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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、公司年末会计报表上部分数据为：流动负债60万元，流动比率为2，速动比率1.2，销售成本为100万元，年初存货为52万元，则本年度存货周转次数为（ ）。A.2次B.1.65次C.1.45次D.2.3次【答案】 ACP6K9G6E9M7A1Z1HR6J9Y6B10S2T9A8ZU7X3J8D8L1N4N82、以下情况中不能提取职工住房公积金账户内的储存余额的是（）。A.完全丧失劳动能力B.支付出国旅游费用C.购买自住房D.偿还购房贷款本息【答案】 BCQ9K9O1K6P8I10M2HW3H1N6P4I
2、4U10H2ZA9Q2E8W9H7N4Z83、下列选项中，不属于债券的收益来源的是（）。A.红利收益B.债券利息的再投资收益C.利息收益D.资本利得【答案】 ACZ8L1X1S7L10I3E5HL4J8U4D3V2M2G3ZU2C5Q3S2B1U5Q64、理财师在为客户进行投资规划前，首先要了解客户的风险属性，判断客户的风险属性，要将（）与风险容忍态度两者综合考虑。A.风险承受能力B.风险偏好C.家庭财富D.个人收入【答案】 ACT3U10H6Z5V4F3U9HF3D3W7H9Y1L10S9ZE5F9Y2Y8O6I10H35、上官夫妇目前均刚过35岁，打算20年后即55岁时退休，估计夫妇俩退休
3、后第一年的生活费用为8万元(退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用)。考虑到通货膨胀的因素，夫妇俩每年的生活费用预计会以年4的速度增长。夫妇俩预计退休后还可生存25年，现在拟用20万元作为退休基金的启动资金，并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退A.1301 1B.22121C.15896D.19836【答案】 DCP3I4V3I5Y8F4N10HS6J1G10K7R8X4G8ZH3X2W5S3Q4M6F26、客户王女士在理财师小李的推荐下购买了一种资产配置。几年后，在评估金额时，小李发现该配置的詹森比率为08，表明该资产配置过去几年的实际收益率()。A.比无风险收益高0.8B.比无风险
4、收益低0.8C.比市场平均水平高0.8D.比市场平均水平低0.8【答案】 CCF2P8J7L8J4B6U5HG6J8U10Y4M7B4I6ZB4S9M1T3V2Z5N37、下列不属于理财规划书的内容的是( )。A.规划方案的执行B.法律声明文件C.理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露D.客户的婚姻状况和身体健康状况【答案】 DCS10A10Z1J1S8P8C7HX10V4C9V6D6A5E2ZJ7B2E2N8T2K5A18、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（）。A.保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定
5、的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 BCJ2B7D4Z6Z6R2J8HC3W3Y3S8B7E5A10ZR8A7S10F1Q7Y2E39、李某是名富商，有3个弟弟，其父亲健在。李某年轻时经历过两段婚姻史，与两任配偶各生个了一个女儿，目前与第二任配偶一起生活。另外他还有一个非婚生儿子。某日李某突然被检查出罹患癌症，为了避免家庭财产纠纷，他打算对自己咨询了理财师。 A.订立遗嘱可以避免继承纠纷B.遗嘱的订立方式为自书遗嘱、代书遗嘱，也可以是口头遗嘱C.遗嘱没有涉及的部分财产需要通过法定继承的方式来进行分配D.
6、遗嘱中的财产可以是李某现任妻子的个人财产【答案】 DCM6F8S8J8X9E6R3HT7L10C1Q4Y5X5M3ZF2O6A3Q6I9V9T510、保险产品要求()履行最大诚信原则。A.投保人B.保险人C.投保人或被保险人D.投保人和保险人【答案】 DCI9W9P5S1A7F7G8HP6B9Z8L6I9D5L6ZE5Y1E2L4S9K6Q711、 学生贷款是指学生所在学校为那些无力解决在校学习期间费用的全日制本、专科在校学生提供的（）。A.低利息贷款B.无息贷款C.无抵押贷款D.小额贷款担保【答案】 BCJ2J8J3E2D2O1M9HB1R10J5I1C10D2L3ZL9H7X3O8R3R2
7、X212、沈先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的规定，孩子0岁到15岁期间为交费期，每年保费3650元年初支付。18岁至20岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；21岁时领取15000元大学教育金和5000元大学毕业祝贺金，年初领取。A.从现值来看，此份教育年金保险合同并不值得购买B.在利率均为3.5的情况下，客户应选择国债筹集教育金C.在选择教育规划工具时，既要考虑保障功能也应考虑收益水平D.教育规划中，只要是教育保险，就应作为规划工具【答案】 DCA8N10I9T3B1Y3Q5HS7Z3I9A9R7I4Y5ZH10R5E5Y6Z9K3W113、陈先生与唐小姐结
8、婚后，陈先生为唐小姐购买了一份保额为50万元的人身保险，受益人未定，陈先生、唐小姐的父母均健在，两人未有小孩。则这份人身保险的受益人包括()。A.唐小姐B.陈先生、唐小姐的父母C.陈先生的父母D.唐小姐、陈先生的父母【答案】 BCP2I9T10R8V9C7M10HD3C7G10C8H10Y6S1ZY3C9S6G9R4H7B614、再保险的基本职能是( )。A.分散风险B.防止风险的发生C.抵御风险D.避免风险【答案】 ACF5S4C3W2U6U1H7HO9C7V1B6V1U2E10ZL4S5X8O10D8U7B115、客户关系管理的首要环节是（）A.加强客户维护管理B.制定和实施营销策路C.制
9、定产品与服务策略D.明确客户策略【答案】 DCA6W3B9F6T2W10U6HJ10V5H1E1O9S10B5ZH3O5G5L5F3I2B316、承包人或劳务分包企业发包或转包给不具备用工主体资格的组织或个人，该组织或个人拖欠劳务工工资时，（ ）劳务工资支付预留账户资金。A.不得启用B.可部分启用C.可以启用D.必须启用【答案】 ACI3M2J7O1C6G7C2HY3X3T8J4U4B2K2ZI2F4O10J5W2J4S417、下列不是构建退休规划的首要目标的是（ ）。A.过理想的生活B.退休后财务自由C.确保子女有生活保障D.退休后不需要再工作【答案】 BCI3Q8J2N2F5A1T7HU1
10、0K4I10Z6K6T8F6ZS4L1D4R7S5X5O418、周阳，38岁，月工资8000元，参加了社会保险；妻子37岁，无工作收入；儿子12岁；一家三口目前月平均支出为2500元。周阳的父亲68岁，母亲65岁。由于父母亲单位有较好的福利暂不需要周阳的经济支援。A.周阳有社保，不需要投保商业保险B.周太太应先投保社保，才能投保商业保险C.周阳的保额要比周太太的保额高D.周阳一家的保费支出月平均控制在250元以内较合适【答案】 CCP8F2L6S4D5J9O4HR5C1X3B5B1Z3T1ZV3D4Q5O7T7Z5N119、袁先生与李女士结婚三个月，李女士怀孕，预计9个月后孩子出生。A.4.9
11、8B.5.06C.5.65D.6.47【答案】 DCE2P5L9O6G6K2W6HK1N6M5F10M1S4O7ZC5J10P8A1L9K4T620、在法定情形下，需要裁减人员二十人以上或者裁减不足二十人但占企业职工总数百分之十以上的，用人单位提前三十日向（ ）说明情况，听取工会或者职工的意见后，裁减人员方案经向劳动行政部门报告，可以裁减人员。A.工会B.全体职工C.工会或者全体职工D.劳动争议仲裁委员会【答案】 CCB4V4H2L8U8W5I10HM6J10I5X10W7Q4M5ZZ4D8Q5C6K5F5K121、翟先生每月从单位获得工资类收入3000元，由于单位工资较低，2019年6月份在
12、甲公司做了一份兼职工作，收入为每月4000元，可一直做到年底。 A.120B.25C.50D.0【答案】 ACX10H7Y3J5Y9F10B7HJ7K8W8C5U3B5U8ZE4S4O7Q9K2H4E422、其他资产不包括（ ）。A.房地产B.古玩C.艺术品D.玉石【答案】 CCL5L10G6Q9I2E3T8HN10G8K4F8U2L6F6ZH5G8X10L3P9X7T523、刘先生夫妇两人今年都刚过35岁，打算55岁退休，估计夫妇退休后第一年的生活费用为10万元，考虑通货膨胀的因素，夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3%的速度增长。两人预计寿命按80岁来考虑，退休后夫妻俩每年能拿到大约4万元社
13、保养老金，以每年3%的增长率上涨。假定退休前每年投资回报率为6%，退休后每年投资回报率为3%，则刘先生A.100B.150C.250D.350【答案】 BCZ3I6W8U3Y4V10B6HW4Q10E8A10R2U9Z4ZT6J2V10I9K5T9L724、从本质上说，回购协议是一种()。A.以证券为抵押品的抵押贷款B.融资租赁C.信用贷款D.金融衍生产品【答案】 ACS2K7T10R1X10R7X3HO4O4X5Q10L8W7G3ZA4W7H5V9Q6M1G125、袁先生与李女士结婚三个月，李女士怀孕，预计9个月后孩子出生。A.4.98B.5.06C.5.65D.6.47【答案】 DCS8O
14、10P9O9Z4Y1P3HJ10X8G1E1Z7V10Z10ZX7K2H5H2A5Y3S726、李先生(40岁)是某私企老板，年收入约30万元。李太太(38岁)是公务员，年收入在5万元左右。女儿小莉今年12岁。李先生的母亲与李先生一家同住，今年70岁，每月退休费1000元。A.李先生与自己的侄子不是直系亲属，不能送保险B.李先生与自己的侄子是亲戚，可以送保险C.李先生为他们投保，受益人可以写自己D.保险不是礼物，不能用来送【答案】 ACM6H10Z8P5T5U9M3HH6Z4Y6W2M10S2G9ZF8I7B4O7H2K5N827、下列关于商业银行销售个人理财产品的说法，不正确的是（）。A.商
15、业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划B.商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以有对理财计划的期限调整、币种转换等权利C.商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额D.如果客户不主动提问，商业银行可以不进行风险提示【答案】 DCD10D8V4X3E10Y3J7HI3H3R7L4E2R1K3ZO4T5K6L3C3D6C728、劳务人员是指施工劳务企业的（ ）。A.管理人员和劳务作业人员B.管理人员C.施工员D.劳务作业人员（不含管理人员）【答案】 ACG6K2D9L9L3G10E5HS1D7J2F4K6O7T10ZN4C9N2V10I2C4S32
16、9、下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（）。A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务【答案】 DCD1M2Y6L6W3E5U7HK6U3Y8N5Y5W7Y1ZI
17、1Q9D8C4J9S2Q430、( )是指保险双方当事人通过签订保险合同，或是需要保险保障的人自愿组合、实施的一种保险。A.财产保险B.法定保险C.自愿保险D.社会保险【答案】 CCV8D5V10J5D4H7D2HE4P10S5Z3N3Y7F2ZY6O6M5X4R6J9T431、张先生是兴业银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执己见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。张先生的客户类型属于（）。A.孔雀型B.老鹰型C.猫头鹰型D.鸽子型【答案】 BCW6G3B3B3U4O2Q2HG2S4M1O9X9
18、U5Q9ZZ6H10B2C10W1J5F332、（），针对CAPM模型所存在的不可检验性的缺陷，斯蒂芬罗斯提出了一种替代性的资本资产定价模型，即套利定价理论模型（APT模型）。A.1952年B.1963年C.1964年D.1976年【答案】 DCY3W9W5D5K3Z4D7HO1N8T1K6L5G3T9ZB3F3Y8Z7G9W6I633、促进国内个人理财业务迅速发展的来自银行内部的转型驱动力不包括（）。A.商业银行的存贷利率差不断缩小B.商业银行急需通过对资本消耗较小的中间业务来提高其核心竞争力C.为了解决目前国内银行普遍存在的业务结构简单、趋同性强等问题D.金融业界的激烈竞争使得个人业务更具
19、发展动力【答案】 DCT1P2R5I10W2K8J2HJ1I6Y6Z6G3M2O1ZA8F6H2N3N6J1F734、李先生在2010年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险，2016年9月因病住院进行治疗，最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范围)。李先生共花费了17万元的医疗费用，社保赔付了9万元。A.1.70B.0.2125C.2D.0.925【答案】 CCK4X3A7Y10C3W2K4HY9Y8T5F2P9P10A1ZE7A3Y1E1Y9G5D235、有的教育保险提供教育金，还提供（）。A.医疗费B.安家费C.生育费D.婚嫁金【答案】 DCV5I6O3Q1H8J4J1HL
20、9U8I10C5Z10V8A7ZQ1Z8A1L4G1H8F436、保险合同的履行是建立在事件可能发生也可能不发生的基础上的，这体现的是保险合同的()。A.射幸性B.双务性C.附合性D.单务性【答案】 ACO1F3Z8Z6J2S7Y9HG8F4Y3L3Z10U10M3ZU6J4T8N6Z3W2A537、人寿保险包括（ ）等险种。A.收入保障保险B.特定意外伤害保险C.长期护理保险D.生存保险和两全寿险【答案】 DCC9Y1F9L1A7T3O6HC9F8X8W4S5A8L7ZI6V7B4U6A4G4K938、马柯维茨投资组合理论中引入了投资者的无差异曲线，下列关于无差异曲线的特征说法不正确的是（）
21、。A.向右上方倾斜B.随着风险水平增加越来越陡C.无差异曲线是由自己的风险收益偏好决定的D.与有效边界无交点【答案】 DCU10Q3U10N10D10W7E2HN8R2P6K2T7G9H10ZL9S10D4S10Q3X5J639、白先生的儿子今年刚上初一。白先生目前持有银行存款3万元。他现在开始着手为儿子的大学费用进行理财规划。目前大学一年的费用为10000元，通货膨胀率为6。为此，他就有关问题咨询理财师。 A.44577B.45608C.46527D.47606【答案】 DCL7Y3L5Q7C10I2Z10HW9A10G3A6R4J3Y5ZH6B6E8A2L6H9O1040、李先生(40岁)
22、是某私企老板，年收入约30万元。李太太(38岁)是公务员，年收入在5万元左右。女儿小莉今年12岁。李先生的母亲与李先生一家同住，今年70岁，每月退休费1000元。A.李先生与自己的侄子不是直系亲属，不能送保险B.李先生与自己的侄子是亲戚，可以送保险C.李先生为他们投保，受益人可以写自己D.保险不是礼物，不能用来送【答案】 ACG1N2Y10D2Y5Y4L3HJ4N5S6V6O8J6E8ZA7X7C4X7A9N1Z841、下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是（ ）。A.家庭主要成员因意外身故而导致家庭收入大幅减少B.家庭主要成员因年老身故而导致家庭收入大幅减少C.家庭主要成员因意外住院而导致
23、医疗费用增加D.家庭主要成员因患疾住院而导致医疗费用增加【答案】 BCT3T4C10L2O4Y9A10HP7B9Y4S1Q6V1C9ZS4U3I9R7O8P2Q342、下列关于节税的表述错误的是( )。A.巧妙利用税法赋予纳税人的权利B.不属于逃税的行为C.顺应立法精神是节税的一个重要原则D.与通常所说的“避税”，两者一样，无区别【答案】 DCB2S8H8U1W8C10J7HR9J6E2M5G2D9X7ZA1Y6I9H10V1J10S843、丁克家族是由英文“Dink”(即“Double Income No Kids”)翻译而来，意指夫妇双方都有收入，但是不愿意生育子女，不需要为后代留下遗产，
24、经济压力小，生活方式比较现代。这呈现现代人的一种生活方式。上官夫妇就想有这样的生活方式，他俩还有30年退休，估计退休后会生活25年。考虑到各种因素，退休后每年年初从预先准备好的退休基金中拿A.968464B.623467C.4976839D.4399093【答案】 BCR1Q10M8W2M7S4I10HS5K2P3J7S4D3S4ZB2C7P9U8J10M8S844、退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（）。A.社会养老保险B.企业年金C.个人储蓄投资D.工资收入【答案】 DCE3Q4K1N1Y9K1Q7HD5F4D2D5U1A1V2ZW2S8W6V10W10Y9P245、理财资金用于投资
25、公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由（）核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。A.产品开发机构B.高级管理层C.法律合规部门D.风险管理部门【答案】 BCE5L8T8A4N7C7R2HF1L7G5X3Z8G1G6ZF5I9O3B10T4G6Y946、下列选项中，属于员工福利主要特征的有（）。A.（2）（4）B.（2）（3）C.（1）（3）D.（1）（4）【答案】 DCF5Z6W6Y2F10Z10B8HF3B2P4U5L8P5I8ZU4N10J10U7B10I6G247、对于
26、商业银行分支机构，关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定应迟在开始发售理财计划后（）个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。A.3B.5C.7D.10【答案】 BCH8W8H10J9G4F10W9HX2A1N7U10E9R10P6ZI8E2J9R7R7N8U648、（ ）又称关系营销，是指以特定手段将客户分级或分类，区分出对公司利润贡献大的VIP客户，并为之创造更高消费价值、提供更多更好的服务，使之成为公司的忠诚客户，长久的为公司创造收入和利润。A.差异化营销B.情感营销C.数据库营销D.电话营销【答案】 CCU6J4M5M5R10Q8P7HZ7U6L
27、9J7N8U2T4ZG3G7Q9Y1A9U7E349、对处在家庭成长期的客户而言，下列关于教育投资的表述中不恰当的是（ ）。A.教育是一种人力资本投资B.投资工具应选择高风险产品C.子女教育是一项长期的投资D.家庭财务规划中必不可少部分【答案】 BCH7P9I5Z3J1E10L6HH5D1I10U5R2G7Z5ZI2R10F2J4V10A7U250、遗产指被继承人死亡时遗留的个人所有财产和法律规定可以继承的其他财产权益。下列属于公民遗产范围的是（ ）。A.公民的著作权、专利权中的财产权利B.国有资源的使用权C.抚恤金D.名誉权【答案】 ACO6D4J5Y7P10G8Y4HJ6A3S10Y4C3
28、L4H1ZD6C5A7D8H2A8M251、人寿保险包括( )等险种。A.收入保障保险B.特定意外伤害保险C.长期护理保险D.年金保险和两全保险【答案】 DCI8Q8X6I3V1S9I4HW9W2V4K8W4I3V4ZS10Y5H3X7Z10U5L352、劳动合同法第十九条规定：“劳动合同期限一年以上三年以下的，试用期不得超（ ）个月”。A.一B.二C.三D.六【答案】 BCI9G4K1Z6X4J2E3HH9M7A2G10O5Y2X2ZV2L7A10G9R7Y1B653、我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随看教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女
29、士有一个刚上初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。A.24694.45B.25167.91C.25249.54D.26714.78【答案】 CCL10T3F8V9M7K6G5HJ2Z3B3Q9X8G5H2ZF3V6R1C7K7H8E554、工资收入被认定为教育投资收益的一种体现，通常情况下，教育方面的投入和未来职场的收入呈()关系。A.正相关B.负相关C.不相关D.先正相关后负相关【答案】 ACF1M2I8T6V5Q10R5HA8S8R9Q2T7C6A7ZI2W5X8M8S1O10A655、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得
30、到每股030元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为（）。A.20B.23.7C.26.5D.31.2【答案】 CCY6C2H6T5N10V7V3HC4F6W6Q1R9T7B8ZP1Q7X8E4L8Y2I156、下列将导致委托代理、法定代理或者指定代理都终止的情形是（）。A.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取得或者恢复民事行为能力C.被代理人取消委托或者代理人辞去委托D.代理人丧失民事行为能力【答案】 DCA1K6O7K3H2W4D7HR8I4A5G3Q5K4P8ZL2L10S2U2L1C2E557、姜先生离婚后与儿子小姜一同生活，父母早亡，与前妻离婚后将一个残疾的儿子
31、大姜交给前妻抚养，姜先生2009年因车祸去世，在清理遗产时发现姜先生留有一份自书遗嘱，将全部财产60万元留给儿子小姜，则姜先生的遗嘱（ ）。A.有效，将财产给小姜B.无效，因为没有给大姜留遗产份额C.有效，姜先生有权处理自己的财产D.无效，因为没有给前妻留赡养费【答案】 BCE10S3E4A5L4S4J5HQ10G6Y8E6Z1O1V4ZB4A8W5B9N1L9M958、工资收入被认定为教育投资收益的一种体现，通常情况下，教育方面的投入和未来职场的收入呈()关系。A.正相关B.负相关C.不相关D.先正相关后负相关【答案】 ACY10R8O10G5B8D7B8HM9S2B7W1I3S3X7ZT4
32、O8K2T8U10D6F159、自由结余占( )的比率过高，往往体现出较低的理财积极度。A.总支出B.总收入C.总结余D.理财支出【答案】 CCR2J9O2C7N2J1X10HC3U8P2E4Z7A3V9ZM1N7K8C2D10O10C860、( )是指保险人与投保人之间直接签订保险合同而建立保险关系的一种保险。A.重复保险B.共同保险C.再保险D.原保险【答案】 DCG8P5E1L8Y2B5R1HG5T5U6H6K3V9G2ZY1J7Z3O7W2N8V161、李刚的父亲早逝，立下遗嘱给他留下20万元遗产。三年后，李刚的母亲带着他再嫁给王某。此时李刚的姐姐已经出嫁，并未与王某形成抚养关系，而李
33、刚由王某抚养至成人，李刚与母亲一直与王某住在一起。十五年后，王某去世，留下夫妻财产共60万元，王某的前妻带着王某的儿子王林向法院申请对王某遗产的继承权 。A.王某的儿子不具有遗产的继承权B.李刚可以得到十五万的遗产C.李刚的姐姐可以分得十五万的遗产D.李刚姐姐不具遗产继承权【答案】 ACR3N4K2H7B10U8W10HL5O3I10Z2V10J4T5ZR9E10F10C8A8Y7E862、当继承开始后，即有遗嘱的，按照_或者_办理；有遗赠扶养协议的，按照协议办理。若无以上协议，则按照_办理。()A.遗赠抚养协议；遗嘱继承；法定继承B.遗赠抚养协议；法定继承；遗嘱继承C.遗嘱继承；遗赠；法定继
34、承D.遗嘱继承；法定继承；遗赠【答案】 CCP7J9A9N7R5P10R9HP10P6I7A2L5Z2M9ZX7L8N8Q2E9X3G263、关于有限合伙人入伙、退伙方式及转让出资额的说法，不正确的是（）。A.在有限合伙私募股权基金成立后，一般不允许新的有限合伙人入伙B.有限合伙人转让合伙企业的出资可以分为自行转让和委托转让两种形式C.通过收取一定转让手续费，可以控制有限合伙人频繁地转让对合伙企业的出资D.有限合伙人须保证在合伙企业存续期间内不得退伙【答案】 ACW10I5H8S10E9F8W10HT5B4V8K4J7G8P4ZL1Z6L4H7J9A6M864、李先生(40岁)是某私企老板，年
35、收入约30万元。李太太(38岁)是公务员，年收入在5万元左右。女儿小莉今年12岁。李先生的母亲与李先生一家同住，今年70岁，每月退休费1000元。A.投资B.健康C.意外D.资金【答案】 CCH6D6W2X3H4T7G10HX9F9V4O3G5Y4Y9ZR7Q5W5L5U5U3V965、下列选项属于期末年金的是（）。A.生活费支出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出【答案】 DCG10T7O6W8H6I3Q2HK9E10D3K1G2A4T8ZU5V1J10E2G5P9F666、下列有关商业银行的做法，不正确的是（）。A.销售不能独立测算的理财计划B.对理财计划设置市场风险监测指标监测指标C.
36、对理财计划的资金成本与收益进行独立测算D.根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额【答案】 ACN1F5P8G8X8N8Q7HM9O7L3C10B2W5M2ZL1B10X4Z2J3R9O967、下列关于另类理财产品的说法，不正确的是（）。A.另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金融资产和实物资产B.另类资产未来潜在的高增长也将会给投资者带来潜在的高收益C.部分另类资产发生亏损的可能性不大D.另类理财产品的信息透明度较高【答案】 DCU6S2F5R1J5H5H2HF5W3B5M9I9V9P1ZE5V3T1S6E2C3Z568、（），美国经济学家哈里?马柯维茨发表了资产组
37、合选择一投资的有效分散化论文，成为现代证券组合管理理论的开端。A.1965年8月B.1952年3月C.1964年1月D.1963年6月【答案】 BCE10M8Q6P8Q5H4H1HP2S2W6Z4Z6H10T2ZC7H1K7H7P4C6Y469、（）是由于市场利率变化使债券持有人再投资收益率受到影响所带来的风险。A.利率风险B.再投资风险C.赎回风险D.通货膨胀风险【答案】 BCA9T6C5H2L10F4R1HQ10K8J7B10E5A10X7ZQ9S1M6Q2I6A7P870、某企业有流动资产200万元，其中现金50万元，应收款项60万元，有价证券40万元，存货50万元，而其流动负债为150
38、万元。则该企业的速动比率为()。A.0.33B.0.67C.1D.1.33【答案】 CCG9O1G1A9A7X2D7HB4O6P5H4E6X7X4ZN10Q10B1H4V5L8R371、对家庭而言，（ ）应当作为主要的保障手段。A.社会保险B.商业保险C.人身保险D.财产保险【答案】 BCH3G3I6W7I4I3K9HE5X10U2G8Y2U1R10ZW7C7M4U8G7I8S972、投资债券的收益不包括（）。A.长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入B.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付实现的损益C.长期持有债券，根据公司的盈利状况获得的分红D.持有债券期间买卖债券形成的资本利得
39、收入【答案】 CCM1T8O7Q2S8C2E3HA3P8X10Q8Z3O5I10ZY3E5K8B5Z5W5I273、某民营企业的老板杨先生，现年40岁，年收入约30万元，但不稳定。杨太太，现年38岁，某中学的特级教师，年收入在4万元左右，收入稳定，参加了社会保险。女儿杨扬今年13岁。杨先生的父亲与杨先生一家同住，现年70岁，无任何收入来源。A.失业保险B.基本医疗保险C.重大疾病保险D.机动车交通事故责任强制保险【答案】 CCO5C6J9U6P9U6S10HF8M5S3N9P8P5U2ZF3G8X8M6I7K8G774、国库券、定期存款和大额可转让存单的流动性由强到弱的正确排序是().A.大额
40、可转让存单国库券定期存款B.国库券大额可转让存单定期存款C.定期存款国库券大额可转让存单D.国库券定期存款大额可转让存单【答案】 BCE4Z3B9W4N3Z6V8HC2S1B10Z1D6H10E8ZL2Q10H2H3A9P3Q1075、在我国，不需要有两个以上见证人在场见证的遗嘱形式是（）A.自书遗嘱B.录音遗嘱C.口头遗嘱D.代书遗嘱【答案】 ACH9U4X10B2H1C4P10HA9B7Y5N4X6C8A4ZQ4B3X5Z10G3T9Y476、由期货交易所统一制定的、规定买方有权在将来某一时间以特定价格买人或者卖出约定标的物的标准化合约是期权合约。A.R 布伦博格B.哈里 马柯维茨C.F
41、莫迪利安尼D.A 安多【答案】 BCO2N2N4J2I1Z1R1HN6K5R2N9T4W5X8ZX4Q10S8B5U7E2D877、商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）小时。A.20B.15C.10D.5【答案】 ACF3E7Y9V1R3N9A9HO4D2T4X2J5T8Y1ZA10I7W1X8J9A4Y178、丁克家族是由英文“Dink”(即“Double Income No Kids”)翻译而来，意指夫妇双方都有收入，但是不愿意生育子女，不需要为后代留下遗产，经济压力小，生活方式比较现代。这呈现现代人的一种生活方式。上官夫妇就想
42、有这样的生活方式，他俩还有30年退休，估计退休后会生活25年。考虑到各种因素，退休后每年年初从预先准备好的退休基金中拿A.444912B.637593C.543893D.369093【答案】 BCY3Q10L3L9Z4V10O10HP8D7M10O10X4G4R6ZH6G6E1A1G7V4N379、2011年6月何先生与王女士结婚，2014年5月王女士作为投保人为何先生投保了一份定期寿险，同时王女士为唯一受益人。二人婚后无子女，何先生的父母尚在。 A.由受益人独立享有B.由何先生的父母享有C.应当作为何先生的遗产处理D.由王女士和何先生的父母共同享有【答案】 ACT1I10I8K1G4B2J5
43、HY10M9N3I1I2R4Q10ZX1X7R4V8H6L9B580、李先生(40岁)是某私企老板，年收入约30万元。李太太(38岁)是公务员，年收入在5万元左右。女儿小莉今年12岁。李先生的母亲与李先生一家同住，今年70岁，每月退休费1000元。A.投资B.健康C.意外D.资金【答案】 CCQ10K7P10L9E9Y7W4HX10N7H3L8C4R5Q10ZE4X5E6X3B6A1B381、对于交通运输业，从业人员（ ）人及以上，且营业收入（ ）万元及以上的为小型企业。A.20：300B.20；200C.30；500D.50；300【答案】 BCN4F8R1F5X1M8Y5HY9K9F8V1
44、0P10E9G4ZG5G3N3F1B1L9H482、我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随看教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。 A.身份证B.户籍证明C.学校证明D.家庭情况证明【答案】 DCO1V4Y8Z5K9V6H6HX4F2R3Z8P8S1N9ZR2N1L9I8D5B1P283、沈先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的规定，孩子0岁到15岁期间为交费期，每年保费3650元年初支付。18岁至20岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；2
45、1岁时领取15000元大学教育金和5000元大学毕业祝贺金，年初领取。A.58400B.54750C.51100D.50000【答案】 BCA6Z1M5L10D6I9O2HM1S7J8C2D6N9X3ZD9Z3C9W10R8E3M384、今年50岁的张先生计划于10年后退休，现在正在制定退休规划。已知张先生目前年开支额为10万元，投资回报率一直为6，通胀率为3。如果张先生的预期寿命为70岁，目前所需筹集的养老金为( )元。A.495065B.496715C.661865D.568357【答案】 CCU3O4X9J3H7Y6Z4HP2F9M2T1Q3S5U2ZY6E4J3J8L3X4Q285、居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是（）。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCZ5J9J2T1V6P4S4HT10Y3W9R2U8V9X5ZI2C1E9V5K3B3J486、耿某结婚8年，因感情不和提出离婚，但是在离婚的前两个月时，其妻