《2022年《金融市场》期末复习资料.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年《金融市场》期末复习资料.docx（26页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思金融市场期末复习资料.txt点的是烟抽的却是孤寂 不是你不笑,一笑粉就掉！人又不聪慧,仍学别人秃顶；绑不住我的心就不要说我花心！再牛b 的肖邦,也弹不出老子的哀痛！ 活着的时候高兴点,由于我们要死很久；请你以后不要在我面前说英文了,OK？金融市场期末复习资料名词说明1票据： 是指出票人自己承诺或托付付款人,在指定日期或见票时,无条件支付肯定金额并可流通转让的有价证券；票据是国际通用的信用和结算工具,有汇票、本票和支票之分；2套汇交易： 是指利用两个或两个以上外汇市场上某些
2、货币的汇率差异进行外汇买卖,从中套取差价利润的外汇交易方式；套汇交易是一种投机性较强的外汇交易形式；3封闭型投资基金：开放型投资基金的对称,是指基金规模在发行前便已确定,在发行完毕后和规定的期限内,基金规模固定不变的投资基金；1基金证券： 又称投资基金证券,是指由投资基金发起人向社会公众公开发行,证明持有人按其所持份额享有资产全部权、资产收益权和剩余财产安排权的有价证券；2回购协议： 是指证券的持有人在出售证券时,与证券的购买商签定协议,商定在肯定期限后按原定价格或商定价格购回所卖证券,从而猎取即时可用资金的一种交易行为；从本质上说,回购协议是一种抵押贷款,其抵押品为证券；3违约风险： 又称倒
3、帐风险, 是指债券发行公司于债券到期前无法支付利息或到期时无法偿仍本金的可能性；通常政府发行的债券无违约风险,这种风险只存在于公司债券中；1完善市场： 是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零,全部的市场参与者都是价格的接受者；在这个市场上,任何力气都不对金融工具的交易及其价格进行干预和掌握,任由交易双方通过自由竞争打算交易的全部条件；2套利交易： 又称利息套汇方式,是指利用不同国家和地区短期利率的差异,将资金由利率较低的国家或地区转移到利率较高的国家或地区进行投放,从中猎取利息差额收益；套利与套汇一样,是外汇市场上重要的交易活动；3股票投资的市场风险：是指股票市场本身因各种困素的影响而引起
4、服票价格变动的风险；主要包括政治局势动荡、货币供应紧缩、政府干预金融市场、投资大众心理波动和大投机家兴风作浪等；1保险单：简称保单,是保险人与投保人（或被保险人）之间签订的一种正式保险合同；即保险人在接受了被保险人的申请以后,在交纳保险费的基础上订立的保险契约；保险单是保险人和被保险人之间权益义务的证明,是保险市场主要的交易对象；2贷款债券证券化：融资证券化的一种,是指金融机构以贷款债权作担保的证券发行,即证券交易转让贷款债权,使贷款债权具有流淌性的金融方式；3初级市场： 次级市场的对称,是指新金融工具发行的市场又称一级市场；初级市场使一个无形市场,它是次级市场的基础；1股票行市：是指股票在流
5、通市场上买卖的价格；2佣金经纪人： 是指接受客户托付,在证券交易所内代理客户买卖有价证券,并按固定比例收取佣金的经纪人；3套利交易： 外汇交易的方式之一；是指利用不同国家和地区短期利率的差异,将资金由利率低的国家和地区转移到利率较高的国家和地区进行投放,从中猎取利息差额收益；套利交易依利率差异的存在而存在；4金融工具：又称信用工具,指表示债权、债务关系的有价证券或凭证,是具有法律关系的契约；2贴现债券： 是指发行时依照规定的贴现率,以低于债券面额的价格发行,到期按债券面额兑付而不另付利息的债券；细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - - 第 1 页,
6、共 18 页 - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思3货币头寸：又称现金头寸,是指商业银行每日收支相抵后,资金过剩或不足的数量；它是 同业拆借市场的交易工具；4养老金基金： 又称退休金基金,是一种契约性金融机构；这种基金的参与者多为私人企业的职工,资金来源一般有两条途径：一是劳资双方的集聚；二是基金运用的收益；判定正误并说明缘由 1即使在金融市场发达国家,次级市场流通的证券也只占整个金融工具的 2/3 ,说明次级市 场的重要性不如初级市场；答：错误；虽然进人次级市场的证券只
7、是证券总量的一部分,但由于只有次级市场才给予证券以流淌性, 它使货币治理当局得以开展公开市场业务,并成为经济进展的“ 晴雨表” ；因而其重要性比初级市场有过之而无不及；它的规模大小是一国金融发达与否的重要标志；2债券价格与债券的收益率之间有着极为亲密的关系,当债券价格下跌时,收益率也会同时下降；答：错误；债券价格与债券的收益率之间是反比关系；当债券价格下跌时,意味着买者可以 较低的价格购进该债券,从而提高其收益率；3缅甸元和越南盾属于外国货币,因而是外汇的组成部分；答：错误；缅甸元、越南盾均为非自由兑换货币,而不能兑换成其他国家货币的外国货币不 能视为外汇；4外汇期货的套期保值交易,主要通过空
8、头和多头两种交易方式进行；这里所谓的空头是指外汇交易者在现货市场上抛售外汇的行为；答：错误；外汇期货套期保值交易中的空头,不同于股票交易中的空头,是指外汇交易者在 现货市场上买进外汇,在期货市场上卖出同等数额的同种货币,以防止或抵消因汇率变化带 来缺失的行为；1票据虽有本票、汇票和支票之分,但需要承兑的只有汇票一种；答：正确；支票是见票即付；本票的出票人即为付款人,因而无需承兑；2在投资基金进展的初级阶段,应当更留意开放式基金的进展；答：错误；应当更留意封闭型基金的进展；由于市场进展的初级阶段开放程度和抗风险程度 都比较低,留意开放型基金简单使市场失控而造成冲击；3人身保险和人寿保险是相同业务
9、的两种不同说法；答：错误；人寿保险以人的寿命为保险标的,人身保险就以人的身体、生命、健康为保险标 的,人寿保险只是人身保险的一个组成部分；4利率期货交易利用了利率下降变动导致债券类产品价格下降这一原理；答：错误；利率变动和债券类产品价格变动之间呈反向关系,即利率下降或上升会导致债券类产品价格上升或下降；1公司债券只是公司证券的一部分；答：正确；公司证券除了公司债券,仍包括股票；2安全性是指金融工具转变为现金而不遭受缺失的才能；答：错误；这个定义是指流淌性；安全性又称风险性,是指投资于金融工具的本金和收益能 够安全收回而不遭受缺失的可能性；3一般而言,买卖封闭型基金的费用要低于开放式基金；答：错
10、误；一般而言,买卖封闭型基金的费用要高于买卖开放型基金的费用；投资者在买卖 封闭型基金时,要在价格之外支付肯定的交易税和手续费；4远期利率协议通常以当地的市场利率作为参照利率；答：错误；通常以伦敦银行间同业拆放利率（LIBOR） 作为参照利率；细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - - 第 2 页,共 18 页 - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思1债券市场上资金供求双方是一种借贷关系；答：错误；本质上是一种公正、公平、公开竞争
11、的买卖关系；2一般来说,股票价格的高低与经济增长呈反方向运动；答：错误；经济增长加速,社会需求将日益旺盛. 因此,二者是同方向运动的；3资本市场是指以期限在一年以上的金融工具为交易对象的长期金融市场；答：正确；资本市场通常包括两个部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场；不管是哪个市场,交易对象的期限都比较长,都要经过资本的循环和周转,所起的作用也是 资本的作用；4一般情形下,外国发生严峻的通货膨胀,汇率上升；答：错误；外国货币对内贬值,同时也意味着对外贬值 1公司债券只是公司证券的一部分；答：正确；公司证券不仅有公司债券,仍包括股票；. 因此将导致汇率下降；2即使在金融市场发达国家,
12、次级市场流通的证券也只占整个金融工具的 2/3 ,这说明次级市场的重要性不如初级市场；答：错误；虽然进入次级市场的证券只是证券总量的一部分,但由于只有次级市场才给予证券以流淌性, 它使货币治理当局得以开展公开市场业务,并成为经济进展的“ 晴雨表” ；因而其重要性比初级市场有过之而无不及；它的规模大小是一国金融发达与否的重要标志；3金融市场未能从中国封建社会经济进展中自然产生,结果；根本缘由是帝国主义殖民政策破坏的答：错误；根本缘由是受封建社会和自然经济的桎梏,新的生产方式难以产生,缓慢进展的 商品经济下能内蕴对金融业的剧烈需求,现代金融市场也就难以形成；1票据虽有本票、汇票、支票之分,但需要承
13、兑的票据却只有汇票一种；答：正确；支票是见票即付；本票的出票人即为付款人,因而无需承兑；2短期证券经纪人同票据经纪人一样,兼有经纪人和自营商的性质；答：正确；货币市场经纪人从事的多是短期交易,专业化程度没有证券经纪人强,具有一种“ 全能” 的味道 3债券市场上资金供求双方是一种借贷关系；答：错误；是一种公正、公平、公开竞争的买卖关系；单项挑选题1金融市场上最重要的主体是（ C ）；家庭 A 政府 B C 企业 D机构投资者2（ B ）是指那些规模巨大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票； A 资产股 B D ）；蓝筹股 第 3 页,共 18 页 C 成长股 D收入股3基金证券表达当事人之间的
14、（ C ）；债权关系 A 产权关系 B C 信托关系 D保证关系4以下存单中,利率较高的是（ B ）；欧洲美元存单 A 国内存单 B C 扬基存单 D储蓄机构存单5债券投资者投资风险中的非系统性风险是（购买力风险 A 利率风险 B细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思 C 税收风险 D信用风险6在我国,封闭型基金在规定的发行时间里,发行总额未被认购到基金总额的（ A ）,该基金不能成立；
15、 A 50% B60% C70% D80% 7影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（ A ）；A基金资产净值 B基金市场供求关系C股票市场走势 D政府有关基金政策8按承保方式不同,保险可以分为（ C ）；A财产保险和人身保险 B 个人保险和团体保险C原保险和再保险 D自愿保险和法定保险9依据国际清算银行 BIS 的统计, 20XX年末,在全球场外衍生产品交易市场上,（ B ）是交易最活跃的衍生工具； A 外汇远期 B B利率互换 C 远期利率协议 D利率期权10金融期权交易最早始于（ D ）；利率期权 A 股票价格指数期权 C 外汇期权 D股票期权1金融期权交易最早始于（ A ）；利率期权
16、A 股票期权 B C 外汇期权 D股票价格指数期权2从学术角度探讨, （ C ）是衍生金融工具的两个基本构件； A 远期和互换 B D ）的保险；远期和期货 C 远期和期权 D期货和期权3财产保险是以财产及其有关利益为（保险责任 A 保险价值 B C 保险风险 D保险标的4依据（ B ）不同,投资基金可以分为成长型基金和收人型基金； A 是否可以赎回 B B经营目标 C 金融市场媒体 D金融市场的参与者5金融市场的主体是指（ A ）；金融市场的交易对象 A 金融市场的交易者 C 可以通过分散投资来化解 D与股票投资收益相关6以下不属于投资基金特点的项目是（ B ）；专家治理 A 规模经营 C
17、C 集中投资 D服务专业化7列（ A ）对股价变动的影响最大,也最直接； A 利率 B B ）；汇率 第 4 页,共 18 页 C 股息、红利 D物价8最早开发大额可转让定期存单的银行是（花旗银行 A 美洲银行 B C 汇丰银行 D摩根银行9基金证券表达当事人之间的（ C ）；债权关系 A 产权关系 B细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思 C 信托关系 D保证关系10一般来说,（ D
18、）的出票人就是付款人； A 商业汇票 B银行汇票 C 支票 D本票1按（ D ）可将金融市场划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场； A 交易范畴 B交易方式 C 定价方式 D交易对象2金融市场的宏观经济功能包括（ B ）； A 安排功能 B财宝功能 C 调剂功能 D反映功能3（ A ）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人； A 佣金经纪人 B D ）居间经纪人 C 专家经纪人 D证券自营商4回购协议中所交易的证券主要是（ C ）；企业债券 A 银行债券 B C 政府债券 D金融债券5金融市场的客体是指（ B ）；交易对象 A 交易者 B C 金融中介机构 D金融市场价格
19、6股票买卖双方之间直接达成交易的市场称为（柜台市场 A 场内交易市场 B C 第三市场 D第四市场7以下（ C ）不是影响债券基金价格波动的主要因素； A 利率变动 B汇率变动 C 股价变动 D债信变动8以（ B ）为主体形成的外汇供求,已成为打算市场汇率的主要力气； A 各国中心银行 B外汇银行 C 外汇经纪商 D跨国公司9财产保险是以财产及其有关利益为（ D ）的保险； A 保险价值 B保险责任 C 保险风险 D保险标的10票据是一种无因债权证券,这里的“ 因” 是指（ A ）； A 产生票据权益义务关系的缘由 B票据产生的缘由 C 票据转让的缘由 D发行票据在法律上无效或有瑕疵的缘由1（
20、 A ）一般没有正式的组织,其交易活动不是在特定的场所中集中开展,而是通过电信网络形式完成； A 货币市场 B资本市场 第 5 页,共 18 页 C 外汇市场 D保险市场2商业银行在投资过程当中,多将（ D ）放在首位；盈利性 A 期限性 B C 流淌性 D安全性3利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在（ C ）细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思 A 市场是否是完全竞争的 B投资者是
21、否是理性的 C 期限不同的证券是否可以完全替代 D参与者是否具有完全相同的4我国上海证券交易所目前采纳的股票价格指数的讨一算方法是（ C ）； A 算术平均法 B加权平均法 C 除数修正法 D基数修正法5以下（ C ）不是市场风险的特点； A 由共同因素引起 B D影响全部股票的收益 C 可以通过分散投资来化解与股票投资收益相关6一般而言,开放型基金按方案完成了预定的工作程序正式成立（回； B ）后才答应投资者赎 A 1 个月 B B D ）；3 个月 C 6 个月 D12 个月7从主观上分析,外汇市场交易风险有（本国货币购买力的变化 A 外国货币购买力的变化 C 国际收支状况 D外汇投机活动
22、的千扰8（ B ）对保险标的不具有保险利益,保险合同无效 A 保险人 B B ）；投保人 C 被保险人 D受益人9在金融市场上,主要的机构投资者为（保险公司 A 商业银行 B C 投资信托公司 D养老金基金10（ A ）称“ 中间人” ,即居间撮合买卖双方成交并收取佣金的商人或商号它是市场经济中 不行缺少的中间环节、 A 经纪人 B货币经纪人 C 证券经纪人 D证券承销人 1银行汇票是指（ C ）； A 银行收受的汇票 B银行承兑的汇票 C 银行签发的汇票 D银行贴现的汇票 2商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中心银行所做的票据转让行为,称之为（ D ）； A 贴现 B D B承兑
23、C 转贴现 D再贴现3世界上最早的证券交易所是（ A ）；英国伦敦证券交易所 A 荷兰阿姆斯特丹证券交易所 C 德国法兰克证券交易所美国纽约证券交易所4作为盈利性的法人企业,（ D ）是证券市场的重要参与者和中介机构； A 证券交易所 B投资银行 第 6 页,共 18 页 - - - - - - - - - C 商人银行 D证券公司5金融市场的客体是指（ B ）； A 交易者 B金融工具 C 金融中介机构 D金融市场价格6股份公司在发行股票时,以票面金额为发行价格,这种发行是（ C ）； A 市价发行 B折价发行 C 平价发行 D溢价发行细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - -
24、- - - - - - - -名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思7从理论上讲,债券的转让价格主要取决于债券的（ A ）； A 内在价值 B发行价格 C 流通价格 D市场收益率8基本分析与技术分析相对应,其核心目的是确定（ A ）； A 股票的投资价值 B股票的价格 C 股利安排 D猜测利润9在金融市场发达的国家,很多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券,也可以在市场进行交易；人们习惯于把这种市场称之为（ B ）； A 公开市场 B店头市场 C 议价市场 D第四市场10票据是一种无因债权证券,这里的“ 因
25、” 是指（ A ）； A 产生票据权益义务关系的缘由 B票据产生的缘由 C 票据转让的缘由 D发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因1特地在货币市场上开展业务的非银行金融机构称之为（ A ）； A 金融公司 B财务公司 C 信托公司 D票券公司2金融市场的主体、是指（ C ）； A 金融工具 B金融中介机构 C 金融市场的交易者 D金融市场价格3商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中心银行所做的票据转让行为,称之为（ B ）； A 贴现 B再贴现 第 7 页,共 18 页 - - - - - - - - - C 转贴现 D承兑4大户操作者将某类股价炒高后,发觉再炒高的幅度有限,乘机卖出,
26、转而炒作他类行情尚未波动的股票,称作（ C ）； A 转帐 B烘托 C 轮做 D轧空5银行汇票是指（ C ） A 银行收受的汇票 B银行承兑的汇票 C 银行签发的汇票 D银行贴现的汇票6特地接受佣金经纪人的托付,代理买卖有价证券的经纪人被称为（ A ）； A 两元经纪人 B专家经纪人 C 证券经纪人 D零股经纪人7在股票、债券投资操作过程中,投资者最关怀（ D ）方面 A 变现才能比率 B资产治理比率 C 负债比率 D盈利才能比率8在股市投资分析当中,图形形状分析主要侧重于股价的（ B ）； A 长期走势 B中长期走势 C 短期走势 D中短期走势9中心银行降低再贴现率,将（ B ）； A 抑制
27、货币需求 B刺激货币需求 C 缩小银行信用 D紧缩市场银根l0 对股价变动影响最大、也最直接的因素是（ B ）；细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思 A 经济增长 B利率 C 财政收支 D货币供应量多项挑选题1衍生金融市场形成的条件有（ ABCD ）； A 风险推动金融创新 B金融管制放松 C 技术进步 D证券化的兴起 E 资本输出人的需要2金融期货市场的规章主要包括以下几个方面（ ABCDE ）； A 规范的期货合约 B
28、保证金制度 C 期货价格制度 D交割期制度 E 期货交易时间制度和佣金制度3有效市场的假设条件有（ ABCDE ）； D理性投资者主导市场 A 完全竞争市场 B C 投资者可以无成本地得到信息交易无费用 E 资金可以在资本市场中自由流淌4开放型基金与封闭型基金的主要区分（ B ABCD ）；基金单位的买卖方式不同 A 基金规模的可变性不同 C 基金单位的买卖价格形成方式不同 D基金的投资策略不同 E 基金的融资渠道不同5债券的实际收益率水平主要打算于（ B BCE ）；债券的票面利率 A 债券的供求关系 C 债券的偿仍期限 D债券的发行发式 E 债券的发行价格6能够规避证券投资风险的投资策略包
29、括（ BCD ）； A 投资规模大型化 B投资种类分散化 C 投资期限短斯化 D投资期限梯型化 E 投资品种相对集中7从风险产生的根源来看,股票投资风险可以区分为（ ABCE ）； A 企业风险 B货币市场风险 C 市场价格风险 D道德风险 E 购买力风险8同家庭部门相比,机构投资者具有以下特点（ ADE ）； A 投资治理专业化 B投资治理自由化 C 投资金额不定化 D投资行为规范化 E ,投资结构组合化9在证券交易中,经纪人同客户之间形成以下关系（ ABDE ）； A 托付代理关系 B债权债务关系 C 治理关系 D买卖关系 E 信任关系10以下影响汇率变动的因素有（ ABCDE ）；国际收
30、支状况 A 国民经济进展状况 B C 通货状况 D E 各国汇率政策的影响外汇投机及人们心理预期的影响细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - - 第 8 页,共 18 页 - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思1以下属于货币市场交易工具的是（ AB ）； A 货币头寸 B票据 C 政府债券 D股票 E 公司债券2金融市场的微观经济功能包括（ ABCE ）； A 聚敛功能 B财宝功能 C 流淌性功能 D安排功能 E 交易功能3同家庭
31、部门相比,机构投资者具有以下特点（ ADE ）； A 投资治理专业化 B投资治理自由化 C 投资金额不定化 D投资行为规范化 E 投资结构组合化4以下属于证券公司职能的是（ ACD ）； D充当证券市场资金供应者 A 充当证券市场中介人 B C 充当证券市场重要的投资人提高证券市场运行效率 E 治理金融工具交易价格5债券按筹集资金的方法可分为（ DE ）；公司债券 A 政府债券 B C 金融债券 D公募债券 E 私募债券6同其它货币市场信用工具相比,政府短期债券的市场特点表现在（ ADE ）； A 违约风险小 B流淌性弱 C 面额较大 D收入免税 E 流淌性强7以下（ A BCDE ）属于债券投资者的投资风险形式； A 利率风险 B购买力风险 C 信用风险 D税收风险 E 政策风险8开放型基金与封闭型基金的主要区分（ B ABCD ）； A 基金规模的可变性不同基金单位的买卖方式不同 C 基金单位的买卖价格形成方式不同 D基金的投资策略不同 E 基金的融