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1、1*银行行长调研汇报材料首先非常感谢*行长和主任于百忙之中莅临*支行调研！近年来，在分行党委的正确领导下，在分行各部室的关心、支持和帮助下，*支行积极落实科学发展观和“3510”战略规划部署，持续推进“三大结构”调整，顺应改革形势，及时转变观念，调整经营重点，抢抓市场机遇，在搞好业务发展的同时，高度重视内控管理工作，现将有关情况汇报如下：一、内控管理工作的落实情况面对错综复杂的经营形势、形式多变的风险隐患和日益严格的监管要求，我行始终坚持 有所为有所不为、有保有压、有进有退的发展原则，牢固树立“细节决定成败、合规创造价值、责任成就事业”的管理理念，以“加强过程控制、实现持续提升”为活动主题，扎
2、实做好内控合规管理工作。（一）制定了内控合规管理的实施方案为进一步健全内控合规管理机制，提高内控合规管理水平，防范化解内控合规风险，创建有责有序、职责清晰的管理局面，促进各项业务有效发展，根据*分行 2010 年内控合规管理工作指导意见 的有关要求，结合自身实际情况，支行制定了 2010年内控合规管理实施方案，明确了以业务经营和风险管理的全面协调发展为中心，以构建内控合规长效机制为重点，从强化“业务管理与人员管理”两方面着手，坚持“抓合规、控风险、促发名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 1 页，共 8 页 -2 展”的内控合规管理工作思路，提出了持续完善内控合规管理体系、不断培育
3、成熟的企业文化、进一步提高内控合规管理水平的工作目标。（二）明确了内控合规管理的具体措施1、通过健全管理机制，推动内控管理活动的有序开展。充分发挥了支行内部监督委员会领导、组织、协调的职能，持续推行支行内控监督委员会例会制度；明确了支行各部门的内控管理职责，其中要求财会运营部要充分对接分行内控合规部的管理职能，承担支行内控管理牵头部门的职责，支行其他部门要认真落实各项内控管理活动，按季开展本业务条线的内控考核，积极履行部门尽职监督管理职责。2、通过完善考核机制，强化内控管理活动的有效约束。制定了*支行内控管理考核办法，成立了内控主管行长为组长的支行内控管理考核实施小组，按季组织实施网点、部门的
4、内控考核评价，并将网点内控考核结果作为扣分项纳入其业务经营管理考核，部门考核结果纳入到部门平衡计分卡考核；针对个人考核，出台了*支行财会监管员个人业绩考核办法、*支行会计主管个人业绩考核办法，同时要求各业务主管部门落实本条线内控管理人员，明确其岗位职责。3、通过畅顺沟通机制，促进业务发展与内控管理的良性互动。支行定期召开内控分析会议，由各业务主管部门对条线内控管理状况进行点评，并有针对性地提出下一步管理思路与指导意名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 2 页，共 8 页 -3 见，保证内控管理工作的持续性和严密性。建立了内控协调机制，通过内部监督委员会、部门联席会议、面对面交流等多
5、种沟通方式，畅顺了管理部门与业务部门、业务部门与营业网点、二级支行行长与会计主管之间的沟通渠道。4、通过强化培训机制，打造内控合规管理的人才队伍。建立了会计主管业务定期学习制度，每月组织会计主管学习业务知识，切实提升会计主管队伍素质和履职能力，充分发挥其第一道风险防控作用；组织客户经理业务知识专项培训，提升了客户经理风险识别能力，打造出拓展能力强、风险意识高的专业营销队伍；制定柜员临柜业务知识和操作技能考核办法及实施方案，全面提高柜员的综合业务素质，有效提升柜面服务质量；精心备战分行业务技术运动会，并以此为契机，充分调动了全行上下学习的积极性和主动性，努力在全行掀起学习新业务、掌握新知识、勤练
6、基本功、提升服务技能的新高潮。（三）推进了内控合规管理的各项活动1、认真开展案件风险排查活动，有效排除了风险隐患。按照总分行统一部署，支行以案件风险排查活动为重点，结合银监会“内控和案防制度执行年”活动、分行内控合规文化建设活动的相关要求，有计划、有重点、有步骤地开展了各项自查工作，信贷业务方面，对35 个客户授信额度及担保有效性、7 户土地抵押物有效性以及2007、2008 年抵债资产处置情况进行检查与核实；财会业务方面，对2008、2009 年 1057 笔共计 928 万费用名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 3 页，共 8 页 -4 明细、2007-2009 年 43 个
7、客户财务顾问费共计3065万的协议与入账情况进行自查。在排查过程中高度重视质量控制，确保了排查重点不遗漏、人员不窝工；确保了重大线索查深、查透、查全；确保了问题不瞒报不漏报；确保了问题定性准确，不避重就轻；确保了问题事实清楚、依据充分。对排查活动开展过程中发现问题，深刻分析原因，严格落实整改。2、认真开展“百日操练”活动，进一步提升员工防范意识和应急处置能力。强化了安全保卫知识培训工作，进一步规范了员工的日常操作；对办公场所、营业场所、各类库区的监控、报警、门禁、电源、消防等设施进行专项检查，有效排除了风险隐患；以营业网点为单位，组织开展了防暴、防抢、防火和防群体性突发事件应急预案演练，提升了
8、员工应急处理能力；支行监察保卫部会同保安中队，组织保安员按照“五个一”的要求，重点训练队列、体能、文明礼仪和擒拿格斗等项目，全面提升了保安员的综合素质；认真落实分行“对对比、对对帮、对对红”活动，与福田支行进行学习交流，共同促进安全防范各项工作。3、认真开展“责爱行动”廉政勤政法纪主题教育活动，增强了廉政意识和风险意识。支行高度重视分行2010 年纪检监察工作会议精神的贯彻落实，并围绕如何做好纪检监察和案件防控工作展开讨论；积极落实党风廉政建设责任制，完成了党风廉政建设和案件防控责任书、合规经营操作防范案件责任书的签订工作；以“八分钟廉政课堂”为载体，加强廉政教育，常名师资料总结-精品资料欢迎
9、下载-名师精心整理-第 4 页，共 8 页 -5 敲廉政警钟，上半年领导干部谈话21 人次，发廉政提示函1 人次；认真开展履职监督检查，加强领导干部作风建设，采取问卷调查、座谈会、个别访问等方式，对所有二级支行和部室进行了调查摸底，共发放了调查问卷141 份，占全行总人数的70%，召开了各种座谈会63 人次；按照“一季一主题，一月一活动”的形式，有计划、有部署地推进关爱活动，全行成立了20 个关爱小组，每个小组有昵称、有口号、有计划、有记录。4、认真开展四项重点治理工作，有效完善了案件防控体系建设。支行充分认识治理工作的重要性、紧迫性，将治理工作作为一项重点任务，下大决心、下大力气抓好安排部署
10、。为了确保治理效果，支行成立了四项重点治理领导小组，明确了各部门的责任分工，制定了治理方案，确定了3 家重点治理行，同时将重点治理与深入学习实践科学发展观相结合，与治理商业贿赂相结合，与纠正行业不正之风相结合，认真按照涉及范围进行治理，上半年累计收回逾期贷款5187万元，未发现私设小金库的行为，网点装修是按分行统一招标，装修过程中不存在的违规立项，不存在超标准装修、超规模扩建等问题。5、高度重视并加强反洗钱工作，进一步提高了反洗钱的工作质量。一是严格执行大额或可疑现金交易登记、报告、审批制度，加大大额取现和可疑支付的监测监督力度，提升大额、可疑和重点可疑交易报送质量，通过自查结果发现，各营业网
11、点在办理外汇业务时能认真履行按反洗钱的相关要求，对于自查中暴露名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 5 页，共 8 页 -6 的问题进行了及时跟踪整改。6、认真抓好员工行为准则的贯彻落实，持续开展员工行为排查工作。通过建立上下联动畅通和部门协同合作的工作机制，认真开展中国*银行员工行为守则 学习活动，充分发挥了守则学习活动在案件治理、企业文化建设和合规管理水平提升等方面的积极作用。持续加强员工行为管理，定期开展行为排查，上半年员工行为累计排查420 人次；加强对干部员工进行监督管理，严格执行干部交流、岗位轮换、强制休假及亲属回避等四项制度，上半年营业经理轮换岗5 人次，会计主管轮换
12、岗7 人次。认真做好员工违规行为积分管理，严格执行 中国*银行员工违规行为积分管理办法，按照违规行为积分处理的流程，及时对内外部监管检查发现的违规问题责任人进行积分处理。二、经营管理中存在的问题（一）分支行部门对口衔接不够顺畅1、分行现金结算管理部分别与支行的公司业务部、财会运营部对口，但部分工作因未明确具体承办单位，容易造成支行部门间的工作遗漏。如对公开销户的调研，从业务性质来看属于组织营销类，从结算性质来看却又属于财会运营类。2、网点建设、招牌标识的更换等事项属于分行个人业务部主管，而在支行层面却主要由综合管理部去负责落实，由于分行个人业务部与支行综合管理部不存在直接对口关系，因此经常出现
13、沟通传达不到位的情况。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 6 页，共 8 页 -7（二）支行部门岗位设置与职责存在缺口1、财会运营部只有一名二级的财务员负责费用报账等简单工作，而专业性强的财务管理、经营分析考核、固定资产管理、中间业务管理、资产负债管理等职责长期处于岗位缺失状态，很大量工作只能由部门负责人承担，导致人才断层。2、财会运营部对口分行内控合规部后，作为支行内控管理的牵头部门增加了大量的工作，但分行一直没有给财会运营部配备专职人员负责内控管理的职责。3、分行部门部分职责重新划分采取“人随业务走”的原则，而支行层面却出现业务移交，但移入部门相应岗位一直无法得到落实。如个人
14、外汇业务划归个人金融部管理，到现在无法实现业务的移交，又如反洗钱业务、员工积分管理由监察保卫部划归财会运营部后，财会运营部只承担管理职责，具体工作仍然由监察保卫部原岗位人员负责。三、经营管理的有关建议（一）建议分行重新梳理分支行部门的对口关系，特别是对于一对多的情况，要将对应职责加以明确，或在具体工作布置过程中指定支行的负责部门。（二）建议分行尽快解决支行岗位缺口的问题，确保各项工作职责得到充分的落实，尽量避免因工作交接不到位导致的管理缺失，消除存在的风险隐患。（三）建议分行在经济增加值考核中保持口径一致性原则，名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 7 页，共 8 页 -8 采取新老划断的方式，存量部分采取基期计算口径、增量部分按当期口径执行，消除拨备率、贷款资金成本前后差异的影响。（三）建议分行尽快完成消防工程入围施工单位的集中采购工作，提高消防改造的运作效率，降低支行的财务风险。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 8 页，共 8 页 -