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1、37个人寿险业务人员基本管理办法平安 第一部分基基本管理.第一章总则则第二章业务务人员的聘聘用及异动动.第三章业务务人员的工工作职责.；第四章业务务人员日常常管理.；第五章业务务人员的品品质管理办办法.；第六章组织织归属个人寿险险业务人员员基本管理理办法平平安第一部分 基本管理理.55-48第一章 总总则.5-8第二章 业业务人员的的聘用及异异动.99-20第三章 业业务人员的的工作职责责.20-223第四章 业业务人员日日常管理.23-334第五章 业业务人员的的品质管理理办法.344-44第六章 组组织归属.455-48第二部分 业务人员员的福利49-54第一章 业业务人员的的三项基本本福
2、利.449-499第二章 养养老公积金金.50-550第三章 基基本养老补补贴50-51第四章 长长期服务奖奖51-54第三部分 业务人员员的待遇54-998第一章 待待遇基本规规定.54-556第二章 AA类机构业业务人员待待遇.56-70第三章 BB类机构业业务人员待待遇.70-84第四章 CC类机构业业务人员待待遇.84-998第四部分 业务人员员的考核.98-141第一章 考考核基本规规定.988-1022第二章 AA类机构业业务人员考考核.1002-1115第三章 BB类机构业业务人员考考核.1155-1288第四章 CC类机构业业务人员考考核1128-1141第五部分 附则.141
3、1-1411第六部分 附件.1411-1422第一部分 基本管理理第一章 总总则第二章 第第一条 为为开拓个人人寿险市场场，规范个个人营销业业务人员的的招聘入司司、工作职职责、从业业守则、日日常管理、品品质管理、薪薪酬待遇、业业务考核、福福利保障以以及营销组组织架构等等规定，满满足营销业业务人员生生涯规划，保保证营销业业务队伍质质量，提高高契约品质质及经营绩绩效，根据据中华人人民共和国国保险法（以以下简称保保险法）、保保险代理人人暂行管理理规定特特制定20005年个个人寿险业业务人员基基本管理办办法（以以下简称本本办法）。第二条 本本办法所称称“业务人员员”，是指符合合本公司业业务人员的的聘用
4、条件件，取得保保险代理人人资格证书书，与我我公司签订订保险代代理合同，从从事个人寿寿险推销、服服务、增员员、辅导和和管理等工工作的外勤勤人员。第三条 业业务人员的的日常管理理、考核、待待遇、福利利、工作规规范等事项项，除另有有规定外，均均依照本办办法办理。第四条 业业务人员可可选择组织织发展和行行销发展两两种方式。组组织发展的的职级包括括试用业务务员、正式式业务员、业业务主任、高高级业务主主任、资深深业务主任任、营业部部经理、高高级营业部部经理、资资深营业部部经理、业业务总监、高高级业务总总监、资深深业务总监监。行销发发展的职级级包括试用用业务员、正正式业务员员、行销主主任、高级级行销主任任、
5、资深行行销主任、行行销经理。组组织发展人人员与行销销发展人员员可相互转转任。第五条 本本办法所称称“业务主管管”，是指经经本公司聘聘用的各级级业务主任任、营业部部经理和业业务总监；“行销主管管”是指经本本公司聘用用的各级行行销主任及及行销经理理；本办法法所称“营业部”，是指各各级营业部部经理所管管辖的营业业单位；本本办法所称称“营业组”，是指营营业部之下下，由各级级业务主任任所管辖的的营业单位位；本办法法所称“直辖”，是指由由业务主管管直接管辖辖的各级业业务员在内内的营业单单位。第六条 本本办法所称称“初年度佣佣金”，是指业业务人员销销售保单于于第一保单单年度所支支领的报酬酬，计算公公式如下：
6、初年度佣佣金（以下下简称FYYC）初初年度保费费初年度佣佣金率。但是，若该该保单为短短期契约转转换，则佣佣金按如下下规则发放放：对先退保旧旧单，后投投保新单的的情况：新新保单佣金金未超过旧旧保单佣金金的，不发发放佣金；新保单佣金超过过旧保单佣佣金的，只只发放超过过部分的佣佣金。对先投保新新单，后退退保旧单的的情况：新新保单佣金金低于旧保保单佣金的的，扣回新新保单所有有佣金；新新保单佣金金超过旧保保单佣金的的，扣回旧旧保单所有有佣金。备注：1定义：同一被保保险人新旧旧保单的承承保日期与与解约日期期相距在1180天之之内，无论论新旧保单单是否为同同一业务人人员，均属属于短期契契约转换。2相关释释义
7、：新保保单是指新新承保的主主险保单，但但不含新增增附约、追追加保费、追追加销售项项目产生的的新契约；旧保单是是指在新保保单承保之之前同一被被保险人的的保单，但但不含永久久失效保单单；附加险险、一年期期主险、银银行保险保保单3操作时时间：对于于先退保后后投保的情情况，在新新保单承保保月操作；对于先投投保后退保保的情况，在在旧保单退退保月操作作4发放的的佣金参与与相关待遇遇和考核的的计算,件件数参与待待遇和考核核的计算。第七条 本本办法所称称“续年度服服务津贴”，是指业业务人员对对保户提供供售后服务务所支领的的报酬，计计算公式如如下：续年年度服务津津贴续年年度保费续年度服服务津贴率率，其领取取以：
8、（一一）收进续续期保费；（二）业业务员在职职为条件。第八条 本本办法所称称“考核期”，分为季季考核期、半半年考核期期和年度考考核期。季季考核期，是是指每年11至3月、44至6月、77至9月、110至122月，本季季任职未满满二个月者者，并入下下一考核期期；半年考考核期，是是每六个月月为一个考考核期，本本期任职未未满六个月月者，并入入一下考核核期；年度度考核期为为每年1-12月。晋晋升营业部部经理的时时间固定为为每年的一一月一日或或七月一日日。第九条 本本办法所称称“件数”，是指寿寿险新契约约的长期险险保单件数数(不含短短期险)。短短期健康险险考核期内内累计6000元保费费为一件，总总件数不超超
9、过自然件件数。第十条 本本办法所称称“第13个个月年度保保费继续率率”，计算公公式如下：考察期间内内出单之寿寿险新契约约于生效后后第十三个个月实收保保费(含附约)第13个月月年度保费费继续率=考察期间内内出单之寿寿险新契约约保费(含含附约)例：2001年年5月1日日-20002年4月月30日生生效的新契契约，在22002年年5月2003年年6月 11日20033年6月330日区间间内实收的的第二年保保费（含附约）第13个月月年度保费费继续率=2001年年5月1日日-20002年4月月30日生生效的新契契约保费（含附约）备注：1第133个月年度度保费继续续率的计算算范围不包包含趸交件件、犹豫期期
10、撤单件及及发生理赔赔且保险责责任终止件件，免缴，注注销，迁出出，人为停停效，效力力终止，转转换终止（投投连转保）。2第133个月年度度保费继续续率的计算算以生效时时间为准，且且考察期间间为12个个月。3提前收收取的续期期保费，不不计入实收收期的继续续率，将自自动计入应应收期的继继续率，并并按此核发发应收期的的继续率奖奖金。4计算时时考虑了保保单60天天的宽限期期。5健康险险纳入继续续率的计算算。6第133个月年度度保费继续续率每个月月计算、核核发，滚动动进行。7新成立立的营业单单位，本年年度无续期期保单的，第第13个月月年度保费费继续率以以75%计计算。8根据继继续率水平平核发当年年度年终奖奖
11、金时，取取用当年112月计算算的继续率率9考核中中使用的继继续率为本本考核期最最后一个月月计算的继继续率。第十一条 个人寿险险业务人员员每月的发发佣时间为为20日（遇遇节假日顺顺延）。考考核时间为为每月的228日。第十二条 本办法的的考核不得得作为竞赛赛奖惩的工工具，随意意加以变动动。各机构构不得用行行政或竞赛赛激励等办办法促使营营业组和营营业部的扩扩张和裂变变。第二章 业业务人员的的聘用及异异动 第一一节 业务务人员的聘聘用 第十十三条 各各分支机构构根据公司司的年度计计划和业务务发展需要要制定增员员计划。增增员的速度度、规模应应与当地市市场情况、自自身管理条条件相适应应，以保障障业务队伍伍
12、的健康发发展。第十四条 业务人员员聘用的基基本条件:-年龄龄：20周周岁-50周岁岁；-学历历：高中以以上学历（含含）；-相貌貌端正、身身体健康；-无不不良嗜好、无无违法犯罪罪记录。第十五条 各级业务务单位及人人员在招募募新业务人人员时，不不得违反下下列规定：（一）不得得招募兼职职业务人员员； （二二一）不得得就业务人人员的工作作内容、报报酬及福利利等事项作作虚假或夸夸大说明，尊尊重新人的的知情权；（三二）未未经许可，不不得以公司司或个人名名义刊登招招募广告；（四三）在在招聘过程程中，不得得损害他人人、公司及及社会利益益。第十六条 公司鼓励励正式职级级以上的业业务人员推推荐新人，但但推荐人和和
13、各级主管管亦应把握握新人的素素质和品行行，对推荐荐新人负有有选择、辅辅导、训练练的责任。对对脱落率高高的主管可可暂停其团团队的增员员活动。第十七条 T招聘作作业流程： OP （一）报报名1应聘人人员应准备备以下材料料：-填写写中国平平安人寿保保险股份有有限公司个个人寿险业业务员求职职表（见见附件1）；-个人人简历；-身份份证复印件件，并提供供原件；-个人人最高学历历证明复印印件，并提提供原件；-近期期一寸免冠冠照两张；-公司司认为必需需的其它材材料。（二）面谈谈-推荐荐人面谈并并签署意见见。-上述述材料交与与营业部主主管初步面面谈并签署署意见。（三）参加加创业说明明会由营销部或或营业区统统一安
14、排，说说明会的会会场原则上上选在公司司的职场。营营销部经理理和营业区区经理须参参加新人说说明会，并并就公司的的发展、运运作机制、企企业文化和和营销工作作内容做重重点说明。（四）“礼礼贤”甄选系统统测试：业务人员必必须经过“礼贤”甄选系统统测试且满满足一定的的录用分数数方可录用用，机构人人管将提供供给营业部部经理打印印的“礼贤”甄选系统统测试报告告。NA业务员员条件：44分以上，如如“礼贤”甄选系统统测试3分分，则性向向平均分须须6分或自自信心、说说服力8分分以上；FNA业务务员条件：7分以上上；同一业务员员一年内只只可进行一一次“礼贤”甄选系统统测试。（五）决定定性面谈：1营业部部经理根据据”
15、礼贤”甄选系统统面谈指南南进行决定定性面谈；：2条件合合格者由营营业部经理理面谈后签签署意见，填填写面谈记记录表，交交营业区人人管；。3不合条条件者将应应聘材料归归档或退回回。（六）组织织培训营销部人人管室、培培训部1代理人人培训：（1）人管管室审核上上报的所有有应聘材料料，确定可可报考代理理人考试人人员名单并并提交培训训部组织报报名；（2）培训训部公布培培训人员名名单、培训训时间、地地点；（3）培训训部组织培培训、考试试，并及时时反馈考试试结果；（4）人管管室将培训训未通过人人员的资料料退回营业业区。2岗前培培训：（1）人管管室根据代代理人考试试通过人员员名单，确确定参训人人员名单并并送交培
16、训训部组织报报名；（2）培训训部公布培培训人员名名单、培训训时间、地地点；（3）培训训部组织培培训、通关关考试，并并公布考试试结果；（4）人管管室将培训训未通过人人员的资料料退回营业业区。（七）签约约并录用1培训合合格并通过过保险代理理人考试的的应聘人员员需准备以以下材料：担保书书：其推荐荐人及其直直属主管为为当然担保保人（内担担保），同同时须另觅觅一名外担担保人并出出具担保书书。外担保保人男性应应不满600周岁，女女性不满555周岁，须须具有当地地正式户口口、正当职职业、确定定的住所及及相应的担担保能力；若原担保保人失踪、死死亡或丧失失担保能力力时，须另另觅新的担担保人提供供担保。当当外担保
17、提提出终止担担保时，业业务员须自自申请人提提请之日起起一周内变变更有效外外担保。-有价价单证保证证金收据。-新新人入司健健康告知书书（见附附件2）或或近期（22个月）县县、区级以以上医院体体检合格证证明-保保险代理人人资格证（或或考试通过过证明）-入司司承诺书2对持有有代理资格格证的人员员与其签订订保险代代理合同；3机构人人管依此将将个人资料料录入电脑脑系统；4人管室室签发寿寿险业务员员上岗报到到通知书（见见附件3）。应应聘人员持持寿险业业务员上岗岗报到通知知书到营营业部报到到，营业部部经理在报报到回执上上签字后交交回人管室室，据以确确定入司时时间。无特特殊原因，超超过5个工工作日不到到营业部
18、报报到的，取取消录用资格。第十八条 营销部人人管室应根根据公司规规定的增员员条件进行行审核把关关，营业部部主管对人人管室意见见有不同看看法，由营营业区和营营销部协商商，最终由由营销部裁裁定。第十九条 新人培训训未通过者者，经其本本人申请，营营业区主管管及培训部部签字同意意，可给一一次机会，允允许其参加加下期培训训和考试。第二十条 对提供假假学历、假假身份证明明、假担保保、隐瞒或或伪造个人人简历者，一一经发现，一一律予以解解除合同，并并追究其推推荐人、主主管的连带带责任。第二十一条条 新人应应在初次参参加培训的的营业区上上岗，业务务人员如有有以任何不不正当的手手段，对非非其推荐新新人或其他他业务
19、单位位的在职业业务人员进进行内部增增员的行为为时，应视视情节轻重重予以记过过、降级或或解除保险险代理合同同的处罚。第二十二条条二次入司是是指持有代代理人资格格证的业务务员离司66个月以上上，重新办办理相关入入司材料，与与公司重新新签定代理理合同，并并使用原有有代码。业业务员离司司后，若要要重新入司司一律按二二次入司进进行处理。以以下情况的的业务员不不能进行二二次入司：（一）因违违反公司业业务品质管管理规定而而被解除代代理合同；（二）有两两次（含）以以上的离职职记录；第二十三条条 二次入入司的职级级恢复、组组织归属、考考核和待遇遇等按如下下规定执行行：（一）二次次入司职级级恢复的规规定1原职级级
20、为试用业业务员的，恢恢复为试用用业务员；2原职级级为正式业业务员的，恢恢复为正式式业务员；3原职级级是业务主主任以上人人员，恢复复为正式业业务员；如如果自复职职之日起一一个月内增增员持证人人力6人（含含）以上者者，恢复为为业务主任任，同时与与辖下人员员确立推荐荐关系；（二）组织织归属的规规定符合二次入入司条件的的离职人员员被其他营营业部、组组的人员推推荐二次入入司的，则则归属现推推荐人的营营业部、组组，同时与与现推荐人人建立推荐荐关系；若若二次入司司人员为主主任以上职职级，同时时与所在营营业组主管管建立育成成关系；（三）考核核的规定二次入司人人员从重新新入司之日日起按照基基本法标准准参加各项项
21、考核，其其中继续率率考核指标标不含二次次入司日之之前所销售售的保单。（四）待遇遇和年资的的规定：1二次入入司人员从从重新入司司之日起重重新计算各各项待遇，不不享受之前前销售保单单的各项待待遇计算。2二次入入司人员从从重新入司司之日起重重新计算在在职年资，之之前的长期期服务奖金金的年资累累计和主任任养老公积积金的年资资累计中断断。第二十四条条 推荐人人须为正式式业务员以以上职级，试试用业务员员不可以增增员。第二节 业业务人员的的异动第二十五条条 业务人人员转正程程序：（一）试用用业务员业业绩达到转转正条件，填填写业务务人员及行行销路线人人员晋级申申请表（见见附件5），提提交营业部部经理。（二）营
22、业业部经理审审核其业绩绩及差勤、工工作日志等等综合表现现，签署意意见后交营营业区。37个人人寿险业务务人员基本本管理办法法平安 -2无营业区的的直接交营营销部人管管室；（三三）营业区区核对其业业绩，有无无业务员投投诉或客户户投诉；（四四）营销部部人管室全全面审核后后，确定转转正培训人人员名；（五五）培训部部组织转正正培训及考考试，并将将考试结果果反馈；（六六）人管室室根据考试试结果签署署意见后送送营销部经经理签；（七七）营销部部下文公布布转正人员员名单，电电脑作转正正处理；（八八）营销部部人管室将将转正材料料归入二级级档案；第第二十六条条；行销路路线人员晋晋升程序：；（无营业区的的直接交营营销
23、部人管管室。（三）营业业区核对其其业绩，有有无业务员员投诉或客客户投诉等等并签署意意见，然后后上报营销销部人管室室。（四）营销销部人管室室全面审核核后，确定定转正培训训人员名单单。反馈营营业区同时时送交培训训部。（五）培训训部组织转转正培训及及考试，并并将考试结结果反馈营营销部。（六）人管管室根据考考试结果签签署意见后后送营销部部经理签批批。（七）营销销部下文公公布转正人人员名单，电电脑作转正正处理。（八）营销销部人管室室将转正材材料归入二二级档案。第二十六条条行销路线人人员晋升程程序：（一）业务务人员业绩绩达到晋级级条件，填填写业务务人员及行行销路线人人员晋级申申请表，并并逐级上报报营业部经
24、经理、营业业区经理（无无营业区的的直接上报报营销部人人管室）和和营销部人人管室审核核。（二）人管管室审核后后签署审核核意见送营营销部经理理室营销部部经理审批批。（三）营销销部负责人人签署意见见后，确定定晋级培训训人员名单单。（四）培训训部根据营营销部提供供的名单，组组织相应职职级的晋升升培训和考考试。（五）营销销部将考试试合格人员员的晋级级申请表送送个险销售售负责人审审批，并报报区域事业业部。（六）区域域事业部审审批后，下下公文公布布晋级人员员名单，电电脑做晋级级处理。（七）营销销部人管室室将晋级材材料归入二二级档案。第二十七条条 晋升业业务主任程程序：（一）业务务人员若业业绩达到晋晋升业务主
25、主任条件，则则填写各各级业务主主任晋级申申请表（附附件6），并并逐级上报报营业部经经理、营业业区经理（无无营业区的的直接上报报营销部人人管室）和和营销部人人管室审核核。（二）人管管室审核后后签署审核核意见送营营销部经理理室营销部部经理审批批。（三）营销销部负责人人签署意见见后，确定定晋级培训训人员名单单。（四）培训训部根据营营销部提供供的名单，组组织相应职职级的晋升升培训和考考试。（五）营销销部人管室室将考试合合格人员编编制各级级业务主任任晋级申报报表送个个险销售负负责人审批批，并报区区域事业部部。（六）区域域事业部审审批后，下下发公文公公布晋级人人员名单，电电脑做晋级级处理（七）营销销部人管
26、室室将晋级材材料归入二二级档案。第二十八条条 晋升营营业部经理理程序（一）业务务人员若业业绩达到营营业部经理理晋级条件件，填写各各级营业部部经理晋级级申报表（附附件7），并并逐级上报报营业部经经理、营业业区经理（无无营业区的的直接上报报营销部人人管室）和和营销部人人管室审核核。（二）人管管室审核后后签署审核核意见送营营销部经理理室营销部部经理审批批。（三）营销销部负责人人签署意见见后，确定定晋级培训训人员名单单。（四）培训训部根据营营销部提供供的名单，组组织相应职职级的晋升升培训和考考试。（五）营销销部人管室室将考试合合格人员编编制营业业部经理晋晋级申报表表送个险险销售负责责人审批，并并报区域
27、事事业部。（六）区域域事业部审审批后，下下公文公布布晋级人员员名单，电电脑做晋级级处理。（七）营销销部人管室室将晋级材材料归入二二级档案。第二十九条条 晋升业业务总监的的程序：（一）业务务人员业绩绩若达到晋晋升总监的的条件，由由营销部人人管室填写写业务总总监晋升申申请表（见见附件8）。（二）报营营销部经理理、个险销销售负责人人、个险负负责人审核核。（三）报区区域事业部部审批。（四）区域域事业部批批准后下公公文，电脑脑做晋级处处理。（五）营销销部人管室室将晋级材材料归入二二级档案。第三十条 降级处理理程序：（一）机构构营销部人人管室核查查未达到维维持条件的的业务人员员名单，并并进行降级级操作；各
28、各级主管降降级需填写写各级业业务主管降降级审批表表（见附附件9），由由机构签署署核查意见见后，上报报区域事业业部同意并并进行降级级操作；营营业部经理理以上降级级人员须逐逐级上报区区域事业部部，经区域域事业部批批准后下文文公布降级级人员名单单，并进行行降级操作作。（二）理顺顺降级后的的隶属关系系。（三）将降降级材料归归入业务员员二级档案案。第三十一条条离职处理程程序：（一）离职职人员填报报业务人人员离职审审批表（见见附件100），经直直属主管、营营业部经理理、营业区区经理签署署意见后上上报营销部部人员管理理室。（二）各级级主管应和和离职人员员面谈并签签署意见：1营业部部经理负责责与所辖营营业部各
29、级级离职人员员面谈；2区经理理须与主任任以上职级级（含）离离职人员面面谈；3营销部部经理须与与营业部经经理以上职职级（含）离离职人员面面谈。（三）人管管室将离职职申请单交交营销部经经理审批，营营业部经理理以上职级级的主管人人员离职须须经个险销销售负责人人审批。（四）离职职人员持离离职申请单单到契约、客客服、人事事、财务、行行政等部门门进行交接接，需交接接的事项包包括：1交回未未使用的收收据；2确认已已将所有保保单送达客客户；3钥匙收收回；4交还展展业证及工工作证；5归还已已领用物品品；6结清各各项借款。（五）业务务人员递交交离职审审批表时时，营销部部人管室负负责与业务务人员解除除保险代代理合同
30、，合合同即时终终止。（六）营销销部人管室室将离职人人员二级档档案归档，保保留二年后后汇总报营营销部人管管室，予以以统一销毁毁。（七）电脑脑作离职处处理。第三十二条条 因本办办法考核或或其它原因因被公司单单方面解除除代理合同同的业务员员，自公文文发布之日日起终止代代理关系，停停止一切福福利待遇，营营销部人管管室直接在在电脑上作作离职处理理；解约人人员需在十十五天内到到公司办理理相应离职职手续，公公司不再另另行通知，其其未结清的的款项和未未收回的有有价单证由由其主管和和推荐人负负责追回。第三十三条条 公司原原则上不允允许业务人人员跨地区区调动（是是指二级机机构或三级级机构之间间调动），确确需调动的
31、的遵照以下下规定执行行：（一）业务务人员的调调动须经调调出单位及及调入单位位双方同意意并履行下下列手续：1业务员员填报业业务员跨机机构调动审审批表（见见附件111），由所所在营业部部报营销部部人管室；2调出单单位营销部部向拟调入入单位营销销部发出业业务员跨机机构调动审审批表；3调入单单位营销部部同意后向向调出单位位发商调调函（附附件12）；4调出单单位人管室室及时为业业务员做离离职处理，则则该业务员员不再享受受调出单位位的一切利利益；5调出单单位人管室室调出业务务员二级档档案发送调调入单位；6业务员员持商调调函赴调调入单位报报到；7调入单单位为业务务员办理新新人入司手手续，上报报总公司调调整业
32、务员员职级。（二）调入入后职级原原则上维持持原职级（不不得高于原原职级），并并给予一个个考核期不不做考核。一一个考核期期后严格按按本办法考考核。（三）业务务人员跨地地区调动后后需重新签签定代理合合同并提供供有效担保保书，若确确实无法找找到当地人人做担保，则则调入半年年内可由原原机构的内内勤管理人人员提供担担保，半年年后再找当当地户口的的人作为担担保人。（四）对跨跨地区调动动人员，原原机构各项项续期利益益将自动终终止。第三十四条条 公司原原则上不同同意业务人人员在机构构内异动，如如确需异动动的需填报报业务员员内部异动动申请表（见见附件144）。业务务人员异动动须双方直直属主管及及营业部经经理同意
33、，并并经营业区区及营销部部核准，否否则一律不不得异动。第三十五条条 外勤转转任内勤后后，原签定定的保险险代理合同同自动终终止，不再再享受外勤勤的所有津津贴和福利利待遇。人人事部通知知营销部，营营销部人管管室须及时时做电脑离离职处理。第三章 业业务人员的的工作职责责第三十六条条 各级业业务单位及及所属人员员，须接受受其上级单单位及业务务相关权责责单位和主主管单位的的监督与管管理。第三十七条条 各级业业务人员与与所属营业业组主管形形成行政管管理关系；各级业务务主管与所所属营业部经理形形成行政管管理关系。第三十八条条 业务人人员及各级级行销人员员的工作职职责：（一）宣传传中国平安安人寿保险险股份有限
34、限公司的企企业文化，宣宣传保险知知识；（二）拜访访客户，收收集准主顾顾名单，推推销公司的的寿险产品品；（三）完成成签约（包包括陪同客客户体检、初初步核保工工作，收取取保费，并并按公司规规定向客户户开据收款款凭证）；（四） 递送保单，为为客户提供供相应的售售后服务，并并收取续期期保费；（五）积极极主动增员员；（六）准时时参加公司司晨会、夕夕会、业务务会报、培培训等活动动；（七）拟定定年度计划划和每月工工作计划，每每日填写拜拜访记录，进进行活动量量管理；（八）遵守守公司的各各项规章制制度，完成成公司交办办的其它工工作。第三十九条条 各级业业务主任的的工作职责责：（一）同业业务人员的的职责（11-8
35、项）；（二）所辖辖业务人员员的辅导、培培训、陪同同展业等工工作并参加加相关培训训班讲课；（三）对所所辖业务人人员进行日日常活动管管理，包括括业务策划划、激励活活动、活动动量管理、考考勤管理；（四）协助助各级业务务经理完成成营业部的的日常管理理工作，传传达及执行行公司文件件精神，贯贯彻落实公公司的各项项规章制度度；（五）完成成公司对业业务主任的的工作指标标考核；（六）进行行增员和组组织发展，育育成新的业业务主管。第四十条 各级营业业部经理的的工作职责责：（一）同主主任的职责责（1-66项）；（二）对营营业部日常常管理负责责，解决营营业部的各各种纠纷，保保证营业部部职场整洁洁，保证职职场设备的的完
36、好，保保证良好的的出勤率；（三）监督督、管理、辅辅导所辖人人员的工作作计划的执执行情况，辅辅导业务主主任完成日日常管理工工作及训练练，规划、组组织营业部部各级教育育训练；（四）贯彻彻公司经营营理念、工工作方针及及各项规章章制度，推推动完成公公司下达的的经营绩效效与任务指指标；（五）对营营业部的各各项经营成成本与费用用进行管控控；（六）进行行业务拓展展，组织拓拓展，育成成新的业务务主管和营营业部经理理；（七）协助助参与公司司有关培训训及各项业业务、汇报报活动的规规划、推动动；（八）完成成公司或管管理区交办办的相关事事项。第四十一条条 各级业业务总监的的职责：（一）同营营业部经理理的职责（11-9
37、项）；（二）监督督、管理、辅辅导所辖营营业部的计计划执行情情况，辅导导营业部经经理完成日日常管理工工作及训练练，规划、组组织营业部部各级教育育训练；（三）贯彻彻公司经营营理念、工工作方针及及各项规章章制度，推推动完成公公司下达的的经营绩效效与任务指指标；（四）对所所辖营业部部活动进行行规划与执执行，并协协助营业区区对所辖营营业部进行行管理；（五）协助助参与营业业区有关培培训及各项项业务、会会报活动的的规划、推推动；（六）公司司上级或营营业区交办办的相关事事项。第四十二条条 对未履履行相关工工作职责的的各级业务务人员，公公司有权对对其做出扣扣除相关管管理利益、取取消晋升资资格、降级级等相应处处罚
38、。第四章 业业务人员的的日常管理理第一节 从从业守则第四十三条条 各分支支机构必须须推展平安安企业文化化、平安礼礼仪、保险险法规，严严格加强业业务人员的日常展展业活动管管理，规范范从业行为为，遵守社社会公德、职职业道德、家家庭美德，维维护客户利利益、公司司形象，全全面提高业业务人员个个人素质。对公司：（一）业务务人员必须须将自己招招揽的业务务全部提交交公司，不不得为其它它保险机构构经办和销销售寿险保保单；（二）业务务人员必须须在24小小时内（法法定节假日日顺延）将将预收的保保险费交付付公司，不不得迟延、占占用或挪作作他用；（三）业务务人员除代代表公司招招揽并代办办保险业务务外，不能能超越代理理
39、权限行为为，无权对对保险条款款加以修改改和变更，无无权代表公公司协商、签签订任何合合约；（四）业务务人员除使使用公司发发给的保险险费预收收收据收取第第一期保险险费外，未未经公司授授权，不得得代表公司司收取任何何到期与未未到期的款款项；（五）业务务人员在未未获得公司司同意前不不得在任何何刊物上或或通过新闻闻媒介发表表任何有关关公司的广广告、通告告、信函或或文件；业业务人员必必须使用总总公司统一一印刷的展展业资料对对公司和产产品进行宣宣传，不得得自行印刷刷、使用宣宣传品；（六）业务务人员必须须保守公司司秘密，如如公司财务务状况、公公司经营状状况、公司司内部制度度等；（七）业务务人员须爱爱护公司财财
40、产，保持持办公环境境整洁有序序；（八）各业业务单位外外出活动尤尤其是举行行宣传、咨咨询或社会会公益活动动，应树立立公司形象象，着装整整齐、举止止文明。对同事：（九）业务务人员外出出展业相互互交叉，不不得以不正正当手段争争抢业务；（十）未经经公司许可可，业务人人员不得将将自己的业业务转让他他人，亦不不可接受他他人的业务务转让；（十一）各各业务单位位不得唆使使、误导代代理人进行行违背诚信信义务的活活动。对客户：（十二）业业务人员打打电话约见见客户、与与客户面谈谈时要注意意文明礼貌貌用语；要要衣着整洁洁规范，体体现自己的的专业和对对客户的尊尊重；要注注重公司礼礼仪，向客客户鞠躬问问好；遇有有客户的不
41、不合作行为为，维护自自己和公司司的形象，不不卑不亢；（十三）业业务人员在在办理保险险业务活动动中不得欺欺骗保险人人、投保人人、被保险险人、或者者受益人，不不得隐瞒与与保险合同同有关的重重要情况；：（十四）业业务人员不不得承诺向向投保人、被被保险人或或者受益人人给予保险险合同规定定以外的其其他利益；。（十五）业业务人员必必须对投保保人、被保保险人及受受益人等客客户资料保保密；（十六）业业务人员应应充分了解解客户各方方面状况，与与客户沟通通；共同分分析保险需需求，根据据客户的经经济能力和和实际需求求设计险种种组合，不不可贪图自自身利益而而损及客户户利益；（十七）业业务人员在在办理保险险业务活动动中
42、要如实实介绍公司司情况和个个人资料，不不夸大个人人业绩、职职务、荣誉誉等。关于于产品的说说明要准确确全面，不不夸大保险险利益，明明确保障范范围、除外外责任、等等待期、免免赔额等事事项；明确确客户权利利、义务（犹犹豫期退保保、健康状状况如实告告知）；服服务承诺要要兑现；（十八）业业务人员不不得利用行行政权力、职职务或者职职业便利以以及其他不不正当手段段强迫、引引诱或者限限制投保人人订立保险险合同；。（十九）业业务人员不不得唆使客客户终止有有效契约而而投保新契契约；37个人人寿险业务务人员基本本管理办法法平安 -3（二十）业业务人员必必须要求投投保人和被被保险人亲亲自在投；（二十一一）业务人人员必
43、须在在收到保单单正本后三三天内送达达；（二十十二）业务务人员应认认真、正确确指导客户户填写投保保书；（二二十三）业业务人员应应建立完整整的客户档档案资料；及时；对对社会：；（二十四四）业务人人员对同业业和产品的的比较要客客观公正；（二十十五）对于于已购买其其他公司保保险的客户户，业务人人员；（二二十六）业业务人员不不得以诋毁毁他人、同同业公司、同同业；（二十）业业务人员必必须要求投投保人和被被保险人亲亲自在投保保单、契约约通知书等等相关保险险资料上签签名；（二十一）业业务人员必必须在收到到保单正本本后三天内内送达客户户；（二十二）业业务人员应应认真、正正确指导客客户填写投投保书，对对投保单进进行初核，并并将自己知知道的或应应当知道的的可能会影影响公司承承保的有关关客户的重重要情况，如如实填写业业务员报告告书，并告告知公司；（二十三）业业务人员应应建立完整整的客户档档案资料；及时提醒醒并协助客客户办理续续期缴费和和生存给付付事项；及及时协助客客户办理保保单的保全全和理赔事事项；及时时解答客户户的疑问；和客户保保持定期联联络；及时时提供公司司要求送达达的各种资资料。对社会（二十四）业业务人员对对同业和产产品的比较较要客观公公正；（二十五）对对于已购买买其他公司司保险的客客户，业务务人员不