《2022年中级银行从业资格考试题库深度自测300题及解析答案(黑龙江省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库深度自测300题及解析答案(黑龙江省专用).docx（87页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行公司治理的主要内容不包括()。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立、健全以董事会为核心的监督机制C.明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务D.建立完善的信息报告和信息披露制度【答案】 BCB7L1L1P8N6Q9O8HJ5D7J8U2S2Y8X5ZI8Z10W4J1B6W10F12、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载的内容的是（）。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCL1Z4V5B8I2J7W
2、5HW7C2T4T7R4U2F7ZH1D10A6Z8Q9B10D73、压力测试是一种以_为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的_事件情况下可能发生的损失。（）A.定量分析；小概率B.定量分析；大概率C.定性分析；小概率D.定性分析；大概率【答案】 ACR10I2K8C9Q10P2I10HP4X1L5F1A8U2V5ZF2G10Q2K7O3U1N24、 某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20，资本预期收益率为5，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.8000C.11000D.10000【答案】 ACH3O2V10B3H9
3、E7I8HO7G4E10H8Q5B9P3ZQ1U4G10C3A9W9P65、下列关于信用风险的说法正确的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款不是最主要的信用风险来源B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视D.信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响相同【答案】 CCV5G6O10T3N4W1X8HP1X3J7N10S4T6Z1ZE9B9P2U5S9T6C96、我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和（）
4、。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护金融市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护存款人的利益【答案】 CCI7T3E3Y7X4N3J9HU7N1X9O8F2U4N3ZX8U9S1Y10Z10H3W97、下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款是最主要的信用风险来源B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.违约风险既可以针对个人，也可以针对企业【答案】 CCH2C5J5E8C5H7Y2HE6Z6F4Y9O5B3Q10ZN7B3V6G9U7S3T
5、108、商业银行最基本、最常用的风险识别方法是（）。A.情景分析法B.资产财务状况分析法C.制作风险清单D.专家调查列举法【答案】 CCW10W9F4L2I1Z1U1HD4D3N7T8F7F9R5ZI9M9J4A10H8C2Q79、对于商业银行而言，风险报告的主要作用不包括（）A.使业务部门、流程和职能单元之间及时知道和保持各自的风险语言（术语）B.利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持C.明确员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责D.确保对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识【答案】 ACH10S5S3E2B6Y5I3HM1P5T7G2Q8C
6、5N6ZC8V2L3A6G10C3Z410、公司机构存款通常（ ），对商业银行的流动性影响（ ）。A.不够稳定，较大B.不够稳定，较小C.比较稳定，较大D.比较稳定，较小【答案】 ACY5X3B10H7R5L6H9HR2D4Y8V2X2Q9K10ZV4W1M2L10C8M5S911、高级法体现原则导向，银监会（ ）。A.明确了计量规则B.仅明确数据原则C.仅明确数据、计量原则D.仅明确计量原则【答案】 CCF6Q9W3Q10F5C10T7HH6X9N3G4W10C6K4ZF8U3R10A8U7S10V712、下列各项不属于单币种敞口头寸的是（）。A.期权敞口头寸B.远期净敞口头寸C.即期净敞口
7、头寸D.总敞口头寸?【答案】 DCT2I7K9W1S6X4U4HS6Q5N1T10F8R7L9ZJ3T3V5H5E8E5T413、商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期有抵押贷款合同。之后由于经济形势恶化导致该企业出现违约行为，同时商业银行发现其抵押物价值严重贬损。在这起风险事件中，（）应当承担风险损失的最终责任。A.贷款审批人B.贷款企业C.专业调查机构D.商业银行【答案】 DCT9X10W4B5O1X7T9HN9A10X1M7E9L2B6ZC2P1H9L2X1L8X214、张先生在某商业银行办理了15年的个人住房抵押贷款。
8、由于手续欠缺，在尚未办理他项权证的情况下即发放贷款后不久，张先生不幸车祸身亡导致该笔贷款无法正常回收。此操作风险事件属于（）。A.内部流程执行不严B.外部欺诈C.内部欺诈D.未经授权进行交易【答案】 ACQ5P5X8U8J2R1H4HM9G6P8R9D7P9Y2ZP10B7S4B3V6R8M1015、商业银行对客户的信用风险评估大致经历了三个主要发展阶段，包括（ ）A.专家判断法，打分卡模型，违约概率模型B.专家判断法，评级模型，违约概率模型C.专家判断法，信用评分模型，违约概率模型D.人工分析法，评级模板，打分卡模型【答案】 CCD9Q10H4H2L4L2L9HT9F2Y4A7Y2O7O3Z
9、U5F7A8S3C10U9Z516、权重法下，对微型和小型企业的债权必须满足的条件之一为（ ）。A.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过100万元B.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过300万元C.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元D.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过1000万元【答案】 CCF7Z9H10A7A4E6K9HG9Z7G2M4P1V7D3ZV10X10B3B1A7M7E717、下列关于经济增加值(EVA)的表达式，不正确的是（）。A.EVA=税后净利润-资本成本B.EVA=税后净利润-经济资本资本预期收益率C.EV
10、A=(资本金收益率-资本预期收益率)经济资本D.EVA=(经风险调整的收益率-资本预期收益率)经济资本【答案】 CCR5Y5L2C7B9Q8L1HR7S10R3P1B5D7C3ZJ4X1O10G1L4S3J1018、资产的流动性，主要表现为资产变现能力越（ ），银行的流动性状况越（），其流动性风险也相应越（）。A.弱，佳，低B.强，佳，低C.强，佳，高D.有影响，但不确定【答案】 BCF3X6S10H8X10F1A5HZ6E6Q2N5M2A4M3ZW5K5F9V7G6H7C819、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）A.市场风险B.信用风险C.声誉风险D.操作风险【答
11、案】 ACM1O2S9X4L7B8G7HU5E9J10K7L3O4V8ZR4Q8E7Y5E2M9Y620、根据我国银监会制定的商业银行风险监管核心指标，资产收益率的计算公式为（ ）。A.资产收益率=税后净收入资本金总额B.资产收益率=税后净利润资本金总额C.资产收益率=税后净利润平均资本金总额D.资产收益率=税后净收入资产总额【答案】 DCR7H8P3Q5J7Q5Y7HP7J4Q6L9S10B8W10ZZ4B6H7D6T3A7Y621、某商业银行的老客户经营利润大幅度提高，为了扩大生产，企业欲向该银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用一年的收入偿还贷款，则该贷款申请()。A
12、.合理，短期贷款可以给银行带来利息收入B.合理，企业可以用利润来偿还贷款C.不合理，因为企业会产生新的费用，导致利润率下降D.不合理，因为短期贷款不能用于长期投资【答案】 DCW4P6E3W2D8C10Y10HD9Q9P3D4D4W9O3ZH3N9F1Q2R3W1P1022、下列各项不属于商业银行业务外包的是（）。A.技术外包B.程序外包C.业务营销外包D.资金交易业务外包【答案】 DCH9C9V2U5X2B1P2HC6H6I5D8C1S10G1ZH5A10M10Z6O9L3X423、假设某银行贷款客户优良且需求量大，但存款业务一直徘徊不前，资产中贷款比重很高，债券投资等资金业务比重较低。该行
13、预计，为满足贷款需求，未来三年内将有上百亿元的资金缺口。为解决这项长期资金缺口问题，下列最恰当的方案是（）。A.向人民银行再贴现B.拆入资金C.发行银行债券D.用自有债券进行回购【答案】 CCO4W7Y7P9P3P8E8HD9X8Y10M3X6D3Q9ZX4W6J4N2G7E9U1024、下列关于商业银行单笔贷款的信用风险预期损失的表述，错误的是（）。A.预期损失是商业银行对该笔贷款可估计或可预见到的损失B.预期损失并不一定会真实发生C.预期损失就是该笔贷款未来发生的信用损失D.预期损失主要根据同类贷款的历史数据测算推定【答案】 CCZ3C10S6G7W1Z1G4HZ8Y4J7W6J3G9A8
14、ZT8S6A2E5G7P8J1025、假设某商业银行的信贷资产总额为300亿，若所有借款人的违约概率都是2，违约回收率为30，则该资产的预期损失是（）亿。A.4.2B.9C.1.8D.6【答案】 ACZ2Q5J5Y1P3F3P1HI10X10C4N9G1E5B4ZJ2S8G9Y10Q4Q7X1026、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（ ）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批
15、评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCJ2P6Q10G7A5Y5H7HE6B2D2U2U9U6F8ZO6C10R9Y5Q9V7L527、Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（）分布。A.线性B.泊松C.正态D.指数【答案】 BCW4X7G10A8W7V1H5HW4E6N2U3F9C2Y7ZY3L7T7O8A2U3G828、下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（）。A.负责制定市场风险管理制度和程序B.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险C.负责确定本行可以承受的市场风
16、险水平D.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性【答案】 ACK5U7H1D2N9A8X10HB2W4J6X5V6Q1H7ZI2N4G9B4H1D5C429、信用风险很大程度上是一种（），因此，在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。A.系统性风险B.非系统性风险C.既属于系统风险又属于非系统风险D.不属于系统风险也不属于非系统风险【答案】 BCY5D3B7U4V4Z6S2HC9O6P7J3Q3N8T1ZK6W10T10J10J3Q10W930、巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.存款准备金B.经济资本C.监管资本D.风险资本
17、【答案】 BCV10M1W5B2K5P6A8HB10E2J9O8Z2Z8E1ZK1K1I1U2F4Z3F431、使用Della-plus方法计算期权产品市场风险资本时，不包含下列（ ）的资本要求A.Delta风险B.Gamma风险C.Theta风险D.Vega风险【答案】 CCJ4J8F3C1O10E8I8HT4F2L2Y1G5O10P8ZQ4N8T9S9K3O10C432、下列关于商业银行资产负债币种结构流动性风险管理的说法，不正确的是（）。A.商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险识别、计量、监测和控制，对其他币种的流动性风险可以进行合并管理B.为保持安全的外币流动性状况，
18、商业银行可根据其外币债务结构，选择以百分比方式匹配外币债务组合C.多币种的资产与负债结构降低了银行流动性风险管理的复杂程度D.商业银行如果认为欧元是最重要的对外结算工具，可以完全持有欧元用来匹配所有的外币债务，而减少其他外币的持有量【答案】 CCZ7H9R4U1B5I9H1HV8E1Q7F3J8H6K7ZM6R4X3T4I5F10D433、关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是(?)。A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充B.非现场监管对现场检查的指导作用C.现场检查结果将提高非现场监管的质量D.通过非现场检查修正现场监管结果?【答案】 DCN2W10D2U3I2M2H7HW6I8S
19、3E1A10M8O3ZJ1S8C6L5K9J2C334、债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（ ）。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.流动性风险【答案】 ACI1T4M6G7N9I9R2HF5N1Y1H3U6S4D9ZS1T5H7K3B8G6T735、在我国资产证券化业务实践中，资产支持票据的投资者主要为（ ）。A.金融机构、企业年金等B.个人投资者C.符合私募投资基金监督管理暂行办法规定条件的投资者D.银行间投资人或特定机构投资者【答案】 DCC4V3Y10U6T10Y1N10HB2P9Z6H5D
20、3T7D2ZE4I9L3T10I4N4P336、在国内商业银行的管理中，流动性储备的最主要形式是分级流动性储备体系，其中二级流动性储备一般配置（ ）。A.库存现金B.国债C.超额备付金D.票据【答案】 BCS4E6U2L2Q7I10M6HZ8W8P1N5A8X1B5ZD4L9E2D7V1J9B1037、巴塞尔协议为不同类型风险因子设置了不同的流动性期限，其中不包括（ ）。A.10天B.20天C.30天D.40天【答案】 CCD5P6D1M2A4S2A9HJ10W3V5N6I6T4G9ZT6O4U1M10B6F10X438、下列对于总敞口头寸的理解不正确的是（）。A.累计总敞口头寸等于所有外币的
21、多头与空头的总和B.总敞口头寸反映的是整个货币组合的外汇风险C.净总敞口头寸等于所有外币多头总额D.短边法计算的总敞口头寸等于净多头头寸之和与净空头头寸之和之中的较大值【答案】 CCZ6B3W5P8G2B1T8HX7J6Y5Y1X3L2M7ZT2M6Y1E5C9W7W339、下列关于零售客户的说法，错误的是（）。A.对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度B.从商业银行融资流动性的角度来看，零售存款相对稳定C.可以便利地通过多种渠道了解商业银行的经营状况D.被看做是核心存款的重要组成部分【答案】 CCN2H2G4E7T6W10I2HO2I2A4L9T9G10B1ZN9N10W1D7M3L5U1
22、040、假设某商业银行2010年6月末交易账簿利率风险VaR值为552万美元，汇率风险VaR值为79万美元，如不考虑股票风险和商品风险，则这家商业银行交易账簿的VaR总值最有可能为（?）。A.等于631万美元B.大于631万美元C.小于631万美元D.小于473万美元【答案】 CCU9J10Y3D1Y1L1D8HZ4M2Q4T6Y8M10O3ZD5I10S9K6S8T4P241、风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息，通常分为（ ）。A.内部数据、外部数据B.表内数据、表外数据C.资产数据、负债数据D.公司数据、投资者数据【答案】 ACQ8U5V1R5N2C8R7HK9L5S3J7
23、T3W2Z1ZE7T10X3K2R7T9B842、初次使用高级计量法的商业银行，可使用（ ）年期的内部损失数据。A.4B.3C.2D.1【答案】 BCR4R5J8Y10F9M9V3HR9A1L1H8Y5M9N2ZS3R7O3I1C6D3R743、下列风险都可能给商业银行造成经营困难，但导致商业银行破产的直接原因通常是（）。A.流动性风险B.操作风险C.战略风险D.信用风险【答案】 ACP8M3U9D9U3X5S7HS1O7K2M7E1C2D5ZX2U8G1J10E8Q3H244、()是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值【答案】 CC
24、O8Z6S8V4Z8Z1B1HO8W2Q8Y5E4E4X1ZZ10E5D4I3F5P6I745、下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（）。A.经济和市场状况的较大变动B.新的监管机构的建议C.年度进行业务计划和预算D.授信集中度限额变化【答案】 DCJ4H4H8E7F1Y1L10HJ10W8T9Q10Y10F8A2ZE10X1R7B3B4N10F446、由于内部控制的方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的()危机。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 CCD4A10I2W1U10C7U9HR6Z2
25、L9Q7A10N8B5ZC5I6J3V8T4G5D947、某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1%，贷款违约损失率为40%，则该笔贷款的预期损失是（ ）万元。A.8B.7.2C.4.8D.3.2【答案】 DCE6F4O4E4H8G8J5HV2B6X6A6I7A7R2ZG3P10G3F7K4I6V1048、从资金交易业务流程来看，资金交易不包括( )环节。A.前台交易B.中台风险管理C.后台清算D.柜台审核【答案】 DCM4F7B2V6D8T7N4HQ10N5Y4P10T9K1L6ZP4N4G9L8R5K9B349、从我国目前实施经济资本管理
26、的经验看，完成信用风险的经济资本管理的环节不包括（）。A.由总行年初根据全行发展规划和资本补充计划，明确资本充足率目标B.总行根据各分行反馈的情况，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配C.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配D.分行根据总行的战略性规划，具体配置可利用的各项资源【答案】 DCZ3D5H3R5L4E6Z2HC9I8T8R6H1G6W8ZB9Z2E7D3K1M5Q550、我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得（ ），比巴塞尔委员会的要求（ ）个百分点。A.低于4%，高1B.高于3%，低0.5C.高于4%，低0.5D.低于3%，高1【答案】
27、 ACF6V8K10Z2J7T7U10HW3L6Y4R5Y6C7E2ZC8S4C3M3G5Q2J851、商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、()的资本充足率压力测试工作机制。A.高效B.及时C.准确D.前瞻性【答案】 DCU6D5X2Z2Z6Y8F10HV3E9S1U2W7N2X2ZD1I8C7O1Z7K8U1052、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.交易对手信用风险暴露
28、数据B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露的计量D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 ACL1H1P1L7K3W10Z10HK2X10L4W4H6K8V3ZV9Z6Z8X10D8O8H253、商业银行的（ ）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。A.高级管理层B.风险管理部门C.风险管理委员会D.业务部门【答案】 CCJ8T2G1F8I4U7G1HE7P5Q6W6W5A5C3ZN7H9F5S5I9Y5U454、如果某商业银行持有1000万美元资产，700万美元负债，美元远期多头500万，美元远期空头300万，那
29、么该商业银行的美元敞口头寸为（）万美元。A.300B.500C.700D.1000【答案】 BCF9T7E7I1Q7V1L9HL2N8E3J6L7J7B3ZP3M6V1F10V9G1K255、使用Della-plus方法计算期权产品市场风险资本时，不包含下列（ ）的资本要求A.Delta风险B.Gamma风险C.Theta风险D.Vega风险【答案】 CCH9F6N6I10H8Q7Y10HH1M4K5B6J4P3V3ZO2E3R3K6E2H7C756、在其他条件保持不变的情况下，固定收益产品的到期日或下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期（）。A.越大B.不受影响
30、C.无法判断D.越小【答案】 ACA7T2E7R10D2K8M9HM7N3A6A10V3P9A3ZD10P9C2A4E3H7G157、在实践中，以下不是人们通常按金融风险造成的损失划分的是（）。A.已造成损失B.预期损失C.非预期损失D.灾难性损失【答案】 ACC5Z6E4J3O9I10G8HB6O6W8V1Q2H7G2ZI7P10K1A3D3H9R558、商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、()的资本充足率压力测试工作机制。A.高效B.及时C.准确D.前瞻性【答案】 DCS7P10T8X8X6I5D8HB7M10L1A3H7O7T7ZM8T4Z1R3Q9X7R459、银
31、行监管是由（）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCO6Q1V8E6Z9Y5U10HO10L9Q9X3H1G10L9ZY8E10K8I6V9I10M860、压力情景应充分体现银行的特征是（）。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCK5Q7D4F7T4I3X1HX6J7Z10L9E1Q10V3ZB2I4S8B7U3O7I561、商业银行最基本、最常用的风险识别方法是（）。A.情景分析法B.资产财务状况分析法
32、C.制作风险清单D.专家调查列举法【答案】 CCI1Y5F1V3L5Q2H6HQ1M4B3A2O5L1S1ZU6V9Q4X3W10Q6N262、关于久期，下列论述不正确的是（）。A.久期缺口绝对值的大小与利率风险有明显联系B.久期缺口的绝对值越小.银行利率风险越高C.久期缺口的绝对值越大.银行利率风险越高D.久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响【答案】 CCG7M6P7S7T3F1Y6HJ6X10F7I4X9V7P2ZG2O7B2K4O6O4T463、甲、乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险
33、管理的方法属于（）A.风险补偿B.风险转移C.风险分散D.风险对冲【答案】 ACP5J6G9K9T5X3G1HY5P2D8C7B5L2E1ZT2O4E6U7V7Q9O364、某商业银行当期信用评级为B级的借款人的违约概率（PD）是0.10，违约损失率（LGD）是0.50。假设该银行当期所有B级借款人的表内外信贷总额为30亿元人民币，违约风险暴露（EAD）是20亿元人民币，则该银行此类借款预期损失为（ ）亿元。A.0.8B.4C.1D.3.2【答案】 CCX9T10K10V8V5M7G8HU7N9V10I8F9K3Y9ZH7A2T6T4C4B7J665、银行监管的首要环节是（）。A.市场准人B.
34、机构设置C.业务开展D.高级管理人员聘用【答案】 ACM10E6Z9R2Q6I4H4HG9U3K8J4F3H8V5ZH10G9E1Y1O7S6T366、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载的内容的是（）。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCL1I3P9X3V3W8B3HE6H8Q6Z9U10H5Y7ZN3F10V5L5U9S8F567、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险损失具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的（）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。A.风险成因、风险指标和风险类
35、别B.风险程度、风险发生时间和损失事件C.风险诱因、风险程度和损失金额D.风险程度、风险发生时间和损失金额【答案】 ACH4G10Q6K9S10T2G9HT10U3C2W1O8P2M2ZD7E10U2R5E7X4J1068、对于商业银行而言，风险报告的主要作用不包括（）A.使业务部门、流程和职能单元之间及时知道和保持各自的风险语言（术语）B.利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持C.明确员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责D.确保对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识【答案】 ACV3F2I5Q6K1X4F1HM10Y4Y10N8R6Y3I1
36、ZA4Z2V5Y5V6Z8T469、下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是()。A.无风险利率B.一信用利差风险C.特定风险D.股票风险【答案】 DCX8B9B5D6T5J5A4HT4L6H7Q10Y4J9V4ZP1W6I8P8U3Z4D970、可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响，如法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助，这属于（）对流动性的影响。A.市场风险B.法律风险C.操作风险D.战略风险【答案】 CCF5H10Q3D3W5R3A4HH2E1Q1H6T9F10G8ZH4X7R5T8L8Z7G771、资产收益率标准差越大，表明资产
37、收益率波动性越（）。A.稳定B.小C.大D.有规律【答案】 CCG7J3F8M1H1J7L8HX3U8A5I2O2I5T5ZH10N7L10R4A5O3I1072、某商业银行核心负债为3000万元，总负债为7500万元，则该银行核心负债比例为（）。A.25.8B.50C.30D.40【答案】 DCL6K8I8Z7Q7G8E10HF6J1E7W3Z4T3W5ZU4T8M3V1F1Y2Z673、金融期货主要有三大类，下列不属于金融期货的是（）。A.利率期货B.商品期货C.货币期货D.指数期货【答案】 BCN6M10W4T8N9L8O2HG8X10E8W7U10H10J3ZJ3U3K2Q3B1W8F
38、174、()是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。A.确保实现承诺B.确保及时处理投诉和批评C.从投诉和批评中积累早期预警经验D.将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来【答案】 DCA1U5M6I6C3J1M6HY3B4Z7K10T7A9H10ZI10I9B9I1Z9C3D975、下列不属于风险限额管理环节的是（）。A.风险限额预测B.风险限额设定C.风险限额监测D.风险限额控制【答案】 ACD5Y6P6D10C2J5O8HF10H7U6H8I2S6I1ZX1A2Q1M10M6G3M376、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）A.市场风险B.信用风险C.
39、声誉风险D.操作风险【答案】 ACM8U3P10J1R1Z3O3HI3V2N7L3C7J4T1ZO10B7K9O4V7U2R577、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是（）。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制C.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务D.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式【答案】 DCF7Q1C4W8U9N3A1HZ6I9I3F10O7P6J1ZN8N5O8P6M3Y7Q478、商业银行资本管理办法(试行)是何时正式施行的?（）A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.201
40、2年7月1日D.2012年6月7日【答案】 BCU9B4J6Z2A4D6A2HI5A1X4E1T1P3S9ZU5B4F5C6K4S3P179、资产的流动性，主要表现为资产变现能力越（ ），银行的流动性状况越（），其流动性风险也相应越（）。A.弱，佳，低B.强，佳，低C.强，佳，高D.有影响，但不确定【答案】 BCS10C7O9D9Y7O3I9HZ3V1N6H8Z10F9P6ZZ7X2I3O6L5U3K880、下列选项中，关于声誉风险与信用、市场、操作等风险关系的说法，正确的是（ ）。A.相互独立、互不影响B.相互排斥、互不共存C.交叉存在、互相作用D.没有关系【答案】 CCG1E3H3V3I5
41、F7Y3HR2D7K4R3N4O9T2ZR8E7X1H2K9C8V981、商业银行系统缺陷包括信息科技系统和（）所产生的风险。A.员工的必要知识不足B.业务流程无效C.一般配套设备不完善D.外部欺诈【答案】 CCG4Q1Z3C10V8B7Q8HE8M1Q3G4P6N1N10ZN5Y7Z3O10A9Q1P182、在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（）。A.负债以公司/机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司/机构存款为主，资产以中长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCK3N
42、5U6X1B7O4J6HY9F2S9J9U8T9L3ZF1R9W5N3A9B2S683、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为八类产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总八类产品线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACA4B6O8Y2P1G3P6HQ5Z10A8S5K7N4Q4ZG10C8P10A8Y1V5J884、材料题风险事件：A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理B.内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素C.不相容
43、职务分离控制是内部控制的基本手段之一D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动【答案】 ACW8L4W7X2A9Y1W10HD8L6J7I2B3W6M2ZC4H9Z8H9B8L9X285、商业银行对贷款风险进行分类，应以评估借款人的（）为核心A.盈利能力B.还款记录C.还款意愿D.还款能力【答案】 DCP1K3R4Z5M7K5N8HE7Q2O4D6Q4D8W9ZE8G7U4G4S1B5G1086、下列各项不属于商业银行业务外包的是（）。A.技术外包B.程序外包C.业务营销外包D.资金交易业务外包【答案】 DCE1Z10D6K10Y4J1P2HI2Q6A5M7G6M10J4ZQ6L6H1K
44、8H4C4L887、根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（）风险敏感度最高。A.基本指标法B.标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 DCT9Z2H1V1Z10I3F1HP5W8L8R6E3E5W2ZX6F3Z1M6D6F9X388、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况【答案】 BCI2J9S2R9U2Y10Q4HL8W2A7U8M3V4M1ZT9V5A4I9T10M7V189、()不是真正的银行资本，它是“算”出来的，在数额上与非预期损失相等。A.监管资本B.经济资
45、本C.会计资本D.账面资本【答案】 BCV3X1R6B4U6M9Q10HH3W10M2F1M2G7G1ZW3K7Z5J2J5A4S190、关于商业银行法律风险，下列说法有误的是（）。A.法律风险的分布非常广泛B.法律风险是一种特殊类型的信用风险C.违规风险和监管风险与法律风险密切相关D.法律风险是一种需要计提资本的风险【答案】 BCN6Z6T2O4O10K7D7HO8S6C6Z1L10S2A1ZP9W7F5X10A7F4V391、金融资产的市场价值是指（）。A.金融资产根据历史成本所反映的账面价值B.在评估基准日，自愿买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.交易双方在公平交易中可接受的资产或债券价值D.对交易账户头寸按照当前市场行情重估获得的市场价值【答案】 BCI8A9Y