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1、金融学知识点归纳金融学知识点归纳第一章一、货币产生的原因(马克思的劳动价值理论)1、简单的、偶然的价值形式2、扩大的价值形式3、一般价值形式4、货币价值形式结论:货币就是商品交换发展的必然产物二、货币形态的演变(一)货币形态演变的原因货币作为商品经济发展的产物,其形态也随着商品生产与商品交换的发展而不断发展变化。(二)货币形态的演变实物货币金属货币代用货币信用货币存款货币与电子货币三、货币的本质(马克思的劳动价值说)货币就是一般等价物(1、货币就是衡量与表现一切商品价值的材料;2、货币具有与一切商品交换的能力)货币体现社会经济关系四、货币的职能(一)价值尺度 (二)流通手段 (三)储藏手段 (
2、四)支付手段 (五)世界货币五、货币制度的概念:货币制度就是一个国家以法律形式确定的该国货币流通的结构与组织形式。它主要包括规定货币材料,规定货币单位,规定各种货币的铸造、发行与流通的程序及建立金准备制度等。六、货币制度的内容规定币材规定货币单位(一就是规定货币名称二就是规定单位货币价值)规定货币的种类及支付清偿能力(主币:即本位币,一国计价结算的合法的标准货币、辅币:解决商品流通中不足1 个货币单位的小额货币支付问题、无限法偿:不论支付数额有多大,不论属于何种性质的支付,对方都不能拒绝接受。有限法偿:指在一次支付中,若超过规定的数额,收款人有权拒收,但在法定限额内不能拒收。)规定货币的铸造、
3、发行与流通的程序规定货币发行准备制度七、货币制度的演变及种类银本位制1、概念:银本位制就是以白银作为本位货币币材的货币制度。2、内容:以白银作为本位币币材;银币的名义价值与所含银的价值相等,属于足值货币;银币可以自由铸造;银币具有无限法偿的效力;银币可以自由输出输入。3、缺点:银本位最大的缺陷就是银价不稳定。随着白银开采技术的提高、产量增加,导致金融学知识点归纳白银价值波动、下降,越来越体重值小。至20 世纪处,除中、印、墨等少数国家仍实行银本位,资本主义国家都已放弃。金银复本位制1、概念:法律规定黄金、白银同时作为本位币币材,同时流通的货币制度。2、复本位制的理论缺陷:货币具有独占性与排它性
4、的本性,而两种材料同时作为币材与货币的本性相悖。3、三种形态(1)平行本位制:基本特征就是金币银币之间不规定法定比价,各自按其实际价值流通,市场决定其比价。(2)双本位制:国家以法律形式规定金币与银币间的固定比价。目的就是为了克服平行本位的缺陷。但这种币制违背客观价值规律,法定比价与市场比价不断发生冲突,出现了“劣币驱逐良币现象”。劣币驱逐良币现象(格雷欣法则Glesham Law)-就是指在金属货币流通条件下,两种实际价值不同而法定比价不变的通货同时流通时,实际价值高的货币必然会被融化、收藏、输出而退出流通领域,而实际价值低的货币反而充斥市场。(3)跛行本位制:金银同为本位货币,金币可以自由
5、铸造,但银币不可以,实际上银币已成辅币。金本位制 1、概念:以黄金为币材,本位币与黄金保持一定比价关系的货币制度。2、三种形态(1)金币本位制:也叫完全金本位,其主要特征就是:以黄金作为本位币币材,金币的名义价值与所含黄金的价值相等,属于足值货币;金币可以自由铸造,具有无限法偿能力,黄金可以自由输入输出,辅币与银行券可以与金币自由兑换。(2)金块本位制:又称生金本位,其特点就是;不铸造金币,政府无限制收购黄金,所支付价款就是银行以金块为准备发行的纸币,流通价值符号高起点兑换黄金。(3)金汇兑本位制:又称虚金本位,特点就是本国货币不与黄金直接联系,而就是与一个金本位制国家货币联系并确定一个固定比
6、价,在国内保持大量外汇作为汇兑基金。不兑现的信用货币本位制1、概念:以政府或中央银行发行的信用纸币作为本位币的制度。2、内容:以纸取代黄金作为本位币币材,纸币不规定含金量,不能兑换黄金;具有无限法偿能力;币值的确定与贵金属的价值无关,主要取决于货币当局对信用货币数量的管理。纸币由国家垄断发行,由中央银行与商业银行通过信用程序投入流通领域。广泛采用非现金结算方式,节约了流通费用,提高了清算的效率。不兑现信用货币的类型主要包括政府(通过中央银行)发行的纸币与各种发挥货币功能的信用凭证,如不兑现的银行券、银行存款(主要就是活期存款)、商业票据等。3、缺陷:信用货币的流通导致新的社会问题即通货膨胀与通
7、货紧缩问题。第二章一、信用的概念:信用就是一种体现特定经济关系的借贷行为,就是以偿还与付息为特征的借贷行为。二、商业信用的含义:企业之间以赊销、预付货款等形式相互提供的信用。在社会信用体系中居基础地位。特点:直接信用双方都就是企业所提供资金就是生产资金的一部分往往与商品交易相联系文档编码:CF3K6A2C7F3 HD9Q3S8G8U8 ZQ9A8B10D4Q4文档编码:CF3K6A2C7F3 HD9Q3S8G8U8 ZQ9A8B10D4Q4文档编码:CF3K6A2C7F3 HD9Q3S8G8U8 ZQ9A8B10D4Q4文档编码:CF3K6A2C7F3 HD9Q3S8G8U8 ZQ9A8B10
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14、8B10D4Q4金融学知识点归纳三、直接信用、间接信用的含义直接信用 :资金供求双方通过特定的金融工具直接形成债权债务关系或所有权关系的融资形式。间接信用:资金供求双方通过金融中介机构间接形成债权债务关系或所有权关系的融资形式。即双方分别与金融中介建立债权债务关系。区别:1、信用行为的主体不同 2、资金运动形式不同 3、融资成本及风险不同 4、灵活性不同 5、对货币流通量的影响不同四、银行信用的含义:以银行及其她金融机构为主体提供的信用,就是现代经济生活中占核心地位的信用形式。特点:间接信用资金来源于社会各部门的暂时闲置资金授信对象广泛;不受数额、期限、方向限制,可以满足存贷款人各种不同的需求
15、第三章一、利息的一般定义借贷活动中借款人付给贷款人的那部分超过本金的余额、也可以说就是货币资金所有者凭借所有权向货币资金使用者索取的报酬。二、利息的来源与本质马克思从借贷资本的特殊运动形式分析入手,剖析了利息的来源与本质,认为利息就是剩余价值的特殊表现形式,就是利润的一部分。利息在不同经济制度下体现不同的经济关系。利息就是财富的分配形式,就是借贷资本的增值。三、利息的计算(单利法、复利法)四、利率的含义:一定时期利息额与借贷资本额之比。五、利率的种类(一)按利率就是否按市场规律自由变动分为:市场利率、法定利率、公定利率。市场利率就是借贷资金供求状况变化的指示器,当资金供给超过需求时,市场利率呈
16、下跌趋势;反之,呈上升趋势。市场利率就是发达市场经济国家的主要利率。法定利率就是由政府金融管理部门或中央银行确定的利率,就是国家对经济进行宏观调控的一种政策工具。公定利率就是非政府的民间金融组织,如银行公会等所确定的利率。这种利率对其会员银行也有约束性,就是一种介于市场利率与法定利率之间的利率。它的变化代表政府货币政策的意向,对市场利率有重要影响。(二)按借贷期内就是否调整分为:固定利率、浮动利率固定利率就是指利率不随借贷资金的供求状况而波动,在整个借贷期间都不做调整。其最大的特点就是利率不随市场利率的变化而变化,因而具有简单易行、易于计算借款成本等优点。浮动利率又称可变利率,就是指利率随市场
17、利率的变化而定期调整的利率。六、决定与影响利率的主要因素社会平均利润率资金供求状况物价水平经济周期国家经济政策国际利率水平文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9
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24、 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5金融学知识点归纳成本及风险程度等七、利率的作用聚集社会资金,提高经营效率的作用优化资源配置,调节产业结构的作用对储蓄与投资的调节作用控制资金需求方面的作用(稳定通货的作用)调节着国际收支的作用第四章一、金融市场的含义:金融市场就是资金供求双方通过金融工具的交易实现资金融通的场所与行为的总与。1、广义的金融市场:泛指资金供求双方运用各种金融工具,通过各种形式进行的全部金融交易活动。它包括银行存贷款、票据的承兑与贴现、有价证券的发行与买卖、黄金外汇的交易,信托、租赁、典当等各类融资活动。2、狭义的金融市场:就是指以各种有价证券与标准化票据的交易实现
25、资金融通的市场。如股票债券的发行流通市场、衍生金融工具交易市场。金融的含义:金融就就是货币融通,就是资金从盈余单位向赤字单位的有偿转移。二、金融市场的分类(一)按融资期限不同分:货币市场:就是融资期限在 1 年以内的短期金融交易市场。资本市场:就是融资期限在 1 年以上的长期金融交易市场。(二)按市场功能分:发行市场:也称一级市场或初级市场,就是从事有价证券或票据发行的金融市场。即新证券首次出售流通市场:也称二级市场或交易市场,就是已上市的证券或票据转让交易的市场。(三)按交割时间分:?现货市场:买卖成交即时履行交割手续,一般在成交后的 13 日内清算。?期货市场:买卖成交后,按合约所规定的日
26、期进行清算交割。分美式、欧式两种。三、金融市场的功能(一)融资及配置资源功能:最基本的功能。(二)规避与转移风险功能:通过投资组合、衍生金融工具的交易,实现避险目的。(三)反映及约束监督功能:金融市场就是经济的晴雨表,反映资金价格,监督约束资金供求双方的行为活动。(四)宏观调控功能:央行进行公开市场业务操作,调节货币供给的场所,实现宏观调控目标。(五)价格发现功能:通过市场形成均衡价格四、金融工具的概念与特征(一)概念:金融工具亦称信用工具,就是在信用活动中产生,能够证明交易金额、期限、价格的书面文件。它对于债权债务双方所应承担的义务与享有的权利具有法律约束意义。?对持有人来说就是资产;?对发
27、行人来说就是债务;?基本要素:名称、金额、期限、发行人(出票人)、权利义务等(二)金融工具的特征偿还性:就是指金融工具的发行者或债务人在到期时必须偿还全部本金的特征。股票可视为无限期但可通过转让实现偿还。风险性:就是指金融工具的本金与预期收益的安全保障程度。(即遭受损失的可能性)流动性:就是指金融工具迅速变为货币而不致遭受损失的能力。(变现速度快慢、成本高低)文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW
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32、2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4
33、G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L
34、4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5金融学知识点归纳收益性:就是金融工具能为持有人带来收益的特征。收益主要包括利息、股息收益与资本利得收益。五、主要的资本市场金融工具(一)股票:1、含义:就是股份有限公司发行的、表示其股东按其持有的股份享受权益、承担义务的可转让的凭证。2、特性:(1)高收益性;(2)高风险性;(3)不返还、可以转让的投资工具;
35、3、种类:(1)普通股票与优先股票;(2)流通股与非流通股;(3)实体股票与记帐股票(二)债券 1、定义:债券就是一种确定债权债务关系的凭证。或者说就是借款人向贷款人出具的对长期债务承担还本付息义务的凭证。2、债券的种类:(1)政府债券与非政府债券(公司债券金融债券);(2)抵押债券与信用债券;(3)可转换债券;(4)付息债券与贴现债券。3、债券与股票的区别:从投资角度瞧(1)权利不同,对公司控制权影响不同。(2)收益不同;(3)风险不同。从融资角度瞧(4)筹集资金的成本不同;(5)资金稳定性不同;(6)融资者压力不同六、货币市场的功能 1、满足流动性资金需求与资产流动性管理需要 2、提高金融
36、企业管理效率 3、形成金融交易的价格 4、中央银行货币政策传导功能七、货币市场的组成(一)同业拆借市场 1、含义:银行同业拆放市场就是银行及其她金融机构之间融通短期资金的市场。主要有头寸拆借与同业借贷。2、特征:同业性、短期性、无担保性、协商性。(二)商业票据市场 1、含义:商业票据就是指发达国家由具有高信用等级的大企业与财务公司发行的短期无担保债券、2、特征:短期性(2-270 天);无担保;融资成本低(较银行贷款利率低);通常只有发行市场,无交易市场。(三)可转让大额定期存单市场(也称 CD市场)1、含义:进行可转让大额定期存单买卖交易的市场。2、发行与转让:由银行等金融机构采用批发或零售
37、方式发行,到期之前可随时转让。(四)回购协议市场 1、回购协议市场的含义:以购回协议方式买卖证券、融通资金的市场,实际上就是一种证券抵押融资。2、回购协议市场特征:金额大、期限短、无集中市场。商业银行、券商、工商企业、地方政府、中央银行都就是该市场的参与者。(五)政府短期债券市场 1、含义:就是政府短期债券发行与交易的市场。政府短期债券,就是一国政府为筹集短期资金而发行的有价证券,主要就是国库券。2、政府短期债券发行方式:国库券的发行一般采用拍卖方式,即通过竞标来确定债券的投资者。3、转让:到期之前,可由持有者在市场上转让买卖,也可在银行办理贴现。八、资本市场的功能投融资功能配置资源的功能规避
38、与转移风险的功能文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3
39、B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW
40、3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 Z
41、W3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2
42、ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2
43、 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G
44、2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5金融学知识点归纳九、证券交易的方式:现货交易:指买卖成交
45、按当时成交价即时清算与交割。(钱货两清)信用交易:指投资人只需交付一部分保证金,其余由经纪人垫付的证券交易方式。经纪人垫款来自银行贷款,获取利差收入。期货交易:指买卖成交后,按合约规定的价格、数量、时间履行交割手续的交易方式。先买后卖多头;先卖后买-空头期权交易:也叫选择权交易,它交易的就是买卖某种证券的权利。买卖双方达成契约,规定期权买方支付一定期权费后,可在一定时期按约定价格向期权卖方购买或出卖既定数量的某种证券。分买入期权、卖出期权。第五章一、我国现行金融机构体系1、中国人民银行(中央银行)2、金融监管机构中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会中国银行业监督管理委员会3、政策性金融
46、机构中国国家开发银行中国进出口银行中国农业发展银行 4、商业性金融机构商业银行(我国三家政策性银行:国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行)非银行金融机构(保险公司、证券公司、金融公司、信托投资公司、中国邮政储蓄银行、投资基金、资产管理公司、信用合作社等)第六章一、商业银行的概念:也称存款货币银行,就是以经营存放款为主要业务以盈利为目的的综合性、多功能的信用机构。二、商业银行的业务(一)、商业银行的负债业务就是形成商业银行资金来源的业务。1、自有资本:含义及构成:商业银行的资本就是其开展各项业务活动的初始资金,简单地说,就就是其开展业务活动的本钱。股本资本盈余未分配利润资本公积债务资本
47、其她来源,如风险准备金2、吸收存款业务商业银行最主要的资金来源 (1)、按存款对象分:单位存款、储蓄存款、同业存款 (2)、按存款期限不同分为:活期存款、定期存款 (3)、按来源划分:原始存款、派生存款 (4)、按性质分:财政性存款、一般性存款3、借款业务 (1)、向中央银行借款 :就是中央银行向商业银行提供的信用,主要有两种形式,一就是再贴现,二就是再贷款文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3
48、B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW
49、3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 Z
50、W3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2 ZW3B8Q4O10G5文档编码:CE1H3X3I10C10 HB2J9M7L4G2