险报酬C.投资产品的风险高，意味着投资产品的收益波动大D.投资产品的风险高，意味着投资产品的实际收益率高正确答案：D 以下不属于基金投资风格分析的是( )。A.基金持仓成长性分析B.基金持仓股本规模分析
15、C.基金持仓行业分析D.基金持仓集中度分析考点：基金财务会计报告分析的主要内容答案：C解析：不同基金有不同投资风格，根据基金的投资组合情况可以从不同角度进行分析，以了解基金的投资风格。(1)持仓集中度分析。通过计算持仓的前10只股票占基金净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资。(2)基金持仓股本规模分析。通过基金持有股票的股本规模分析，可以了解基金所投资的上市公司股票的规模偏好。(3)基金持仓成长性分析。通过分析基金所持有的股票的成长性指标，可以了解基金投资的上市公司的成长。故本题选C选项。 关于经济增加值法，以下表述错误的是()A.经济增加值等于税后净营业利润B.经济增加值比较准确的反映了
16、公司在定时期内为股东创造的价值C.经济增加值可作为公司业绩衡量指标D.经济增加值包括管理团队经营成果贡献的价值答案：A 以下交易中，债券的所有权没有发生转移的是()A.债券的远期交易B.债券的即期交易C.质押式回购D.买断式回购答案：C 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知( )，并向( )报告。A.基金托管人;中国证监会B.基金管理人;中国基金业协会C.基金托管人;中国基金业协会D.基金管理人;中国证监会正确答案：D解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并及时向中国
17、证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。考点：基金的募集与认购 以下不属于基金管理人内部控制原则的是()A. 经济性原则B. 有效性原则C. 独立性原则D. 健全性原则答案：A 关于股权投资基金收益分配，下列说法错误的是（）A.股权投资基金的市场参与主体主要包括投资者、管理人和第三方服务机构，就收益分配而言，则主要在投资者与管理人之间进行B.股权投资基金的收入主要来源于所投资企业分配的红利以及实现项目退出后的股权转让所得C.股权投资基金的管理人通常不参与基金投资收
18、益的分配D.全部投资者获利本金返还之后，剩余部分即为基金利润正确答案：C股权投资基金的管理人通常参与基金投资收益的分配。 一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是下列选项中的( )。A、A类份额B、B类份额C、C类份额D、母基金份额正确答案：C 中证500股指期货开盘价是指某一个合约开市前10分钟内经过集合竞价产生的成交价格。( )正确答案：错21年基金从业考试题目下载8篇 第5篇 以下不属于基金客户服务原则的是( )。A.专业规范B.审慎客观C.有效沟通D.客户至上正确答案：B解析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。 下列关于商
19、业票据特点的表述，正确的是（）。A.面额较小B.利率较高，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率高C.只有一级市场，没有明确的二级市场D.只有二级市场，没有明确的一级市场正确答案：C商业票据的特点主要有三点：面额较大；利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高；只有一级市场，没有明确的二级市场。 私募基金的合格投资者的净资产不低于( )万元的单位。A、500B、1000C、2000D、3000正确答案：B解析：净资产不低于1000万元的单位。 ( )是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据。A、依法监管B、高效监管C、适度监管D、分类监管答案：A 下列关于分级基金的说法，不正确
20、的是（ ）。A.分级基金将基础份额结构化分为不同风险收益特征的子份额B.一旦基准利率发生变化，A类份额将面临利率风险C.B类份额的杠杆面临变动的风险D.在折算后，部分基金份额将转化为母基金份额，但其风险收益特征不会发生改变正确答案：DD项，在折算(包括定期折算和不定期折算)后，部分基金份额将转化为母基金份额，其风险收益特征将发生改变。 （ ）的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力。A.预算赤字B.通货膨胀C.利率D.汇率正确答案：D(P184)利率是资金成本的主要决定因素。高利率会减少未来现金流的现值，因而减少投资机会的吸引力。汇率的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力，从而对本国经济
21、增长造成一定影响。 在我国，基金日常估值由基金管理人和基金托管人同时进行。此题为判断题(对，错)。正确答案： 证券投资基金投资不得有的情形有()。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的l0%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的l0%C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量D.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定答案：ABCD 基金管理人登记法律意见书的内容有( )。.申请机构是否依法在中国境内设立并有效存续.申请机构股东的股权结构状况.申
22、请机构是否存在子公司.申请机构是否已制定风险管理和内部控制制度A、B、C、D、正确答案：D解析： 本题考查基金管理人登记法律意见书的内容。基金管理人登记法律意见书的内容总共包括14项内容。21年基金从业考试题目下载8篇 第6篇 合伙企业登记事项发生变更的，执行合伙事务的合伙人应当自作出变更决定或者发生变更事由之日起 ( )内，向企业登记机关申请办理变更登记。A、十五日内B、三十日内C、五日内D、十日内正确答案：A解析：根据合伙企业法合伙企业登记事项发生变更的，执行合伙事务的合伙人应当自作出变 更决定或者发生变更事由之日起十五日内，向企业登记机关申请办理变更登记。 原任基金管理人无新任基金管理人
23、承接的，该基金应当终止。（）答案：正确 UCITS基金持有人以（ ）进行申购和赎回。A.基金单位净值B.基金累计份额净值C.基金所有者权益D.基金资产总值正确答案：AUCITS基金是指那些从公众募集资金，以风险分散为原则。只投资于可转让证券的基金。持有人以基金单位净值进行申购和赎回。基金形式可以是共同基金、契约式单位信托基金或公司型基金。 基金合同所包含的重要信息不包括()。A. 基金的投资基本要素B. 基金的投资方向C. 基金的运作方式D. 基金的持有人结构正确答案：D解析：基金合同包含以下两类重要信息：基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，包括基金运作方式，运作费用，基金发售、交易
24、、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项;基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。 公开募集基金的基金合同不包括( )。A.基金的运作方式B.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则C.基金资产净值的计算方法和公告方式D.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期正确答案：D解析：D项是基金招募说明书的内容。 某投资者在2022年5月13日只进行了两笔交易：以3600点买入开仓2手IF1509合约，以3540点卖出平仓1手该合约，当日该合约收盘价为3550点，结算价为3560点，如果该投资者没有其他持仓且不考虑手续费
25、，当日结算后其账户的亏损为( )元。A.30000B.27000C.3000D.2700正确答案：A 私募基金管理人等相关机构及其从业人员有向非合格投资者募资或者变相公募违规情形的，责令改正，给予警告并处三万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告并处( )万元以下罚款。A、1B、8C、3D、10正确答案：C解析：私募基金管理人等相关机构及其从业人员有向非合格投资者募资或者变相公募违规情形的，责令改正，给予警告并处三万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告并处三万元以下罚款。 下列关于投资回访的说法中，正确的是( )。.回访应确认受访人是否为投资者本人
26、;.回访应确认投资者是否知悉未来可能承担的投资损失;.在私募基金投资冷静期内进行回访;.未经回访确认成功，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项A、B、C、D、正确答案：C解析：根据私募投资基金募集行为管理办法第三十条规定，募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。 某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其赎回费用为( )。A.50.25B.51.2
27、5C.52.25D.53.25正确答案：B21年基金从业考试题目下载8篇 第7篇 在我国，基金销售的主要渠道是证券公司。此题为判断题(对，错)。正确答案：考3;见基金销售教材P139 偏股型基金中股票的配置比例是（ ）。A.10%20%B.20%30%C.30%50%D.50%70%正确答案：D(P48)偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%70%，债券的配置比例为20%40%。 下列不属于基金经理任职条件的是（ ）。A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.取得基金从业资格C.具有3年以上证券投资管理经历D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等
28、行政管理部门的行政处罚正确答案：A(P86)基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格；通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；具有3年以上证券投资管理经历；没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。 在我国，目前不允许进行股权投基金的( )。A.自行募集B.委托募集C.公开募集D.非公开募集正确答案：C解析：在我国，目前不允许进行股权投基金的公开募集。 银监会全称。正确答案：中国银行业监督管理委员会 基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股
29、权比例最高且不低于( )的股东。A.10%B.20%C.25%D.50%正确答案：C 关于基金业协会的作用，以下表述错误的是( )。A、促进同业交流B、对违法违规行为进行行政处罚C、促进行业规范发展D、提高从业人员素质答案：B解析：对违法违规行为进行行政处罚是中国证监会的职责。 与单个投资者(个要或机构)相比，基金运作的优势在于其投资收益率总是最高的。（）答案：错误 在基金的评价中，定性分析主要用于( )。A、基金经理管理能力的分析评价B、基金业绩归因分析C、基金资产的配置效率分析D、基金风险的评估答案：A解析：对基金经理的分析评价常采用定性研究的方法。21年基金从业考试题目下载8篇 第8篇
30、基金募集机构主要分为两种：( )和委托募集机构。A、派生募集机构B、委派募集机构C、直接募集机构D、间接募集机构正确答案：C解析：基金募集机构主要分为两种：直接募集机构和受托募集机构。 票据市场按( )分为票据承兑市场和贴现市场。A.交易对象B.交易方式C.交割期限D.交易工具答案：B解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。 基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括( )。A.可测原则B.易入原则C.成长原则D.适用原则答案：D解析：基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有：(1)易入原则。(2)可测原则。(3)成长原则。(4)识别原则。(5)利润原则。 股权投资基金通
31、常被描述为“有耐心的资本”，是因为( )。A.投资标的通常为非公开交易的私人股权，投资的实施、管理及退出通常需要较长的时间周期B.股权投资基金的监管通常较为严格，因此关于基金设立与权益登记的合规流程通常需要较长的时间周期C.募集资金的对象通常为机构投资人、高净值人群，其关于基金管理人的选择通常需经过“耐心的”筛选过程D.股权投资基金的分配一定需要等到基金清算时才可进行，因此从投入资金到收回收益需要较长的时间周期正确答案：A解析：由于股权投资基金主要投资于未上市企业股权或上市企业的非公开交易股权，通常需要37年才能完成投资的全部流程从而实现退出，股权投资因此被称为“有耐心的资本”。 根据我国现行
32、规定，从2022年2月5日起，新登记的私募基金管理人在办结登记手续之日起( )个月内仍未备案首只私募基金产品的，对已完成的私募基金管理人登记进行注销。A、3B、6C、12D、24正确答案：B解析：中国证券投资基金业协会于2022年2月5日对外发布的关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告规定，自本公告发布之日起，新登记的私募基金管理人在办结登记手续之日起6个月内仍未备案首只私募基金产品的，对已完成的私募基金管理人登记进行注销。 证券投资基金在运作过程中会产生各种各样的费用。从目前来看，下列( )是开放式基金运作过程中最多的一项费用。A、托管费B、管理费C、信息披露费D、审计费答案：B ( )是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制答案：B 下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（ ）。A.确定价原则B.未知价交易原则C.金额申购原则D.份额赎回原则正确答案：BB解析货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则。金额申购、份额赎回原则。 衡量基金绩效的指标有多种，其中属于风险调整收益指标的是( )。A:现金比例变化法B:成功概率法C:二次项法D:M2测度正确答案:D解析：其他三项为择时能力衡量的指标。