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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商店里的货品有标价，如一支笔标价为7元，在这里，货币执行的职能是（）A.价值尺度B.流通手段C.贮藏手段D.支付手段【答案】 ACT9N8R4I4S8S5A3HT8R5W6Y2G8P2N9ZI8M3D4U5Z8Z9D52、以下说法错误的是（）。A.限制人身自由的行政处罚，只能由法律设定B.法律可以设定各种行政处罚C.行政法规可以设定除限制人身自由以外的行政处罚D.地方性法规可以设定吊销企业营业执照的行政处罚【答案】 DCS9H4X9I10Z7R10G1HL7N9Z1T9F3T3G6ZJ3O4G3T
2、4V10T1X93、商业银行法规定，商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例（ ）。vA.不得低于4倍B.不得高于4倍C.不得低于25D.不得高于25【答案】 BCZ2H7Y6V2U10P4M8HN2Y9D5G9V10C6U5ZM7U9O3Z2R7B1P104、银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，既可能构成贷款诈骗罪的共犯，也可能构成职务侵占罪或贪污罪的共犯，关键区别在于（）。A.主观方面是否是故意B.是否采用虚构事实、隐瞒真相的方法C.银行是否被骗D.所侵犯的客体是否是贷款【答案】 CCY1U9B5B2K2P4B2HO7L10Y7I7H5M8M9
3、ZL8N2Z4B2K3N4M35、境内机构经常项目外汇账户限额统一采用( )核定。A.可自由兑换的任何外币B.人民币C.我国银行开办了外币存款业务的九种外币中的任何一种D.美元【答案】 DCB7A1G10E9D5O1G9HN3H1L8D1S1J8O2ZE9L9K3X2I10F5C106、某市拥有500万人口，其中从业人数450万，登记失业人数15万，该市统计部门公布的失业率应为( )。A.3B.3.2C.3.5D.3.8【答案】 BCP1F1P5I1L2P3Z9HO4D5E7P5F5H8I4ZP9C5J4W9E10J4B67、下列关于同业拆借的说法，错误的是( )。A.同业拆借是银行及其他金融
4、机构之间进行短期的资金借贷B.借人资金称为拆入，贷出资金称为拆出C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率【答案】 CCQ3K6E3H3L10D4U5HU6F3X1K5A6G2Q10ZD5K6R4P1V3W3B58、远期外汇交易是为了满足客户保值或自身风险管理的需要，下列关于银行远期外汇交易的说法，不正确的是（）。A.远期外汇交易需要事前约定交易的币种、金额和汇率B.远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值大于即期汇率数值C.远期外汇交易只能够对冲汇率下降的风险D.远期外汇交易可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在
5、一定期限内的任何一天交割【答案】 CCZ2P10J6S7Y8T9I2HQ7M1I10G10W5L7V7ZB8D10P3T7Y6W1H99、( )广泛使用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等。A.进口托收B.跟单托收C.出口托收D.光票托收【答案】 DCG1I2X7A10X9D2D10HD9N6Q7X4M3G1X2ZG10E6A9K4G2N3H1010、某人投资某债券，买入价格为l00元，一年后卖出价格为110元，期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为( )。A.10B.20C.9.1D.18.2【答案】 BCL7F9X1Q2C10J4S2HT3P2O5N2G9T7O5ZP3U8O10
6、L4Z5X8M711、下列属于中央银行业务范围的是（）。A.对工商企业发放贷款B.吸收企业和个人的存款C.办理企业业务支付结算D.集中商业银行准备金【答案】 DCG3D9G6J9G8S4D4HI4M5U4U4G2M4Y9ZB8A1F9Y7D5T2Q412、商业银行的四大转变不正确的是（ ）。A.从资金提供者转变为资金组织者B.从主要参与货币市场到同时涉足资本市场C.从资产持有与管理并重转变为资产持有D.从交易为主转变为交易服务并重【答案】 CCH9N8D10M6B2A3W4HT2P3O9S9Q1R4F2ZU4F10E5S1E8D2M213、按照客户需求，信息咨询服务不包括（）A.行业市场信息B
7、.金融财经信息C.个人财务分析与规划D.投融资政策与法规信息【答案】 CCW5M10H1F2H3I8A9HP9R3A2F4K4Z7T3ZE5A10J1U5P7P7A214、因重大误解而订立的合同应予以( )。A.无效B.撤销C.有效D.不可撤销【答案】 BCH5Z10I3T1J6W6C9HK8M1O3T1U9M4V2ZW5D6N3O3V5C10Y715、下列属于商业银行提高资本充足率办法的是( )。A.增加资本B.降低风险加权总资本C.增加资本与降低风险加权总资本同时实施D.所有上述行为【答案】 DCK4U4A1U2G5S5Y6HH5X3X7X7T5R4U6ZV2L7D5U4W1N9T616、
8、(?)是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。A.金融期权?B.期货交易?C.期货合约?D.金融期货【答案】 BCY6V2O5O10Q9D5G1HH8O10B1P8G10J10Z6ZN9U1U2V8Y7T9I717、（ ）分配模式类似于在银行内部建立经济资本的交易市场，市场上的商品是经济资本、交易价格是风险回报。A.平均分配B.随机分配C.自上而下D.自下而上【答案】 DCD1J2F10H9A8M10S4HW8L5Y8O1E8D10O2ZN7A5K6I3N7X4H1018、公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币（ ）。A.1000万元B.3000万元C.5
9、000万元D.1亿元【答案】 CCR3I1G6E1S4V8V6HP4R8O1X1L1H10I6ZM7X9G1B9B7S5R119、下列选项中，通常不用于反映银行经营安全性指标的是（）。A.资产回报率B.不良贷款率C.不良贷款拨备覆盖率D.拨贷比【答案】 ACY2C3W8O5F7U1B10HX8B1X7T9J8K1B6ZT4D9E3N8G4I10Q820、按反洗钱法管理的相关规定，下列交易中，属于大额交易的是（）。A.单笔人民币9000元的现金汇款B.单笔人民币40万元个人账户与单位账户之间的境内转账C.当日累计人民币300万元单位银行账户之间的转账D.当日累计人民币4000元的现金支取【答案】
10、 CCY5X1V1N2J8G5H8HG9Y4J8E3U1R4S6ZF4W7X7D5P6E10U321、（ ），即依法提起诉讼的公民、法人或者其他组织。A.原告B.被告C.申请人D.第三人【答案】 ACR3A10J5Q4K5F5F1HI1B5B2J10E10U8Q3ZG3Z5J4E4E2E1L722、下列金融市场中不属于场内交易市场的是(?)。A.中国金融期货交易所?B.大连商品交易所C.全国银行间债券市场?D.上海证券交易所【答案】 CCZ6Q5F2N7N4L1Q6HT2X9S1P3Z10E8L10ZI5Q1F7B1J4J4N523、非国家工作人员受贿罪的主体可以是( )。A.非国有金融机构的
11、工作人员B.国有金融机构工作人员C.国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员D.金融机构工作人员【答案】 ACI6L2H4K1U5D4X6HR2L9T7A5J3N2U4ZO10T2A2S10R8W8K924、下列农村金融机构中，最晚设立的是( )。A.农村合作银行B.农村信用社C.农村资金互助社D.农村商业银行【答案】 CCJ7L6Y5N3R2F2U5HI1K9E8E5N3A8L3ZQ10J4V10Q10H6Z9U325、中国人民银行法修正案于( )通过。A.2005年B.2003年C.2001年D.1995年【答案】 BCS6I6F8F4W7A1N2HU9A10D9A8N6J6K8ZA
12、10R9H7X5V10S2P426、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（）。A.系统风险B.非系统风险C.合规风险D.道德风险【答案】 CCM2Q3O7Y1S4Y9P6HI6F2I7T3S9B6E6ZJ3B10C3G9C3F1E1027、下列关于市场约束的表述不正确的是（ ）。A.市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动【答案】 CCS5Q2N6F4G10V1L4HN7Q5T3X6Y8C10U8Z
13、L5S2A2B6C4X2K528、下列哪个国家可以称为“保密天堂”?( )A.中国?B.英国?C.瑞士?D.加拿大【答案】 CCF9M6I3I1C2L3D10HY10P2U6M2M2U10Q4ZL4F6W2H4P10P3B1029、某银行信贷员办理其父亲所经营公司的一笔贷款时，做法正确的是（ ）。A.自行拒绝办理B.可与其他客户一样处理C.公平对待，不必向银行披露其亲属关系D.向银行管理层报告其亲属关系，并申请回避【答案】 DCP5A6P1V1A10S7K8HR8M7W9S4Q4X1Z10ZH1Y5A10H1E5R7Y830、中国银行业监督管理委员会根据审慎监管的要求，通过收集有关银行业金融机
14、构经营管理相关数据资料，运用一定的技术方法，研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等，发现其风险管理中存在的问题，并对其稳健性进行评价，这属于中国银行业监督管理委员会监管措施中的( )。A.现场监管B.非现场监管C.市场准入D.信息披露【答案】 BCI4X5S10R3Q8K3W8HO5O10C9L3W10L7X5ZW7X3G1N10I5R9E331、商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是( )。A.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行因资金周转困难，延期支付
15、存款人存款利息D.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况【答案】 CCJ1M1M7E5J6O9X8HP6J5K8A3U2N6M9ZF10K9P10M7H8G7X332、民法典规定了法人应当具备的条件，( )不是法人成立的条件。A.有必要的财产和经费B.以营利为目的C.有自己的名称和场所D.能够独立承担民事责任【答案】 BCH5P4W2K9W3O7J6HH9D7F1N1A6Q9W1ZQ6T10S5Y7B8R7W133、下列金融工具中，其职能主要是用于支付、便于商品流通的是( )。A.股票B.公司债券C.银行承兑汇票D.期权、期货【答案】 CCV7B6M1U1B2M4X6HR2D10
16、D8P5T5R2D6ZV10I4R9T8G4E5B734、商业银行实现良好的风险识别所应遵循的原则是（）。A.简单化与主观性原则B.简单化与客观性原则C.科学化与复杂化原则D.全面性和前瞻性原则【答案】 DCE9P3M9I10X6Q8C6HF7R10Z10N4F3Z4Q7ZF9O6K5Z1G10M8D335、下列银行从业人员行为中，合法合规的是（）。A.打听与自身工作无关的信息或法规委托他人履行岗位职责B.组织或参与套取金融机构信贷资金、高利转贷C.严格执行贷前调查、 贷时审查和贷后检查等工作D.基于内部信息为他人提供理财或投资方面的建议【答案】 CCA1A6D8Z1F1M10C8HO6Z3P
17、5M5N7I10A5ZJ3S3I4L6H1O3K336、下列货币供应量统计指标中，通常能反映潜在购买力的指标是（）。A.M0B.M1C.M2D.M2与M1之差【答案】 DCJ8G5P10M4A4B8D2HK9B3M2B10Y5Q8O9ZA10I2Y5S3N2W1D937、“受人之托，代人理财”，这是形容( )的业务。A.金融资产管理公司B.信托公司C.金融租赁公司D.货币经纪公司【答案】 BCK2D7L9W9Y10Q4S8HK9L4L7V10A7Y1V5ZP9M9B6T1U1M5B1038、（），即依法提起诉讼的公民、法人或者其他组织。A.原告B.被告C.申请人D.第三人【答案】 ACV3S3
18、D8W8L8X9I10HZ3F8K3I7B9I1V2ZM9K1V9A10V2Q4D439、下列不属于中国银行业监督管理委员会职责的是( )。A.统计外汇市场数据B.编制银行业统一报表C.发布银行业管理规章D.对商业银行进行现场检查【答案】 ACO9Q5W2D6Q2M3L7HI5N1U10W4I8J7X6ZW2R7N5B3S7V7Z540、下列做法中错误的是（）。A.商业银行销售理财产品，向投资者充分披露信息和揭示风险B.商业银行发行理财产品，宣传理财产品预期收益率C.商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不低于1万元人民币D.商业银行从事理财产品销售活动，未挪用投资者资金【答案】
19、BCJ4P10L2D8T4T5M1HF9O4I10X8E1Z2Q8ZP6I5K6J1V1K7M841、下列关于单位外汇存款的表述错误的是（）A.单位外汇存款包括单位经常项目外汇账户B.境内机构经常项目外汇账户的限额可以采用欧元核定C.境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户D.境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用美元核定【答案】 BCC5I1C4J9D8G1R1HJ5Y6E5P5T6T10Q10ZF5X6K4I10S5F4C642、下列不属于合规风险所造成的直接后果是（）。A.重大财务损失B.声誉损失C.监管处罚D.盈利能力减弱【答案】 DCA7B8E8I1N3G1C6HZ2F2I6V3Y
20、1W5L8ZK9Y4Y1T9B8D9K543、?以下不属于票据功能的是（）。A.汇兑作用B.支付作用C.信用作用D.证明作用【答案】 BCL1Y10U7B3U8P6T1HW10X9N2G2E1Q6Z7ZG5J3P2F7W7X5G844、以下不是行政处罚当事人的权利的是（）。A.对行政机关所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权B.对行政机关作出的行政处罚，有依法申诉、检举、申请行政复议或提起行政诉讼等救济权C.因行政机关违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求D.对不合理的行政处罚有反抗权【答案】 DCG4B1L5U6S4M7S2HJ5Q10Z2H9Q4I10X8ZP10M9A1J2N5X
21、3M545、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.15B.20C.35D.50【答案】 CCI6H6M3D10N2G6X9HU4K4Y6N3E6C10L4ZX8X8D2G3Y7A6T746、下列处罚措施中，不属于刑事责任承担方式的是（ ）。A.有期徒刑B.罚金C.罚款D.拘役【答案】 CCX9B2E1E5J4R6R4HH9M9X6A7S9V2I7ZL4C5P10H2T1A7S847、被接管的商业银行应由（ ）行使该银行的经营管理权利。A.接管组织B.人民法院C.中国人民银行D.该商业银行除直接责任人员以外的管理层【答案】 ACA3U9R6E2E9N3N6HB3V10H8R1T5M
22、2S6ZP1K2W8N10Y5T3W548、依法对金融机构采取风险处置措施时，为保证风险处置措施的顺利实施，金融监管机构可以采取( )措施。 A.申请法院中止对被整顿的金融机构的民事诉讼和执行程序B.申请法院暂缓对被整顿的金融机构的民事诉讼和执行程序C.通过行政手段阻止债权人获得被整顿的金融机构的财产D.允许债权人顺利获得被整顿的金融机构的财产【答案】 ACD1W3W5L10N10Q6L4HI2Q2I1E9L9N5U2ZK9I2M3T6Q10F2D449、为有效应对突发事件导致银行运营中断而采取的管理活动称为（ ）。A.业务连续性管理B.损失数据库C.操作风险与控制自评估（RCSA）D.信息科
23、技风险评估【答案】 ACY1X8R9K1D9E10A2HP9J10O5N2B6P4Y5ZO10G5U8U10T7U9L650、存放同业属于商业银行的（）。A.代理业务B.中间业务C.负债业务D.资产业务【答案】 DCS9D10B2S3D2J8S9HI5J8N10D4T4Z10C3ZL3M5F2R1T3L3C951、下列不属于大额可转让定期存单的特点的是（）。A.不记名且可转让B.面额固定且较大C.不可提前支取D.不能在二级市场转让【答案】 DCJ10W9T10M10V6E1L2HO5E9H1R5X6Z8F9ZC9A5E1O2B2D10F1052、民法典规定了法人应当具备的条件，( )不是法人成
24、立的条件。A.有必要的财产和经费B.以营利为目的C.有自己的名称和场所D.能够独立承担民事责任【答案】 BCD9S9S2Q6Y9O1G1HW4E2V1L4E4Q10U2ZL4K10P6C4N3Q2B753、封闭式基金(?)。A.基金单位的买卖途径投资者可随时直接向基金管理公司购买或赎回基金，手续费较低B.基金规模的可变性基金单位是可赎回的C.基金的规模不固定D.适用于金融制度尚不完善、开放程度较低且规模较小金融市场【答案】 DCQ8D4Y8I6D6E6J5HP3W4T3H10K3A9E3ZH6B1X5V2Z3N9U254、银行监管的最高层次是（）。A.银行自我监管B.外部监管C.行业自律D.市
25、场约束【答案】 BCI2O10O2C10E5N3K3HM8F10L6N1J9E5I3ZT7S5E3I9H4J8V455、最后贷款人制度是银行体系由于遭遇不利的冲击引起流动性需求增加，而银行体系本身又无法满足这种需求时，由（ ）向银行体系提供流动性以确保银行体系稳健经营的一种制度安排。A.商业银行B.中央银行C.银监会D.国务院监管机构【答案】 BCF9M2P8H4O5K5Z2HN9J9K9Q1J4V3V3ZI9S7R7N4E4H7F556、银行在票据未到期时将票据买进的做法称为( )。A.票据交换?B.票据承兑?C.票据结算?D.票据贴现【答案】 DCW7S10I1L6A1X10U4HO3Q7
26、I6M2D6B2D9ZI4Z9X2E2I3B5V457、根据2003年12月27日修订后的中国人民银行法，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是（）。A.监督管理黄金市场B.监督与管理银行业金融机构C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备【答案】 BCD2A4K10Y7D6B7L5HF4O6W9O5B5F9K4ZL4B4V10C2F6Y2Z1058、（）决定着一个国家的金融市场利率水平，是金融机构系统制定存款利率、贷款利率、有价证券利率的依据。A.浮动利率B.固定利率C.基准利率D.存款利率【答案】 CCI1Z10P3Z8V5N4V2HB10B4
27、P4M1D1F6S8ZY10H10L3Q4W5T5S959、在我国，负责监督银行间同业拆借市场和银行间债券市场的机构是（）。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.政策性银行D.中国银行保险监督管理委员会【答案】 ACK8K7D7D8S5G6H7HL3Q6F7C3N2Y4H9ZD10F8X7Z3W5V2N660、关于银行业金融机构在行政强制中的配合义务，以下表述错误的是（）。A.法律规定以外的行政机关或者组织要求划拨当事人存款的，银行业金融机构应当拒绝B.行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的，银行业务金融机构不得自行解除冻结C.银行业金融机构接到行政机关已发做出的冻结通知书或者划拨存款、
28、汇款决定后，应当立即即予以冻结或划拔D.银行业金融机构已发配合行政机关冻结当事人存款、汇款的，不得在冻结前向当事人泄露信息【答案】 BCG9O3I1D4L10U7K4HO2F8G2R10F7S5X1ZU6S9P2R5A5S2W361、银行保护客户利益方面不包括（ ）。A.审慎尽责B.充分信息披露C.引导消费D.客户资产隔离【答案】 CCI6T2Q1F3P6J8H8HV9U6O9O8S2H3A4ZX2O2B5Z10V6L2D862、林小姐投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为110元，期间取得利息收入10元，则其投资持有期收益率为（ ）。A.10%B.20%C.25%D.30%【答案】 BC
29、H8E8L2G6B3X7Q1HD2R7C3X5J8K2D7ZE5O8V9P5D5W3A1063、在我国，仲裁实行的是（）制度。A.可裁可审B.先我后审C.一裁终局D.两裁终局【答案】 CCF10B6Z4I8T10E10Y1HL3F8L2P3P6T8C6ZJ4C4D4F4F7L2F1064、商业银行的信贷业务不应集中于同一行业、同一区域、这种风险管理策略是（）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 ACX8S9Q9G5J1M10C3HF6W6R2R6I2I4A5ZO7I2C4A6F4A10Y765、按照中华人民共和国银行业监督管理法的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的
30、方式不包括（）。A.出售B.撤销C.接营D.重組【答案】 ACQ4O3J9X4M9J7A6HE2B9V3B5F8M1T2ZU6V5I7C10B9Y9O666、人民法院审理民事案件，依照法律规定实行的制度不包括（）。A.回避B.合议C.公开审判D.三审终审【答案】 DCO4Z2M1J6P1Q10O6HO6Q3J6D4K3Q8V3ZM5Z7M2H8P5W10B467、下列关于资本的说法，不正确的是（）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCD4R5V1I
31、9C1N5V1HX6G9U8K9L7X9Y10ZD1R8P8C5P5M7N568、银行某业务单元的税后净利润为20亿元，预期损失为4亿元，其经济资本占用为50亿元，则该业务的经风险调整的资本收益率（RAROC）为（）。A.10%B.4%C.32%D.15%【答案】 CCY1J4P10Q9I8B2U9HF2E5A10V7B3R10Q7ZB4J5U10L1N6H10R969、下列不属于行政复议当事人的是（ ）。A.申请人B.被申请人C.受益人D.第三人【答案】 CCB5H4M5Q1J10D6H5HL1H5J8Y9B9G4R5ZA4Z3L4R10G1Z10P870、下列说法中不正确的是( )。A.企
32、业债是企业向投资者出具的，在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，是一种债权工具B.股票是股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据此获得股息和红利的凭证，是一种股权工具C.可转债是一种可以在特定时问、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券，兼具债券和股票的特性，因此是一种混合工具D.开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由专业的投资机构分散投资，并将投资收益分配给基金持有者的投资制度；开放式基金可以自由申购、赎回，具有债券的性质，因此属于一种债权工具【答案】 DCF4N7J4E4V8S5S10HD3S4H5H7H4M4Z2ZD2X
33、1M7T3Y3X6A371、以下不是储蓄存款业务的业务类型的是( )。A.教育储蓄存款业务B.整存零取业务C.单位协定存款业务D.个人通知存款业务【答案】 CCG9L2Y4K3C3X9H6HN6K7X8N3A8X4S1ZV5O5J6N5M9C5C672、货币的价值尺度职能表现为（）。A.在商品交换中起到媒介作用B.从流通中退出，被保存收藏或积累起来C.与信用买卖和延期支付相联系D.衡量商品价值量的大小【答案】 DCG3N1D3M6U10N5U3HE10G8Q6X9S4Z8A2ZA3K2F2T4I9T9Y473、关于商业银行资本的描述，其中正确的是( )。A.监管资本是商业银行必须持有资本的最低
34、要求B.经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本C.商业银行的会计资本等于经济资本D.银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和【答案】 ACU7F8R7U5C9C4P8HF8E5O4G3E5U2E2ZY4T5I7O6V5U4Q574、商业银行的合规管理由( )负责。A.行长B.银行业协会C.银监会D.合规管理部门【答案】 DCD8C1H3V1W8K5E10HU1Z6C9P3I3V8I6ZN7P2V8W8O4V5X175、下列农村金融机构中，最晚设立的是( )。A.农村合作银行B.农村信用社C.农村资金互助社D.农村商业银行【答案】 CCD3I2U5X2T1H4Z8HV4J3D6C8P6A
35、6A1ZK2F8C7Z4C9Q5A276、下列选项中，不属于我国银行同业拆借特点的是（ ）。A.无担保B.期限长C.金额大D.风险低【答案】 BCM2H10P3L8J2H10W2HJ1B10G8Z9N8U3K1ZY1I6N3T5S6M6A577、随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进，商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充，呈现出（）的趋势。A.稳增长，促发展B.“表内外、本外币、集团化”C.向资本节约型成长模式迈进D.国际化步伐加快【答案】 BCP1C7B9Q6K10M1P1HR5R6F5N9G4F7D8ZR1I10B9Z5M10X4E478、下面说法正确的是( )。A.中央银
36、行提高法定存款准备率会使股票价格上升B.中央银行提高再贴现率会使股票价格上升C.中央银行通过公开市场业务购买大量证券会使股票价格上升D.中央银行收缩银根会使股票价格上升【答案】 CCS9F8T7A3B8H5I1HO9X5Y10T4U4J4Y9ZW1E9F9H8O2P8Q779、下列金融市场中不属于场内交易市场的是(?)。A.中国金融期货交易所?B.大连商品交易所C.全国银行间债券市场?D.上海证券交易所【答案】 CCT3L4B2S6P8G4Z9HK4Z7P4W9J6E6S8ZN5M3I5J5S4J1T1080、下列关于质押的说法，正确的是( )。A.可以是不动产质押、动产质押和权利质押B.只能
37、是权利质押C.只能是动产质押和权利质押D.只能是不动产质押【答案】 CCS7J1P4P8V2K8S3HB1L2Q7Y3L8E6E1ZQ8O6M8S2P9O8T581、商业汇票的持票人在汇票到期日前为了取得资金，在给付一定利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为是（）。A.贴现B.再贴现C.转贴现D.背书【答案】 ACX10W3W7P3G2D7K9HW8X8D4K1V3S5I7ZQ7C1K10O6F9T7R682、在我国，以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标的非金融机构是( )。A.信托公司B.货币经纪公司C.金融租赁公司D.金融资产管理公司【答案】 DCR4F5H10S6S10B4Y6H
38、G7O1H2E3V5O7O4ZY9Y7G9F3G10X10J983、银行业金融机构未经任职资格审查任命董事，高级管理人员的，由银监会责令改正，并处（）罚款A.十万元以上二十万元以下B.二十万元以上三十万元以下C.二十万元以上五十万元以下D.三十万元以上五十万元以下【答案】 CCQ8W2F4W1J9X5D10HS8E10K1R9V4F10X6ZV8B5D4U9Q1F4T884、根据贷款“五级分类法”的划分，不良贷款是指( )。A.关注类贷款、次级类贷款、可疑类贷款B.关注类贷款、可疑类贷款、损失类贷款C.次级类贷款、可疑类贷款、损失类贷款D.正常类贷款、可疑类贷款、损失类贷款【答案】 CCD8Q
39、8V2W9X6J10D7HP5R2R7O10S9G2N3ZU6X6N10C10R6G5L485、在行业的市场结构中，（ ）是指由许多企业生产同质产品的市场情形，是竞争充分而不受任何阻碍和干扰的一种市场结构。A.完全竞争的行业B.寡头垄断的行业C.完全垄断的行业D.垄断竞争的行业【答案】 ACC9G4J4D7T4L4B7HD7U9Y2E7H4J3L8ZY7X8A2R2A4B5Y186、（）不是商业银行内部审计的目标。A.督促相关审计对象有效履职，共同实现本银行战略目标B.推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实C.促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构D.控制成
40、本和增加盈利水平【答案】 DCU10H10Z1U2E8K7Q9HE10F2M7T10O5V8X5ZU7I7Z9M10X7R3H887、人民法院审理民事案件，依照法律规定实行的制度不包括（）。A.回避B.合议C.公开审判D.三审终审【答案】 DCV1F5P5R2C4M4T2HX9G9A4X3A7R7A2ZM1T7A9Y7L2W1H388、根据中国人民银行法，第四条规定的中国人民银行的职责来分析的。A.会员大会B.秘书处C.理事会D.常务理事会【答案】 BCV3E10V6E7K4T3J6HT5B1B1M4Y3R1K4ZB9U5R2C8J2J10R289、下列关于企业集团财务公司说法错误的是（）。A
41、.企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构B.它的服务对象限于企业集团成员C.可以从集团外吸收存款D.不允许为非成员单位提供服务【答案】 CCV3M10O10I10Q6U8U10HS6U3C2E6G10K2R9ZX7S6L4E4O5I7J490、下列不属于商业银行提高资本充足率办法的是( )。A.增加资本B.降低风险加权总资本C.增加资本与降低风险加权总资本同时实施D.下发监管意见书【答案】 DCP6I5J7V5B6X2K5HS4A10D8M7V6D1S9ZW3J1R2C7G4D8M891、?以下不属于票据功能的是（）。A.汇兑作用B.支付作用C.信用作用D.证明作用【答案】 BCB7
42、J1G1I7L5C6B2HB9S4P10N7W3T7J5ZP9B2M6C8T7T4S592、当存在商品和劳务销售的完全竞争市场时，不可能产生的是（）。A.需求拉上型通货膨胀B.结构型通货膨胀C.工资推进型通货膨胀D.利润推进型通货膨胀【答案】 DCA2F7S8D4N8N1V8HT3E7D8E8U8O4Z10ZZ3Y7V5W6A10K3J693、银行保护客户利益方面不包括（ ）。A.审慎尽责B.充分信息披露C.引导消费D.客户资产隔离【答案】 CCV2C3E9Q8I3J4F1HU7J2K1D5W7X5K8ZE8A10M4J7C9W1T494、根据民法典的规定，民事法律行为应当具备的条件不包括(
43、)。A.不违反法律或者社会公共利益B.行为人具有相应的民事行为能力C.意思表示真实D.行为主体必须为自然人【答案】 DCX8P9P4N8M8E6T1HD5T7Z2S6N10C3Q5ZK1G2R9S8M6M5E995、理财投资顾问是指商业银行向客户提供某些专业化服务，其中不包括（）。A.财务分析与规划B.设计融资方案C.投资建议D.个人投资产品推介【答案】 BCG1E9X9G2B9U9T8HH10J4M9R2Y3Q6L7ZJ8D7F5M7M1A7U596、以下关于商业银行的表述，错误的是（）。A.限制银行从事信托投资、证券经营业务和向非自用不动产投资和企业投资，主要是为了贯彻金融分业经营的原则B
44、.中华人民共和国商业银行法规定，对同一借款人的贷款余额不得超过商业银行资本金额的10%，其主要目的就是为了分散商业银行的贷款风险C.商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件也不得优于其他借款人同类贷款的条件D.商业银行在中华人民共和国境内不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但地方法规另有规定的除外【答案】 DCE9V9F4C8H4G1X4HI8J2P5Q8K1V3X4ZI2F1P5C4W7O7Q997、某企业被依法宣告破产后，经拨付破产费用和共益债务后，破产财产合计3亿元。该企业所欠税款为1亿元，欠职工工资和劳动保险费用1亿元，欠银行2亿元，则银行可以收回的债权为( )。A.2亿元?B.1亿元?C.1.5亿元D.5 000万元【答案】 BCU2V3C2G6I7J8E6HU3A8F5Q2Y9Q3T5ZA6S3G10L1A10N1M298、某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定?( )A.礼貌服务B.风险提示C.守法合规D.诚实信用【答案】 ACW4K10Y8Y4C2A10R4HB1W3X8Y3E1Z5H4ZT7H4G6J7J10C6Y499、治理通货紧缩的举措中，不使用的政策措施是（）。