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1、1 单选题1、从经济学的角度来讲，风险一般是指（D ）的消极结果或损失的潜在可能。A、坏账 B、违规 C、现在 D、未来2、对大多数银行来说，（B ）是银行最大、最明显的信用风险来源。A、存款 B、贷款 C、承兑 D、理财3、（A ）指银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险。A、流动性风险B、声誉风险 C、国家风险 D、市场风险4、国家风险又称（C ），是指经济主体与非本国居民进行国际经贸往来时，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。A、政府风险 B、财政风险 C、信用风险 D、社会风险5、银行通常把（D ）风险看做是对其企业价值的最大威胁
2、。A、信用 B、市场 C、操作 D、声誉6、从银行业暴露的案件情况看，信用风险和市场风险能转化为损失的几乎都与（A）相关。A、操作风险 B、声誉风险 C、国家风险 D、战略风险7、操作风险包括法律风险，但不包括（C ）和声誉风险。A、信用风险 B、市场风险 C、战略风险 D、国家风险8、银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在（D ）。A、对风险的分析能力上 B、对风险的预测能力上 C、对风险的识别能力上 D、对风险的管控能力上9、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是（B ）。A、如何最大化消除风险隐患 B、建立有效的激励约束机制C、建立良好的企业文化 D、如何加强员工管
3、理10、公司治理是银行的整体组织与运作，（A ）则是银行经营层面的制度及其实施。A、内部控制 B、人员管理 C、风险防范 D、合规操作11、良好的合规文化只有在（C ）的基础上才能够实现。A、谦虚谨慎 B、自觉行动 C、健康企业文化 D、相互监督12、要按照“内控优先，（C ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，建立和完善各项内控制度。A、管理先行 B、文化先行 C、制度先行 D、执行先行13、中小金融机构要按照“自查从宽、他查从严、（B ）、失职重罚”的原则，严格案件责任追究。A、严格履职 B、尽职免责 C、强化执行 D、积极整改14、案件责任追究必须坚持“事实清楚、证据
4、确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、（C ）、逐级追究”的原则。A、定性准确 B、依据充分 C、权责对等 D、定性准确15、“一案四问责”即问案件当事人、不严格执行规章制度的相关人员、（D ）、发案单位上级领导人责任。A、管理人 B、检查人 C、监督人 D、相关知情人16、“双线问责”是指对经营管理条线、（B ）条线的问责。A、案件防控 B、稽核监督 C、风险管理 D、合规管理17、“上追两级”是指重大案件责任追究到（D ）的上两级领导。A、信用社（支行）B、分社（分理处）C、联社（合行）D、案发机构18、山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法所称有关责任人包括直接责任人、主管责任
5、人和（D ）。A、检查责任人 B、监督责任人C、辅导责任人 D、其他责任人19、离岗（职）清收的期限一般不超过（C ）个月，最长不超过（）个月。A、3、6 B、6、9 C、6、12 D、9、12 20、受警告处分的，处分期限为（D ）个月，扣发（）个月绩效工资。A、3、6 B、6、9 C、9、6 D、6、3 21、柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。A、人离章收 B、交接清楚 C、四双制度 D、名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 1 页，共 18 页 -2 钱账分管22、银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别
6、证件信息真伪。（B）A、经营查询系统 B、公民身份信息系统 C、集中报送系统 D、现代化支付系统23、假币收缴后，要向客户出具(D )A、收款收据 B、多栏式收入传票 C、行政事业性收费凭证 D、假币收缴凭证24、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。A、单位银行结算账户 B、个人银行结算账户 C、储蓄账户 D、定期存款25、同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（B）个。A、0 B、1 C、2 D、3 26、银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（C）名热线验证人员，并在热线验证函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。A
7、、0 B、1 C、2 D、3 27、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。A、0 B、1 C、2 D、3 28、（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户A、专用存款账户 B、一般存款账户 C、基本存款账户 D、临时存款账户29、（B）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。A、专用存款账户 B、一般存款账户 C、基本存款账户 D、临时存款账户30、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的
8、，应自开户之日起（D）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。A、0 B、1 C、2 D、3 31、受留用察看处分的，处分期限为（C ）。A、半年 B、一年 C、两年 D、三年32、从轻处分是指在规定的处分（B ）给予较轻处分。A、范围以内 B、幅度以内 C、范围以外 D、幅度以外33、无论是风险管理还是公司治理，面临的共同课题是（C ）。A、如何最大化进行风险化解 B、如何提升经营利润C、建立有效的激励约束机制 D、构建良好企业文化34、银行业是一个高度依赖负债经营的行业，（A）是银行的生命线。A、声誉 B、贷款 C、人力资源 D、资产质量35、以下不属于突发事件范围的是（C ）。A、金融挤
9、兑事件B、聚众上访、请愿、静坐、示威，甚至冲击、围攻的事件C、造成银行业金融机构直接经济损失500 万元以上的事故D、盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料。36、（D ）是银行最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。A、经营货币 B、拓展客户 C、案件防控 D、风险管理37、全面风险管理体系内容不包括（D ）。A、风险管理组织体系 B、风险管理工具体系C、业务和管理流程体系 D、风险组织排查体系38、下列选项中（B ）未涉及到风险管理的内容。A、识别 B、排查 C、监测 D、控制39、银行要提高风险管控能力，首先必须（C ）。A、加强内控制度建设 B、强化从业人员管理C、有一个科学有效的风险管
10、理架构D、提升全员整体业务素质名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 2 页，共 18 页 -3 40、银监会党委决定，（B ）再用三年时间持续开展农村中小金融机构案件防控治理工作。A、从 2008 年至 2010 年 B、从 2009 年至 2011 年C、从 2010 年至 2012 年 D、从 2011 年至 2013 年41、临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年A、0 B、1 C、2 D、3 42、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。A、3 B、5 C、10 D、15 43、注册验资的临时存款账户在验资期间（B），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名
11、称一致。A、不收不付 B、只收不付 C、收付均可 D、以下均不对44、存款上门对账必须坚持（A）。A、双人对账，换人复核 B、单人对账 C、双人对账 D、以上均不对45、(A)必须本人办理，不允许代办A、密码挂失 B、活期存款 C、到期存单 D、口头挂失46、扣划时必须将资金转入有权机关(C )A、临时账户 B、专用账户 C、指定账户 D、个人银行结算账户47、(B)主要用于对外签订合同、发文、公函及其他行政事务。A、现金收讫章 B、行政印章 C、业务专用章 D、现金付讫章48、（C）主要是办理会计业务、会计核算和会计管理过程中用于签发票据、凭证、报表、函件和证实书等所使用的印章。A、现金收讫
12、章 B、行政印章 C、业务专用章 D、现金付讫章49、（A）是指办理信贷业务、签订贷款合同时所使用的印章。A、贷款合同专用章 B、行政印章 C、业务专用章 D、现金付讫章50、严格执行(A)分管制度，严禁联行人员同时持有联行类印章和联行类重要空白凭证。A、印、押、证 B、印、押 C、押、证 D、以上均不对51、按照服务对象，存款业务一般分为个人储蓄、（A ）两种。A、对公存款 B、单位定期存款 C、定期存款 D、活期存款52、在收取客户提交的现金时，银行（信用社）经办人员必须在客户视线和（C ）范围内认真清点现金，对大额现金存款业务或零币业务，应提醒客户关注现金清点过程，如有不符及时告知客户。
13、A、复核人人员视线B、主管人员视线C、视频监控D、两名以上工作人员53、企事业单位申请批量开户，银行（信用社）经办人员应要求开户单位办理人出具（C ），批量开户的人员明细表及有效身份证明，并对全部身份证件进行联网核查。A、营业执照正本B、税务登记证C、单位授权书D、组织机构代码证54、银行（信用社）经办人员应认真查验货币真伪，提高假币鉴别能力。收缴假币应在客户视线内（D ），换人复核，当面予以收缴，加盖“假币”戳记。A、2 人（不含）以上办理B、3 人（不含）以上办理C、4 人（含）以上办理D、双人办理55、严格柜员卡（含授权卡）及密码管理，做到（B ），妥善保管，定期修改柜员卡密码，严禁柜员
14、之间替、代办业务。A、一人双卡B、一人一卡C、两人一卡D、一人多卡56、柜员临时离柜应即时暂退界面或（D ），做到人离章收，印鉴、凭证、现金入柜（箱）保管。A、关闭系统B、更换密码C、切换系统D、签退系统57、银行（信用社）经办人员不得手工填制机打凭证，如需手工填制凭证，须经单位负责人或会计主管（D ）。A、审核 B、签字 C、审核或签字D、审核并签字58、每日营业终了，营业网点负责人和主管会计必须坚持对柜员交易流水逐笔勾对制度，对（C ）业务，进行重点核对。A、保证金 B、贴现 C、大额和异常存款D、网内联行59、银行（信用社）工作人员要增强风险防范意识，发现客户异常表现时，及时报告或报警。
15、特别是办理代理业务时，若取款人申请异常，要仔细询问，认真核查、（C ），保护客户资金安全。A、记录办理时间B、登记被代理人身份C、登记代理人身份D、登记业务类别60、营业网点设臵事后监督岗，在每天日结和传票装订时，须严格核对有关资料，确保留存资料的完整性；有条件的法名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 3 页，共 18 页 -4 人机构，应专设事后监督部门，对下属网点经办的所有业务进行（B ）。A、分类审核B、集中审核C、分类保管D、部分审核61、(D)是指经银行或单位(个人)填写金额并签章后即具有支付效力的未签发空白凭证。A、现金收入传票 B、现金付出传票 C、特种转账传票 D、
16、重要空白凭证62、(A)是指在银行综合业务处理系统分配给各个机构、各个柜员的，用于记载现金、重要空白凭证及有价单证等实物数量的电子虚拟箱。A、逻辑尾箱 B、虚拟尾箱 C、物理尾箱 D、电子尾箱63、(C)是指银行各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计业务印章的实物箱。A、逻辑尾箱 B、虚拟尾箱 C、物理尾箱 D、电子尾箱64、柜员根据协助冻结存款通知书，经主管授权后做冻结处理，冻结存款期限最长不超过（B）。A、三月 B、六月 C、一年 D、二年65、下列（C ）单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划。A、人民法院 B、税务机关 C、人民检察院 D、海关
17、66、储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在（C）天内补办书面申请挂失手续,否则，口头挂失自动失效。A、2 B、3 C、5 D、7 67、年度内，如果发生记账串户，应填制（A ）记账凭证交主管柜员审批签字后进行账务调整。A、同方向红、蓝字 B、反方向红、蓝字 C、同方向双方红 D、反方向双方蓝字68、不属于信用社日常出纳业务使用的印章有(B )。A、个人名章 B、公章C、现金收讫章 D、现金付讫章69、人民法院没有权对单位、个人存款进行（D）。A、查询 B、冻结 C、扣划 D、支取70下列属于客户存款止付的有（A ）。A全额止付 B 不能止付 C 借方止付 D 贷方止付71
18、、企业要求银行为其重新开具进账单或缴款单的，必须在单据上详细注明重新开立的原因，并标明（C ）字样。A、重发 B、二次补发 C、补发 D、二次办理72、严格控制单位账户支票等重要空白凭证的申购数量。单位持有空白支票数量过多时，（A ）。A、不再受理申购业务B、受理部分申购业务C、大量受理申购业务D、基本不受理申购业务73、要定期对企事业单位账户进行清理、核对，及时更新替换超期的开户资料。对长期不发生业务的账户，应按规定（B ）或转入“久悬未取”管理。A、冻结 B、通知销户C、强制销户D、一年后销户74、严格执行（D ）制度，防止银行（信用社）工作人员违规办理大额支付业务。A、专人负责、专人保管
19、B、谁使用、谁保管C、谁使用、谁掌管、谁负责D、分级授权、换人复核75、对异常账户实行（D ）对账。A、分类 B、电话 C、反馈 D、上门76、对单位预留印鉴卡实行（A）管理，严格交接手续，防止银行经办人员窃换印鉴底卡。A、专人 B、双人 C、集中 D、单独77、密码挂失必须本人办理，不允许代办。挂失期满后，经办及授权人员必须对客户提供的有效身份证件及挂失申请书进行核查，无误后进行（A ），并由客户签字确认。A、密码重臵B、解挂 C、重新开户D、书面解挂78、办理继承人挂失业务时，须凭当地（D ）开具的财产继承证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真
20、实性、合法性。A、检查院 B、法院 C、公安机关D、公证部门79、查询、冻结（解冻）、扣划等重要法律文书资料和执法人员和身份证件（复印件）应作（C ）保管资料，妥善保管，做到调阅有登记，归档要及时。A、10 年 B、5 年 C、永久 D、3 年名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 4 页，共 18 页 -5 80、扣划时必须将资金转入有权机关（D ）账户。A、一般存款B、临时 C、单位 D、指定81、自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户称为（D）。A临时存款账户 B 一般存款账户 C 专用存款账 D 个人银行结算账户82、下列哪一种款项不允许转入个人结算账
21、户（D）。A工资收入 B奖金收入 C 个人贷款 D 单位资金83、单位定期存款的起存金额为（D ）。A50 元 B 1000 元 C 5000 元 D10000 元84、单位向信用社存入定期存款时，信用社应填制（C）元。A储蓄存单 B 单位定期存单 C 单位定期存款证实书 D 定期一本通存折85、下列说法中，关于存款冻结、解冻错误的是（C ）。A司法机关冻结单位存款时，需要向信用社发送县级以上司法部门签发的 协助冻结存款通知书 B冻结期限最长不得超过6 个月C冻结之前已被有权部门冻结的，可以再办理冻结手续D特殊原因需要延长的，应重新办理冻结手续86、库房钥匙管理，坚持（B ）原则。A一人统管
22、B 库匙分管，平行交接 C 妥善保管 D 以上都不是87、现金清点过程中要将残损币挑剔干净，并符合（D ）标准。A二成新 B三成新 C 五成新 D 七成新88、信用社在收缴假币过程中，一次性发现假人民币（C ）以上，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。A5 张 B 10 张 C 20 张 D 100 张89、次日及在本年内发现差错，应该使用什么处理？（A）A冲正 B 抹帐 C 挂账 D 临时存欠90、当日发现错账应该使用什么处理？（B）A冲正 B 抹帐 C 挂账 D 临时存欠91、对单一客户提供的贷款、承兑、贴现、信用证等表内外业务要全部纳入授信范围，实行（C ）。A、差别化管理B、等级授
23、信管理C、综合授信管理D、集中管理92、贷前调查应配备专职调查人员，坚持（A ）调查，属关系人的应予以回避。A、双人实地B、实地 C、每月 D、每旬93、贷款资金必须转入借款人账户，采用承贷机构受托支付的，贷款资金通过（A ）支付给借款人交易对手。A、借款人账户B、网点机构账户C、代理人账户D、农信银系统94、做好贷后的跟踪检查、定期检查和特别检查，及时掌握借款人（担保人）的生产经营状况、财务状况，确保贷款按（B ）使用。A、市场规律B、合同约定C、需求 D、流动情况95、上级主管部门和稽核监督检查部门，定期从辖属内选取分支机构或信贷人员，对其管辖的所有贷款进行内查外核，（C ）核对贷款的合规
24、性、真实性。A、对十万元以上贷款B、对五万元以上贷款C、逐笔 D、对不良贷款96、认真核对贷款办理人与贷款贷款申请人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权。对（C ）不办理信用贷款。A、单位 B、公司法人C、关系人 D、小型企业97、严格禁止银行（信用社）工作人员代客户办理贷款。对小额信用额度最高限、集中批量发生的贷款，要予以特别关注，必要时调整信贷人员进行（B ）。A、重新审批B、实地复核C、办理展期D、压缩贷款98、使用主从分签的合同，必须正确填写保证合同的连接条款。在相应文本的（B ）中，完整填写对应的合同编号，确保主从合同之间相互对应。A、项目条款B、连接条款C、法律条文D、约
25、定内容99、借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时，必须征得保证人（A ），并规范办理相关手续。A、书面同意 B、电话同意C、家属同意D、第三方同意名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 5 页，共 18 页 -6 100、对第三方提供抵押担保的，抵押人是企业的，须出具股东会（董事会）同意抵押的有效决议等证明资料；自然人提供抵押的，须由（A）出具同意抵押的书面证明资料。A、财产共有人B、第三方 C、监事会 D、监管部门101、对抹账涉及的重要空白凭证作废的，应该：（C）A撕毁 B 交给客户 C 作重要空白凭证销号表附件 D 作正式传票102、柜员在输入密码时应（C）遮挡。A不用
26、B 可以 C 加以物理 D 根据柜员心情而定103、因机器故障确需手工填写的凭证必须由（A ）审核签章确认。A 营业机构主管或负责人 B 出纳 C 会计 D 客户经理104、柜员顶岗代班时，只能使用（C）的柜员号。A信贷员 B会计 C 柜员自己 D 其他任何人105、强制扣划必须在冻结（A）扣划。A限额内 B 账户外 C 限额外 D不一定106、综合业务系统中，柜员号管理实行（A ）。A更换制 B终身制 C 单一制 D以上均不对107、重要空白凭证一律纳入（B）科目核算。A其他 B 表外 C 表内 D 以上均不对108、因柜员密码泄露造成的一切后果由（C）承担。A信用社 B客户 C 柜员 D
27、以上均不对109、储户挂失超过（B）天未办理解挂手续的，挂失手续失效。A100 B 30 C 60 D 20 110、妥善保管开户单位预留的印鉴卡片，严格执行管用分离及（D）制度。A、审核 B、对比 C、授权 D、交接111、在办理抵押贷款业务时，贷款机构要坚持双人实地调查或交叉核实，到相关部门核实抵押物（B ），客观真实反映抵押物状态，确保抵押物产权明晰、抵押足值。A、真实性 B、权属和有效性C、固定性 D、可行性112、严禁接受剩余租赁期限较长且一次性付清租赁费的抵押物，对已出租且租赁期限较短的抵押物，应由承租人出具知悉抵押的（A ）。A、声明文件B、书面文件C、抵押文件D、租赁文件113
28、、权利质押和动产质押的（D ）必须控制在规定的比例范围内，不得随意降低质押标准办理质押贷款。A、流动比率B、抵押率C、速动比率D、质押率114、签订抵押合同后，金融机构要及时与出质人和第三方保管人签订（D），实现质押物的占管。权利质押要办理止付、登记，动产质押必须将质押物移交给贷款机构指定的第三方占管。A、占管协议B、抵押协议C、出质协议D、保管协议115、交换人员、录入人员、记账人员岗位要（B ），严格授权，形成有效制约。A、集中设立B、严格分设C、统一设立 D、双重设立116、票据交换要严格执行（A ）签收手续。A、双方 B、第三方 C、三方 D、出票人117、余额对账单应采取统一格式、（
29、A ）打印输出，打印输出人员不对账，对账人员不得打印输出对账单。A、换岗 B、轮岗 C、两人同时D、三人同时118、回执的对账单必须由（D ）收存、审核，主管复核，加盖印鉴的对账单回执，必须与预留印鉴折角核对一致，并注明收回的日期。A、会计主管B、事后监督C、B 级主管 D、专人119、收回的余额对账单应按（B ）顺序排列，专夹保存，按季（年）装订入档保管。A、序号 B、账号 C、单位 D、名称120、对冲账实行（B ）授权，如按金额和错账频率分级，超过权限、高频率错账的应由主管部门进行监督冲账。A、双向 B、分级 C、单独 D、单向121、代收付业务批量入账时，若活期存款账户状态为（C ）时
30、，不能入账A、书面挂失B、密码挂失C、封存 D、密码未启用名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 6 页，共 18 页 -7 122、单位定期存单只能为（D ）的目的而开立和使用。A、贷款保证金B、承兑保证金C、保函 D、质押贷款123、关于保证金存款，下列说法正确的是（A ）A、保证金按被保证业务分设账户管理，具体分为银行承兑汇票保证金、信用证保证金、保函保证金、外汇交易保证金、提货担保保证金、其他存入保证金科目，与其被保证的对象一一对应。B、当资金不足时，为保证信用社的资金安全，保证金专户可以与结算账户串用，同一付款人的保证金子账户之间可以相互借用C、保证金的支付能转账，也能将保
31、证金账户用于结算或从保证金账户中支取现金。D、活期保证金和定期保证金结清时利息均自动转结算存款账户124、下列账务核对中，不按月进行核对的是（D ）A、抵（质）押有价物品B、有价单证C、重要空白凭证D、待处理久悬未取款项125、重要空白凭证管理员应定期轮换，县级联社凭证库管理员至少每（B ）轮换一次。A、1 年 B、2 年 C、3 年 D、半年126、有价单证一律纳入表外科目核算，以原面值金额列账，会计部门建立“（C ）”进行明细核算。A、重要空白凭证登记簿B、抵质押品登记簿C、代保管有价物品、单证登记簿D、低值易耗品登记簿127、有价单证是指印有固定面额的特定凭证，视同（D ）管理。A、重要
32、空白凭证B、抵押品 C、质押品 D、现金128、股金证纳入（A）管理A、重要空白凭证B、有价单证C、债券 D、抵（质）押品129、领用的重要空白凭证实行（C ）制，由经办人员负责对领用重要空白凭证的登记、保管和使用。A、主任负责制B、主管负责制C、个人负责制D、首问负责制130、重要空白凭证只有在（B ）状态下才可以作废、A、作废、使用B、在库、可用C、未使用、可用D、可用、已使用131、下列不属于信用社签发凭证的是（D ）A、存折、B、存单、C、银行卡 D、商业汇票132、在重要空白凭证的使用状态中非正常状态包括（D ）A、可用 B、已使用 C、结清 D、质押133、下列不属于有价单证的是（
33、A）。A、存款证明书B、金融债券、建设债券、C、企业债券、定额存单D、国库券134、一般柜员尾箱中的重要空白凭证的状态是（A ）状态。A、可用 B、已使用 C、在库 D、结清135、一般柜员尾箱库存按1 周的用量掌握，但每种凭证最多不能超过（D ）份。A、50 B、100 C、150 D、200 136、消防工作贯彻（D）的方针A、预防为主 B、防消结合C、责任到人 D、预防为主、防消结合137、营业场所的防卫器械要达到临柜人员（A）。A、人手一件 B、两人合用一件 C、人手两件 D、共用一件138、柜台内禁止（B）进入，营业人员出入通勤门、后门时，必须在确认安全的情况下即开即锁。A、非本单位
34、人员 B、非营业人员C、非客户 D、押运人员139、在预防诈骗的操作规程中，要坚持“谁主管、谁负责”和“谁办理、谁负责”的原则，严格落实（B）制度。A、钱、帐分管名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 7 页，共 18 页 -8 B、印、押、证、机分管C、重要空白凭证的保管、领发、使用销号D、主管授权140、未按规定对员工进行安全防范意识教育和防抢防暴预案演练，员工缺乏防范意识和防卫能力的，给予有关责任人(C )处分。A、罚款至警告 B、警告至记过C、罚款、警告至记过 D、记过至记大过141、根据山东省农村信用社员工违规违章行为处理暂行办法的规定，违反劳动纪律连续旷工达（B），应给予
35、有关责任人员除名处理A、10 天 B、15 天 C、20天 D、25 天 142、犯罪分子作案未遂逃跑，营业人员（A ）。A、不要轻易追击 B、不要轻易放弃追击C、立即追击 D、绝对不能追击143、农村信用社员工因违规受到警告处分的，同时扣发（B ）效益工资。A、1 个月 B、3 个月 C、6 个月 D、12 个月144、遇安防工程施工人员到本营业场内作业，在首次施工时，在让施工人员进入前，应先对如下内容核对正确后再放入。（B）A、身份证、施工单位介绍信、施工单位领导B、身份证、施工单位介绍信、本社(支行)负责人陪同C、身份证和本联社介绍信D、有本联社(合作银行)领导陪同145、公安机关或银行
36、上级主管部门进行安全检查时，必须落实“二证一陪同”制度。二证是指身份证或工作证、介绍信，一陪同是指(C )。A、联社（合行）一般员工B、本系统上级部门领导C、联社（合行）领导或保卫部门人员D、被检查单位领导146、电视监控系统实行专人管理，由（C）负责管理和操作。A、信用社主任和电视监控操作员B、信用社主任、安全员C、联社的系统管理员和营业网点的电视监控操作人员D、安全员和内勤主任147、未设库的营业网点，箱包交接在（B ）办理交接手续。A、柜台外 B、柜台内 C、运钞车内 D、营业室内148、从事或参与经商、办企业的，给予有关责任人（D ）处分；情节严重的，解除劳动合同。A、警告 B、撤职
37、C、记过 D、警告至撤职149、需实行 24 小时值班守护的重点区域包括（B ）。A、金库、值班室、信贷室、主任室B、金库、微机房、营业室、档案室C、金库、会议室、营业室、档案室D、金库、微机房、营业室、信贷室150、营业期间如遇上级行办和公安部门检查指导工作，（D ）。A、一律拒绝检查 B、应热情接待 C、只要有县联社人员陪同就可以D、应由保卫部门人员，陪同验明证件后方可接待检查名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 8 页，共 18 页 -9 多选题1、（ABD）是风险的基本构成要素。A、风险因素 B、风险事件 C、风险人员 D、风险结果2、银行风险是指银行在经营活动中，由于各种
38、不确定因素而导致其（AB）能力下降的可能性。A、损失 B、盈利 C、监控 D、管理3、银行风险的主要特征包括（ABCD。A、客观性 B、隐蔽性 C、扩散性 D、加速性 E、可控性4、市场风险可以分为（ABCD）。A、利率风险 B、汇率风险 C、股票价格风险 D、商品价格风险5、以下说法正确的是（ABCD）。A、风险评估包括分析风险发生的可能性B、风险评估包括分析风险发生后所导致的损失程度C、风险评估是风险管理和经营决策的基础D、风险评估方法有缺口分析法、久期分析法、情景分析法等6、风险处理的方法主要有（ABCD）。A、预防风险 B、分散风险 C、规避风险 D、转移风险7、（ACD）并称为银行的
39、三大主要风险。A、信用风险 B、声誉风险 C、操作风险 D、市场风险8、操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险，具有（ABC）等特征。A、内生性 B、涵盖全部业务 C、难以度量 D、防范困难9、“三会一层”是指（ABCD）。A、股东（社员）大会 B、董（理）事会 C、监事会 D、高级管理层10、中国银监会将内部控制作为监管的一项重要内容，提出了（ABCD）的全新监管理念。A、管法人 B、管风险 C、管内控 D、提高透明度11、银行内部控制应当贯彻（ABCD）的原则。A、全面 B、审慎 C、有效 D、独立12、合规文化包括诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，以及（ABCD）等价值观念和取向。
40、A、银行对社会负责B、银行对员工负责C、员工对银行负责 D、员工对其他员工负责13、合规与银行的（BCD）等银行经营的核心要素具有密切关系。A、资金头寸 B、成本控制 C、风险控制 D、资本回报14、员工容易受（ABC）等不良习惯影响，对违规行为臵之不理。A、以信任代替管理 B、以习惯代替制度C、以情面代替纪律 D、以经验代替知识15、中小金融机构合规文化建设的内容包含（ABCD）。A、合规从高层做起 B、合规人人有责C、主动合规 D、有效互动16、通过（ABC）方式能在员工中营造合规守纪氛围。A、大力开展思想教育 B、加强员工的自我学习C、增强员工自我保护意识 D、提供员工基层锻炼机会17、
41、在案件专项治理工作中，银行业金融机构按照（ABC）原则，有针对性地开展工作。A、标本兼治，重在治本 B、查防结合，重在防范C、改革管理并重，重在加强内控D、案件排查与化解并重，重在化解18、对新发案件和重大责任案件实行（ABC）制度。A、双线问责 B、上追两级 C、一案四问责 D、从严问责19、中小金融机构案件防控工作要做到持之以恒，需要构建（ABC）的长效工作机制。A、规范化 B、制度化 C、常态化 D、全面化名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 9 页，共 18 页 -10 20、长效机制建设具有三个特点，分别是指（ABC）。A、规范性 B、稳定性 C、长期性 D、深入性21、
42、加强人员管理，从严落实“四项制度”。以下选项符合“四项制度”要求的有（ABD）。A、干部交流 B、亲属回避 C、合理休假 D、岗位轮换22、以下对案件责任追究应当遵循的要求说法正确的有（ABCD）。A、教育惩处相结合 B、依据要充分C、处理要公平 D、处理轻重要适度23、以下选项属于责任追究中纪律处分的有（ABD）。A、警告 B、撤职 C、停职 D、记过24、突发事件是指突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，需要采取应急处臵措施予以应对的（ABCD）。A、自然灾害 B、事故灾难C、公共卫生事件 D、社会安全事件25、以下选项（ACD）属于突发事件的特征。A、公共性 B、损失性 C、紧迫性 D
43、、危害性26、下列（CD）情形可以从轻、减轻或免于处分。A、隐瞒事实、串供的B、伪造、隐匿、销毁证据的C、过失或初次违规违纪且情节轻微的D、主动赔偿因违规违纪所造成的经济损失的27、市场风险知识因市场价格（ABCD）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A、利率 B、汇率 C、股票价格 D、商品价格28、以下犯罪罪名（ABCD）属于银行领域犯罪范畴。A、非法吸收公众存款罪 B、挪用资金罪C、职务侵占罪 D、保证罪29、银行内部控制是指银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（BCD）的动态过程和机制。A、分析识别 B、事前防范 C、事中控制 D、事后监督3
44、0、以下选项属于银行从业人员职业操守范围的有（ABCD）。A、诚实信用 B、守法合规 C、专业胜任 D、勤勉尽职31、挂失业务包括哪几项。（ABC）A、凭证挂失B、密码挂失C、印鉴挂失D、支票挂失32、严格执行中介评估机构的准入条件，对存在不良记录、评估能力低、内部经营管理混乱、责任意识较差的机构建立退出机制，确保评估结果的。（BCD）A、公平性 B、合法性 C、公证性 D、合理性33、办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约，不得混岗操作，实行定期岗位轮换和不定期强制休假。提款缴款应坚持。（ABC）A、双人办理B、相互监督C、安全押运D、自我约束34、严格执行查询、冻结（解
45、冻）、扣划的有关规定。要对以下哪几项内容进行严格审查？（ABCD）A、通知书 B、法律文书 C、公函 D、执法人员证件35、严格审核企业财务报表，要加强与以下哪些部门的联系，定期将客户提供的财务报表进行核对，确定其合法性、完整性和真实性？（ABCD）A、财政部分B、税务部门C、工商部门D、公安机关36、贷前调查，要通过人民银行征信系统或其它渠道查询哪些方面的信用记录？（ABCD）A、借款人 B、担保人 C、共同还款责任人D、关联企业37、贷前调查，要查阅借款人和担保人的等，对其资产、负债、所有者权益、收入、成本、利润等情况进行分析。（ACD）A、资产负债表B、人品 C、损益表 D、现金流量表3
46、8、贷前调查，要将企业是否涉入以下哪些事项，列入调查内容？（ABCD）A、兼并 B、分立 C、重大诉讼D、破产名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 10 页，共 18 页 -11 39、贷前调查，要对企事业单位要向有关部门实地核查以下哪些资料的真实性？（ABCD）A、工商营业执照原件B、税务登记证 C、组织机构代码证D、贷款卡40、办理抵押登记后，信贷人员应当在登记部门查询，并进行信息核对，确保与登记簿信息一致，需要更正登记簿信息的，应当与共同申请变更登记。（AB）A、抵押人 B、权利人 C、家属 D、关系人41、内部评估的质押贷款，须经共同评估，双方认可，对内部评估质押贷款要严格
47、限制。（CD）A、关系人 B、权利人 C、两名信贷员D、出质人42、对贴现申请人所持票据要素和真伪进行认真审查，确保票据要素齐全合理，。（ABCD）A、票面无瑕疵B、背书规范 C、连续 D、有效43、加强销户管理，应严格审查等销户资料，审查各项贷款及应收利息是否已结清，收回开户许可证（指核准类账户）和未使用的重要空白凭证。（AD）A、销户申请B、保函 C、法律文书D、开户许可证44、错账调整包括。（AB）A、客户账错账调整B、内部账错账调整C、外来账错账调整D、分户账错账调整45、严格授权管理制度，以下说法正确的有。（ABC）A、各级机构必须在授权范围内依法开展业务B、严禁越权审批贷款业务C、
48、严禁变相越权审批贷款业务D、对长期发生业务的可以不用授权46、贷款发放应设立独立放款管理部门或岗位，对提交的提款申请要认真进行审核，逐项审查提款条件的落实情况，主要包括等。（ABCD）A、担保权利B、贷款合同C、贷款额度D、贷款期限47、下列关于信贷档案库说法正确的有哪几项？（ABCD）A、安排专人管理B、妥善保管各类信贷档案资料C、严防缺失D、严防毁损48、严格审贷分离、分级审批，审查人员应当对调查人员提供的资料。（ABC）A、进行核实B、评估贷款风险C、提出明确意见D、先报批后审批49、下列关于对担保人审查审核的说法正确的有哪几项？（ABCD）A、通过与保证人面谈，深入了解其真实代偿意愿B
49、、采取双人实地调查的方式，核实保证人能力C、严格审查保证人资格D、严格审查借款人和担保人的关系50、在确定具体抵押物的抵押率时，要根据借款人的资信情况、偿债能力、贷款期限、功能状况等因素，结合实际合理取值。（ABCD）A、风险度和抵押物新旧程度B、地理位臵C、变现能力D、变现税费51、质押贷款分为。（ABCD）A、动产质押贷款B、权利质押贷款C、固有质押贷款D、第三方质押贷款52、物权法规定的债务人或者第三人有权处分的权利中可以出质的有哪几项？（ABCD）A、汇票、支票、本票B、债券、存款单C、仓单、提单D、可以转让的基金份额、股权53、下列关于贷前调查的描述正确的有哪几项?（ACD）A、认真
50、审查借款人及出质人资料完整性、真实性B、动产质押实行电话调查C、审查质押物状态是否正常D、审查质押物状态是否足值54、下列关于银行承兑汇票业务的描述正确的有哪几项？（ABCD）A、要认真核实经办人身份，防止不法分子冒充企业人员办理承兑名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 11 页，共 18 页 -12 B、严格审核客户提供的企业相关资料是否完整齐全、真实有效C、承兑申请书应由企业法人代表或其授权的代理人在营业场所内面签，申请额度必须控制在客户授信额度之内D、未授信客户必须先按照相关规定和程序授信才可办理此类业务55、将错账调整业务纳入事后监督重点监督内容，下列说法正确的有哪几项？（