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1、精品word 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - -期末复习练习题一.挑选题（ 1）1.资金的时间价值为指 ( )A.现在所拥有的资金在将来投资时所能获得的收益B.资金随有时间的推移本身能够增值C.资金在生产和流通过程中随时间推移而产生的增值D.可用于储蓄或贷款的资金在储蓄或贷款时所产生的利息2. 例如年利率为 6%，如在第四年年末得到的本利和为元，就第一年年初的投资为多少A990.999C.例如连续 5 年每年年末借款1000 元，按年利率6%运算，第 5年年末积存的借款为多少A5200B.5637.09C.例：当利率为10%时，从现在起连续5 年的年初等额支付为60
2、0 元，问与其等值的现值为多大A B.2501.92 C. .某企业有期限为 5 年的金融债券 5 万元， 年息 10%，仍有两年到期； 此时企业急需一笔资金， 于为用这 5 万元的债券到银行恳求贴现，银行的贴现率为 11%；问该企业可贴现到多少资金A.7.08 .某企业于年初向银行借款 50 万元购买设备， 第一年年末开头仍款， 每年仍一次，等额偿仍，分 5 年仍清，银行借款利率为 12%；运算每年应仍多少AB.14.87C.二.挑选题（ 2）1学校预备设立科研基金，现在存入一笔现金，估计以后无期限地在每年年末支取利息 40000 元；在存款年利率为8%的条件下， 现在应存款 （）元；A 5
3、00000B40000C 432000D 4500002.甲某拟存入一笔资金以备三年后使用；假定银行三年期存款年利率为5， 甲某三年后需用的资金总额为34 500 元，就在单利计息情形下，目前需存 人的资金为（）元；A30 000B29 803 04C32 857 14D31 5003. 6 年分期付款购物，每年年初付款500 元，设银行利率为10%，该项分期付款相当于现在一次现金支付的购价为（）；元元元元4有一项年金 、前 3 年年初无流入、后 5 年每年年初流入500 万元 、假设年利率为10%、其现值为()；某项目计息周期为半年、名义年利率为 8%、就项目的实际年利率为( )%6.现投资
4、 1000 元，时间为 10 年，年利率为 8%，每季度计息一次，求10 年末的将来值AB.2208.04C.企业采纳融资租赁方式租入一台设备，价值 100 万元，租期 5 年，折现率为 10%，就每年年初支付的等额租金为（）万第 1 页，共 6 页 - - - - - - - - - -精品word 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - -元；A 20BCD8.某企业在第一年年初向银行借款100 万元，银行规定第一年至第十年每年年末等额偿仍万元 、运算这笔借款的利率；A.6.29%9.某人年初存入银行1000 元，假设银行按每年10%的复利计息，每年年末提出 200 元
5、，就最终一次能足额200 元提款的时间为（）A5 年末B8 年末C7 年末D9 年末10.某企业在第一年年初和年末分别向银行贷款10 万元和 8 万元，年利率为 10%，并与银行商定， 自其次年起连续五年于年末等额偿仍本息；就每年应偿仍 （）A.万元B.万元C.万元 D.万元11.某企业向银行借款1000 万元、其年利率为 4%、如按季度计息 、就第三年末应偿仍本利和累积为 ()万元A 1127B 3250C3123D 172112.时代公司目前向银行存入140 000 元，以便在如干年后获得300 000 元，假设银行存款 8%，每年复利一次；运算需要多少年存款的本利和才能达到300000
6、元 （）AB.9.6C.13.A 方案在 3 年中，每年年初付款100 元， B 方案在 3 年中每年年末付100 元，如利率 10%，就二者在第三年年末的终值之差为（）；A. B. .甲公司年初采纳融资租赁方式租入设备一台，该设备公允价值 万元，租期年，租赁内含利率为，租金每年末支付，求每年应对租金多少.承上例，设每期租金改在年初付，问每年初应对租金多少.以下函数返回值为Y = aX + b方程中斜率 a 函数有（）A.index(linest(knowy s、know s)、1、1)B.index(linest(knowy s、know s、true、true)、1、1)C.slope(k
7、now-ys、know-x s)第 2 页，共 6 页 - - - - - - - - - -精品word 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - -D.intercept(know-y s、know-x s)答案： ABC17.以下描述正确的有（）；A.模拟运算中写入公式单元格位置为模拟运算表外任意单元格；B.单变量求解可用于求解含有一个变量的方程；C.规划求解可用于求解方程组问题；D.模拟运算为用于财务模拟猜测的工具；答案： BC三.填空题1.在年利率为 %的情形下， 6 年期的复利现值系数为（）；2.在年利率为 %的情形下， 6 年期的复利终值系数为（）；3.假如年利
8、率为6%，如在第四年年末得到的本利和为220 万元，就第一年年初的投资为多少（）；4.某企业有期限为11 年的金融债券10 万元，年息 10%，仍有 2 年到期；此时企业急需一笔资金，于为用这10 万元的债券到银行恳求贴现，银行的贴现率为11%；问该企业可贴现到多少资金（）；5.企业采纳融资租赁方式租入一台设备，价值100 万元，租期 5 年，折现率为10%，就每年年末支付的等额租金为（）万元；6.投资 5000 元，时间为 10 年，年利率为 6%，每季度计息一次，求10 年末的将来值7.有一项年金 、前 4 年年初无流入 、后 5 年每年年初流入500 万元、假设年利率为11%、其现值为（
9、）；8.某项目计息周期为月 、实际年利率为10%、就项目的名义年利率为（）；9.某企业在第一年年初和年末分别向银行贷款8 万元和 10 万元，年利率为 10%，并与银行商定，自其次年起连续五年于年初等额偿仍本息；就每年应偿仍（）；第 3 页，共 6 页 - - - - - - - - - -精品word 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - -10.某企业拟向国外银行商业贷款1500 万美元， 5 年后一次性仍清；现有一家美国银行可按年利率17%贷出，按年计息；另有一家日本银行愿按年利率16%贷出，按半年计息：问该企业从哪家银行贷款较合算11.某企业在第一年年初向银行借款
10、100 万元，银行规定第一年至第十年每年年末等额偿仍13 万元、运算这笔借款的利率；12.某人年初存入银行110 万元，假设银行按每年10%的复利计息，每年年末 提出 16 万元，就最终一次能足额16 万元提款的时间为（）年末；13.当利率为 10%时，从现在起连续5 年的年末等额支付为600 元，问这笔资金的初值为多少（）元14.老王现在存入一笔现金，估计以后无期限地在每年年末支取400 元生活费；在存款年利率为5%的条件下，现在应存款（）元；15.甲某拟存入一笔资金以备三年后使用；假定银行三年期存款年利率为， 甲某三年后需用的资金总额为300 万元，就在单利计息情形下，目前需存人的资金为（
11、）元；16.某企业于年初向银行借款50 万元购买设备，第一年年初开头仍款，每年仍 一次，等额偿仍，分5 年仍清，银行借款利率为9%；运算每年应仍 ()万元17（1）.某企业12 个月某产品的生产量（ X）与生产成本（ Y）的有关资料如下，利用线性回来模型建立猜测方程为（）；（此题可变形为利用指数回来）年份2021 年实际月份123456789101112销售额（万元）35032032034037040045050055065075085017（2）.某企业12 个月某产品的生产量（ X）与生产成本（ Y）的有关资料如下，利用图形建立猜测方程为（）；年份2021 年实际月份12345678910
12、1112销售额（万元）35032032034037040045050055065075085018.依据以下资料利用回来分析工具拟合回来方程，提取x1 系数的函数应为（），提取 x2 系数的函数应为（），提取固定成本函数（），提取 R2 的函数为（）；（此题可变形为已知回来分析表求函数系数）年份2021 年实际第 4 页，共 6 页 - - - - - - - - - -精品word 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - -月份123456789101112人口数（ X1、千人）274180375205861955343037223626598每户总收入 (X2，元)24
13、5032543802283823472137256040204427266037823008冰箱销售额（Y，千元）162120223131671165525223214416981四.判定题（均可变形）1.规划求解工具只能对线性模型进行回来猜测分析（）；答案：错误2.模拟运算可用于运算年金终值系数表（）；答案：正确3.高级挑选条件表示或关系的话，需要将条件写入同行中（）；答案：错误4.函数 countif(B1:B5、7000)语法有问题（）；答案：正确5.vlookup 函数可以进行精确查找也可以进行模糊查找（）；答案：正确6.单元格“ Sheet3.F3”为相对引用列，肯定引用行的混合引用
14、（）；答案：错误7.如令函数CUMIPMT（rate、nper、pv、start-period、end-period、type）的返回值为正数，需要将其参数PV 设置为负数（）；答案：错误8.XIRR函数中，参数 VALUES中必需有且仅有一个负数（）；答案：错误五.运算分析题1.老王仍有 10 年退休，他预备从现在开头每年存入银行一笔钱，期望在退休后的 20 年里每年年底可以领取5000 元的生活费，那么在利率为5%的情形下，他每年底需要存入银行多少钱2. 某公司拟购置一处房产，房产公司提出两种付款方案：（一）从现在起，每年年末支付20 万元，连续支付10 次，共 200 万元（二）从第 5
15、 年开头，每年年初支付 25 万元， 连续支付 10 次，共 250 万元要求： 假设该公司的资金成本率（即最低酬劳率） 为 10%，你认为该公司应当挑选哪个方案方案 1， PV=122；89 方案 2，PV=3.某企业预购买一台设备、现有三种付款方式 : 8%第 5 页，共 6 页 - - - - - - - - - -精品word 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - -（一）一次性在第一年初支付24 万（二）每年年初付5 万、连续付 5 年PV=（三）第年每年年末各付4 万、第 3-5 年年末各付 6 万 PV=4某企业拟向国外银行商业贷款1500 万美元， 5 年后一次性仍清；现有一家美国银行可按年利率17%贷出，按年计息；另有一家日本银行愿按年 利率 16%贷出，按月计息：问该企业从哪家银行贷款较合算日本银行实际年利率5.假定 A 公司贷款 1000 元必需在将来三年每年底偿仍相等的金额，而银行按贷款余额的6%收取利息， 请编制如下的仍本付息表 （保留小数点后面两位）年度支付额利息本金偿仍额16023第 6 页，共 6 页 - - - - - - - - - -