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1、2022证券经纪人考试题目下载8章2022证券经纪人考试题目下载8章 第1章 证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险属于( )。A信用风险B财务风险C经营风险D购卖力风险正确答案：A答案 A解析 信用风险又称违约风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。 金融衍生工具可以划分为远期、期货、期权、互换、结构化金融衍生工具，其分类依据是( )。A产品形态和交易场所B基础金融工具的种类C其自身交易的方法和特点D基础金融工具的不同交易形式正确答案：C答案 C解析 金融衍生工具的分类如表1所示。 下列关于储蓄国债(电子式)的说法，不正确的是( )。A电子方式
2、记录债权B不可流通人民币债券C投资者在同一试点商业银行可以开设不止一个账户D储蓄国债(电子式)是国务院面向境内中国公民储蓄类资金发行的正确答案：CD答案 CD解析 C项投资者在同一试点商业银行只允许开设一个账户；D项储蓄国债(电子式)是财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的。 我国已经允许国际开发机构在中国发行人民币债券。( )正确答案：答案 解析 2022年2月18日，中国人民银行、财政部、国家发改委和中国证监会联合发布了国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法，允许符合条件的国际开发机构在中国发行人民币债券。 不属于中国证监会公布上市公司行业分类指引的原因是( )。A原有分类过粗，给市场各方
3、对上市公司进行分析带来了很多不便B上市公司数量增多，原有分类的不足越来越明显地表现出来C证券市场建立至今，对上市公司没有统一的分类D上市公司具有特殊性，国民经济分类方法不适用正确答案：CD答案 CD解析 近年来，随着证券市场的发展，上市公司数量的激增，两交易所原有分类的不足越来越明显地表现出来，即分类过粗，给市场各方对上市公司进行分析带来了很多不便。在此背景下，中国证监会于2022年4月4日公布了上市公司行业分类指引。2022证券经纪人考试题目下载8章 第2章 基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的风险性，这是金融衍生工具有不稳定的重要诱因。( )正确答案：答案 解析 基础工具价格
4、的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金触衍生工具高风险性的重要诱因。 根据我国现有关规定，基金当年获得收益在弥补上一年亏损后若有盈余，分配形式和分配方式分别是( )。A现金，每年至少一次B基金单位，每年至少2次C现金或基金单位，每年至少2次D现金或基金单位，每两年至少一次正确答案：A答案 A解析 基金收益分配原则之一是“基金收益分配采取现金方式，每年至少分配一次”。 证券中介结构包括（ ）。A证券经营机构B证券承销机构C证券服务机构D证券咨询机构正确答案：AC 证券公司自营业务投资运作的最高管理机构是（ ）。A董事会B监事会C投资决策机构D自营业务部门正确答案：C 行业分析的主
5、要任务包括( )。A解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位B分析影响行业发展的各种因素以及判断对行业影响的力度C预测并引导行业的未来发展趋势D判断行业投资价值，揭示行业投资风险正确答案：ABCD答案 ABCD解析 行业分析的主要任务包括：解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位，分析影响行业发展的各种因素以及判断对行业影响的力度，预测并引导行业的未来发展趋势，判断行业投资价值，揭示行业投资风险，从而为政府部门、投资者及其他机构提供决策依据或投资依据。2022证券经纪人考试题目下载8章 第3章 我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换公司债券的期限最短为（ ）。A3个月B半年C
6、1年D2年正确答案：C 中国证券业协会于( )成立。A1990年8月B1990年12月C1991年8月D1991年12月正确答案：C答案 C解析 中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。 深证证券交易所规定的ETF的申购、赎回清单应包括( )等内容。A最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量B必须用现金替代的各组合证券种类及替代金额C最小申购、赎回单位中的预估现金部分D前一交易日的现金差额正确答案：ABCD答案 ABCD解析 深圳证券交易所规定的申购、赎回清单应包括下列内容：最小申购、赎回单位
7、对应的各组合证券名称、证券代码及数量；可以现金替代的各组合证券种类及现金替代保证金率；必须用现金替代的各组合证券种类及替代金额；最小申购、赎回单位中的预估现金部分；前一交易日的基金份额净值；前一交易日的现金差额；证券交易所要求提供的其他信息。 下列关于制定证券公司风险处置条例的基本原则的说法，错误的有( )。A保护投资者合法权益和社会公共利益B化解证券市场风险，促进证券公司健康发展C严肃市场法纪，惩处违法违规的证券公司和责任人D细化落实证券法，完善证券公司市场退出法律制度正确答案：ACD答案 ACD解析 制定证券公司风险处置条例的基本原则是：化解证券市场风险，保障证券交易正常运行，促进证券业健
8、康发展；保护投资者合法权益和社会公共利益，维护社会稳定；细化、落实证券法、企业破产法，完善证券公司市场退出法律制度；严肃市场法纪，惩处违法违规的证券公司和责任人。 对欺诈客户行为的监管内容表述正确的是（ ）。A禁止任何单位或个人在证券发行、交易及其相关活动中欺诈客户B证券经营机构、证券登记或清算机构以及其他各类从事证券业的机构有欺诈客户行为的，将根据不同情况，限制或者暂停证券业务及其他处罚C因欺诈客户行为给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任D对欺诈客户行为的监管包括事前监管与事后处理正确答案：ABC2022证券经纪人考试题目下载8章 第4章 新股市值配售中，对于预缴款的规定是( )。A冻结
9、预缴款按日结算利息B冻结资金计息期为3天C资金冻结利息按活期存款结算D无需预先缴纳申购款正确答案：D答案 D解析 根据网上定价市值配售的规则，投资者在申购新股时，无需预先缴纳申购款，因此无需资金冻结，也不需要计息。 购买股票对于认购股票的人来说是一种( )。A投资行为B赌博行为C个人行为D筹资行为正确答案：A答案 A解析 股份公司发行股票是一种吸引认购者投资以筹措公司自有资本的手段。对于认购股票的人来说，购买股票就是一种投资行为。 目前我国投资者的资金账户一般是在( )开立。A经纪商B商业银行C证券交易所D证券登记结算公司正确答案：A答案 A解析 开户包括开立证券账户和开立资金账户：前者在证券
10、登记结算公司开立；后者在经纪商开立。 证券投资基金筹集的资金主要是投向( )。A实业B有价证券C房地产D保险业正确答案：B答案 B解析 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。 境外证券经营机构要取得B股席位，要取得( )颁发的外汇经营许可证。A证监会B国家外汇管理局C交易所D国家发展与改革委员会正确答案：A答案 A解析 境内证券经营机构要取得B股席位，必须取得国家外汇管理局颁发的外汇经营许可证；境外证券经营机构要取得B股席位，必须取得中国证监会颁发的经营外资股业务资格证书。2022证券经纪人考试题目下载8章 第5章 中小
11、企业板块的信息披露制度比主办市场的（ ）。A更为严格B更为宽松C一样D不一定正确答案：A 下列关于股票和债券的描述，正确的有( )。A债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B金融机构、公司组织一般都可发行股票C公司债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债D股票发行是股份公司为创办企业和增加资本的需要，应列入负债正确答案：AC答案 AC解析 B项发行股票的经济主体只能是股份有限公司；D项股票所筹措的资金应列入公司资本。 下列不属于社会公益基金的是( )。A科技发展基金B医疗保险基金C福利基金D文学奖励基金正确答案：B答案 B解析 社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业
12、的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。B项医疗保险基金属于社保基金。 下列关于利率风险的说法，正确的有( )。A利率风险是普通股的主要风险B利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性C债券面临的利率风险由价格变动风险和息票利率风险两方面组成D利率风险对普通股的影响：从长期看，取决于上市公司对利率变动的化解能力正确答案：BCD答案 BCD解析 A项利率风险是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险。 某公司分红派息方案已获通过：每10股送4股转增1股派0.5元，另每10股配5股，配股价为每股25元，送股、转增股、配股和派息的股权登记日为同一日，该公司股票股
13、权登记日收盘价为30元。则该公司股票的除权除息基准价是( )元。A10.625B15.505C17.475D21.225正确答案：D答案 D解析 该公司股票的除权基准价为：除权基准价=(股权登记日收盘价-每股所派现金+配股价配股比例)(1+每股送股股数+配股比例)=(30-0.05+250.5)(1+0.4+0.1+0.5)=21.225(元)。2022证券经纪人考试题目下载8章 第6章 下列各项中，( )是企业的经理人员应具备的素质。A从事管理工作的愿望B专业技术能力C良好的道德品质修养D人际关系协调能力正确答案：ABCD答案 ABCD解析 经理人员的素质是决定企业能否取得成功的一个重要因素
14、。一般而言，企业的经理人员应该具备如下素质：从事管理工作的愿望；专业技术能力；良好的道德品质修养；人际关系协调能力。 证券经纪业务营销人员职业道德建设的根本、市场经济的基本原则是( )。A专业胜任B公平竞争C投诉处理D遵守法规正确答案：B答案 B解析 公平竞争是指竞争者之间所进行的公开、平等、公正的竞争，它是证券经纪业务营销人员职业道德建设的根本、市场经济的基本原则。 有价证券代表着一定量的所有权，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因此本身具有价值。( )正确答案：答案解析 有价证券代表着一定量的财产权力，可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格，但
15、它本身没有价值。 宏观经济分析主要探讨( )对证券价格的影响。A公司经营管理能力B经济指标C经济政策D公司的竞争能力正确答案：BC答案 BC解析 宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策对证券价格的影响。经济指标包括先行性指标、同步指标和滞后性指标。经济政策则主要包括：货币政策、财政政策、信贷政策、债务政策、税收政策、利率与汇率政策、产业政策、收入分配政策等等。AD两项是公司分析的内容。 能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券是（ ）。A商品证券B货币证券C资本证券D政府证券正确答案：B2022证券经纪人考试题目下载8章 第7章 客户交易结算资金第三方存管制度充分体现了以下( )的原则。A
16、保护客户资产安全B便利投资者交易C有利于证券的流动性D防范银行系统风险向证券系统转移正确答案：AB答案 AB解析 客户交易结算资金第三方存管制度充分体现了“保护客户资产安全，便利投资者交易，有利于证券行业创新，防范证券系统风险向银行系统转移”的原则。 支撑线和压力线( )。A可以相互转化B不能相互转化C是一成不变的D是一条抛物线正确答案：A答案 A解析 支撑线和压力线由于心理因素方面的原因，可以相互转化。一条支撑线如果被跌破，那么这一支撑线将成为压力线；同理，一条压力线被突破，这个压力线将成为支撑线。这说明支撑线和压力线的地位不是一成不变的，而是可以改变的，条件是它被有效的、足够强大的股价变动
17、突破，如图1所示。 以下属于先行性指标的是( )。A企业投资规模B企业投资规模、企业工资支出C银行未收回的贷款规模D货币供给正确答案：AD答案 AD解析 先行性指标有利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。B项企业工资支出属于同步性指标；C项属于滞后性指标。 政府在社会经济中往往要承担一些大型基础性项目和公共设施的投资，如修建铁路和公路，这些项目耗资十分巨大，政府为筹集专项资金而发行的债券通常是（ ）。A赤字国债B特种国债C战争国债D建设国债正确答案：D 下列关于股票清算价值的说法，正确的是( )。A股票清仓时，股票所能获得的出售价值B股票的清算价值应高于账面价值C股
18、票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值D公司破产清算时，其发行的股票的交易价值正确答案：C答案 C解析 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，故实际清算价值往往小于账面价值。2022证券经纪人考试题目下载8章 第8章 以市场营销观念作为自己策略导向的公司遵循的基本宗旨之一：( )是基础。A客户B竞争C利润D协调正确答案：B答案 B解析 消费者的需求是市场营销的起点和中心。以市场营销观念作为自己策略导向的公司遵循以下几个基本宗旨：客户是中心；竞争是基础；协调是手段
19、；利润是结果。 下列关于通货膨胀对股价的影响的说法，正确的是( )。A有刺激股市的作用B有抑制股市的作用C影响不大D既有刺激股市的作用，又有抑制股市的作用正确答案：D答案 D解析 通货膨胀对股价的影响较为复杂，它既有刺激股市的作用，又有抑制股市的作用。 与股票比较，债券风险相对较小，其原因描述错误的有( )。A债券品种多B债券利息固定C债券价格波动小D债券有固定的本金偿还期正确答案：A答案 A解析 债券风险相对较小。因为：债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后；倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券
20、偿付在前，股票偿付在后；在二级市场上，债券因其利率固定，期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。 通货膨胀对社会经济产生的影响主要包括( )。A损害一国的经济基础B扭曲商品相对价格C降低资源配置效率D引发泡沫经济正确答案：ABCD答案 ABCD解析 通货膨胀一般以两种方式影响到经济：通过收入和财产的再分配以及通过改变产品产量与类型影响经济。具体地说，通货膨胀对社会经济产生的影响主要有：引起收入和财富的再分配，扭曲商品相对价格，降低资源配置效率，引发泡沫经济乃至损害一国的经济基础和政权基础。 证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。下列各项中，不属于法律规定委托协议应载明内容的是( )。A介绍业务的范围B执行期货保证金安全存管制度的措施C报酬支付及相关费用的分担方式D代期货公司、客户收付期货保证金正确答案：D答案 D解析 证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法规定，证券公司不得代期货公司、客户收付期货保证金。