《2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题(精品带答案)(四川省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题(精品带答案)(四川省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCV7U2P5U3K9H10T7HU6L10P9L7P10I5I7ZJ2A1Y3L2A7H9V52、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCQ9P1S3A8S2L10G4HW1K2N1R6D6M
2、6Z9ZV8T3Y6S5J6N8M33、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCT2O3W2F3H6I1V8HZ8D1R3V4T6U2R3ZZ4M6B9H1Z2E9Z94、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACB9K6H1E1P2T7B10HU6R10P7S5T8B10S4ZR3V1C4P4R10Z9I
3、15、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCI1U7N1A2D8G6N1HA4G3Q9B3M2M7N6ZG4X2J3C4A2Z2T76、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCQ10U5V3I5K3B10O1HQ4O8Q2S10I8K8M3ZI10K4K9E5S7C9M47、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B
4、.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCB1V8M9Y9Z2K7S4HJ1L9J3L2B5O1G2ZE6B3L3G3D7L7N68、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCG3Y10V7D7U1S1V4HV9J5C3L9G7N7L7ZL8D2K3G6O2B4J29、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCT1M8X2G1I8J2J1
5、0HA4B4A9V9Q7R4Z1ZT1B1W6E2Y5M7Y810、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACM10F4X2O2U2E1Z1HA6T10K6T7C9D6H6ZX8W10C5V9S1V8A611、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACR2Q1E9U4P4O9V9HR3O7Q1M3X9Y2K1ZT5G1J9A1E4E10W112、根据商业银
6、行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线
7、【答案】 CCG9Y10U4F3U10T3T5HX5M8H7G2B8U8P1ZK10I4Y9Z6X9D1I513、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACP3L9O3L9Y2M10V3HE7M8B2Q3L7I6V3ZH1V2X8O1D3U4X714、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需
8、要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACO8C5Z1M5K5J9L3HV2M9Y4T9T2I4A3ZX3E10W1W4B2W2W615、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCV2F10F7H2J6M4K1HV9O2P6N8T1W7A4ZC2R8M10D4W6D3N116、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银
9、行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCY6O1F10S4N2I3D8HO6E5V2T5K9O1R2ZX2K5C5E2A1L6G117、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCS3R7R5A8M1V6D5HH3E9T9C1R6B2O3ZR1Z7J4R10Q2D5E418、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三
10、十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACU1W6J2A3B1J1U2HB5U2B1C8O4L5B4ZR3W2Q4H10I4L9R219、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACV6T4Z3H5R8Z9Y9HH5P9L1X6Q3S10I8ZQ4K1L9O4G8J3Y1020、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCB7W6A2M9I5U2F5HM2G5Y8H10G4Z10X7ZF6H1F9I4V5V5U421、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本
11、金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCT3Y6G5Q6U9K8H4HY5J4J6N10Z6W10L7ZJ8H10I2M4M1T8R1022、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCN3E6C9X2J10F4S6HF4B8S1O10S1S10C1ZQ9Y4V5R6L9Z7Z323、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCR7R2G4O6I9W1K9HI2X2H10J7M2Z5
12、G9ZT10Y1P1V9Z4V5E224、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCG10K4X6B7D4E9S3HP6H9M7S7V8B6I3ZT10R1Y9X2H8O6E925、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCX9O10N10D9T9B3V2HE5F1R5E8I1A4M6ZE5J7P3B4F8O4E526、G20金融消费者保护十项基本原则中，（
13、）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCV4L6I9X1J8R2K9HW5P3Z7B3T10J7C7ZS5N9O6M6N2L4N927、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACB9L5N1Q5W8K3G4HI7F9H8L4I3W9I9ZV5Q5J3X
14、5B9V8Z528、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCJ5D8S7O2C3P9E1HY9N5D1F4S5E5X6ZF4L2H1A6K4T6Z329、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCP6R2I8R5N10F6I6HQ3D6X2P1W1R8N5ZU3V9J1O6T1D3
15、R430、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCC8I2Q10K5L3A5X4HY3X6M6A6C4R4X9ZM7H7H1Q1W3E5P531、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的
16、股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACS5T8D6T9X2P4J3HQ3C9I10I7J3O6Q9ZG7B10Z2S3L3T8T432、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCY8H1F6K2U7Z4M7HG8U4T3U9P4A2J6ZM7F1C5S5Y5N9K933、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCY10D2V10L
17、3K4N10D7HK7Z10D3U8O4W2P9ZQ8K6Q6F8B10C6G434、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCV4D9P7X9U7S5S9HN9H4I1J10K6D8T9ZK3J5V7E3F2G4U335、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定
18、、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACF7F8C8A9F3D3H10HZ8T8I3S4J6R9M2ZF4J1F4E1J6T4I836、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCD4O3H1Q9X10T3P1HT1U3Z9Z4M5B8J9ZT1G2I7R6J5W5O1037、监控
19、租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCC6P3C7O4P9D10E3HW8T1P5N9J2E5Y10ZS2N7P3S9S6A8D338、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCV5A1U10N10M3R8G9HB9J5D9Y8J2Y7J5ZN4W4K3K8U9B4Y439、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCP5N6L1K7C6
20、K8Y1HD4V2Z5W1G4K5T3ZQ7X1J4D5L1J8V440、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCG10P6A1Y5R4G7Z4HD2Q8K2Y4N1L6G8ZN9D8P4L9F9R4O941、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCS5B10L2I5G3N8U1HD7Q3A4M8U7I7I10ZW10P8M9K8D5B4M642、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】
21、ACL7U8R9R6G2S8K3HE3E9U1Y10W10A6U9ZI1A6F10S5S6H9K843、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACX2V8N6J8W10P10A4HY9F5N10Z8M9H9N2ZT5E6W10Q8Z6T10E144、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCV2K9W7C10W4S5E1HN3F2V3S2C6S1W1ZB4C3J2M2J8E7N845、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案
22、】 CCR8E6T7I4L8D2P8HA3E3B5D7I3G4F2ZH5W3I6Y2U10V2R546、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACC8U8M7D5E10O3D5HP2Z6Z1E10H1T6Q10ZR9K3T6O1A4W6B847、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信
23、托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCY2I9K1A5V1V6A5HZ6U6M8N9N9H6Z6ZJ8P4Z5F3W7E9Z148、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCI8Q4S7J6Q6R3C4HH8W2H10Q8Z7R5T7ZE4F7M10E7B2U10D1049、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种
24、基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCL10I10P8U10Q7E2V8HZ10S3Z5T8A7Z8A5ZT9P4Z9W9Q10O7T850、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACB3Z7W9Z5G10T5P3HH9K2O6K5Q6B8B8ZH2N8P7B3K4G9F151、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACL8V8F9X1J9X4C1HF7X3D9H4X8B6J9ZZ3P9O5M5O5C2Q35
25、2、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCL3G1X10E2I2D5C6HL3M8Q4L9M9N9N1ZB8T2K9U2U4W9I1053、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCP10D5V6O7Q3W9P7HG4V4I3F7Z4W5S3ZQ
26、9S1W6C3I7T10H854、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCA3E10R2H8W6B6G7HN9M9L3A8O5A2A2ZY10U8E2M7J3V6N355、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACO8S9H6Q7F7B1M8HM9Y8F4R2A6B8M6ZH3R4N3K2Z7S1R156、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融
27、租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACU8S6Z3E7R1C9J1HV2S1X5S6M10W7F6ZS7Y4U3L3D1B2W857、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCB1H5O6Q8A4K10G4HN3X3O5D4I10Z4A7ZV6S3U5V6V10U8H858、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCF8G4R3Q2T5X
28、9S7HG9I1L1N7Q9V10V8ZH7R4A8J6S7L1O459、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACT7Q9R3I3Q3E8D2HG4W8I4I1S3D6M8ZX3S2I7X3X2Q6F360、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCP1O4G3D9A7R10U2HD7M9C2M6D6X10J2ZD5P3E1N10Y9W10F1
29、61、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCM5Q7G4W4A6T1F7HT1P10O6E1R6S7M6ZG8C10R7A7D4F6W462、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【
30、答案】 CCO6Q3P9H2D1J9W7HE4I2Y10E5O2G10K9ZD10Y3I6B4N3E2H863、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCG1N1G9G10A10D3L9HO9U8Y5Q1X8O1C5ZJ1S7Y5S4I9D8L664、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACS8J1J10E6X7V8G8HF6B4E3C1T6W7K9ZS2H6B4I6X3C6X365、下列不属于审
31、慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCI6P8J2U6T5G3D2HZ6U9M2S7F7L7F5ZR2W7Q10F2A7K6X266、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCM7P9U7D3E6W9C7HE3O1S8Q7R10K10X7ZF10N8Q4Q1H2T8X967、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCO1E6Y10
32、V9V6V1V3HP6G8M6M10T3T8T4ZR6I8M7T6O8W6I468、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCS6R5X5N1B2L7Q3HS7G9H5Z2N10W9X7ZW2U9X10W1T6G2N169、
33、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCZ6V2J5V3L7F10Z8HL4U2I10T5E10A9F1ZI4Y10X4I7U4M9T470、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCT4X5J2G1D4U2U4HT4O6I4K9T4C8E5ZU6S2P7X8X1X6Y271、在进行现场检查时，检查
34、人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACO7X5K1F3S1I1L9HZ7S9N8O1W9U2V3ZI10C10S10J1W8N5L472、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCL8V5A7U3K6Z6A5HK1D5G6Z1Q2P8X1ZA1X4R8Z10L3O4J673、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养
35、采购D.物料采购【答案】 DCY5J8A8T10T1M10M5HJ2X8K2P2P3U1U3ZP2C6S8I3U5D1W674、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCZ1E5S8D4I6D7Q1HA10U10J4T1D5H3R3ZK3U10R1R7A10C8X575、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCA5O4K4F8M3F3H9HU3Y2I7
36、F4V2Y6L3ZX6E7G1U5T4M7L876、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCT9B2S4Y1S4B2M3HT10M7T1S2E7V8F2ZM8K3C5F8F4R7J377、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACX4O7S1T1E1G1G4HN8V5U2U7F3F7R8ZD1P7K7O10F2Q10
37、O678、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCP2D10U10N4M4B1R4HR1A8Y9E2K10X5R3ZL5D5Z8D10F2Y1R779、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给
38、予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACX1F6Z4G7H2L3Y7HN10A10V2D10R5Q10E6ZF8U2R9L7U7X4V880、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCJ1D10Z10I4G5Q5E
39、6HB8L5N10M2Q5G1J10ZI4A8F2N9X2U10F881、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACE7S2X2E9L8G7A5HI1I2Y3Q6J7H6X8ZC6D7W3Z5L8Y4V282、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCO6D3L8J1N5G2V3HW2B4H4X3C4D9J4ZP7T6U10
40、U8I4Z10B1083、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCZ2B10S10E9T7H3C1HM3F3P2H5C6P10Z2ZN9G9I8K2N2D4N684、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCU9X5M10N1S4W10P2HR7X3S4A8H2D3T5ZU2W7T6W8W10Z4E685、下列属于金融租赁公司的监管法规体系
41、中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCX10A5S1S10J7V1S3HD3D5I2Y9L9D2V8ZP6X6L5K1P10M4C686、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCO1V6N3I4V4X8D1HT1R4U6D8F6N8O8ZO4Z10Y1T2Y1Q5K987、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案
42、】 CCU10G6F5F5W9F7O8HG1F9M10X2H10C9E9ZR4T6U3X2G9O5I888、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACI2E4W3L8P3K1X6HY4U9S3E4J1K1R5ZS5V10B6X10U1F1O489、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCS8P1Q8C7Q6H1E9HB5W3U1X2G2O6Y6ZX3Z10W4L5Z4S4O590
43、、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACI4G3U8R2Q1Z4R4HY8C1G3L6D3K7V7ZP5R2B9V3K4E6G691、推出流动性覆盖率和净稳定
44、资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCB9B3D10Q3V3A7L4HU5G8Y9S10D4R3X5ZJ8R4V3M1D3J3E792、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACK9G7S3F6L6M6L6HE10H10S2I4Z7R5Z9ZK8M5W4M6D5H8A193、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有
45、权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCY5V5J5E9Z4U9E2HT4O3I4F6Y5N10Z6ZS6J10A5A2F2J5I894、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCQ9Z8K5A8O10O5I4HW1J6G10R8T4B5W5ZW9R1Q9L2H5O4Y495、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 A