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1、1 2011 秋专工商管理专业金融基础知识期末复习一、名词：1、金融抑制：是指当金融市场受到不适当的限制或干预时，各种类型的资金价格被扭曲，融资渠道遭遇阻滞，资金需求者不能以其希望的融资方式和公平价格获得资金，或者无法在市场化基础上调整其资金结构，使之达到一个最佳状态。2、布雷顿森林体系：1944 年 7 月在美国新罕布什尔州的布雷顿森林召开了由 44 国参加的“联合国联盟国家国际货币金融会议”，通过了以“怀特计划”为基础的 国际货币基金协定和国际复兴开发银行协定，总称布雷顿森林协定。这个协定建立了以美元为中心的资本主义货币体系，即布雷顿森林体系。3、原始存款：是指商业银行吸收的现金存款或中央
2、银行对商业银行贷款所形成的存款。4、乘数效应：在货币乘数的作用下，中央银行初始货币提供量和社会货币最终形成量之间数倍扩张或收缩的效果和反应，称之为乘数效应。5、公开市场业务：是指中央银行为了影响货币供应量、市场利率而在金融市场上公开买卖有价证券的政策措施。6、抽紧银根：又称为紧缩性货币政策，即中央银行通过减少流通中货币量的办法，提高货币的购买力，减轻通货膨胀压力。7、货币危机：又称货币市场危机，是指在实行固定汇率制或带有固定汇率制度色彩的钉住汇率安排的国家，由于国内经济变化没有配合相应的汇率调整，导致其货币内外价值脱节。8、金融工程：是指将工程思维引入金融领域，综合采用各种工程技术方法设计、开
3、发新型的金融产品，创造性地解决金融问题。9、商业票据：一般是指以大型工商企业为出票人，到期按票面金额向持票人付现而贴现发行的无抵押担保的远期本票。10、指数基金：是指采用被动方式投资，选取某个指数作为模仿对象，按照该指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中全部或部分的证券，目的在于获得与该指数相同的收益水平。11、套汇交易：是指套汇者利用不同地点、不同货币在汇率上的差异进行低买贵卖，从中套取差价利润的一种外汇交易。12、资产证券化：指将资产原始权益人或发起人（买方）不流通的存量资产或可预见的未来现金流量，构成和转变成为资本市场可销售和流通的金融产品的过程。13、股权登记日：上市公司的股份每日
4、在交易市场上流通，上市公司在送股、派息或配股的时候，需要确定某一天，界定哪些股东可以参加分红或参与配股，这一天就是股权登记日。14、风险管理：是经济单位和个人在对风险进行识别、预测、评价的基础上，优化各种风险处理技术，以一定的风险处理成本达到有效控制和处理风险的过程。15、国际直接投资：是投资者为了在国外获得长期的投资效益并拥有对企业或公司的控制权和经营管理权而在国外直接建立企业或公司的投资活动，其核心是投资者对国外投资企业的控制权。二、填空1、现代信用货币的具体形式有（现金货币）和（存款货币）。2、以（转账结算）方式进行的存款货币流通，是货币流通的主要形式。3、迄今为止，国际货币制度经历了从
5、（国际金本位制）（布雷顿森林体系）（牙买加体系）的演变过程。4、（国际货币基金组织（或IMF）是战后国际货币制度的核心，它的各项规定构成了国际金融领域的基本秩序。5、布雷顿森林体系存在一个无法调和的矛盾，即（特里芬难题），这一内在矛盾极大的损害了布雷顿森林体系的稳定性，最终导致它的崩溃。6、货币政策工具一般可分为（一般性政策工具）、（选择性政策工具）和其他补充性政策工具。7、货币政策按类型可分为（扩张性货币政策）和（紧缩性货币政策）两种。8、（社会总需求）是财政政策与名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 1 页，共 7 页 -2 货币政策的“重叠域”和“结合部”，是联系财政政策与货
6、币政策的中介和桥梁。9、不同国家之间以及IMF 与危机国之间的（博弈）是金融危机不能及时有效解决的主要原因。10、金融市场按交割方式进行划分，可以分为（现货市场）和（衍生市场）两种。11、货币市场上的金融工具具有期限短、流动性强的特点，可视为“（准货币）。12回购协议可分为（正回购）和（逆回购）两种。13、股票的内在价值取决于（股票收入）和（市场收益率）。14、（流动性）是指金融资产在转换成货币时，其价值不会蒙受损失的能力。15、根据我国票据法的规定，票据必须为记名票据故其必须通过（背书）的方式进行转让。16、（远期合约）是最简单的衍生金融工具。17、一个高效率的远期市场必须有一个具有高度流动
7、性的（现货市场）作为前提。18、货币期货具有的二大功能分别是（套期保值）和（投机）。19、（纯粹风险）是指只有损失可能而无获利机会的风险。20、信用风险是指由于（信用活动）各种不确定性而使作为授信方的金融机构遭受损失额的可能性。21、（风险回避）是指风险管理主体采取某些措施，从根本上消除某种事件和损失发生在自己身上的机会。22、（风险性）和（收益性）是投资的两大基本特征。23、国际收支平衡表按照（复式簿记）原理进行编制的。24、判断一国国际收支是否平衡的标准是看（自主性交易）是否平衡。25、在金本位制下，国际收支的自动调节机制是通过（物价现金流动）机制来实现的。三、单项选择1、下列选项中，不属
8、于经济对金融的决定作用的选项是（B）。A、经济决定金融的层次分解B、经济对金融发展起支持作用C、一国金融发达程度取决于经济本身的发展程度D、经济发展为政府、企业、居民家庭提供了巨大的金融活动空间2、（D ）是金融结构提升的主要方式和金融发展的主要推动力。A、金融监管B、金融抑制C、金融深化D、金融创新3、（C ）是金融创新的根本特征。A、数理性B、虚拟性C、风险性D、以上都是4、下列选项中，不属于足值货币特点的是（D ）。A、内含否定自身的基因B、根据自身所含有的实际价值与其他商品交换C、本身具有内在价值D、货币形式单一5、在信用货币制度下，制约乘数效应发挥作用的具体因素不包括主要有（D ）。
9、A、超额准备金B、现金漏损率C、法 定 存 款 准 备 金D、公开市场业务6、下列选项中，作为货币政策最猛烈的工具是（C ）。A、公 开 市 场 业 务B、再贴现政策C、存 款 准 备 金 政 策D、以上效果相同7、在总量平衡的情况下，调整经济结构和政府与公众间的投资比例，一般采取（A ）。A、货币政策和财政政策“一松一紧”B、“双紧”C、“双松”D、单独使用财政政策或货币政策8、在总量失衡较为严重的情况下，一般使用（D ）。A、单独使用财政政策或货币政策B、货币政策和财政政策一松一紧名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 2 页，共 7 页 -3 C、财政政策和货币政策同时使用D、
10、“双松”或“双紧”9、在总量失衡的情况下，微量调整，一般采用（C ）。A、希望在短期内见效快使用财政政策B、财政政策和货币政策同时使用C、单独使用财政政策或货币政策D、长期调整作用货币政策10、“金融市场提供了多样的投资手段，引导众多分散的小额资金汇聚成为可以投入社会再生产的资金集合”，这一功能是金融市场的（C ）。A、分配功能B、配置功能C、聚敛功能D、调节功能11、“金融市场是国民经济的信号系统”，这句话表明金融市场具有（D ）。A、分配功能B、配置功能C、聚敛功能D、反映功能12、金融市场价格本质上都是资产价格，在金融市场价格中最主要的是（C ）。A、证券价格B、汇率C、利率D、期权价格
11、13、专门融通一年以内短期资金的场所被称为（C ）。A、现货市场B、资本市场C、货币市场D、期货市场14、在银行承兑汇票中，关于相关 责 任 人说 法 正 确 的 选 项 是（B ）。C、出票人是第一责任人，银行是第二责任人B、银行是第一责任人，出票人是第二责任人A、持票人为第一责任人，出票人是第二责任人D、出票人为第一责任人，持票人为第二责任人15、蓝筹股是指（B ）。A、一些情景看好的中小公司发行的股票B、规模庞大，经营良好，收益丰厚的大公司发行的股票C、拥有大量固定资产和闲置房地产的公司发行的股票D、以往业绩表现良好的股票16、中央银行代理国库，表明中央银行在履行（A ）的职能。A、“政
12、 府 的 银 行”B、“银行的银行”C、“发 行 的 银 行”D、“调控宏观经济的银行”17、中央银行的再贴现、再贷款业务属于（C ）。A、表外业务B、负债业务C、资产业务D、中间业务18、政策性银行是由（C ）直接出资或以担保形式创立，为贯彻国家产业政策或区域发展政策，不以盈利为目的的金融机构。A、中央银行B、社会公众C、政府D、企业19、下列关于金融工具的说法中正确的是（B ）。A、金融工具本金的安全性与流动性成反比B、金融工具本金安全性与偿还期成反比C、金融工具本金安全性与偿还期成正比D、金融工具本金的安全性与债务人的信誉成反比20、下列哪家交易所于1972 年首 创 金 融 期 货 交
13、 易？（A ）。A、芝加哥期货交易所B、国际货币市场C、伦敦国际金融期货期权交易所D、芝加哥期权交易所21、由于市场价格的变动而使银行 遭 受 损 失 的 风 险 是（B ）。A、利率风险B、市场风险C、流动性风险D、国家风险名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 3 页，共 7 页 -4 22、在金融市场风险中，最主要的市场风险是（A ）。A、利率风险B、股价风险C、汇率风险D、物价风险23、当金融机构面临大额偿付时，（D ）影响效果最明显。A、购买力风险B、信用风险C、市场风险D、流动性风险24、现有两种资产 A和 B，已经A和 B的期望值分别为 5%和 10%，标准差分别为10
14、%和 19%，那么（C ）。A、资产 A 的风险程序等于资产 B的风险程度B、资产 A 的风险程序大于资产 B的风险程度C、资产 A 的风险程序小于资产 B的风险程度D、不能确定25、在 所 有 的 投 资 工 具 中，（C ）是最保险、最让人放心的投资工具。A、公司债券B、政府债券C、银行存款D、企业债券26、积极型投资策略的核心是（C ）。A、市场预测B、风险预测C、利率预测D、政策预测27、下列选择中，不属于固定收益 投 资 工 具 的 选 项 是（A ）。A、股票B、政府债券C、银行存款D、公司债券28、下列关于国际收支平衡表的编 制 原 则 说 法 不 正 确 的 是（D ）。A、按
15、 市 场 价 格 记 录B、权责发生制C、复 式 记 账 原 理D、客观性原则29、国际收支平衡表是最基本和最重要的项目是（C ）。A、储备项目B、资本项目C、经常项目D、平衡项目30、短期资本流动与长期资本流动除期限不同之外，另一个重要的区别是（C ）。A、短期资本流动使用的是1年以下的借贷资金B、短期资本流动对货币供应量有直接影响C、投资者意图不同D、长期资本流动对货币供应量有直接影响四、多项选择1、金融抑制对经济发展的影响主要为：（ABCE）。A、负投资效应B、负储蓄效应C、负收入效应D、负产出效应E、负就业效应2、在信用货币制度下，制约乘数 效 应 发 挥 作 用 的 因 素 有（AB
16、CD）。A、超额准备金B、现金漏损率C、法 定 存 款 准 备 金D、定期存款准备金E、通货膨胀率3、货币政策的目标一般包括（ABCE）。A、经济增长B、充分就业C、稳定物价D、拉动需求E、国际收支平衡。4、稳健的货币政策，可以采取的方式包括：（ABCD ）。A、加大公开市场操作的力度B、增加对中小金融机构的再贷款C、扩大中央银行基础货币的投资D、采取适当下调利率和存款准备金等措施，适当增加货币供应，促进信用的进一步扩张E、上调再贴现率5、金 融 市 场 的 功 能 包 括（ABCDE）。A、分配功能B、配置功能C、聚敛功能D、调节功能E、反映功能名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-
17、第 4 页，共 7 页 -5 6、下列子市场中，属于货币市场的是（ABCD）。A、贴现市场B、商业票据市场C、同 业 拆 借 市 场D、回购市场E、证券市场7、下列选项中，属于股票特征的是（ABCDE）。A、参与性B、无期性C、收益性D、流动性E、风险性8、下列风险中，属于系统性风险的是（BCDE）。A、经营风险B、市场风险C、政策风险D、购买力风险E、利率风险9、中 央 银 行 的 类 型 包 括（BCDE）。A、多元的 中央银 行制 度B、二元的中央银行制度C、单一的 中央银 行制 度D、跨国中央银行制度E、准中央银行制度10、下面属于非银行金融机构的有（ABCD ）。A、保险公司B、信托
18、投资公司C、证券公司D、信用合作社E、政策性银行11、衍生金融工具的主要功能包括（ABCDE）。A、投机B、套利C、规 避 市 场 风 险D、提高交易效率E、促进了金融市场的完善12、市场风险主要包括（BCD ）。A、流动性风险B、价格风险C、汇率风险D、利率风险E、购买力风险14、风险度量的理论基础包括（ABCD）。A、类推原理B、概率推理原理C、大数法则D、惯性原理E、分散原理15、在风险管理中，蒙特罗方法的操作步骤包括（ABCDE）。A、计算概率分布初步结果B、建立概率模型C、量化风险D、修正完善概率模型E、利用该模型分析评估风险情况16、在选择封闭式基金时，需要掌握的方法有（ABCDE
19、）。A、要适当关注封闭式基金的分红潜力B、注意选择折价率较大的基金C、注意选择小盘封闭式基金D、关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势E、投资封闭式基金要克服暴利思维17、投资理财的步骤应该包括（ABCE）。A、投资绩效评估B、制定投资规划C、确定投资目标D、修正投资目标或投资方案E、决定未来行动的议题18、国际收支平衡表的内容包括：（ABCD）。A、储 备 资 产 账 户B、资本与金融账户C、经常账户D、错误和遗漏账户E、综合账户19、根据分析和所关注问题的不同，国 际 收 支 差 额 包 括（ACDE）。A、经 常 账 户 差 额B、劳务差额C、贸易差额D、资本与金融账户差额E、总差额
20、20、在纸币本位制下，国际收支失衡的调节是通过（ABCD ）来完成的。A、收入机制B、利率机制C、价格机制D、汇率机制E、现金流动机制五、问答题1、何为货币制度？一般情况下它包名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 5 页，共 7 页 -6 括哪些内容？货币制度：简称“币制”，是一个国家以法律形式确定的该国货币流通的结构、体系与组织形式。一般情况下，它包括以下内容：（1）规定货币材料；（2）规定货币单位；（3）规定流通中的货币种类；（4）对货币法定支付偿还能力的规定；（5）规定货币铸造发行的流通程序；（6）货币发行准备制度的规定；2、试述稳定币值与经济增长之间的关系。稳定币值与经济增
21、长是可以相辅相成的。币值稳定可以为经济发展提供一个良好的金融环境和稳定的货币尺度，从而使得经济能够稳定增长。经济增长了，稳定货币购买力也就有了雄厚的物质基础。因此，可以通过稳定币值来发展经济，也可以通过发展经济来稳定币值。但是，世界各国的经济发展史表明，在经济发展较快时，总是伴随有物价较大幅度的上涨，而过分强调币值稳定，经济的增长与发展又会受阻。国家政策和货币管理当局在很多情况下，只能在两者之间做出调和，即在可接受的物价上涨率内发展经济，在不妨碍经济最低增长需要的前提下稳定币值。3、试述充分就业与经济增长之间的相互关系。通常情况下，就业人数愈多，经济增长速度就愈快；而经济增长速度愈快，为劳动者
22、提供的就业机会就愈多。但在这种统一的背后，还存在一个平衡劳动生产率的变化动态问题。如果就业增加带来的经济增长伴随着社会平衡劳动生产率的下降，那就意味着经济增长是以投入的比例下降为前提的，这不仅意味着本期浪费更多的资源，还会妨碍以后的经济增长，因而不可取的。只有社会平均劳动生产率提高条件下就业增加所带来的经济增长才是应当被鼓励的。4、在区分再贴现率与存款准备金率基础上，试分析再贴现政策的优缺点。（1）再贴现率与存款准备金率的区别，主要在于它对货币供应及其结构的调控，是通过影响商业银行的融资成本实现的。再贴现率一方面发挥货币信贷供应的宏观调控作用，另一方面发挥促进社会资源高效配置的作用。（2）优点
23、在于有利于中央银行发挥最后贷款人的作用；有利于中央银行调节货币供应量来影响经济；还具有调节货币供应总量、货币供给构成的灵活性和微调性。（3）缺点在于再贴现的主动权在商业银行，中央银行并不能强迫或阻止其贴现行为；随着货币市场的发展，商业银行对贴现窗口的依赖性大大降低，再贴现政策只能影响到前来贴现的银行；再贴现率如果经常变动，会引起市场利率的经常性波动，使企业或商业银行无所适从。5、财政政策和货币政策如何做到协同配合？财政政策与货币政策的搭配方式有四个：松的财政政策与紧的货币政策；紧的财政政策与松的货币政策；松的财政政策与松的货币政策；紧的财政政策与紧的货币政策。从现实的情况看，“一松一紧”主要是
24、解决结构问题，经常运用于微调；“双松”或“双紧”政策主要是为解决总量问题，一般用于经济运行的非常时期即通货膨胀时期或通货紧缩时期。（1）在总量平衡的情况下，调整经济结构和政府与公众间的投资比例，一般采取货币政策和财政政策“一松一紧”的办法。（2）在总量失衡的情况下，微量调整，一般单独使用财政或货币政策。货币政策在短期内见效快，但长期调整还要靠财政政策。（3）在总量失衡较为严重的情况下，一般同时使用财政政策和货币政策两种手段，即“双松”或“双紧”。经济萧条后期，为刺激生产和投资，一般采用“双松”政策；社会总需求过度膨胀，经济生活极不安定时，一般采取“双紧”政策。（4）在总量失衡与结构失调并存的情
25、况下，政府一般先调总量，后调结构办法，即在放松或紧缩总量的前提下调整结构，使经济在稳定中恢复均衡。6、简单的 CAPM 模型建立的假定条件有哪些？（1）市场中存在着大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总和来说都是微不足道的。（2）所有投资者的证券持有期限都是相同的，即均在同一野战上购入与卖出证券，或者证券在同一野战上到名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 6 页，共 7 页 -7 期。（3）投资者只在公开的金融上投资，只买卖譬如股票、债券类的金融工具，不会从事非交易性的资产投资活动。（4）所有的投资者都是理性的，都是风险厌恶者，都寻求投资资产组合的方差最小化，即他们都
26、接受并采用马科维茨的资产选择模型。（5）所有投资者对证券的评价和经济形势的看法都一致，因此，投资者的证券收益的概率分布预期都一致。（6）证券市场是有效的。（7）假定金融工具是可以无限分割的，投资者可以购买任意小量的资产；无通货膨胀，或通货膨胀是可以预期的；在证券交易时不需要交纳证券交易费用，也不需要交纳各种税金。7、何为开放式基金？在选择开放式基金是应遵循的步骤是什么？开放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。步骤：（1）第一步，要了解基金的各种类
27、型和风险。（2）第二步，挑选合适的基金类型。（3）挑选好的基金公司。（4）要了解怎样买基金和买基金所发生的费用。（5）买完基金后还要关注各种基金信息的披露。（6）要了解基金分红的注意事项。（7）关注两个比较关键的业务。8、试述在投资基金时应采取的投资策略。（1）投资基金，投资者需要在风险和收益之间找到平衡点，这就要求投资者根据自身的特点如风险偏好、风险承受力、期望收益率等方面，从基金产品池中选择基金形成一个基金组合。（2）首先，投资者要根据自己的风险承受力确定一个明确的投资目标，然后选择三至四只业绩稳定的基金，构成核心组合，这是决定整个基金组合长期表现的主要因素。（3）在制定核心组合时，应遵循
28、简单的原则，注重基金业绩的稳定性而不是波动性，即核心组合中的基金应该有很好的投资分散化并且业绩稳定。（4）在核心组合之外，不妨买进一些行业基金、新兴市场基金以及大量投资于某类股票或行业的基金，以实现投资多元化并增加整个基金组合的收益。（5）基金组合中应当含有基金种类的数量并没有一定之规。需要强调的是，整个组合的分散化程度，远比基金数量重要。（6）对于组合中的各基金的业绩表现，投资者应当定期观察，将其风险和收益与同类基金进行比较，并适时考虑更换。（7）总结起来，基金组合有“八忌”：没有明确的投资目标、没有核心组合、非核心投资过多、组合失衡、基金数目太多、费用水平过高、没有设定卖出的标准、同类基金选择不当。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 7 页，共 7 页 -