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1、中国进出口银行行深圳分行业务操作指南二七年二月月内容摘要 1、中国进出口口银行基本情情况2、出口卖方信信贷业务介绍绍3、出口买方信信贷业务介绍绍4、进口信贷业业务介绍5、对外担保业业务介绍6、贸易融资业业务介绍7、代客外汇业业务简介8、结算业务简简介9、企业存款业业务简介 联系方方式:地址：深圳市罗罗湖区建设路路2016号号南方证券大大厦7-8楼楼总机：07555-822115088、8822150033；邮编编：5180001网址：www.eximbbank.gov.ccn 一、中中国进出口银银行基本情况况中国进出口银行行是直属国务务院领导、政政府全资拥有有的国家政策策性银行，成成立于199
2、94年，总行行在北京。我行的主要职责责是贯彻执行国家产业业政策、外经经贸政策和金金融政策，为为扩大我国机机电产品、成成套设备和高高新技术产品品出口以及资资源能源、先先进技术装备备进口，推动动有比较优势势的企业开展展对外承包工工程和境外投投资，促进对对外关系发展展和国际经贸贸合作，提供供政策性金融融支持。通过近十三年的的发展，我行行已成为我国国机电产品、高高新技术产品品出口和对外外承包工程及及各类境外投投资项目的政政策性融资主主渠道，外国国政府贷款的的主要转贷行行，中国对外外优惠贷款的的唯一承贷行行，是我国外外经贸支持体体系的重要力力量和金融体体系的重要组组成部分。目前，我行自营营业务资产总总额
3、在国际同同类金融机构构中排名第三三，仅次于美美国进出口银银行和日本国国际协力银行行，加上转贷贷业务，则业业务规模在国国际同类金融融机构中排名名第二。美国国穆迪公司、标标准普尔公司司等国际权威威评级机构对对我行的评级级均与我国主主权评级一致致，并被评为为亚洲最佳出出口信用机构构。我行设有总行营营业部、上海海分行、深圳圳分行等九家营业性分分支机构，广广州代表处、武武汉代表处和和西安代表处处等五家国内代表表处，并在东东南非和法国国等地设有两两家国外代表表处。深圳分行是总行行直属的营业业性分支机构构，成立于22002年111月。深圳圳分行的经营营服务区域为为广东省、海海南省和广西西壮族自治区区等两省一
4、区区。其中，广广州代表处的的经营服务区区为广州市和和佛山市。深深圳分行主要要开展出口卖卖方信贷、出出口买方信贷贷、进口信贷贷、对外担保保、贸易融资资、国际国内内结算和企业业存款等业务务。二、出口卖方信信贷业务介绍（一）出口卖方方信贷种类出口卖方信贷有有7种，具体体为：（1）高高新技术产品品出口卖方信信贷；（2）一一般机电产品品出口卖方信信贷；（3）农产品出口卖方信贷；（4）船舶出口卖方信贷；（5）设备出口卖方信贷；（6）对外承包工程贷款；（7）境外投资贷款。（二）出口卖方方信贷范围与与用途1、一般机电产产品、高新技技术产品和农农产品出口卖卖方信贷用于于这些产品出出口所需的流流动资金。2、船舶出
5、口卖卖方信贷用于于建造或收购购出口船舶，以及改装或或修理国外船船舶。3、设备出口卖卖方信贷用于于收购或生产产出口设备及及运输、管理理等相关环节节所需资金。4、对外承包工工程贷款用于于对外承包工工程项目中购购买工程设备备、施工机具具、材料、工工程施工、技技术、劳务、管管理和运保费费等所需资金金。5、境外投资贷贷款用于境外外投资项目所所需的前期费费用、建设（或或收购）资金金和营运资金金，包括固定定资产投资、建建设期利息、项项目所需流动动资金和国家家批准的境外外股权投资项项目等。（三）贷款申请请条件1、共性条件借款人资信好、担担保措施好、项目合作伙伴资信好、项目付款条件好、项目所在国国别风险小。2、
6、个性条件（1）一般机电电产品出口卖卖方信贷：出出口产品属于于国家有关部部门颁布的机机电产品目录录的范围，或或经国家主管管部门认定为为机电产品。借借款人一般机机电产品年出出口额达到5500万美元元。（2）高新技术术产品出口卖卖方信贷：出口产品属属于国家有关关部门颁布的的高新技术术产品出口目目录或高高新技术产品品目录的范范围，或经国国家主管部门门认定为高新新技术产品，借借款人高新技技术产品年出出口额达到3300万美元元，或软件产产品年出口额额达到1000万美元。（3）农产品出出口卖方信贷贷：出口产品品为我国农产产品或其劳动动加工产品，借借款人年农产产品出口额原原则上达到1100万美元元。（4）船舶
7、出口口卖方信贷：出口合同已已签订。现汇汇付款的项目目，预付款比比例原则上不不低于合同金金额的30%；延期付款款的项目，预预付款比例原原则上不低于于合同金额的的20%。现现汇付款的项项目，除首期期付款外，其其他各期进度度款视项目情情况提供我行行认可的支付付保证；延期期付款的项目目，延期支付付部分提供我我行认可的支支付保证。（5）设备出口口卖方信贷：出口合同已已签订，必要要时需经国家家有权审批机机关批准。出出口合同总金金额不低于1100万美元元，预付款比比例原则上不低于于15%。延延期付款的项项目，延付部部分提供我行行认可的支付付保证。对收收汇风险较大大的项目，投投保相应的出出口信用险。（6）对外
8、承包包工程贷款：已签订对外外承包工程合合同，必要时时需经国家有有权审批机关关批准。对外外承包工程项项目带动国产产设备、材料料、技术、劳劳务和管理的的出口额占项项目合同总金金额的比例不不低于15%。承包工程程合同金额不不低于1000万美元，预预付款比例一一般不低于115%。承包包商具有实施施对外承包工工程的相关资资质和履约能能力。对收汇汇风险较大的的项目，投保保相应的出口口作用险。（7）境外投资资贷款：借款款人在境外投投资项目中出出资总额不低低于100万美元元，以自有资资金出资的比比例不低于330%。拟投投资项目获得我国国和项目所在在国或地区有有权审批机关关批准，有关协协议已经签订订。对国别风风
9、险较高的项目投投保海外投资资险。（四）主要信贷贷条件1、贷款利率现行人民币贷款款利率有两类类：一类为优优惠利率，适适用于内资企企业和已过“二免三减半半”所得税优惠惠期的港澳台台资企业。一一类为商业利利率，适用于于未过“二免三减半半”所得税优惠惠期的港澳台台资企业。外外汇贷款执行行我行规定的的外汇贷款利利率。 2、贷贷款期限（1）一般机电电产品和高新新技术产品出出口卖方信贷贷期限一般为为13年。（2）农产品出出口卖方信贷贷期一般不超超过2年。（3）船舶出口口信贷、设备备出口信贷、对对外承包工程程贷款和境外外投资贷款等等4种贷款，贷款期限根据项目流量表测算，最长可达15年。 3、贷贷款比例 （1）
10、高高新技术产品品出口卖方信信贷、一般机机电产品出口口信贷和农产产品出口信贷贷，可提供1100%的出出口流动资金金。（2）船舶出口口卖方信贷，最最高可提供船船舶出口总额额80%的资资金。（3）设备出口口卖方信贷，最最高可提供设设备出口总额额85%的资资金。（4）对外承包包工程贷款，最最高可提供承承包总额855%的资金。（5）境外投资资贷款，最高高可提供借款款人境外投资资总额70%的资金。4、贷款担保一般应提供中国国进出口银行行认可的还款款担保。（五）申贷资料料1、借款人资料料：（1）借借款申请书与与申请表；（22）营业执照照; (3)组织机构代代码证；（44）贷款卡；（5）公司司章程；（66）组
11、织机构构图；（7）企企业主要负责责人简介；（88）近三年经经审计的财务务报告及当年年上月财务报报表；（9）其其他必需的资资料。2、担保资料：（1）保证证担保人资料料（与借款人人资料相同，并并提供保证意意向书、保证证人同意担保保的董事会决决议）；（22）抵押担保保资料（包括括财产权利证证书，资产评评估报告等）；（3）质押押担保资料（包包括财产权利利证书，资产产评估报告等等）。3、涉外项目相相关资料 A、一一般机电产品品、高新技术术产品和农产产品出口信贷贷：（1）借借款人进出口口经营权资格格证书；（22）借款人近近三年出口情情况统计表；（3）海关关关于企业机机电产品或高高新产品出口口统计证明；（4
12、）目前前在手机电产产品或高新技技术产品出口口合同及其汇汇总表。B、船舶、设备备出口信贷：（1）借款款人进出口经经营权资格证证书；（2）船船舶或设备出出口合同；（33）项目可行行性分析报告告（包括项目目现金流量表表、生产大节节点计划、效效益分析等）；（4）进口口商首期预付付款收汇水单单；（5）国国内船舶、设设备收购或建建造合同；（66）进口商资资料。C、对外承包工工程贷款：（11）借款人对对外承包工程程经营权证书书；（2）工工程承包合同同及必要的国国家有权审批批机关批准文文件；（3）与与承包工程合合同相关的采采购合同及其其他商务合同同；（4）项项目可行性分分析报告（包包括项目现金金流量表、生生产
13、大节点计计划、效益分分析等）；（55）出口信用用险承保意向向书（对国别别风险大的项项目）。D、境外投资贷贷款：（1）投投资项目的合合资（合作）协协议、公司章章程及相关合合同；（2）项项目可行性分分析报告；（33）我国及项项目所在地国国（地区）有有权审批机关关的批准文件件；（4）海海外投资保险险承保意向书书（对国别风风险大的项目目）。三、出口买方信信贷业务介绍绍（一）贷款范围围出口买方信贷主主要用于支持持我国机电产产品、大型成成套设备等资资本性货物以以及船舶、高高新技术产品品和服务出口口，支持我国国企业带资承承包境外工程程。（二）贷款对象象借款人是我行认认可的进口商商或银行、进进口国财政部部或其
14、他政府府授权机构。（三）主要申贷贷条件1、出口商具备备实施出口项项目的资格和和能力。2、出口合同金金额在2000万美元以上上。3、出口货物中中的中国成份份不低于500%，对外承承包工程项目目带动国产设设备、材料、技技术、劳务和和管理的出口口额占项目合合同金额的比比例不低于115%。4、进口商以现现汇支付的定定金比例一般般不低于合同同金额的155%；船舶项项目不低于合合同金额的220%。5、提供我行可可接受的还款款担保，必要要时提供进口口国国家主权权级担保。（四）主要信贷贷条件1、贷款币种：一般为美元元或我行认可可的其他货币币。2、贷款金额：对出口船舶舶提供的贷款款，一般不超超过合同金额额的80
15、%；对出口其他他产品和服务务提供的贷款款，一般不超超过合同金额额的85%；承包国外工工程项目的贷贷款比例参照照国家有关政政策规定执行行。3、贷款期限：一般根据项项目现金流测测算，最长不不超过15年年。4、贷款利率：执行我行规规定的外汇贷贷款利率。5、相关费用：我行可收取取管理费、承承担费和风险险费等贷款费费用。（五）主要申贷贷资料1、商务合同草草本或意向书书、招投标文文件、项目可可行性分析报报告及其有关关审批文件。2、借款人、保保证人、进口口商、出口商商的资信材料料及有关证明明文件，借人人、保证人财财务报告。3、其他相关资资料。四、进口信贷业业务介绍（一）贷款种类类、贷款对象象和贷款用途途1、
16、技术装备进进口贷款：贷贷款对象为所所有境内企业业，包括外资资企业。贷款款主要用于技技术装备进口口所需资金。2、资源进口贷贷款：贷款对对象为中资或或中资控股企企业。以自用用为主的生产产企业和以内内销为主的进进口代理企业业均可申请资资源进口贷款款。贷款主要要用于进口资资源所需资金金。（二）主要申贷贷条件1、技术装备进进口贷款：（11）借款人经经营管理、财财务和资信状状况良好，具具备偿还贷款款本息的能力力；（2）进进口合同已签签订，合同总总金额一般不不低于5000万美元；（33）项目配套套条件落实，预预期经济效益益良好；（44）需政府有有关部门批（核核）准的项目目，已经办妥妥批（核）准准手续；（55
17、）提供我行行认可的还款款担保。2、资源进口贷贷款：（1）借借款人经营管管理、财务和和资信状况良良好，具备偿偿还贷款本息息的能力；（22）进口产品品为国家紧缺缺资源和能源源；（3）借借款人年资源源进口额达到到1000万万美元；（44）提供我行行认可的还款款担保；（55）我行认为为必要的其他他条件。（三）主要信贷贷条件1、技术装备进进口贷款：（11）单笔贷款款金额不超过过进口合同总总金额，总计计贷款金额一一般不超过项项目投资总额额的80%；（2）贷款款期限按照进进口项目所产产生的现金流流量计算，原原则上不超过过10年，特特殊项目不超超过15年；（3）人民民币贷款执行行中国人民银银行制定的利利率，外
18、汇贷贷款执行我行行规定的外汇汇贷款利率。2、资源进口贷贷款：（1）贷贷款金额根据据借款人进口口资金需求核核定；（2）贷贷款期限为113年；（33）人民币贷贷款执行中国国人民银行制制定的利率，外外汇贷款执行行我行规定的的外汇贷款利利率。（四）主要申贷贷资料1、借款申请书书。2、借款人、进进口代理人进进口经营权资资格证书、营营业执照、财财务报告等资资料。3、必要的国家家主管部门进进口批准、证证明文件。4、设备进口合合同与进口项项目可行性研研究报告，或或借款人近三三年资源进口口情况及当年年资源产品进进口计划等。5、担保资料。五、对外担保业业务介绍（一）保函种类类1、融资类保函函：借款保函函、融资租赁
19、赁保函、补偿偿贸易保函、延延期付款保函函等。2、非融资类保保函：投标保保函、履约保保函、预付款款保函、质量量保函、关税税保付保函、海海事保函、维维修保函等。（二）保函对象象、用途凡在我国工商行行政管理部门门登记注册，具具有独立法人人资格、且符符合我行有关关规定的企业业均可申请保保函。保函用于申请人人从事我行经经营范围内产产品和服务所所需资金或相相关责任的担担保。（三）保函条件件1、保函申请人人经营管理、财财务和资信状状况良好，具具备相应的履履约资格和能能力。融资保保函申请人的的信用评级为为A级及以上上。2、项目属我行行支持的范围围，项目配套套条件落实。3、项目预期经经济效益良好好。4、提供我行
20、认认可的反担保保措施。（四）保函申请请资料1、开立保函申申请书。2、商务合同/标书副本及及相关资料。3、保函格式。4、项目材料。5、申请人近三三年经审计的的财务报告。6、反担保文件件。7、其他必要的的资料。六、贸易融资业业务介绍（一）打包贷款款1、内容：打包包贷款是我行行对出口商凭凭其与进口商商签订的商务务合同和境外外银行开立的的有效信用证证正本，为出出口商在装船船前对出口商商品的采购、生生产和装运等等经营活动的的专项授信。2、期限：一般般为从放款之之日起至信用用证项下货款款收妥结汇日日或办理出口口押汇、贴现现之日止。3、币种：原则则上为人民币币。4、金额：一般般不超过信用用证金额的880%。
21、（二）出口押汇汇1、内容：出口口押汇是出口口商发运货物物并交来信用用证或合同要要求的单据后后，我行向出出口商有追索索权地提供以以出口单据为为质押的资金金融通的一种种授信。2、种类：根据据结算方式不不同，具体可可分为信用证证项下出口押押汇和跟单托托收项下出口口押汇。3、期限：即期期押汇为合理理的寄单索汇汇时间，原则则上最长不超超过30天；远期押汇期期限原则上不不超过1年。4、币种：出口口押汇币种原原则上为收汇汇币种。5、金额：信用用证项下出口口押汇可办理理扣除自押汇汇日至预计收收汇日期间的的利息及相关关银行费用后后的全额或部部分金额押汇汇。跟单托收收项下出口押押汇最高金额额不超过应收收汇金额的8
22、80%。（三）授信开证证1、内容：授信信开证是进口口商申请开立立信用证时，我我行在未收取取全额保证金金的情况下，为为进口商办理理进口开证的的一种授信业业务。2、期限：原则则上远期信用用证期限最长长不超过1年年。3、币种与金额额：币种与金金额和信用证证的币种与金金额相同。（四）进口押汇汇1、内容：进口口押汇是进口口商以进口货货物物权做抵抵押，我行为为其提供有追追索权的短期期资金融通的的授信业务。2、种类：根据据结算方式不不同，进口押押汇分为信用用证项下进口口押汇和进口口代收项下进进口押汇。3、期限：原则则上不超过990天。4、币种：原币币或人民币。5、金额：全部部或部分对外外付汇金额。（五）提货
23、担保保1、内容：提货货担保是信用用证项下进口口货物先于单单据到达目的的地，我行应应进口商的申申请，为其向向船运公司承承运人或其代代理人出具的的提货担保以以提取货物的的一种授信业业务。2、期限：出具具之日起至用提单换换回提货担保保书之日止。3、币种与金额额：和应付汇汇的币种与金金额相同。（六）出口保理理1、内容：出口口保理是出口口商发货后，采采用商业承兑兑交单（D/A）或赊销销（O/A）方方式收取货款款的情况下，将将应收账款转转让给我行，再再由我行转让让给国外进口口保理商，由由进口保理商商为出口商提提供应收账款款的催收与坏坏账担保，并并由我行向出出口商提供融融资与收账管管理的一种授授信业务。2、
24、期限：原则则上不超过1180天。3、币种：为应应收账款币种种或人民币。4、金额：以境境外进口保理理商核定的信信用额度为上上限。（七）出口商业业发票贴现1、内容：出口口商业发票贴贴现是出口商商发货后，采采用商业承兑兑交单（D/A）或赊销销（O/A）方方式收取货款款的情况下，将将应收账款转转让我行，我我行保留追索索权地以贴现现方式买入出出口商业发票票项下应收款款项，为客户户提供短期资资金融通的一一种授信业务务。2、期限：原则则上不超过1180天。3、币种：应收收账款币种或或人民币。4、金额：原则则上不超过应应收账款的880%。（八）进口保理理1、内容：进口口保理是进口口商进口货物物时，采用商商业承
25、兑交单单（D/A）或或赊销（O/A）方式支支付货款的情情况下，我行行应国外出口口保理商的申申请，为国内内进口商核定定信用额度，从从而向国外出出口商提供应应收账款催收收、资本调查查、坏账担保保等服务的一一种授信业务务。2、期限：原则则上不超过990天。3、币种：变应应付款项币种种。4、金额：原则则上不超过应应付款项的880%。（九）福费廷业业务1、内容：福费费廷是我行无无追索权地买买入出口商持持有的、经银银行保付的远远期汇票或本本票的一种授授信业务。2、期限：与保保付期限相同同。3、币种：与保保付币种相同同。4、金额：扣除除贴现利息、承承诺费、手续续费以及预计计境外银行的的扣费等。5、特点：不占
26、占用申请人的的授信额度。七、代客外汇业业务简介（一）即期外汇汇买卖（二）远期外汇汇买卖（三）债务互换换（四）期权交易易（五）结构性存存款八、结算业务简简介（一）国际结算算业务1、信用证（1）进口信用用证业务：包包括对外开立立信用证、信信用证修改、审审核国外寄来来的信用证项项下单据、对对外付款、承承兑或拒付、办办理提货担保保等。（2）出口信用用证业务：包包括信用证通通知、转让、审审核出口商交交来的单据、寄寄单和索汇、收收汇和入账等等。2、托收（1）出口跟单单托收业务（2）光票托收收业务（3）进口代收收业务3、汇款（1）汇入汇款款业务（2）汇出汇款款业务（二）人民币结结算业务九、存款业务简简介（一）活期存款款（二）定期存款款