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1、单选题1洗钱的过程通常依次分为( )三个阶段。A开户阶段、转账阶段、归并阶段B处置阶段、培植阶段、融合阶段C隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段D前期阶段、发展阶段、顶峰阶段2中国反洗钱检测分析中心设在( )。A公安部B中国人民银行C中国银监会D中国银联3银行过去筹集的资金特别是存款资金由于内外因素的变化而发生不规则波动，受到冲击并引发相关损失的可能性的风险是( )。A信用风险B市场风险C资产流动性风险D负债流动性风险4银行金融创新的基本原则不包括( )。A合法合规原则B成本可算原则C维护客户利益原则D商业秘密保护原则5银行面临客户的未预期的大额款项支取，不得不折价售出相应金额的债券换取现金，从而银行
2、承担了( )。A市场风险B信用风险C流动性风险 D操作风险6产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险，这是( )的含义。A买者自负B资产隔离C客户自负D风险自担7洗钱的过程中，被形象地描述为“甩干”阶段的为( )。A转移阶段B培植阶段C融合阶段D处置阶段8商业银行监事会中外部监事的人数不得少于( )。A2名 B3名C4名D5名9贷款合同中对贷款人的限制，下列说法错误的是( )。A不得向关系人发放信用贷款B不得给委托人垫付资金，国家另有规定的除外C严格控制信用贷款，积极推广担保贷款D未经中国银监会批准，不得对自然人发放外币币种的贷款10存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款
3、凭条是( )。A要约邀请B要约C承诺D合同11在商业银行的授信业务中，贷款发放人员承担的责任是( )。A调查失误B评估不准C审查失误 D清收不力12商业银行法规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例( )。A不得低于75%B不得高于75%C不得低于25%D不得高于25%13根据巴塞尔新资本协议的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其资本充足率为( )。 A100%B80%C78%D87%14下列关于反洗钱的叙述，不正确的是( )。 A金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B各地银行业协会负责各地的反洗
4、钱监督管理工作 C对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报15下列选项中，不属于银行信用风险的是( )。 A信用质量发生变化 B交易对手未能履行合同 C外部欺诈 D债务人未能履行合同16下列对监管资本的描述，正确的是( )。 A它是银行资产减去负债的余额 B它是银行需要保有的最低资本量 C它是维持金融稳定性而规定的银行必须持有的资本量 D它用于防御银行的非预期损失17( )，我国正式启动实施巴塞尔新资本协议的工程。 A2006年2月28日 B2007年2月28日 C2006年8月28日 D20
5、07年8月28日多选1下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是( )。A制定并执行风险为本的合规管理计划B审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性C组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南 D积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险E收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标2下列属于中国银监会对资本不足银行干预措施的有( )。A下发监管意见书B要求商业银行在接到中国银监会监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充 计划C要求商业银行制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分高风险业务D要求商业银行限制固定资产购置E严格审批或限制商
6、业银行增设新机构、开办新业务3在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，银行业监督管理机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取( )措施。 A直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境 B申请司法机关限制直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利 C申请司法机关禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利 D直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关严密监视其出境后的动态 E申请司法机关禁止任何负责的董事、高级管理人员和其他责任人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利4瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有( )特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。 A有严格的银行保密法 B没有资本管制 C有宽松的金融规则 D有自由的公司法和严格的公司保密法 E政治上持中立态度5( )是存款债权的法律凭证，也是存款合同的表现形式。 A转账凭条 B存款凭条 C进账单 D存单 E提单