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1、 银行自查报告范文集合15篇银行自查报告范文1 一、组织开展状况 为有效落实xx银行xx分行加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作实施方案，我支行对xx年至xx年本机构同业业务会计核算的真实性、合规性以及整改问责状况进展重点自查，涉及的同业账户种类包括银行、信托公司、保险公司等。 二、检查内容 我支行xx年至xx年涉及的同业账户共有13个，现将检查内容汇报如下： （一）xx银行xx路支行，开立根本存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已设置为久悬账户。 （二）xx市农村信用合作联社，开立非预算单位专用存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx
2、年至xx年未发生业务。该账户已于xx年xx月xx日销户。 （三）xx银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、销户，该账户已于xx年x月x日销户，手续合规、齐全。 （四）xx银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为xxxxxxxx，xx年至xx年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、购置支票、开立定期、定期结清、补计利息、销户等。定期开立科目 为xxx，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全，该账户已于xx年x月xx日销户，手续合规完整。 （五）xx银行股份有限公司xx路支行，
3、开立一般存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年x月xx日销户。 （六）xxxx银行股份有限公司xx支行，开立一般存款账户，账号为xxxxxx，xx年至xx年发生的业务有购置支票、开立定期、定期结清、补计利息等。定期开立科目为xxx，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全。已通知客户于近日办理销户手续。 （七）xxxx信托有限公司，开立一般存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年x月x日销户。 （八）xx信托有限公司，共开立4个非预算单位专用存款账户，账号分别为x
4、xxx、xxxx、xxxx、xxxx，科目开立无误，该4个账户专用于中原信托有限公司募集信托款，募集期完毕后将募集款项全部转入该单位的信托专户，然后均于xx年销户，手续合规完整。 （九）xxxx保险股份有限公司xx分公司，共开立2个非预算单位专用存款账户，账号分别为xxxx、xxxx，收入专用户用于保费归集业务，核算银保保费收入资金，支出专用户用于保费支出业务，核算银保退保、保单贷款、满期给付等业务支付。科目开立无误，手续 合规完整。 我支行通过对在我支行开户的以上13个同业账户的账户资料和交易凭证及明细进展检查，内容包括同业账户、同业定单开立、使用的合规性，存款科目的精确性，合同等的完整性等
5、，检查中未发觉问题，不存在需整改的状况。 三、改良措施 今后我支行在办理涉及同业账户的业务时，会更加严格审慎地审查各项所需资料，坚持合规办理业务，为有效地加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪做出奉献。 xx银行xx路支行 xx年x月xx日 银行自查报告范文2 为切实贯彻落实银监会关于进一步标准辖内新型农村金融机构经营行为，标准同业业务经营行为，排查同业业务风险，我行依据中国银监会办公厅关于标准商业银行同业业务治理的通知（银监办发20xx140号）及关于标准金融机构同业业务的通知（银发20xx127号）等相关文件，积极开展同业业务风险排查自查工作，主要自查状况汇报如下： 一、组织开展状况 为保证此
6、次自查工作能够顺当开展，同时为了更好了解我行同业业务的风险掌握、操作治理现状和风险暴露状况，我行对20xx年X月X日至20xx年X月X日的同业业务进展重点自查，确保各项同业业务依法合规，风险得到有效掌握。 （一）同业业务进展状况 目前我行同业业务品种比拟单一，仅开展了存放同业和同业存放二项根本业务。截止至20xx年X月X日，我行存放同业业务余额为零，同业存放业务余额为X万元，分别为XX同业存放X万元与XX银行同业存放X万元。 （二）内掌握度建立执行方面 1.内控治理状况。我行建立掩盖同业业务各操作环节的治理制度XX人民币同业存款业务治理方法，并严格根据此制度执行，一是严格按要求对同业投融资业务
7、实施分类治理并制定相应的政策制度方法、业务操作流程。二是签订同业业务授权托付书。三是对各类同业业务的资本和拨备计提执行相应的制度与方法。相关制度符合现行法律法规和监管部门监管政策要求。 2.同业业务授权授信治理状况。我行内部审计部依据银监办发20xx140号中国银监会办公厅关于标准商业银行同业业务治理的通知的要求，已建立健全我行同业业务授权治理体系，已签发同业业务授权书，在今后的业务操作中，我行同业业务专营部门XX部将严格根据授权进展业务操作，严禁办理未经授权或超授权的同业业务。一是内部审计部对合规性进展全程跟进，建立健全了前中后台分设的同业业务内部掌握机制。二是建立健全统一的同业业务授信治理
8、政策，将同业业务纳入统一授信体系。内部制度规定不存在绕道监管或躲避监管，选择性理解或曲解监管要求等。 （三）同业账户开立治理方面 我行严格根据有关账户治理规定，办理同业账户及异地账户的开立、变更和撤销，账户查询、冻结、划扣符合相关规定。定期对同业账户及异地账户开立状况进展内部检查，对账户资金往来状况准时进展台账登记。不存在同业账户出租、出借行为。不存在冒用本机构名义非法开立异地同业账户状况。不存在异地账户给市场中介公司进展票据买卖供应通道，定期收取固定费用。 （四）同业业务开展合规方面 同业业务治理体系较完善，落实专营部门制，授权治理体系较为健全。 （一）同业业务操作复核相关规定，与具备准入资
9、格的金融机构开展业务。 （二）我行按要求对同业投融资业务实施分类治理，目前仅存在存放同业和同业存放两种业务。 （三）我行按同业余额的0.05%计提拨备；同业业务资产质量状况较好，我行同业存款均属正常类资产，交易对手信誉均良好，未消失不良业务。 （四）我行不存在通过同业业务实现消贷款规模、降风险资产、调整利润等监管套利，不存在违规利益输送，不存在账外存放同业；不存在虚增、隐蔽、截留存放同业利息收入；我行对同业业务的会计核算真实、完整、标准，不存在不合规问题。一是各类同业业务的会计处理合规真实，会计核算标准，准时、完整、真实、精确的在资产负债表内或表外记载和反映同业业务及其交易环节。二是不存在混用
10、、错用、乱用、私设会计科目和账外核算、甚至不记账的状况。三是不存在实际担当业务风险，通过不标准不真实的会计记账创新业务模式躲避监管的行为。 二、自查发觉的主要问题和风险隐患 （一）未建立专营部门负责同业业务经营。 （二）我行对违反规定办理同业业务的责任追究措施尚不健全。 三、问题存在的缘由及分析 由于我行规模较小，同业业务种类单一，除同业存款业务外其他同业业务暂未开办，考虑到人员短缺等问题未建立专营部门。 制度尚不健全。目前我行执行XX人民币同业存款业务治理方法，该制度中并未对违反规定办理同业业务的责任进展追究，我行在同业治理制度方面尚需完善。 四、整改及问责 随着我行的日益进展，设立同业专营
11、部门治理同业业务是大势所趋，成立同业专营部门也将成为我行完善同业业务的一项重要工作。目前我行正在完善同业业务的相关制度，做到各项同业业务的各个环节都有章可循，合规有效，将详细追责措施纳入相关制度中，对于违规办理同业业务的行为绝不姑息。 五、下一步工作措施 定期开展全面自查。针对银监局的风险问题提示，该行结合自身实际状况，定期组织同业业务风险排查，全面摸清自身同业业务交易背景真实性和业务合规性，排查工作实现重点科目、重点账户全掩盖。 有效整改。针对每次自查中发觉的问题，实行有效方法进展整改，对已经开展的持同业业务，实行安排专员进展实时跟踪监测，严格防范风险，保证资金到期收回。严格执行交易对手准入
12、制度，实行名单制治理。实行措施，稳健经营。合理进展期限错配，保证充分流淌性。我行也将依据同业业务的进展不断完善各项治理制度，严格根据制度办理业务，加强同业专营部门的治理，将同业业务做到符合监管部门及本行制度要求。加强同业学问的培训学习，并娴熟运用到实际工作中，使同业业务操作合规有效。 银行自查报告范文3 依据中国银监会办公厅印发的中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构自助设备专项检查的通知我社区支行 特别重视此项工作，于当日日终后组织职工学习了该通知精神，并在会后对比自身工作状况进展了争论及自查，现将自查整改状况报告如下： 一、自查对象和范围 我社区支行自助设备为在行穿墙式设备。 二、自查内容
13、 （一）根底治理状况： 1、我社区支行坚持每天早晚2次检查自助设备运行状况，保证自助设备全天24小时正常运行。 2、已做到机具每天清洁卫生、定期保养维护自助设备，按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到标准干净。 3、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进展；按要求将废钞箱、存款箱、取款箱内现金进展分别清点 加钞完毕后做取款测试。 4、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清楚，已做到每月3次查看监控录像。 5、自助设备治理人员按规定更换密码并记录，按月更换密码，备份密码及钥匙按要求分别保管。钥匙使用完毕后，按要求入库（柜）保管；备用钥匙按要求封存保管
14、；交接按要求进展记录。 6、更换自助设备治理员、加钞员严格根据总部要求进展备案，按要求进展记录。 7、我社区支行严格执行总部统一制定的自助设备业务治理制度和操作规程，保证自助设备正常运行。 8、严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。 9、客户操作区有隔断挡板及一米线，使广阔储户能够安全用卡、放心用卡。 10、治理员、加钞员已完全娴熟把握了加钞、操作机具、修改密码、调阅监控等操作技能。 11、每天4次巡察，以确保周边无可疑装置和粘贴物及虚假广告。 (二)安全防范设施建立状况： 1、已安装视频监控装置，可以清楚的看到客户正面图像及进、出钞口现金装填过程的实时录像；回放录像客户面部特
15、征及进、出钞口现金装填过程图像清楚。 2、已安装防窥罩，全部摄像机都不能看到客户密码操作。 3、图像数据记录采纳数字录像设备。 4、视频图像叠加时间和日期信息，数据储存时间大于30天。 5、已有总部统一安装的安全提示和24小时效劳电话。 6、视频监控系统时间与自助设备时间保持同步。 7、有独立的用户操作区域，已设置一米线、防窥罩、防窥挡板。 8、自助设备采纳实体砖。 今后，我社区支行将进一步组织员工学习银行自助设备、自助银行安全防范规定。严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。提高员工思想熟悉，增加防范风险防控力量，严格根据总部要求及相关制度标准操作，确保我社区支行自助设备业务安
16、全运行，稳健进展。 XXXXXXXXXXXXXX 支行 20xx年6月26日 银行自查报告范文4 为改善工作质量，提高工作效率，削减工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对比制度执行状况和操作标准性进展自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进展自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进展的总结及反思。 一、思想道德方面 本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，坚固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型
17、案件为反面教材也充分熟悉到案件的严峻危害性。 二、岗位职责方面 能够听从领导工作安排，仔细执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注意培育自己的综合素养和工作力量。仔细履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进展学问更新，仔细履行自己的责任和义务。 三、业务流程方面 在工作中能仔细履行岗位职责，治理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进展查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并准时登记，大
18、额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，仔细执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，治理好重要空白凭证，准时清点，仔细核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，仔细核对帐务，重要空白凭证入库保管。 四、制度机制方面 能够根据国家金融法令，有关法规制度和现金治理条例，详细办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残缺币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监视，严格审查 凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发觉过失准时汇报；严格根据广东省农村信用社综合业
19、务系统柜员权限卡治理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。 五、廉政风险防控措施 加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参与培训。加强制度根底建立，完善会计内掌握度。基层行应依据总行的规章制度，在深入调查的根底上，结合各自实际状况对现有业务制度进展清理，在全面综合考虑各项业务特点的根底上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进展标准化设计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与沟通。对同一个客户的业务效劳，不行以长期由固定人员经办。 银行自查报告范文5 一、健全组织，强化领导 为确
20、保此次自查工作顺当进展，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。 二、严格清查，不走过场 成立清查小组，局领导要求仔细学习文件精神，对比自查内容进展自查。做到不走过场不留死角，准时发觉和解决存在的问题。 三、仔细自查，准时自纠 根据绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知的要求，我局对本单位内部掌握制度、财务治理制度和财政资金的治理状况进展了自查。 1、建立健全行政事业单位内部掌握制度。我局严格根据收支两条线原则，全部的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账;每一笔业务支出都严格根据经办人部门
21、负责人财务审核分管领导审核领导审批的审批程序执行财务报销制度。 2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据治理要求进展清零并注销。 3、我局财务印章治理原则是：分开存放保管，监视审批使用。财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方，并且常常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。制止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。 4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗 位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调协作，并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必需与银行和财政的相核对，确认无误
22、前方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进展抽查。 5、我局财务核算根本根据行政事业单位会计制度进展核算与治理，但还不够完善，下步应根据要求进一步完善会计核算。 6、无违规开设银行账户，现有账户根据要求治理使用，对账制度每月末仔细落实。 7、财政资金按相关规定进展治理与使用，财政资金拨付流程科学标准，财政资金审核准时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。 这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动，使我们准时发觉问题，并针对存在的问题准时加以整改，从而使我局财务工作更加完善有效。 银行自查报告范文6 市人行： 依据中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知的要求及
23、市人行的总体部署安排，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行依据统计检查的详细内容逐项绽开自查，现将自查状况汇报如下： 一、提高熟悉、组织开展自查。 针对本次检查的相关内容，我行统计ab岗仔细学习通知要求，组织开展统计自查工作，对比自查内容逐项排查，对发觉的问题准时进展整改落实，进一步提高金融统计业务力量，明确统计岗位职责。 二、金融统计自查状况 我行在本次自查中，大中小企业均按新的企业规模分类标准划分，各类根据新的行业标准划分，严格执行保障性安居工程、涉农等专项统计制度规定;仔细做好统计工作组织治理，贯彻落实江苏省农村金融机构统计台帐指引的规定。 三、存在的问题及整改措施 (一)存在
24、的问题 1、金融统计人员业务素养有待进一步提高。作为金融统计ab岗位人员，对金融统计业务、统计法律学问把握不够全面，对统计指标理解不够深入，从而往往无视统计口径，报表填写不标准等现象发生。 2、统计岗位新人员培训工作还需进一步加强。由于统计人员变动，统计岗位新人员未实行岗前培训，或对金融统计相关业务不太熟识，往往造成统计数据报送不准时等现象发生。 (二)整改措施 1、组织相关人员仔细学习金融统计相关制度规定，加深对金融统计制度和统计指标的理解，提高熟悉，明确职责，严格根据人行金融统计要求报送统计数据，确保金融统计数据的真实、精确、完整。 2、仔细做好统计岗位变动交接和新人员统计学问培训与指导，
25、统计岗位新人员任职前必需学习金融统计相关业务学问和规定，新人且由老人员进展培训和指导，从而确保统计数据报送精确、准时、口径全都。 xxx银行 二xx年x月xx日 银行自查报告范文7 作为xx支行一名一般的综合柜员，我的一言一行都代表着本行的形象，因此工作中不能有一丝马虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的县域支行，正处在开拓进展阶段，因此每日的业务量不算太大，相对于市区支行显得轻松多了，在这样的工作环境中营业部主任要求我们肯定要仔细仔细再仔细，严格根据行里的制定的各项规章制度合规操作。依照总行下发的”文件精神，为深化“合规执行年”活动，进一步熟悉违反规章制度和操作规程的危害性，依据自身状况绽开自
26、查，现将自查状况汇报如下： 一、 坚固思想防线，本人能够自觉主动的学习国家各项金融政策法规，加强政治理论学习，提高政治意识，以维护国家的金融稳定和银行业的声誉为己任，树立正确的政治方向和立场，顾全大局，站在单位角度想问题、做工作，以银行整体利益为重，做一名合格的银行工。 二、 行为标准，喜爱本职工作，恪尽职守、兢兢业业、追求每一分进步，用仔细负责的态度去做好每一件事，细化工作内容，努力做到大事做细、寻常事做精，坚持“柜台效劳准则”企业信誉，从我做起。 三、 业务操作，态度端正，仔细细心，根据规定的工作流程不越权行事，不违章办理，工作中不徇私情、不弄虚作假、不营私舞弊、不红包收红包，自觉履行对国
27、家、对银行、对客户的义务和责任，确保银行经营安全和客户资金安全。 四、 存在问题及努力方向，一是工作缺乏创新，按部就班，许多工作只是根据别人的做法学却不明白为什么，不钻研不思索，凭阅历凭主观；二是根底学问不扎实，时常消失较为简洁或低级的错误，或有局部新业务不熟识操作流程，因此要坚持不懈、积极主动的学习专业学问，以适应自己的岗位需要，牢记“自重、自省、自警、自励”的教育，严格约束自己，秉承“诚立信 德致远”的企业文化理念，勤勤恳恳做事，踏踏实实做人，在xx银行的宽敞舞台上，舞出自己的精彩将来。 银行自查报告范文8 关于开展银行卡业务检查状况自查报告 省联社汉中办事处： 为确保我县农村信用社持续、
28、合规稳健进展，依据陕农信联社发20xx236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信用社银行卡业务治理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进展了全面的自查，现将自查状况汇报如下： 一、领导重视，熟悉到位 接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，讨论布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防”的作用，能促进各项制度和业务工作的顺当开展，为我社可持续进展打下坚决根底。为此，联社讨论打算，成立了宁强县农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担当，副组长由副主
29、任朱天臣、刘洪同志担当。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的详细安排。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参与银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。 二、分工明确，责任到人 联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进展了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行状况、银行卡跨行过失处理、风险掌握防范状况、业务宣传、业务操作、特约商户治理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片治理状况的自查。信息部负责对POS设备的治理、ATM 业务状况的自查。并依据各部门的自查结果形成书面报告。 银行
30、自查报告范文9 20xx年8月22日我部收到办公室印发“关于印发*村镇银行“两个加强、两个遏制”回头看自查方案的报告”的文件。根据文件精神，内审合规部自查要点为“内部掌握、风险治理、案件防控”。以下为自查状况报告： 一、我行内控体系较为健全，组织构造设置符合自身特点，明确了内部掌握和相关职能部门的责任、权限和信息报告路线。我行主要发起行为*银行，同时汲取当地优质企业和自然人投资参股村镇银行，股权构造较为合理，为良好公司治理奠定坚实的股权根底。 我行根据现代企业制度要求，建立了完善以“三会一层”即股东会、董事会、监事会及高级治理层为主体的治理构造并设立风险治理委员会、提名委员会、薪酬委员会、关联
31、交易掌握委员会、信息科技治理委员会和资产负债治理委员会六个特地委员会。但尚未建立独立董事制度。 我行各个治理主体的职责边界较清楚，并制定了股东大会议事规章、董事会议事规章、监事会议事规章和高级治理层议事规章五项标准的议事规章，但各项议事规章有待进一步完善。 我行参照以流程为核心的全新的银行模式开展经营治理，即在整个银行塑造“以客户为中心”的企业文化，提高市场反响速度，改善效劳水平；并通过业务模块化、治理扁平化与运营集中化，提高银行运作效率，实现本钱节省与规模效益，促进价值制造与绩效进步，并全面提升银行的核心竞争力量。但此项工作在该行尚处起步阶段，内 部组织架构不完善，距流程银行要求还有较大差距
32、，但我行在20xx年成立了内审合规部门，随着业务进展，20xx年我行将进一步完善组织架构。 二、各部门、各岗位之间职责分别、相互制约，并定期不定期进展岗位测评及意见反应。仔细执行轮岗和强制休假制度，并向监管当局按季度上报人员、安防非现场监管报表。我行在业务领域和部门之间建立了信息沟通、信息共享及信息反应机制。我行建立了*村镇银行内部掌握评价试行方法，定期对内部制度的健全性等进展评价，但评价效果有待提高。 我行20xx年成立内审合规部门，建立了内部审计及合规治理的相关规章制度，并定期聘请发起行进展业务督导及业务检查。我行聘请外部审计机构进展审计，但审计结果未准时上报监管部门。我行的内部掌握缺陷被
33、发觉和被报告后能够准时得到解决和订正，并能够准时订正和整改外部监管机构发觉的内部掌握方面的问题和缺陷。我行正逐步建立及完善各项内掌握度，完善组织架构，有效开展内外部审计工作，在高管层的科学领导下，20xx年我行未发生案件。 三、我行正逐步建立及完善各项内掌握度，建立了存款、会计、重要空白凭证等治理制度和岗位标准，我行业务部已制定如下规章制度：贷款治理方法、企业信用评级治理暂行方法、信贷业务操作方法、农户贷款操作细则、担保治理方法、信贷业务审批治理方法、存贷款利率治理暂行方法、贷后治理方法、信贷档案治理方法、抵贷资产治理方法、贷款五级分类治理方法、诉讼治理方法、信贷责任追究制度、工程融资业务治理
34、暂行方法、职能部门设置、个人贷款治理暂行方法、固定资产贷款治理暂行方法、流淌资金贷款治理暂行方法。并严格根据相关规章制度开展业务。 四、我行的风险治理能够对信用风险、流淌性风险和操作风险等各类风险进展较为持续的监控。并制定了相关业务政策、制度和程序。特地设立了履行内部掌握、风险治理和审计职能的部门和岗位。我行虽建立了风险识别评估制度、职责和岗位，但制度和职责未准时更新，手段和技术不够完善。 我行董事会能够依据本行的状况，制定整体风险治理政策、风险限额和重大风险治理制度，但并没有明确的风险偏好；高级治理层制定了监测和治理风险的程序和方法；但没有结合本行特点，开发高效的风险治理信息系统，不能对对各
35、类风险进展精确的计量和治理。 银行自查报告范文10 根据上级行关于20xx年度基层行内控综合评价工作的部署和要求，工行济南明湖支行为客观、公正、真实地评价支行的内控治理状况，进一步促进完善内部掌握体系建立，提高内控治理水平，实行三项强有力的措施，保证内控评价工作高效率、高质量地绽开。 一、加强组织领导，强化责任落实。 为把20xx年度内控评价的各项工作落实到位，快速成立了该行内控评价领导小组，并在风险部下设办公室。该行在加强组织领导的同时，还强化了各部室、网点的责任落实：内控评价领导小组详细负责、组织、协调支行内控评价有关事项和工作；风险部作为牵头部门负责支行与上级行内控治理部门的请示和沟通工
36、作，统一熟悉、统一标准、统一进度，统筹安排和调度各部室、网点的内控评价工作落实到位，确保内控评价自评工作的顺当进展。 二、加强内评文件资料的学习和培训，正确理解和把握各项评价指标的评价标准、评价要点、评价依据及评价方法。 该行内控评价领导小组组织部室、营业网点负责人和相关人员仔细学习总行基层行内部掌握评价实施细则（20xx年版）和基层行内控评价操作手册（20xx年版）等文件制度，吃透精神，娴熟把握评价方法，提高自评工作质量。 三、加强过程评价指标的量化分解，保证该行进展内控评价自评的完整性和可操作性。 基层行的内控评价工作主要是过程评价，该行结合本行经营治理的实际状况，根据评价操作手册的要求，
37、对过程评价指标的评价内容、标准、要点、依据及方法等进展量化分解，确定被评价的部室、网点以及进展评价的详细工程和操作方法。 四、加强和完善内控评价自评工作的根底治理，实现内控评价日常治理行为的制度化。 内控评价的目的不仅仅是促进内控治理制度、措施的完善，更重要的是将内控评价过程中形成并完善了的各项内控治理行为制度化，真正在各级、各部门日常的治理中自觉执行到位。该行针对评价过程中发觉的内部掌握中存在的缺陷或问题，在充分弥补完善和整改的根底上，对相关日常操作规程和治理考核实施细则等进展了修改和补充，力求结合执行力建立实现内控评价日常治理行为的制度化。 五、加强评价工作的信息沟通和沟通，充分发挥职能部
38、门的作用。 基层行之间、部室之间、网点之间的经营和治理状况不同，进展内控评价的内容和方式方法也不尽一样。为保证支行自评工作的质量和进度，作为支行牵头部门的风险部充分发挥职能部门的积极作用，在仔细学习领悟和把握上级行精神和要求的根底上，汲取借鉴其他行的先进阅历，在支行部室、网点之间加强评价工作的信息沟通和沟通，上下联动、协调全都，使各项自评工作高质量按时完成。 通过20xx年度内控评价自评工作，该行使员工充分熟悉到加强内控治理的重要性，正在不断完善内部掌握体系建立，强化内控治理执行行为，提高治理水平，促进各项业务稳健运行。 银行自查报告范文11 为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查
39、的工作，以切实加强根底治理，把握员工思想行为动态，准时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进展了排查。现将我部排查状况报告如下： 一、排查教育活动。 以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建立、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了员工违规行为处理方法和双十禁学习教育活动。 二、排查方式。 1、实行上评下和员工互评的方式，填写员工行为排查预警表针对员工兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项21个方面进展全面排查。 2、通过
40、与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。 三、重点排查内容。 1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参加股票、期货等投资活动；是否常常大额购彩票、玩性质嬉戏机、常常打牌等;是否参加涉黄、涉赌活动； 2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否消失特别波动； 3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系； 4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否常常消失业务过失；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。 我部能
41、够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，亲密关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发觉所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。 银行自查报告范文12 为了标准网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业务安康、快速、标准进展，特依据总行下发的xx银行关于开展网上银行业务操作及根底治理检查的通知，我支行于xxxx年4月26日至28日组织专人对我支行xxxx年至xxxx年签约的全部网上银行业务操作及根底
42、治理进展全面自查。检查内容包括客户签约治理、日常维护治理、网银业务相关资料的保管等三个方面，现将自查状况报告如下： 一、个人网银业务 自xxxx年开办网银至xxxx年4月，我支行共办理个人网银帐户签约启用xx户，个人网银帐户加挂解挂xx户，个人网银密码重置xx户，个人网银销户xx户。个人客户签约网银资料齐全，申请表内容填写完整、正确，且全部为本人办理、本人签名;个人网银账户的加挂解挂、证书的相关操作、网银的销户等业务均根据相关规定标准操作;个人网银的日常维护业务均由客户本人提提交申请，且早请表内容填写正确，完整。 二、企业网银业务 企业网银的检查内容主要包括：网银的资料是否齐全，填写内容是否正
43、确完整，签章是否完整、精确，是否经信贷部门审批签字，网银后台治理系统中相关的设置是否正确、完整，是否与企业客户申请表中申请的内容相符，网银后台治理工作系统中全部的设置操作完毕后是否打印网银交易流水，是否按相关的规定保管，网银授权操作是否执行双人操作等。 自xxxx年开办网银至xxxx年4月，我支行共办理企业网银签约xx户，企业网银账户登陆密码重置xx户。其中资料存在问题的共xx户。主要问题有以下几种： 1、签章不全，共xx户，已整改xx户，仍有xx户尚待整改。 2、无法人签字共xx户，全部为未接到总行通知前签约的客户。此局部客户，经支行协调，全部由客户经理负责联系客户补签字，目前已整改的xx户
44、，仍有xx户尚待整改，客户经理仍在联系中。 3、资料填写不完整，共xx户，主要是无客户登陆名，无登陆名的共xx户已正在由经办人员联系客户补填。 三、日常维护和资料保管 检查内容主要包括网银后台治理端的操作是否正确，操作完毕后是否打印交易流水并入当日传票治理，落地业务是否准时处理，处理流程是否符合规定，企业客户的回意单是否准时打印，企业网银证书领用及网银密码重置是否设立相应登记薄，网银资料是否专人保管，期装订等。 自开办网银以来我支行分别设置了网银操作员和复核员，并指定专人负责网银日常业务及落地业务的处理，并于xxxx年，接到总行通知后，设立了网银证书领用及密码重置登记薄。网银资料由专人保管并定
45、期装订。 经过本次自查，我支行网银经办人员的风险意识得到了有效提高，网银业务得到进一步标准，为我支行网银业务安康、快速、标准的展供应了保证。 银行自查报告范文13 依据总行关于马上开展安全生产大检查的通知文件精神，XXX支行依据自查内容逐一进展了仔细的自查，现将自查状况汇报如下： 1.检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、修理，消防安全标志保存完好有效；无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停用、撤除消防设施、器材的行为；无压埋、圈占、遮挡消防栓或占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口、消防车通道和防火间距的行为；防火分区未擅自转变；支行配备的消防设施配置符合规定，未使用不合格、国家命令淘汰的消防产品，未设置影响逃命、灭火救援的障碍物； 2.支行电器产品用具的安装、使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和治理规定，无乱拉电线，使用大功率明火取暖的行为，我行联系了物业专职的水电工对支行的线路等设施进展了全面的检测和维护，确保支行的线路安全； 3.支行对外的现金柜台、自动机具、自助银行的安全防范设施建立均经过相关局部的验收检验，视频监控、联网报警等安防设备有效运转； 4.应急预案制定详实，预案所定人员与现有支行人员一一对应，安全档案建立完善，安全重点防护部位确定到位； 5