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1、商业银行： 是指依照中华人民共和国商业银行法和中华人民共和国公司法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。中央银行 ：在一国金融体系内居于核心地位，是依法制定和执行国家货币政策，调控货币流通与信用活动，实施金融监管的特殊金融机构。汇率： 亦称“外汇行市”或“汇价”，是一国货币兑换另一国货币的比率，是以一种货币表示另一种货币的价格。银行卡 ：是商业银行向社会发行的，(1 分)具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。(2 分) 可转换债券： 是债券的一种， 它可以转换为债券发行公司的股票，通常具有较低的票面利率。从本质上讲， 可转换债券是在发行公司债券的基础
2、上，附加了一份期权，并允许购买人在规定的时间范围内将其购买的债券转换成指定公司的股票。债券： 是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。股票： 是一种有价证券，是股份公司在筹集资本时向出资人公开或私下发行的、用以证明出资人的股本身份和权利，并根据持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的凭证。信托投资基金：也叫投资信托，即集合不特定的投资者，将资金集中起来，设立投资基金，并委托具有专门知识和经验的投资专家经营操作，使中小投资者都能在享受国际投资的丰厚报酬不同的减少投资风险。共同分享投资收益的一种信托形式，基金投资
3、对象包括有价证券和实业。融资融券 ：又称“证券信用交易”或保证金交易， 是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券 （融资交易） 或借入证券并卖出 （融券交易） 的行为。信用证 ：是指由银行 （开证行）依照申请人的要求和指示或自己主动，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据向第三者（受益人）或其指定方进行付款的书面文件。即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。金融衍生工具：也称衍生金融工具或金融衍生产品，是在货币、债券、股票等传统金融工具的基础上衍化和派生的，以杠杆和信用交易为特征的金融工具。贴现 ：指银行承兑汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金， 贴
4、付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为，是持票人向银行融通资金的一种方式。再贴现 ：指中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向商业银行提供融资支持的行为。证券交易信息披露制度，又称为持续信息公开制，是指上市公司、 公司债券的发行人在证券上市以后，应当依法持续披露相关信息。委托贷款 ：是指由委托人提供合法来源的资金，委托业务银行根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款业务。融资租赁 ：是指出租人根据承租人对租赁物件的特定要求和对供货人的选择，出资向供货人购买租赁物件， 并租给承租人使用，承租人则分期向出租人支付租金，在租赁期内租赁
5、物件的所有权属于出租人所有，承租人拥有租赁物件的使用权。证券发行 ：是指政府、 金融机构、 工商企业等以募集资金为目的向投资者出售代表一定权利的有价证券的活动。证券上市 ：是指发行人的股票、债券等按照法定条件和程序，在证券交易所或其他依法设立的证券交易所公开挂牌交易的行为，为上市证券。场内交易 ：是指通过证券交易所进行的股票买卖活动。也指正常交易时间场内喊价交易，也是交易量比较大、交易活跃的交易时间。场外交易 :指非上市或上市的证券，不在交易所内进行交易而在场外市场进行交易的活动，名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
6、名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 4 页 - - - - - - - - - 而是私下以高于或低于供销会上规定的价格或附有其他条件（如搭配次货、 以物易物等） 的价格达成的交易。金融监管 ：是指政府通过特定的机构（如中央银行） 对金融交易行为主体进行的某种限制或规定。金融监管本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。投资银行 :是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。支付结算 :广义的支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行卡和汇兑、托收承付、 委托收款等结算方
7、式进行货币给付及其资金清算的行为，其主要功能是完成资金从一方当事人向另一方当事人的转移。包括现金结算和银行转账结算。狭义的支付结算仅指银行转账结算 . 金融信托 :是以信用基础的资产（动产、不动产、金融资产等）所有者为获利或其他目的而将财产的管理或处理权委托给受托人(信托投资公司)的一种经济行为，它是在实物信托的基础上演变和发展起来的，是现代信用经济发展的必然产物。中央银行的职能:1、发行的银行中央银行垄断通货的发行权，是国家惟一的通货发行机构。2、政府的银行中央银行与本国政府有密切关系，服务于政府， 代表政府处理有关的金融事务。具体表现为：（1）受托经理国库，担任国库出纳；b、以法律允许的条
8、件、额度和方式对政府提供信用；（2）代理政府公债的发行和还本付息事宜；d、代表政府参与有关的国际金融活动；（3）代理政府买卖黄金、外汇，管理国家的黄金、外汇储备；（4）担任政府的金融顾问。3、银行的银行主要体现在三个方面：（1）依法集中保管金融机构的存款准备金；（2）对全国金融机构承担最后贷款人责任；（3）主持全国金融机构之间的清算事宜。4、金融调控的银行通过制定和执行货币信用政策，影响商业银行创造货币基础和能力，实现货币供应总量的调节与控制。5、金融监管的银行五、简述我国对金融机构贷款业务的主要管理制度1、授权、授信管理制度2、贷款利率管理制度3、资产负债比例管理制度4、关联贷款管理制度5、
9、不良贷款管理制度证券法基本原则之“公开、公平、公正原则”1、 公开、公平、公正原则证券法律制度的核心，也是证券立法的基本原则。2、 公开信息又称信息公开原则，其核心要求是实现市场信息的公开化，保证市场具有充分的透明度。公开原则具体包括两个方面，即证券信息的初期披露和持续披露。3、 公平原则是指证券发行、交易活动的所有参与者法律地位平等，各自的合法权益应当得到平等的法律保护。4、公正原则主要是针对证券监督管理机构的监管行为而言的，它要求证券监管机构在公开、公平的基础上对一切被监管对象给予公正待遇。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - -
10、 - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 4 页 - - - - - - - - - 股票的特征：股票有如下四个特征：(1)收益性，股东依其持有的股份享有从公司获得投资收益的权利以及买卖的价差收入。(2分) (2)流通性，股票可以依法定程序转让，具有高度的变现性。(1 分) (3)非返还性，股票是一种无偿还期的有价证券。(1 分) (4)风险性，股东自行承担投资风险。(1 分) 中国人民银行办理业务的限制性规定：为了保证中国人民银行执行货币政策，中国人民银行在办理业务时，要受到一些法定的限制，(1 分)这些限制包括：(1)禁止向金融机构的账户透支。(1 分) (2
11、)禁止对政府财政透支。(1 分) (3)禁止向地方政府贷款。(1 分) (4)禁止向任何单位和个人提供担保。(1 分) 票据的概念、 特征和种类： 广义的票据是指各种商业活动终于权利结合在一起的有价证劵和凭证， 包括商品证券、资本证券和货币证券等，狭义的指货币证券，即出票人依票据法规定的法定条件， 签章于票据上而发行，并以其无条件支付或委托他人无条件支付一定金额的货币为目的的有价证券。特征 ：是有价证券，是债权的证券，是货币证券。是要式证券，是无因证券， 是流通证券， 是文义证券， 是占有证券， 是提示证券， 是返还证券。 种类 ：有汇票、本票和支票。金融法的调整对象：金融法主要调整： （1）
12、金融交易关系，即金融市场主体之间因存款、贷款、同业拆借、票据贴现、银行结算、金融信托、金融租赁、外汇买卖、保险等金融活动而发生的各种关系。 （2）金融监管关系， 即金融监管机构对金融机构市场金融市场主体以及金融市场主体之间的交易实施监管而发生的关系，（3）金融调控关系，即为稳定金融市场，实现货币政策目标，国家金融调控和机构对相关金融变量实行调节和控制而产生的社会关系，其实质是货币政策的制定和实施。商业银行的业务范围： （一）负债业务：存款业务、发行信用债券、同业拆借（二）资产业务：发放各种贷款、 证券投资、 办理票据贴现 （三） 中间业务： 支付结算业务、 银行卡业务、代理类业务、担保类业务、
13、承诺类业务、交易类业务、基金托管业务、咨询顾问类业务、其他类中间业务如保管服务，信托业务和个人理财业务。案例分析题1. 甲服装公司向某工商银行借款800 万元，请乙化妆品公司所属的A 市分公司提供担保。后甲服装公司破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得200 万元清偿，余下的600 万元贷款甲服装公司无力偿还。于是，某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。问： (1)担保合同无效有哪几种情况?应当如何处理 ? (2)本案中担保合同是否有效?为什么 ? (3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担 ? 答案： (1)债权人无过错，仅保证人有过错,则保证
14、人与债务人对债权人的经济损失承担连带赔偿责任； (1 分)如果仅债权人有过错，而保证人无过错，则保证人不承担责任；(1 分)如果债权人、 担保人都有过错，各承担一部分责任，其中担保人承担民事责任部分不应超过债务人不能清偿部分的二分之一。(1 分) (2)无效。 (1 分)因为保证人是乙化妆品公司所属的A 市分公司，没有法人资格，从而没有保证资格。 (2 分) (3)银行明知该乙化妆品公司所属的A 市分公司不具有法人资格而接受担保也有过错，(2 分)因此，乙化妆品公司最多承担债务人不能偿还的一半，即300 万元。 (2 分) 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - -
15、- - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 4 页 - - - - - - - - - 2. 2007 年 5 月 20 日，甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次特别董事会。虽然董事会还有两天才召开，但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。除李父外， 李某的儿子和秘书都在日，大量买进了甲公司的股票并获利。2007 年 5 月 29 日，甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司
16、的消息。问： (1)李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为什么 ? (2)什么是内幕交易?内幕交易有哪些种类? (3)李某的行为是否构成内幕交易?为什么 ? 答案： (1)李某属于知悉证券交易信息的知情人员。(1 分)根据证券法的规定，公司的董事属于证券交易内幕信息的知情人，而李某是公司的董事。(2 分) (2)内幕交易是指内幕人员以获取利益或者减少损失为目的，利用内幕信息进行证券发行、交易的活动。 (1 分)内幕交易包括下列行为：第一，内幕人员利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券；第二， 内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易； 第三， 非内幕人员通过
17、不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该信息买卖证券或者建议他人买卖证券；第四，其他内幕交易行为。(2 分) (3)李某的行为构成内幕交易。(2 分)根据证券法第70 条规定：“知悉证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员，不得买入或者卖出所持有的该公司的证券，或者泄露该信息或者建议他人买卖该证券, ”本案中， 李某利用职务之便获悉甲公司的内幕信息， 并建议其家属指使各自的经纪人买入甲公司的股票，违反了证券法的相关规定，已构成内幕交易。(2 分) 没有找到的题目为： 论述银行与客户关系的基本原则。论述金融混业经营与我国 - 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 4 页 - - - - - - - - -