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1、2010 年 5 月理财规划师三级国家统考专业能力试卷(1100 题，共 100 道题，总分值为l00 分)一、单项选择题(第 170 题，每题l 分，共 70 分。每题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑)1、存本取息是一种一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的(B)储蓄，它的起存金额较高，一般为人民币()元。(A)活期5000(B)定期5000(C)活期 l0000(D)定期l00002、小王购买了l 万元的某货币市场基金，货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金，以下不属于货币市场基金投资标的的是()。(A)1 年以内的大额存单(B)期限在 1 年以内的债券回
2、购(C)可转换债券(D)剩余期限在397 天以内的债券3、某客户向助理理财师咨询货币市场基金，他了解到通常反映货币市场基金收益率高低有两个指标：一是七日年化收益率；二是每万份基金单位收益。影响货币市场基金收益率的主要因素不包括()。(A)通货膨胀趋势(B)利率因素(C)规模因素(D)收益率趋同趋势4、根据银行卡业务管理方法及客户协议，信用卡持卡人超过发卡银行批准的信用额度用卡时，不享受免息期待遇，即从()之日起支付利息。(A)上期还款截止(B)本期实现透支(C)本期对账单发出(D)本期首次刷卡5、小李因资金周转困难，计划将汽车拿去典当。一般来说，汽车送去典当时要“四证齐全”，以下不属于该四证的
3、是()。(A)行车证(B)己交养路费凭证(C)机动车登记证(D)保险凭证6、小张 2008 年申请了20 年期商业住房贷款，但由于家庭收入有限。还款压力很大，计划向银行申请延长贷款，则他最长可以延长()年的贷款。(A)5(B)10(C)20(D)307、按照国际惯例，住房消费价格常常是用()价格来衡量的，而对于自有住房的价格则用(C)来衡量。(A)租金评估价格(B)交易价格评估价格(C)租金 隐含租金(D)评估价格隐含租金8、随着房价的上涨，小何一直在租房与买房之间犹豫不决，以下不作为购房或租房决策影响因素的是()。(A)房租上涨率(B)房价上涨率(C)利率水平(D)需偿付的房贷利息9、某客户
4、计划贷款购买住房，关于贷款利息成本他了解到，以下四种还款方式中，()的利息额最大。(A)等额本息还款法(B)等额本金还款法(C)等额递增还款法(D)等额递减还款法10、小李计划进行住房公积金贷款，他了解到住房公积金贷款可以享受较低的贷款利率，因此是在客户理财过程中需要尽量加以利用的必要工具，而各地住房公积金管理中心制定的贷款期限则有不同，一般来说，最长不得超过()。(A)20 年(B)25 年(C)30 年(D)房屋剩余使用寿命11、银行发放的个人商业用房贷款数额一般不超过所购房屋总价或经房地产评估机构评估的所购商业用房、办公用房全部价款(二者以低者为准)的()。(A)50(B)60(C)70
5、(D)8012、目前收入一般、还款能力较弱，但未来收入预期会逐渐增加的人群，如毕业不久的年轻人比较适合采用的购房贷款还款方式是()还款法。(A)等额本息(B)等额本金(C)等额递增(D)等额递减13、通常用“教育负担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响，一般情况下，如果预计教育负担比高于()，就应尽早进行子女教育规划准备。(A)20(B)25(C)30(D)3514、根据教育对象不同，教育规划可以分为()和()两种。(A)个人教育规划客户对子女的教育规划(B)子女职业教育规划客户对子女的教育规划(C)子女职业教育规划子女高等教育规划(D)子女基础教育规划子女高等教育规划15、教育规划方案的最终确
6、立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及()都已明确的前提下进行的。(A)子女教育目标(B)通货膨胀率(C)子女教育费用(D)学费增长率16、某客户向理财师小张咨询政府教育资助问题，以下()不是小张应注意的事项。(A)应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息(B)拨款数量有很大的不确定性(C)充分加强对政府教育资助的依赖(D)政府拨款有限17、子女教育金不像其他资产或退休规划有时间与费用的弹性，加之每个孩子的资质不同，其兴趣爱好随时可能发生转变，因此，助理理财规划师为客户制定子女教育规划方案时应采用()的教育金积累方式。(A)刚性(B)相对固定(C)弹性(D)相对
7、灵活18、小章在选择子女教育金积累工具前，向助理理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资工具可划分为长期教育规划工具和短期教育规划工具。以下选项属于短期教育规划工具的是()。(A)教育储蓄(B)政府贷款(C)教育保险(D)共同基金19、刘女士计划从今年开始给儿子积攒大学费用，目前已经有5 万元，计划未来每个月再定期存入 1000 元.收益率可以到达每年4。刘女士的儿子今年8 岁，如果 l8 岁时上大学，则届时刘女士可以积累的教育金应为()元。(A)222282.27(B)147740.64文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7
8、D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6
9、E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7
10、D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6
11、E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7
12、D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6
13、E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7
14、D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5(C)221262.01(D)147249.8020、接上题，如果刘女士已经在另外的账户中为儿子准备好了大学学费，该基金完全用于儿子的大学四年及研究生两年的生活费，在考虑投资收益的情况下，均匀的消费，则她的儿子届时每个月初可以有()元的生活费。(A)3450.18(B)3477 65(C)3458.44(D)3466.0921、孙女士的女儿今年10 岁，预计 l8 岁上大学。孙女士计划从现在起给女儿准备好大学学费，她了解到，目前一年大学学费为l2000 元，学费为
15、每年年初支付。目前她已经为孩子准备了 1 万元的教育基金，年收益率约为4.2，学费增长率为每年3。那么为了筹集女儿大学四年的学费，孙女士需要在女儿进入大学之前筹集()元的学费基金(入学后学费固定，不考虑通货膨胀的因素)。(A)43354.2l(B)54919.8l(C)45175.09(D)57226.4422、接上题，如果要筹足女儿的大学学费，除了目前的1 万元积累外，孙女士还需要每月月末存入()元，以保证正好8 年后可以准备齐上述费用。(A)273.93(B)380.54(C)257.93(D)359.5l23、股票投资者都知道“股市有风险，投资需谨慎”，这句话说明风险的特征不包括()。(
16、A)客观性(B)普遍性(C)确定性(D)可测性24、王先生的自行车刹车闸己损坏，但是为了不耽误上班使用，王先生抱着侥幸的心理继续骑车上班，这种行为从风险管理的角度考虑是存在风险的，自行车刹车闸的损坏属于()。(A)风险事故(B)风险损失(C)风险载体(D)风险因素25、美国 AIG 保险公司未能经受住次贷危机的冲击，被美国政府接管，其原因是由于()的存在。(A)人身保险(B)财产保险(C)责任保险(D)信用保险注：信用互换交易也可以看成信用保险。26、张女士从事风险管控工作多年，深知风险对人们的生产、生活造成的威胁，她经常向她的客户讲解风险与保险的关系，说法不正确的选项是()。(A)风险是保险
17、产生和发展的前提(B)保险是风险管理中重要的方法之一(C)保险经营过程中不存在风险(D)风险与保险存在互制互促的关系27、小金2007 年初购买了一款终身寿险，但由于在2008 年突然失业导致收入水平下降，停止缴纳保费。2009 年小金遭遇意外身亡。则()。(A)保险公司赔付，因为保险人同意承保(B)保险公司赔付，因为停止缴费未超过两年(C)保险公司不赔，因为属于除外责任(D)保险公司不赔，因为保险合同已暂时失效28、邱先生在购买保险的时候，发现保险合同中所载明的风险一般是在()的基础上可测算的且当事人双方均无法控制风险事故发生的纯粹风险。(A)概率论和数理统计(B)概率论和高等数学(C)利息
18、理论和数理统计(D)概率论和利息理论文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档
19、编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3
20、U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档
21、编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3
22、U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档
23、编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3
24、U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D529、赵先生喜欢高危运动，其为了躲避风险找到保险公司投保，保险公司不予投保，助理理财规划师对这种情况的解释正确的选项是()。(A)保险公司承保的风险必须是纯粹风险(B)风险所致的损失可以预测(C)损失的程度不要偏大或偏小(D)保险公司承保的标的必须存在大量同质单位30、从 2004 年起，我国保险资金的运用渠道日渐放宽，其
25、表达的是保险()的职能。(A)社会管理(B)资金分配(C)融通资金(D)防灾防损31、小明在购买保险时，助理理财规划师告诉他，在我国投保人购买保险需要履行询问答复告知。从理论上讲，投保入无需告知的内容是()。(A)已知与保险标的有关的重要事实(B)保险标的风险增加的事实(C)应知与保险标的有关的重要事实(D)保险标的风险减少的事实32、诚信已经成为当今人们热议的话题之一，保险产品作为一种无形产品要求()履行最大诚信原则。(A)投保人(B)保险人(C)投保人或保险人(D)投保人和保险人33、张三是个有爱心的人，看到贫困地区的孩子生活在危房下，遂萌发了为他们购买保险的念头，遭到保险公司的拒绝，助理
26、理财规划师解释正确的选项是()。(A)保险利益应为合法的利益(B)保险利益应为经济上的利益(C)保险利益应为客观确实定的利益(D)保险利益是保险合同的客体34、一个保险事故的发生可能具有多种原因，这些原因具有一定的先后顺序，助理理财规划师对于近因原则解释正确的选项是()。(A)近因是指时间上最接近的原因(B)确定近因的方法只有执果索因(C)近因是指空间上最接近的原因(D)近因是引起保险标的损失最直接、最有效、起决定性作用的原因35、助理理财规划师向客户介绍到保险的损失补偿原则的实现方式包括四种，其中()多适用于不动产保险。(A)现金赔付(B)重置(C)修理(D)更换36、李四夫妇结婚多年，前不
27、久，李四经助理理财规划师介绍，意识到作为一家之主的责任和重担，遂给自己买了一份人身保险，受益人为妻子。此份保险合同的关系人是()。(A)李四(B)保险公司(C)李四和保险公司(D)李四夫妇37、直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要表达在()。(A)投资者是否参与投资项目的经营管理(B)投资者是否长期持有有价证券(C)投资者是否获取固定收益(D)投资者持有的是标的的股权还是物权38、投资与投资规划存在一定的差异，投资()更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益；投资规划()更强，要利用投资
28、过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具。文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN
29、2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E
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32、5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN
33、2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E
34、5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5(A)收益性目标性(B)目标性收益性(C)技术性程序性(D)程序性技术性39、投资的期限对于投资规划是一项重要的约束。一个正常的资本市场应该是短期()，长期(B)的市场。如果投资期限较短，应以固定收益投资为主，如果投资期限较长，应增大股票投资比例。(A)有风险有风险(B)波动创造收益(C)无风险有风险
35、(D)创造收益波动40、资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的()，确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。(A)收益能力(B)风险特征(C)风险和收益特征(D)风险和收益特征以及投资者的投资目标41、助理理财规划师处于谨慎的考虑.主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中()不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。(A)固定资产折旧
36、率(B)通货膨胀率(C)税率(D)投资收益率42、普通股的()可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险晟大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更高的收益。(A)股利(B)股利和 ROE(C)ROE(D)股利和剩余资产分配43、小李在选择投资股票前，向助理理财师咨询股票选择的技巧，助理理财师建议他通过合理搭配防守型股票与周期型股票的方式进行投资，其中()行业属于典型的防守型行业。(A)航空(B)房地产(C)港口(D)食品饮料44、()是证券交易所以外的证券交易市场的总称，由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称之为柜台市
37、场。(A)店头市场(B)场内市场(C)银行间市场(D)有形市场45、从风险与收益的关系看，证券投资风险可分为系统性风险和非系统性风险，以下选项属于系统性风险的是()。(A)操作性风险(B)市场风险(C)券商选择不当的风险(D)不合规的证券咨询风险46、债券的归还期限经常简称为期限，在到期日债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者归还所有的本息。但是，在时间上对于债券投资者而言，更重要的是()。(A)债券的流通时间(B)债券的持有期限(C)债券的剩余期限(D)债券的累进期限47、2008 年 1 月平安保险公开发行400 多亿元的()，该产品不设重设和赎回条款，它的本质在于债券和期权可以别离交易
38、，有利于发挥发行公司通过业绩增长来促成转股的正面作用，防止了不是通过提高公司经营业绩、而是以不断向下修正转股价格或强制赎回方式促成转股而带给投资者的损害。(A)可转换公司债券(B)可转换优先股(C)别离交易可转债(D)别离可转优先股文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3
39、G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码
40、:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3
41、G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码
42、:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3
43、G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码
44、:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D548、某客户购买了一种期中归还债券，该债券是指债券在归还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方
45、式进行本金的归还。其中债券发行日经过一定的冻结期后由发债人任意选择部分或全部债券进行归还的方式为()。(A)定时归还(B)随时归还(C)买入归还(D)抽选归还49、共同基金当事人中，作为共同基金资产的名义持有人和保管人的是()。(A)管理人(B)投资人(C)托管人(D)受托人50、基金单位的流通采取在交易所上市的方法，投资者要买卖基金单位都必须经过证券经纪商，在二级市场上进行竞价交易，且基金发起入在设立基金时，限定了基金发行的总额和存续期的基金是()。(A)封闭式基金(B)开放式基金(C)LOF基金(D)ETF基金51、如果投资者暂时不需要资金，而且继续看好所持有的某只基金，那么在该基金的分红
46、方式上可以选择()的分红模式，因为这样可以节省费用。(A现金分红(B)分红再投资(C)后端收费(D)基金转换52、实盘外汇交易，每笔外汇买卖的起点金额为(A)美元或其他等值外币，费率一般为()。(A)50 0(B)100 1(C)500 1(D)500 1.553、股指期货开户以来受到了社会的广泛关注，小李也很心动，但助理理财师提醒小李除了金融衍生品的一股性风险外，由于标的物自身的特点和合约设计过程中的特殊性，股指期货还具有一些特有的风险。以下选项中()不属于股指期货的特有风险。(A)信用风险(B)基差风险(C)标的物风险(D)合约品种差异造成的风险54、通常情况下，当美园采取宽松的货币政策时
47、，货币供应增加，利率下降，则黄金价格与原油价格()。(A)均上涨(B)均下跌(C)同方向变化，但不能确定涨跌(D)无法判断价格趋势55、在国外如果企业年金基金会决定指定外部投资管理人进行投资管理，一般需要三个受托人，其中不包括()。(A)管理受托人(B)操作受托人(C)保管受托人(D)交易受托人56、退休养老规划首先要考虑的问题是 ，要为它的大小将在很大程度上决定退休金储备金额的大小。(A)预期寿命 B)通货膨胀率(C)当地上年度社会平均工资水平(D)资本利得税率57、国家法定的企业职工退休年龄相关规定中，因病或非因工致残，由医院证明并经劳动鉴定委员会确认完全丧失劳动能力的，退休年龄为男年满(
48、)周岁，女年满()周岁。(A)55 50(B)55 55(C)50 45(D)50 5058、社会养老保险是整个社会保险体系的核心，由于世界各国的政治、经济和文化背景不同，社会养老保险模式也有较大差异，值各国社会养老保险所遵循的原则却大体是一致的，以下文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7
49、D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6
50、E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7D7 HA2M3U3G8I8 ZN2D6E1T8D5文档编码:CP7G8E5B7