《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题完整参考答案(黑龙江省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题完整参考答案(黑龙江省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、远期合约不包括（）。A.外汇期货合约B.远期外汇合约C.期权合约D.未到交割日和已到交割日但尚未结算的现货合约【答案】 CCE5L3B2Z3E7Z10I2HH9K1E9J8X2I9B4ZK8K1P9M2U3Y3L82、（）指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用。A.代理业务B.柜面业务C.资金业务D.个人信贷业务【答案】 ACI4P4F7C6H9I2O1HP7P4B3I5H2K3O2ZK7F5T6S7E7M6J63、下列选项中，不属于国务院银行业监督管理机构
2、提出的良好银行监管标准的是（ ）。A.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制B.高效、节约地使用一切监管资源C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCV4I6S3C7J4F6R5HY7V9E1A6P3X5Y1ZA7T1V9A4C6O10P94、在现代商业银行风险管理实践中，风险规避策略主要通过（ ）来实现。A.减少经济资本配置B.降低风险暴露C.风险转移D.设定止损限额【答案】 ACG4X6M10U2S8J4O6HS3B6A8F1W2A4K1ZQ6G3L6X9G9B2D105、下列情形是企业出现的早期财务预警信号的是（
3、）。A.存货周转率变大B.出现陈旧存货、大量存货或不恰当存货组合的证据C.总资产中流动资产所占比例大幅上升D.公司业务性质的改变【答案】 BCE4N6A2O6J7V7L1HH5C4R10L2V5J7K2ZB7T6L4E3W1A7B96、下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中，错误的是（）。A.和B.和C.和D.只有【答案】 DCJ8X10T8G5H7S7O3HC6E7L5F2U6X8S2ZW3P5B6S10O9C6T47、按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务和（）。A.高级管理人员准入B.产品准入C.注册资本准入D.区域准入【答案】 ACL5T6D2X
4、8H10T10P7HF7F3S3B3Q8B10M9ZY7E7M6K10C4X8J78、 下列关于商业银行风险管理的表述，最恰当的是（）。A.风险管理主要是事后管理B.风险管理应当实现风险与收益的合理平衡C.风险管理应当以客户为中心D.风险管理主要是控制风险【答案】 BCL3F1F6M10D9F8T4HI1R1U3E8S1E2V3ZH10B2M10U4F9P4V49、 从报告的使用者来看，风险报告可分为（ ）。A.内部报告和外部报告B.综合报告和专题报告C.一般报告和特殊报告D.管理报告和监督报告【答案】 ACL2G8B2V4D2Y2O10HT5G1I9V5W2G7T10ZG1V6V9K5N8D
5、8J810、下列哪项不属于银监会提出的良好银行监管标准（ ）A.高效、节约地使用一切监管资源B.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCL10S4T1E1T7T2U5HL7L5P10S7E5I7C5ZE8A2S7H10H8T3U611、如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为，正常类贷款500亿，关注类贷款30亿，次级类贷款10亿，可疑类贷款7亿，损失类贷款3亿，如果拨备的一般准备为15亿，专项准备为8亿，特种准备为2亿，则该商业银行不良贷款拨备率覆盖率为（ ）。A.75%B.12
6、5%C.115%D.120%【答案】 BCZ5Y5G7T7G7A6Y10HQ1Z6N5U9F7M8M4ZE1Q6H9X8C1G9Q912、资产的流动性，主要表现为银行资产的变现能力及成本，资产变现能力越强，所付成本越低，则流动性越（）。A.弱B.强C.没有影响D.有影响，但不确定【答案】 BCG2J10U8Y8O5T8U10HP6T2B3V9B7F5E9ZR10T6Z2C6Y1B4D513、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.正相关B.无关C.负相关D.以上都不对?【答案】 CCJ10R1A5K6J6K2B3HF4L8
7、Y6U6I5W6J2ZX7R5L3K6V5Z10K814、关于操作风险的定性信息披露的内容是指（）。A.操作风险情况B.银行账户利率风险测量的频度C.逾期的定义D.不良贷款的定义【答案】 ACS10U5W1K5S1R3A10HY8G9L9D2Z10T10Z10ZJ9L7X6K8B8B3V215、声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照（）进行排序。A.影响程度和紧迫性B.影响程度和时问先后C.时间先后和重要程度D.时问先后和紧迫性【答案】 ACG6L5M5T9I10J8S4HI5V5X1N1Z9S1C3ZD2S3G9J2V9P10R116、新产品业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新
8、产品业务研发和投产过程中结合产品线的（ ）和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A.风险事件B.风险特点C.业务特点D.风险类型【答案】 DCU8F8E7O8L10S6N10HV3D2C2N7F7S9E3ZZ8T5S2Z3Q7S7W617、某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元，库存现金为1 1亿元。若该行当期各项存款为2138亿元，则该银行超额备付金率为（）。A.2.76B.2.53C.2.98D.3.78【答案】 BCK1A9K6H1X6C4D9HD8C3A3E1T4W7H2ZL10O2Z7H3F2K4Y618、商业银行的流动性风险管理要素的核心是
9、（）。A.流动性风险的识别过程B.流动性风险的管理流程C.流动性风险的监测流程D.流动性风险的控制流程【答案】 BCQ1K10J9V10K7L10R3HX6R3T7H2S3S2X2ZJ5N2U7T7F4S3G1019、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身净资产质量最不相关的是（ ）。A.贷款风险迁徙率B.客户授信集中度C.不良贷款拨备覆盖率D.不良贷款率【答案】 BCC2Q10P10K9N5K9D10HC8D3G9N7T1L6Q3ZM6S6C3M7Y2R9H120、下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是（ ）。A.前台交易B.中台风险管理C.评级授信D.后台结算清算【答案】 CCZ9T1
10、L7H2W3I6I1HF3K2D10G1X7H3D3ZG3B1X1O7S4V5L921、国际商业银行用来衡量商业银行的盈利能力和风险水平的最佳方法是()。A.股本收益率B.资产收益率C.经风险调整的业绩评估方法D.风险价值【答案】 CCY6U1P10H5K2R8E1HS4Q10G10H3F3T7Y9ZM10Z8X9E6K7L2S522、在巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与（）中的较高者。A.0.1B.0.01C.0.3D.0.03【答案】 DCW1W7A3W9I6C10A6HN7A10Y7M10U10C9T3ZO7O2M2W1U1H4O323、 商业银行贷款
11、定价应至少覆盖贷款的（）。A.极端损失B.违约损失C.非预期损失D.预期损失【答案】 DCA4T8I10C5I1Y4C5HZ5V3D1R7P4G9D7ZB1Z8G7J6W5I2U724、贷款损失准备金充足率低于()时，信用风险状况趋向恶化。A.50B.60C.100D.150【答案】 CCR7S8D5W3X8P9O7HB6P3V9W2J9Y9M1ZS2Q10I7E5H6N10W625、商业银行的决策机构是()。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCF10K10K4N5T9H8I7HU5O5L8W10R8V6D1ZS4C10O3F8L2Z2K1026、在定量指标中，一级资本
12、充足率属于（）。A.资本类指标B.收益类指标C.风险类指标D.零容忍度类指标【答案】 ACW9L7L9Y10E10W4P5HH1V2I7B3H2B5B6ZN4B2V7A8H5R7I427、 商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失。据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（）。A.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果B.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测C.商业银行面临的几乎所有风险和不确定因素都可能危及自身声誉D.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素【答案】 BCY6H7R
13、5E8F5M1B6HS6Z6M5K2T2X3G10ZK2M10F5Z1K2A7U128、关于市场准入的说法，不正确的是（）。A.市场准人是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制B.机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立C.业务准人是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种D.高级管理人员的准人，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可【答案】 CCB4G5S8U6N9W1V7HY2X1X9W2B2Y6Z3ZZ8I4E10K8V6Q10S229、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）的信息披露要求。
14、A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况【答案】 BCY10O1H10R6I7Q6U2HJ2V9H2O2T1Y1I3ZX8I6R5N1N9C5U630、缺口分析侧重于计量利率变动对银行（）的影响。A.短期收益B.长期收益C.中期收益D.经济价值【答案】 ACS7X5J10J10H8W4I10HG8X5U1A2C9I3I3ZX6C3O9A9P9E9F1031、下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（ ）。A.报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险B.监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资
15、本要求C.监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查D.报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件【答案】 CCQ8W2G6M9Y5D1W10HB5P3E7M10J1S4D3ZS7W6Y10Z1T5O8F232、风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCM8V2Y8E3D5I6Z7HE9E4J2G7R8H4K7ZV9J7Y5S8P2K6F633、风险事件：A.交易对手信用风险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损失的风险B.交易所交易的衍生产品
16、存在交易对手信用风险C.场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易D.计量交易对手信用风险加权资产前，需要先获得交易对手信用风险暴露数据【答案】 BCG1Z1B3S2K2O9G5HG1D10F3F3G5D9F9ZS7S2H10J5B2W5G534、下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（）。A.风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道B.设置独立的风险管理部门C.风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩D.风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况【答案】 CCZ4X9I4C3W4D6B9HP1S6D4L4Y5P9S6ZD4S
17、9Q7K3H8M8A735、缺口分析侧重于计量利率变动对银行（）的影响。A.短期收益B.长期收益C.中期收益D.经济价值【答案】 ACR10W2Q6Q6Y8R5V2HZ3I5T6D4O1Q8H3ZI1T3M1H5X4V10V1036、关于市值重估，下列说法正确的是（）。A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值C.商业银行进行市值重估的方法是盯市D.盯模是指以某一个市场变量作为计值基础.推算出或计算出交易头寸的价值【答案】 DCT7L2X6Q3B2P3Z6HD3X5Q7H8E9A2N4ZE7O1W8V5B3M5B1037、下列不属于商业
18、银行操作风险分类的是()。A.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.内部事件【答案】 DCP9X3M10R5M3A5S8HY6F2H3S1U4K4A4ZI7A3L6F7M10Z2D838、在选择数据中心的地理位置时，不属于环境威胁的是（）。A.是否接近自然灾害多发区B.危险或有害设施C.繁忙或主要公路D.繁华的商务中心区【答案】 DCM7W9W1T4W7F3C9HC10T6M9A9C9T7E7ZR2X6K5O7U1D1Q539、下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是（）。A.无风险利率B.一般信用利差风险C.特定风险D.股票风险【答案】 DCZ7R8S4N1P7I8C8HU2D5
19、Q1N7B5L4E4ZM1X6B4W4X9A10O140、银行监管的依法原则是指（）。A.监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可B.监管活动除法律规定需要保密的，应当具有透明度C.平等对待所有参与者D.努力降低成本，不给纳税人增添负担【答案】 ACH4P9D8A10O5K5X10HM5E7K7L3A5P2P9ZZ8P7M9H9R1Y7D441、作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正评级的是（）。A.银行业协会B.监管部门C.评级机构D.审计师【答案】 CCT6O5O4T3Y10D7G6HV9V10C10O3W3V1K3ZF4G6B3J9X6W5F942、由于内部控制的方面的漏洞，很
20、多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的()危机。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 CCM8U6P1Z3X9T8G6HR5H5A2H6H5E5L6ZJ3K9X1D4D2D1P243、下列关于交易账户的说法，正确的是（）。A.银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值.并积极管理该项投资组合B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多C.为交易目的而持有的头寸是自营头寸D.银行账户记录的是银行为了交易或规避交易账户或其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸【答案】 ACW6P8F1T4O5Q10I4HK10L10S
21、10Q1R6E2X5ZR6R7O10H10L10N9I244、如果商业银行对市场利率的上升和下降都不那么敏感，那么商业银行倾向于持有什么样的资产负债期限结构?（）A.将短期借款与长期贷款匹配B.将长期借款与长期贷款匹配C.将短期借款与短期贷款匹配D.资产和负债的期限结构比较平衡【答案】 DCW4Q4Q9G3A5P9R2HI8E2G3T8C10J5C5ZH8G8R8H5D6S4Y745、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）信息披露要求。A.财务会计报告B.年度重大事项C.资本计量和管理D.公司治理情况【答案】 CCS3R2M7Y10P4U2O6HQ7L1D5E5H1A1B5ZC1A3
22、R1B2S6X5B546、下列关于银行监管的法律法规的说法，不正确的是（ ）。A.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成B.行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件D.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分【答案】 BCU8Q9T3T8I9Y4V10HX4Q4Y10K4V5D6F4ZE6J4X6D10C9L10D847、与单一法人客户相比，()不是
23、集团法人客户的信用风险具有的特征。A.财务报表真实性较好B.连环担保普遍C.系统性风险较高D.风险识别和贷后管理难度大【答案】 ACE2Y1T6C9B4G8Q4HJ1T10H10N8E2R9L4ZU8W3Z10O1R2Y7Q248、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于()的风险管理方式。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 DCY4L9G3R7D3O5O1HT5X7L3V8O10N10C9ZH5B4N2Q5Z3F9H149、商业银行的零售存款通常被认为是（ ）。A.核心资本B.附属存款C.核
24、心存款D.附属资本【答案】 CCK2Z3H8Q8M9I6Z10HO9E10M10V7T1Z9K2ZQ2X1G3S8D10P8S850、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。A.内部流程B.外部事件C.系统缺陷D.人员因素【答案】 BCE3J8T10U4E3S2F4HB4I2F5G2L10V9N4ZT10W7U3I1K3V5X351、CBRC流动性风险监管指标存贷比限额值不大于（）。A.75B.60C.50D.45【答案】 ACD8X8K8X1V2J5G6HL9Z6K5N2D3N1B2ZK3S7O9
25、G9S8Y6X752、假设等级为B的债券在发行第一年违约的总价值200万元，处于发行第一年的等级为B的债券总价值为10000万元，等级为B的债券在发行第二年违约的总价值500万元，处于发行第二年的等级为B的债券总价值仍为10000万元，则两年的累计死亡率为（ ）。A.5.9%B.6.9%C.10%D.93.1%【答案】 BCD3S9V7K3R10H10T4HK10S8U4C10D8L4Y2ZR1F1Y2D6E8U1B853、用应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为（ ）。A.50B.80C.100D.150【答案】 CCU9J9U5I2L1V6U8HY7X2K
26、5P10X7F7T1ZF8M8U10E6H5W9E554、一般来说，如果影响小微企业贷款违约率指标的随机因素非常多，即每个因素所起的作用相对有限，各个因素之间又近乎独立，则小微企业贷款违约率指标可以近似看作服从（ ）。A.正态分布B.二项分布C.0-1分布D.泊松分布【答案】 ACP8U8S5Z6X10O9G5HJ6U2S6W9E2I7V1ZV2H6E10U4D8I4E955、下列属于战略风险识别在宏观战略层面上的做法的是()。A.业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划B.董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中能潜藏的战略风险C.所有岗位员工必须严格遵守相关业务
27、岗位的操作规程D.所有岗位员工应同时具备正确的风险管理意识【答案】 BCA7J6I5U8Z5Z2X3HF9S2E10M8W6R6Z7ZQ10L10O5G10W9R9K756、下列关于专有信息和保密信息的说法，错误的是()。A.专有信息的特点是如果与竞争者共享，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位B.有关客户的信息经常是保密的C.某些项目为保密信息和专有信息，银行可以不披露具体的项目D.专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一性信息披露，不用解释未披露的事实和原因【答案】 DCS4F8H7M6R3E4N3HP7W6F2G3B2Y4T9ZA9H9X6F10V8P5R105
28、7、商业银行所采用的信息系统的()极为重要。A.适用性B.安全性C.前瞻性D.便捷性【答案】 BCM9Z6T10U9J4O9T9HU9T3O8X5E3W8L3ZK10G3R5T8P3G5I1058、2004年，巴塞尔委员会发布了()，要求银行评估标准利率冲击对银行经济价值的影响。A.商业银行压力测试指引B.利率风险管理与监管原则C.商业银行资本充足率管理办法D.商业银行市场风险管理指引【答案】 BCT6Q3D3Z1S7I7N3HE10W4I6N4G3Q3A1ZU10M8F6O3J5U5R159、“风险热点”，表明该头寸（）投资组合的风险。A.增加了B.减少了C.不影响D.不确定【答案】 ACX
29、7C2X8X6V2F10E10HC3N7L1Q3W5V10F10ZJ4W10F7Z1M10K6Z360、商业银行的零售存款通常被认为是（ ）A.来源分散，流动性风险低B.来源分散，流动性风险高C.来源集中，流动性风险高D.来源集中，流动性风险低【答案】 ACN6N1X5V7S2E4T4HN3T5B7W5T2K10W2ZZ4X9E8U3V8F4Y961、下列关于商业银行风险的说法正确的是（）。A.市场风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险B.结算风险是一种市场风险C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.与市场风险相比，信用风险的观察数据少，且不易获取【答案】 DCU
30、4I2G2Q3M4Q10H4HR6Y10F2X1W4W2T7ZN8V1X2R2Z5B10A1062、高级计量法(AMA)不仅仅是操作风险计量的一种方法，它更是一套完整的操作风险管理框架，下列不属于其作用的是()。A.促进风险管理文化的转变B.丰富操作风险的管理手段C.优化作风险管理流程D.提高操作风险管理效率【答案】 DCK1T7Y9G7D10C9V6HA3Z4N7Q6E7L4P10ZE5X7K3D10W8C2K763、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.信用风险、市场风险、流动性风险B.市场风险、流动性风险、法律风险C.声誉风险、国别风险、市场风险D.流动性风险、国别风险、声誉风险【答案】
31、ACQ9U7B10S2Y3R3N7HC6S10H1O3T1S2R4ZO3H1L4D3J6Z8W464、商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是（ ）。A.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力B.分析资产组合历史的损益分布C.研究过去已经发生的市场突变D.进行有效的事后检验【答案】 ACH2P7B1W4X3I4O2HT1W5Y3A8Y2O8V3ZF3K3K8H1L6C1K465、风险限额管理不包括（ ）环节。A.风险限额设定B.风险限额监测C.超限额处理D.风险限额识别【答案】 DCO6U1G8L2H1O9N2HC5B3Y7F5Y9Y8G8ZT10A4Q1B10Z8T5Y866、假设某
32、商业银行市场价值表示的简化资产负债表中，资产A2000亿元，负债L1800亿元，资产加权平均久期为DA5，负债加权平均久期为DL3年。根据久期分析法，如果市场利率从4下降到3.5，则商业银行的整体价值约（）。A.减少22.12亿元B.减少22.22亿元C.增加22.12亿元D.增加22.22亿元【答案】 CCR4X2P2O4V8Q2N10HG1P9D2S4I8W5V10ZB5G9G5G9G7G10M367、下列各项不属于单币种敞口头寸的是（）。A.期权敞口头寸B.远期净敞口头寸C.即期净敞口头寸D.总敞口头寸?【答案】 DCT3A8J10V2G10A4U3HH4V2W9V4F6M8D10ZN9
33、H4L10N2K8J6X568、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次;该笔欧元贷款为可提前偿还的贷款。则该银行所面临的市场风险不包括（ ）A.基准风险B.汇率风险C.重新定价风险D.期权性风险【答案】 CCB1T6C10U5R6J8Y6HE8G8J1I10R1I1P10ZZ7O1Y3R6W7M7C169、新产品业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品（）的过程。A.风险事件B.风险结果C.风险类型D.风险等级【答案】 D
34、CD1T7G3Y2Q2H1R7HW10Q2V8A3W10R8Y4ZY4T6J10A1F3L5F770、 某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积累、恶化的综合作用结果。A.声誉风险、市场风险和操作风险B.市场风险、战略风险和操作风险C.信用风险、声誉风险和战略风险D.信用风险、市场风险和战略风险【答案】 DCY5I9U5S7G8R10M1HY10J5O7W2E6Q
35、8D3ZV7U4W8O8H7I1M871、商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是（）。A.进行有效的事后检验B.研究过去已经发生的市场突变C.分析资产组合历史的损益分布D.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力【答案】 DCP3U2Q10G6P7B1B3HM7L4I9E6U7R7F10ZN2X7X1M7V6S6W272、依据发生主体性质、评级、剩余期限等信息，确定资本计提风险权重计提的是（）特定风险。A.利率风险B.股票风险C.汇率风险D.期权风险【答案】 ACI6F4D5D6A5N1R4HD9K4V7F4A8F3Z7ZW9Y9J5D2Z4L8L1073、下列关于Credit Ris
36、k+模型的说法，不正确的是（）。A.假定每笔贷款只有违约和不违约两种状态B.组合的损失分布即使受到宏观经济影响也还是正态分布C.认为同种类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立的D.根据火灾险的财险精算原理，假设贷款组合服从泊松分布，对贷款组合违约率进行分析【答案】 BCU10Z2Z8D2T2B5U5HM9Q1Q10K8W8G3V3ZK2J9J4L5T6Z8O574、以下管理要素中，不属于商业银行信息科技治理组织架构要素的是（ ）A.明确负责信息科技风险管理的部门B.设立首席信息官，直接向行长汇报，并参与决策C.加大信息科技预算收入D.明确董事会履行的信息科技管理职责【答案】 CCN2D5F
37、5Y1Y1O3O1HM5D8N1O3Y7Z6G9ZQ9P5Q2B8B10J1G175、商业银行项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，其内容不包括（）。A.部门人员的变动B.供应商的变更C.计划的重大变更D.主要费用支出情况【答案】 ACR2L9H2E5U10S5E1HN3U2N8B4X7O6O2ZK10X5J10Y4E9W3W176、关于专有信息和保密信息的内容，下列表述错误的是（）。A.有关专有信息和保密信息的免除规定不得与会计准则的披露要求产生冲突B.专有信息是指如果与竞争者共享这些信息，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位C.如果
38、专有信息和保密信息的披露会严重损害银行的地位，那么银行可以选择不披露其具体内容，一般性披露也可以免除D.保密信息通常包括有关客户的信息，以及内部安排的一些详细情况，如使用的方法论、估计参数和数据等【答案】 CCL5F2P8T10Z8Q2X10HK4F6P1T1Z3I3O1ZB6R5D1B4G10P2U277、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.对总交易头寸或净交易头寸设定限额C.利用经济资本配置限制高风险业务D.采用自我评估法评估交易风险和预期损失【答案】 DCF9V7X9V10R3Q3Q8HC8Z2Z9X3D1D9I6ZZ8X4T3I4I3X4B10
39、78、下列关于专有信息和保密信息的说法，错误的是()。A.专有信息的特点是如果与竞争者共享，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位B.有关客户的信息经常是保密的C.某些项目为保密信息和专有信息，银行可以不披露具体的项目D.专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一性信息披露，不用解释未披露的事实和原因【答案】 DCQ7B3I4L5G10U9U3HP2Q10O9Z3F10L3P5ZD6A6Y10I6A8F4F579、 某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20，资本预期收益率为5，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B
40、.8000C.11000D.10000【答案】 ACL3U1K1L5E1P7N6HO6W4H6M1Q3A2U7ZF9W1S4Y6Y6M5N480、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCO1P4B5S7T8S7D8HZ5A10I9I9Z4J10S6ZZ2G8L10E4D2T6Z281、我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和（）
41、。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCP5M10F5L9O10A6F3HT3E10G3Y6A4R7H5ZK1P4P8S9O1P8I782、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是(?)。A.内部人员盗窃客户资料谋取私利B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.客户通过代理收付款进行洗钱活动D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失?【答案】 DCU8Y10H4C4N9N10V1HQ6R10Q6M4M6S3C1ZQ1M1S5H7I10O3K783、某公司流动资产合计6000万元，流动负债合计4000万元，存货合计2000万元，则
42、该公司的速动比率为()。A.1B.0.6C.1.5D.0.5【答案】 ACX1U1L2A10H4Y8D4HE1B7N9M10R5T5W2ZB4R1G7R7D10I10M184、假设其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的表述，正确的是（ ）A.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险为0【答案】 BCS7I8F6C10T4Y5V1HD2V4V3F5Z1E9Z10ZO1H1J3S3T5S1
43、0F885、某公司流动资产合计6000万元，流动负债合计4000万元，存货合计2000万元，则该公司的速动比率为()。A.1B.0.6C.1.5D.0.5【答案】 ACD10O6U5R4S7H2X8HT4A3E1B5F5V1U6ZH4D3I10Q5U7F9W986、假设某交易日M股票的收盘价格是20.69元，M股票的卖方期权（PUT OPTION）的收盘价是0.688元，该卖方期权的执行价格为7.43元。则该卖方期权的内在价值和时间价值分别为（）。A.7.43和6.742B.-13.26和13.948C.7.43和20.69D.0和0.688【答案】 DCB6D6U3F8M3E4P6HF8Q3
44、A6E4X6Q3O9ZV2G6S6E1D1N5W287、投资组合理论是由（）提出来的。A.詹森B.马柯维茨C.马斯洛D.莫迪利安尼【答案】 BCQ6Y9F2L9K7V6E2HJ1X5O1M10H1Y7A1ZB6F10S3Y5S1C7V488、在商业银行风险管理中，黄金价格的波动一被纳入()进行管理。A.汇率风险B.商品价格风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACN8A9E2U9Y2B2K6HF2K10L10Y4G1B9Q2ZB5T1F1T7Z2Q2N689、（）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。A.违约频率B.违约损失率C.贷款不良率D.违约概率【答案
45、】 ACT9A9K1N6F4C7K3HY4T10A9L2G4E10F9ZC3Q9N9C2A4Z2M890、 关于影响期权价值的因素，下列理解正确的是（）。A.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小B.随着标的资产市场价格上升，卖方期权的价值增大C.如果买方看涨期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的差额D.买方期权持有者的最大损失是零【答案】 CCX6D2Y1K7B3J9J6HP4Z1E9F9C8R5Y10ZH1E8V9J2Y9Z5A391、风险管理信息系统不需要重视的是（ ）。A.数据的时效B.数据的流程C.数据的难度D.数据的来源【答案】 CCE6L2Q6X4J1U7G3HC4M5B1N10M3N3D6ZP2U8U3Z3K8L2H592、对于商