《2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题含答案下载(吉林省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题含答案下载(吉林省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值为（ ）。A.100万元B.700万元C.多于700万元D.小于700万元【答案】 DCM1P4D8D2N9K1N10HS1W5M3F1Q10J9H10ZX3I8L3W5G7I3W42、某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20%，资本预期收益率为5%，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.10000C.11
2、000D.8000【答案】 ACX4C1U3I1X1B2B6HD10Y9U10P2G7W8N8ZN2V10O1L7A8Z10T63、根据监管机构的要求，商业银行采用VaR模型计量市场风险监管资本时的乘数因子最小值为（）。A.4B.2C.3D.1【答案】 CCL4T3B1S5L1J2H1HC9Z9K3U4H3C7G6ZP3U10H7K10Q5D7T54、“风险热点”，表明该头寸（）投资组合的风险。A.增加了B.减少了C.不影响D.不确定【答案】 ACW9Q6Z5X1B7K2R8HQ8M1P2X8O7Y8S2ZC2K3H4I3W5M2Q15、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载的内容的是（）。A.
3、抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCW9X5I8T1G5Q10A6HH8B5U1V10E5M4G8ZS9H5A4S8C10E5C76、 假设某商业银行的信贷资产总额为300亿元，若所有借款人的违约概率都是2%，违约回收率为30%，则该商业银行信贷资产的预期损失是（）亿元。A.6B.4.2C.9D.1.8【答案】 BCH9Y3B8S2Q9H6O10HE1E5B1C4K6R3A9ZS1B8G7S9B3D2L27、根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50C.70D.0【答案】 CCQ5
4、S1G9S8Q5H10J5HW3K7A3Y4A7K2O5ZS3U2E9C10W5I4P78、商业银行的声誉危机管理应当建立在（）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范和股东利益C.良好的道德规范和公众利益D.维护股东利益?【答案】 CCY6V1A4C8Y4Z4Q4HH7I4G3G7R9N10L5ZI3G2N7B2Y4W4U89、关于战略风险管理的基本做法，下列说法正确的是（）。A.增强对客户的透明度B.确保及时处理投诉和批评C.明确董事会和高级管理层的责任D.建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现【答案】
5、 CCT7Z5X9W6O8N6J10HP2Y3L10G2G4C10L8ZP2E6F6U3L9M2Q810、根据商业银行资本管理办法(试行)规定，市场风险资本计量范围包括（）。A.交易账户的利率风险和股票风险，交易账户和银行账户的汇率风险和商品风险等四大类别市场风险B.银行账户的利率风险和汇率风险，交易账户和银行账户的股票风险和商品风险等四大类别市场风险C.交易账户的利率风险和汇率风险，交易账户和银行账户的股票风险和商品风险等四大类别市场风险D.交易账户的汇率风险和商品风险，交易账户和银行账户的利率风险和股票风险四大类别市场风险【答案】 ACQ9Y10C10O7N8T1X2HF8O9B5C5O2
6、A7Y2ZC1K10Q2Y9B9U9Y311、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中的系统重要性银行附加资本要求为（?）。A.5%B.1%C.6%D.8%?【答案】 BCF3W9M7V9T5J8O8HD9G5V4U2D4C3R2ZJ6K5A1U2Q7F1G412、下列关于商业银行不相容职务分离原则的理解，错误的是（）。A.不相容职务分离意味着管理人员不能同时负责前台营销和中台审批B.双人复核是不相容职务分离原则在实际中的应用C.不相容职务进行分离，可有效降低发生错误和舞弊的可能性D.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一【答案】 BCW3Q10U4P8C7K9N3HF10A4Z7X9O1O
7、8O7ZZ5T10L1R8J6A10X313、商业银行建立有效的声誉风险管理体系不包括以下哪项内容？（?）A.建设学习型组织B.培养开放、互信、互助的机构文化C.满足所有利益持有者的期望D.明确商业银行的战略愿景和价值理念?【答案】 CCE6Q8D9I1M3E5T3HL5V8A5J7V7F9J10ZV2F3P6J9Z3Z8C114、在用标准法计量操作风险时，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（）。A.12B.18C.15D.8【答案】 CCL8P2R9J9D7A4F8HF4Y8D7Z10H6G9J2ZU4I9F9N3D6R5X1015、为规范监管行为，检验监管工作成效，国务院银行业监督管理
8、机构提出了良好监管的六条标准，以下（ ）不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心【答案】 DCJ6M2Y7Q9H4C7F3HK6C7C4F8T10X5I10ZG2E5A2T2D10Z1T216、目前，应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型。信用评分模型的关键在于（ ）。A.辨别分析技术的运用B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违
9、约概率的确定【答案】 CCF9Z5E9N7F8K7B2HR8Z4S7K8F3U9J6ZN5F3J7N7E10R4P117、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8%B.12%C.18%D.15%【答案】 DCC1S10H1M3I6V6Y4HN3X1Q6V9E1U10N8ZI4X2P10U1L5Z9G118、客户评级是商业银行对客户_的计量和评价，反映客户_的大小。（ ）A.偿债能力和偿还意愿；道德风险B.偿债能力和偿还意愿；违约风险C.收入水平和偿债能力；违约风险D.收入水平和偿债能力；道德风险【答案】 BCZ8W3K10Q6W5C10W3HC9D3K9I
10、10N5J7P2ZK3J8J6M10X9I5G919、下列不属于外部数据的是（）。A.通过专业数据供应商所获得的数据B.从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息C.从税务、海关、公共服务提供部门获得的数据D.从征信系统获得的数据【答案】 BCP3P9E6M2L10Y10P8HW8P4D1H8N5N1S2ZI7P5V9G10O1T10D220、监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本称为（ ）。A.账面资本B.会计资本C.监管资本D.经济资本【答案】 CCX7Q6A8F3Y2S3Q10HS9T7K3M1W3Z10V7ZM1L2L5P8Z8W5S521、（?）是指对于无
11、法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲风险，通过衍生产品市场进行对冲。A.系统性风险对冲B.非系统性风险对冲C.自我对冲D.市场对冲【答案】 DCV9O7D7V3K10Z7A6HG4E7C3C1J4X2I3ZC7Z10N5I1J5Z8L1022、商业银行采用初级内部评级法，回购类交易有效期限是()年。A.0.5B.1C.2D.3【答案】 ACH6M6W8F8T6Q2J7HI7N2F8W4A7I3C9ZH7P1T9N4K10Q6S223、（）指的是自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买人或卖出特定数量的某种交易标的物。A.欧式
12、期权B.平价期权C.美式期权D.买入期权【答案】 CCL2U4V4X9E1X3B2HA10V10T10I9G1J1Y4ZY9M1T2S1G10A5U624、我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（）。A.2.5B.10.5C.11.5D.5.5【答案】 CCD10S5X5P2U1Q7A6HB8Z4S3L10R5Z4W6ZQ9V2O6L4N8Y9V1025、根据商业银行资本管理办法(试行)，采用操作风险高级计量法的商业银行，应具备至少_年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用_年期的内部损失数据。（ ）A.5；3B.6；4C.5；4D.6；5【答案】 ACT6P3I10P3R
13、5Z4M2HC3V5N8E5T1D6S4ZO9I8C2N9L8K6T1026、以下对于战略风险管理的理解错误的是（）。A.经济资本配置是战略风险的一个重要工具B.董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划C.战略风险一经批准不得更改D.在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件【答案】 CCX2V9S1G4T1G6D9HV10Y6P8O3L5B3D6ZP9S10Q2S9U2P4Y327、下列关于国别风险限额和集中度管理的表述，最不恰当的是（ ）A.国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口，即净敞口限额B.国别限额依据国别风险、业务机
14、会两个因素确定C.经济资本限额的限定旨在合适地分配及控制某国家或地区所使用的经济资本D.敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某国家或地区【答案】 BCJ2R4N1Y8Q4M6D8HB8W7I10H9T7U7X3ZG7G6L5B4K9R4K428、()是交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。A.远期B.期货C.即期D.互换【答案】 CCE6X9J4U3J2C4I3HJ3P1Q8H9X9J6V8ZF4D4J1H10N8B6A1029、某商业银行当期信用评级为B级的借款人的违约概率（PD）是0.10，违约损失率（L
15、GD）是0.50。假设该银行当期所有B级借款人的表内外信贷总额为30亿元人民币，违约风险暴露（EAD）是20亿元人民币，则该银行此类借款预期损失为（ ）亿元。A.0.8B.4C.1D.3.2【答案】 CCX4B8F3M2K3S4O4HW7K4D7F2X1X7V10ZI9B4D1M9X10Q8K130、下列关于违约概率的说法，错误的是()。A.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性B.巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级l年期违约概率与3个基点中的较高者C.计算违约概率的l年期限与财务报表周期以及内部评级的最长时间完全一致D.违约概率与违约频率不是同一个概念【答案】
16、 CCI9D4W5N1T4G9A9HJ1I8A4Z4Y1Q5S9ZA9O8S4H2W3K7O831、下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况B.银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段.对银行机构风险状况进行全面评估和监控C.按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类D.应将监管的中心转移到银行风险管理和外部控制质量的评估上【答案】 DCQ9V8R3J2O5R7M6HO10B1H5V6W10P8P2ZM10G2G6X8B1W1
17、0F832、过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发。商业银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经营现金流显著减少，融资现金流需求急剧放大。根据上述信息，下列分析恰当的是（）。A.多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力B.该企业集团的短期偿债能力较弱C.投资房地产行业的高收益确保该企业集团的偿债能力很强D.该企业集团投资房地产已经造成损失【答案】 BCG10U9Q4S6E8R2P4HE9K3D10A6P1D7Y8ZA8L3D2C7X2H8I133、 在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，（）的形成原因更加复杂和广泛，通常
18、被视为一种综合性风险。A.法律风险B.利率风险C.国别风险D.流动性风险【答案】 DCV3E2Z4I1B8F4S7HW10Z7I3B6Z5I3F6ZH7D5C1N5X7F8C934、监管部门监督检查与（）共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。A.公司治理B.资本管理C.市场约束D.市场准入【答案】 CCD8S10S8U5E10V7M1HS6G1G6H5N6E3U7ZV5U6E5F1W3R4Q135、下列不属于外部数据的是（）。A.通过专业数据供应商所获得的数据B.从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息C.从税务、海关、公共服务提供部门获得的数据D.从征信系统获得的数据【答案】
19、 BCR6U7E4S1L1E6Q10HG1M5V6Z9X9Y2A3ZH7H8W3K6R2H4S836、内部控制体系和()是操作风险管理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCV8C8S5J9K5Q9X4HM8O9P3R2Q2R3L8ZM2Y10L9J7F8R7V137、对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。A.交易B.头寸C.风险价值D.止损【答案】 CCU6O6J7U1B10R9Y10HI1K5L8N7O4D10L1ZG5A6A10O4G4V2R938、假设某商业银行的信贷资产总额为300亿，若所有借款人的违约概率都是2，违约回收率为30，则该资产的预期
20、损失是（）亿。A.4.2B.9C.1.8D.6【答案】 ACX6F9O6X8I9J8B4HQ10P2B8Z6J7F7C1ZS2I6C5I2F6W6E439、 （）能够综合衡量商业银行盈利水平及其所承担的风险水平。A.经风险调整的资本收益率（RAROC）B.股本收益率（ROE）C.资本充足率（CAR）D.资产收益率（ROA）【答案】 ACK5O9Z10H4T9K9Y8HQ7F9U1Q1E2B10E10ZD3I3U2X9M10U6Y340、下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（）。A.柜面业务B.法人信贷业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】 ACH2S10D2J3P1S2L6HA7P
21、5O7T1Q10F1X7ZB1S5Z9X3Q4I6U841、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（ ）。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险【答案】 DCT8G6E5L7D5D4E5HI9U10M7E7C9G3Q2ZP6V3D5T4S4I1P942、商业银行批发和零售存款大量流失，属于（）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 BCY1Z8Z5L6W8Z8P5HY8F10U10W2L2Z
22、5S10ZM10C7U10J1L10Q10A143、 下列商业银行客户中，最适合采用专家判断法进行信用评级的是（）。A.已上市的中型企业B.刚由事业单位改制而成的企业C.财务制度健全的小型企业D.即将上市的大型企业【答案】 CCE9Q7O4S7V3N4Y7HQ4K2C9B9U2I3Q3ZU1Z3H9C1Z9A9F1044、下列不属于可能影响声誉的信用风险因素的是()。A.房地产行业贷款比例超过30B.优质客户违约率上升C.不良贷款率接近5D.衍生产品交易策略错误【答案】 DCW2X6T2B4I5Q7S1HK2B9G5C2G3N10X2ZS1W4C1C10V5G6G745、下列关于商业银行资本充
23、足率整体压力测试的表述，错误的是（）。A.资本充足率压力测试框架可以视为一个汇总各实质性风险压力测试的平台，能够描绘压力情景下银行的整体状况B.资本充足率压力测试应在统一情景下分析覆盖全行业范围内的实质性风险C.银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、前瞻性的资本充足率压力测试工作机制D.银行应通过以定性分析为主的方法预测在某些不利情景下可能发生损失及风险资产的变化，以评估对银行整体层面资本充足水平的影响【答案】 DCN10B2Y4M8W2E7K2HD2Y5F7Q2W6J4Y5ZP9F3Q1N8X6T10H846、下列选项中，不属于损失数据收集遵循的原则的是（）。A.重要性B.统
24、一性C.多样性D.谨慎性【答案】 CCQ1U2V10A8H6C4Y10HT7T7R10X10N8M3J6ZR1Q4C7G2X3E9D847、商业银行资本管理办法(试行)是（）正式施行的。A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日【答案】 BCX1S1N8V3A5T3C7HD6B7E9K9Y8X7D7ZH1D1F10P9N2F10G148、某商业银行一笔贷款金额为500万元，预期回收金额为350万元，回收成本为50万元。则该笔贷款的违约损失率为（）。A.40B.60C.70D.80【答案】 ACC2R10N2I9A8K7S10HL6Q4T1B10
25、H7U4N3ZP9G5R10I6F3S8Z649、（）是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 CCZ5X3S7T10E6B9D9HZ3U10V10O8S7T1F7ZB6F2Y8O8U10Y3V1050、下列不属于风险限额管理环节的是（）。A.风险限额预测B.风险限额设定C.风险限额监测D.风险限额控制【答案】 ACT2R9M4U6L5D5Q6HY4B10S4W1X6F9O5ZF4N6F2D8K10D7Z251、假设投资者有两种金融产品可供选择，一是国债，年收益率为5.5%；二是银行理财产品，收益率可能
26、为8%、6%、5%，其对应的概率分别为0.2、0.6、0.2，则下列投资方案中效益最高的是（ ）。A.40%投资国债、60%投资银行理财产品B.100%投资国债C.100%投资银行理财产品D.60%投资国债、40%投资银行理财产品【答案】 CCH7U3A6T7I8F3L10HD6I6C9T8V6H8G8ZG8C6I10H6H8N8S752、监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACI1I2A7C1A4U6W10HD5G10F4W3I5O6I1ZL3W5I8O9S7Q2Z953、某商业银行分析要求下属支行风险部门负
27、责人每年必须按照年初制定的休假计划休假，休假期间的工作由分行风险部门安排人员接替，这项管理要求属于内部控制五大要素的（ ）。A.内部监督B.信息与沟通C.内部环境D.控制活动【答案】 CCD5I4A9E6T3Y9A4HP1B5V2F9I5V4T3ZU3T3J9B5J8D5Z254、下列关于银行交易账簿的描述，不正确的是（?）。A.银行应当对交易账簿头寸经常进行准确估值，并积极管理该项目投资组合B.交易账簿记录的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸C.记入交易账簿的头寸在交易方面所受的限制较多D.为交易目的而持有的头寸包括自营头寸、代客买卖头寸和做市
28、交易形成的头寸【答案】 CCR7H8A2S3C10X1B5HO7U8H3E1C7G1X2ZR9J7L9B6N7J9J1055、在特定市场环境下，相同的信用违约掉期价差（ ）意味着相同的风险状况。A.偶尔B.不一定C.一定D.常常【答案】 BCC10S5T2S8A10D9P4HJ2P5J3H2H1K8P4ZC1S6O7S5W5O5T456、关于国家风险的说法不正确的是（）。A.在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险B.国家风险分为政治风险、社会风险和经济风险C.国家风险是由债务人所在国家的行为引起的D.个人一般不会遭受国家风险【答案】 DCC9J7P2I3V5A2M1HS5D7O1Z7U
29、3W4R1ZB10Q2L10U2E7Q1J457、关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是(?)。A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充B.非现场监管对现场检查的指导作用C.现场检查结果将提高非现场监管的质量D.通过非现场检查修正现场监管结果?【答案】 DCQ3R3J5G8M6V10D4HP5S7N3G4D8Y9M7ZY4M10H1A8C3C8P858、行为风险的定义把_放在了核心位置，体现了_的风险管理理念。（ ）A.金融机构利益，以金融机构为核心B.金融机构利益，以客户为核心C.消费者利益，以金融机构为核心D.消费者利益，以客户为核心【答案】 DCD3L3P1L5F8B1T2HD9
30、Q3T9E9K2O8M5ZQ2P10E10E5O6O10E459、以下不属于国别风险的是()。A.政治风险B.操作风险C.转移风险D.货币风险【答案】 BCM4S3H2S7B4B7O9HA7U5S10E5I5X4E5ZK6M4V8R2S3E3W560、在资本供给方面，一般情况下应以（）合格标准为准，适当考虑可以使用的资本工具等确定。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 BCU1Z3W7U10W1Q5B7HA8O6G1H6U5F5A5ZM10H9C2A10P2E4V961、商业银行的（）直接反映了其从宏观到微观的所有层面的运营状况及市场声誉。A.盈利状况B.流动性状况C.资产
31、状况D.负债状况【答案】 BCW8F1D10G10I7T1G1HM6J4O6C6M7N3A4ZL3J4G9R6K3N4L762、下列因素不是信用风险缓释方式的是（）。A.贷款定价B.合格的抵(质)押品C.合格的净额结算D.合格的保证和信用衍生工具【答案】 ACN3B1S6T2Y7H10G2HC9P10Q1Y3K2G3Z10ZL3A4I10T7C4S9P263、国际收支逆差与国际储备之比超过（），说明风险较大。A.50B.100C.200D.150【答案】 DCH1U8Y1E8Y8V8R9HX4D5I10O6S8W1S9ZG9Z2L3T6X6H5S364、下列不属于操作风险评估要素的是()。A.
32、内部操作风险损失事件数据B.外部相关损失数据C.情景分析D.外部事件【答案】 DCO1L2A6Z7H3K9P5HY1G10Y8H9E4Y10K6ZH6P6L6G1Q10K3R865、下列关于交易账户的说法，正确的是（）。A.银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值.并积极管理该项投资组合B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多C.为交易目的而持有的头寸是自营头寸D.银行账户记录的是银行为了交易或规避交易账户或其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸【答案】 ACK1J1Q8B9V2Z7S5HD10S8X6O3P3N9J7ZM6J7L4O8I5X6N966、下列关于商业银行资本
33、充足率整体压力测试的表述，错误的是（）。A.资本充足率压力测试框架可以视为一个汇总各实质性风险压力测试的平台，能够描绘压力情景下银行的整体状况B.资本充足率压力测试应在统一情景下分析覆盖全行业范围内的实质性风险C.银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、前瞻性的资本充足率压力测试工作机制D.银行应通过以定性分析为主的方法预测在某些不利情景下可能发生损失及风险资产的变化，以评估对银行整体层面资本充足水平的影响【答案】 DCG4E9I5L1P4C7R2HW10D6J9S9D2N2W7ZQ1R7W6S7B1N6D567、内部评级系统的验证过程和结果应接受（）检查，负责检查的部门应独立于
34、验证工作的设计和实施部门。A.独立B.准确C.稳定D.审慎【答案】 ACT4G9G4B2V5S10Z3HF2T2R10X4A7A1C6ZR7Q5V6P5E9W10S668、一般来说，如果影响小微企业贷款违约率指标的随机因素非常多，即每个因素所起的作用相对有限，各个因素之间又近乎独立，则小微企业贷款违约率指标可以近似看作服从（ ）。A.正态分布B.二项分布C.0-1分布D.泊松分布【答案】 ACB3S1B3O10M2G5U5HE1R8S7L6L3P2O6ZX3D1K5T7Y6E2V569、下列属于行业风险分析的是（）。A.技术进步B.行业监管政策和有关环境分析C.环保意识增强D.自然灾害等【答案
35、】 BCS9R4U4R6D5Z1B3HW6X8X1L3O10S4Z3ZZ8H9V8C2N3V4O270、缺口分析作为市场风险的重要计量和分析方法，通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（ ）。A.重新定价风险B.期权风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 ACP1Z7V2Q1Z7V8A7HG2D3H9K4M7C5A6ZC3Y5V6C10S1S2I571、以下关于期权的论述，错误的是（）。A.期权价值由时间价值和内在价值组成B.在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值C.对于一个买方期权而言，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期权的时间价值为零D.价外期权
36、的内在价值为零【答案】 CCQ1T9N8G2X9L6S1HI8B1D10A3I5O10T3ZP8I10N10O4Y3C8T472、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.交易对手信用风险暴露数据B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露的计量D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 ACN7M1S4W6L10L7A10HY8T4C2U3O5P7N2ZZ8T6I1
37、0A8Z1S2T973、现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。现金头寸指标等于（）。A.现金头寸总资产B.(现金头寸+应收存款)总资产C.现金头寸总负债D.(现金头寸+应收存款)总负债【答案】 BCB1R3W3R4I8K7M2HH4N3Q5C4K7W7C2ZJ5C5L5V3N6F10Q774、商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。A.合规部门B.董事会风险管理委员会C.业务部门D.风险管理部门【答案】 CCU7O7K2I9E1M4D8HN9A1V1V10W4P6T7ZF9D9A3U6V1V8F975、关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不
38、正确的是()。A.公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值B.市场价值是指在评估基准日，买卖双方在自愿的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括D.在大多数情况下，公允价值可以代表市场价值【答案】 DCC1M10K8L3W5Y7Q4HQ1A1O3Z10G4E1G4ZU1I3B6D5K6T7X176、下列属于战略风险识别在宏观战略层面上的做法的是()。A.业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划B.董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中能潜藏的战略风险C.所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程D.
39、所有岗位员工应同时具备正确的风险管理意识【答案】 BCZ9S1I7R3T1X1C4HE4X2Y3J9Q8R2C10ZV7R2S7H2F10O1Y877、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信号的是（ ）A.资产规模急剧扩张B.银行股票价格大幅上涨C.银行评级下调D.资产质量恶化【答案】 BCO7Y5C7B4S5K1J6HX8G1Y7F6S7W3I4ZW8P2M8O6Y8Q7E378、为了确保银行的财务报告公允地反映公司的财务状况以及公司在各重要方面的表现，董事会和高级管理层可使用外部审计师，下列关于外部审计目的的表述错误的是（ ）。A.评估从商业银行收到报告的精确性B.评价商业银行总体经营情
40、况C.评价商业银行各项风险管理制度D.评价银行各项资产组合的质量和风险暴露程度【答案】 DCR2G5N5R1T8L4N8HZ5T8E10Y1N7C2A8ZU3W3C4A8B2S5J779、下列战略风险管理措施中，不具备前瞻性、预防性特征的是（）A.A将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.B对风险造成的损失进行最大程度的控制C.C从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划D.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患【答案】 BCR1V4A1Y6T3Y3I4HY3M6N6F3U9L10X2ZK2Q2C7H4Q1X1G980、净稳定资金比率指标的观
41、察区间为一个年度，有助于抑制银行使用期限刚好大于流动性覆盖率规定的（）日时间区间的短期资金行为。A.15B.30C.45D.20【答案】 BCX4A4Z8K4S5B1K10HL4W8E1R2M8I7I10ZD8X9S3V10P8L5G781、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为九类业务条线，对每一类业务条线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总九类业务条线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACI6L2R1X10U8Q7N6HE3Y8K1F10O2R5Q1ZZ8J6Y4H8
42、F4K1T1082、资本充足率压力测试分为：定期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少（）一次。A.3个月B.半年C.9个月D.1年【答案】 DCA5B4D9Q10I9T1U8HW5E10H9I3N4V6W4ZR6X8U1X5T9G8S783、即期是指现金交易或现货交易，交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的（）个营业日内完成。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCI9D10C6M8V2X10M5HR1P7H10Y10W2G5F7ZV2Z2X6P9W5P6O784、根据财政部金融企业不良资产批量转让管理办法，批量转让是指金融企业对（）户/项以上的不良资产进
43、行组包，定向转让给资产管理公司的行为。A.50B.20C.10D.5【答案】 CCH9G8V3J1I10O4L9HQ4I1B1T1N9H10I8ZI10C4H8U2L2R8G985、如果一家银行的贷款平均额为700亿元，存款平均额为900亿元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为200亿元，那么该商业银行的融资需求等于（）亿元。A.300B.500C.600D.400【答案】 CCI4A1V7A10T3E2F2HC1L9F4P5F5B6C5ZP7T2M6P4Q3O5I986、在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是（）。A.符合标准的微型和小型企业的债权B.对我国公共部门实
44、体的债权C.个人住房抵押贷款D.对于一般企业的债权【答案】 BCF2T3N10P9G10R2A9HO3V9C8T5A10P6B5ZD2P6B7O5Z4L5F787、（）指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.转移风险B.传染风险C.货币风险D.主权风险【答案】 ACD4R10R8M9K5D3V10HF8F5B10P3X10G1S5ZK6V8D10S2I1V6W988、假设某商业银行的信贷资产总额为300亿，若所有借款人的违约概率都是2，违约回收率为30，则该资产的预期损失是（）亿。A.4.2B.9C.1.8D.6【答案】 ACR7R5H
45、4F6O8Z8P10HL2K8E6M3M6Z3U3ZV6I1L3I9C8M6L989、良好的风险报告路径应采取（）。A.横向传送B.纵向报送C.直线传送D.纵向报送与横向传送相结合的矩阵式结构【答案】 DCA4P1W8P1G3T3E5HW1H6Z7Q4Y9H1Q2ZK4A8H1L5B9X4G390、（）属于零售性质的资金。A.同业拆借B.发行票据C.居民储蓄D.公司存款【答案】 CCE2Q4O9A3P9K2N9HP3O6Z1Q5L10K7A3ZU5Y5H9V7K8W2D891、新产品业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品（）的过程。A.风险事件B.风险结果C.风险类型D.风险等级【答案