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1、保险行业培训资料保险行业培训资料财富一生客户资料财富一生客户资料分析分析保单保费及保额状况分析保单保费及保额状况分析q 在46份保单中保费基本集中在5万以下，保额集中在5-10万，具体情况如下：保费：保费：保额：保额：客户来源分析客户来源分析q 购买“财富一生”的客户中，其中有28人以往有过保险购买记录，占比61，说明老客户是我们的主要开发渠道，也较为容易接受我们的产品。客户历史购买记录分析客户历史购买记录分析q 28位有过保险购买记录的客户，共购买过72份保单，人均保单拥有量2.57件，购买的产品类型如下：从数据占比来看，购买过健康险和分红险的客户占比达到61（险种明细分布详见附件）客户收入
2、状况分析客户收入状况分析q 购买“财富一生”的46位客户，从收入状况来看，差异很大，最低的年收入仅为5万，最高的达到了300万，同样巨大差异也反映在了保收比上，具体情况如下：说明：保收比的计算已经包含客户以前购买的所有交费有效保单保费收入比：保费收入比：年收入：年收入：客户性别分析客户性别分析q “财富一生”的投保人性别占比来看，女性投保人占主导地位，这和产品特点有较大的关系：q 从不同保额段的男女占比来看，在5-10万保额的选择上，女性的占比最高，达到了0.7。客户年龄分析客户年龄分析q “财富一生”的投保人年龄分布来看，主要分布在30-50之间，其中年龄最大的74岁，最小的24岁：q 从不
3、同保额段的年龄分布来看，也是30-50岁的客户具有较强的购买力，而30岁以下客户的保额均在10万以下。客户学历分析客户学历分析q “财富一生”的投保人学历来看，主要分布在高中及大专之间：q 从不同保额段的学历分布来看，高保额的客户基本集中在高中及以下学历人员，大专以上客户无一保额超过10万。客户职业分析客户职业分析q “财富一生”的投保人职业来看，主要分布在职业经理人及企业主当中：q 从不同保额段的职业分布来看，高保额的客户占比最高的还是企业主和行政事业人员，职员类客户无一保额超过10万。总结总结q 从“财富一生”客户资料的分析来看，对于我们理想的“财富一生”客户有如下几个共同特征：1、产品的购买人以老客户为主；2、投保客户以女性为主；3、投保人的年龄集中在30-50之间；4、投保人的学历普遍较低，以高中以下学历为主；5、职业类别来看以私企业主、职业经理人为主；6、收入：年收入10万以上或有大量闲置资金。他们对于产品最大的他们对于产品最大的3 3个需求点个需求点安全性安全性安全性安全性安全性安全性风险规避、强迫储蓄风险规避、强迫储蓄