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1、中央中央银银行的性行的性质质和和职职能能 第二章第二章 中央银行的性质和职能中央银行的性质和职能中央中央银行的性行的性质 中央中央银行的行的职能能中央中央银行行职能的能的变化化中央中央银行在行在现代代经济中的作用中的作用中中国国人民人民银行的性行的性质和和职能能学习目的与要求：学习目的与要求：通通过过本章的本章的学习学习，要理解中央，要理解中央银银行的行的性性质质和和职职能，了解中央能，了解中央银银行行职职能的能的变变化，充分化，充分认识认识中央中央银银行在行在现现代代经济经济中中的地位和作用。的地位和作用。第一第一节节 中央中央银银行的性行的性质质中央中央银银行在一行在一国国金融体系中居于金
2、融体系中居于核心地位，是承担管理一核心地位，是承担管理一国国金融事金融事业业、调调控宏控宏观经济运观经济运行的行的国国家机家机关关，是是经营经营金融金融业务业务的的特殊金融特殊金融机机构构。（。（P22-23P22-23）第一第一节节 中央中央银银行的性行的性质质一、中央银行是一国金融体系的核心一、中央银行是一国金融体系的核心 （地位的特殊性）（地位的特殊性）第一第一节节 中央中央银银行的性行的性质质调调控控货币货币供供给给量，把握量，把握经济发经济发展展状况状况监监管和管和规规范各范各种种金融机金融机构构的的经营经营活活动动，贯彻国贯彻国家政策意家政策意图图参与国际参与国际金融事金融事务务的
3、往的往来与来与合作，强化一合作，强化一国国金融主金融主权权第一第一节节 中央中央银银行的性行的性质质调调控手段：控手段：经济经济手段手段调调控作用的控作用的发挥发挥：比：比较较平平缓缓（有一定的（有一定的时滞时滞）政策制定：政策制定：独独立性立性较较强强中央中央银银行作行作为国为国家机家机关关的特殊性的特殊性二、中央银行是管理全国金融事业的国家机关二、中央银行是管理全国金融事业的国家机关 （职能的特殊性）（职能的特殊性）具有一般具有一般国国家机家机关关的性的性质质，负负有重要的公共有重要的公共责责任任第一第一节节 中央中央银银行的性行的性质质经营经营目目标标：不以不以营营利利为为目的目的服服务
4、对务对象：象：政府和政府和银银行等金融机行等金融机构构经营内经营内容：容：货币发货币发行、金融机行、金融机构构和政府存款；和政府存款；资产资产流流动动性强，一般性强，一般没没有有长长期投期投资资三、中央三、中央银银行是行是经营经营金融金融业务业务的特殊金融机的特殊金融机构构 （业务业务的特殊性）的特殊性）第二第二节节 中央中央银银行的行的职职能能第二第二节节 中央中央银银行的行的职职能能中央中央银银行具有三大行具有三大职职能：能：发发行的行的银银行、行、银银行的行的银银行、政府的行、政府的银银行。行。（P23P23）国国家家赋赋予中央予中央银银行集中行集中与垄断货币发与垄断货币发行的特行的特权
5、权，是，是国国家唯一的家唯一的货币发货币发行机行机构构。发行的银行发行的银行第二第二节节 中央中央银银行的行的职职能能&思考：思考：为为什什么么要要垄断货币发垄断货币发行行权权？政府的银行政府的银行 中央中央银银行根据法律授行根据法律授权权制定和制定和实实施施货币货币政策，政策，对对金融金融业实业实施施监监督管理督管理;代表代表国国家政府家政府参与国参与国际际金融事金融事务与务与活活动动；中央；中央银银行行为为政府代理政府代理国国库库，办办理政府所需要的理政府所需要的银银行行业务业务，提供各，提供各种种金融服金融服务务。（具体表（具体表现见课现见课本本P24-26P24-26页页）第二第二节节
6、 中央中央银银行的行的职职能能银行的银行银行的银行第二第二节节 中央中央银银行的行的职职能能G中央中央银银行的行的业务对业务对象不是一般企象不是一般企业业和和个个人，而是商人，而是商业银业银行和其他金融机行和其他金融机构构及特定的政府部及特定的政府部门门；G中央中央银银行行与与其其业务对业务对象之象之间间的的业务业务往往来来仍具有仍具有银银行行固有的固有的办办理理“存、存、贷贷、汇汇”业务业务的特征；的特征；G中央中央银银行行为为商商业银业银行和其他金融机行和其他金融机构构提供支持、服提供支持、服务务，同，同时时也是商也是商业银业银行和其他金融机行和其他金融机构构的管理者。的管理者。（具体表（
7、具体表现见课现见课本本P26-27P26-27页页）从中央银行业务活动的性质角度分从中央银行业务活动的性质角度分:服务职能、调节职能、管理职能（服务职能、调节职能、管理职能（P27P27）第二第二节节 中央中央银银行的行的职职能能中央中央银银行向政府和行向政府和银银行及其行及其他金融机他金融机构构提供提供资资金融通、金融通、划拨清划拨清算、代理算、代理业务业务等方面等方面的金融服的金融服务务。中央中央银银行行运运用自己所用自己所拥拥有的有的金融手段，金融手段，对货币与对货币与信用信用进进行行调节调节和控制，和控制，进进而影而影响响和和干干预预整整个个社社会经济进会经济进程，程，实实现预现预期的
8、期的货币货币政策目政策目标标。中央中央银银行作行作为为一一国国金融管理的金融管理的最高最高当当局，局，为为了了维护维护金融体系金融体系的健全的健全与稳与稳定，防止金融紊定，防止金融紊乱乱给给社社会经济发会经济发展造成困展造成困难难，对对金融市金融市场实场实施管理控制。施管理控制。第三第三节节 中央中央银银行行职职能的能的变变化化一、一、2020世世纪纪3030年代年代经济经济大危机以前的中央大危机以前的中央银银行行职职能能 服服务职务职能和管理能和管理职职能能二、二、2020世世纪纪30-8030-80年代中央年代中央银银行的行的职职能能 宏宏观调观调控和金融控和金融监监管管职职能能第三第三节
9、节中央中央银银行行职职能的能的变变化化第三第三节节中央中央银银行行职职能的能的变变化化三、三、2020世世纪纪8080年代以年代以来来中央中央银银行行职职能的新能的新变变化化（一）、中央（一）、中央银银行行职职能的新能的新变变化化第一，第一，货币货币政策政策职职能能与与金融金融监监管管(P303)(P303)相分离，突出相分离，突出货币货币政策政策调调控控职职能能；（英；（英国国：金融服：金融服务务局（局（FSA),FSA),日日本：金融本：金融监监督督厅厅；等等）；等等）第二，强第二，强调调金融金融稳稳定定职职能，能，维护维护金融体系的安全。金融体系的安全。金融金融稳稳定定含含义义（P326
10、)P326)金融体系金融体系处处于能于能够够有效有效发挥发挥其其关键关键功能（功能（资资源配源配置、置、风险风险管理、支付管理、支付结结算等）算等）状态状态。也就是指金融。也就是指金融机机构构、金融市、金融市场场和市和市场场基基础设础设施施运运行良好，能行良好，能够与够与经济经济社社会发会发展保持展保持协调协调，并并能能抵御各抵御各种种冲冲击击而不而不会会降低降低运运行效率的一行效率的一种状态种状态。目的：防范系目的：防范系统统性性风险风险，避免金融危机和避免金融危机和经济经济危危机机第三第三节节中央中央银银行行职职能的能的变变化化（二）（二）货币货币政策政策与与金融金融监监管的管的关关系系1
11、 1、货币货币政策政策与与金融金融监监管的根本目管的根本目标标是一致的是一致的联联系（系（P32)P32)货币货币政策的目政策的目标标是物价是物价稳稳定、充分就定、充分就业业、经济经济增增长长、国际国际收收支平衡和金融支平衡和金融稳稳定。定。金融金融监监管的目管的目标标是是维维持金融安全持金融安全稳稳定和良好的金融秩序，防定和良好的金融秩序，防止金融止金融业业的的垄断垄断和保持金融效率，保和保持金融效率，保护护投投资资者和存款人的利益。者和存款人的利益。（P304)P304)货币货币政策政策与与金融金融监监管共同作管共同作为为重要的金融政策，重要的金融政策，两两者都要遵者都要遵循循维护维护金融
12、金融稳稳定、促定、促进经济发进经济发展的基本目展的基本目标标。因此。因此从从方向和本方向和本质质目目标标上看，金融上看，金融监监管管与货币与货币政策是政策是协调协调一致的。一致的。第三第三节节中央中央银银行行职职能的能的变变化化（二）（二）货币货币政策政策与与金融金融监监管的管的关关系系2 2、货币货币政策的政策的实实施施与与金融金融监监管管职职能存在很强能存在很强的互的互补补性。性。联联系（系（P32)P32)安全有效的金融体系是安全有效的金融体系是货币货币政策有效政策有效传导传导的重要的重要前提。前提。监监管信息是中央管信息是中央银银行制定和行制定和实实施施货币货币政策的重要政策的重要基基
13、础础和保和保证证。币值稳币值稳定是提供金融定是提供金融监监管有效性的重要基管有效性的重要基础础。1 1、货币货币政策政策与与金融金融监监管管职职能存在很强的互能存在很强的互补补性性第三第三节节中央中央银银行行职职能的能的变变化化（二）（二）货币货币政策政策与与金融金融监监管的管的关关系系从从各自的目各自的目标来标来看：看：货币货币政策首要目政策首要目标标是是保持保持货币币值货币币值的的稳稳定，定，并并以此促以此促进经进经济济增增长长；金融金融监监管管则则是是维维持金融安全持金融安全稳稳定和良好的金融秩序，保定和良好的金融秩序，保护护投投资资者和存款人的利益。者和存款人的利益。从从作用于作用于经
14、济经济增增长长的角度看：的角度看：货币货币政策政策从从调节货币调节货币供供应应量量的角度作用于的角度作用于经济经济增增长长，金融金融监监管管则从则从保障保障资资金正常金正常运运行行的角度作用于的角度作用于经济经济增增长长。差差异异第三第三节节中央中央银银行行职职能的能的变变化化（二）（二）货币货币政策政策与与金融金融监监管的管的关关系系从从着眼点看着眼点看：货币货币政策着眼于整政策着眼于整个个宏宏观经济观经济形形势势，通，通过过各各种货币种货币政策工具政策工具影影响响金融机金融机构构，使，使经济经济接近于理想的接近于理想的状态状态。金融金融监监管管则则着眼于着眼于金融机金融机构构体系和金融市体
15、系和金融市场场，直接作用于微，直接作用于微观观金融主体的金融主体的风险风险防范防范与与化解。化解。差差异异从从手段看：手段看：货币货币政策主要是政策主要是运运用利率等用利率等货币货币政策工具，通政策工具，通过过利益利益导导向向实现对实现对经济经济主体的主体的间间接接调调控控；金融金融监监管主要是依靠管主要是依靠强制性的法律、法强制性的法律、法规规来规来规定微定微观观金融主体必金融主体必须达须达到的到的标标准和要求，以此准和要求，以此来规来规范和范和约约束金融机束金融机构构的行的行为为。（。（P308-P308-314)314)第三第三节节中央中央银银行行职职能的能的变变化化（二）（二）货币货币
16、政策政策与与金融金融监监管的管的关关系系金融金融监监管同管同经济经济周期一般呈正向周期一般呈正向变变化化，即在，即在经济经济景景气时气时，企，企业业经营状况经营状况良好，金融机良好，金融机构构的的运运行良好，行良好，头头寸寸宽宽松，金融松，金融监监管也管也比比较宽较宽松；松；当经济当经济衰退衰退时时，企，企业经营状况恶业经营状况恶化，金融机化，金融机构构不良不良贷贷款率上升，金融款率上升，金融风险风险加大，金融加大，金融监监管管则趋则趋于于严厉严厉。差差异异从从二者的作用二者的作用环环境境来来看看:货币货币政策同政策同经济经济周期反向周期反向变变化，化，即在即在经济经济不景不景气时气时采取采取
17、扩张扩张性性货币货币政策，政策，经济发经济发展展过过快快时时采采取取紧缩紧缩性性货币货币政策。政策。货币货币政策政策与与金融金融监监管的管的协调协调？第三第三节节中央中央银银行行职职能的能的变变化化第四第四节节 中央中央银银行在行在现现代代经济经济中的作用（中的作用（P33-P33-35)35)一、一、稳稳定定币值币值，防止通，防止通货货膨膨胀胀 四、四、调节国调节国民民经济经济，促，促进经济进经济正常正常发发展展二、集中二、集中清清算，加速算，加速资资金周金周转转三、三、稳稳定金融，防范金融定金融，防范金融风险风险五、推五、推进国际进国际金融合作金融合作第四第四节节 作用作用第五第五节节 中
18、中国国人民人民银银行的性行的性质质和和职职能能 一、中一、中国国人民人民银银行的性行的性质质中中国国人民人民银银行是特殊的金融机行是特殊的金融机构构，是特殊的是特殊的国国家管理机家管理机关关。第五第五节节 中中国国人民人民银银行的性行的性质质和和职职能能中中国国人民人民银银行行为国务为国务院院组组成部成部门门，是中，是中华华人民共和人民共和国国的的中央中央银银行，是在行，是在国务国务院院领导领导下制定和下制定和执执行行货币货币政策、政策、维维护护金融金融稳稳定、提供金融服定、提供金融服务务的宏的宏观调观调控部控部门门。（。（P35)P35)二、二、中中国国人民人民银银行的行的职职能能在在国务国
19、务院院领导领导下制定和下制定和执执行行货币货币政策、政策、维护维护金融金融稳稳定、提供金融服定、提供金融服务务。一一个个强化，强化，一一个转换个转换、两个两个增加增加强化强化与与制定和制定和执执行行货币货币政策有政策有关关的的职职能能转换对转换对金融金融业业宏宏观调观调控和防范控和防范与与化解系化解系统统性性金融金融风险风险的方式的方式增加反洗增加反洗钱钱和管理信和管理信贷贷征信征信业两项职业两项职能能第五第五节节 中中国国人民人民银银行的性行的性质质和和职职能能三、中三、中国国人民人民银银行的行的职责职责（一）（一）发发布布与与履行其履行其职责职责有有关关的命令和的命令和规规章；章；（二）依
20、法制定和（二）依法制定和执执行行货币货币政策；政策；（三）（三）发发行人民行人民币币，管理人民，管理人民币币流通；流通；（四）（四）监监督管理督管理银银行行间间同同业业拆借市拆借市场场和和银银行行间债间债券市券市场场；（五）（五）实实施外施外汇汇管理，管理，监监督管理督管理银银行行间间外外汇汇市市场场；（六）（六）监监督管理督管理黄黄金市金市场场；（七）持有、管理、（七）持有、管理、经营国经营国家外家外汇储备汇储备、黄黄金金储备储备；（八）（八）经经理理国库国库；（九）（九）维护维护支付、支付、清清算系算系统统的正常的正常运运行；行；（十）指（十）指导导、部署金融、部署金融业业反洗反洗钱钱工作
21、，工作，负责负责反洗反洗钱钱的的资资金金监测监测；（十一）（十一）负责负责金融金融业业的的统计统计、调查调查、分析和、分析和预测预测；（十二）作（十二）作为国为国家的中央家的中央银银行，行，从从事有事有关关的的国际国际金融活金融活动动；（十三）（十三）国务国务院院规规定的其他定的其他职责职责。第五第五节节 中中国国人民人民银银行的性行的性质质和和职职能能本章小本章小结结性性 质质 职职 能能地位地位特特殊殊国国家家机机关关业务业务特特殊殊金金融融机机构构金金融融体体系系核核心心作作 用用发发行行的的银银 行行 政政府府的的银银 行行 银银行行的的银银行行 人民人民银银行行职职能能职职能能变变化化