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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACN3T7X9Z9E4X4Y9HH3L5A10U5I2K9I2ZD2T8Y1P7I5I9E62、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACA3A6Z7E10N3D5E4HD6G8D5B
2、6Z10Y3R2ZU5W10H1B2E1A4R23、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCJ8T10Z1K7C8M6A4HU6E8S8T4I10S6C5ZD4H1P3Y4L8P8N84、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加
3、银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCU9H8O4Q1B5N10H6HF8B7O2R10I6B10U8ZC6M5I5S7E1I2O35、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCF2N7K1A2Y1I2Y2HR6W7T1J4O4O5R1ZK5R10W3Z6K3N5P96、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可
4、以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCI7P4O2X10H6D9V5HO2M9Q9T7C4L5B6ZO4C10M9V9S6L6D107、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCC7L6R1M7J5E6R10HX8Y8F8B9C10C10R9ZC1D1F5N6M3Z1X28、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D
5、.股东会【答案】 ACJ9U4R5X6P2T2A8HP10X7D4F2D9J9C6ZW8H4R9Y10P1J10F89、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCF9K7X7K7Y2H4G9HX1C6R5S4N2P4J7ZQ7W9M1N10T5Z4Y610、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACU8O3L3Y10J4Q7L2HO6U6I8R3D7H7G6ZO6K
6、6L8A4U7Z9H611、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCP10Z6L6P10Y9Y8N9HH6P5V5Y5V9Z3M7ZV7I4O5L5S7Q6K812、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCA8P5Y5I5T4O9S4HM7Q5T2E10B3C3S9ZZ6F7J9R1C2T9N9
7、13、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCH5W5O3M1S4X10T6HD6M10E7K6W2L4B3ZW9Z3R8S3H3B4T814、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利
8、息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCG9A5M3V8Z6R3P2HW7R5B3N2Y5C3S8ZV1Z2B5H5B7Q6P415、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCV10T4E3D5V2H8G3HA5D4U5G7B8O9R7ZG3U5V6Z10C8H1H1016、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCL7G4J10Z7Y5C5A6HE6V7A2P2D5G10V7ZC5Z7R10L4B3T10E617、商业银行合格优质流动性
9、资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACF8R3P6G10V9H4R9HB2O5D4Z8I1A1C9ZI1U4K1N5W9H5P818、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACQ3U8O4O7P7P4J1HK5H3P4A6M3B9U8ZR3G4I5A2D4T9H919、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCK1C10P4E3K2M2U6HP6P3T5O1P4A3E
10、4ZT5J9C1T7L2N1F720、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCO6F7L8R2F10A9E8HK9T7S2H5M2Y8C3ZG7R6W6N2L2F1E1021、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACA3D6G8Y2C9J6B6HO6J2A4J1O6L9D7ZH7L3A1W5N9Y1F722、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。
11、A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCX6Z1Z7Q4F7U7B8HU7H5X8L2D1Q2D2ZH3D5B1Y7W8M10I123、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACA10E1I4F7X4O1K7HZ1I5N10Y10N2O9W10ZB3B8K10B1G10F4C1024、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCT2B4M9T3W4U8E10HA9
12、C5X10O1O2V2L7ZN7N5N2K3S8X10X625、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCX2Z6Q9N10M4N7K4HN2N10R10R6Z9J3R3ZZ1G9K3T1H1T10B626、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCG10N8K10E2R4W2K1HT10I1S3A2C9X2J7ZR6K3F6M6U4E2B727、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【
13、答案】 CCB2E5U4M8W10A3C5HI1L3P1Y8C6Z9F7ZY1F4H1P2T8G5S728、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCI5E1P9X5O9S5C6HX8T9M6U4V10D4J2ZN9C8E9Q3K3D4Z1029、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCN4U10B3D2M9X3I1HF6N7Q5B7R6D
14、4W9ZJ3Q1B7Q4O6Q9E730、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCG9X3A7J10X1E5V3HJ3A5N9N5K8C8L1ZJ7I1W4W3S2P9U1031、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCS7R8B7Y5P6U10F6HX7I7L2C4O1P2B9ZZ2R4M6V8W1K5V732、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情
15、况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCM1Z3O4K10Q8Y3G2HJ4Z8A5J7O4B1T6ZE6C3A1M5M2M2K633、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCP9S1R1Z4W3B7A2HZ3X1Q4H7D9M10D2ZW5Y5G4X9M10Q9A334、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCO3
16、E10W10W7X1E6N10HF7S4P10K1H3X4S9ZF1O1E10L5O10B2G435、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCO2E7S6Z7B4B4G6HD4R5F1A8G5A6Z3ZI1Q8D10Z5Q1M3H836、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处
17、置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCW7B1V8O8G8P1W6HF5K5X1G10E9O5G4ZS3P9L2S2N9D10Z637、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACK10J2C8R7W6F2N10HS3Y8R6N2T9H8I2ZI9X9L9Q8E4N6B838、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.
18、主持股东大会【答案】 DCH7I8L8F7M1G2P8HT10T6Z4Z7T7L5G7ZT10X3C3O8S4T9Y839、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCO2D9X6W10O1W8M4HP4G5Q9E2Z5S9V3ZY8I9V7V10Z7J6H1040、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手
19、段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCK3M5M2J1P1W3V3HL7S5Y3X1Q4E4I8ZI6C4U10L4W1O10I841、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCS4U6C10Y1B1T3J1HI1I5Y4G4Q3M8R1ZR5K1Y7K4S7P10O742、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCE5E2O3G1G9J2K6HJ3J6I4P3O3D3A10ZK8B9E8F5W2I
20、10L143、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCR4A1C6R4C10A5G5HN9J10U4I8E3I5X3ZG3Y4D3C9G9N3J744、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务
21、经营职能保持相对独立【答案】 BCY1A8N8D10H9F9J6HO10H3R8S3G8B3D1ZZ8L9Y7R2X4N6Y1045、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCO10Y8X6J6O9P8A1HQ2W8E4N3C8M2E3ZT5N6C5X8R2A6E1046、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACE4Z10K9I9N5U3K8HU7I10F9G10D4L9I2ZB5L8V1J8D9L8V
22、647、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCK1F1D8Q1Z4T1J7HP3A4M6Q7S1V3C7ZA2Z3F1B6Y1Y9Z648、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACG10R1I8Y3N3H7G7HX2U7B9A8Y4F6T8ZL6S3M10R9C7N10A649、
23、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCR7F6O10F5M2D6R3HO3K4L10P8I3P2D1ZB5B5W9P1E5Z5N950、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCB10G2Z5R2Z10W4P9HS5A7L2S7D5L7E6ZY5I6Z3K7N1
24、Q4E551、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCU10V5A9Z5P1D6K6HF6N4Y7Q9D4W3B10ZY10N7T2Y5O8T4I1052、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCI8K1H9P6F6O1Z9HG7G10H8P1E1A7F2ZX1R2O3F5C5I1G553、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现
25、B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCP6W7J3E3H9Y2H4HJ9G6G9T9N1P6W4ZS6G10U9G2A8S1Q354、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCH4F3M4T2F3Y6O6HE3M9R2E7K2B7F2ZN4E6G7Z9V5H8V755、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACR7I2R3N7F5O7B2HN1I2U1V4C7N4S7ZP1J1F4X10Z4Y10E456、（ ）
26、，巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACE8Q3U7R6I3J8C1HR5Y7V4E2D7M7B5ZN3S4N4K2V3G9Q357、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCZ1O2W1O2B2L10D3HK8E6P9Y6M9D1F4ZE8H2O2U2O9C8O758、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分
27、析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACG10S4K10U7D9Z5M6HD2O7S8P2T4V6G9ZG5E10O3Q3J8I7U1059、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCN6Y7X6C2T8F10I7HI7J6O10D5X10N9N2ZK3P8O3Y3I8G5S860、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCW3O8J9K3E4G9N7HH6M1A6E1Y6H8M6ZK7S7K10W1L5N7U1061、根据管理
28、需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCB5G6F6C1F9V8T1HA5O8Y5K3G5M9F6ZI4N1F7R10A1M2P262、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCT6K6O5T7Q4Z3H9HX3I3V4F5I2X3W5ZU8J6W1E6S10F2Y763、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控
29、措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCE3R5W7A4O7A1U9HD9N8V10A5S7Z5T6ZL5Z4A10Z4N8L4U964、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCZ7D1Z10P7I5B9U8HQ6V9L7Q4U8P1U8ZJ3R10M5Z7R6X7M565、根据商业银行公司治理指引，
30、商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCY4R8O10T9F8R4Y1HQ10B6O1D5D5A2B8ZL3Y10D9X7B4T6P466、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCJ8G3L8J1C2V7J10HN5X7X10P8X7C10P9ZW4L3R3N4T5P2E167、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督
31、合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCF3A3U1V6J2D7R10HY8Y2Z4B9S5T2M4ZP3G5W8E9R5H9B568、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCB3N1W2Q6N6H3D4HI4E8M8H9I9K9E10ZA7D5S3I5G10L5Y869、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投
32、资【答案】 ACK8E9M9E2G7L2Q4HV5R7L5J1S1M5Q5ZB8U5R6A8C9B1S770、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCB1H9K5A2E5T6T5HS7S2P8V6J5J2B6ZY1H8B2X8Z10U3J1071、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCH8K9Q1G9D2H5V7HA5H9F6D
33、3Z10D3S4ZG5L2Q5N5B5Q5Y872、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCM4K2Q1T1Z2T3V7HJ9U3V6Q6B9K6M1ZA1W5I7J5C8Q3Y273、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCW4M7G1F4A9K8S9HD10W4O6U3E3O6H5ZQ4H3A3N2I4Z4K1074、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象
34、识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCY2L4W10Q1S5R2G4HO8A9Q4L5F8W5F3ZQ1C8W5E3W9B1D775、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCA10K3I9C7S5M10A3HV7C8D7Q9Q2U3B8ZA8Q5S2M3E3Y1X576、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCW8Q8P1J8R1A2M4HR6N1P9Z1P6W9G6ZJ2Q4F5H8D5S10Q377、（）是指商业银行向个人发放的用于消费
35、的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCG7I5T5U5G5W6Z5HI8R2I3S1X3Q8W9ZR8H1M7J4E6Z9W478、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCE10I5X2I3L6Z4I8HV10U5Q8K2P9I7J2ZN9Q1P6G9F9M10B679、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评
36、估D.合规风险报告【答案】 DCQ10B10I2N3W3P5B6HN3C7K3Q2U10V5F6ZD1A3I7S4U2W5R880、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACP1V5W9R4F7L2C2HM9I2M5L10X5B8M2ZF5X3P7M3S6C6O981、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCD1V3D9M6C10J5Z1HQ10H5T9N7T6D9Z7ZO9J10E2F4J6U6L982、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是
37、（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCY1O9J7L6I2W3Z10HD8Z6V10G2O6E1K9ZW3T5Q9R2L3Y1S283、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCF2N5E10B1J7Y3N4HO3Q1J9H2Q10T3S10ZQ7O10F7C2B9D6Z
38、584、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCS8Y10D2R9K1X10E1HH7G7M2Y5W5T8Y8ZW8W1Y1G5B8A2R585、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCL3F5P2S6G4E1C6HE9N10W10Z10I7Q4B7ZB7I
39、5F3A7S2V6O986、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACK2K9A4C2L10C6E10HZ1B9D9S5K1A9T9ZS5G4L1X7R9H4V687、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCB5T6D8Y9N8T1U2HN1E1F3F9T3R5U2ZP6X4G5Q6C8E10M288、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金
40、融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCH3B1Z6F5T4U6S6HU10B8M8D5C3T3R3ZO7X5Z9X10U9Q8K389、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCK4Q9K1D5R6M6B10HU1E4M5V2P7V8B9ZS7A9L9Y2B8S1I890、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 AC
41、R6A6Y5H4W1N9P2HV4O1G5M6K3L10M9ZK9M3X7J10P4P4W691、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACQ3J8V3P2C5L7U9HG4U9C3Y3E1D1U2ZV10Q9V5C2Z2Q10A292、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流
42、动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCF6N2F5P6M7L1R10HX9G1J6I10U10N9Q10ZJ9R4V10Q6Z1N9F293、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名
43、的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCV5S7Z7J10N1K10X3HC5W8T7J8I1D2O2ZU2U4X6E3L6O8R1094、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACD3X2O1V4M4C6C8HX2L9F5A5I7Y9U1ZN7V4J7U5I5L2K595、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCS2I6Z5Y9M8S9K4HC9R3O9C10X6G5F3ZL2I1H4U3F9J9
44、G996、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCP1T1U8Y10W5T2S9HR8X7J9Z10X4X1D1ZY7C5G9L6L2V7W297、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCZ2C4Z1L7S2O2D3HY1M3B8G2D3C1B7ZB6G8M2Y1F8G5Z598、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCG6K5B4R3L4G10K5HB4V8W1I8W8M2P5ZP8P5I7W1T8I8E999、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCP3I7L8C9Y7X5R1HQ6S3K6Z7M4H10H5ZP9Y2W4U6H7G9P1100、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股