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1、基金从业资格考试试题及答案7篇基金从业资格考试试题及答案7篇 第1篇我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的（ ）对该证券作除权、除息处理。A.当日B.前一交易日C.次一交易日D.后第7个交易日答案：C解析：国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的次一交易日对该证券作除权、除息处理。基金份额持有人的权利有（ ）。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.转让或赎回基金份额C.决定更换基金管理人、基金托管人D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准答案：B解析：其他三项都是基金份额持有人大会的职权。金融远期合约主要包括（ ）。 远期利率合约 远期外汇合约 远期股票合约 利率期货
2、合约A.、B.、C.、D.、答案：B解析：金融远期合约主要包括远期利率合约、远期外汇合约和远期股票合约。知识点：理解远期合约的概念；下列几种情况，不属于再融资的是（ ）。A.配股B.增发C.定向增发D.送股答案：D解析：再融资方式为：配股、增发、定向增发、发行可转换债券基金分拆是指在保证投资者的投资总额（ ）改变的前提下，将一份基金按照定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低是对基金的资产进行重新计算的一种方式。A.发生B.不发生C.确定D.以上都不正确答案：B解析：基金分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位
3、净值也按相同比例降低是对基金的资产进行重新计算的一种方式。银行间债券市场中，债券远期交易从成交日至结算日的期限最长不得超过()天。A.180B.365C.120D.360答案：B解析：远期交易从成交日至结算日的期限(含成交日不含结算日)由交易双方确定，但最长不得超过365天。对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B.以基金公司的风险准备金作为担保C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D.隐瞒风险答案：C解析：基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购
4、或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。基金的交易、申购和赎回证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（ ）。A.风险固定B.具有规模优势C.收益稳定D.强化监管答案：B解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点；通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（ ）A.
5、平均收益率B.夏普比率C.B.rinson模型D.特雷诺比率答案：C解析：对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的是Brinson模型。股票投资经理在考虑如何战胜指数时，可以进行各种不同的资产配置或挑选不同的证券。相应地，Brinson模型中，资产配置效应是指把资金配置在特定的行业子行业或其他投资组合子集带来的超额收益，而选择效应则是挑选证券带来的超额收益。基金从业资格考试试题及答案7篇 第2篇关于基金认购，以下说法错误的是（ ）。A.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认B.认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资者资金账户C.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式部分缴款D.
6、一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销答案：C解析：投资人在办理基封人购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款。下列属于内部风险的是（ ）。A.法律法规B.经济C.文化D.决策失误答案：D解析：风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。下列关于权证的说法错误的是（ ）。 A.按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证、备兑权证B.按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证、认沽权证C.按照标的资产分类，权证可分为股权类权证、债权类权证、其他权证D.按发行地域分类，权证可以分为美式权证
7、、欧式权证、百慕大权证答案：D解析：按行权时间分类，权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大权证等。美式正可在权证时效日前任何交易日行权，欧式权证仅可在时效日当日行权，百慕大式权证可在失效日之前一段规定时间内行权。设立股份有限公司，应当具备下列（ ）条件。 I发起人符合法定人数； II有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本 总额； III发起人制定公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过； IV有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构；A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III答案：B解析：设立股份有限公司，应当具备下列
8、条件：（1）发起人符合法定人数； （2）有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本 总额； （3）股份发行、筹办事项符合法律规定； （4）发起人制定公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过； （5）有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构； （6）有公司住所。 知识点：基金设立的条件及流程（ ）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A.信用风险B.提前赎回风险C.违约风险D.申购风险答案：B解析：提前赎回风险（prepayment risk）又称为回购风险（call risk），是指债券发行者在债券到期日前赎回有提前赎回条款的债券所带来的风险。债券发行
9、人通常在市场利率下降时执行提前赎回条款，因此投资者只好将收益和本金再投资于其他利率更低的债券，导致再投资风险。可赎回债券和大多数的住房贷款抵押支持证券允许债券发行人在到期日前赎回债券，此类债券面临提前赎回风险。相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是（ ）A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖答案：B解析：股票基金与股票的主要区别不包括（ ）。A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断B
10、.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有 一个价格答案：D解析：股票基金与股票的4个主要区别。私募股权投资基金通常包括（ ）.创业投资基金.并购投资基金.过桥基金.创业基金A.B.C.D.答案：D解析：私募股权投资基金通常包括创业投资基金，并购投资基金，过桥基金。（ ）年美国所罗门兄弟公司为IBM和世界银行办理首笔美元与德国马克和瑞士法郎之间的货币互换业务。 A.1982B.1981C.1980D.2000答案：B解析
11、：自从1981年美国所罗门兄弟公司为IBM和世界银行办理首笔美元与德国马克和瑞士法郎之间的货币互换业务以来，互换市场的发展非常迅猛。基金从业资格考试试题及答案7篇 第3篇注册在境内的企业赴境外直接上市的方式路径相对简单，但由于严格的财务要求，此模式更适用于（ ）A.初创民营企业B.小型民营企业C.大型国有企业D.小型国有企业答案：C解析：境外直接上市方式路径相对简单，但由于严格的财务状况要求，此模式更适用于大型国有企业。早期的上海石化、青岛啤酒、中国石油、中国石化、中国移动，以及近些年四大国有商业银行的境外上市均采用此种模式。故C题意。关于股票和股票基金的说法不正确的是（ ）。A.单一股票的投
12、资风险一般大于股票基金的投资风险B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性D.每一交易日股票基金只有1个价格答案：C解析：C、项，人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。下列机构属于基金自律组织的是（）。中国证监会证券交易所中国证券投资基金业协会中国人民银行A、
13、B、C、D、答案：B解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。我国的基金自律组织是2022年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。股权投资母基金即通过对（）进行投资，从而对股权投资基金投资的项目公司进行间接投资的基金。A.私募股权投资母基金B.公司型基金C.契约型基金D.股权投资基金答案：D解析：股权投资母基金即通过对股权投资基金进行投资，从而对股权投资基金投资的项目公司进行间接投资的基金。关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义,以下
14、表述错误的是()A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规,不包括其所属机构的管理规则B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为,或者为他人违法违规行为提供帮助答案：A解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员自己实施或
15、者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。私募股权投资最早在( )地区产生并得到发展。 A、欧美B、东亚C、北美D、南美答案：A解析：随着经济全球化的发展，另类投资和其他传统投资产品一样，也呈现出了国际化的趋势。私募股权投资最早在欧美地区产生并得到发展，但最近几年，包括美国大型私募股权基金在内的绝大部分私募股权投资者将其眼光转向了东亚市场。在半强有效
16、市场的假设下，下列说法不正确的是（ ）。A.研究公司的财务报表无法获得超额报酬B.使用内幕消息无法获得超额报酬C.使用技术分析无法获得超额报酬D.使用基本分析无法获得超额报酬答案：B解析：如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效，对历史信息进行分析的技术分析也无效。（ ）是“投资者适当性”原则的体现。A.合格投资者制度B.适度监管制度C.行政审批制度D.市场准入限制答案：A解析：合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。 本题考察非公开募
17、集基金募集行为的监管2000年9月22日，布鲁塞尔证券交易所与巴黎证券交易所、阿姆斯特丹证券交易所合并，建立（ ）。A.泛欧证券交易所B.纽约-泛欧证券交易所C.CME集团有限公司D.伦敦国际金融期权期货交易所答案：A解析：2000年9月22日，布鲁塞尔证券交易所与巴黎证券交易所、阿姆斯特丹证券交易所合并，建立泛欧证券交易所。基金从业资格考试试题及答案7篇 第4篇企业面临的主要风险包括哪些方面（ ）。.财务.资源.市场.项目A.B.C.D.答案：A解析：风险分析中.企业面临的主要风险.包括市场、项目、资源、政策、竞争、财务及管理等方面目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（ ）。A.1%
18、B.2%C.3%D.1.5%答案：D解析：目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过1.5%。下列属于金融市场的市场失灵问题主要表现的是（ ）、外部性问题、脆弱性问题、信息对称问题、内部性问题A.B.C.D.答案：A解析：金融市场的市场失灵问题，主要表现在外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题、信息不对称问题。贴现现金流法的基础是现值原则，即在考虑资金的时间价值和风险的情况下，将预期发生在不同时点的现金流量，按既定的贴现率，统一折算为现值，再加总求得目标企业价值。用公式表示为:其中：V为（）；CF为（）；TV为（）；n为（）；i为（）。A.目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，现值，终期，
19、贴现率B.目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，终值，预测期，贴现率C.目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，终值，终期，贴现率D.目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，现值，预测期，贴现率答案：B解析：贴现现金流法的基础是现值原则，即在考虑资金的时间价值和风险的情况下，将预期发生在不同时点的现金流量，按既定的贴现率，统一折算为现值，再加总求得目标企业价值。V为目标企业价值；CF,为预期内第t年的自由现金流；TV为终值；n为预测期；i为贴现率。利润表的构成部分不包括（ ）。A.营业收入B.利润C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用D.营业费用答案：D解析：利润表由三个主要部分
20、构成。第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。开放式股票型基金份额净值的计算一般（ ）进行一次。A.每个交易日B.每周C.每月D.每季度答案：A解析：我囯的开放式基金于每个交易日估值，并于下一个交易日公告份额净值。下列关于合规投诉处理说法错误的是（ ）。A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处
21、理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程答案：B解析：合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任的承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。QDII基金在（ ）募集资金，在（ ）进行投资。A.境外；境外B.境外；境内C.境内；境内D.境内；境外答案：D解析：2022年6月18日，中国证监会颁布的合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。这种经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者（QDII）。信托
22、（契约）型股权投资基金的认缴出资、退出事项等具体规则及安排，由（ ）在基金合同中约定。A.基金投资者、其他合同当事人（若有）B.基金管理人、基金投资者C.基金管理人、其他合同当事人（若有）D.基金管理人、基金投资者及其他合同当事人（若有）答案：D解析：信托（契约）型股权投资基金的认缴出资、退出事项等具体规则及安排，由基金管理人、基金投资者及其他合同当事人（若有）在基金合同中约定。基金从业资格考试试题及答案7篇 第5篇封闭式基金的交易遵从（ ）的原则。A.价格优先B.时间优先C.价格优先、时间优先D.面值量优先答案：C解析：封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。私募基金管理人在（ ）
23、两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的、中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开论责等纪律处分.A.一个月之内B.一年之内C.半年之内D.三个月之内答案：B解析：私募基金管理人在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分；关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（ ）。A、相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产B、是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C、基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金D、是基金投资人的交易结算资
24、金，不得归入基金销售机构的自有资金答案：C解析：基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。(2022年)下列关于基金财产的运用中，合规的是（ ）。A.用于承销公开发行的股票和债券B.购买基金托管人的股权C.购买上市公司定向增发的股票D.用于发起设立有限合伙企业并成为普通合伙人答案：C解析：基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券：违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限
25、责任的投资；买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。关于股权投资基金的分类，不属于基金投资领域分类的是（ ）。A.创业投资基金B.合伙型基金C.并购基金D.基础设施基金答案：B解析：按投资领域不同，介绍了创业投资基金和并购基金。狭义股权投资基金特指并购基金。随着市场发展，后来从创业投资基金中分化出投资不动产项目的不动产基金、投资基础设施项目的基础设施投资基金。深交所证券的收盘价通过（ ）的方式产生，收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日
26、该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价，当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。A.连续竞价B.协议竞价C.集合竞价D.充分竞价答案：C解析：深交所证券的收盘价通过集合竞价的方式产生。关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（ ）。A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金答案：C解析：基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，
27、涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。选项C说法错误。（ ）是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。A.风险价值B.风险敞口C.信用风险D.利率风险答案：A解析：风险价值，又称在险价值、风险收益、风险报酬，是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。故选A。( )指的是作为基金利润主要分配形式的现金，可能由于通货膨胀等因素的影
28、响而导致购买力下降，降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险。 A、购买力风险B、利率风险C、信用风险D、利润风险答案：A解析：购买力风险指的是作为基金利润主要分配形式的现金，可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降，降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险，又称为通货膨胀风险。通货膨胀是购买力风险出现的原因，使得资产总购买力发生变化。基金从业资格考试试题及答案7篇 第6篇QDII基金份额净值应当至少（ ）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（ ）计算并披露。A.每月；每周B.每周；每周C.每周；每个工作日D.每日；每个小时答案：C解析：QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一
29、次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。(2022年)下列关于企业现金流量结构的说法中，正确的是（）。A.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段B.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正、融资活动产生的净现金流量必定为负C.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同D.企业的利润好就会有充足的现金流答案：A解析：新兴的、快速成长的企业，由于需要不断进行资本投资，其经营活动现金流量可能为负，而筹资活动产生的现金流量可能为正。在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式不同，企业的现金流量也存在较大的差异性。企业的利润好并
30、不一定有充足的现金流。(2022年)反洗钱合规风险的主要管理措施，包括（ ）。建立风险导向的反洗钱防控系统从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户制定严格有效的开户流程和规范监控不公平对待不同投资者的行为。A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据基金管理公司风险管理指引（试行），反洗钱合规性风险管理措施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行
31、业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。向原有股东配售股份，简称()。A.配股B.增发C.定向增发D.回购答案：A解析：再融资中，向原有股东配售股份，简称配股;向不特定对象公开募集，简称增发;非公开发行股票，称为定向增发。权益类证券关于基金公司风险管理的目标，下列说法错误的是（ ）。A.不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益B.维护基金投资人的利益，为确保基金的份额持有人利益最大化，建立行之有效的风险控制制度，消除公司各环节的所有风险C.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营
32、风格D.建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展答案：B解析：基金公司风险管理的目标有以下几个方面：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护
33、公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。按照（ ）的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。A.复利B.单利C.贴现D.现值答案：A解析：复利是计算利息的一种方法。按照这种方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。这里所说的计息期，是指相邻两次计息的时间间隔，如年、月、日等。流通在市场上的中央银行票据的期限不包括（ ）。A.1个月B.3年C.6个月D.1年答案：A解析：中央银行票据是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证，简称央行票据或央票。目前，中国人民银行公开市场业务操作室每周二、周四分别发行1年期和3年期中央银行票据，
34、流通在市场上的中央银行票据的期限还包括3个月、6个月和远期票据，其中以1年期以下的央票为主。某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明列明申购费率1.5%，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1.025元，则可得到的基金份额是（）。A9789.24B9659.04C9611.92D9697.91答案：D解析：申购份额的计算公式为：申购份额净申购金额/申购当日基金份额净值，净申购金额申购金额/（1申购费率）。本题中，由于四折申购，净申购金额10000/（11.5%0.4）9940.
35、36（元），申购份额9940.36/1.0259697.91（份）。管理人应当指定至少（ ）名高级管理人专职担任合规风控负责人，负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。A.1B.2C.3D.4答案：A解析：股权投资基金管理人应建立与其业务特点和规模相匹配的内部治理结构。管理人应当指定至少1名高级管理人专职担任合规风控负责人，负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。基金从业资格考试试题及答案7篇 第7篇大额可转让定期存单的期限最短的是（ ）。A.1天B.14天C.3个月D.6个月答案：B解析：大额可转让定期存单是银行发行的具有固定期限和一定利率结构的且可以在二
36、级市场上转让的金融工具。大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以3个月、6个月为主。投资者购买信托(契约)型股权投资基金后，以下做法合格的是()A.将所购买的基金权益拆分平价销售给不特定的人群B.以所购买的基金份额再募集一只基金C.将所购买的基金权益拆分加价分销给不特定人群D.将所购买的基金份额按照基金合同的约定转让给第三方答案：D解析：信托(契约)型股权投资基金的基金投资者可以依法转让其持有的基金份额。份额转让规则及流程按照基金合同的相关约定办理。所以，D选项正确。信托(契约)型股权投资基金的收益分配原则由基金管理人、基金投资者及其他合同当事人(若有)在基金合同中约定
37、。除基金合同另有约定外，每份基金份额应具有同等的合法权益。所以，A、C均不正确(2022年)下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场答案：D解析：基金信息披露的作用主要表现在4个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益；中突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。关于银行间债券市场中“公开市场一级交易商制度”，以下表述正确的是（ ）A.公开市场一级交易商仅与投资者进行债券交易B.公开市场一级交易商不能参加二级市场交易C.公开市场一级交易商是银行间交易商协会确定
38、的D.公开市场一级交易商制度是为配合中国人民银行货币政策目标答案：D解析：从2022年6月1日起，上海证券交易所A股交易过户费的收费标准调整为按成交面额的（ ）向买卖双方投资者分别收取。A.0.35B.0.5C.0.75D.0.8答案：C解析：从2022年6月1日起，上海证券交易所A股交易过户费的收费标准调整为按成交面额的0.75向买卖双方投资者分别收取，其中中国结算公司上海分公司收取0.375，结算参与人留存0.375。下列不属于基金销售客户服务方式的是（ ）。 A.互联网的应用B.媒体和宣传手册的应用C.讲座、推介会和座谈会D.“对多”服务答案：D解析：考察基金销售客户服务方式。下列关于股
39、票基金行业分类的说法中，错误的是（ ）。A.同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势B.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金C.不同行业在不同经济周期中的表现不同D.行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低答案：D解析：D项的正确描述应为：行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。基金管理人推介股权投资基金时，禁止行为包括（ ）.向投资者预测投资业缋.向投资者展示某知名基金管理人推荐该私募基金的文章.向投资者展示该基金管理人过往5个月得管理业绩.告知投资者过往业绩并不预示该基金业绩表现A.B.C.D.答案：B解析：股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构及其从
40、业人员从事股权投资基金募集业务，不得有以下行为：（1）口头或者通过签订回购协议、承诺函等方式直接或者间接向投资者承诺投资本金不受损失或者最低收益，或者预测收益率（2）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩（3）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字。下列关于衍生工具的论述中，正确的是（ ）A.互换合约又称作选择权合约B.期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间，按确定的价格买入或卖出标的资产的合约C.远期合约是指交易双方约定在未来某一时期互相交换某种标的资产的合约D.期权合约赋予期权卖方一项权利在规定期限内按照约定的价格卖出一定数量的某种资产答案：B解析：期权合约，又称作选择权合约，是指赋予期权买方在规定期限内按双方约定的价格买入或卖出一定数量的某种金融资产的权利的合同。互换合约是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合约。