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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCB8K2E7V3Q3N4F1HG8C1F1X6I1X7Q4ZC7J5Y3J1Q6J9A22、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCS4T3Q
2、1U3H6D7Z7HL5M5U4K3D7J9I3ZA1J10C5M1Y3E8R103、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCX3T8H9L8Y10A10S4HY8R6I4E7H3W8Z10ZI4A2F1G6E2N5L14、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法
3、【答案】 ACY8T1I6F10E4I6I7HK1C8K7S10D1I3O6ZJ3G7Y1I5R7D5A85、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCS5Z3R5K4G1L10I6HZ2G4E1I8F6P8Y3ZA5S10C1P7Z1I3Y16、流动性覆盖率披露标准规定，
4、银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACM1W5Y5G4B1O3H2HJ6T9I2O9Q10P8R9ZH1P5H3G2U5N3S97、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 ACR2W4Z2H5R10L4O1HZ9G3Y5O1K2I4G9ZG6V8A8A4S10F10L58、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【
5、答案】 BCF3O4Z4Z3H4V3T5HI9O9I2C6C8R10H7ZP5A8R6K4Y9D2B49、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCL9A5A6O7F4L5P4HS5M3Z3Q8Y8F3L8ZT4B1G8G7S4S5X1010、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸
6、大风险【答案】 DCU6C10A3A10A8K4W6HP10O5B2S9H2D9U3ZW7B3N6S3H2F5O111、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACD7V2Y1I7M8D1W7HW8A4Z2P9T4J2M9ZH10S4Q6U9B1S3S1012、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCO2Z6T5Y3Y1N3B4HB6A2H3V5M6G3T4ZV1F2O3J6P1D3E413、根据中
7、国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCA5O4J3J10T3N6O5HU10L3Z4A8V9U1R2ZQ5N3X10P7J3K7E314、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCV8C6J5K10P5J6H5HS5Y5A8T7L7R9T10ZR9Z10C1V4Z2C7U715、企业A要并购企业B，两家企业同
8、为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCY2D2K10G3A3L6L4HK6I2H6I8K8N8F10ZL1Q3A3O8K5H8T616、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCC7K1R6X6W1A1H4HL5O2
9、D5W6J10T10X2ZB10L8D2N2G5J4E817、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCB9G7X1X7Z5W10O6HR9M9R10F4J2M5R8ZU10K5N10C8I10E8D518、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公
10、开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCW7P9P10E1M2J1W7HL3V3Z2A9W10O8Q6ZC10B4G9S9J10C2B319、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCC3J10S8D4Q6V4P3HC3X7R7M10P10C4M10ZT4L1P8C1A2C9Z620、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCT10B5D3S10A6Z10R7HM6Y5Z10D7U4I9F6ZM7G8E2D10Q7
11、J3I721、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCI10D2Q10M4A5P6G5HM8R9C5I1M3G7J9ZW4G5B8W9U8I6V322、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】
12、BCL8P7Z6K5J5P1J6HL2Y1M3W6L3O3W3ZY10M4I2V5O1O1A523、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCD7V7T6J2M10Y3H4HG5V9C3T7O2M5Q6ZH8O2D10Y10F2U8M424、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能
13、力和投资经验【答案】 BCP6I7G6C8A7D3L8HP4N8V3G9Y1R2N9ZT3I5E2G4C10G6Q1025、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACP4C5F7X9L9N8C3HT8B7O6M1D4W2F6ZJ8E6B7A5B6J5I126、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有
14、效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCT3H3O10E3N6X6U10HK3X9F2H3E9F7J2ZX8T3Q10X8L5K6S527、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACS7P8W8K6T7P9X4HG1Y1B4E4N7R8M9ZA9C10I8K10V5C2H1028、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACD6T2U3K4W7B7O7HI4I7H6E2I4P10R6Z
15、F4T5N8I4T3U10N229、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCO5E3W9A2W6W9K2HI3X6V7S7D5J9L1ZV2Q8L1W7B6N9A630、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCR1Z5N6G5T5Z6N9HT5L6S8E9S3J4J2ZL10H7L1G2O10C10Q831、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观
16、性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCE8K5O3W7D6M8F3HJ9N6C8M6W4I5I9ZW10G5D8A7T2G7C932、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACI9Z7S3I6I7I7C3HR5R3H9M5G1L1E9ZC10M8U7G7I3K7P533、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCA8C9H2Q4C4P1L
17、4HE5S9F8V10U5U4A1ZI7V2W9T4F7R4K234、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCK7O7X10L3W5F5M3HO3N3O9W1S5L8Y8ZD6W6L5Y1Q2Q3I235、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案
18、】 BCT3M8E8O2Z1Y3O8HD2F4L10R10E7X3N10ZE1G1J9G2K1U4H736、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACV7B3K5E10Q3Y6B8HC8Y5A2R4S2N10N2ZS2U3F7E1W7R3I537、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACB1S8N8G2Q10A5U4HS8V8Z3E1U9O5H6Z
19、V5Z5H1Y6W8Y8P138、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCI5C7M3X6O1W7L3HF6W7J4V6C5X3X6ZJ1X4R8Z9I6J4D939、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民
20、币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCE3R8I10O3X1Y9K4HM8C10M3R7F2O7W9ZL5A6U8H3M1L8Y740、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACS7C5D6N9D7D3R10HU1U3Y10X5U1S5Z4ZY9R4G5T5S10G8D241、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的
21、重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCU6T1N8B7Y1U7F6HV4Z5W9W5C2V4H8ZM9K9Z8P4M3F1I142、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCU2C4C7E4P7V1R5HS4U2X10C6Y3V6E2ZD6Z1Y7Y6L8Q4S343、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成
22、的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACW3G6A4N9P7P4D4HC2N6P6S7D2W3A2ZF2V2E9J5K8V9X944、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACU4E3P4J8Y6A2Q7HG2K2F8H6D7X9X3ZK10P2S10K8T8B7M645、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACZ6E6T5J9L8T5E8HY5X4H8I10D2S3M2ZZ4Q4V1K4
23、M4B9R646、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCJ6L8A3N3T1Q9K6HJ4T10K8V7K4R3Q5ZW6F4G8V10N5A10A747、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCK1Y1P9S6W3U3T8HH1P1O9U3Z5G5W10ZS5T4Y3B4D5N4E948、一般
24、的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 BCU6A8X2P8V4X9H4HI3V1W6W4G4Q8R5ZO10W9P8E9X7E4R249、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎
25、监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCQ4J5G4V7S5A5W9HA5U2T5D6J10F6Q8ZJ1R5A1I5H1H4Q350、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCM3P5T7Q3D1W9U3HL8C7L4M3K2K7D1ZY2E6O4O8V1W9A751、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所
26、承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACA3G10O10E8J7K9M2HE5I3K8N6D8K2M10ZW6Z6R1X9N4C5W352、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCS10H10X6M5Y6C1P5HY7F2Q8Y3Q3K3U9ZM7G7I5J5Y7Q4L653、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【
27、答案】 DCO7J10N10K9H1Z7A3HQ10K1V2C6N5P2U2ZB7O1P3M5J7M10S554、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCC4B1I5R8X1U8J10HC6X3C8X9J3M7F9ZE7R9G4J2N5K10U1055、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCX2T6S5D2
28、V8N5E1HO3W5E10K7S3A3E9ZV5Y6X4N7R6S8L956、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCV6J6S9J3R1Y8J4HQ6Y10Z5S7S1A9I7ZG8X8X4B2O4V5P957、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCG3W5F2D4T10O5U8HF4G6S1V8Z2J4L1ZO9F3S5S5S3J1V458、申请人如果不服银行业监
29、督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCS5D7X5M3A10H9F10HZ8J5T4A9C2L10Q3ZS5G7B10L2R4N7Q1059、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCC2M5B5Q5G8C1V8HU10W1R8U1Y8X1Q4ZW9I9G10V5L6G9U860、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普
30、通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCX3A2Y2O10W9P9E2HZ6R1Z5W8T7V9E10ZN10J1S9X9A3A4R761、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCH10M4P7V6J6N9G7HV5W8D2F4Y4K7Q9ZW1Y8V5E1O4Y3R762、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公
31、司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACS4B8S8I3R10T5Q10HN5C1C10C7Z1W3W2ZO7F10X8L8U4O1T1063、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACK3M3E5T2B1E3F9HS6O4U1M1A2T4A7ZM5B2O7P5J9E6O764、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口
32、率【答案】 BCH10U7A5Z9Z2F2S2HI2O3R7E8V9V2Z9ZQ2U6D3V10I8R4L865、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCL2H7O10O3G3Q4N4HM8S1S9F5P9F7L2ZE9N10Z3H4J7C10H566、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方
33、式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCG5X10E1W4D8F5J3HZ2S5D2X8H9C3E6ZY10T3L9C8F1S5G467、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCS4Q2C1B8I10R4R6HH3F2Y5H8Z2N10S1ZF3D8R9P4E9L1L468、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCN2T5B10E7C10W5Z6HI1O6X3Q7E7R6E7ZB
34、2L3C6X5L5Q3C769、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCY9O4N5Y8S10C9L8HW2D1L6I8Y6M8T4ZF1Y8G8Z9S9O2K1070、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCW7M1S7Z1H10I2K3HN4V7Q4Z4N4N10A8ZJ10P8
35、M1D5A9M9H571、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACN9B3D7S2I9T5G8HK10S8F5Z5I4Z7G2ZR8A8M6C4J5K8S772、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCN9U4S5A1T3E10V8HK3U1Q4V4E10T4G5ZV2G9E4D4T3L3C373、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽
36、性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACF6S8A6Q6H5W6Q4HK4K7E2O5W4Z10T8ZZ7Z1P6P3V3L7U1074、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCJ9I8A6N6T3W4N9HF8Q8R2P3D1K10X6ZM5B9Q9G
37、2X7H5Y675、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCX5S9H6V10W4N1G6HG2S2S6X1M5C6L3ZV3I8E7D7T9Y4R376、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCP10
38、R2M9M6V4Y8Z1HM9F7M3W2Q2R6H9ZW7L9Q8D7C3K1P977、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCW2A6I10D1A5Q8T6HQ4L10R6W9S1T1E10ZC3U4W7Y5O9V2Z578、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.
39、60B.15C.20D.30【答案】 DCO5H4W8S8U3S2R9HW7M8J9L10I8V5S9ZR2Z2C2G10C8P7Y979、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCP1G1B3M5X3G5L7HY5P9H5P6S3S6M7ZI9V4T6I8B6M7M880、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 AC
40、Q2T6P8D5E8F8X3HI3X7U1C4L3K3R1ZB3Q6P5P8C9N5Z881、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCQ4B4I3A1A5P8G6HG1J6P10H3Q10R7Y2ZM10T9I8E2Z6B2U182、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和
41、其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACD5U7J10V3S3P1H1HN3J10K6S8G1L4T9ZY9D3F3J9Y4F4O1083、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一
42、债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCX5F6H10C2A6U4J6HR4B1Q3K10A7V7X9ZN3Q8B9D8N2L10P684、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCC10R1V2Z1E8M4A6HE8N10R2Y2Q5A1Y4ZB3T4Q4K9Q3J1H185、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCC6I5J1J2X6Q3I8HK7P5J6A5V3Q2I6ZJ8V3B4W6H6C3B38
43、6、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCB4B8Y7M4S4T7X7HW10Q9E4S6O10Z9H6ZX10Y5W10I3V8F2U1087、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCO8E8F9Z6B7J1S4HL8L4Q8E9F9K7E7ZD4G10Y6I4Y2K4U488、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCS6Y3H7H3H3A6A1HT7V4G4
44、D4L4I10S7ZD9W10S1H9E6G1W589、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCG4M8P8O7B1C2Y6HM7T2I9R9E7A6I2ZT5K10W9H6U3B8K1090、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACG5A4L3H3D10H10B4HF8H2X2X
45、3D4Q8B8ZC3F6A10G2U7J10Y291、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCI7J8X1H4M7J6E7HI10N7X10Y7W8J3M5ZX10N2L7J9E5Y4Z892、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCN5A1P3T1X5U1H9HS8O5D3M7F2W3I9ZG2K6A7I2R2Z6R893、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强