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1、第一节基金的募集与认购【单项选择题】QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处包括(1 出售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和 经营外5匚业务资格基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份 额面值的大小QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美 元或其他外汇货币为计价货币认购基金托管人可以根据产品的特 点确定QDII基金份额面值的大小A.、B .、C .、D .、【答案】A【解析】QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券 市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下几点独 特之处：(1)基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的
2、 大小。(2)出售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者 资格和经营外汇业务资格。(3)QDII基金份额除可以用人民币认购外, 也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。【单项选择题】以下关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式 的说法，错误的选项是(XA.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件等。【单项选择题】我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文 件。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国基金业协会D.中国人民银行【答案】A【解析】我国基金管理人进行基金的募集，必须依据证
3、券投资基金 法的有关规定，向中国证监会提交相关文件。【单项选择题】某投资人认购1000000元的开放式基金，基金份额面值 为1.00元/份，认购费率为1% ,认购期间产生的利息为3元，那么其 认购份额为（）份。A . 990102B . 990099C . 1000003D .990399【答案】A【解析】净认购金额=认购金额/Q+认购费 率）=1000000/（1+1%）=990099（元），认购份额=（净认购金额+认购 禾 II 息、）/基金份额面值二（990099+3）/1=990102（份）。【单项选择题】以下关于分级基金份额认购的说法，错误的选项是（流程D .合并募集的分级基金，单笔
4、认购金额不得低于10万元【答案】D【解析】D项错误，自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔 认购/申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低 T- 5 万）Lio【单项选择题】以下关于分级基金份额的表述，错误的选项是（A.分开募集的分级基金，仅以子代码上市交易，母基金既不上市也 不申购、赎回B.分级基金较普通基金复杂，风险更大C.登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回D .自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低 于5万元【答案】C【解析】由于分级基金份额是分系统登记的，登记在基金注册登记系 统的基金份额只能申请赎回，不能直接在证券交易所卖出，登
5、记在证 券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出。故c项说法 错误【单项选择题】LOF在交易所的交易规那么与（）基本相同。A.股票B.债券C.封闭式基金D.开放式基金【答案】C【解析】LOF在交易所的交易规那么与封闭式基金基本相同。第三节开放式基金份额的登记【单项选择题】投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代 销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇 总后统一传送至（XA.基金托管人B.注册登记机构C.证券交易所D.中央结算公司【答案】B【解析】投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销 机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇
6、总 后统一传送至注册登记机构。【单项选择题】目前，我国境内基金申购款一般能在（）日内到达基金的 银行存款账户。A . TB . T+1C . T+2D . T+3【答案】C【解析】目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的 银行存款账户赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。【单项选择题】开放式基金注册登记体系的模式包括（）。.委托中国证 券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的外置模式.基金 管理人自建注册登记系统的内置模式.委托证券交易所作为注 册登记机构的外置模式.、情况兼有的混合模式 A.、B.、C .、D.、【答案】C【解析】项应为：委托中国证券登记结算有限责任公司
7、作为注册登 记机构的外置模式。【单项选择题】开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立 和维护（），确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A.基金份额持有人资金账户B.基金销售机构的销售账户C.基金份额持有人名册D.基金管理人的交易账户【答案】C【解析】开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和 维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实 的行为。【单项选择题】QDII基金份额的登记时间通常是（A . TB . T+1C . T+2D . T+3【答案】C【解析】对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通 常是T+1日登记，而QDH基金那么通
8、常是T+2日登记。【单项选择题】开放式基金份额的登记，是指基金（）通过设立和维护基 金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。 A .持有人B.基金管理人C.基金托管人D.注册登记机构【答案】D【解析】开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和 维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实 的行为。【单项选择题】基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力。 A.基金份额持有人B.基金管理人c.基金托管人D.基金注册登记机构【答案】A【解析】基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法 律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。【
9、单项选择题】我国开放式基金注册登记体系的模式是(XA.基金管理人自建注册登记系统的内置模式B委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的外置 模式C.以上两种情况兼有的混合模式D.以上都是【答案】D【解析】我国开放式基金注册登记体系的模式：基金管理人自建 注册登记系统的内置模式;(2)委托中国证券登记结算有限责任公 司作为注册登记机构的外置模式;以上两种情况兼有的混合 模式。【单项选择题】以下不属于基金注册登记机构职责的是(XA.发放红利B.保管基金投资者名册C.基金份额登记D.监督基金管理人运作基金【答案】D【解析】基金注册登记机构的主要职责：(1)建立并管理投资者基金 份额账户;(2
10、)负责基金份额登记，确认基金交易;发放红利;(4)建立 并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职 责。【单项选择题】投资者的申购和赎回申请信息由()汇总后统一传送至注 册登记机构。A .投资者B.代销机构总部C .管理人D.托管人【答案】B【解析】投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销 机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总 后统一传送至注册登记机构。【单项选择题】货币市场基金的赎回资金一般()日即可从基金的银行存 款账户划出。A . T+2B . T+3C . T+1D.T【答案】C【解析】货币市场基金的赎回资金划付更快一些，一般T
11、+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。【单项选择题】以下关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的选项是A.资金结算分清算和交收两个环节B.清算是按照确定的规那么计算出基金当事各方应收应付资金数额的 行为C.交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而 完成整个交易过程D.资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信 息而进行的【答案】D【解析】D项说法错误，基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记 机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。【单项选择题】我国开放式基金的登记体系的模式不包括(XA.基金管理人自建注册登记系统的内置模
12、式B.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的外置模 式C.基金管理人自建注册登记系统的混合模式D.A、B选项两种情况兼有的混合模式【答案】C【解析】我国开放式基金注册登记体系的模式：基金管理人自建 注册登记系统的内置模式;(2)委托中国证券登记结算有限责任公 司作为注册登记机构的外置模式;以上两种情况兼有的混合 模式。【单项选择题】基金注册登记机构的主要职责包括（X、建立并管理 投资者基金份额账户、负责基金份额登记，确认基金交易、发放 红利、建立并保管基金投资者名册A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】基金注册登记机构的主要职责：（1）建立并管理投资者基金 份额账户。（2）负责
13、基金份额登记，确认基金交易。（3）发放红利。（4） 建立并保管基金投资者名册。（5）基金合同或者登记代理协议规定的 其他职责。【单项选择题】为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理 人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内， 对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A . 1B . 2C.3D . 4【答案】C【解析】由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构确实认数 据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人 应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对 该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。【单项选择题】以下关于
14、基金登记的说法，错误的选项是（A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效 力B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责 之一D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样【答案】B【解析】B项说法错误，证券投资基金法规定，开放式基金的登 记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机 构办理。【单项选择题】关于基金份额登记的说法不正确的有（XA.具有确定基金份额持有人及其权利的法律效力B.具有变更基金份额持有人及其权利的法律效力C.是保障基金管理人合法权益的重要环节D.是确认基金份额持有人持有基金份
15、额的事实的行为【答案】C【解析】基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。故C项 说法错误【单项选择题】（）是我国基金注册登记机构的职责。A.建立并管理投资者基金份额账户B.向托管人下达投资指令C.向管理人下达投资指令D.提供基金投资咨询【答案】A【解析】基金注册登记机构的主要职责：（1）建立并管理投资者基金 份额账户。（2）负责基金份额登记，确认基金交易。（3）发放红利。（4） 建立并保管基金投资者名册。（5）基金合同或者登记代理协议规定的 其他职责。【单项选择题】基金注册登记机构的主要职责不包括（XA.发放红利B.建立并保管基金投资
16、者名册C.负责基金份额登记D.保管基金资产【答案】D【解析】基金注册登记机构的主要职责：（1）建立并管理投资者基金 份额账户。（2）负责基金份额登记，确认基金交易。（3）发放红利。（4） 建立并保管基金投资者名册。（5）基金合同或者登记代理协议规定的 其他职责。A.合并募集，是投资者以母基金代码进行认购B.分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额 的配比C.场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司 的开放式基金注册登记系统D.目前，我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额【答案】D【解析】目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。 故D项说法错
17、误【单项选择题】假设某投资者投资10万元认购某保本基金，假设该笔认购 按照100%比例全部确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。 假定募集期间产生的利息为50元，基金份额面值为1元，持有期基 金累计分红0.08元/基金份额。那么认购份额为（）份。A . 99009.90B . 990.10C . 99059.90D . 100000【答案】C【解析】认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值，净认购 金额=认购金额/Q+认购费率）=100000/Q + 1.0%）=99009.90 ,认 购份额=（99009.90+50）/1=99059.90（份）。【单项选择题】开放式基金认购
18、份额的计算公式为（XA,认购份额=（净认购金额-认购利息）/净认购金额B.认购份额=（净认购金额+认购利息）/净认购金额 C.认购份额=（净认购金额-认购利息）/基金份额面值 D .认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值 【答案】D【解析】根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取, 相应的基金认购份额的计算公式为：认购份额=（净认购金额+认购利 息）/基金份额面值。【单项选择题】以下说法正确的选项是（X销售机构对基金认购申请的受 理并不代表该基金申请一定成功,投资者在办理开放式基金认购申 请时不是直接以认购数量提出申请.中国证监会统一规定了基金认 购费用及认购份额计算方法.
19、基金认购费用将统一按净认购金额为 基础收取A.B.、C.、D.、【答案】D【解析】销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅 代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机 构确实认结果为准。开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资 者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申 请。为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基 金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购 份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净 认购金额为基础收取。【单项选择题】当前我国QDII基金份额的认购程序的步骤不包括（ A.审
20、核B.开户C.认购D.确认【答案】A【解析】当前我国QDII基金份额的认购程序主要包括开户、认购、 确认三个步骤。【单项选择题】关于我国开放式基金的认购费率，说法正确的选项是（X. 股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高 一般不超过1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下.货币型 基金一般认购费为。.基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同 认购金额等设置不同的认购费率A.B .、C.、D.、【答案】C【解析】目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不 同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常 在1%以下,货币型基金一般认购费为0。【单
21、项选择题】基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定 验资机构验资。A . 5B . 20C . 10D . 7【答案】C【解析】基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验 资机构验资。【单项选择题】QDH基金份额的认购渠道与一般开放式基金（），认购程 序与一般开放式基金（XA.相同，不同B.不同，基本相同C.类似，基本相同D.不同，类似【答案】C【解析】QDH基金份额的认购渠道与一般开放式基金类似。QDII基 金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、 确认三个步骤。【单项选择题】基金募集一般经过以下步骤（.申请.注册.出售 .基金合同生效A.B .、C
22、.、D.、【答案】D【解析】基金的募集一般要经过申请、注册、出售、基金合同生效四 个步骤。【单项选择题】某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集 期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8% ,基金份额面值 为1元，那么基金净认购金额为（）元。A . 29469.55B . 28389.45C . 1398533D . 26934.54【答案】A【解析】开放式基金的净认购金额=认购金额/Q+认购费 率）二30000/（1 + 1.8%）=29469.55（元）。认购份额=（净认购金额+认 购利息、）/基金份额面值=29474.55注意题目问的是净认购金额，而不 是认购金额。【单项
23、选择题】以下不属于基金募集申请材料的是（XA.基金募集申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案【答案】C【解析】申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、基 金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具 的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件等。【单项选择题】封闭式基金的网上出售是指通过与（）的交易系统联网的 全国各地的证券营业部，向公众出售基金份额的发行方式。A.证券公司B.证券交易所C.基金管理人D.商业银行【答案】B【解析】封闭式基金的网上出售是指通过与证券交易所的交易系统联 网的全国各地的证券营业部，向公众出售基金份额的发行方式。【单项选择题
24、】发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（）资金 认购基金的金额不少于1000万元人民币,且持有期限不少于3年。 .公司股东资金.公司固有资金.公司高级管理人员.基金经理 A.B.、c.、D.、【答案】D【解析】发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资 金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购 基金的金额不少于1000万元人民币,且持有期限不少于3年。【单项选择题】以下基金产品适用简易注册程序的有（X.货币基金. 债券基金.指数基金.分级基金A .B .、C .、D.、【答案】C【解析】适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券 基金、指数基金、货
25、币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII） 基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场/跨境ETF）及其 联接基金。【单项选择题】场外认购的LOF份额注册登记在（XA.基金托管人的注册登记系统B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统C.基金管理人的注册登记系统D.中央国债登记结算公司的注册登记系统【答案】B【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购 的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基 金注册登记系统;场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算 有限责任公司的证券登记结算系统。【单项选择题】我国封闭式基金份额的出售采取以
26、下模式（.网上发 售.网下出售,投资者认购.机构包销A.B .、C .、D .、【答案】B【解析】封闭式基金份额的出售，由基金管理人负责办理。在出售方 式上，主要有网上出售与网下出售两种方式。【单项选择题】我国封闭式基金发行时，主要采用（）的发行方式。A,网上和交易所B.柜台和交易所C.网上和网下D.柜台和网上【答案】C【解析】封闭式基金在出售方式上，主要有网上出售与网下出售两种 方式。【单项选择题】目前我国分开募集的分级基金仅限于（）分级基金。A .股票型B .基金型C .债券型D.场外认购型【答案】C【解析】我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。目 前我国分开募集的分级基金仅限
27、于债券型分级基金。【单项选择题】封闭式基金的认购以（）为单位提交认购申请。A .数量B.金额C.份额D.净值【答案】C【解析】拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或 沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存 入足够的资金，并以份额为单位提交认购申请。认购申请已经受 理就不能撤单。【单项选择题】目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置 不同的费率标准，最高一般不超过（1A . 1%B . 1.5%C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金D.后端收费模式的认购费率可能为0【答案】C【解析】C项说法错误，后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能
28、 够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延 长而递减，甚至不再收取认购费用。【单项选择题】开放式基金的认购采取（）的方式。A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购【答案】A【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认 购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。【单项选择题】基金募集申请报告的内容包括（XA.基金有关注册条件的说明B.法律意见书C.基金合同摘要D.招募说明书摘要【答案】A【解析】基金募集申请报告包括但不限于：基金有关注册条件的说 明;基金与本公司已获批产品及行业同类产品差异，以及对基金投C . 0.5%D . 2%【
29、答案】B【解析】目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不 同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常 在1%以下,货币型基金一般认购费为0。【单项选择题】基金募集期限一般不得超过（）个月。A.3B . 6C . 9D . 12【答案】A【解析】基金的募集期限自基金份额出售之日起计算，募集期限一般 不得超过3个月。【单项选择题】投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其委托的商 业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立 基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。 A .申请人B .管理人C .托管人D .持有人【答案】B【解析
30、】投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托 的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、 独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构 办理。【单项选择题】基金的募集一般要经过申请、注册、出售及（）四个步骤。 A.发行B .上市C.审批D.基金合同生效【答案】D【解析】基金的募集一般要经过申请、注册、出售、基金合同生效四 个步骤。【单项选择题】基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验 资机构验资，自收到验资报告之日起（）内，向中国证监会提交验资 报告，办理基金备案手续，并予以公告。A.10日，5日B.5日，10日C.10日，10日D.5日，5
31、日【答案】C【解析】基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验 资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验 资报告，办理基金备案手续，并予以公告。【单项选择题】我国场外认购LOF份额，应使用（）账户进行认购。A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证券交易所开放式基金 B.深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金 C.深圳证券交易所人民币专有证券账户或证券投资基金 D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金【答案】A【解析】基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的证 券经营机构营业部场内认购LOF份额，也可通过基金管理人及其代 销机构的营业网点场外认购L
32、OF份额。场内认购LOF份额,应持深 圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金账户;场外认购 LOF份额，应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳证券交易所开 放式基金账户。【单项选择题】我国分级基金的认购有如下特点（X.募集包括合并募 集和分开募集两种方式.认购包括场外认购和场内认购两种方式. 认购渠道包括具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部和基金 管理人及其销售机构的营业网点.场外认购的基金份额注册登记在 中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统，场内认 购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登 记结算系统A.B.、c.、D.、【答案】D【解析】我国分级
33、基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。分 级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式。基金募集期间，投 资者既可以通过具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场内 认购分级基金份额，也可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点 场外认购分级基金份额。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登 记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份 额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。【单项选择题】基金的募集过程不包括（1A.申请B.注册C .审核D.出售【答案】C【解析】基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提 交募集申请文件、出售基金份额、募集基金的行
34、为。基金的募集一般 要经过申请、注册、出售、基金合同生效四个步骤。【单项选择题】对于非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间 不超过（）个月。C . 5D.6【答案】D【解析】对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原那么上 不超过20个工作日，对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时 间不超过6个月。【单项选择题】以下关于基金募集申请注册的表述，不正确的选项是（XA.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册 的决定B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原那么上不超 过20个工作日C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间 不超过6个月
35、D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可出售基金份额【答案】D【解析】D项说法错误，基金募集申请经中国证监会注册后方可出售 基金份额。【单项选择题】以下基金产品不适用简易注册程序的有（）。.分级基金 .理财基金.交易型指数基金及其联接基金.合格境内机构投资 者（QDII）基金A.B.、C.、D .、【答案】A【解析】分级基金、基金中基金（FOF）及中国证监会认定的其他特殊 产品暂不实行简易程序。【单项选择题】基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：开放 式基金的基金份额持有人的人数不少于（）人。A . 100B . 150C . 200D . 300【答案】C【解析】基金募集期限届满，开
36、放式基金需满足募集份额总额不少于 2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数 不少于200人，基金合同生效。【单项选择题】以下关于基金账户的说法中，错误的选项是（XA.基金账户都由基金管理人为投资者开立B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况D.投资者进行认购时，如果没有开立基金账户,需要提前开立基金 账户【答案】A【解析】投资者进行认购时，如果没有在注册登记机构开立基金账户， 需提前在注册登记机构开立基金账户。基金账户是基金登记人为基金 投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。【单项选择题】以下关于LO
37、F份额认购的说法中，错误的选项是（A.LOF份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营 机构营业部B . LOF份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网 点C . LOF份额认购方式为场内认购和场外认购D . LOF的场内认购需具有沪、深证券账户【答案】D【解析】场内认购LOF份额，应持深圳证券交易所人民币普通证券 账户或证券投资基金账户。故D项说法错误【单项选择题】以下说法中，不正确的选项是（XA.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小B . QDII基金份额只能用人民币认购C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金D.分级基金在募集期间可以通
38、过基金管理人及其销售机构的营业网 点进行场外认购【答案】B【解析】B项说法错误，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也 可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。【单项选择题】ETF份额的认购方式分为（A.现金认购和数量认购B.证券认购和份额认购C.现金认购和证券认购D.数量认购和份额认购【答案】C【解析】ETF份额的认购方式分为现金认购和证券认购。【单项选择题】我国开放式基金认购采取的收费模式有（）。,前端收费 模式,后端收费模式.不收费模式.预收费模式A.B .、C.、D.、【答案】B【解析】在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端 收费模式。【单项选择题】某投资人投资1万元认
39、购基金，认购资金在募集期产生的 利息为3元,其对应的认购费率为1.2% ,基金份额面值为1元/份, 那么其认购费用及认购份额为（XA . 117.45,9881.42B . 119.27,9963.22C . 118.58 , 9884.42D . 109.45,9901.19【答案】C【解析】净认购金额=认购金额/Q+认购费率）;认购费用二认购金额- 净认购金额;认购份额=（净认购金额+认购利息、）/基金份额面值因为 认购金额为10000 ,认购费率为1.2% ,那么净认购金额 =10000/（1+1.2%）=9881.42（元）认 购 费 用 = 10000-9881.42=118.58（
40、元）；所以认购份额 = （9881.42+3）/1=9884.42 （份）【单项选择题】以下不属于分级基金份额认购的特点是（A.募集方式分为合并募集和分开募集B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购C.分开募集仅限于债券型分级基金D.认购方式包括现金认购和证券认购【答案】D【解析】D项说法错误，分级基金的认购包括场外认购和场内认购两 种方式。【单项选择题】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募 集失败，基金管理人应承当的责任是（XA.以固有财产承当因募集行为而产生的债务和费用B.以募集资本承当因募集行为而产生的债务和费用C.在基金募集期限届满后60日内返还投资者已缴纳的款项，并加
41、计银行同期存款利息D .在基金募集期限届满后90日内返还投资者已缴纳的款项，并加 计银行同期存款利息【答案】A【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集 失败，基金管理人应承当以下责任：以固有财产承当因募集行为而 产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴 纳的款项，并加计银行同期存款利息。【单项选择题】基金份额应该自收到核准文件之日起（）内进行出售。A. 1个月B.3个月C.半年D.两个月【答案】C【解析】基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份 额的出售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的, 应当报国务院证券监督管理机构备案;
42、发生实质性变化的，应当向国 务院证券监督管理机构重新提交注册申请。【单项选择题】投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日 后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A . T资运作和投资者的影响评估;其他需要监管机构特别关注事项。【单项选择题】基金募集失败，基金管理人应承当以下责任（I.以固 有财产承当因募集行为而产生的费用.以固有财产承当因募集行为 而产生的债务.按期返还投资者已缴纳的款项.按期返还投资者已 缴纳的款项的银行同期存款利息A.B.、C.、D.、【答案】D【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集 失败，基金管理人应承当以下责任：以固有财产承当因募集行
43、为而 产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴 纳的款项，并加计银行同期存款利息。【单项选择题】基金的（）是指在基金募集期内，投资者购买基金份额的 行为。A.认购B .申购C.申请D.登记【答案】A【解析】在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。D . T+2【答案】D【解析】销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅 代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机 构确实认结果为准。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日 后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请被确认无效 的，认购资金将退回投资人资金账户。【单项选择题】
44、开放式基金的认购采取（）的方式，即投资者在办理认购 时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需 要认购多少金额的基金份额。A.金额认购B.份额认购C.差额认购D.一篮子股票认购【答案】A【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认 购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。【单项选择题】投资者进行证券认购时需具有（IA.沪、深B股或H股账户B.开放式基金账户C.沪、深A股证券账户D.封闭式基金账户【答案】C【解析】投资者进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户。【单项选择题】ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金 出售代理机构（证券公司
45、），以现金方式参与（）网上定价出售。A.基金管理人B.证券交易所C.基金托管人D.基金销售机构【答案】B【解析】ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发 售代理机构（证券公司）以现金方式参与证券交易所网上定价出售。【单项选择题】开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（A.网上出售模式B.网下出售模式C.前端和后端收费模式D,中端收费模式【答案】C【解析】开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费 模式和后端收费模式。【单项选择题】中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序, 其中（）暂不实行简易程序。A,常规股票基金B.混合基金C.分级基金D.理财基金【答案】C【解析】适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券 基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII) 基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场/跨境ETF)及其 联接基金。分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特 殊产品暂不实行简易程序。【单项选择题】以下关于封闭式基金认购的特点，表述错