《2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题a4版可打印(福建省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题a4版可打印(福建省专用).docx（87页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、依据发生主体性质、评级、剩余期限等信息，确定资本计提风险权重计提的是（）特定风险。A.利率风险B.股票风险C.汇率风险D.期权风险【答案】 ACG4F4D4Q4S6W4Q6HS2K10E2X4M4R8V2ZI3V9P8L6J7Q1O62、缺口分析和久期分析采用的都是（）敏感性分析。A.汇率B.利率C.商品价格D.股票价格【答案】 BCQ1X2V7K5J8L10Y10HZ5Q5T6Y7O10S6M1ZR3Y10V5D5L1X9Q63、金融资产的市场价值是指（）。A.金融资产根据历史成本所反映的账面价
2、值B.在评估基准日，自愿买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.交易双方在公平交易中可接受的资产或债券价值D.对交易账户头寸按照当前市场行情重估获得的市场价值【答案】 BCI2O9A5S9G10N4W5HU1W6U4K1J6H9N2ZI9D8L9M4A4U4V14、缺口分析侧重于计量利率变动对银行（）的影响。A.短期收益B.长期收益C.中期收益D.经济价值【答案】 ACF1M8M7Z6E10C9E9HW4X4Q10B3K10Z4I10ZA6F1I7K6Q4T8W85、下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是（ ）。A.前台交易B.中台风险管理C.评级授信
3、D.后台结算清算【答案】 CCT3B8Y3U2W3N1P1HK4C6I10C6U10A3D1ZO9Z8E7N10O6C2X36、（）指的是自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买人或卖出特定数量的某种交易标的物。A.欧式期权B.平价期权C.美式期权D.买入期权【答案】 CCO8M2C4V7W5W3I6HL3J8F7F6O7P2Y3ZF8W4G5N5J7A4D27、下列关于战略风险管理流程说法，正确的是（）。A.识别风险因素、评估主要风险因素、评估可能性和影响、风险优先排序B.识别风险因素、评估可能性和影响、评估主要风险因素、风险优
4、先排序C.识别风险因素、风险优先排序、评估主要风险因素、评估可能性和影响D.识别风险因素、评估主要风险凶素、风险优先排序、评估可能性和影响【答案】 ACC1D2V7X5Z1W8W9HT10W1V4B6U2Y7V6ZE9A10E10D10D1C9E88、从我国目前实施经济资本管理的经验看，完成信用风险的经济资本管理的环节不包括（）。A.由总行年初根据全行发展规划和资本补充计划，明确资本充足率目标B.总行根据各分行反馈的情况，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配C.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配D.分行根据总行的战略性规划，具体配置可利用的各项资源【答案】
5、 DCT7E7T4P4C8S3K9HC1K4O2R4E9U9L1ZM8W4W5X6C10N10P29、下列关于有效的风险偏好声明原则的说法中，错误的是（）。A.能够通过情景分析和压力测试，确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好B.定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因.确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险C.应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的平均风险水平D.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联【答案】 CCM1W10N4G3C6W2B10HR5O7A1K4V8C3W3ZU4N6K5W2J9R10A910、关于久期，下列论述不正确的是（）。A.久期缺口绝
6、对值的大小与利率风险有明显联系B.久期缺口的绝对值越小.银行利率风险越高C.久期缺口的绝对值越大.银行利率风险越高D.久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响【答案】 CCN5M9H8C2X4T4D2HK9I1K9P5K9M8N2ZN1U2J6V10Y9E7F111、下列不属于商业银行资本充足率压力测试框架的是（）。A.情景选择B.定量压力测试C.资本规划D.定性压力测试及管理行动【答案】 CCW8X8X3E4X1W7G5HW10W1A2A3K7D5M2ZJ2T1U2C7L6P10D412、商业银行管理信息科技运行时，应严格控制第三方人员进入安全区域，如确需进入应得到适当的批准，（ ）。A.
7、其活动也应受到监控B.其活动在必要时才受到监控C.其活动不会受到监控D.如有工作人员陪同其活动不会受到监控【答案】 ACM6U9K2D10E8Y4J1HP1V8E1E7L9T7C3ZN6R1F2C2N6J7C313、下列关于市场约束的表述不正确的是（）。A.监管部门是市场约束的核心B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束【答案】 CCB9T5N1U6N4H3M9HU7R3R3T9H10Q7J8ZD1T4L8Q5Z7Z10U1014、商业银行管理信息科技运行时，应严格
8、控制第三方人员进入安全区域，如确需进入应得到适当的批准，（ ）。A.其活动也应受到监控B.其活动在必要时才受到监控C.其活动不会受到监控D.如有工作人员陪同其活动不会受到监控【答案】 ACH3E9B4L10T10Z5B3HE5N8D1F10N8T2H5ZV5F2P7G9S10A5V215、在选择数据中心的地理位置时，不属于环境威胁的是（）。A.是否接近自然灾害多发区B.危险或有害设施C.繁忙或主要公路D.繁华的商务中心区【答案】 DCI4Z3N1K7K4C6I5HK3N2O1Q2W8K3C7ZS5F1N1I7N7E6L316、（）是有效管理个人客户信用风险的重要工具，有助于大幅扩大并提高个人信
9、贷业务的规模和效率。A.客户信用评级B.客户资信情况调查C.个人信用评分系统D.客户资产与负债情况调查【答案】 CCS1N4K8X4I10R5X8HU9F3Q3G9P5H6C10ZZ1U5T2G1S3K10A617、（）是国内企业机构类业务最重要的部分也是国内商业银行最主要的商业银行业务。A.柜台业务B.个人信贷业务C.法人信贷业务D.资金交易业务【答案】 CCH1C4R10A5S8R10U3HB6U7P7W1R1W1H9ZQ1I5D9D5P10S9D118、在假定市场因子的变化服从多元正态分布情形下，利用正态分布的统计特征简化计算VaR，这种方法是（ ）。A.历史模拟法B.方差-协方差法C.
10、标准法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 BCR9E3O3D6Z3V1X5HF6S6R3I2K6M10I8ZA7W6U2T1B3S7W419、下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（）。A.未分配利润B.二级资本工具及其溢价C.盈余公积D.一般风险准备?【答案】 BCR6C8A8E1Q10J4I2HU7P2R3Q5T7J9T7ZO4C2Z1L2D2T3U1020、假定某公司2014年的销售成本为50万元，销售收入为200万元，年初资产总额为150万元，年底资产总额为220万元，则其总资产周转率约为()。A.54B.108C.120D.150【答案】 BCG2Z6X7J2B9M7A9HH3F5B2R1E
11、1N2I8ZG9K5D8V8O10L6G521、下列情形是企业出现的早期财务预警信号的是（ ）。A.存货周转率变大B.出现陈旧存货、大量存货或不恰当存货组合的证据C.总资产中流动资产所占比例大幅上升D.公司业务性质的改变【答案】 BCB1C2X8C8Z6R10L6HO1Q4L9C9Q7W8S1ZX10L3Q6F2K4B6D422、贷款损失准备金充足率低于()时，信用风险状况趋向恶化。A.50B.60C.100D.150【答案】 CCN8E8B3L9N3R3P9HJ7K10W10I8A7V3O5ZA2H3N4W5I6N3W123、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行在资本规划中，应优
12、先考虑补充（）。A.储备资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.二级资本【答案】 CCI5M1M2U5H6M1Z8HV2Y5D9A10X8N4J6ZB6D5D1X1V4G5Q624、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5，违约回收率为40，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（）万。A.9B.1.5C.60D.8.5【答案】 DCI7B10K10X6L8B1R2HY10T2M4L10Z3P9B6ZI7U4N9I2P4J7C125、我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和（）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的
13、信心D.保护债权人利益【答案】 CCD8L7U6V7N7W4B5HP7I5H6X10M1X9E5ZL2E9U4H2K8K1S626、商业银行批发和零售存款大量流失，属于（ ）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 BCC1O9J8C4D5R6D4HC7D2P3F3F3Y6Y4ZU4G10T5K10X8M9V827、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于()的风险管理方式。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 DCP10Y9K6W2Y10C8X8HQ7C2S1G6G5O3T
14、1ZL10L9X1B3R4Z8X228、 商业银行应当对交易账簿头寸至少（?）重估一次市值。A.每年B.每日C.每月D.每季【答案】 BCR2O10O10O5Z2D10K6HP9R5N1E9U5C10O5ZI3F8U1F3E6W9D1029、在战略风险评估及实施方案中，对于影响显著，发生可能性较高的风险，对应的战略实施方案是（）。A.尽量避免，高度重视B.必须采取管理措施，密切关注C.可以接受风险、持续监测D.接受风险【答案】 ACI8P6F2R9N10P5B3HH3P2A4X6H6H3E7ZX9M1X7L1P6Q3G330、 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要，据此下列描述最不
15、恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够透过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCN5I1X6X2D7L6N2HM5O4N7X2B6O2O10ZM5C9I9J6P10U6E631、商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是（）。A.进行有效的事后检验B.研究过去已经发生的市场突变C.分析资产组合历史的损益分布D.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力【答案】 DCP8F7Z9K5F10L7W2HC6E5E
16、2O1U1J2M3ZZ7E2B1C8Z9X9T332、某商业银行当期期初可疑类贷款余额为600亿元，其中100亿元在当期期末成为损失类贷款。期间由于正常收回、不良贷款处置或核销等原因可疑类贷款减少150亿元，则该银行当期的可疑类贷款迁徙率为()。A.25%B.20.22%C.22.22%D.32.22%【答案】 CCE7O5F7Q2M2A9G7HO2K4I6D3L7C8D4ZI4R2C3N9L9D10H133、下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。A.银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平B.监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政
17、策和管理程序进行评估C.监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况D.监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量【答案】 BCS10G5D4O3K1D8H10HG1A4T10Q6W3C5E6ZN3X2L3S1J6G10M334、商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。（）情况下，商业银行不需要调整战略规划。A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期C.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供
18、贷款服务D.客户的结构发生变化，提出新的需求【答案】 BCU6Q3P6G7C6R7F8HM9X9O10T9V2D5H4ZS5C8U1C4Y7M2N735、下列关于商业银行内部控制的描述，正确的是（）。A.商业银行的经营管理应当体现“效益优先”的要求B.内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价C.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道D.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理外，任何人不得拥有不受内部控制的权力【答案】 CCI7U10H4F10E3H9F9HW5J8J9P5Y4D1T8ZJ4Q6A10K8J1S5T436、根据监管要求，商业银行
19、使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50C.70D.0【答案】 CCN8J9V1U7W9E6T1HB3D4A10Y10Y9O5D4ZB4T1O4V6N3E6I437、商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是（ ）。A.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力B.分析资产组合历史的损益分布C.研究过去已经发生的市场突变D.进行有效的事后检验【答案】 ACN6Y2D6L9A2L8E5HL10E10N4N9P6I4V7ZI8N10Z9C1L9Q1A538、缺口分析侧重于计量利率变动对银行（）的影响。A.短期收益B.长期收益C.中期收益D.经济价值
20、【答案】 ACD8U7O5H2M5Y3Q8HE7K10L10S6V7M6F9ZV5J9W2M3A1A6G439、下列关于国别风险的表述，正确的是（）。A.在风险管理实践中，国别风险管理属于操作风险管理的范畴B.国别风险仅存在于国际资本市场业务中C.转移风险是国别风险的主要类型之一D.资产被国有化不会引发国别风险【答案】 CCJ4D10F10H2M9X2H1HW7A10J3C9H6O3J6ZC10S1Q8U4J2P2P840、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评
21、中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCI4G7Y7J6D1P5E3HI1W2M4O7U6R4X10ZF8E3R5C7G6S10F341、 假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A900亿元，负债L800亿元，资产久期为DA6年，负债久期为DL3年。根据久期分析法，如果年利率从5.5上升到6，则利率变化将使商业银行的整体价值（）。A.增加14.22亿元B.减少14.22亿元C.增加14.63亿元D.减少14.63亿元【答案】 BCL6U6S4V2W3G5E7HH
22、6Q7S8M7D10B1R10ZN7E6V7F10C9C8A542、()应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，由其进行审核，进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况。A.高级管理层B.业务部门C.项目实施部门D.风险管理部门【答案】 CCF5Z3S6T1P1S1A9HJ4D8V6V5G5F10A7ZC1Z8G4F5K8W10U443、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管
23、流程、管内控、提高透明度【答案】 ACE10X3J5J4Z3X8N10HI2I7B5E1Y5V10S2ZA4G6B2W5G9Y5G844、高级计量法中较为推荐的几种类型不包括（ ）。A.打分卡法B.损失分布法C.内部衡量法D.外部衡量法【答案】 DCV5R6F6P7I7B3K10HT2Y1Y3O4K3S2M4ZI2C9F3D8O3K7Q845、下列不属于良好的银行监管的标准的是（）。A.对各类监管设限做到科学合理B.鼓励公平竞争C.只对被监管者实施严格、明确的问责制D.高效、节约地使用一切监管资源【答案】 CCU4I2N3Z1E4E10S4HM10Z8R1W6C5G2M2ZT10J8T2G8E
24、6P8D646、假设购买某种彩票中奖概率为0.5%,若中奖，奖金为10000元，若不中奖，奖金为0，不考虑购买彩票成本的条件下，则购买该彩票收益的期望值为（ ）A.5000元B.500元C.5元D.50元【答案】 DCK6Y1R8E7H5H2C6HS7Q10N1H9R6X4E1ZS5G3N9D5K9W7Q347、下列选项中，()是一个国家乃至全球经济和金融体系的核心支柱。A.保险公司B.证券公司C.银行中介D.商业银行【答案】 DCX9A5A3U6X1U7B6HT6S3P1I7Z5T1U9ZE1X3S6D10I4S10P248、假设某商业银行的当期期初共有1000亿元贷款，其中正常类、关注类、
25、次级类、可疑类、损失类贷款分别为900亿元、50亿元、30亿元、15亿元、5亿元。该年度银行正常收回存量贷款150亿元(全部为正常类贷款)，清收处置不良贷款25亿元，其他不良贷款形态未变化，新发放贷款225亿元(截至当期期末全部为正常类贷款)。截至当期期末，该银行正常类、关注类贷款分别为950亿元、40亿元。则该银行当年度的正常贷款迁徙率为()。A.12.3B.2.89C.4.38D.6.83【答案】 CCD1W4N10W7L5X10O1HX10W4K4Z8R9C3L8ZI5G4P3B9Z5O5F249、某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以（）。A.卖出一部分美元
26、，买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币B.买入美元，卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币C.买入美元，同时买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币D.卖出一部分美元，同时卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币【答案】 ACQ2K2T9S9Y5E4A1HH6Y5T2Q4W8V1Q6ZA2K10J3N9M6U3P1050、监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACQ3D7B3F8P9X5A1HO7W3A9U9F9N7W3ZL3F2A1V1P1U6B551、证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此
27、风险也越大。A.久期B.到期期限C.现值D.终值【答案】 ACY10P4W8O2R7B6W1HD2B7H3F1G5V4O10ZF4Z6T10G10G3W10H152、假设某商业银行市场价值表示的简化资产负债表中，资产A2000亿元，负债L1800亿元，资产加权平均久期为DA5，负债加权平均久期为DL3年。根据久期分析法，如果市场利率从4下降到3.5，则商业银行的整体价值约（）。A.减少22.12亿元B.减少22.22亿元C.增加22.12亿元D.增加22.22亿元【答案】 CCL9X3L10E6X1G2X8HH2M5N7R8T9T1M9ZP6Q3A7B2B4I3Q853、金融机构开展资产管理业
28、务中，应为委托人利益履行（ ）义务，委托人自担投资风险并获得收益。A.公平公正，廉洁自律B.诚实信用，遵纪守法C.公平公正，客户至上D.诚实信用，勤勉尽责【答案】 DCS1M3U4E4T3Q4P9HN7Q3B3S2H4K10H6ZT6C2P7T7L9P3L254、（）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用过程风险中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。A.专家判断法B.信用评分模型C.违约概率模型D.期望模型【答案】 ACY6C10K8L10B5Z1Y9HX10L6H6T5I7M3U2ZY5U5B7A3C7P1E855、国际收支逆差与国际储备之比反映以一国国际储备弥补其国际收支逆差的能力，一般
29、限度是（），超过这一限度说明风险较大。A.50B.100C.150D.200【答案】 CCA1B7C7E6P3T5Q2HA9O1D5H5Q2D5Y4ZR2R9Z9N3L4P9P256、某公司流动资产合计6000万元，流动负债合计4000万元，存货合计2000万元，则该公司的速动比率为()。A.1B.0.6C.1.5D.0.5【答案】 ACW3R9G4Z8H7O7C9HC1Y1H6Z4S10I4S4ZD7C2E6C5K7X7R1057、商业银行应当对交易账户头寸按市值（）至少重估一次价值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】 ACG10C7R10L6Y6W4T8HJ4L3F2Y2M5J5V
30、9ZW8O1X4Z8I10L8Y258、杠杆率监管覆盖了表外资产，弥补了（ ）资本监管下表外资产风险计提不足的问题。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议框架的改进（巴塞尔协议2.5）【答案】 ACT2Y7G3A7U4V9R6HT9F5Q4T3J6F9O7ZM6Y6K2C4I3X2I959、商业银行资本管理办法(试行)全面引入了巴塞尔协议确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求不包括（）。A.储备资本要求B.核心一级资本充足率C.一级资本充足率D.资本充足率?【答案】 ACS10D9X2U1Z10B4H6HK8F8L7C5G8U5K2ZL2D1H10O4E8B2P5
31、60、下列属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（）。A.单笔不超过100万元授信的个人信用卡B.某银行发放一笔50万元.期限1年的微小企业贷款C.以汽车抵押而发放的30万元信用卡专项分期付款D.某小企业以房产为抵押，申请的一笔200万元期限一年的循环授信【答案】 ACO3R2E10V10X1E7X1HR6E7T4Q5I5K1L4ZI9N1Q2Z4S4M10C161、商业银行在完善流动性风险预警机制的同时，还要制订本、外币流动性管理应急计划，其主要内容是（）。A.制定危机处理方案与弥补现金流量不足的工作程序B.通过金融市场控制风险C.建立多层次的流动性屏障D.提高流动性管理的预见性【答案】 AC
32、P7N6V3F1K8I5E4HC4B1G4B4O9J6Y5ZK9U4N5L1S6A5R1062、资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。A.一年B.两年C.三年D.四年【答案】 CCD2N4E10H6I9O10D5HU5Z6F6G4J4V8E1ZB9W1L4D6N6X9V863、 为避免经济下滑，央行宣布降低存贷款基准利率，如果存款利率下调幅度大于贷款利率下调幅度，则商业银行面临的最主要风险是（）。A.收益率曲线风险B.基准风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 BCW10M8C10H4H7B6F1HT6C2R4D3H5I3Z9ZZ4C4H10V6X10G1Z164、张先生在某商业银行办
33、理了15年的个人住房抵押贷款。由于手续欠缺，在尚未办理他项权证的情况下即发放贷款后不久，张先生不幸车祸身亡导致该笔贷款无法正常回收。此操作风险事件属于（）。A.内部流程执行不严B.外部欺诈C.内部欺诈D.未经授权进行交易【答案】 ACS5V8S6B2I3A5H2HR4X6Q7I2V7Z8U10ZF10W9N6I9Q6H9H965、债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（ ）。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.流动性风险【答案】 ACR10D4X9Y1U10T7Y7HM5A3J10E3V3G9E2ZD6
34、F1W7U4X4Y1D766、商业银行的决策机构是（ ）。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.高级管理层【答案】 ACP3T1H10Q6H2T2I2HZ6D5G9B6B5M1F8ZG6Q10J3W7E4F7L167、监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACR8Z4T7T4D5G3H9HV6X8J3X8W1N1M6ZE3N2C3I9I3G10M768、在商业银行国别风险管理中，（ ）的设定只在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过于集中于一国家或地区。A.交易对手限额B.敞口限额C.经济资本限额D.期限限
35、额【答案】 BCP9U3B2K4S8T5R8HJ1K1I1K9Q1T10Z7ZF5V2X8K3G2E9U169、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（）来给出。A.内部操作风险计量系统B.外部操作风险控制系统C.外部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACT10M1O10D1G1H7H10HD4B2K1G10S1L1J10ZF2T9I6Q3N4U10I770、下列关于风险识别的常用方法，描述正确的是()。A.分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类B.情景分析法采用类似于备忘录的形式C.可以把
36、汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法D.资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法【答案】 CCG6H7B9I6W9X1T1HW7L5Q6Z4J3L9L7ZP4S7R10E2W4Z2Y371、在银行风险管理中，(?)是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.股东大会?【答案】 ACJ6O8S8X4O6T7W6HN10Q7K2P6L7J10X3ZD5Y6T6L9G4V10V372、风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.
37、市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCM8K3B4S1I9H6H4HP7B5A9Z3Y10M3Q2ZC2S5A5O3F6Y10Z973、缺口分析和久期分析采用的都是（）敏感性分析。A.汇率B.利率C.商品价格D.股票价格【答案】 BCK3Y4C3J8R7V5R3HZ6F10E1T8X10H10D2ZG9T10O10Q5J10R9V374、下列各项不会影响商业银行资产负债期限结构的是（）。A.每日客户存取款B.贷款发放归还C.存贷款基准利率的调整D.商业银行减少网点数量【答案】 DCX10Z6I5H5T2Y2H4HL8Y4S6S5
38、C7I3U7ZA2E6Q1Q2Y5L10I675、对于我国大多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到最大难题是（）。A.历史数据积累不足，数据真实性难以保障B.计算机系统无法支持复杂的模型运算C.数理知识过于深奥，难以掌握D.计量模型假设条件太多，与实践不符【答案】 ACN5S6T4X9J6V10Y6HR3Z4P2W2F2R7L2ZX3C4W6E1D1Y3Z1076、某商业银行的老客户经营利润大幅度提高，为了扩大生产，企业欲向该银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用一年的收入偿还贷款，则该贷款申请()。A.合理，短期贷款可以给银行带来利息收入B.合理，企业可以用利润来偿还贷款
39、C.不合理，因为企业会产生新的费用，导致利润率下降D.不合理，因为短期贷款不能用于长期投资【答案】 DCZ8Z10J7U7Q4Q6W4HM8G4M2L8Q1T1Z9ZM1L4E7C5X2J8B277、新产品业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品（）的过程。A.风险事件B.风险结果C.风险类型D.风险等级【答案】 DCO1M1K7L10N2G6U7HI8C9T5S5N9O9A8ZC6X10F5T4B4U7K878、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过
40、（）计算监管资本要求。A.外部操作风险计量系统B.外部操作风险识别系统C.内部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACO6V1K2K9X7Q10Q9HB2H1N8U3S2V7Q8ZB9M2X6C3T4A6X379、关于市值重估，下列说法正确的是（）。A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值C.商业银行进行市值重估的方法是盯市D.盯模是指以某一个市场变量作为计值基础.推算出或计算出交易头寸的价值【答案】 DCC10M3U3C10T2G1U2HL9H9P3S5S9K4J9ZB9L2L2N9L6V2E480、在正常市场条件下，
41、下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（）。A.负债以公司/机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司/机构存款为主，资产以中长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCK5Y3I10Q1S6S9Y6HQ6O9A2Q2E2P1B7ZH3E3P2Y7K10G8Z481、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于()的风险管理方式。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 DCL8Z6Z9H3O6H6N6HW4O
42、9H9Z10I5E2F2ZK1S10M1Z10S1Z3F382、下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（ ）。A.报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险B.监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求C.监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查D.报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件【答案】 CCZ2U5F3L7Q9Y5N10HE2X3L5X10B4V3P4ZW9D7A3N5V4D10J983、公司机构存款人对商业银行的信用和利率水平一般者高度敏感，通过(?)
43、，来评估商业银行的风险水平，并据此调整存款额度和去向。A.金融知识和经营B.商业银行的地理位置C.服务质量和产品种类D.监测商业银行发行的债券和票据在二级市场交易价格的变化?【答案】 DCV2L10W9N10Y8U8M2HF1N1U9P6C9P4J5ZG6K1R2J8C8R8O484、商业银行交易账簿中的金融工具和商品头寸原则上应满足一定条件，下列表述错误的是（?）。A.能够准确估值B.能够进行积极的管理C.能够完全对冲以规避风险D.在交易方面不能随时平盘【答案】 DCR9S7L6S8M3H7V2HV2K8M5K5O9Y8Y10ZT3O3Z8K8H5W5G785、主要货币汇率出现大的变化，属于
44、（ ）压力测试情景。A.操作风险B.市场风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 BCS10F7P10E9G9P5O7HF9R5G5X9B3K2V4ZY6N6T7Q7L1P8B286、通常情况下，下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 ACQ7L6E4O3Y6T1Y2HP10L6N9X2R5S8K9ZR1I3R4Y6F3Q2Q587、根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级法两种。对于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是（）。A.违约概率B.违约失率C.违约风险暴露D.期限【答案】 ACS7F7P2R6R9Z4Q3HU6
45、B6R8O2K9V9O2ZM2D7N1M6X3D6C988、下列不属于外部数据的是（）。A.通过专业数据供应商所获得的数据B.从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息C.从税务、海关、公共服务提供部门获得的数据D.从征信系统获得的数据【答案】 BCP4Q7R4Q6B6T7N4HM4V9H7B3T3W3W8ZW1T2H10U2Z2A3F1089、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（ ）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCV7O9W7S3