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1、金融法规期末练兵综合测试题二、单项选择题（每题2 分，共 20 分）1、金融市场按照融资的期限，可分为 A、货币市场和资本市场 B、股票市场和债券市场 C、证券市场和票据贴现市场 D、间接融资市场和直接融资市场 2、外汇按照能否自由兑换，可分为 A、管制外汇和非管制外汇 B、自由外汇和记帐外汇 C、居民外汇和非居民外汇 D、经常项目外汇和资本项目外汇 3、下列不属于我国金融法渊源的是 A、民法 B、基本法和专门法 C、行政法规 D、国际条约 4、下列不属于金融法律关系客体的是 A、证券 B、金银 C、财产 D、货币 5、下列不属于国际收支的资本项目是 A、证券投资 B、私人长期投资 C、政府间
2、长期借贷 D、单方面转移收支 6、我国货币政策的目标是 A、稳定物价 B、充分就业 C、平衡国际收支 D、保持币值稳定，并以此促进经济增长。7、中国人民银行行长由 A、国务院总理 B、国家主席 C、委员长 D、全国人大常委会 8、货币政策委员会是中国人民银行 A、货币政策的决策机构 B、货币政策的执行机构、C、货币政策实施的监督机构 D、制定货币政策的咨询议事机构 9、下列不属于中国人民银行的职能是 A、服务职能 B、调控职能 C、领导职能 D、管理和监督职能 10、中国人民银行可以 A、向商业银行提供贷款 B、向非金融机构提供贷款 C、为单位提供担保 D、直接认购、包销国债 11、我国商业银
3、行法规定的商业银行的资本充足率不得低于 A、8 B、5 C、10 D、13 12、我国商业银行法规定的商业银行的资产流动性比例不得低于 A、30 B、25 C、20 D、35 13、我国商业银行法规定的商业银行的存贷比例不得超过 A、65 B、70 C、75 D、80 14、下列可以充当贷款合同保证人的是 A、法人的分支机构 B、国家机关 C、具有代偿能力的法人 D、人民银行 15、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付 A、税金 B、存款利息 C、单位存款 D、个人储蓄存款本金和利息 16、依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是 A取得票据无需合
4、法原因名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 1 页，共 23 页 -B转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 C占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系 D当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 17、下列有关票据权利的表述，不正确的一项是 A持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据 B票据权利包括付款请求权和追索权 C票据权利在持票人自票据到期日起2 年内不行使而消灭 D持票人对出票人的票据权利，自出票日起6 个月不行使而消灭 18、依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是 A汇票上未记载付款日期的，为出票后1 个月内付款 B汇票
5、上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地 C汇票上未记载收款人名称的可予补记 D汇票上未记载出票日期的，汇票无效 19、在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用 A出票地法律 B行为地法律 C本国法律 D付款地法律 20、基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是 A信用证 B支票 C本票 D汇票 21、具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：（）A、抵押 B、保证 C、质押 D、留置 22、根据我国担保法规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（）A、10%B、15%C、20%D、30%23、一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人
6、行使担保权时，（）。A、采取物保优先的原则 B、采取人保优先的原则 C、二者没有先后顺序 D、债权人有选择权 24、下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（）A、抵押 B、质押 C、留置 D、定金 25、甲因业务需要，以其房屋（价值11 万）作抵押，分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙于3 月 10 日签订抵押合同，3 月 20 日办理了抵押登记。甲与丙于3 月 13 日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。后甲无力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分配？（）A、乙 4 万、丙 4 万 B、乙 5 万、丙 3万 C、丙 5 万、乙 3 万 D、丙 4.5 万、乙 3.5
7、 万 26、有权申请撤销可撤销信托行为的人是：A、对信托财产有争议的第三人 B、受益人的监护人 C、利益受到损害的委托人的债权人 D、受托人 27、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是：A、委托人只能是法人或者依法成立的其他组织 B、信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。C、委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为 D、任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理 28、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人：名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 2 页，共 23 页 -A、不应当承担连带责
8、任 B、应当承担连带责任 C、在特定条件下应当承担连带责任 D、若无过错可以免责 29、下列各项中不属于委托人的权利的一项是：A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目 B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。C、在信托存续期间将信托财产列为遗产 D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法 30、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是：A、实缴货币资本 B、不动产 C、有价证券 D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当 31、下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（）。A、公开、公平、公正原则 B、利益均衡原则 C、分业经营与分业管理原则 D、合法性原则
9、 32、我国的证券监督管理机构是（）。A、国家证券管理委员会 B、中国证监会 C、财政部 D、中国人民银行 33、收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的（）以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。A、50%B、75%C、80%D、90%34、单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：（）A、虚假陈述 B、操纵市场行为 C、欺诈客户 D、内幕交易行为 35、王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是：（）A、王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，
10、进行个人股票买卖活动；B、王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票；C、王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000 股上市公司的股票依法转让；D、王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了。36、投资基金由（）设立。A基金管理机构 B基金托管机构 C基金持有人 D商业银行 37、封闭式投资基金的募集期限是（）个月。A2 B 3 C6 D12 38、基金持有人大会可以由持有基金份额（）的基金持有人召集。A5%B 10%C 15%D 20%39、除重新召开的情况外，基金持有人大会召开的法定最低基金份额是（）。A10%B 20%C 30%
11、D 40%40、一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（）。A50%B 60%C 70%D 80%41、下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是：A、设立保险公司 B、保险公司在境内外设立代表机构 C、保险公司增减注册资本金 D、保险公司招募中层干部 42、保险期间内发生保险责任格范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 3 页，共 23 页 -保险方提出赔偿要求，保险方应该：A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿 B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C、保险方不予赔偿 D、保
12、险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权 43、专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是：A、有限责任公司 B、股份有限公司 C、国有独资公司 D、没有限制 44、下列关于保险价值的说法错误的一项是：A、保险金额不得超过保险价值 B、如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。C、保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任 D、在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定 45、某公司投保财产保险200 万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195 万元，为保护和抢救财产支出必要费用1
13、0 万元，为确认保险损失交付的评估费用 5 万元。保险公司应赔偿：A、195 万元 B、200 万元 C、205 万元 D、210 万元 46、根据第二次修订的国际货币基金协定（即牙买加协定）关于汇率制度的规定，成员国 A必须采用浮动汇率制 B必须采用固定汇率制 C可以采用任何一种不与黄金相联系的汇率制度 D必须采用联合浮动制 47、要成为国际货币基金协定第八条成员国 必须不限制（）交易的支付。A经常项目 B资本项目 C平衡项目 D经常项目和资本项目 48、根据日内瓦汇票和本票统一法公约与支票统一法公约的有关规定，票据上记载（）为有效。A免除汇票出票人保证汇票承兑的责任 B免除汇票出票人保证汇
14、票付款的责任 C免除支票出票人保证支票付款的责任 D免除支票出票人保证支票承兑的责任 49、国际贷款涉及的利息预扣税 A由借款人所在国直接向贷款人预扣 B由借款人所在国直接向借款人预扣 C由贷款人所在国直接向贷款人预扣 D由贷款人所在国直接向借款人预扣 50、巴塞尔委员会关于统一国际银行资本衡量和资本标准的报告，其规定的资本充足率是指（）。A总资本与资产总额的比率。B总资本与风险资产总额的比率 C总资本与加权风险资产总额的比率 D总资本与总负债的比率名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 4 页，共 23 页 -51、不属于汇票基本当事人的是（）A承兑人 B出票人 C付款人 D收款人
15、 52.根据签发人的不同，汇票可分为（）A即期汇票和远期汇票 B光单汇票和跟单汇票 C银行汇票和商业汇票 D记名式汇票和不记名式汇票 53.支票的持票人应当在自出票日起（）日内提示付款 A15 B10 C20 D 30 54.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是 A汇票贴现是银行的一项资产业务 B汇票贴现是一种票据转让方式 C汇票贴现也是一种银行授信行为 D汇票贴现无须持票人以背书方式进行 55一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）。A、三个月 B、六个月 C、一年 D、二年 56同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，（）；同一财产抵押权与留置权并存时，
16、（）。A、抵押权人优先于质权人受偿；抵押权人优先于留置权人受偿。B、质权人优先于抵押权人受偿；抵押权人优先于留置权人受偿。C、质权人优先于抵押权人受偿；留置权人优先于抵押权人受偿。D、抵押权人优先于质权人受偿；留置权人优先于抵押权人受偿。57下列不属于权利质押客体的是（）。A、汇票 B、公司债券 C、著作权中的署名权 D、商标权 58被担保的合同被确认无效后，（）。A、保证人仍应承担连带保证责任 B、保证人不应承担连带保证责任 C、如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任 D、如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任 59我国调整财产信托
17、民事活动中当事人权利义务的基本法律是（）A、金融信托投资机构管理暂行规定 B、中华人民共和国证券法 C、中华人民共和国信托法 D、金融信托投资公司委托贷款业务规定 60、下列财产中可作为信托财产使用的是（）A、麻醉品 B、放射物品 C、国家级文物 D、软件版权 61设立信托公司应由（）审查批准。A、财政部 B、中国保监会 C、中国证监会 D、中国人民银行 62信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（）年。A、5 B、10 C、15 D、20 63受益人自（）起享有信托受益权。A、信托财产转移占有之日 B、信托生
18、效之日 C、受托人接受信托之日 D、被委托人指定之日 64按照募集方式的不同，可将证券区分为（）名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 5 页，共 23 页 -A、股票和债券 B、上市证券和非上市证券 C、货币证券和资本证券 D、公募证券和私募证券 65我国证券公司分为综合类证券公司和（）证券公司。A、经纪类 B、自营类 C、承销类 D、非综合类 66下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确的是：（）A、证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式 B、证券交易的当事人买卖的证券既可以采用纸面形式，又可以采用其它无纸化交易形式 C、证券交易既可以采用现货，也可以是期货交
19、易方式 D、证券公司可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动 67股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的（）。A、10%B、20%C、30%D、50%68下列人员中可以开户买卖股票的有：（）A、证券交易所管理人员 B、证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员 C、未满十八岁者 D、国家公务员 69保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（）提取保证金，存入保监会指定的银行。A、20%B、30%C、25%D、10%70经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（）提取未到期责任准备金。A、自留保险费的50%B、有效的人寿保险单的全部净值 C、自留保险费的35
20、%D、自留保险费的25%71保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。A、30 B、20 C、10 D、5 72某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费 50 万元。合同生效后第3 个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50 万元保险费的正确处理办法是（）A、不退还全部保险费 B、只退还减去3 个月后剩余部分的保险费 C、应退还全部保险费 D、应退还保险费
21、及其利息 73下列各项中不属于财产保险的是（）A、货物运输保险 B、工程保险 C、责任保险、生存保险 74各国目前主要用（）确定跟单信用证当事人之间的权利义务。A国内法 B国际公约 C国际惯例 D国际法 75目前有关担保的国际惯例和国际公约，其适用对象是（）。A国际物权担保 B国际信用担保 C国际物权担保与国际信用担保 D国际借贷的担保 76根据我国境内机构对外担保管理办法实施细则的规定，对外担保合同（）。A只能视为主债务合同的从合同 B只能采用独立性担保的形式名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 6 页，共 23 页 -C在当事人未有相反约定时视为主债务合同的从合同 D是主债务合
22、同的主合同三、多项选择题（每题2 分，共 10 分）1、社会主义市场经济条件下金融体制由以下体系组成（）A、金融宏观调控体系 B、金融机构组织体系 C、金融市场体系 D、金融管理体系 2、金融法律关系具有以下特点：A、双重性 B、有偿性 C、行政性 D、广泛性 3、中国人民银行法的立法目的是 A、确立中国人民银行的地位和职责；B、保证国家货币政策的正确制定和执行；C、建立和完善中央银行宏观调控体系；D、加强对金融业的监督管理。4、借款合同的担保方式有 A、保证 B、抵押 C、质押 D、扣押 5、我国商业银行的监管体制由以下方面构成 A、商业银行内部监督 B、中国人民银行的监督 C、全国人大的监
23、督 D、审计机关的监督 6、根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有 A背书 B保证 C付款行为 D追索权的行使 7、下列行为中属于票据欺诈行为的是 A伪造票据 B变造票据 C故意使用伪造的票据 D故意使用变造的票据 8、下列有关付款请求权的表述中正确的是 A 付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关 B 付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利 C持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额 D持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款 9、依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括 A付款人名称 B收款人名称 C无条件支付的委托或承诺 D出票日
24、期 10、在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据行为有 A背书 B承兑 C付款 D保证行为 11、根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是 A表明 保证 的字样 B保证人的名称和住所 C被保证人的名称 D保证人签章 12、担保法规定，保证担保的范围包括：（）A、主债权 B、利息 C、违约金 D、损害赔偿金 E、实现债权的费用 13、下列关于定金的作用和性质表述正确的是：（）。A、担保合同履行 B、证明合同有效 C、对债权人和债务人都具有约束作用 D、具有预先给付的性质 14、下列可以发生留置权的合同类型是（）。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 7 页，共
25、23 页 -A、保管合同 B、运输合同 C、租赁合同 D、加工承揽合同 15、下列关于质押表述正确的是（）。A、动产质权的效力及于质物的从物，但是从物未随同质物移交质权人占有的除外。B、出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效。C、质押合同中，当约定的出质财产与实际移交的财产不一致时，应以实际交付的财产为准。D、质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。但是质权人在质物移交时明知质物有瑕疵而予以接受的除外。16、根据担保法的有关规定，下列关于定金表述正确的是（）。A、定金是主合同成立的条件 B、定金是主合同的担保方式 C、定金可以以口头方式约定 D、定金从实际交付之日起生
26、效 17、受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括：A、受托人 B、委托人 C、债权人 D、第三人 18、下列情况中委托人可以变更受益人的是：A、受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的 B、经受益人同意的 C、信托文件另有规定的其他情形 D、受益人丧失行为能力的 19、按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是 A、有限责任公司 B、国有独资公司 C、股份有限公司 D、两合公司 20、下列事由中导致信托终止的情形有：A、信托目的已经实现 B、信托被解除 C、信托当事人协商同意 D、受托人的辞职或死亡 21、依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券
27、公司的董事、监事或者经理的有：（）A、无民事行为能力或者限制民事行为能力的人 B、因财产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后未逾5 年的 C、担任公司、企业董事及负责人并对该公司、企业破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾5年的 D、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3 年的 E、个人所负数额较大的债务到期未清偿的。22、下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有：（）A、股份有限公司的净资产额不低于人民币3000 万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币 6000 万元；B、公司累计发行的债券总额不超过净资产额的
28、50%；C、最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1 年的利息；D、所筹资金的用途符合国家的产业政策；23、下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括:（）A、持有公司5%以上股份的股东 B、发行股票的控股公司的管理人员 C、为该上市公司提供服务的证券中介机构 D、证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 8 页，共 23 页 -24、下列证券中属于我国证券法调整范围的是：（）A、股票 B、公司债券 C、金融债券 D、国库券 E、法定公益金 25、设立基金管理公司的条件包括（）。A实收资本不低于规定数额 B有合格的专业基金管理人员 C有
29、健全的公司治理结构 D内部监督控制机制完善 26、基金托管人的职责包括（）。A代为或名义持有基金资产 B保管基金资产 C执行基金管理人的投资指令 D监督基金管理人的投资运作 27、根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益：A、本人及其配偶 B、子女 C、父母 D、与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员 28、财产保险中保险利益的构成条件有：A、须为法律上承认的利益 B、须为确定利益 C、须表现为具体的财产形态 D、须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益 29金融业的作用主要有（）A、中介作用 B、调节作用 C、转换作用 D、服务作用、30下列属于金融机构负债
30、业务所发行的金融工具有（）A、定期存款单 B、支票 C、定活两便存款单 D、大额可转让存单 31下列行为属于逃汇的有（）A、不按规定将外汇卖给外汇指定银行。B、擅自将外汇携带出境。C、擅自将外币存款凭证者邮寄出境。D、以人民币支付应当以外汇支付的进口货款。32中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（）A、存款准备金 B、再贴现政策 C、公开市场业务 D、利率 33货币发行根据其性质可分为（）A、统一发行 B、财政发行 C、集中发行 D、经济发行 34货币政策的中介目标主要有（）A、国民收入 B、利率、C、汇率 D、货币供应量 35货币政策按照其内容和调控措施，可分为（）A、信贷政策 B
31、、金融政策 C、利率政策 D、外汇政策 36商业银行的经营原则（）A、依法经营原则 B、安全性原则 C、流动性原则 D、盈利性原则 37商业银行的三大业务是（）A、负债业务 B、资产业务 C、中间业务 D、贷款业务 38储蓄存款的原则 A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、为储户保密 39国际金融法的渊源主要有（）A各国国内法 B 国际条约 C国际惯例 D国际公约 40国际证券发行所受管制，主要来自（）。A国际证券发行人所属国法律 B国际证券发行地所在国法律 C当事人选择适用的法律 D当事人所在国的法律名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 9 页，共 23 页 -41贷款用
32、途有严格限制的国际贷款是（）。A自由外汇贷款 B出口买方信贷 C 国际项目贷款 D 出口卖方信贷 42根据巴塞尔委员会1983 年公布的银行外国机构的监督原则，（）由东道国和母国共同负责监管。A分行的流动性 B分行的清偿力 C子银行的清偿力 D子银行的安全性四、判断题（每题2 分，共 10 分）1、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。2、金融法的调整对象是金融业。3、凡是违反金融法的行为都属于金融犯罪。4、中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。5、经国务院批准，中国人民银行可以向地方政府提供贷款。6、在我国市场上只允许人民币流通。7、我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。
33、8、我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。9、人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国人民银行同意。10、票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。11、不同国家的票据法正逐步向统一靠拢，票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律。12、甲开出一张以乙为收款人，丙为保证人的即期汇票，但甲未在汇票上签章，则乙在付款银行拒绝付款后，亦不得向丙主张票据权利。13、主合同无效而导致担保合同无效的，如果担保人无过错，就不承担民事责任。14、当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。15、委托人和受托人都不可成为信托关系的受益人。
34、16、人民法院依照法律规定撤销信托的，善意受益人已经取得的信托利益应返还给有关债权人。17、委托贷款只能由商业银行发放，信托机构不得进行操作。18、上市交易的股票、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被禁止在非集中竞价的交易场所进行交易。19、可转换公司债券的持有人同时具有公司股东的权利和义务。20、投资基金只有募集足依法核准的基金规模方可成立。21、中国证监会是证券投资基金的监督管理机构。22、保险公司的设立、变更必须由其行业主管机关保监会审批后方可进行，但破产只需依破产法进行即可。23、投保人要将被保险利益的真实情况完全告诉给保险人，如有任何重大隐瞒则可能导致整个保
35、险合同的无效。24、保险合同首先要按照保险法的规定办，在保险法没有规定的情况下才适用合同法的规定。25、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。（）26、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。（）27、我国实行的是复合型的中央银行体制。（）28、中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。（）名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 10 页，共 23 页 -29、中国人民银行具有独立制定货币政策的权力。（）30、商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。（）31、票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容，独立发生效力，一种行为的无效
36、，不影响其他行为的效力。（）32、票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。（）33、在票据行为的保证活动中，保证人在履行了担保义务后取得票据权利，这属于票据权利原始取得方式之一。（）34、票据上有伪造、变造的签章的，将影响到票据上其他真实的签章的效力。（）35、当事人提供的定金比例超过担保法规定的最高比例限额的，定金担保合同无效。（）36、质权因质物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为出质财产。（）37、抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物，如果未通知抵押权人，则转让行为无效。（）38、信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险。（）39、
37、属于信托财产的债权与不属于信托财产的债务可得抵销。（）40、信托因受托人的辞任而终止。（）41、股股票是指股票以外币标明面值，且在发行、交易和股息发放时均以国家指定的外汇计价支付的股票。（）42、可转换公司债券的赎回条款与回售条款其实质指的是同一回事。（）43、证券公司如果要扩大经营业务范围、变更资本金总额、变更地址或者修改公司章程，必须经过中国证监会批准。（）六、案例分析（20 分）1、1993 年 2 月某商业银行与某房地产开发公司共同开发某经济特区的房地产项目，并成立项目公司，因该行付行长兼任房地产公司付董事长，商业银行向该项目公司投资1亿元人民币。同年 6 月房地产开发公司以该公司的房
38、地产作抵押，向商业银行提出贷款申请，商业银行经审核后，向其发放了2 亿元抵押贷款。该行当月资本余额为17.9 亿元人民币。1994年 7 月房地产开发公司因经营亏损濒临破产，商业银行的贷款已无法收回。1994 年底该商业银行被人民银行决定接管。请问：（1）商业银行能否向项目公司投资？为什么？（2）商业银行能否向房地产开发公司发放抵押贷款？为什么？（3）商业银行向房地产开发公司发放2 亿元人民币贷款是否合法？为什么？（4）人民银行对该商业银行的接管决定是否正确？为什么？2、1998 年 3 月 3 日，公民廖某为做一笔业务，向甲借款12 万，期限为一年，甲要求廖某提供担保，廖某请A公司提供担保，
39、A公司表示用一份购销合同作抵押担保。该购销合同载明：A公司售予 X商店一批货物，价值 8 万元，X商店应于 1999 年 2 月 5 日前付清全部价款给 A公司。甲于是与廖某签订了以该购销合同为标的的抵押合同。但甲要求廖某继续提供担保，后廖某又请B公司公关部出具了4 万元的担保书。1999年 3 月 3 日，廖某还款期限已到，但因业务受挫，无力清偿借款。甲向A公司实施抵押权，但X商店还未清偿A公司的货款，A公司也因经营不善，处于破产清算中。后X商店所欠货款被追回，但A公司清算组织拒绝甲行使优先受偿权。甲又要求 B公司公关部偿还其所担保的4 万元债务。但公关部认为自己是B公司的一个分支机构，没有
40、独立财产权，没有偿付能力，让甲找B公司。B公司认为公关部是以自己的名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 11 页，共 23 页 -名义而不是以B公司名义设立担保，因而拒绝廖某的要求。问：（1）廖某与 A公司之间是否形成担保关系？请说明理由。（2）甲对 A公司的债权是否有优先受偿的效力？请说明理由。（3）甲与 B公司公关部的担保合同是否有效？请说明理由。3、某市甲信托投资公司在与乙企业签订的信托合同中约定，由甲公司负责将乙企业的自有闲余资金3000 万元用于投资，期限四年。在甲公司对该笔资金的运营过程中发生了如下事件：（一）甲信托投资公司的主管部门在年度检查中，发现该公司将乙企业的信
41、托资金存放在自己的资金账户上进行管理，且未单独立账。（二）在该笔资金用于投资两年后，乙企业得到了丰厚回报，甲信托投资公司提出自下一年度起要按投资回报的三成分享收益。（三）第四年头上，甲信托投资公司因业务繁忙，无暇专顾，委托丙信托投资公司管理营运乙企业信托资金中的800 万元，后者因管理不慎，造成了300 万元的损失。请问：（1）甲信托投资公司对乙企业的信托财产在账目设立管理上存在什么问题？（2）甲信托投资公司能否要求与乙企业按投资回报的三成分享收益？为什么？（3）甲信托投资公司将800 万元信托资金委托丙信托投资公司管理营运的行为是否恰当？为什么？造成的300 万元损失由谁承担？4、甲公司为上
42、市公司，为筹集资金而发行新股。新股上市后，有股东发现，公司将所募集资金用于建造办公大楼，而招股说明书中列明所募集资金的用途是更新设备，因此反映到董事会。董事会认为，所募资金用途变更已由董事会做出决议，且已经监事会和上级主观部门批准，是合法有效的。你认为甲公司行为是否违法？为什么？该行为对公司股票的发行有何影响？公司股东如何维护自己的权益？5、刘某为甲公司的董事。甲公司与乙公司签订一购销合同，甲公司在预先支付了数额巨大的货款后得知，乙公司已经严重亏损，资不抵债，没有任何履约能力，且甲公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款。刘某得知这一消息，认为此次公司损失巨大，必定会影响本公司股票价格。他首先
43、将自己手中的本公司股票抛售，还建议好友王某等人也抛出该股票。半月后，甲乙公司购销合同事宜通过媒体向社会公布，消息一出，甲公司股价跌落50%。问：（1）刘某的行为是什么违法行为？（2）我国法律规定的该违法行为的主体包括哪些人？（3）依据证券法，应对刘某如何处理？6、1998 年 5 月，甲公司经工会研究表决通过决定给全体员工投保人身意外伤害团体保险，公司办公室主任在代表公司办理手续填写投保单时，未经工会知晓擅自将受益人列为公司，每个员工保险金额为5 万元，保险期限为3年。2000 年 9 月，该公司员工李某在乘坐班车上班途中，遭遇车祸死亡。事故发生后，保险公司按照合同支付了团体人身意外伤害保险金
44、 5 万元，甲公司领取后未转交给李某的家属，李妻几经交涉未果后诉至法院。（1）什么是保险利益？（2）本案中保险合同是否有效？为什么？（3）本案中甲公司是否是保险合同的受益人？请简要说明理由。（4）谁可以领取该笔保险赔偿金？7、某市火电厂1998 年 3 月向甲保险公司投保了为期2 年的财产保险，保险金额为8个亿。甲保险公司承保后将其中的30%分给了乙保险公司。火电厂投保后，仍担心一旦发生事故，甲公司无力理赔，影响其生产的恢复。于是又于1998 年 5 月向丙保险公司投保了为期 2 年的财产保险，保险金额也为8 个亿。丙公司承保后将其中的20%分给了丁保险公司。火电厂在向丙保险公司投保时已告之以
45、有关先前已投保的情况，在丙公司承保后，火电厂又名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 12 页，共 23 页 -将投保情况告诉了甲保险公司。1999 年 4 月 15 日，该火电厂发生重大事故，损失惨重。（1）什么是重复保险和再保险？（2）火电厂应该向哪些保险公司索赔？为什么？（3）本案保险公司如何理赔？为什么？8、中国 A公司与某外国B公司与 1997 年签订买卖合同，约定由 B公司向 A公司出售一批原材料，贷款通过信用证方式支付。合同签订之后，A公司根据合同规定，申请当地银行（即开证行）向 B公司开出一份不可撤消的即期信用证。该信用证关于货物（即上述所指原材料）品质的条款指明：货
46、物品质以 A公司和 B公司*年签订的第*号合同关于货物品质的条款为准 。信用证还指明，该信用证适用国际商会第500 号出版物跟单信用证统一惯例。T公司收到信用证之后，按合同规定的时间将货物装运，然后向当地银行提交了信用证规定的全套单据，以便获得银行支付的货款。T 公司所在地银行按信用证规定，将单据寄交我国开证行。由于信用证规定的货物品质涉及到A公司与 B公司之间的买卖合同，开证行即通知 A公司审查全套单据是否符合要求。根据买卖合同的规定，对货物品质要求的关键部分是货物的标准水分为5%，最高不得超过8%，且水分超过5%时，每超过 1%应下调货物单价1%。A公司经仔细审查全套单据后，发现其中的商业
47、发票存在问题，即商业发票注明货物的水分为 5%，这与货物品质检验证书注明货物的水分为8%不符。鉴于这种情况，A公司通知开证行暂不付汇，并请开证行将暂不付汇的原因通过对方银行转告B公司。同时，A公司又与 B公司直接联系，说明按合同规定，货物由于起水分超标3%，因而应降价3%。其后不久，B公司请当地银行想开证行转达其反驳意见，同时也向A公司发出传真，要求起立即按原价支付货款。问：开证行是否应将信用证付款金额下降3%（通过对方银行）支付给受益人B公司？其依据是什么？9、2000 年 3 月 7 日，甲公司出于缓解流动资金紧张的目的，在并无现货可供的情况下，仍与外地的乙公司签定了一份购销合同，由甲公司
48、向乙公司供应优质纸浆30 吨，货款价值56 万元，乙公司开具了一张以其开户行A银行为承兑人的付款期为3 个月的银行承兑汇票。甲公司收到汇票后即向其开户行B银行申请贴现，B银行在审查凭证时发现无供货发票，便发电报给A银行查询该汇票是否真实，收到的复电是承兑有效。据此，B银行给甲公司办理了汇票贴现，并将56 万元转入甲公司账户。一个月后，乙公司因迟迟未收到货，派人去催货时才发现甲公司根本无货可供，于是立即告知A银行。2000 年 9 月 10 日，B银行提示付款，A银行拒付。B银行以 A银行、甲公司、乙公司为被告提起诉讼，请求三方支付汇票金额及利息。(1)A银行能否以该汇票所依据的购销合同是虚构的
49、为由拒绝付款？理由何在？(2)如果甲公司没有向B银行贴现而直接向A银行提示付款，A银行可否拒付？为什么？(3）什么是汇票贴现？(4）B银行以甲、乙公司为被告依据的是什么？10.甲公司持有一张由乙公司出票、经丙公司背书转让获得的银行承兑汇票。在该汇票到期后，甲公司向承兑银行提示付款时遭到拒绝，承兑银行拒付的理由是：该汇票上银行的签章是伪造的，该银行并未承兑过这张汇票。甲公司于是向丙、乙公司进行追索，丙公司声称该汇票是乙公司某业务员给付的，并经乙公司背书转让取得，伪造签章的责任应由乙公司承担，与其无关。乙公司则答复说，该汇票出票及背书转让都是其一业务员伪造公司签章所为，应由司法机关追究该业务员的责
50、任，与乙公司无关。经公安机关调查，发现乙公司公章使用管理混乱，才给其业务员以可乘之机伪造签章。（1）什么是票据的伪造？名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 13 页，共 23 页 -（2）承兑银行要不要承担票据责任？（3）乙公司和其业务员分别要承担什么责任？（4）丙公司的背书行为是否有效，理由为何？11、李某因业务需要，急需资金6 万元。李某向甲借款3 万元，以自己的一台价值3万元的笔记本电脑作抵押，双方立有抵押字据，但未办理登记。李某又向乙借款3 万元，又以该电脑质押，双方立有质押字据，并由乙占有此电脑。因发生不可抗力事件，李某业务受到重大损失，无力偿还借款而与甲、乙发生纠纷。后