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1、实验课程方案报告称号：姓名：学号：年级专业：12月16日成果：考语：指导教师：签名一、实验人：专业：姓名：学号：二、实验东西：1、关于客户经理的培训课程；2、把持商业银行业务员的职责；3、商业银行的集团储藏业务；4、商业银行的对国业务等。三、实验目的：1、通过对模拟银行软件跟相关银行系统各个功能模块的详细把持，使我们深入理解与把持银行实务中所涉及的全然业务流程，熟悉业务把持中的枢纽要素，帮助我们把持最新的银行实务把持流程，在实验中进一步宽敞课堂以外的专业视界，延伸课堂与银行实务的距离，加强我们失落业的竞争才干；2、通过各业务中的案例，使我们理解把柄的理论使用跟票据关键要素的考察，培养我们细心、
2、细致、严谨的专业破场，同时，加深我们对银行司帐核算的见解；四、实验意思：1、通过本课程的深造，进一步将平常上课深造过的商业银行知识与详细的实践相结合，为毕业后更好的融入任务供应跨越性的链接，使得已经深造的知识不在只是范畴于实践上的理解。2、通过本实验培养我们综合才干，包括分析征询题跟处理征询题的才干。本课程采用一个现代商业银行综合业务模拟教学状况，存在肯定的超前性跟开放性。为老师把持金融业务的软件跟硬件新产品的开拓与研究供应实验状况。让我们理解现代商业银行综合业务面向客户的管理系统。本课程采用的商业银行综合业务模拟系统采用面向管理、效力、产品、客户跟数据的全新不雅念方案，提出面向客户信息的方案
3、方法，以客户信息文件为基础，构造客户信息管理子系统，这样银行就可以综合把持客户状况，以便供应单方面的客户追踪跟决定分析伎俩。如资信评价、风险评价等。并为客户供应更好的效力伎俩，如一卡通、一本通、企业理财、集团理财等。3、本课程采用的商业银行综合业务模拟系统赞同老师扮演银行理论任务中的各种特定足色如司帐、储藏、出纳、信贷、报表管理、综合查征询等，通过联机交易分工，闭会到银行的理论业务状况，从信息化的高度单方面把持银行的业务流程，抵达现代化商业银行从业人员应存在的高素养。4、让我们理解现代商业银行综合业务面向客户的管理系统。本课程采用的商业银行综合业务模拟系统采用面向管理、效力、产品、客户跟数据的
4、全新概念方案，提出面向客户信息的方案方法，以客户信息文件为基础，构造客户信息管理子系统，如斯银行就可以综合把持客户状况，以便供应单方面的客户追踪跟决策分析伎俩。如资信评价、风险评价等。并为客户供应更好的效力伎俩，如一卡通、一本通、企业理财、集团理财等。5、通过本课程的深造，使我们能把持有关客户经理的知识跟技能，以便可以采用综合的客户管理方法，有效管理信贷风险，为成功地开拓新产品做出贡献，以及对高效客户管理流程加以管理，理解团队合作的要紧性，为今后进入商业银行奠定基础。五、实验步伐：一、中国光大年夜银行“客户经理培训课程深造专题一：公司客户管理1.成功的公司客户管理介绍2.公司客户分类跟目的市场
5、选择3.客户关系管理跟客户关系信息4.制作与公司客户之间优良的关系5.公司客户的需求与愿望6.公司客户的价值评价7.关键公司客户的管理树破及爱护与存在战略要紧性的客户之间的关系基于关系营销的原那么。要紧制定以下贱程来实施KAM：关键客户分析跟监控、猜想与方案、产品效力与开拓、客户称心度及员工评价与展开流程。关键客户的选择过程：获得高层战略支持、猜想要紧客户的展开与需求、判定要紧客户怎么样从KAM中失落失落益处、判定关键客户名单。8.同行业标准比较银行同行业标准比较的关键：银行的团队部分或分支机构停顿标准比较、银行与其他银行停顿标准比较、银行的客户停顿标准比较、按照银行的标准跟质量方式对客户停顿
6、标准比较。9.制作银行公司业务的竞争下风公司客户分类跟目的市场选择；客户关系管理跟客户关系信息；制作与公司客户之间优良的关系；公司客户的需求与愿望；公司客户的价值评价；关键公司客户的管理。专题二：信贷风险管理1.信贷风险信贷丧失落的要素；什么要素导致风险征询题出现；信贷风险是银行得不到偿付的风险；组合信贷风险是存在于某一客户组合中的风险水平；风险汇合管理；预期丧失落的不雅念；年度累积丧失落的概率；预期丧失落的要素；预期丧失落的管理。2.信贷风险管理信贷风险管理确保银行的业务目的得以完成；银行使用的三个要紧信贷策略：当前利润、市场利润、价值利润驱动型战略；审贷机制应与政策保持不合并对决定停顿评价
7、；信贷风险流程：存款恳求书、风险查察、决定次序、存款发放、监控跟反应；组合管理；信贷风险管理：以来于信贷战略、信贷目的、信贷文化。3.存款定价存款定价的不雅念、阻碍要素；信贷定价的两种方法：净收入法、风险调解法；存款价钞票的形成要素；按照风险停顿调解的存款定价；管理客户跟存款组合的赢利才干；停顿存款定价时银行必须考虑的要素：预期丧失落、资本收入。专题三：新产品介绍1.西方银行产品创新理念介绍2.西方银行产品创新开拓流程新产品开拓的推动力：保持竞争力、称心客户不断变卦的需求、充分使用技术提高对政治监禁及经济状况的变卦做出及时反应。专题四：公司客户经理管理1.以客户为中心的银行的特征2.公司客户经
8、理3.赐与员工开门见山接触公司客户的权益4.质量管理范畴的趋势：TQM跟ISO9000简介5.公司客户经理人际关系技能；二、银行集团业务储藏柜员初始把持登录集团储藏系统修改密码跟学号并增加尾箱用尾箱登录储藏柜员日初把持把柄领用要紧空白把柄出库现金出库把柄综合查征询要紧空白把柄查征询储藏一般业务把持之集团储藏业务开一般客户跟一卡通客户为一般客户跟一卡通客户开活期储藏账户并停顿存取款、销户把持开整存整取账户、部分延迟支取开定活两便账户并销户开零存整取账户、存款并销户开存本取息账户、取息并销户开通知存款账户、支取部分款项并销户一般支票账户开户、预开户、存款、取款、结清、销户开教诲储藏账户、存款、销户
9、一卡通、把柄、新旧系统把柄交流、挂失落、解挂、新旧把柄比照新增一般业务把持之特不业务表内记账表外记账信息爱护账户爱护交易爱护储藏一般业务之代理业务代理公约新建代理批量管理逐笔代收批量托收日终处理尾箱轧帐把柄上缴空白把柄入库三、银行对国业务对公柜员初始把持登录对公司帐系统修改密码跟学号并增加尾箱用尾箱登录对公日初处理总行领用下发把柄支行领用把柄以及把柄现金出库一般业务把持之对公存贷新开客户号并开破全然存款账户跟活期存款账户一般活期存款及临时存款活期存款账户存款业务汇票兑付一般业务操作之集团存款破费存款助学存款一般业务把持之结算业务辖内业务之现金通存管理转账通存管理现金通兑管理转账通兑管理同城业务
10、之提出代付业务提出代付退票提出代收业务提出代收退票提入代付业务提入代付退票提入代收业务提入代收退票特约汇款业务之签发特约汇证兑付特约汇款证开出特约汇款证记联行往帐记联行来帐特约汇款证汇差清算吊销特约汇款证清算特不业务把持通用记账信息爱护内部账户爱护账户爱护交易爱护把柄管理把柄管理把柄挂失落支票管理对公日终处理日终轧帐把柄入库现金入库部分轧帐六、实验体会：通过课程教学，我们进一步加强了商业银行业务经营跟管理实践跟实践的有机结合，使我们能加深理解跟熟练使用金融法律、银行规章等知识，提高我们运用全然知识分析处理理论征询题的创新思维跟创新才干，为我们毕业后走向社会奠定基础。我们在实验过程中加深了对课堂
11、所学相关知识的理解，学到了实践课上无法深入感受的东西，迎面向顾主的流程型商业银行、存款管理任务的困难性跟复杂性有深入的体会。在集团业务跟对国业务的模块中，大年夜部分的业务都可以非常顺利的完成，要紧得益于详细的教学案例，一步一步的教你怎么样做，就像是有个专家在旁指导一样。但是这其中也遇到了特不多艰辛。其中印象最深有多少多个征询题。其中有一个比较伤神的是对国业务中领用把柄的征询题，我们得提高总行领每种凭证多少多张，然后下发把柄，之后再从支行到外面去领用把柄，然后把柄出库，把柄出售，但之后在使用把柄时觉察把柄不见了，需求重新领，每次领完把柄都会有一部分用不了只是，在实验过程中，我们也学会了一些便利的
12、方法，可以大年夜大年夜提高效能。作为经济类专业的老师，商业银行综合业务虚验课程让我们有机遇深造银行内部的一般把持。因为尽治实践知识再深厚，也是不克不迭与实践分开联系。我们有需求在踏入社会之前培养自己的动手把持才干，为自己打下肯定的基础。末尾了解并把持商业银行集团业务、对国业务的内容、流程及把持，有利于我们当前更好的开始我们的金融职业生涯。智胜系统在实验过程中涵盖了大批的专业实践知识，让我们能学致使用，在实验中消化知识。大年夜到业务，有业务说明，把持恳求，流程说明等，小到要素，要素的输入格式，要素的详细恳求等都有严峻准确的说明。商业银行业务经营与管理实验这门课程，加深了我对商业银交经营管理实践的见解，培养我们使用所学知识综合分析跟处理理论征询题的才干以及理论把持能力，同时使实践结合理论，让我们理解并体会到银行柜员的上层任务，是一门让准毕业生播种颇丰的课程。