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1、2022年度银行内审工作总结_银行内审部工作总结 2022年度银行内审工作总结。 时间宏大的，在目前的岗位上，又一阶段的工作过去了！我们可以对这一阶段的工作做一份总结。只好很好地复盘工作，才能对将来进展进行客观预期。工作总结毕竟要怎么写才合适呢？以下是我为大家收集的“2022年度银行内审工作总结”仅供参考，盼望能为您供应参考！ 依据中支内审工作部署，二oo九年6月份和12月份分别在全行范围内开展对内部掌握管理风险的分析评价活动。依照内控评价方案，分“内部掌握环境”、“风险识别与评估”、“掌握活动”、“信息沟通与反馈”、“监督评审”五个方面内容对支行内掌握度进行评审，将定期风险分析评价工作渗透到
2、全行每一个职能股室、每一个工作环节和每一个岗位。我们将评价的监督对象确定为一线营业人员和各级管理人员；以重点股室、关键岗位、薄弱环节的审计为主；有针对性地检查监督各职能部门建立的各项制度，留意内掌握度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了评价范围，提升了评价层次。通过审计评价，共发觉重要岗位尚存在十多项风险隐患和薄弱环节，一一列出，分析存在问题的缘由，提出合理的防范措施和建议，并书面报告市中支和支行领导，督促各项内部掌握制度在全行得到严格落实。现将工作总结如下: （一）乐观开展内部审计调查工作 我们依据本行的重点工作、簿弱环节及风险点确定审计调查项目二项。分别是对瑞安支行集中选购管理状况的调查、对瑞安支
3、行外汇法规、内掌握度和业务操作规程执行状况的调查。 今年8月份对支行集中选购管理状况进行了调查，发觉一些管理上的欠缺和不规范的操作，提出了整改意（）见和建议。 今年11月份对支行外汇法规、内掌握度和业务操作规程执行状况进行了调查，通过现场询问、调阅部分档案资料和观看临柜操作状况，基本了解和把握了瑞安支局外汇管理工作状况；从调查状况来看，瑞安支局能够较好地执行外汇法规，准时贯彻落实外汇政策，建立了比较健全的内控管理制度，业务授权分责明确。并能依据上级局的内控要求，结合自身特点，对各项内掌握度予以细化补充，准时修订完善了各项外汇业务操作流程、外管股各岗位工作职责、外管股人员考核方法，建立了内控督导
4、检查方法。但也发觉了不少一问题，依据问题的不同性质提出整改建议，基本得到整改落实。促进了外汇管理部门更好地贯彻和执行外汇法规政策，严格内部管理制度，规范业务操作。 今年我们通过审计调查，共发觉了违规现象20余项，提出整改建议20条，大部分已得到整改落实，分别撰写的调查报告已呈报给支行行长和中支内审科。 （三）乐观开展审计发觉问题“回头看”活动 在行长亲自督导下,我支行由内审牵头，仔细组织开展了对XX年度以来审计查出问题整改状况的检查，做足做细“亡羊补牢”工作，强化了整改落实，巩固了审计监督成效。 1、领导重视，强化整改意识。布置支配对XX年度以来审计发觉问题和整改状况进行检查事宜。要求有关部门
5、进一步落实责任，制定切实可行的措施；强化整改意识，主动查找风险隐患，坚决杜绝同类问题的再次发生。 2、细心组织，确保整改实效。支配专人对全部审计项目进行逐一梳理，仔细排查问题整改状况；并要求各部门将自查状况、未整改缘由及下一步详细整改措施报内审部门。内审在各部门自查的基础上，组织人员进行了再检查。 3、强化责任，落实整改措施。制定了瑞安支行内审整改责任追究制度，对检查发觉的问题经过直接责任人、部门负责人认定后，依据问题的缘由、性质和情节等实行相应的责任追究措施,并赐予经济惩罚。 4、严格督促，实现整改目标。针对个别未整改到位的问题，督促,制定下一步详细整改措施。通过开展审计发觉问题整改状况的“
6、回头看”活动，真正实现了“整改促完善、整改促提高、整改促进步”的目标。 （四）乐观参与市中支内审项目检查 依据中支内审科的统一支配，今年主要参与了对泰顺县支行的行政执法检查、对乐清支行行长履职审计、对温州中心支局外汇依法行政审计，对参加的每一个项目检查都能仔细尽职地对待，保质保量完成任务。 更多工作总结.延长阅读 银行内勤主任工作总结 一、虚心学习不断充实自己 随着金融业的不断进展，金融管理手段的不断更新，我感到仅凭过去的一些工作阅历和自己学到的书本学问，远不能适应目前工作的需要。要成为一名合格的管理人员，必需虚心学习，不断更新学问，提高自己的理论水平。为此，一年来，我较系统地学习了商业银行法
7、、票据法、担保法等法律法规，仔细学习了市场营销学、银行新开业务等，从而拓宽了学问面，开阔了视野，政策理论水平不断提高，为干好本职工作打下了良好的基矗 二、严于律己，努力做到领先垂范 作为一名党员、副主任，要想干好本职工作，首先的问题是加强自身修养，加强党性熬炼。一年来，我乐观参与上级行、社组织开展的各项活动，自觉遵守党的政治纪律和金融法规，在班子中讲大局、讲原则、讲团结，力求做到反映群众看法直言不讳，坚持正确看法直抒己见，供应决策依据真实牢靠，处理辣手问题不徇情顾面，执行领导打算不折不扣。在工作中任劳任怨，勤恳务实，当好职工的表率。在生活中，恳切待人，注意关怀他人生活和工作，当好职工的参谋。
8、三、求真务实，恪尽职守，较好地完成了工作任务 一年以来，我无论是在大托信用社，还是在沙湖信用社，都尽最大努力做好份内的工作。我奉行的宗旨是：不图轰轰烈烈，只求扎扎实实;不为制造阅历，而求卓有成效;不求尽如人意，但求无愧于心。 刚调入沙湖信用社，面对生疏的环境，我的思想压力比较大，员工们也存在着观望。为了不辜负区联社领导的厚望，我准时调整心态，与沙湖社新领导班子成员精诚团结、协调运作，我们首先从各项制度入手，对过去的制度方法进行分类清理，明确指导思想、考核任务、工作重点和岗位考核目的，与员工签定四防一保责任书和岗位考核责任书，落实各线分管工作目标，从精神文明建设和物质文明建设两个方面提出规范做法
9、的标准，形成适应新形式下的内掌握度框架，为信用社有法可依、处理有据、消退风险、合理经营、稳健进展制造出有利条件。其次，改革安排制度，激发经营活力。 上半年，组织对辖内信用网点负责人和重要岗位负责人实行了岗位竞聘上岗，竞聘率达100，极大地激发了职工的工作乐观性。同时，依据农村信用社员工工资安排制度改革精神，依据我社特点和进展趋势，突出绩效挂钩和等级安排管理，在全社实行绩效挂钩安排机制。三是勤经营细算帐。今年以来，我狠抓了财务方面的管理，提出了增收节支，勤俭办社的口号。一方面加大收息力度，加强内外勤的协调协作，对内外勤进行了明确的分工，做到内勤把关，外勤催收，各负其责，相互协作，今年正常贷款收息
10、率达98，大大提高了经营效益，综合效益也有了大幅度的提高;二是严格财务管理，严控费用开支。今年以来，依据联社费用捆绑制度，我有效地掌握了费用开支，为达到经济和经营效益两者和谐的统一，把钱用在刀刃上，去除不必要的开支，全年费用主要用于业务进展、日常业务经营和职工工资上，严格执行费用三签和大额费用报批制度，做到每一笔费用都经过严格的审查，不留疑问。同时依据区联社目标考核方法，做到以业务经营为中心，以利润为目标，明确重点考核利润、收息、费用、付息指标，从而使财务管理纳入正常轨道。四是，狠抓职工两个素养训练，为信用社业务进展推波助澜。 一年来，我组织开展多种形式的政治思想训练和理论学问学习，将政治思想
11、训练始终贯穿于业务工作的中心，全年组织了四次赛帐和两次业务技术比武，大大提高了职工的业务力量和技术基本功。同时还乐观开展有益于职工身心健康的文体活动，增加了职工的向心力和凝聚力，也增加了职工的工作乐观性。 一年以来，我虽然做了一些工作，取得了肯定的成果，但这主要靠上级联社的正确领导和同志们的支持和关心。在今后的工作中，我将一如既往地加强学习，不断加强自身修养，严于律己、宽以待人、克己奉公、恪尽职守，为农信社的兴盛发达做出自己应有的贡献。 2022年银行2022年度财会工作总结 20xx年度，财会部门在市分行党委和上级主管部门的领导下，仔细贯彻落实省分行财会工作会议精神，根据市分行党委提出的“执
12、行政策，掌握风险，规范管理，团结奋进，务实开拓，争创一流”的总体要求，加强财会基础管理，以质量管理深化财会规范化管理，执行财会政策，创新财会管理，强化财会监督，防范财会风险，通过绩效管理、质量管理与县级支行规范化管理的有机结合，达到了“两项”提高，确保了“两项”平安，圆满完成了年度财会经营目标，使财会工作迈上了新台阶，为农发行的改革与进展作出了新的贡献。全年，共办理财会业务151269笔，金额1698210万元；其中：办理现金收付13704笔，金额174743万元；转帐110885笔，金额1448357万元；联行往来861笔，金额75110万元；其他25819笔。 一、全面完成各项财务经营考核
13、目标。 利润方案完成状况： 年末，我行实现各项收入10731万元，其中：贷款利息收入10192万元，金融机构往来收入538万元，其他营业收入1万元；实现各项支出11924万元，其中：存款利息支出144万元，金融机构往来支出10037万元，业务管理费1467万元，其他营业支出269万元，营业外支出7万元；账面亏损1193万元，同比增亏754万元，较省分行下达利润方案（亏损1210万元）减亏17万元。 专项财务指标执行状况： 年末，我行业务管理费列支1467万元（其中：租赁费50万元、修理费105万元），同比增加45万元；业务宣扬费列支12万元；业务款待费列支27万元；各项财务专项指标均掌握在省分
14、行核定的限额以内。 贷款利息收回率指标完成状况： 年末，各项贷款余额288025万元（其中：呆帐贷款4184万元），本年应计利息15822万元，本年实收利息10849万元，各项贷款利息收回率为69.68，同比削减5.52个百分点，较省分行下达的综合贷款利息收回率方案指标67.02超2.66个百分点。 粮油贷款余额231116万元，本年应计利息12908万元，本年实收利息10240万元，粮油贷款利息收回率为79.33，同比削减3.08个百分点，较省分行下达的粮油贷款利息收回率方案指标76.15超3.18个百分点。 棉花贷款余额52725万元，本年应计利息2914万元，本年实收利息609万元，视同
15、到位的.政策性棉花财务挂账占用贷款后四个月应到位利息补贴175万元，棉花贷款利息收回率为26.90，同比削减14.44个百分点，较省分行下达的棉花贷款利息收回率方案指标22.15超4.75个百分点。 二、以质量管理深化财会规范化管理，全面提升财会规范化管理水平。 质量管理、绩效管理与规范化管理的结合是我行一个创新点，也是推动规范化管理深化完善，适应改革与进展形势的需要，为此，财会部门以市分行组织实施的质量管理为契机，把总分行制定的财会规范化管理和实施的绩效管理相结合，通过完善的制度建设、明确的岗位职责、量化的考核标准，将各岗位的工作内容设定为数字化的任务目标、责任目标、素养品德目标和学识力量目
16、标，与财会人员工资相联系定期考核兑现奖惩，充分调动了财会人员的工作乐观性和制造性，通过把质量管理“过程掌握”、绩效管理的“考核意识”与规范化管理的“结果管理”有机结合，以质量管理深化财会规范化管理，进一步提升了财会规范化管理水平。 严格过程掌握，狠抓制度落实。 质量管理注意的是过程掌握，工作过程的质量体现在制度的贯彻落实上。财会部门把制度建设作为质量管理的重中之重，根据国际质量标准体系要求和总分行各项财会制度的管理规定，结合财会规范化管理考核内容及标准，对以往的规章制度、管理方法和操作规程进行了全面清理、提炼和补充，形成了一套科学、严谨，适合财会工作特点的质量管理文件体系，并融会贯穿于财会工作
17、中。首先，完善内掌握度。根据总分行各项财会制度的管理规定和财会规范化管理要求，结合本行实际，制定完善了财务规范化管理实施方案、财会人员岗位绩效考核方法、电子联行质量考核方法、财务开支管理实施方法等制度方法，并根据内掌握度的有关规定科学地设置了财会岗位；其次，落实岗位责任。依据岗位设置，明晰岗位职责，根据分工落实到人，明确岗位责任，实行目标管理；从而使岗位责任更加明确，确保了每一个岗位，每一个环节都置于制度约束之下。其三，严格过程掌握。会计经办人员在日常核算上把好入口关，对不符合会计制度要求的，一律不得进行账务处理，坚决把不合规、不合法的业务事项拒之门外。会计坐班主任仔细履行坐班主任工作职责，对
18、当日发生的事项严格审查把关，严格会计业务的过程掌握，确保了会计人员都能按要求对每项业务环节规范操作，进一步提升了财会规范化管理水平。 加强出纳管理，确保库款平安。 为切实加强出纳管理，依据总、分行关于全面做好现金出纳业务的通知（农发行字20xx117号）和关于加强库款平安管理工作的紧急通知文件要求，各行自行办理了现金出纳业务，自办现金出纳业务后，为进一步开户单位供应优质服务，实行了相应措施，确保了现金库款平安。一是严格根据出纳管理及平安方面的有关规定与寄库行签订了严密、合法有效的现金寄库协议，规范了寄库交接手续；二是各行仔细执行出纳制度及平安管理规定，狠抓制度落实，完善了中间环节的交接手续，履
19、行岗位职责，严格执行“一日三碰库”和“坐班主任卡把验收入库”的管理规定，规范了操作程序；三是加大检查力度，确保库款平安。根据总、分行关于加强库款平安管理工作的紧急通知文件要求，仔细进行自查自纠，同时，市分行财会部门和保卫部门又共同用了6个工作日，对辖内营业机构进行了库款平安管理工作检查，就检查出的问题能现场整改的监督其马上整纠，不能准时整改或不能整改的进行了反馈，要求制定整改措施限期整纠，以防类似问题再度发生，从而确保了现金库款的平安。 签订责任目标，保证电子联行系统稳定运行。 随着电子联行业务量的不断增加，各项管理措施的逐步落实，通过对联行人员的专项考核，使联行人员的责任意识普遍增加，从而使
20、电子联行质量明显提高，但是，在会计辅导检查以及上级行检查过程中，发觉电子联行管理中还存在着一些问题和簿弱环节，针对存在的问题实行了几项详细有效的措施，一是落实责任，目标管理。在市分行召开的年度工作会议上与各县行主管行长签订了电子联行工作目标责任书；各行根据要求结合本行的绩效管理，落实了岗位责任，严格考核，绩效挂钩，并实行分岗连环责任追究制度，增加了财会人员的事业心和责任感；如：3月16日因市行停电且ups电源断电，相应各行电子联行网线不通，无法查看电子联行业务，市行准时向省分行反映状况，恳求省分行关心查看是否有联行业务发生，若有业务发生准时通知我行想法解决，当日下午省分行通知市行濮阳县发生联行
21、业务一笔，可是因停电无法办理此笔业务，更不知何时才能来电，为此，财会部门准时向有关的领导汇报得到领导的重视和支持，随即与邻近的滑县农发行联系，并派车去滑县办理了此笔联行业务，避开了联行差错的发生。二是严格执行中国农业银行全国电子联行管理与核算试行方法等有关的制度方法，落实电子联行管理岗位制约和工作交接等内掌握度；切实加强联行往来业务各环节的管理，坚持印、押、证的分管、分用制度；三是强化考核。市分行根据电子联行工作质量考核方法，将电子联行质量考核状况与全年经营目标挂钩考核，实行一票拒绝。全年共办理联行往来业务861笔，金额75110万元平安无差错，确保了电子联行平安稳定运行。 充分发挥会计督导作
22、用，提高会计核算质量。 依据省分行会计检查辅导工作看法及专项工作支配部署，加大了会计辅导工作力度，充分发挥会计检查辅导作用。一是明确各行的会计部门负责人为市分行的兼职会计检查辅导员，每周对重要岗位和重要环节进行重点检查，每月对会计业务进行全面检查，并写出检查辅导报告；三是主管行长每月对财会重要岗位及重点操作环节进行随机检查，每季对财会工作进行全面检查；四是市分行会计辅导员除按季做好对辖属机构的会计业务进行序时检查辅导外，充分发挥会计检查辅导作用，深化基层关心解决工作中遇到的实际问题10余次，如：6月20日清丰县行在会计科目增设操作中，因微机出现故障影响会计科目的增设和正常营业日结，不能准时上报
23、有关报表，会计辅导员徐鹏同志准时赶到现场进行指导，废寝忘食熬至晚上九点多钟排解故障后才离开，确保了会计门柜业务的正常运行，提高了会计核算质量。 三、加强财务管理，强化财务监督,防范财务风险 今年以来，仔细执行各项金融政策及财经法规，加强财务管理，严厉财经纪律，增加核算意识，开展增收节支活动，加大收息工作力度，拓宽收息资金来源渠道，严格掌握消费性支出，实行民主理财，推行财务公开，强化财务监督，有效地提高了财务经营管理水平，较好地完成了各项财务经营考核目标。 开展增收节支活动，提高经营效益。 为进一步适应粮棉流通体制改革和农发行职能拓展的新要求,根据上级行的工作支配及部署，开展增收节支活动，通过活
24、动的开展，增加了全行员工对开展增收节支、提高经营效益重要性的熟悉,转变了观念,树立了艰苦奋斗、勤俭办行思想,事事从讲究财务核算、降低经营成本的角度动身,强化收入管理,严格掌握财务支出，切实提高了经营效益。一是完善财务管理方法，根据总分行财务制度管理规定，以及财务规范化管理要求，结合本行实际，修订了财务开支管理方法、民主理财方法等管理方法，明确了权限责任，规范了财务操作程序和财务行为，严格财务开支的过程掌握，强化了财务监督；二是推行财务公开，实行民主理财；三是濮阳县推行“一、三、六” 工程，即坚持一项原则，实行三大纪律，提示六项留意等；总之，通过增收节支活动的开展，在财务开支方面取得了明显成效，
25、全年仅会议费和低值易耗品两项同比削减26万元，其中：会议费同比削减10万元，低值易耗品同比削减26万元。 开展财务检查，强化财务监督。 为进一步贯彻落实各项财务制度，规范财务行为，切实提高财务规范化管理水平，根据省分行开展财务管理大检查的通知要求，仔细开展财务大检查。一是各行领导高度重视，实行财务检查责任制, 明确分工，落实责任，部门间亲密协作，严格根据省分行（关于开展财务管理大检查的通知）文件的检查内容及要求，仔细进行自查，对检查发觉的问题准时订正，从检查中总结阅历教训,堵塞政策漏洞,完善制度方法。二是市分行财会科的全体人员集中精力，用了16个工作日对辖属营业机构20xx年度的财务收支状况根
26、据要求进行了全面检查，通过财务检查完善了财务管理方法，建立健全了各种登记簿，规范了财务行为和操作程序，增加了严格遵守财经纪律、依法管理的意识，树立了勤俭办行的思想，有效的推动了财务规范化管理活动的开展。三是连续坚持和完善财务开支“五道防线，仔细落实县行财务开支报审制、大额财务开支集体讨论制度和分权审批制度,规范了财务审批程序,强化了财务监督。 加强固定资产管理,提高资产使用效益。 固定资产管理是个动态管理过程，涵盖了固定资产购置、使用、处置等环节,根据总行固定资产管理规定及省分行工作支配部署，仔细开展固定资产核查工作，实行资产编码管理，切实加强固定资产管理,充分发挥固定资产使用效益。一是为使固
27、定资产实物与由综合业务系统中生成的固定资产编码相对应, 依据总行固定资产编码管理方法有关规定，在固定资产卡上进行了编码管理,以便对固定资产实物进行有效的日常管理、财产清查与盘点，为总行推行强化固定资产日常管理的先进手段做好了前期预备工作。二是依据总、行关于进一步开展固定资产核查的通知（农发行字20xx135号）文件精神，实行“一把手”负责制，成立了资产核查工作领导小组，严格根据文件规定的核查内容及要求，开展了固定资产清理核查工作，通过清理核查澄清了固定资产底子，对需处置的资产讨论定出了拟处置看法，并呈报有关部门核批，同时，建立健全了固定资产管理登记簿，明确了资产使用责任，落实到详细使用保管人，
28、规范了资产的管理，确保了资产账、簿、卡、实“四相符”；对闲置的固定资产进行了相互调剂,做到物尽其用，充分发挥固定资产的使用效益。 四、全面做好综合业务会计应用系统的模拟迁移工作 综合业务会计应用系统是农发行综合业务系统的重要组成部分，是综合业务系统的核心子系统。为全面做好综合业务会计应用系统的推广应用工作，实行了三项措施，确保了综合业务会计应用系统模拟迁移工作的顺当完成。一是财会人员踊跃参与总、分行举办的综合业务会计应用系统培训班，培训结束后，各行利用业余时间连续有方案地组织学习，使财会人员尽快熟识和把握了综合业务会计应用系统的结构功能、业务流程、交易操作和数据集中后的新会计管理体系，并在综合
29、业务会计应用系统模拟迁移中得以运用，按要求顺当完成了综合业务会计应用系统模拟迁移工作；二是成立了由行长挂帅，相关部门参与的工作领导小组，并实行行长负责制，一把手亲自抓，分管行长详细抓，全面负责组织、协调、督促本行的各项工作；三是根据整体工作部署，部门间各司其职，相互协作，充分了发挥业务和技术指导作用；通过对网点计算机的安装配置和客户端软件的安装配置、机构操作员信息维护以及数据的清理录入等过程的操作和财会人员的90多小时的日夜连续奋战，最终顺当完成了综合业务会计应用系统模拟迁移工作。 五、加强财会队伍建设,提高财会人员综合素养。 财会部门以省分行开展的财会函授训练活动和市分行开展的读书会活动为契
30、机，力抓财会人员素养训练，结合财会工作实际,制定学习和培训方案，开展多式多样的学习活动，不断提高会计人员政治、业务素养，为进一步做好财会工作供应人力保证。一是财会人员乐观投身于市分行开展的读书会活动，仔细研读观念、决不找借口等书, 撰写学习笔记，通过学习，转变了观念、提高了熟悉, 增加了事业心和责任感。二是乐观参加市分行组织开展的反腐倡廉训练活动，仔细学习反腐倡廉的学习资料，撰写心得体会，结合工作实际,仔细查摆，自我剖析,制定整改措施，通过活动的开展，提高了财会人员明真伪、辨是非、识风险的力量，增加了会计人员的法律意识和法纪观念。三是举办出纳业务培训班。8月6号濮阳市分行财会部门举办了由各行坐
31、班主任和出纳人员参与为期一天的出纳培训班，重点组织学习了出纳制度，根据财会规范化管理考核的内容及标准的要求，结合出纳工作实际，讲解了现金出纳业务操作规程，观看了人民银行配发的反假人民币宣扬光盘，并邀请市保卫科李俊景科长讲出纳经营平安学问及出纳案例分析，为考核学习效果，当天下午进行了闭卷考试，通过培训达到了预期目的；四是连续开展会计函授训练。根据省分行第四期财会函授训练的课程支配，财会部门连续组织财会人员的集中学习，学习了时事政治和职业道德训练、封闭管理学问、合同法、担保法四门课程，通过财会人员的仔细学习，提高了自身的政治业务素养，并在省分行组织的财会函授训练考试均取得了较好的成果。 六、存在问
32、题： 1、存在着综合业务会计应用系统所用的微机和打印机等办公设备无法在营业室内安装使用的问题；以及存在着个别营业单位的综合业务会计应用系统所用打印机在打印过程中常常出现故障，不能正常使用的问题；同时，存在有两个营业单位无ups电源，一旦停电就要影响综合业务会计应用系统的正常运行。另外，存在综合业务会计应用系统在运行过程中网络断断续续不通和无备用网络线路等的问题。 2、依据总分行关于全面做好出纳管理工作的通知文件要求，我行自行办理出纳业务存在的问题：一是个别行没有按上级行有关要求配备出纳人员；二是现金的存取虽说按要求与寄库行签订了寄库和托付押运现金的协议，可是在实际操作中有时不按规定操作，存在担
33、心全的隐患；三是出纳工具配备不齐全。如：无点钞机和反假币识别器等出纳工具。 3、存在着个别年龄大的财会人员不能全面把握计算机基础学问和计算机的操作技能，而新参与财会工作的财会人员没有经过岗前培训，不熟识财会业务，没有上岗资格证，不符合会计法的要求。所以说存在一少部分财会人员不能完全胜任本职工作的问题。 4、个别行对推广综合业务会计应用系统的宣扬工作做的不够好，不能使本行的每位员工充分熟悉综合业务会计应用系统上线后对会计核算、账务管理的重要性，个别员工从思想上认为推广综合业务会计应用系统只是会计部门的工作，不涉及自己等问题。另外，存在对外部宣扬工作力度不大的问题，不能够使更多的相关部门和开户单位
34、知道综合业务会计应用系统的特点和功能以及它的作用。 七、下一步工作准备： 1、加强财会业务学问的培训，结合业务实际，制定培训方案，开展强制的、定期的连续训练学习，更新学问，提高会计队伍的整体素养，使每个会计人员把握会计的基本原理、相关学问，娴熟把握本专业必备的基本方法和基本操作技能，提高解决财会工作中各种问题的力量。 2、狠抓财会制度的落实，强化财会基础管理，严格根据会计内掌握度的要求，完善内控管理机制，使财会制度得到很好的贯彻落实，切实做好会计工作，全面提高会计工作管理水平，有效防范会计结算风险。 3、依据总分行关于全面做好出纳管理工作的通知文件精神，严格根据出纳管理和平安管理的有关规定规范
35、出纳操作，协调各行配备出纳平安工具，加大对出纳管理工作的检查督导力度，确保现金库款的平安。 4、加强财务管理，连续开展增收节支活动，推行财务公开，实行民主理财，强化财务监督，掌握财务风险，全面完成财务方案指标。 5、根据总分行的统一部署，全面做好综合业务会计应用系统的推广应用工作。 6、财会部门面对新形势，提高熟悉，顺势而为，主动应战，坚固树立大局意识，责任意识，平安意识，仔细分析、讨论新形势，尽快适应新形势的需要，合理科学利用财会资源，紧紧抓住进展机遇，与实俱进，迎接挑战，为农发行可持续进展的目标供应优质的服务。 2022年度银行出纳工作总结 各位领导、各位同事： 目前，营业部出纳工作较以前
36、有很大提高，人员执行制度的意识有所加强，内控管理正朝着规范化的方向健康进展。但在实际的操作过程中也暴露出一些问题。下面就如何加强库房、提解管理，杜绝现金差错的发生?谈谈我个人一些体会。不到之处，敬请批判指正。 一是以身作则、严格管理。作为库房管理的直接责任人要乐观做好员工的思想工作，引导员工如何立足本职。确保现金及库款平安。我本人在现金及库房管理中事事、到处起模范表率作用，带头遵守劳动纪律，严格执行规章制度。坚持每天跟班操作管理，发觉问题，准时整改。通过日常训练，结合惩罚措施，使员工防案意识得到加强。坚持每周一学习制度，准时传达上级行内控管理要求。 二是建立健全各项规章制度。依据总行、省分行对
37、现金营运的管理规定，结合本行实际，我部制定营业部库房、提解管理实施细则，对库房管理的工作职责、工作制度、内控要求进一步明确、规范，使现金及库房管理更加细化、更加详细。并细致地总牢固际工作中发觉的新状况、新问题，实行有效措施，予以解决。对柜员在业务办理过程中不能执行制度的，我们以“营业部惩罚通知书”形式下发给当事人。存在以习惯做法代替制度恶习的，我们要实行有针对性的措施订正不良习惯。 三是视金库管理制度如“生命”。金库执行主任与管库员严格遵照执行早晚同时到位，营业过程中两名管库员坚持同进同出，相互制约，相互监督;金库会计核算制度严格落实，管库员与记账员分别，做到记账与现金上交同步。管库员双人轧库
38、、以款碰账，做到：当日现金实物、网点日结单、现金库存明细登记簿、系统终端显示的库存余额四相符，由专人通过1323确认与101现金科目核对。 四是仔细操作，完善交接手续。营业部制定了出纳人员现金交接管理方法、提解与库房人员交接管理方法、现金整点管理方法。 库房2318代保管物品的管理做到按规定执行，为杜绝单人办理代保物品的进出库的现象，建议综合科以适当的形式关心协调。确保操作时不走样，保证出入库双人办理。与管库人员的交接达到合规。对现金整点中发觉的差错建立台账登记簿，同时建立与网点的联系制度做到准时沟通，做到有据可查。确保现金整点在整点区内差错的真实性。 五娴熟把握库房、现金区平安的配套设施的使
39、用方法。消退平安隐患的盲区。共同做好提解与保安人员的协调工作，确保我行现金调运和提解人员的人身平安。 出纳业务是一项基础性工作，近年来，我行从完善出纳工作制度入手，建立组织，落实责任，强化培训，严格督查，仔细考核，有力地加强了出纳工作的规范化管理，有效地提高了出纳工作质量。 20xx 年度全行现金收入xxxxxxx万元、支出xxxxxxx万元，分别比去年上升了xx.57%、xx.26%;全年从人行或市行发行库领回现金xxxxx 万元、上缴人行或市行发行库发行库现金xxxxx万元、内部现金调缴xxxxxxx万元;全年收缴假币xxxx张计xxxxxx元。 我行的详细做法是： 一、完善制度，落实责任
40、，为提高出纳工作质量供应制度规范保证 出纳工作是一项每天都与钞票打交道的基础性工作，同时又是一项有固定操作规程、操作技术、每天周而复始不停操作的常常性工作。 这项工作最大的特点就是操作人员极易产生麻痹松懈心情，不能坚持操作规程，而一旦不按操作规程操作就极易出错。因此，要保证出纳人员能够一如既往地按固定操作规程操作，并始终保持较高的质量，必需要有完善而又严密的制度体系作保证。基于这样的熟悉，我行根据出纳工作的特点及运行规律，对如何通过制度规范来保证出纳工作质量的提高，并使这种较高的质量能够得到一如既往地保持做了大量的工作。 2022年银行2022年度稽核监察工作总结 今年以来，我行的稽核监察工作
41、在上级管理部门和合作银行领导的高度重视和大力支持下，全体稽核监察人员仔细学习.报告，勇于实践“.”重要思想，紧紧围绕合行20xx年度整体工作支配部署和农金工作会议精神，不断更新观念，转变作风，坚持“制度落实、检查到位、查处有力、标本兼治、综合治理”的工作方针，仔细履行指导、训练、预防和惩处职能，充分发挥了稽核监察工作为业务经营的保驾护航作用，有力地促进了全行各项业务经营工作合规、合法和稳健运行，现将一年来的工作总结如下。一、狠抓规章制度的贯彻落实，准时查纠违章违规行为。为仔细贯彻落实信贷、财务会计制度，保障业务经营活动合规合法，稽核监察部始终把常规序时稽核工作放在首位来抓，做到了检查全面、查处
42、有力、纠改彻底，促进了稽核监察工作扎实有效开展。（一）狠抓序时稽核基础工作，保质保量完成各项工作任务。一年来，六名统管稽核人员根据合行对序时稽核工作支配，依据农村金融方针、政策、法律、法规和_农村合作银行各项管理制度规定，分片包干对全县8个支行、1个营业部及43个分理处的会计计算机帐务、出纳库存、财务收支和信贷业务等进行了全面系统的现场序时稽核。同时为切实杜绝各项业务经营的微小环节中违章违纪行为发生，全体稽核人员实行内查与外核相结合的方法，深化到各支行辖内的村、组、农户中对收存、收贷、清息及贷款利息结算保证金等业务进行抽查外核，做到了稽核项目全面、稽核内容具体、稽核时间连接，后续稽核复查和验收
43、，准时加强了稽核员的履职责任。全年对各机构的序时稽核达到四次，使全县各机构的稽核次数、稽核项目和工作面都达到了100%。全年稽核工作量：共计审查会计门柜业务凭证（包括微机、手工业务）2315994张，检查出纳库存和平安272次，审查新放贷款7975笔，金额39221.26万元,对新放万元以上贷款基本做到逐笔审查，对小额放款视情抽查，全年审查贷款占年累放78%，复核审查财务收支费用19201笔,金额3928万元。为了达到规范管理要求，稽核工作底稿、各种登记表、报告表及总结等稽核工作资料齐全、手续完备、责任明确、有据可查，并对每个机构稽核结束时进行了座谈会，现场纠改了业务经营不规范问题，全年现场共
44、提出了纠改措施和在经营管理中的合理化看法359条，序时稽核工作为全县业务经营健康进展起了乐观推动作用。（二）充分发挥稽核监督职能作用，细心辅导现场纠改，有力促进全县业务经营的合规运行。从常规序时稽核状况看，全行绝大多数机构网点及干部、职工业务素养高、工作责任心强，所经办业务放心牢靠，但也有部分会计出纳、信贷人员在业务工作中，对农村金融政策、国家法律、法规等方面的理解和贯彻执行中还存在一些问题，稽核人员本着维护农村合作银行业务经营合规合法，从贯彻会计、出纳制度和信贷管理的基础工作入手、从微小深处入手，从中查找不足，准时精确地订正错误偏差，对发觉一般性违规操作问题，稽核人员在现场检查过程中边辅导，
45、边纠改，使问题消化在基层。在会计帐务方面：通过近几年来全体稽核人员现场检查细心辅导、耐心关心，质量逐年提高，今年全县各机构的会计凭证合规，要素齐全，帐务达到七相符，从凭证、记帐、会计核算，到会计档案，都基本上达到了操作上的规范化，会计帐务与过去比较，今年上了一个台阶，但是稽核人员对会计工作用高标准，严要求，“三铁”声誉对比，也发觉了会计帐务、会计出纳工作中仍有因小失大，违规操作不行忽视的问题，一是发觉有4个机构的个别三收人员、信贷人员涂改存贷款利息凭证和迟交帐5人次，笔数不多，金额不大，且行为属于违纪苗头，针对问题，稽核人员准时报告，问题得到准时处理，将问题苗头毁灭在萌芽状态；二是发觉有5个机
46、构5笔存、贷会计凭证金额大小写不符，正确金额应为3000元，差错金额12022元，由于发觉订正准时，未造成后果；三是在会计帐务方面发觉有4个机构在未经上级允许的状况下，擅自脱离手工分户帐，序时稽核现场责令建立补记，达到总分相符；四是个别机构微机贷款分户帐与借据关键要素不相符，详细是微机贷款分户帐的借款人、起息日、到期日与借据上姓名、起息、到期日不相符，以及帐户管理中个别机构对原开户单位、村、组未全面清理上报审批，造成帐户使用不合规、缺开户证、缺预留印鉴、单位存款支付个人结算帐户缺单位出具证明，以及个人银行结算帐户与储蓄存款户界定不清等，这些问题在序时稽核时已现场提出了限期纠改要求；五是对各机构
47、每次序时稽核都将往来资金进行具体核对，同时在核对过程中现场订正了二个机构内外帐户不符2笔，不符金额184233.09元，准时查找了未达缘由，全部达到内外相符，并且有效的防止往来资金差错事故的发生。在财务收支方面：一是审查复核存贷款计息共12173笔1466.1万元，其中对计息差错在10元以上多收少付利息100笔10782.62元和少收多付利息106笔9312.55元，现场要求责任人进行补付补收；二是订正了个别支行费用开支发票无审批及开支发票不合规6笔15200.05元。在信贷管理方面。在本年新发放贷款中，一是现场纠补了34个机构借据、合同要素不齐，缺借款人、担保人印章及名章不符、缺审批人签名、
48、合同承诺书要素不齐54笔，金额1467650元 的问题；二是订正了16个机构贷款利率执行不准共45笔，金额1290600元；三是订正了20个机构合同档案资料手续不齐32笔金额1811300元；四是查出17个机构发放了三违贷款62笔5439900元，其中，发放跨区贷款5笔20xx00元，化整为零、越权发放29笔4475700元，发放累大户贷款18笔763200元，对 4个机构集体违规行为限期收回，否则将按“三违”贷款扣收风险金处理；五是现场订正了担保抵押不合规及合同资料要素不具备法律效力6个机构7笔826000元；六是现场订正了13个机构71笔585640元缺集体讨论记录和记录不规范等问题；七是订正了14个机构贷新还旧贷款59笔464050元。在各项贷款检查中，一是订正了14个机构未按时调整贷款形态91笔1948580元；二是