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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据第一版巴塞尔资本协议的规定，下列选项均属于附属资本的是（ ）。A.重估储备、一般准备、资本公积B.重估储备、盈余公积、少数股权C.实收资本、混合资本债券、少数股权D.非公开储备、重估储备、普通准备金【答案】 DCI5L4H4N1Y5K7E10HR9J1H1T2E8I6Q8ZE4O10L5K6Z4V7W72、某客户2011年2月28日存人10 000元，定期整存整取六个月，假定年利率为270，到期日为2011年8月28日，支取日为201 1年9月18日，假设2011年9月18日，活期储蓄存款利率
2、为072，则2011年9月18日提款( )元。A.10 139.05?B.10 135?C.10 000?D.10 130【答案】 ACQ5W4U10T7P4T6P10HQ9R8Q1X4T1F2N2ZF6A5E3K8S5Y1H63、（）负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。A.监事会B.董事会C.股东会D.高级管理层【答案】 ACZ4Z1S4P8A5I10N9HU3G7K10I1B5S9T8ZK10X10B7G2I10K10G84、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30，暗示肯定能够达到该收益
3、目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( )。A.该从业人员的做法体现了“熟知业务”的要求B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D.没有做到向客户充分提示风险【答案】 DCV9J1N2S1C7N6K4HB3L2L6Q8Q2C9N4ZY2S5H6H6I4Q5N55、根据2003年12月27日修订后的中国人民银行法，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是（）。A.监督管理黄金市场B.监督与管理银行业金融机构C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备【答案】 BC
4、R8N5R1R2E2I5E9HZ7I6E2M5W2Y1K3ZO8H3U9O10G5M3Z46、国际新会计准则（IFRS9）主要依据资产所处损失阶段确定减值计量方法。对于风险程度较小、风险状况稳定的资产，损失阶段划为阶段一，计提损失准备时只需考虑未来（ ）内的预期信用损失。A.两年B.三年C.整个存续期D.一年【答案】 DCO2K4G9F8M8W3S5HP1V4I8V7B8R10F1ZV4Z8W7K5N9M10F97、连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）个月内要求保证人承担保证责任。A.6B.12C.24D.36【答案】 ACM5U6A10V1C4
5、A6V9HG6G10P1Q3L7C7B5ZJ8P1S9M7X2P7O58、下列金融市场中不属于场内交易市场的是(?)。A.中国金融期货交易所?B.大连商品交易所C.全国银行间债券市场?D.上海证券交易所【答案】 CCQ7Q10B1T9Z5D4X5HI5O10K1Y7K3Y10N1ZJ1A10O9M8P1Q3I79、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（）。A.保证收益理财计划B.固定收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划【答案】 CCO8D5C10O2V5N4C8HL8F9U8F7K8G
6、10S8ZE10R2C8C10G5G9I510、在银行组织构架的内部管理上，也将银行机构分为（）和利润中心两类，其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构，而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。A.管理中心B.收益中心C.资本中心D.成本中心【答案】 DCW8S5G8B9X7Z6W4HS7Y7S1N6U1L2L3ZE9Y10K2S9X9K2P511、银监会正式批准中国邮政储蓄银行于( )开业。A.2006年12月31日B.1997年7月1日C.1986年12月31日D.1979年1月1日【答案】 ACA6Q8D7W1M6A1I5HP6Q2O7X3F9Z6B7ZB4Z7H1Q1Z
7、2A6W212、对中国人民银行作出的具体行政行为不服的，可以向（）申请复议。A.银监会B.国务院C.中国人民银行D.最高人民法院【答案】 CCF2Y2C9D4H10Q1C9HQ4S6S9D9F2R10N6ZX6R3P2Y5I10U10B1013、下列关于非银行金融机构的说法，错误的是( )。A.企业集团财务公司的是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务B.汽车金融公司为我国境内的汽车购买者及销售者提供贷款服务C.货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构D.基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构【答案】 DCS10S7
8、A9E4M6Z5O8HS10I1X10Y2T9W5G9ZF4U5L7W4M7S9B1014、下列关于银团贷款的说法不正确的是（）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化情况【答案】 CCZ5D1A2O9U3G9S2HS8T8W5K10M1Y4Y7ZG10D10R9
9、L6S5I5M915、商业银行提高资本充足率往往可以采取“双管齐下”，同时采取分子对策和分母对策，其中一个综合性方法是( )。A.银行并购B.贷款出售C.贷款证券化D.发行可转换债券【答案】 ACO2R6E7M1G5Q1R2HF7I2P2H2C3Y6N10ZR10Z4N9B1B8I4R916、2006年9月成立的期货交易所是( )。A.中国金融期货交易所B.上海期货交易所C.大连商品交易所D.郑州商品交易所【答案】 ACB10N4W8M7M6S8G1HL7P10Q9B9D6F1K3ZX2V7Q6K3L10T3L917、金融犯罪侵犯的客体是（）。A.贷款管理制度B.银行管理制度C.金融管理秩序D
10、.货币管理制度【答案】 CCD5B9U10R4S4Z1E9HK3T2W1Z8X7T3R6ZT4K1N5T2M3X1X1018、支票的出票日期为2019年1月1日，则持票人对出票人的权利消灭日期为（ ）。A.2019年4月1日B.2020年1月1日C.2021年1月1日D.2019年7月1日【答案】 DCV10D5L7W2B6E7W9HX5I9O8N4R8R5X6ZH8L10C2H8M4O3U919、能够决定破产企业继续或者停止营业的是( )。A.债权人会议?B.管理人?C.清算人?D.人民法院【答案】 ACU2A10Y8A9S5V5L7HG1A1Q2Z9B10Y2F2ZT1J9P1I9E7H1
11、0U120、物权是权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，下列不属于物权的是（）。A.所有权B.用益物权C.担保物权D.债权【答案】 DCN3J10A9S9P3E3K1HG10T2O2G5Y2F3H8ZW5R6K5N1J1D5T721、关于福费廷业务，下列说法正确的是( )。A.福费廷业务中，银行只有部分追索权B.福费廷业务中，出口商拥有所出售票据的回购权C.从业务运作实质来看，福费延就是远期票据贴现，与一般的票据贴现业务相同D.福费廷业务带有长期固定利率融资的性质【答案】 DCC2T9Q9P5L10R4G4HB2C4J2U2P6H2F5ZO8I3Y4E10E8Z1Z322、下列选项中，
12、不属于商业银行建立垂直化风险管理体系内容的是（ ）。A.将风险管理职能进一步向总行本部集中，减少不必要的中间层级B.提高风险管理的专业化水平C.在分行设立风险管理部门D.风险管理部门与客户部门共同维护客户关系，提高效率【答案】 DCW7I2K8U5E2L7P2HS6E2S5W7E5K8O1ZR3B1L3J3Q7X1L123、关于商业银行的组织架构，下列说法错误的是（）。A.总分行式组织架构以分行为利润中心，总行向分行下达各项业务指标和利润指标，分行再分解到各辖支行，并定期进行指标考核。B.事业部制组织架构下，事业部的整个运作始终以实现利润目标为核心，有助于银行获得安稳、持续的利润来源。C.矩阵
13、型组织架构下，若区域总部运作失灵，则可能对整个区域的业务发展产生严重影响D.矩阵型组织架构下，银行主要受总行事业部领导，不受区域总部的管辖，有助于实现利润目标。【答案】 DCF2P9K2L8L6O3N9HS5P9F7T2I10F10E10ZC3C7S5G6U1Z4T324、非国家工作人员受贿罪的主体可以是( )。A.非国有金融机构的工作人员B.国有金融机构工作人员C.国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员D.金融机构工作人员【答案】 ACC7O2V10V7M9Z4I1HI2U7E7P10W10V5B2ZK3O3P9N4C3G2V225、中华人民共和国商业银行法规定，商业银行对同一借款人
14、的贷款余额与商业银行资本余额的比例（）。A.不得低于25%B.不得超过10%C.不得低于10%D.不得超过25%【答案】 BCW10S10O1M10H9A1E10HY2Y4Y1V6C3B10R10ZA2Z2J5C3Q7I8Y526、下列关于同业拆借的表述，错误的是（）。A.借入资金称为拆入，贷出资金称为拆出B.同业拆借是货币市场的重要组成部分C.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷D.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行【答案】 DCE6B5Y3N6I4C10W1HR3D2H8Q7Z1N4Q10ZK9R1Y1Y1A10O8M1027、行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收
15、公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的是（ ）。A.非法吸收公众存款B.主体不合法吸收公众存款C.方式不合法吸收公众存款D.变相吸收公众存款【答案】 DCG1B8R9K1J3P4H3HE6F8Z7B3G3I7C6ZU10W3R4G5C9E2O628、通货膨胀是指一般物价水平在一段时问内（）地上涨。A.持续、快速B.持续、平稳C.持续、普遍D.持续、全面【答案】 CCH4I10J6S4Y10Q4N10HU7W7R10Q1C2G4H6ZG5H9H3Z10A8Z2P229、限制人身自由的行政处罚，只能由（ ）设定。A.行政法规B.地方性法规C.刑法D.法律【答案】 DCX9A1H7R7U3
16、A10X4HO3F7Y2E6E6G6N1ZL6M6E1N7Z6H5L930、下列不属于商业银行资本的是（）。A.盈余公积B.资本公积C.贷款资金D.未分配利润【答案】 CCE1N10R3U4F5I8Z9HN6B2R3E6Y7K9B8ZM8O9Z1L6N1B10T231、发行人民币、管理人民币流通属于( )的职责。A.中国人民银行B.中国银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国工商银行【答案】 ACG5T7J8E10Z6L3V9HW7J2W6B3B3P5Z3ZQ4G4L10Y10M10P3Z832、行政机关对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员采取冻结存款、汇款的行为属于（）。A.行政强制措
17、施B.行政处罚C.行政处分D.违法行为【答案】 ACU1R5J3U7V7T7R2HL4E7N5L9V9G10S6ZO1G5U9P8D1H3Q633、保管箱业务按照（）收取费用。A.保管箱大小和租期长短B.保管物品新旧程度C.保管物品重量D.保管物品价值【答案】 ACB4O7N9E3I9C9F5HX2O6O9B5A1P9W3ZX8P7M10A9V8B8K1034、下列对贷款业务的分类，正确的是（）。A.商业贷款和个人贷款B.短期贷款和银团贷款C.集团贷款和个人贷款D.短期贷款和中长期贷款【答案】 DCM5V9T4U8Y4I1O6HR1Y1P1X1A10M3S3ZR5V2C8O1Z6T5C635、
18、我国货币政策的中介目标是货币供应量。通常所说的Mo指( )。A.居民活期存款B.在银行体系以外流通的现金C.居民定期存款D.居民金融资产投资【答案】 BCK8E8K6C9I2C10A7HI9U7S4X6H10G6J2ZZ5W9A1F5N2W4G636、已知某银行2015年总收入为8000万元，总借款项的借款利息汇总为450万元，其他成本为4500万元，另外，该银行的经济资本为5000万元，那么其风险调整后资本回报率为（）。A.9B.61C.70D.160【答案】 BCM10U7X7N7H10J4W1HN4K7K6M4Q1L7L9ZQ8N7S1P1A8L10M537、商业银行的合规管理由( )负
19、责。A.行长B.银行业协会C.银监会D.合规管理部门【答案】 DCG1X9K5P2D10P6M3HC3H9B9Y1O1N10R2ZB10Z9V4E10A4Y1M338、(?)与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。A.银行间债券市场?B.场内债券市场C.柜台交易债券市场?D.证券公司间债券市场【答案】 ACA1K1Q7F4K7H4H10HN4U4Q4A5W6O8K8ZW8Q6W9F10V10L10X839、根据公司法的规定，有限责任公司董事会的职责不包括(?)。A.制定公司的基本管理制度B.决定公司内部管理机构的设置C.执行股东会决议D.对公司增加或者减少注册资本作出决议【答案】 DCJ7M
20、2E3Q10S2E8H10HD7O7P10B4N9F6R6ZQ4F7T10S2D10T5Q540、衡量银行资产质量的最重要指标的是（）。A.资本利润率B.资本充足率C.不良贷款率D.资产负债率【答案】 CCY7G9B9F9J10Z3V4HQ7R1G4T4S5J2Q6ZZ9W6X8J10A2K5B741、银行买入外国纸币时所使用外汇牌价是（ ）。A.现钞卖出价B.现汇卖出价C.现汇买入价D.现钞买入价【答案】 DCB7O2A4V5C7M8S10HV4Z3U5V1F8G4J7ZM8W9R6S5I1G8N342、()年，关于开展治理商业贿赂专项工作的意见下发。A.1996B.2000C.2006D.
21、2008【答案】 CCP3H3A3U5D7P8Z8HE2D5X7Q9J4X10A5ZK3Z8P1T8R6H6N743、以下不是行政处罚当事人的权利的是（）。A.对行政机关所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权B.对行政机关作出的行政处罚，有依法申诉、检举、申请行政复议或提起行政诉讼等救济权C.因行政机关违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求D.对不合理的行政处罚有反抗权【答案】 DCD9B8W8I2G10I6I2HX5Z2R4G1Z6L10W8ZZ3I2W5K9X10J10H744、现行的破产法自( )年6月1日起施行，原1986年通过的破产法(试行)同时废止。A.2007B.1995
22、C.2005D.1990【答案】 ACS6B7O2I9J6V8F2HI1T10K2J10G1S5R6ZO5K1M3M7S4X5P745、（ ）是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。A.伪造、变造金融票证罪B.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪C.违规出具金融票证罪D.对违法票据承兑、付款、保证罪【答案】 CCA8I9Y9Q3P9U5I10HV9N1L4Y4D8D3X6ZP8F5L4F1A8Z3P746、发行金融债券的主体不包括（）。A.政策性银行B.中央银行C.商业银行D.企业集团财务公司及其他金融机构【答案】 BCC2L9
23、X8F1W7M10J10HJ2U3N2U6O9C5Y6ZF10P9R10B6R10K9J247、破产债权人的债权申报期限为自人民法院发布受理破产申请公告之日起( )。A.3个月?B.最短30日，最长3个月C.6个月?D.破产财产分配完毕前均可【答案】 BCX8C9V5X1L7G9T1HC9U1L5M10D3T7B2ZU2L1G8C10W10W10G448、货币政策是指中央银行为实现（）目标而采用的控制和调节货币供应量、信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一。A.货币供应量稳定B.宏观经济C.特定经济D.经济发展【答案】 CCN10O5W6Q8H3G8D10HC8J
24、3R5J8F4J2U10ZR6J6Q10H1L6E3M149、中资商业银行设立境内分支机构须经开业和（ ）两个阶段。A.筹建B.实施C.重组D.开张【答案】 ACI1J10I9E3M9O10A8HW10B9S2R1J5K8M4ZX2N8H6Z5W3A9Y150、下列选项中不属于银监会的监管职责的是( )。A.对银行业自律组织的活动进行指导和监督B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔C.负责统一编制金融业的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布D.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理【答案】 CCU5K2T1V1Y3B3F1HO7L9F10N2T
25、3L3M9ZL7H3H6A4A4X5K851、关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是（）。A.中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务B.中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定C.中国农业银行专门经营农村金融业务D.中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务【答案】 BCJ2G8Z8G10X7N5Y9HQ5M6I8X2R3F1C9ZS3Q1W4H6V2N2P452、内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应并根据情况变化及时进行调整，这体现了内部控制的（）原则。A.全覆盖B.制衡性C.审慎性D.相匹配【答案】 DCY7S4M8P1R8J
26、2J6HN7O5H5E6M2M2O2ZO1R2N7G3C3W3D653、商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，但并不保证客户本金安全的理财计划是（）。A.保本浮动收益理财计划B.固定收益理财计划C.保证收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划【答案】 DCG6O8Z9Q1V7V1B4HI9Y10B10L10O6A7F10ZC2N4Y8H5L1H1Q154、银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线，( )是银行业从业人员的立身之本。A.守法合规B.专业胜任C.品行正直D.勤勉尽职【答案】 CCR10X10Z1Y4S6K2M8HT6K10C8R6B4Q4V2ZI10S5
27、O2Y9P6K6D555、在一般性政策工具中，能够对货币供给量及经济产生巨大震动性，且被西方经济学家喻为“更像巨斧而不像小刀”是( )。A.法定存款准备金政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.再借款政策【答案】 ACC9U1E8A5O10V5D1HR1Q8G6N8R6H7F9ZK3G1I3Z2J7Q1F956、与企业债券相比，金融债券的特点不包括（ ）。A.风险性较高B.安全性较高C.资信度较高D.流动性较高【答案】 ACK1I8A8P3Y2G6W3HZ7V4S1Z3N3B4D9ZT1H7F1B6K5E3N757、不属于证劵登记结算有限责任公司的职能的是（）A.证劵账户，结算账户设立和管理B.
28、接受上市申请，安排证劵上市C.证劵的存管和过户D.证劵持有人名册登记及权益登记【答案】 BCD1F2W4H1L6P6A7HF5Y1G6M7C4I6O8ZY3Z9R10H1P9A4J458、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( )。A.该从业人员的做法体现了“熟知业务”的要求B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D.没有做到向客户充分提示风险【答案】 DCZ9Y7T1W4A6G3E9HI10Y
29、4Z4B8E1X6O8ZX6B6A3O2I1A8Z659、银行从业人员的以下做法合理的是( )。A.客户送给其贵重的钻石项链B.节日客户送来贺卡C.在谈业务时主动提出给客户相关的调研费D.接受客户贵重礼品后同意在办理业务时给予优惠【答案】 BCI8S6X3Y8L5B1B2HF7L8H7N6G7N1W7ZT8K7N1M5J6D5H460、存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是( )。A.合同B.要约C.承诺D.要约邀请【答案】 BCJ10P10Z7W10N3N7B2HY10A6S6B7X2J4Q10ZT9F10U3A1W8I10F861、国际清算银行的总部设在（）。A.伦敦B.巴塞尔
30、C.布鲁塞尔D.华盛顿【答案】 BCJ4W5C4Z7K9D2D7HN10H9Q4K7S9W2O9ZW1K4V2H10I9F5N562、提前支取的定期储蓄存款，支取部分按( )计付利息。A.按存入日挂牌公告的活期存款利率计付利息B.按存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息C.按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息D.按支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息【答案】 CCZ3V10A5J10F2L5I8HB4D10K6Q4V8E6S7ZY2C9J8U4Q5Y10Z563、（）是指将币种相同但交易方向相反，交割日不同的两笔或以上的外汇交易结合起来所进行的交易。A.远期外汇交易B.择期外汇交易C.外汇期权
31、交易D.掉期外汇交易【答案】 DCZ6U8L1N5C6O8I7HT8O7P10D6N10O10D5ZP9A2W9Q2S3C4M664、董事会和监事会应当组织会谈，向被评为（）的董事本人提出限期改进要求，如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事。A.称职B.基本称职C.不称职D.非常不称职【答案】 BCT4Z6M8Q5H8J5X8HF3E4N4Q6H2R2M10ZM3E1Y7R8X7S4O865、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止申请，应当在自收到申请文件之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定。A.1B.2C.3D.4【答案】 CCG10V9Z10F4F1C7S2HU2D
32、7N8S7C9S5M9ZL7H1K1B3B3Y1P666、钱先生2015年11月8日存入10000元，定期整存整取半年，假定年利率为2.70%，到期日为2016年5月8日，支取日为2016年5月28日。假定2015年5月28日，活期储蓄存款年利率为0.72%，暂免征收利息税，则他拿到的利息是（ ）元。A.135B.108C.139D.132.05【答案】 CCF10L8W5U5P3Z5H5HM7J4T1Z3P10R9R10ZF9Y9P9S10V8O2S1067、我国公布的外汇牌价为100美元等于69550元人民币，这种标价方法属于（）。A.直接标价法B.间接标价法C.应收标价法D.人民币标价法
33、【答案】 ACT5Y2L3J4W9Z4T10HK9C3S8Z7T5I9G3ZG8L7I1A5A3P6Q668、下面属于当前中国银行业监督管理委员会职责范围的是( )。A.发行人民币，管理人民币流通B.制定和执行货币政策C.监督管理黄金市场D.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止【答案】 DCY7B4V7Q10C4Q3M7HX5N1D3Z7B4O10J10ZK4Y6X3E7E1Q6Y669、( )标志着货币市场的形成。A.同业拆借市场的出现B.债券业务获准开展C.上海、深圳股票交易所成立D.票据市场的出现【答案】 BCX10N8U3M3O3M8X7HP4P4Q3A2O10Y2S6ZR4T2G
34、5W6U2M9Z770、甲公司向乙银行交付35万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为（）。A.出票人乙银行、付款人甲公司、收款人丙公司B.出票人甲公司、付款人甲公司、收款人丙公司C.出票人乙银行、付款人乙银行、收款人丙公司D.出票人甲公司、付款人乙银行、收款人丙公司【答案】 CCW2E10M4U6X7Q9P4HD4L5O9J5L2C5D2ZE5O1G7B4S3K5M171、下列符合报告主体应报告的大额交易的是( )。A.个人银行账户之问当日累计外币等值1万美元以上B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.单位银行账户之间当日累计人民币300万元以上的转账D.银行间债券
35、市场进行的债券交易【答案】 CCQ2H3A3X4X3X1O3HD4U7A6J10S3R10K10ZV1O10L3T5C4Q9E872、货币经纪公司的服务对象是（）。A.地方政府B.上市公司C.事业单位D.金融机构【答案】 DCJ7U2V10H8I9V5M9HB3Q8W3Y3F7H4Q4ZW5N4N8N6X6Q3I573、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（）。A.系统风险B.非系统风险C.合规风险D.道德风险【答案】 CCL4F9R3W6K10D8Z8HU7I3F4H5T4C3Q9ZV9Q1D3Y1G6T6L374、股票持有者可通过(
36、 )将股票转让和出售。A.退还股本B.在股票市场出售C.在股票市场转让D.在证券市场转让和出售【答案】 DCE2P6K6P6U8J1R9HS2B3N7L3V6M2W9ZR6H4Z1E6S8A10T875、破产法规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起( )。A.随时申报B.最短30日，最长3个月C.最短3个月，最长6个月D.30日内【答案】 BCE7I2W6B1S2W9D5HE5X1I9W4Y7M5J8ZN5Z9M6Z9R6V10Y376、以下10个行业中，属于国民经济第三产业的有（）。A.4个B.5个C.6个D.7个【答案】 BCL5C3I8I3O8W5A8HU1Q4I2N
37、2P3E8P7ZC3Z7N5D4Z1R1O577、票据丧失的补救措施不包括( )。A.挂失止付B.公示催告C.提起诉讼D.票据背书【答案】 DCK2D10Y8E5P9K6F10HL3C2X10R4C3M8V6ZS8I2V6O4S7P3V378、74单选题?A.流动资金贷款B.流动资金循环贷款C.法人账户透支D.项目贷款【答案】 ACO5H1T9B3I2Z3H4HP5K3C10D10W1X8U7ZZ6X1N10G5H6T5F1079、中央银行票据的流动性次于( )。A.现金B.企业债券C.金融债D.普通股票【答案】 ACR5P4P7U9R9F2W3HJ4B1A2B3K8U8O7ZD7W8V3Q3
38、O4X8Q680、下列关于非银行金融机构的说法，错误的是( )。A.企业集团财务公司的是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务B.汽车金融公司为我国境内的汽车购买者及销售者提供贷款服务C.货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构D.基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构【答案】 DCQ1C9K9Y7K8P5E9HA7G3Q9M6X1D2R2ZF7M1X3I2W4P9Y1081、1979年，我国第一家城市信用社在( )成立。A.广东一广州B.江苏一淮安C.山东一青岛D.河南一驻马店【答案】 DCC10Q10E8W4R9
39、N5I10HW6J9M8T3O10D9U9ZE9O4A4G4W9Z9I982、金融机构及其从业人员在参与市场竞争时，下列做法中符合职业操守要求的是（）。A.低价销售B.丰富金融服务的种类、提高质量及效率C.贬低对手D.夸张宣传【答案】 BCD10H1S6Q9T1P7C4HM4K1C10B9Z7W3J8ZE4R8Z6S4M10S5C283、 根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.4年B.3年C.2年D.1年【答案】 BCM10S8Q10O2Q8B5V5HG5V2G9U2V2G4L1ZZ9V10S10Q8I1V2O484、一般情况下，当中央
40、银行增加对商业银行或其他金融机构的贷款时，商业银行在中央银行的存款或现金库存就会（ ）。A.不确定B.不变C.减少D.增加【答案】 DCO1F1Z6R7D3C9G1HI7Z7U5V1E3M8E2ZR4T1A8A8D10P10O885、银行内部控制构成要素中，控制活动的控制措施不包括( )。A.相容职务分离控制B.授权审批控制C.财产保护控制D.预算控制【答案】 ACI3P2Z2A8Z1B9Z9HF5R6Y2H6R10Y1E5ZH5G3V10Z2T4U5U186、董事会决议，必须经全体董事_以上通过，对利润分配方案等重大事项，应由董事会_以上董事通过方可有效。（ ）A.三分之一；半数B.三分之一
41、；三分之二C.半数；全体D.半数；三分之二【答案】 DCA3C1Z8A3X3Y1P3HI8L10P10A3D9S6L1ZS9R4P4R9U7D4A587、市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠(?)的利益驱动。A.风险管理部门?B.利益相关者?C.高级管理层?D.监管机构【答案】 BCQ1N8C5H4X8A9Q10HP5T6M2A5A9D10Y2ZJ10X9K2W7M10T3W388、（）是指期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种基础资产的权利，但不负担必须买进的义务。A.欧式期权B.美式期权C.看涨期权D.看跌期权【答案】 CCV2X7U6Q4Y10V1
42、X10HV4J8T5H4U2P4H6ZO7T6I6W1Z10C6A1089、在我国商业银行创新中，(?)。A.不必考虑金融产品的创新B.人员准备创新要求商业银行通过创新的方式培养、提升现有人才的素质C.现在要实现从“流程银行”向“部门银行”的转变D.管理模式创新最能为客户直接观察和感受到【答案】 BCR2A3A9U7Z8D8C9HQ3W7K3I6A4S4J6ZG4B8A7Z7M3Q8F290、（）是投资风险全部由银行承担的理财产品。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保本固定收益产品D.保证最低收益产品【答案】 CCQ5P5A7Z7V1L5D6HN5D9V9T8K5T4M1Z
43、J2W2U8U6O10W9X791、针对特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足的方法是（ ）。A.流动性比率/指标法B.现金流分析法C.缺口分析法D.久期分析法【答案】 CCR1W2Z7E8L2B1E9HX6Z3M10P8C3O1E5ZY2G8C9E5M9I1W1092、银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向（）报告的路径。A.股东会B.监事会C.董事会D.高级管理层【答案】 CCW9A2E2T2T3L6I4HS6P1T8X6H4K2S3Z
44、C8I10P8K2G9I10S793、中国证监会一派出机构受理A银行关于基金销售业务资格的注册申请，经过审查，该派出机构最终作出准予注册的决定。此种行为属于（）。A.民事授权B.民事裁判C.刑事裁判D.行政许可【答案】 DCN10C7Q7H4M10Z10H8HL1Z4V3W3X8I4V1ZP1Q4N7G3N7M10C194、银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经( )批准。A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人B.国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人C.地方政府D.当地公安部门【答案】 ACT5L5A7B2
45、P3G2T5HZ8E5X5D6U1V4D5ZL9V5K10F8G8Q1L795、（ ）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉根本所在。A.勤勉尽职B.礼貌服务C.品行正直D.协助执行【答案】 CCP8A6U5M3V6O8C9HL10K6F4M6F2K10A1ZE5Y3I8W2V9G10N696、关于银行业从业人员尊重同事、互相监督的说法，下列选项错误的是( )。A.相互尊重是保持良好同事关系的前提B.不因同事健康状况而歧视同事C.不剽窃同事的工作成果D.不向所在机构报告同事违反机构内部规章制度的行为【答案】 DCU6M8T4Z1V9T2L5HG1X7D4D9J10J3I6ZR10U9N9O9M4J5P4