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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCE4W4N2K3B6R6H3HP9F1Y4G8W10A7T1ZV5O6F7Q8K3Y5P52、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务
2、发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCH7N5X1H10L4B10C2HI10C1I9C7C5E4N6ZB9V5Q5H9X8K4A83、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACQ8M4Y8B5X9C4M1HC8P9C3M6E2N7Y6ZR6O5A6T4I4E7T54、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A
3、.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCP1U4U1R2W1T1S2HA6U8Z9D3B7L1I5ZH4K4Z7Q4J8G2R35、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCR7U5Y3B3I3U9Y6HG9V1Y10T2Y9W8X4ZR8B10R7R4U9M7H16、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCD8F7W3R7Y7W5P7HY4H7J1S5Q
4、3M9K3ZS10C9H4N9X7Z10J17、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCO9L8X7T6E5P4K6HB4T7P7N4D8A10N3ZQ1U1R7A7R9I10R48、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注
5、册资本之比，应不大于50%【答案】 CCD1C2K8F9J9I6M4HS10I10Z7Y4S10E10F6ZG10Z1F9S9M7K3U39、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACS7E8M7I7U6F8Z7HP8A2P6G1Z5Q10C7ZQ4R9S5P4T8E5T710、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCM2J6I10D6P10G7F2HR3C6V10B7Z2V8T8ZG6I2V10M4F6V5W111、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银
6、行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACM10R1M9S9W4W3O6HT6E9C1I3Z6H4Q3ZQ4X10N8B2G8F2J712、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCZ1T6S10B10R1P9C1HB2M1Q3R7R5J9F8ZC10N1B7Q4T5B5C113、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券
7、D.票据【答案】 CCZ10R7S10P3U7I1U9HF1P2O6D10H1U1L2ZT9G3T4R3V9A6T314、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCU7I10F6U9S5J9A4HT10C7L5L2W6P3X2ZY5X7K1R7H4Q2T515、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCV1P10R7C4D3X7T5HF3Z2A5R2W9C2D9ZE4I10V7Y6Y4G3R416、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起
8、至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCR10S6N2Z5O6R5W6HI8A3H8V8N7N1Z3ZZ1D8R6M6Z4I1G717、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCE1W2Z10E10M5S7C2HL1D6J8Q10X4V7W3ZR6W10N4V8L10A10V318、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金
9、额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCD10I10F5Q4W9I4U5HZ6A2V5C9X7B10N8ZJ5O4W10U5H3Y4Z319、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCR7J4P9I4E10H3L3HS8P4L10V5Q6T9X2ZR6Y3P3C5Y5O3E820、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报
10、告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACW4X3R9X4R6X7U1HY9I9R9I9O3P4T5ZA7R3B6H3R3M9M321、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCU5R6K8V6K1D6D10HT10N9M7D2H6B1D4ZI2J5X6F4D5D5V622、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。
11、A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCT6N3K10Z2M3R4J5HA4R3P7D1P7D7S5ZU6D2M8L6T4E6L423、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCC7Z8Q7S6B6N4N7HD6N5C10Q2M7G7Z7ZL2B7A10Y10C9U3O324、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种
12、行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCO2U7W9Y10U4B3Z10HK5U6P5J5A5U6J7ZC6C7A6F9X1C9F225、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACV1W9U4B4R8W3J9HY4V8J3B7F2X7K3ZB4C1U4W4A7Y10V126、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月
13、25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCG4H2U2I1W7Y8V7HN8R7A2Z8N10W9I10ZJ3A6W4N8T6Z2H1027、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACN4N9O2O1I5W6K5HJ2J1L4X8H8N7V7ZV1M8M9W2P4P7S228、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCW6T1
14、0G1X9F4L4H7HG3N3J1N9U2D2A6ZX2M4L8Y7E9Q5M529、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCE5I8F1Y2O9G8M2HT9M5W5S4O1P4J6ZG1R3N8X9N10P10F1030、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCH4W9P6D6G4Q7X9HB8F1V7L8T3D8W7ZY6C7W3G5Y6B8C431、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁
15、公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCU5A8I5X10P9A6G3HY3F8D2E2N9L7B8ZE3A8D4M6W2C6X732、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCE6W9D5M2X8E1P2HC6A2D10S1T5K8M4ZD7J8Z7P10D7E10X633、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变
16、动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCA7K7W7P2C10J4I10HO1H4Z2L9K1C1M10ZY7V6N2T3A3W6Q434、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCP2G10I5Q5J7F2E10HY6V4R9B6D3B1N2ZU5U4R4P1I4B4N835、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本
17、D.信用资本【答案】 CCX10G3M3Y7W6H3A8HY10K2H10V7J4T10V5ZB5C7E9Z1P9W7B636、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCR10I5Z7V5Z8U1O5HL7P4A2G2C2U6G10ZN9W9B1E5R6H6Q637、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定
18、C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCF10D9E2N2E5V3B9HN4O10V2P6C8V7O6ZF6O1X3H4U1V5U838、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACP2Z4W10E7T10V10L5HE10I8G9F2N6J8V2ZS5L7L9L8C9H9V839、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督
19、D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCM10U9Y6A4J9G5T7HA4V4T6A6P4E2H3ZN7U6Q7H3Q4M10P340、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACU6E3Q2E2K2T3Y3HC4S6S6D1Y8Q1Q4ZS10R7H2U6A8B10Y741、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50
20、%D.60%【答案】 ACM8L6K5N4R8L3T2HF6Y2B4B1L8R9Z10ZL6U7R5W7Z6J2W1042、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACO4K10R7U6V3L6B10HX6Q10Y9G6H9H9J10ZY10P9N1J2H4W2K1043、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCE7V5P5W2G8U3W9HW10U5E1K1Z8F5I1
21、0ZK3Z4T7C3S6E10Q644、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCH7O6H7Q3Q5N10Z1HY8B4C5Y10H5A2U5ZD10J3Z2M5S9W1X1045、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCV5V9K9Q5S3L3Y10HE10P2W5M4C6T1K3ZO5Q7U1K6R8W2G946、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACU4K6C1
22、P7A9B2H10HG6F6S8H5W6C6L5ZZ8H7Y5U3D1V3G747、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCU2N7V2A4R3K8T8HU3L1Q10S8V9U9R10ZU10M3I8L7F1L10Q948、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引
23、C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCI1T6C5Y10K7M3D5HY6C4P5N6Z8U9M7ZN3Q4C4T1N2V3U949、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCC1L4G2X8R2I8Z2HK10T4G8L7N6I8M10ZD10F1B5W8T6C6U650、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.
24、买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCM7H4M2Q8M1Q1D8HB2Z6Y1K2L1V10W4ZS3P7V7G6I1D9A351、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCS8X6J8M4M1J9K2HU4F5V9S8S1F8M5ZT3X3H6M5V1G3P852、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.
25、经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCC2Y2R9W6P9W3P2HI8W6N10N9I7P9W2ZL8D7N1U7P8I9Z353、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACR9I7W9L7U3B1U7HD4K3V4F5Z7V10X4ZK1Q8P6L10L7V6T154、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利
26、益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCX10Z2T9P10Y7U1T8HF9R4P7L7J8D6Q9ZA6Q9Z6J4G6W1K1055、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCR9E8K2Z8A4M7C4HC10O5Q7N5T7F7B4ZW9W2H6F1V9E8X856、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACI5E3F2I7T2M1H6HL2Y3C2R6N6H7O7ZF7K2H3L7L6P3L957、根
27、据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCY5K3D6B1B2I10R5HK8A1T10X7J2S6N6ZR5G5S9V4P2I8I158、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCE3Q2O10B10C8D6A3HK10O6K8U9J10B10N3ZI1M4L5T5T7C3G659、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总
28、过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCP1C5P1G9X5S1T4HC8V7V8M10P8U9U5ZJ8X8S4V4S7T10N660、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCH7Z7S6X4Z1S5R5HV1W1U6B9V3Q9W7ZP2W5H7Q2A3P5A761、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，
29、更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCY5S8F10I6K3V9N2HI8H4H6S2B3X6V3ZS4B2S3K3C2B1Q462、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCG7C4V8S2Z8W2L
30、7HV4X1E1Z6Q3G8F4ZM4J3Y2I9G9B5K663、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCW6F10V6F8W6T1L9HJ5O1K1A10D10W6S6ZY6L5C1M10Y10Z7G464、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACU8M1D4G9J8V10F10HM8D6R6I4W6T4E9Z
31、W9S1N7B6S4Q10M665、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCY5P4M6U6C4T2C8HW8N5R10D6M5C6K2ZF4F8M4R1O8N8D566、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACX5O8S1T10M1X10Q7HO5B10S6N10W3X1J4ZE7O2O8T2C4O5W167、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种
32、类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCB4X10J10B3L5L4V6HC1I10C5L5N6E9S2ZK5T9F5Z3Q7J2F568、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACR7D2W1V6S2I9I4HQ2Z3A2V8D2F5T5ZN4Y9U8S4P2G6T469、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACV9K9X8H5J3M8T1HV8U5N9V8A4M8Z9ZI7C10G2Y1H1G6P970、根据金融资产管理
33、公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCG2A8Z8E3E1S8H4HY7C6I7V8S1H2O2ZV9T2E1V4N9W1V771、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCL5V9E4W4S8T10B1HN6B1R6X3P2E8E4ZO5P7P9S4F1D8F272、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCH1G1P
34、2E4D1C4G5HB4H2O6E8E10A8A1ZD8J3E8W2C7F4Y373、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACQ7R1X7S4O4U3T1HG6G6V6E10N3X2R5ZL4A6X1M5T5Z9P1074、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCV10T2M9L1P7Q10J8HS6J6B5F3B3E10N5ZL1R4P10Y6B6K3F375、银
35、监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACL10M10I7B2E2S10B2HG4R4U4I8C3H2P7ZA4M3Y10Z10X10L1H376、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACU5N4V2H8F9R8P10HJ7F2A6F3I4V9Z1ZC7E3V2K6A8O7D877、根据银行业金融机构信息科技外包风险监
36、管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCH3F8H8B5L2I6S1HY9P10T7Z10N10I7Q10ZE5B5G6B7Y8K7P578、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCZ3J1L4Q7B4B3C3HQ2I1X4N8P6C6N10ZT1E6X6R3N
37、5I9P179、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCK2T7S4W1G6F9R1HW9M6G10W6K9B1F1ZB6T2T6R2Z10C1W780、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCH6U5P10W10X2H6L1HG6N5Q9L1Q5C3P3ZP3L9H2B6T3R4W481、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.
38、复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCK6P7B10S8U6V9W10HS6Q3W3C10B4X10C3ZG1A6P4B2A6C6B782、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCA1B1K8J9B5O6N5HX1J4Y10I4T10X7K3ZM3D6B2A8F5L5D1083、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最
39、长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCG5P6L2Y7L9W5S7HS6W9Z10S6Y4Q4Q6ZO2Z7G8W5T1J10C884、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCA6D10Y10K1R8T7H8HC10Y7C2W5E10Z3R1ZV1U8H8I10E10I2X485、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理
40、办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCU1S3P3V10Z4P9H9HV1M1M9I5Y3H6X4ZB2G1G4C9E9P2K686、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCU5B7V3K10W7T6E2HF5E3S10H1U1U8B3ZQ7J3O10A1D7N4C587、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理
41、层D.董事会【答案】 BCJ5Y10Q2V6Y9O7L6HX7A6D7M4T10O6V10ZA2O3F2U3F4G6X788、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCK5Q9P8U1G6R10G5HM3W6T8P1A1R5L8ZG8O4R5L10X7U9U389、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCC5U5F10X5E10G3I6HP1C7Y10Y1I6H7L1ZV
42、2B7O2Q2U4K5P790、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACA1B9S10D1Y4J1O3HH2K5W3R6K5X4K6ZJ8Z8X9G8T1W6D891、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型
43、金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCM7N8C1X7C7N3Y5HX7H7X10Q4E3E3O8ZY1J4X6Z3D3D10A392、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责
44、人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACL4N4O2S10O6A9P3HX10I2D9Y4O8S6G1ZZ5Q9X8O3A7C7A293、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCK7S9H9A10X7R6U9HK2M7H10Z10U10X10
45、Q8ZA5K7V3E3X8P10G1094、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCH10K1S1F3E7A4C6HX4I2A7R3H5P6O6ZE3Y9J3I10M10J2H295、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCB7J6U5W10L7A9T8HT9J4Q3S6Z6F3T3ZU2B1W8X3S6T1E596、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活