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1、2022银行自查报告15篇银行自查报告1依据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教化活动的精神，在分行相关部门的宣扬、组织和动员下，我仔细、深化地参与了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教化活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教化活动的意义和重要性。本人仔细学习关于在全行开展依法合规专题教化活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学习进一步相识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻相识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对
2、案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。一、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和银行经营风险的普遍性，相识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人
3、才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。二、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，多数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸
4、取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。20xx年，作为银行人员的我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，帮助行长较好地完成了所担当的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回顾一年工作现作银行个人工作总结如下：20xx年我接着负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作主动性,实行规范化管理,，年初我就支配对综合监管人员进行重新组合,做
5、到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,常常参与综合监管每周定期召开科务会,支配布置的各岗位工作，刚好沟通状况。通过上述举措,20xx年综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按金融监管责任制和行内制定的量化细化实施细责，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的分解落实工作，从而明确了监管人员的详细分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。仔细按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。银行自查报告2人行太湖县支行依据市中心支
6、行办公室转发中国人民银行办公厅关于开展涉密人员分类确定和保密审查工作的通知(以下简称通知)的要求，结合工作实际，仔细组织实施，扎扎实实地完成了保密人员分类确定和保密审查工作。一、细心组织，领悟精神。支行刚好召开保密委工作会议，会中全文学习了中国人民银行办公厅关于开展涉密人员分类确定和保密审查工作的通知精神，会议探讨，要仔细落实通知精神，规范确定涉密人员，认定涉密岗位，严格涉密人员审查，加强涉密人员保密教化培训，强化涉密人员日常监督。二、确定标准，定岗定人。支行依据和结合通知、中国人民银行安庆市中心支行保密委员会确定保密要害部门部位的通知中所规定的涉密岗位和涉密人员标准定岗定人，填写涉密岗位登记
7、表、涉密人员保密审查表，对涉密人员的国籍、政治立场、个人品德、学习和工作经验以及现实表现、主要社会关系等进行了细致的审查，完善涉密人员台账，建立长效机制。按要求上报了涉密人员备案汇总表及报告材料。三、开展教化，提升素养。一是落实领导学法制度。党组中心组专题学习保密法、保密法实施条例及人民银行有关保密工作的规章等;二是对涉密岗位工作的人员进行保密常识教化，确保其熟识保密法律法规，驾驭履行岗位职责所需的保密学问技能;三是刚好对新入行员工进行保密学问教化。使新行员尽快熟识保密学问，向他们发放保密书籍，开展保密学问技能培训，切实提高新员工的保密意识，增加做好保密工作的责任感和使命感;四是组织保密学问测
8、试。结合“七五”保密普法宣扬教化，组织全行员工进行保密法及中国人民银行保密法规学问测试。四、强化领导，完善制度。一是调整组织成员。鉴于人员变动，为有效加强保密工作的组织领导，领导干部履行中国人民银行领导干部履行保密工作职责规定，结合工作实际须要，调整支行保密委员会组成人员，进一步明确领导责任;二是重新签订保密责任书。结合内设机构的整合，为使保密管理制度落到实处，进一步完善保密防护措施，有效地预防失泄密事务的发生，支行各部室与保密委重新签订保密工作责任书，进一步明确保密工作责任;三是签订保密承诺书。为使新员工仔细遵守国家保密法律法规和人民银行保密规定，担当保密义务和法律责任，对新入行员工及聘用人
9、员签订保密承诺书。五、落实制度，监督检查。支行以开展涉密人员分类确定和保密审查工作为契机，一是开展对信息发布审批程序的审查。严把信息发布范围，切实做好政务公开、新闻发布、课题调研等对外公布信息的保密审查工作，在实际工作中，支行遵循“谁公开谁审查、谁审查谁负责、先审查后公开”和“一事一审”的原则，信息公开前均由发布部门填写政务公开预审表提交相关部门进行严格审查，确保了涉密信息不公开、公开信息不涉密;二是对涉密文件检查。涉密文件的收发、传阅、保管严格按保密制度和工作流程规范操作;三是对计算机平安检查。根据信息系统和信息设备运用保密管理规定及涉密计算机保密管理规定要求，对全行的内网计算机具体登记造册
10、，管理责任详细到人。计算机都分别设置涉密和非涉密标记，涉密计算机实行台账管理，严禁非法外联，非涉密计算机禁止处理涉密信息，内外网机实行物理隔离。银行自查报告3五大行面临新资本协议经验了20xx年的天量信贷之后，20xx年，工行、农行、中行、建行、交行等五大商业银行将要面临新的资本协议，银监会也加强了对商业银行的资本要求，并且要求商业银行健全和完善“立足当前着眼长远五大行面临新资本协议经验了20xx年的天量信贷之后，20xx年，工行、农行、中行、建行、交行等五大商业银行将要面临新的资本协议，银监会也加强了对商业银行的资本要求，并且要求商业银行健全和完善“立足当前着眼长远”的资本补充长效机制。银监
11、会也已经把大型商业银行的资本足够率从11%提至了11.5%，并且实行动态的资本足够率管理，并有可能进一步提高资本足够率的可能性。从已经公布的五大商业银行20xx年的年报看，中国银行的资本足够率已经降至11.14%，为上市的大型商业银行末位，并未达到监管层的监管要求，而中行也最先公布了其再融资方案。一位知情人士对华夏时报记者透露，监管部门要求大型银行要尽快制定符合资本约束要求的科学发展战略，加强资本管理。并要求五大商业银行结合各自银行的经营特点，制定符合自身的20xx年和中长期资本补充规划，并经股东大会批准后于20xx年6月末前上报给监管部门，并公开披露。银行自查不良20xx年新增贷款的急剧膨胀
12、，再加上20xx年宽松的新增贷款总额，使得市场人士都在关注商业银行在发放大量贷款后是否会造成大量的坏账，导致商业银行的不良贷款上升。银监会2月末公布的数据显示，商业银行的不良贷款都实现了双降。截至20xx年1月末，商业银行不良贷款余额4830亿元，比年初削减143亿元。不良贷款率1.48%，比年初下降0.1个百分点。商业银行拨备覆盖率为161.3%，比上年末上升6.3个百分点。在不良贷款出现双降的状况下，监管机构还是要求大型银行加大贷款质量的风险管控，特殊是针对20xx年以来新增贷款的风险管理，通过加大自查力度，实行监管措施，切实防止不良贷款的反弹。上述知情人士介绍，监管机构要求大型银行在20
13、xx年上半年对贷款五级分类状况进行全面自查，并且自查报告于5月底前上报监管部门。20xx年12月，国外评级机构惠誉对中国商业银行的贷款的五级分类产生质疑，认为其中的“关注类”和“不良类”都不能够刚好反映商业银行资产质量的改变。西南证券银行首席分析师付立春指出，目前国内的商业银行的资产五级分类做得比较好，能够真实地反映出商业银行的资产改变，并且五级分类的迁徙率也是特殊受关注的一个重要指标。但是，由于资产五级分类只能够在年报和半年报中看到，并且是期末数据而不是期中数据，希望能够增加披露数据的完整性和规范性。从工商银行公布的贷款五级分类来看，次级类和可疑类贷款都有所降低，而损失类贷款上升了20.65
14、亿元。建设银行公布的年报中显示，可疑类贷款相比20xx年末增加了28.07亿元，而其它贷款分类则出现下降。银行自查报告4为实行市联社案件专项治理工作，本人仔细学习和领悟了关于落实案件专项治理实行有效措施防范银行案件风险的通知、关于加大防范操作风险工作力度的通知和商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案精神以及省协会关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施看法等文件。通过学习探讨，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步相识违反规章制度和操作规程的危害性，并依据自身状况绽开自查。现将自查状况汇报如下：一、基本状况本人能够自觉主动地学习国家的各项
15、金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，坚固思想防线。二、自查状况（一）是学习不够深化，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对很多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注意钻研出纳工作，对其它的经济学问学习不够主动，不情愿去学。（二）是工作缺乏创新，按部就班；很多工作只是照着别人学，不去钻研，不去探讨，不去归纳，办事凭阅历，凭主观。四是内限制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。三、加强学习，提高思想意识1、仔细学习理论学问，加强自身爱岗敬业意识的培育，进一步增加服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广阔客户监督，定期开展指责与自我指
16、责，做一名合格的信合人。2、恪守规章制度。自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，正确运用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；熟记防盗防抢防暴预案，娴熟驾驭、运用好各种防范器械，时刻保持醒悟的头脑，爱护信用社的财产平安。3、在工作作风上，严格根据金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏，严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于订正，自觉维护单位利益。4、生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教育，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚实防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，坚固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“安静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，
17、堂堂正正做人。四、今后的努力方向一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚实防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深化分析，吸取阅历教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高平安防范意识和自我防范实力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内限制度落到实处。银行自查报告5为促进信用社提高存款业务内限制度建设的规范及有效性，加强服务收费管理案件防控，切实提高存款业务管理水平，实现业务可持续发展，根据市联社通知及要求，派出了3个检查小组对基层网点绽开了全面的存款业务自查，检查
18、业务笔数58500笔，涉及金额达29250万元。结合我社日常驾驭状况，此次明确了自查重点项目，并对自查详细状况进行了仔细分析，现将有关事项报告如下：一：印、证的管理此次对我社39个网点的检查，未发觉长期不用未上缴封存的业务用章；无存在运用和保管重要业务印章的人员同时保管相关业务单证的状况；无人员变动未经主管领导批准，未办理交接。登记手续的现象；印章名称完全合规合法。二：大额款项支付管理这次对全县网点的业务凭证进行了部分抽查，柜台大额支付都实行了分级授权和双签制度，每笔大额支取款项都进行了身份证联网核查，且预留了有效身份证件复印件，授权主管及社主任都是按流程进行审查，特大交易都进行了报备审批，经
19、办人员对大额交易都进行了登记，保证了存款人的信息真实完整。三：特别业务的处理对于存款的冻结。查询和扣划等业务，我社各网点都是根据有关法律。行政法规受理和办理的，这次抽查到挂失业务56笔，挂失当事人证件都通过公安部门联网核查系统进行核查；操作人员都严格根据授权规定办理，不存在违规授权办理存款挂失的状况。四：会计核算存取款业务账务处理无乱用会计科目状况，暂未发觉账外吸储，账外运营的问题；严格执行了日均存款统计制度；会计档案管理都合规达标。五：帐户管理各类存款账户都严格执行了开销户制度；存款账户的开立。变更和撤销程序都是合规有效的，存款开立都实现了实名制，对全部有效证件都进行了严格的审查。对公的账户
20、开户资料及证明文件都完整有效，对不动户都进行了久悬，余额为零的进行了销户，有效账户机构信用代码证发放率100%。新农保批量开户资金都进行了严格管理，实行了日对账制。六：存款利率执行状况我社存款利率都是根据人民银行现行利率执行，存款的结息。付息都是根据国家利率管理制度执行的，应付利息都是按季刚好计提，存款利息都进行了精确无误的计付。七：案件防控工作我社各网点都成立了平安防范小组，对柜台业务操作人员有明确的案件防控岗位职责要求，将案件防范工作作为了考核的重要指标，我社还成立了专项稽查大队，并制度了严格的岗位职责，为存款业务稳步经营，管理。防范工作打下了良好的基础。八：重要空白凭证的管理我社各网点都
21、是根据重要空白凭证进行管理和运用的，管理流程已经全面覆盖各个环节，建立了分类汇总登记簿和分户账登记簿，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核对无误，重要空白凭证都严格执行了入库、登记、领用、销号。作废等手续，会计主管按时定月对重要空白凭证进行了盘底查库制度。以上仅仅是我社对存款业务自查的一部分，另外还对收费管理。核算及安保措施等都进行了全面的自查，虽然暂未发觉问题，但并不代表以后不会发生任何违规纰漏，所以我社将接着把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存款业务管理，不断提高服务水平，确保我社存款资金平安和稳步增长！银行自查报告6为整体提升自助设备平安防护实力
22、，依据上饶银监分局办公室关于转发开展业务库专项平安检查暨自助设备专项平安检查后续整改工作的通知（饶银监办发20xx20号）文件相关，结合村镇银行实际状况，依据村镇银行自助设备平安防范制度，开展了自助设备专项平安自查工作，现将有关状况汇报如下：一、基本状况截止目前，村镇银行安装自助设备共计3台，其中，穿墙式在行ATM自助取款机3台，安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。无离行ATM。二、自查工作状况（一）ATM日常巡查登记簿填写规范，做到一日三查，村镇银行自助设备现金差错登记簿正确填写，村镇银行自助设备日常运行、维护登记簿填写出现个别柜员漏盖私章，已刚好现场整改。（二）村镇银行自助设备均
23、安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进出钞期间的图像、现金装填过程录像，回放图像清楚，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。（三）设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。（四）钥匙运用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。（五）现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。（六）加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清楚，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。（七）外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明修理状况；修
24、理设备时，有我行员工全程陪伴。（八）按会计要求妥当保管流水日志纸。（九）机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、平安用卡提示，做到规范整齐。（十）加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。三、自查中存在的问题及整改状况（一）在检查各项登记簿中出现个别柜员漏盖私章，已刚好现场整改。（二）在检查中发觉总行营业部在行穿墙式取款机内出现稍微渗水，已马上查明缘由进行了整改。（三）在检查中发觉总行营业部在行穿墙式取款机因运行时间较长存在防爆灯损坏，已通知办公室购买安装。以上是村
25、镇银行自助设备专项平安自查工作状况。今后，村镇银行还将加大力度开展自助设备专项平安自查工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备平安、稳定地运行。为改善工作质量，提高工作效率，削减工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人比照制度执行状况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。一、思想道德方面本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，坚固思想防线。自入社以来通过深化学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训
26、了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分相识到案件的严峻危害性。二、岗位职责方面能够听从领导工作支配，仔细执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注意培育自己的综合素养和工作实力。仔细履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行学问更新，仔细履行自己的责任和义务。三、业务流程方面在工作中能仔细履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；
27、对领取大额现金时，要求出示证件，并刚好登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，仔细执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，刚好清点，仔细核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，仔细核对帐务，重要空白凭证入库保管。四、制度机制方面能够根据国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，详细办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残缺币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；正确运用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发觉差错
28、刚好汇报；严格根据广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。五、廉政风险防控措施加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参与培训。加强制度基础建设，完善会计内限制度。基层行应依据总行的规章制度，在深化调查的基础上，结合各自实际状况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与沟通。对同一个客户的业务服务。银行自查报告7在总行纪检监察部的支配下，
29、为进一步推动行业反腐倡廉建设，促进领导干部廉洁从业，我比照国有企业领导人员廉洁从业若干规定、中国共产党员领导干部廉洁从政若干准则仔细自查，本人进行仔细的总结，现将自查状况汇报如下：一、加强学习，提高廉洁自律意识。根据国有企业领导人员廉洁从业若干规定、中国共产党员领导干部廉洁从政若干准则，我高度重视，开展专题学习，并利用机会反复学习，加强自我的思想教化，提高反腐倡廉自觉性，提高廉洁自律的意识，使我体会到该若干规定、若干准则是构建惩治和预防腐败体系建设的重要性，是新形势下加强国有企业反腐倡廉建设和规范国有企业领导人员廉洁从业行为的一项重要制度和指导性文件。我仔细学习若干规定、若干准则、法律法规和企
30、业规章制度，诚恳守信、维护企业利益和职工合法权益，要求我必需勤政廉洁，主动工作，团结同事，不辜负党和人民赋于的权力。二、正确树立廉洁从业观。在仔细学习的基础上，彻实落实好若干规定、若干准则，加强自身党风建设和反腐倡廉工作，以学习实践科学发展观活动整改阶段为契机，对近年来工作进行仔细分析查找自身在廉洁从业方面的薄弱环节，并根据自治区纪委、国资委和监察部的部署，仔细开展“五查五看”自查自纠的工作，同时根据若干规定、若干准则的要求，结合我行业务实际，根据我行制定的信贷岗位工作人员行为规范“十不准”从工作纪律、财务纪律、保密纪律、操作纪律等多个方面明确自己的行为规范，并结合若干规定、若干准则细致比照自
31、查如下：(一)维护国家和出资人利益。1、无违反决策原则和程序确定企业生产经营的重大决策、重要人事任免、重大项目支配及大额度资金运作事项;2、无违反规定办理企业改制、兼并、重组、破产、资产评估、产权交易等事项;3、无违反规定投资、融资、担保、拆借资金、托付理财、为他人代开信用证、购销商品和服务、招标投标等;4、无未经批准或者经批准后未办理保全国有资产的法律手续，以个人或者其他名义用企业资产在国(境)外注册公司、投资入股、购买金融产品、购置不动产或者进行其他经营活动;5、无授意、指使、强令财会人员进行违反国家财经纪律、企业财务制度的活动;6、无未经履行国有资产出资人职责的机构和人事主管部门批准，确
32、定本级领导人员的薪酬和住房补贴等福利待遇;7、无未经企业领导班子集体探讨，确定捐赠、赞助事项，或者虽经企业领导班子集体探讨但未经履行国有资产出资人职责的机构批准，确定大额捐赠、赞助事项;8、无其他滥用职权、损害国有资产权益的行为。(二)忠实履行职责。1、个人未从事营利性经营活动和有偿中介活动，或者在本企业的同类经营企业、关联企业和与本企业有业务关系的企业投资入股;2、无在职或者离职后接受、索取本企业的关联企业、与本企业有业务关系的企业，以及管理和服务对象供应的物质性利益;3、没有明显低于市场的价格向请托人购买或者以明显高于市场的价格向请托人出售房屋、汽车等物品，以及以其他交易形式非法收受请托人
33、财物;4、没有托付他人投资证券、期货或者以其他托付理财名义，未实际出资而获得收益，或者虽然实际出资，但获得收益明显高于出资应得收益;5、没有利用企业上市或者上市公司并购、重组、定向增发等过程中的内幕消息、商业隐私以及企业的学问产权、业务渠道等无形资产或者资源，为本人或者配偶、子女及其他特定关系人谋取利益;银行自查报告820xx年3月31日接到合规部通知后，特别重视此项工作，于当日日终后组织全体员工学习了农行和田李玉广案例剖析，并在会后比照自身工作进行了探讨及自查，现将自查状况汇报如下：1、ATM钞箱钥匙由支行库管员管理，人员变动时严格根据规定办理交接，并在重要物品交接登记薄中进行登记。2、保险
34、柜钥匙由柜员轮番保管，人员变动时做到了平行交接，并在重要物品交接登记薄中进行登记。3、办理银行卡批量开卡业务时，由单位人力资源管理部门核实客户身份证原件，经核实无误后向营业部供应客户身份证复印件，由营业部经联网核查无误后办理开卡。若核查不能通过时，联系客户本人供应另一身份证明文件方可办理。营业部在办理该业务时完全根据上述操作流程处理，不存在风险隐患。存在没有身份证原件的状况下，凭身份证复印件办卡的个别现象 ，该类业务是因代发工资批量办卡时客户未刚好给单位供应身份证复印件，造成后期补办时由单位经办人员代办的现象，营业部依据联网核查后按代理人代办处理了该类业务。 办理银行卡开卡业务时，个别柜员存在
35、先开卡后核查现象，已对柜员做出指责教化。4、大额存取款严格根据规定办理，执行预约制度，并履行审批手续。5、企业网银办理时存在供应资料不全的现象，现正督促企业整改。吐哈分行营业部将以此案件为警钟，在较长时间内比照自身工作不断进行自查、排查及剖析工作，严格限制风险，为吐分行合规经营做出自己的贡献。昆仑银行吐哈分行营业部20xx年4月5日XX分行自助设备专项平安自查报告为整体提升自助设备平安防护实力，依据XX银监分局办公室关于转发开展业务库专项平安检查暨自助设备专项平安检查后续整改工作的通知（银监办发20xx75号）文件相关要求，结合我行实际状况，依据我行自助设备平安防范制度，开展了自助设备专项平安
36、自查工作，现将有关状况汇报如下：一、基本状况截止目前，我行自助设备的统计状况如下：自助设备网点：总共有33个自助设备网点，其中6个在行式自助网点、27个离行式自助网点。自助设备机具数量：总共有59台自助设备，其中单取款机21台，存取款一体机（CRS）33台，查询机3台，自助封包机2台。二、自查工作状况1、我行的自助设备机具的维护、清机、加钞、清分、卫生保洁全部外包给广电运通金融电子有限公司，由广电运通派驻员工到我行进行专项服务。自助设备日常管理职责归属我分行运营管理部，由运营管理部对自助银行的工作进行监督、检查、指导。2、我行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进出钞
37、期间的图像、现金装填过程进行录像，回放图像清楚，图像信息包括日期时间。3、设备管理人员变更按规定更换密码并记录，每季度定期更换密码，备份密码按要求保管。4、钥匙运用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。5、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。6、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清楚，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。7、外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明修理状况；修理设备时，有我行员工全程陪伴。8、按会计要求妥当保管流水日志纸。9、机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、平安用卡
38、提示，做到规范整齐。10、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。二、自查中存在的问题及整改状况1、在检查中发觉个别ATM自助网点内部的电灯损坏、空调漏水等问题，已经支配电工全部修理完毕。2、XX支行的自助设备没有焊接，现在已经焊接了地板钢条，但ATM机身与地板钢条没有焊接，须要再做一次焊接，已支配师傅进行整改，安排于20xx年7月底前将全部自助机具的焊接问题全部整改完毕。以上是我分行自助设备专项平安自查工作状况。今后，我分行还将加大力度开展自助设备专项平安自查、整改工作，建立起切
39、实有效的自助设备管理机制，确保自助设备平安、稳定地运行。中国XX银行XX分行20xx年xx月xx日银行自查报告9一、特殊提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题1、进一步完善董、监事会决策机制；2、进一步加大基层机构的内控执行力；3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。二、公司治理概况本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结
40、合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。（一）构建现代公司治理的组织架构。本行依据公司法、股份制商业银行公司治理指引等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作阅历和卓越过往业绩的人士担当本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下
41、设战略发展委员会、审计与关联交易限制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各特地委员会的负责人均由董事担当，其中，审计与关联交易限制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。1、股东大会股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵遵守法律律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，具体规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程的附件，经本行XX年第一次临时股东大会通过和中
42、国银监会核准后，已得以贯彻执行。此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保全部股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项同等地享有知情权和参加权，确保股东大会的.工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报。2、董事会董事会是本行的决策机构，由股东大会授权干脆经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业阅历和卓越的过往业绩，而且，还有战投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素养的董事队伍，有利于董
43、事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易限制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于XX年3月份起先进入正式运作阶段。四个特地委员会中，审计与关联交易限制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主席由独立董事担当。银行自查报告10自开展“作风建设年”活动以来,自身能够根据局“作风建设年”活动的总体部署，主动参加到这次活动中。在仔细学习兵团劳动和社会保障局关于开展干部作风建设年活动的实施看法的同时，围绕思想作风整顿的详细内容，比照自己平常的思想动态和工
44、作实际，仔细查摆了在思想作风、工作看法等方面存在的问题，并进行了仔细剖析，查找了问题产生的缘由，以期达到自我教化、自我提高、自我完善目的，明确了今后的整改方向，以便更好地开展工作。一、主要问题：一是理论学习不主动，自觉性不高。常常以近期工作任务比较重为理由，不能自觉主动抽时间学习，利用工作空闲和业余时间学习也比较少。常常是上级要求学什么就学什么，与工作关系亲密的学的多，与工作关系不大的学的少。没有系统地学习一些专业学问和业务学问，不能高质量完成工作。特殊是对政治思想学习不够重视，缺乏自觉性和主动性，在理论联系实际，结合详细工作上不到位、不紧密，导致出现了政治意识不强的问题。二是为人民服务的宗旨
45、观念不够坚固。表现在：对待群众不能始终保持热忱服务的看法，当手头工作稍多时，性子就有些急燥，看法不够亲善，遇到当事人反复询问的问题时，缺乏耐性，没有合理调整自己的心情。有时过多考虑个人得失，存有“事不关己，高高挂起”的思想。三是工作作风不够扎实。工作大多是被动落实，常常是处于奉命行事，落实任务，疲于应付。不能做到超前思索，提前预料，刚好打算；也不能做到主动超前，统筹规划，深化调研。工作的全局性、前瞻性、创新性不够。在工作中遇到繁琐、困难的事情，有时会实行躲避的方法，不是自己力求找寻对策，而是消极等待，缺乏一种刻苦钻研的精神。二、存在问题的缘由分析：经过剖析，自己感到存在这些问题的缘由是多方面的
46、：一是思想上对政治学习缺乏正确的相识。平常虽然常常参与政治学习，但思想上未引起高度的重视，学习目的不够明确，学习时缺乏思索，流于形式，理论与实践相脱节，自己思想意识的更新与党的政策、方针脱节。因而不擅长用理论指导实践，在工作中很难有所创新。在理论学习中，没有很好地坚持理论联系实际，在改造主观世界上下功夫，从而坚固树立为党和人民事业奋斗的信念，因此在工作上出现干劲松懈，工作责任心、进取心下降的状况，没能刚好用科学思想分析出现问题的原由，刚好订正主观相识上出现的偏差。同时，对更新学问的紧迫性和必要性缺乏深刻的相识。二是相识上存在偏差。个人认为已经积累了肯定的工作阅历，思想上渐渐产生了厌倦心情。因此
47、，工作上不求有功，但求无过，不求过得硬，但求过得去，缺乏主动进取的精神，满意于完成领导交办的工作任务，对如何开拓性地开展工作探讨不够，有时甚至流露出马马虎虎，得过且过的思想，工作缺乏主动性和主动性。三是为人民服务的意识不足。对“一切为了群众，一切依靠群众，从群众中来到群众中去”的群众路途的领悟不够，为人民服务的宗旨意识不强。没有坚持任何时候都要以群众满足不满足作为自己得失的衡量标准，在个人利益与集体利益相冲突时，往往考虑个人得失较多，而忽视了群众的想法，这是工作中缺乏耐性的根本缘由。三、整改措施和努力方向：针对自己在工作中存在的问题，我将在以后的工作中，仔细反思，加以改进。时时开展自我指责，严格要求自己，坚持不为私心所扰，不为名利所累，不为物欲所动。行动上要增加奉献意识，不计得失，不遗余力干好每一项工作，做到不埋怨