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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCH1S1C5U8I6Z9I3HW4T8M7Q8A1V2K7ZU1V3T8A3O2E5U92、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCY5K9K8B1O2F7U9HC9A5D9W5I6R7N6ZB8L8G7A2K1I2Z43、下列属于操作风险监管
2、要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCO6D1V7U4K10Y8J1HX9M1X9C4I1A2Z8ZX7Z7E8C9I1X4A34、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCT7V2K5W5V5X8T2HH9I4E5C3U6M7E2ZO2X1L1U5P7T8F95、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200C.
3、1440D.1520【答案】 CCG4K3W9X5F5S8N1HF5B6T9I6K7X5J5ZJ6E2G2N6Z1M10P106、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACD10U9Q9P7A7K7H6HE10R10T7F2N7E6P7ZY10P5W8X1K7G7S87、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D
4、.法律责任【答案】 CCT8Z7M5Y7N8Z9Y5HK8P10Q8N1M8I10P2ZE2G2A3Y5Y5R7B38、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACI2M8R1D5E3N1Y8HM6L5Z7P9U3C8D6ZR1Y1Y7W9B7T8Y29、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACL8K7K8T2I3A9Y10HV8L2Y7D9Z2
5、V2U8ZT5N4W4K10Z1S4W310、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACG1C5A9O1E6G10C1HL3L5B10K5W1R6V10ZI3X3K4K6W7C3K1011、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCO10Q7G
6、10N8R4V5B2HZ10M2F1T1M7O8L8ZZ3D3I6V8W10C4B112、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACS1U4M3X2B2P10P1HC4I10N10R10W10U3R2ZT3W4H3I8W8Q9V613、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCJ6M3G4J7Z4D5Q2HH1L6B4V9K5
7、Y7Q9ZH8M10D5Y3L10U3I314、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCL6Z1F9E6U3S4K7HQ10Z9I5U10H3Y1T1ZH5N7P9M9M1M4H1015、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACV7W3G6X7F2N8T10HO2V7J6M6U10W10P7ZO9R1B8P1G1Y2Y916、股票股利是企业以增发的股票作为
8、股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCM6W5H1U4I1S5X9HL2O2H3X2R9G4E5ZA2Q4B10A5A5F5Z1017、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCR9F1Q7Q10M3H
9、2M10HB10M6S6S7I2K2E9ZV7K10B5H7A8Q5X618、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCS5V2A7Q5T1T2F9HG7F3V8M7V4D1F7ZB8W2R4D3I9J4Z919、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCI1T7F8N10P9V10Q5HF10E3F9D9C8H10R10ZY3N9A2Z9H8L3F320、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A
10、.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCJ4H6D3W6F8Z4E2HV10T4F8U2B4Y1R9ZJ1Y2O2F7P5I9C421、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCJ2R9R6E6A5D7T4HL4L1M3R4Y10U7W8ZN7F2O1R9S4M10Z122、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A
11、.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCD5A3G4I4I9I1D2HL8N8W1M7S1N8A5ZV8C4E9A10M4M1M623、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCS6I8I9C9X8B3X7HH5G3Z1K8Y4U9O3ZN2P1Y1N8M8M4G524、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.8
12、0%；50%【答案】 DCI4S2E9H5V5W10I10HK3D1O3K4S10V5X1ZU10J3B5J1R7F1U125、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCU5H1U2Z2P4R7B8HH5U7R7U8M6C1I2ZE1Y10E8P10T7T6Y826、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCP10A10G9P2T4X8W3HO2X1Z3D9U4Y9W4ZL5I1P1F10J9F3X
13、1027、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACA1A3K10E9D3G5Z6HR10L7H2Z1L2I1T8ZD1C10Y7K4N8U7C528、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCJ1I8Q5V3N4S6O9HH5A7K5F1M7T3S6ZS10B4U8V1P8P5C329、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1
14、/3C.1/4D.1/5【答案】 BCN3I8M9Y6N4V5E8HV6I7L7U3A8U3I8ZW10X9M2W7R9H5L130、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCS6H3H10Z7V8B8Z10HM4E8O9C6U4J4H2ZV1W2D10F5O9G3E931、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资
15、金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCB1H8P9Y6Z2O9O5HW10Q1O4C2W2E5T9ZG6Z4F2Z6Q9H4H832、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCU10F7F8V9V9A3F2HW2H6P3S10W1P6L6ZK1H10D2A4P7T10X633、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保
16、证商业银行经营效率和效果【答案】 DCC2V2T9O2X10N8Z6HN4U10Q1P1A9F5I3ZW8J4R4L10R10D10E834、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACZ9B8P2B4W1S1W8HU2N6A4J10X5S3B2ZL8Y2Q7G10J1L7L935、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCY4L8J4Y6Z4G7U5HT7L4
17、C10A6V8L3Y4ZX5U5W10H4H2B1Z636、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCH2U3R10S3V5D1I4HK6S3T3H9Z7P6Y2ZU7Q3J1R3F8B1J237、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCD1Z3E5Y1U5L4F4HT9O6D9O8D7M9B4ZY9O6N6K5E4W2S138、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有
18、据D.遵守相关法律【答案】 BCN3L1S5M2U1H9D8HQ8W3P7W4U1S3W4ZC7P2Z3V9R5I6U139、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCE8V5Z2P1S5L5Y10HV1K1K1S3H4K1R8ZA3U10Y7S5Y2S4Q240、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCQ10E6R6B10K2O2C9HL6A1Z10
19、V2L5N5S10ZV7S4M9D1G9N9F141、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACI7T5A5C2K9I3N10HP1U2F9X10O6B5Q10ZQ10P3Y7R1W8R4T142、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风
20、险D.流动性风险【答案】 DCK2R4V4J7H8T7R5HX1B3A6A2X5U10C6ZI6Y4N5L6Y6K10F143、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCK9P7C5U10P1K5U4HC9T4Q3R2Q7N5O7ZR3W3S4E2K1O3C1044、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.
21、股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCF7S6B10R9O7W7L9HZ5U1L1K4O3Y2U7ZH5H10K8A4K8O7K745、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACL5J8O5F3Q8K4F10HL5X9U7G3R5J3E7ZI1L10U7H9D8V8R246、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCI1V4R7D4B2S4X10HK8X4F9Q4A1C6A10ZY4C6M10M2K5R7X447、财务公司
22、可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACE3L7I5T6F5A6K7HS4V7I4C9X10P4N5ZE10X8J6A2S10Z6I148、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCP9C10O5V9Y4R10Z9HD5K7W4U5Q5Q10Z2ZS5M5F5A9Y9R9M249、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A
23、.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCF2O3R5Z4N7N6U4HZ5X2I3R2Z6B7R7ZR8A7X8X8W6B8N650、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCG8V6J3E7I7F2B1HN5O2H7W10A9H9T3ZZ1Q7A8Z3B4S10P451、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCS7N10X10I10P2Y10M1HW7N5Y9J8J6P1X10ZR1X7S10D3V6L5J852
24、、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCU4F6N1D2L5F2X7HH7G1W9J5T10F1H8ZT7T3D9W1Y2S2R453、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACD10D10Y4O4X1P8K
25、1HM3Z5B1F5P8X3B9ZL4K4S10I3B9L10O954、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCZ6H10O10Y3R7M3T3HM1R7P7P6D6T4P4ZR6V1B3U6P10E5L1055、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCU1N3T5V2Z8W4U8HT6F3S3I7A7O3F5ZE4K4C2Q2A5D5B556、（ ）并不消灭风险
26、源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACW10X10E5J5D2Z4Z9HW7X3L2Q1F2M1Q9ZC1I7M6R4T8D7X357、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCH6I9I9G6V10Y10X5HE5H7A8C2H2T8I6ZD9V9M5P4G5N7F958、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机
27、构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACL7H5W7L3Q4L7T4HT2L3S6W7S5P8K5ZL10D10Z10R10X1D3F759、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCM8Z3C4P2A4E1G10HM8R10G10O6S9E1H10ZH2A3K4G6Z10Y8T560、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率
28、（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACI6O8U5J3O4S2L2HS9O1H5O7W1A2U10ZA8C9P9W10Q2V4E461、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCX7P10L9Z6Y10X6U5HX6F10G9J4C4G5F8ZQ8B7Z8R2A9P6Q762、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCI9C2Q5I7U5H1R9HC8A9A9
29、W6I5G9Y8ZX4B7J7T2W2D10V563、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCT10H10D10V2E4G3B8HB7M7S2U1W8V6S8ZF7U4U5J6L3V10P1064、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCK8C9T7P10O8E7I5HZ7B8W4M2X6O9C7ZR3P2Y1L7Y1V9N165、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或(
30、)公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACC5Y1N10F1O1Y7P7HR3M4J7Z3S10A3U5ZH3Y7X10C10F8U9N566、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCY7S8K1F8U9U4D5HU2X2W9X6T7P10O5ZX6G5Z1P1U3Z8I1067、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCB7T3J10U1P4E
31、6H8HM1G9Z4F6L7S3F10ZA2A5E9D4F7R1V368、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCM2R5Z1O7N6M2O9HP1J8R6A3B5W2W2ZQ4E6Z6Y4P1H9Z969、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCC7G3F7Z9N8S1J4HA4V1V10Q3Q10S3U5ZE9H4R4Y8J2N10Z57
32、0、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCO2Y7Q8G7G5E10N4HM2I4L2M3U1L5F4ZX1M9F7A3J4K5T971、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCC8V7Z2B6Z8I3C10HH7K1L1F6W3H5X2ZH7J5D7B8L7W1H572、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCO3T1X3
33、C6M9Y10C4HG9J3P7U2H7N8K8ZP10V5Q4O5L6F10T273、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCI6A3Z8U7S7H10N7HH5B7J9D1K3M2D9ZF9R1E1D10K9W6L874、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACC6Z8Y5G7Z7P2Q1HY7C2Q6T2A9A10T5ZH8P4Q5C10W9E1
34、K275、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCH4B1R8K1U4N9D7HM3S7N9N4G7V5M4ZA1Y2M3L5Z2B4I776、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCB3M7V4D3V2E6T5HC1O3L1R6H8J1I9ZI4H9P9Z2Q5C8G877、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形
35、成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACQ4J4H5X1S2T1W8HK1X7P9I3N5I1T10ZJ8L1P9C2Y10L10M378、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCM7X3P4S9K3V3S6HG10L7I5G8A7W2C3ZT4R7L3P3S5V6J679、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答
36、案】 CCU9B3N10K8O5A9D4HS9D3U10B10T2S6M2ZO1J8V1L4X7B9C280、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCZ7G2V4M4K8K7V4HZ10H5Y5J6Y1K7J4ZK3Y5J6F1M6K4P781、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCV3I3F6A3G2D9W5HE3N9M10O2I1P7U3ZD7P7Z4
37、V8Q4D9E1082、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCY2N9A3U5A5U6A2HO10O1E5E6W7A5S10ZT1Z1O7H9Q9X4D183、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCA3T8C3Q6L7F2C10HD6E5Z6J10E3P3T3ZJ6W2C4X3Q6U9O584、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.
38、选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCU3X9P9A7L9U1M7HW9P2C4R8S10V7I2ZJ9Y1S7M1E6O4R485、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCN2Y8B4H9Y8W8W1HO8F1T8F1A10A3Q7ZL9T7C9Y6Y2K6N386、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCC8V2K6S10Z5T
39、4G9HO6Q8K9Y6F5T3B8ZW4N8V3M3U6K10R187、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCI8D2U3H4B10J5R2HU5Q9Q7L8S8P4M7ZY2A1Q10S1R8Z2Q788、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACC2K2P10J10T8U1Y6HG1R6U9K2D7L8J2ZX3D10O5S2E1X2C
40、189、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCE3H5W8W1K1B5Y4HS1S7G6R7V1R1G10ZO9O2Z7E10Y9Q10Y590、特殊的固定资产贷款是（ ）。A.银团贷款B.项目融资C.贸易融资D.并购贷款【答案】 BCU2V1Y9B5X1Y8J8HB7T1O6I2V8J9U4ZU8L3Q2R1R6G2W691、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACL4F3K8O5K6Z5Y6HP3Y7W9T9C7B6O1ZR5E1
41、0O2U9F10N2T892、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCJ8H9C8D3T3Z3V7HT7A10F2Q10H7T4S9ZR5W8N7Y5R3I4C993、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCN10U1U5H4Q8P10H10HY6D5F9N5U3U7U7ZL8R2C3V8L8Y4R494、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
42、A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACP2R4H10C10U8E3N1HN1I4N4O3O3H10I7ZT1N3V6O2O9A1P295、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACC8S9E6Q2S4F4G9HH7D2E3J4W2H2M1ZN2S10D9Y7T6B3M1096、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明
43、D.票据发行便利【答案】 ACY9G5J10B1X7Y6N8HN1S8D8C10I9D8X10ZX2O9Y1D8E10X1C697、（ ）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCU5P10S6S3L6X3A7HU2N2V9R6X5X2M1ZJ5S7P3F8O3D9R198、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCG9L6K1S5E9V1P6HC3N1G9Z9W1J9H9ZJ4Q1N9T2Q
44、10J1W199、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCG3D2R4P8Q10B7P8HW10P6X7E10C9Z9G9ZI10W10O5Z7P8L10H9100、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACG5R3R2M5L6K10E10HY2Q10N8P10J3C8J7ZP6N10V9Q2K9G10G8101、特殊的固定资产贷款是（ ）。A.银团贷款B.项目融资C.贸易融资D.并购贷款【答案】 BCO8D7K5X4G8C2E1HJ6S7M4N6B8C7H1ZP6L5W9K4Z1O4J10102、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACK8W10S2I4B3A10U3HE10P9R4C9A8G7E5ZH8I10B3C1T6A9K9103、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分