《智能商用终端项目融资申请报告（范文参考）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《智能商用终端项目融资申请报告（范文参考）.docx（30页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、泓域咨询 /智能商用终端项目融资申请报告目录一、 项目名称及投资人3二、 项目建设背景3三、 结论分析4四、 建设规模及主要建设内容5五、 产业发展方向6六、 优势分析（S）7七、 公司的目标、主要职责9八、 项目进度安排10项目实施进度计划一览表10九、 人力资源配置11劳动定员一览表12十、 项目运营期原辅材料供应及质量管理12主要原辅材料一览表13十一、 项目节能措施13十二、 项目总投资14总投资及构成一览表14十三、 资金筹措与投资计划15项目投资计划与资金筹措一览表15十四、 经济评价财务测算16十五、 招标信息发布18十六、 项目总结18十七、 附表19主要经济指标一览表19建设
2、投资估算表21建设期利息估算表22固定资产投资估算表23流动资金估算表23总投资及构成一览表24项目投资计划与资金筹措一览表25营业收入、税金及附加和增值税估算表26综合总成本费用估算表27利润及利润分配表27项目投资现金流量表28借款还本付息计划表30报告说明数字化已经成为中国经济增长的重要动力，根据中国信通院数据显示，2020年中国数字经济规模为39.2万亿元，其在整体GDP中的占比也逐渐上升，2020年已经达到38.6%。，在国家推动数字经济发展以及疫情好转的背景下，预计中国智能商用终端市场规模将进一步扩大。根据谨慎财务估算，项目总投资26252.44万元，其中：建设投资21295.30
3、万元，占项目总投资的81.12%；建设期利息211.90万元，占项目总投资的0.81%；流动资金4745.24万元，占项目总投资的18.08%。项目正常运营每年营业收入55900.00万元，综合总成本费用47017.75万元，净利润6484.64万元，财务内部收益率17.71%，财务净现值5238.88万元，全部投资回收期5.97年。本期项目具有较强的财务盈利能力，其财务净现值良好，投资回收期合理。一、 项目名称及投资人（一）项目名称智能商用终端项目（二）项目投资人xxx有限公司（三）建设地点本期项目选址位于xxx（以最终选址方案为准）。二、 项目建设背景天津市把创新作为引领发展的第一动力，把
4、协调作为持续健康发展的内在要求，把绿色作为永续发展的必要条件，把开放作为繁荣发展的必由之路，把共享作为改革发展的根本目的，以发展理念创新引领发展方式创新，不断开拓发展新境界。准确把握战略机遇期内涵的深刻变化和实践要求，聚集发展新要素，培育增长新动力，优势做优、强项做强、特色做特，把战略机遇期转化为调结构转方式的突破期、持续发展的黄金期。必须始终坚持解放思想、实事求是，勇于担当、主动作为，保持昂扬向上的朝气、开拓进取的锐气、攻坚克难的勇气、敢为人先的志气、求真务实的风气，打好全面建成高质量小康社会的决胜之战。三、 结论分析（一）项目选址本期项目选址位于xxx（以最终选址方案为准），占地面积约64
5、.00亩。（二）建设规模与产品方案项目正常运营后，可形成年产xxxundefined智能商用终端的生产能力。（三）项目实施进度本期项目建设期限规划12个月。（四）投资估算本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资26252.44万元，其中：建设投资21295.30万元，占项目总投资的81.12%；建设期利息211.90万元，占项目总投资的0.81%；流动资金4745.24万元，占项目总投资的18.08%。（五）资金筹措项目总投资26252.44万元，根据资金筹措方案，xxx有限公司计划自筹资金（资本金）17603.47万元。根据谨慎财务测算，本期工程项目申请
6、银行借款总额8648.97万元。（六）经济评价1、项目达产年预期营业收入（SP）：55900.00万元。2、年综合总成本费用（TC）：47017.75万元。3、项目达产年净利润（NP）：6484.64万元。4、财务内部收益率（FIRR）：17.71%。5、全部投资回收期（Pt）：5.97年（含建设期12个月）。6、达产年盈亏平衡点（BEP）：23940.25万元（产值）。四、 建设规模及主要建设内容（一）项目场地规模该项目总占地面积42667.00（折合约64.00亩），预计场区规划总建筑面积76465.16。（二）产能规模根据国内外市场需求和xxx有限公司建设能力分析，建设规模确定达产年产x
7、xx智能商用终端，预计年营业收入55900.00万元。五、 产业发展方向以“中国制造2025”和“互联网+”行动计划为引领，实施产业强县战略，推进新型工业化进程，实现工业率先发展。着力建设一流的经济开发区，打造现代制造业先进配套基地。以开发区和特色产业基地为发展平台，以项目建设为发展支撑，深入推进传统特色产业转型升级和新兴产业率先发展，形成先进制造业主导的工业发展格局。到“十三五”末，力争全部工业总产值突破500亿元；规模以上企业数量每年新增15家以上，达到220家以上，规上工业增加值增速达到9%以上。（一）着力推进园区率先发展以规划为引领，完善基础设施建设，加快招商引资进度，以“工业新城生态
8、园区”为目标，助力产业转型发展、率先发展。（二）加快传统产业转型升级“十三五”期间，配合产业转型升级，逐步淘汰低端钢铁压延、低端零配件加工制造等技术含量低、高耗能低产出行业，实现传统特色制造业高端化发展。（三）推动新兴产业发展壮大坚持传统产业与新兴产业双轮驱动，大力培育壮大新能源车辆制造、汽车零部件生产、数控设备生产等新兴产业，为经济发展提供新的支撑。力争到“十三五”末，新兴产业产值占工业总产值的比重达到30%以上。六、 优势分析（S）（一）自主研发优势公司在各个细分领域深入研究的同时，通过整合各平台优势，构建全产品系列，并不断进行产品结构升级，顺应行业一体化、集成创新的发展趋势。通过多年积累
9、，公司产品性能处于国内领先水平。公司多年来坚持技术创新，不断改进和优化产品性能，实现产品结构升级。公司结合国内市场客户的个性化需求，不断升级技术，充分体现了公司的持续创新能力。在不断开发新产品的过程中，公司已有多项产品均为国内领先水平。在注重新产品、新技术研发的同时，公司还十分重视自主知识产权的保护。（二）工艺和质量控制优势公司进口大量设备和检测设备，有效提高了精度、生产效率，为产品研发与确保产品质量奠定了坚实的基础。此外，公司是行业内较早通过ISO9001质量体系认证的企业之一，公司产品根据市场及客户需要通过了产品认证，表明公司产品不仅满足国内高端客户的要求，而且部分产品能够与国际标准接轨，
10、能够跻身于国际市场竞争中。在日常生产中，公司严格按照质量体系管理要求，不断完善产品的研发、生产、检验、客户服务等流程，保证公司产品质量的稳定性。（三）产品种类齐全优势公司不仅能满足客户对标准化产品的需求，而且能根据客户的个性化要求，定制生产规格、型号不同的产品。公司齐全的产品系列，完备的产品结构，能够为客户提供一站式服务。对公司来说，实现了对具有多种产品需求客户的资源共享，拓展了销售渠道，增加了客户粘性。公司产品价格与国外同类产品相比有较强性价比优势，在国内市场起到了逐步替代进口产品的作用。（四）营销网络及服务优势根据公司产品服务的特点、客户分布的地域特点，公司营销覆盖了华南、华东、华北及东北
11、等下游客户较为集中的区域，并在欧美、日本、东南亚等国家和地区初步建立经销商网络，及时了解客户需求，为客户提供贴身服务，达到快速响应的效果。公司拥有一支行业经验丰富的销售团队，在各区域配备销售人员，建立从市场调研、产品推广、客户管理、销售管理到客户服务的多维度销售网络体系。公司的服务覆盖产品服务整个生命周期，公司多名销售人员具有研发背景，可引导客户的技术需求并为其提供解决方案，为客户提供及时、深入的专业技术服务与支持。公司与经销商互利共赢，结成了长期战略合作伙伴关系，公司经销网络较为稳定，有利于深耕行业和区域市场，带动经销商共同成长。七、 公司的目标、主要职责（一）目标近期目标：深化企业改革，加
12、快结构调整，优化资源配置，加强企业管理，建立现代企业制度；精干主业，分离辅业，增强企业市场竞争力，加快发展；提高企业经济效益，完善管理制度及运营网络。远期目标：探索模式创新、制度创新、管理创新的产业发展新思路。坚持发展自主品牌，提升企业核心竞争力。此外，面向国际、国内两个市场，优化资源配置，实施多元化战略，向产业集团化发展，力争利用3-5年的时间把公司建设成具有先进管理水平和较强市场竞争实力的大型企业集团。（二）主要职责1、执行国家法律、法规和产业政策，在国家宏观调控和行业监管下，以市场需求为导向，依法自主经营。2、根据国家和地方产业政策、智能商用终端行业发展规划和市场需求，制定并组织实施公司
13、的发展战略、中长期发展规划、年度计划和重大经营决策。3、根据国家法律、法规和智能商用终端行业有关政策，优化配置经营要素，组织实施重大投资活动，对投入产出效果负责，增强市场竞争力，促进区域内智能商用终端行业持续、快速、健康发展。4、深化企业改革，加快结构调整，转换企业经营机制，建立现代企业制度，强化内部管理，促进企业可持续发展。5、指导和加强企业思想政治工作和精神文明建设，统一管理公司的名称、商标、商誉等无形资产，搞好公司企业文化建设。6、在保证股东企业合法权益和自身发展需要的前提下，公司可依照公司法等有关规定，集中资产收益，用于再投入和结构调整。八、 项目进度安排结合该项目建设的实际工作情况，
14、xxx有限公司将项目工程的建设周期确定为12个月，其工作内容包括：项目前期准备、工程勘察与设计、土建工程施工、设备采购、设备安装调试、试车投产等。项目实施进度计划一览表单位：月序号工作内容1234567891011121可行性研究及环评2项目立项3工程勘察建筑设计4施工图设计5项目招标及采购6土建施工7设备订购及运输8设备安装和调试9新增职工培训10项目竣工验收11项目试运行12正式投入运营九、 人力资源配置根据中华人民共和国劳动法的要求，本期工程项目劳动定员是以所需的基本生产工人为基数，按照生产岗位、劳动定额计算配备相关人员；依照生产工艺、供应保障和经营管理的需要，在充分利用企业人力资源的基
15、础上，本期工程项目建成投产后招聘人员实行全员聘任合同制；生产车间管理工作人员按一班制配置，操作人员按照“四班三运转”配置定员，每班8小时，根据xxx有限公司规划，达产年劳动定员355人。劳动定员一览表序号岗位名称劳动定员（人）备注1生产操作岗位231正常运营年份2技术指导岗位363管理工作岗位364质量检测岗位53合计355十、 项目运营期原辅材料供应及质量管理（一）主要原材料供应本期工程项目原材料及辅助材料均在国内市场采购，xxx有限公司拥有稳定的供应渠道并且和这些供应商建立了比较密切的上下游客户关系。（二）主要原材料及辅助材料管理1、项目建成投产后，物资采购部门根据生产实际需要制定原材料采
16、购计划，掌握原材料的性能、特点，在不影响产品质量的前提下，对项目所需原辅材料合理地选择品种、规格、质量，为企业节约使用原材料降低采购成本。2、本期工程项目所需要的原材料、辅助材料实行统一采购集中供应，并根据所需原材料的质量、价格、运输条件做到货比三家。3、验收材料应根据领料单或原始凭证进行清点实测验收，发现规格、质量、数量不符等问题应及时与有关人员联系处理；做好原辅材料原始记录和资料积累，及时准确地做好月报、季报和年度各种统计报表工作。主要原辅材料一览表序号主要原辅材料单位年消耗量备注1.2.3.4.5.6.7.8.合计.十一、 项目节能措施1、在设备比选阶段，将单位产品耗电量作为主要技术参数
17、之一进行比较，生产工艺上均选用节能、高效型设备。2、在生产工艺的节电技术和设备的生产效率、采用节能设备和节能技术、加强管理、认真操作的基础上，实现该项目的低能消耗。3、电器设备选用新型节能产品，如自带补偿的节能电机、节能灯具等。4、根据实际生产负荷，对项目用电进行功率因数补偿，大功率电机采用末端功率因素补偿装置，以提高系统功率因数减少无功损耗。5、变配电室尽量考虑合理组合，使变压器在经济状态下运行，减少损耗提高效率。6、做好生产设备的综合保养，提高利用率，杜绝各类能源的跑、冒、滴、漏现象，节约能源和物料资源，提高材料综合利用率，废旧材料集中回收利用。十二、 项目总投资本期项目总投资包括建设投资
18、、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资26252.44万元，其中：建设投资21295.30万元，占项目总投资的81.12%；建设期利息211.90万元，占项目总投资的0.81%；流动资金4745.24万元，占项目总投资的18.08%。总投资及构成一览表单位：万元序号项目指标占总投资比例1总投资26252.44100.00%1.1建设投资21295.3081.12%1.1.1工程费用18440.8470.24%1.1.1.1建筑工程费9967.3837.97%1.1.1.2设备购置费8039.9130.63%1.1.1.3安装工程费433.551.65%1.1.2工程建设其他费用2
19、369.139.02%1.1.2.1土地出让金1104.154.21%1.1.2.2其他前期费用1264.984.82%1.2.3预备费485.331.85%1.2.3.1基本预备费250.910.96%1.2.3.2涨价预备费234.420.89%1.2建设期利息211.900.81%1.3流动资金4745.2418.08%十三、 资金筹措与投资计划本期项目总投资26252.44万元，其中申请银行长期贷款8648.97万元，其余部分由企业自筹。项目投资计划与资金筹措一览表单位：万元序号项目数据指标占总投资比例1总投资26252.44100.00%1.1建设投资21295.3081.12%1.
20、2建设期利息211.900.81%1.3流动资金4745.2418.08%2资金筹措26252.44100.00%2.1项目资本金17603.4767.05%2.1.1用于建设投资12646.3348.17%2.1.2用于建设期利息211.900.81%2.1.3用于流动资金4745.2418.08%2.2债务资金8648.9732.95%2.2.1用于建设投资8648.9732.95%2.2.2用于建设期利息2.2.3用于流动资金2.3其他资金十四、 经济评价财务测算（一）营业收入估算本期项目正常经营年份预计每年可实现营业收入55900.00万元。根据中华人民共和国增值税暂行条例的规定和关于
21、全国实施增值税转型改革若干问题的通知及相关规定，本期项目正常经营年份应缴纳增值税计算如下：正常经营年份应缴增值税=销项税额-进项税额=1967.17万元。（二）综合总成本费用估算本期项目总成本费用主要包括外购原材料费、外购燃料动力费、工资及福利费、修理费、其他费用（其他制造费用、其他管理费用、其他营业费用）、折旧费、摊销费和利息支出等。本期项目年综合总成本费用的估算是以产品的综合总成本费用为基点进行，根据谨慎财务测算，当项目达到正常生产年份时，按正常经营年份经营能力计算，本期项目综合总成本费用47017.75万元，其中：可变成本40364.28万元，固定成本6653.47万元。正常经营年份项目
22、经营成本45468.56万元。具体测算数据详见综合总成本费用估算表所示。（三）税金及附加本期项目税金及附加主要包括城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加。根据谨慎财务测算，本期项目正常经营年份应纳税金及附加236.06万元。（四）利润总额及企业所得税根据国家有关税收政策规定，本期项目正常经营年份利润总额（PFO）：利润总额=营业收入-综合总成本费用-税金及附加=8646.19（万元）。企业所得税税率按25.00%计征，根据规定本期项目应缴纳企业所得税，正常经营年份应纳企业所得税：企业所得税=应纳税所得额×税率=8646.19×25.00%=2161.55（万元）。（五）利
23、润及利润分配该项目正常经营年份可实现利润总额8646.19万元，缴纳企业所得税2161.55万元，其正常经营年份净利润：净利润=正常经营年份利润总额-企业所得税=8646.19-2161.55=6484.64（万元）。十五、 招标信息发布在本市的招标网上发布招标公告，或至少在一家有资格的媒体上公开发布招标信息。十六、 项目总结1、本期工程项目适应国内和国际行业总体发展趋势，是国家支持和鼓励发展的产业，市场前景良好。2、本期工程项目建设条件是有利的；项目选址交通便利且工商业发达，人才资源汇集，地理位置优越，公用辅助设施有保证，完全完全能够满足项目的建设与发展要求，而且，建设内容符合当地产业发展目
24、标和总体规划。3、本期工程项目工艺技术成熟，并且符合行业技术工艺发展的方向；项目在技术上是可行的；产品生产工艺技术水平具有较强的竞争性，生产过程具有环境保护和安全的特点；另外，项目拟选的生产及配套设备技术先进，完全确保产品质量和生产效率；设备选型符合产品品种和质量需要，能够适应项目生产规模、产品规划及工艺技术方案的要求，生产技术装备自动化程度高，能够大幅度提高劳动生产率。4、本期工程项目投资效益是显著的；通过财务分析得出，项目将产生较好的经济效益，并具有一定的抗风险能力，从投资经济角度来评价，本期工程项目具备经济合理性，而且具有较好的投资价值。5、项目建成后有利于带动当地劳动者就业，这对缓解就
25、业压力，扩大就业群体，增加劳动者收入，都有积极的作用，因此，本期工程项目建设具有广泛的社会效益。十七、 附表主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1占地面积42667.00约64.00亩1.1总建筑面积76465.16容积率1.791.2基底面积23893.52建筑系数56.00%1.3投资强度万元/亩318.802总投资万元26252.442.1建设投资万元21295.302.1.1工程费用万元18440.842.1.2其他费用万元2369.132.1.3预备费万元485.332.2建设期利息万元211.902.3流动资金万元4745.243资金筹措万元26252.443.1自筹资金万元17
26、603.473.2银行贷款万元8648.974营业收入万元55900.00正常运营年份5总成本费用万元47017.75""6利润总额万元8646.19""7净利润万元6484.64""8所得税万元2161.55""9增值税万元1967.17""10税金及附加万元236.06""11纳税总额万元4364.78""12工业增加值万元15152.93""13盈亏平衡点万元23940.25产值14回收期年5.9715内部收益率17.71%所得税
27、后16财务净现值万元5238.88所得税后建设投资估算表单位：万元序号项目建筑工程设备购置安装工程其他费用合计1工程费用9967.388039.91433.5518440.841.1建筑工程费9967.389967.381.2设备购置费8039.918039.911.3安装工程费433.55433.552其他费用2369.132369.132.1土地出让金1104.151104.153预备费485.33485.333.1基本预备费250.91250.913.2涨价预备费234.42234.424投资合计21295.30建设期利息估算表单位：万元序号项目合计第1年第2年1借款1.1建设期利息21
28、1.90211.900.001.1.1期初借款余额8648.971.1.2当期借款8648.978648.970.001.1.3当期应计利息211.90211.900.001.1.4期末借款余额8648.978648.971.2其他融资费用1.3小计211.90211.900.002债券2.1建设期利息2.1.1期初债务余额2.1.2当期债务金额2.1.3当期应计利息2.1.4期末债务余额2.2其他融资费用2.3小计3合计211.90211.900.00固定资产投资估算表单位：万元序号项目建筑工程设备购置安装工程其他费用合计1工程费用9967.388039.91433.5518440.841.
29、1建筑工程费9967.389967.381.2设备购置费8039.918039.911.3安装工程费433.55433.552其他费用1264.981264.983预备费485.33485.333.1基本预备费250.91250.913.2涨价预备费234.42234.424建设期利息211.90211.905合计20403.05流动资金估算表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1流动资产22469.5828086.9831831.9137449.301.1应收账款10111.3112639.1414324.3616852.191.2存货7864.369830.4411141.17
30、13107.261.2.1原辅材料2359.312949.133342.353932.181.2.2燃料动力117.97147.46167.12196.611.2.3在产品3617.604522.015124.946029.341.2.4产成品1769.482211.852506.762949.131.3现金1797.562246.952546.552995.941.4预付账款2696.353370.443819.834493.922流动负债19622.4424528.0527798.4532704.062.1应付账款7064.088830.0910007.4411773.462.2预收账款1
31、2558.3615697.9517791.0120930.603流动资金2847.143558.934033.454745.244流动资金增加2847.14711.79474.52711.795铺底流动资金6740.878426.099549.5711234.79总投资及构成一览表单位：万元序号项目指标占总投资比例1总投资26252.44100.00%1.1建设投资21295.3081.12%1.1.1工程费用18440.8470.24%1.1.1.1建筑工程费9967.3837.97%1.1.1.2设备购置费8039.9130.63%1.1.1.3安装工程费433.551.65%1.1.2工
32、程建设其他费用2369.139.02%1.1.2.1土地出让金1104.154.21%1.1.2.2其他前期费用1264.984.82%1.2.3预备费485.331.85%1.2.3.1基本预备费250.910.96%1.2.3.2涨价预备费234.420.89%1.2建设期利息211.900.81%1.3流动资金4745.2418.08%项目投资计划与资金筹措一览表单位：万元序号项目数据指标占总投资比例1总投资26252.44100.00%1.1建设投资21295.3081.12%1.2建设期利息211.900.81%1.3流动资金4745.2418.08%2资金筹措26252.44100
33、.00%2.1项目资本金17603.4767.05%2.1.1用于建设投资12646.3348.17%2.1.2用于建设期利息211.900.81%2.1.3用于流动资金4745.2418.08%2.2债务资金8648.9732.95%2.2.1用于建设投资8648.9732.95%2.2.2用于建设期利息2.2.3用于流动资金2.3其他资金营业收入、税金及附加和增值税估算表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1营业收入33540.0041925.0047515.0055900.002增值税1057.801398.811626.151967.172.1销项税4360.205450.
34、256176.957267.002.2进项税3302.404051.444550.805299.833税金及附加126.94167.86195.13236.063.1城建税74.0597.92113.83137.703.2教育费附加31.7341.9648.7859.023.3地方教育附加21.1627.9832.5239.34综合总成本费用估算表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1原材料、燃料费23047.2728809.0932650.3038412.122工资及福利费1952.161952.161952.161952.163修理费802.16802.16802.16802.
35、164其他费用4302.124302.124302.124302.124.1其他制造费用288.07288.07288.07288.074.2其他管理费用306.44306.44306.44306.444.3其他营业费用3707.613707.613707.613707.615经营成本30103.7135865.5339706.7445468.566折旧费1103.311103.311103.311103.317摊销费22.0822.0822.0822.088利息支出423.80423.80423.80423.809总成本费用31652.9037414.7241255.9347017.759.
36、1其中：固定成本6653.476653.476653.476653.479.2可变成本24999.4330761.2534602.4640364.28利润及利润分配表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1营业收入33540.0041925.0047515.0055900.002税金及附加126.94167.86195.13236.063总成本费用31652.9037414.7241255.9347017.754利润总额1760.164342.426063.948646.195应纳所得税额1760.164342.426063.948646.196所得税440.041085.61151
37、5.982161.557净利润1320.123256.814547.966484.648期初未分配利润0.001188.114000.437693.559可供分配的利润1320.124444.928548.3914178.1910法定盈余公积金132.01444.49854.841417.8211可供分配的利润1188.114000.437693.5512760.3712未分配利润1188.114000.437693.5512760.3713息税前利润2624.005851.838003.7211231.54项目投资现金流量表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1现金流入0.003
38、3540.0041925.0047515.0055900.001.1营业收入0.0033540.0041925.0047515.0055900.002现金流出21295.3033077.7936745.1843223.5347128.202.1建设投资21295.300.002.2流动资金2847.14711.793321.661423.582.3经营成本30103.7135865.5339706.7445468.562.4税金及附加126.94167.86195.13236.063所得税前净现金流量-21295.30462.215179.824291.478771.804累计所得税前净现金流
39、量-21295.30-20833.09-15653.27-11361.80-2590.005调整所得税656.001462.962000.932807.896所得税后净现金流量-21295.3022.174094.212775.496610.257累计所得税后净现金流量-21295.30-21273.13-17178.92-14403.43-7793.18计算指标1、项目投资财务内部收益率（所得税前）：24.29%；2、项目投资财务内部收益率（所得税后）：17.71%；3、项目投资财务净现值（所得税前，ic=13%）：13517.72万元；4、项目投资财务净现值（所得税后，ic=13%）：5238.88万元；5、项目投资回收期（所得税前）：5.25年；6、项目投资回收期（所得税后）：5.97年。借款还本付息计划表单位：万元序 号项目第1年第2年第3年第4年第5年1借款