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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACG4M9S6A3M9T2X2HX9X8G1I5D5M1M7ZE3J8G1B6V4K2V82、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机
2、构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCP10P1L2M4X7X8D1HW8R10D1E8I3A4A5ZR4A2S7S3T9Z3E33、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCC1O7T9B6Y2H9Y1HK5D5J7E9Q3Z10J4ZA3F7Y10T5I5H5S104、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACW4D5Y3A6I9M1U3
3、HQ1V4U2D4A1K10C9ZI4H8L3T1Y9I5V95、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCB9E4X4A1A2Q1Q4HA2C8D2Q6F10U5K9ZN6X6X6F6J7K5Y86、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACI6B7Q4T5O10H1C1HU3I3K3F2F9L1N10ZR2D8Z7P8I9C8X27、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展
4、一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCF5O8P9S8B6L9A8HM10E3I9G1W5N9L9ZR5S1G3M4B8P2U108、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCE9N1D1I6P1A9L1HK10Z6F10X10A7V3U6ZI5M5Q5P10P9M8X89、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCA1P3I6D3T7W3O7HZ10Q2K10D9R8Z7Y3ZX5A6R10B1
5、0D3B1N110、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACO9E8S7R10D3J2L10HC5T4B8I8S10U6Y1ZS1F4Q1U1I1X1D1011、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCC4W
6、3D5W3X8V9R6HK6Y9G7B6X2Y4I4ZT7T6M10W2J4M6D412、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCL3M4D3C5Y4T8E10HI1R7A2P6Z9C9Y1ZK9U7A5R4O9J5U913、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCJ4N3J6W6A1A1K1HT3S6K7V3D8F5Y7ZL8C7K
7、10W3C1I10A114、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCJ4K9W2U6I8P2L9HB4T4R8W2C10J3H9ZY3V4S6H1U6R7E115、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCW6J3O10B6E4E9Z3HP8K1B8M2F9M1O3ZP6Y4L1C6M3S1L516、商业银行的( )对构建高效合规风险
8、管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCE5O10Z2I4G9D4Z1HV4L3D9J5V7I7C6ZK2N7K9W7C8W2U1017、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCU1E3R8W10S2T9T4HT8W3L8P9K3W10H10ZN7J5D7O10X10F10R818、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%
9、【答案】 DCR8V10B8H10K1I8M6HY7D10O9C8L2T8Y7ZP2U2M9R5N9F2A719、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCR9O3I10X10I4U2B8HM1I7M6E6A10X6S10ZF3V3D9X7K2M9V720、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 D
10、CF5K5D5N8T8W2P2HY4F4T6J1Q3D2A2ZQ1Q7N6Q10W8Y1U921、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACV10V10X8J10R7Z9K1HU9X9A7Z7G9E6M5ZZ2E6X2C6Y9Z6U622、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCZ4P5I8V1F3X2A10HB4S3I10O7G6C7P1ZC5Y8U8I10J5E3M723、结构化股票投资信托中，优先受益
11、人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACZ3K5S5G9H8P7A7HO9Q7Z5P1S10X10X6ZY2Z1G7H8F9U1W624、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACZ1M7L3X10O4X3I8HY10P4Y8Q10J9G4N10ZS3F8V4I9G3A9A725、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCV10L5K3G6F9V3F6HZ10O2B10X7W8Y2H4Z
12、C7R4E8F10O9J5H926、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACC7S5C2H4M3X6I5HT1A6L7L10Y3M5V3ZF8M7P2J8Z10B3K827、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款
13、【答案】 ACN7V3L5C1W4G5V1HM3M2J8T10T4C6U10ZL3V6V5G10N3O6B528、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCS3G7G10Y1C5N4P1HA2C1X9D7A7M7X5ZL4Z5K10P5R9H4G529、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCY4B4E10A1Q3W7N5HB2W8K1J4C3L10B5ZO1
14、O2A3J9F1T1P830、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACK3L6I10W2R6Z9W10HY1A6Y7S6U6A5Y9ZA8P1V1Z6W9G2L931、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACQ5H4Z10K6B8U8X7HF10U8A5P9M3M3D10ZR1X4
15、A5G6P4T1K432、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCJ3X4J10P2T3B6T4HL9U9J2F5V10X10T7ZU5M2H1Z1M6Z8Z133、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管
16、层C.监事会D.股东会【答案】 ACI3O2T1A3O3Q6V2HR4Q6O2C2T8D5H8ZG6K4Y2Q4R7Q2E634、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCF1W9P1T3F4U6V1HY8I7E1W6G4O1H10ZY6R2C7W2K5C3O635、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCP10Y3X7D2B8U4E10HZ6F2
17、S2S4C6H6H3ZL6I3I7K4V7E8K436、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCB5C7Y10R10J1S1L4HQ9V3G6E6D9H4L5ZC9I8I2S3X1V1B837、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCB4S10I2V7B8I10U1HW1M4R9O6R8Q9V2ZJ4G2A4P8X5Z1G438、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CC
18、B9U2Z8N10Q2R2P7HL1A6N2R7Y7W1Y9ZW2A5O3N2V2A4U939、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性
19、比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACS3L3J9I9E1F3K10HI1H2J4Y7D4H10D9ZC4F8T1O10H9I6A140、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCV7U1A4P7R4G9T4HZ4U2L3H5X6I8U4ZV7O7Q3E2M1J1O641、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCC5Y5W9X2W10R10R4HW7R7D7L3P10S6G10ZM9P1D4N4C6V10P642、在产品生
20、产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCP5H2M5S5M3J1A8HX4N2O1W4I5W9H2ZL9X4J8A8F8T8L143、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCF8Y8U4W5Q7D4K10HQ1U10S5R10C3C1Y8ZO2Z1I1R7X5P10L1044、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案
21、】 CCL7U3F4A7G10G4O8HX4N5P7Z5L10W5F3ZK8Z6Q5U1S8X6O945、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCN7Y1X5B7S4C9B9HX10R5E4X4E7S1U1ZR10T1E9M3A5R5R146、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCZ1Q7M8F5U7L2M4HO1G6E9H8H7I4T8ZL5F4V5K4U4J8R747、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立
22、“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACO10A4G10L9V10A2U10HB8V6T9E10H10L3H8ZE10W5E6I2D3X1Y748、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCV1U5U9O2E9I2J2HG8O9L3Z9W3A7W2ZM8C9P6E5B10W10A649、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCK8U10
23、G9M4U4O1K7HA7R6G4K10K10Z3R9ZA7A5T2Z9X7Y9W650、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACR9J10S10E10N10A5D6HT3Q8Z1P9Q1I3O9ZX8H7F5R8X3W3F251、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCY8V5X9T8R9J3S4HM5M9T3Q10O2V2Q9ZL7A8M9H1Z7E5E552、()是商业银行在追求实现战略
24、目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCQ7I7G10X4E3X8U2HC8C9Q5V2T5M7Q6ZY8A4V7V6Y10W8U753、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACD6B1E2F1H1E7T7HY4G5T4U9D2W8X9ZW1D8I8J4M10K8M154、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最
25、为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCP5Y1G8F6Q1O2Z8HS8S7A2W6A9I4J2ZX3R7Q2I7L7Z6R555、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCJ10J4T10H8Y9V3P5HC7X10R1O9E6T6Q9ZP10H9D9R8I6H4Y656、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACU1W
26、9W2S3P6O3E10HT9Q1O6C1R10U10W10ZE9J3Q10J8L5M1K1057、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCX4X8S10W9H1W9W6HY6U8P10L5U6O3T1ZX7L2H5A4A6C10V458、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCD8K8C10U4B10K4T9HJ2S3I5N2C9
27、T4T5ZM1G10R1Y4L10W9D459、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCA4D3X6H9O7C6G9HF6K4V5X3U6E6U8ZK4E2A9X7S5J9A760、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCY1G2T6C6Y4M3I3HJ1U1G4J7F2V6M9ZW10I1S9T5E7D3
28、M461、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCA5C10Z3J6L3L2J2HC4Z10Q3D2D4E8V7ZC10O1C1A8T4S6C362、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCY1F2R9D5Z7U8H5HW9T6Z8H5E6W5O9ZT4E5H
29、3R4M1N3D1063、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCR5P4R3K10W6N9G2HH10E1O5F6E5M1D8ZO4N6R1N2F9Y9S864、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCQ10A4Q7T9S3S10M5HN2Q10P8C4S9J1T4ZH2O10Z1L8C3C10D365、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性
30、风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCS5I1P4L3N2U2Y4HV8U9V7Q6Y10S3R4ZQ8O2H3N7B9Q1Z866、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACI9Z9E8Z9S10M6B6HP3B1T5Q7L7C7E2ZV4T7D7T7F1U3J867、 ( )负责执行董事会制定的金融创
31、新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACY6W7A4R9J7B2H2HC5R1K1N9S6H9H10ZQ7Z10Y8K9F8L8Q1068、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCH7H8D7M7A8N1S1HP9H6D6H7U8H9Y3ZE7A6W8Q8Y6N1M669、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCW3Y8L6G1N10E6U6HH5C7G6T4P4D10J2ZQ9G4Z2B7W2A10M1
32、70、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCF3J2G5O8I1F2I9HL6C5R5U7X9S5Z3ZS8C6F1Y6I7L1G371、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCV4V5O2E4O6N10D3HC8U5G6J1D8S1O6ZJ7X7W2V8A2T9W572、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总
33、数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCP5U7J8A4G6Z1W4HY1N4W7K6U8V7A9ZJ6N5N1I6Z9I2J873、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCA6M2F8N5I8T10Q10HU9O4L1V7D4R7U1ZU4O3Z6K2C9H7D174
34、、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACZ2X6Y8O6U3P7Z2HF4H2N4N1Z7O5L2ZW8L3T8Y7O2C4U575、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCO2Q2C2L3I6X4X5HD7I4B6M3D1S8M3ZP5V10Y5M3L5Q2L876、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的
35、要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCA2B4M2G3T9M8D6HF8J5E9X9Z4N8D3ZS2T8H4L8V5M2P777、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 ACQ2R4H10V10G1Z9F6HG3J6J4K3D4W9C4ZW2N4S3X9E6P1K978、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性
36、肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCR8Y10R5K3S9I5R1HP6I2Y1A9K2Q3W7ZC1D5E7Q3C10C3W979、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCM4D10E2C2C9U4U4HU5O2N8E6M4J3A9ZP8R2H3N7N3N3E1080、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCW6T6Q2R2D2Q8K6HT7O1Q8W9O3N4S7ZA3X5Y8C5J6Z2Z1081、
37、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCU10V8B4O3N4Q5F2HC3Z4G1U2D8I8B3ZJ4M8S7Y8Q8Q9T882、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCF1V3G
38、1Q2F3I6R8HQ8C8B3U3H5D8T1ZQ7X8S1S9T3W1A483、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCX5S2D9H8Z10O9W6HQ4L8U1C9N10J4S1ZE3B4B3Y2B3D2M684、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACC7S2H5I3W9P5C9HI5U6D4G8R3G7G1ZE9W3O5L9B9E2P185、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCB9D2O9
39、P9E4V2W9HK3N1X2P5Y1G9Q6ZU2U1F4F6K3G2V1086、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACC1J10G3G8Y9W1T4HI7E1R7A6Y2P9Q5ZW4T10Z3R7F3G10D287、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当
40、全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCC1Z4Q5I4C5Q2R5HF6A6Q9G9D6E9M4ZZ5T5M6A3Q5W7V488、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCG5L2Y10N10D1U9G8H
41、U8D9F10I6S5B7D6ZG5M4S2N1K10L9N889、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACZ4P10R10W8H3X9C7HN5F4D4R5H1F1V1ZQ7Y2E8C10U4O8V390、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCZ7V2Q5W8R2X7T7HO8E10G1J10
42、M1B1M7ZA1U1S8V2X10W3T791、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCH1L7C9N3R5W3H6HY8U6G2L8B2N7E8ZC10X8A10L6I10O4E892、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCI6V4G7Z5H10S6L4HY6N5O1L3L1A3Q6Z
43、W1V7Y6B9Y1U4L793、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCY9W8W1Z1O2O6C2HG6F2D8T3N6F8V9ZG1Q2G8B10U2C9W894、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACH9X7H4F3Q1Q6V9HX10S10I7J2D4K1U4ZU4I7E4N3I4S2T695、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C
44、.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCF10H1E2M9F3P4K2HE5L7C10Q7V6F5J4ZN3R2P10H7L1T2O996、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACX4R9X7Q6S4W9K1HA4A10W7T10T6C9B10ZN6R3L7B10W6Q1L1097、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCP8V4Q7I9F4F5O1HK9P5U2V10G5C2Q10ZU5D8T3M10Q10Z4L1098、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCF6F4X1O9A3A7K3HQ7S4Q6Y7A4P2B8ZL4C3V5M8D3G4C799、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会