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1、贷款企业调查报告参考 一、 借款人背景情况（一） 公司概况A公司坐落于宝山区蕴川路以西盛桥小区内，是一家以消费销售胶印新闻纸为主的大型企业。该公司成立于1995年，注册资本为4400万美元。公司厂区占地面积24.9万平方米，现有消费系统方面脱墨纸浆消费线一条，高速彩印新闻纸消费线一条，公用工程方面35千瓦的总降压站一座，锅炉房一座（包括燃料码头），给水站一座，环保工程方面的废水处理站一座，废料燃烧炉一座，同时厂区内已预留了扩建用地。A公司拥有先进的消费设备和工艺技术。其第一期工程耗资1.32亿美元，引进了日本三菱重工BELOIT的高速全自动造纸机，以进口废纸为原料，采纳了国际先进的废纸脱墨技术
2、。一期工程自98年2月竣工投产后，消费才能到达12万吨。消费的彩色胶印纸质量上乘，到达国际先进水平，已逐步替代了同类进口产品。公司于1999年通过了ISO9002质量认证。（二） 产品介绍A公司的产品是以100%脱墨废纸浆为原料的胶印新闻纸。该产品是我国造纸工业“九五”打算重点开展品种之一，也是上海短缺的产品之一。产品较国内同业产品拥有三大特性：1、 更平滑。公司采纳特有的双面软压工艺大大提高了纸张的平滑度，减少了对印板的损伤及纸毛的现象，拥有良好的彩色印刷效果。2、 更白。公司采纳先进的脱墨及漂白工艺，使产品的白度到达国际标准，令彩印更鲜明更逼真。3、 更经济。公司消费重46克和48.8克的
3、新闻纸，由于采纳了独特的工艺先进纸机，令产品更薄且撕裂度高，报社可获得更高的出报率。由于其产品综合质量到达国际先进水平，而其价格定位于国内新闻报业，因此华东地区的大型报社如新闻文汇报业集团、解放新闻报业集团以及全国数十家大型报社均将其产品作为替代进口纸使用，深得用户的赞誉。（三） 资本构造介绍A公司的注册资本为4400万美元，成立之初时的资本构造为：投资人 投资比例投资金额 新加坡* * *公司 53% USD2332万元 美国* * *公司 32% USD1408万元 新加坡* * *公司5% USD220万元 上海* * *公司 10% USD440万元2000年底，其投资人一方新加坡*
4、* *公司要求退出该公司，提出出让其5%的股权。至2001年8月经股东内部协商后，由新加坡* * 公司和美国* * *公司购置其股权。因此，公司目前的资本构造为：投资人 投资比例 投资金额 新加坡* * *公司 56% USD2464万元 美国* * *公司 34% USD1496万元 上海* * *公司 10% USD440万元（四） 企业开展前景近年来，新闻出版事业开展迅速，报刊发行量的增加和扩版带来了对新闻纸需求量的大幅增加。同时，由于国内报社相继更新了印刷设备，对到达国际水平的高速胶（彩）印新闻纸的需求不断扩大。A公司作为消费该领域产品的大型企业，拥有价格上的优势，且市场根底好。但企业
5、现有的消费才能有限，无法满足宏大的市场缺口，因此公司为扩大消费规模，近期打算增资扩建高速彩印新闻纸工程，即二期工程，现已报国家打算委员会立项审批，可能在年内启动。二期工程使用的原料与一期一样，同时拟引进较一期更为先进的脱墨装备，其产质量量将较一期的产品更高。二期工程建成后可能年消费才能将到达24万吨（目前一期的年消费劲为12万吨），其中40%出口到东南亚以平衡外汇，其余在国内销售，替代同类进口新闻纸。综合来看，二期的建立一方面可以为企业扩大市场，另一方面通过工艺的提高、规模的扩大、原料的多样化、以及能源的节约、资源的保护等各方面为企业带来宏大的经济和社会效益，开展前景不可限量。二、 融资需求A
6、公司不断以来有着良好的运营业绩。自1998年开业以来，公司就年年赢利，同时连年被列入上海市销售收入500强。2002年企业对一期银团贷款进展了重组，在我行的积极争取下，加之与企业多年来的良好合作关系，我行最终成为了企业重组后银团贷款的主要参贷行，在5280万美元贷款额中我行占1000万美元，为所有参加行中占最大份额银行之一。同期组建的人民币16600万元的流淌资金银团贷款中，我行为牵头行，贷款额为6300万元。流淌资金银团贷款将于2004年4月29日到期，企业考虑到今后时间仍然有资金方面的需求，但原流淌资金的银团贷款操作不便，且企业在融资选择方面有一定的被动，因此决定将原流淌资金银团贷款拆分，而选择一到两家银行单独申请贷款授信额度。鉴于企业与我行建立了长期的良好合作关系，将我支行作为其首选合作行。并提出了人民币8000万元的流淌资金额度贷款，期限为一年。三、 财务情况分析企业近三年来的各项财务指标详细如下：单位：元